证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷1)

试卷科目：证券投资顾问考试证券投资顾问业务证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷1)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券投资顾问考试证券投资顾问业务第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.反映财务弹性的指标是（）。A)全部资产现金回收率B)现金股利保障倍数C)现金流动负债比D)现金到期债务比[单选题]2.莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（）。A)自用房产投资B)寻求多元投资组合C)固定收益投资D)进行股票、基金的投资[单选题]3.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A)1.35B)1.73C)1.91D)2.56[单选题]4.(2016年)风险揭示书的内容和格式由（）制定。A)中国证监会B)中国证券业协会C)中国银监会D)中国证券监督管理委员会[单选题]5.根据现代组合选择理论，下列说法正确的有（）。Ⅰ对于不知足且厌恶风险的投资者而言，随着风险水平增加，投资者要求的边际补偿率越来越大Ⅱ多个证券组合可行域的形状不仅与组合内证券的期望收益、风险和相关性有关，还依赖于组合中证券的投资权重Ⅲ不同投资者因为风险偏好态度不同，会拥有不同的无差异曲线簇Ⅳ无差异曲线的陡峭程度不反映投资者的偏好个性A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]6.基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。Ⅰ.演绎推理Ⅱ.统计方法Ⅲ.终值计算方法Ⅳ.现值计算方法A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]7.在投资比例相同的情况下，下面对相关系数的表述中正确的是（）（假设不考虑系统风险）。I如果两项资产的相关系数为0，那么投资组合不能降低风险II如果两项资产的相关系数为-1，那么投资组合没有任何风险III如果两项资产的相关系数为1，那么不能抵消任何风险IV两项资产的相关系数越大，投资组合风险分散效果也越大A)II、III、IVB)II、IIIC)III、IVD)I、II、IV[单选题]8.投资规划的步骤包括有（）。Ⅰ.确定客户的投资目标Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划Ⅳ.实施投资计划Ⅴ.监控投资计划A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]9.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。A)转移风险原则B)量力而行原则C)适应性原则D)合理避税原则[单选题]10.某公司2011年税后利润201万元，所得税税率为25％，利息费用为40万元，则该企业2011年已获利息倍数为（）。A)7.70B)8.25C)6.75D)6.45[单选题]11.下列关于即期消费说法正确的是（）A)即期消费是指在较长时间才需要实现的消费B)即期消费一般指时间在3年以上的消费C)即期消费是一种对商品的当前消费行为D)即期消费目的是消费者为了获得在生活上全方位的满足[单选题]12.（）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。A)强式有效市场B)无效市场C)半强式有效市场D)弱式有效市场[单选题]13.技术分析方法的局限性说法正确的有（）。Ⅰ.技术分析所得到的结论不是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的Ⅱ.技术分析的三个假设全部合理Ⅲ.技术分析的所得到的结论是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的Ⅳ.技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅳ[单选题]14.虽然随机样本和总体之间存在一定的误差，但当样本容量逐渐增加时，统计量越来越接近总体参数。满足这种情况，就说该统计量对总体参数是一个（）的统计量。A)有效B)一致C)无偏D)精确[单选题]15.总体、样本和统计是的含义是（）Ⅰ.总体是指具有某一征的硏究对象的全体所构成的集合Ⅱ.样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合Ⅲ.统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量Ⅳ.总体是指具有某一征的研究对象的部分所构成的集合A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]16.关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。Ⅰ.利率下降，股票价格上升Ⅱ.宽松的货币政策推动股票价格下降Ⅲ.中央银行通过再贴现政策和法定存款准备金率调节货币供应量，影响资金供求，进而影响证券市场Ⅳ.选择性货币政策工具影响证券市场整体走势和结构性A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]17.应用技术分析方法时，应注意的问题包括（）。Ⅰ技术分析必须与基本分析结合起来使用Ⅱ理论与实践相结合Ⅲ使用多种技术分析方法综合研制Ⅳ要掌握各种分析方法的精髓，并根据实际情况作适当调整A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]18.存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。Ⅰ.购入存货Ⅱ.投入生产Ⅲ.销售收回Ⅳ.资产运营A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]19.经济学里经常用?羊群效应?来描述经济个体的（）心理。羊群是一种很散乱的组织，平时在一起也是盲目地左冲右撞，但一旦有一只头羊动起来，其他的羊也会不假思索地一哄而上，全然不顾前面可能有狼或者不远处有更好的草。A)从众跟风B)恐慌C)易于冲动D)犹豫不决[单选题]20.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A)成长期B)形成期C)衰老期D)成熟期[单选题]21.下列关于证券估值在公司未来财务预测中的应用分析说法正确的有（）。I证券估值是证券交易的前提II证券估值是证券交易的基础III证券估值可以成为证券交易的结果IV证券估值是证券交易的核心A)I、II、IIIB)I、II、IVC)I、III、IVD)II、III、IV[单选题]22.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即?出赢保亏?效应。A)处置效应B)羊群效应C)孤立效应D)狂顶效应[单选题]23.赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（）。A)甲：年利率15%，每年计息一次V0＝VN/（1＋i×n）＝10000/（1＋5%×5）＝8000（元）B)乙：年利率14.7%，每季度计息一次C)丙：年利率14.3%，每月计息一次D)丁：年利率14%，连续复利[单选题]24.假定年利率为10％，每半年复利计息一次，则有效年利率为（）。A)11％B)10％C)5％D)10.25％[单选题]25.下列关于金融市场泡沫的特征，说法正确的是（）。I乐观的预期II大量幼稚投资者的涌入III庞氏骗局IV价格与价值的严重背离A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、II、III、IVD)I、III、IV[单选题]26.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。Ⅰ.货币互换Ⅱ.利率互换Ⅲ.股权互换Ⅳ.汇率互换A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]27.以下关于加强指数法的说法，正确的有（）。Ⅰ加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合Ⅱ加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合Ⅲ加强指数法与积极型投资策略的风险控制程度不同Ⅳ加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]28.证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（）。Ⅰ收入型Ⅱ增长型Ⅲ货币市场型Ⅳ指数化型A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]29.关于MVA，以下说法中错误的是（）。A)MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额B)MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现C)MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值D)MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标[单选题]30.根据市场驱动的分析，当先导行业需求（）时候，所有行业将因此（）。I上升，复苏II上升，向下III下滑，向下IV下滑，向上A)I、II、III、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、III[单选题]31.若流动比率大于1，则下列成立的是（）。A)速动比率大于1B)营运资金大于零C)资产负债率大于1D)短期偿债能力绝对有保障[单选题]32.下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（）。Ⅰ.如果DIF的走向与股价走向相背离，则此时是采取行动的信号Ⅱ.底背离，可做卖Ⅲ.顶背离，可做买Ⅳ.当股价走势出现2个或3个近期低点时，而DIF（DEA）并不配合出现新低点，称为底背离A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]33.证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。A)确定投资目标和可投资资金的数量B)确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例C)对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析D)投资组合的修正和业绩评估[单选题]34.证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。Ⅰ.证券投资顾问向客户提供投资建议,应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益Ⅱ.证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划,不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息Ⅲ.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议Ⅳ.证券公司应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并指定专门人员独立实施Ⅴ.证券公司应当建立客户投拆处理机制,及时、妥善处理客户投拆事项A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]35.债券类证券产品的组成包括（）。Ⅰ.央行票据Ⅱ.政府债券Ⅲ.公司债券Ⅳ.金融债券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]36.下列属于持续整理形态的有（）。I喇叭形形态Ⅱ楔形形态IIIV形形态IV旗形形态A)I、ⅡB)I、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]37.在有效市场假说中，证券市场被分为（）和强式有效市场。Ⅰ半弱式有效市场Ⅱ弱式有效市场Ⅲ半强式有效市场Ⅳ无效市场A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]38.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法A)历史模拟法B)历史数据法C)直接比较法D)情景综合分析法[单选题]39.根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。Ⅰ均值一回归策略Ⅱ买入持有策略Ⅲ动量策略Ⅳ趋势策略A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]40.可用来分析投资收益的指标包括下列各项中的（）。Ⅰ.市净率Ⅱ.每股净资产Ⅲ.股利支付率Ⅳ.每股收益A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]41.下列关于税收规划的表述有误的是（）。A)税收规划的前提是依法纳税B)税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C)因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D)目的性原则是税收规划最根本的原则[单选题]42.债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。A)流动性偏好理论B)久期的特性C)理论期限结构的特性D)套利原理[单选题]43.下列关于期初年金现值系数公式的表达，错误的是（）。A)期初普通年金现值系数（n，r）＝期末普通年金现值系数（n，r）＋1－复利现值系数（n，r）B)期初普通年金终值系数（n，r）＝期末普通年金终值系数（n，r）＋1＋复利终值系数（n，r）C)期初普通年金现值系数（n，r）＝期末普通年金现值系数（n－1，r）＋1D)期初普通年金终值系数（n，r）＝期末普通年金终值系数（n＋1，r）－1[单选题]44.按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。Ⅰ.经营往来中的关联交易Ⅱ.资产重组中的关联交易Ⅲ.产品开发中的关联交易Ⅳ.利润分配中的关联交易A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]45.市盈率的估价方法包括（）。I简单估计法II市场决定法III回归分析法IV对比分析法A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、III、IVD)I、II、IV[单选题]46.当社会总供给大于总需求时,政府可实施的财政政策措施有（）。Ⅰ.增加财政补贴支出Ⅱ.实行中性预算平衡政策Ⅲ.缩小预算支出规模Ⅳ.降低税率Ⅴ.提高政府投资支出水平A)A：Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)B：Ⅰ.Ⅳ.ⅤC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ[单选题]47.金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。A)公开竞价B)买方向卖方支付一定费用C)集合竞价D)协商价格[单选题]48.套利定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件（）。A)多B)少C)相同D)不可比[单选题]49.反映证券价格变化趋势的直线称为（）。A)渐变线B)走势线C)趋势线D)变化线[单选题]50.当经济稳步增长、发展前景看好时，投资于以下哪种金融工具对投资者更有利？（）A)公司债券B)国库券C)普通股D)优先股[单选题]51.简单型消扱投资策略的缺点是（）。A)放弃从市场环境变化中获利的可能B)交易成本和管理费用最大化C)适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D)收益的不稳定[单选题]52.关于可行域，下列说法正确的有（）。Ⅰ．可供选择的证券有两种以上，可能的投资组合便不再局限于一条曲线上，而是坐标系中的一个区域Ⅱ．如果在允许卖空的情况下，可行域是一个无限的区域Ⅲ．可行域的左边界可能向外凸或呈线性，也可能出现凹陷Ⅳ．证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合，它为投资者提供了一切可行的组合投资机会A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]53.在考虑客户的财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（）。A)工资水平提高B)年终奖金增加C)自费出国旅游D)分期贷款买房[单选题]54.某理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划，且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税收规划基本内容中的哪一类?（）A)避税规划B)节税规划C)转嫁规划D)综合规划[单选题]55.股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。Ⅰ.国有资产管理体制改革、历史遗留的制度性缺陷Ⅱ.被扭曲的证券市场定价机制Ⅲ.公司治理缺乏共同利益基础Ⅳ.证券市场价格波动的巨大风险A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]56.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A)市场风险B)流动性风险C)信用风险D)法律风险[单选题]57.证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（）。Ⅰ、公司高管层的隔离Ⅱ、公司各业务板块或部门之间的隔离Ⅲ、证券投资顾问与证券分析师之间的隔离Ⅳ、信息审核人员之间的隔离A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、IVC)Ⅰ、Ⅱ、IVD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV[单选题]58.一般而言，五类技术分析方法（）。A)都有相当坚实的理论基础B)没有很明确的理论基础C)都注重价格的相对位置D)有些有相当坚实的理论基础[单选题]59.保险规划的目标包括（）。Ⅰ.风险保障Ⅱ.储蓄投资Ⅲ.财产安排Ⅳ.遗产规划A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]60.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。A)慎选投资标的，分散风险B)评估开源渠道，提供建议C)分析支出及储蓄目标，制定收入预算D)根据收入及储蓄目标，制定支出预算[单选题]61.下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。Ⅰ.上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时Ⅱ.股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时Ⅲ.在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升（下跌）远离整理形态时Ⅳ.股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3%以上时A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]62.道氏理论中的主要原理的趋势（）。Ⅰ.累积阶段Ⅱ.上涨阶段Ⅲ.市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期Ⅳ.上升阶段A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]63.证券的绝对估计值法包括（）。Ⅰ.市盈率法Ⅱ.现金流贴现模型Ⅲ.经济利润估值模型Ⅳ.市值回报增长比法A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]64.宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。Ⅰ.居民收入水平Ⅱ.企业经济效益Ⅲ.投资者对股价的预期Ⅳ.资金成本A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]65.2009年6月中国证券业协会公布新修订的《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法（暂行）》，从（）等方面做出了新的安排。Ⅰ．投资者适当性Ⅱ．公司挂牌条件Ⅲ．转让结算制度Ⅳ．风险管理制度A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]66.与趋势线平行的切线为（）。A)压力线B)轨道线C)速度线D)角度线[单选题]67.证券市场供给的决定因素有（）Ⅰ.上市公司质量Ⅱ.上市公司数量Ⅲ.上市公司声誉Ⅳ.投资者需求A)Ⅰ.ⅣB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅱ.Ⅲ[单选题]68.反转突破形态包括（）。Ⅰ．圆弧顶Ⅱ．三重顶Ⅲ．头肩底Ⅳ．双重顶A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]69.证券市场线可以表示为（）。A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]70.经营战略具有（）的特征。Ⅰ．全局性Ⅱ．长远性Ⅲ．目标性Ⅳ．纲领性A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]71.关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。Ⅰ．现值与终值成正比例关系Ⅱ．折现率越高，复利现值系数就越小Ⅲ．现值等于终值除以复利终值系数Ⅳ．复利终值系数等于复利现值系数的倒数A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]72.以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是（）。A)保险费B)活期存款C)汽车贷款D)自用房产[单选题]73.卡尼曼和特维尔斯基在实验中发现，人们对待收益和损失的态度非常不一样。当遭受损失时，人们往往有进一步冒险的心理偏好，而当人们获得收益时，则会有较强的风险规避心态。这种心理叫做（）。A)过度自信B)损失厌恶C)代表性偏误D)归因偏差[单选题]74.哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前，了解客户的身份.财产与收入状况.证券投资经验.投资需求与风险偏好Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载.保存。IV.向客户提供适当的投资建议服务A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]75.下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有（）。Ⅰ．成熟行业Ⅱ．亏损公司Ⅲ．周期性公司Ⅳ．服务行业A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]76.三种投资产品甲、乙、丙的收益相关系数如下表，如必须选择其中两个产品进行组合构建，则下列说法正确的是（）。A)乙、丙组合是对冲组合B)甲、丙的组合风险最小C)甲、乙的组合风险最小D)甲、丙的组合风险最分散[单选题]77.下列（）不是常用的收益率曲线策略。A)水平策略B)梯式策略C)子弹式策略D)两极策略[单选题]78.(2016年)陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（）元。A)13310B)13000C)13210D)13500[单选题]79.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A)对客户说明B)对客户说明并征得客户同意C)不能修改D)自行修改[单选题]80.决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。Ⅰ.投资渠道偏好Ⅱ.知识结构Ⅲ.生活方式Ⅳ.个人性格A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]81.下列属于资产负债表中流动资产项的有（）。Ⅰ货币市场基金Ⅱ活期存款Ⅲ股票Ⅳ定期存款A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]82.分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。Ⅰ.产出增长率Ⅱ.行业规模Ⅲ.技术进步和技术成熟程度Ⅳ.利润率水平Ⅴ.从业人员的职业化水平和工资福利收入水平A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]83.证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。Ⅰ.证券服务机构Ⅱ.发行人Ⅲ.上市公司Ⅳ.基金管理人Ⅴ.基金托管人A)Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]84.有效债务管理的考虑因素应该有（）。I贷款需求II家庭现有经济实力III预期收支情况IV还款能力V选择贷款期限与首期用款及还贷方式A)I、II、III、IVB)II、III、IV、VC)I、II、IV、VD)I、II、III、IV、V[单选题]85.对于一个只关心风险的投资者，（）。Ⅰ方差最小组合是投资者可以接受的选择Ⅱ方差最小组合不一定是该投资者的最优组合Ⅲ不可能寻找到最优组合Ⅳ其最优组合一定方差最小A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]86.(2016年)确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。Ⅰ．股价在这个区域停留时间的长短Ⅱ．股价在这个区域伴随着的成交量大小Ⅲ．这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近Ⅳ．市场因素影响的大小A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]87.期末年金是指在一定时期内每期（）等额收付的系列款项。A)期初B)期末C)期中D)期内[单选题]88.证券投资组合管理的基本步骤是（）。A)确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评估B)进行证券投资分析→确定证券投资政策→投资组合的修正→投资组合业绩评估→构建证券投资组合C)确定证券投资政策→进行证券投资分析→投资组合业绩评估→构建证券投资组合→投资组合的修正D)进行证券投资分析→确定证券投资政策→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评[单选题]89.关于β系数的含义,下列说法中正确的有（）。Ⅰ.β系数组对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱Ⅱ.β系数为曲线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关Ⅲ.β系数为直线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关Ⅳ.β系数组对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强A)Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅴ[单选题]90.税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。Ⅰ.非违法性Ⅱ.有规划性Ⅲ.前期规划性和后期的低风险性Ⅳ.有利于促进税法质量的提高Ⅴ.反避税性A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]91.下列图形中，光脚阴线的图形为（）。A)AB)BC)CD)D[单选题]92.通常对公司经营管理能力进行分析时，不需要（）。A)对公司所处行业增长性进行分析B)对公司管理人员工作效率进行分析C)对公司的组织结构进行分析D)对公司业务人员的创新能力进行分析[单选题]93.实施套利策略的主要步骤包括（）。Ⅰ.补救措施Ⅱ.历史确认Ⅲ.基金持仓验证Ⅳ.基本面因素分析A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]94.(2016年)目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。Ⅰ．煤气公司等公用事业Ⅱ．计算机及相关设备制造业Ⅲ．稀有金属矿藏的开采Ⅳ．某些资本、技术高度密集型行业A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]95.货币时间价值的影响因素不包括（）。A)时间B)收益率或通货膨胀率C)单利与复利D)本金[单选题]96.(2016年)（）是行业形成的基本保证。Ⅰ．人们的物质文化需求Ⅱ．高管人员的素质Ⅲ．资本的支持Ⅳ．资源的稳定供给A)Ⅰ．ⅢB)Ⅰ．ⅣC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅲ．Ⅳ[单选题]97.反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（）A)证券市场线方程B)证券特征线方程C)资本市场线方程D)套利定价方程[单选题]98.对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。Ⅰ.数量相同Ⅱ.品种相同Ⅲ.期限不同Ⅳ.期限相同Ⅴ.数量不同A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅤD)Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]99.下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。Ⅰ.0.382Ⅱ.0.618Ⅲ.1.618Ⅳ.4.236A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ[单选题]100.下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。Ⅰ.银行存款Ⅱ.工资薪金税后收入Ⅲ.稿费收入Ⅳ.股票分红A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]101.道氏理论的主要原理有（）。Ⅰ．市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为Ⅱ．市场波动具有某种趋势Ⅲ．趋势必须得到交易量的确认Ⅳ．一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]102.以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是（）I投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益率水平、依据方差评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合II投资者能保证足够的流动性III投资者具有同等水平的预期能力IV投资者对风险保持中立态度A)I、II、III、IVB)I、II、IVC)II、III、IVD)I、II、III[单选题]103.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。A)A：投资收入较低B)B：投资收入较高C)C：消费支出较低D)D：消费支出较高[单选题]104.风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高至少一定水平Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]105.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。A)β系数B)货币供给量C)标准差D)通货膨胀率[单选题]106.在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。Ⅰ.即期消费和远期消费Ⅱ.住房、汽车等大额消费Ⅲ.消费支出的预期Ⅳ.孩子的消费Ⅴ.保险消费A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]107.关于我国金融债券，下列说法正确的有（）。Ⅰ．我国金融债券的发行始于北洋政府时期Ⅱ．新中国成立之后的金融债券发行始于1982年，国家开发银行于这一年率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券Ⅲ．1985年，中国工商银行、中国农业银行发行金融债券，开办特种贷款，这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端Ⅳ．1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]108.关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（）。Ⅰ一年中计息次数越多，其终值就越大Ⅱ一年中计息次数越多，其现值就越小Ⅲ一年中计息次数越多，其终值就越小Ⅳ一年中计息次数越多，其现值就越大A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]109.李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行（）元。A)120000B)134320C)113485D)150000[单选题]110.下列说法不正确的有（）。Ⅰ．增长型年金终值的计算公式为FV＝C（1＋r）t/（r－g）[1－[（1＋g）/（1＋r）]t]Ⅱ．生活费支出、教育费支出和房贷支出都属于期初年金Ⅲ．（期初）增长型永续年金的现值计算公式（r＞g）为PV＝C/（r－g）Ⅳ．NPV越大说明投资收益越高A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]111.(2016年)投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。A)除客户以外的第三方建议B)证券研究报告的发布人、发布日期C)投资收益的保证情况D)证券研究报告的发布机构[单选题]112.流动性风险控制指标主要有（）。A)A：资产负债率B)B：净资产利润率C)C：流动性比率D)D：净稳定资金率[单选题]113.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。A)年龄B)财富C)收入D)家庭地位[单选题]114.下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。Ⅰ.合格的抵（质）押品Ⅱ.股票Ⅲ.净额结算Ⅳ.保证和信用衍生工具A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]115.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相联，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）。A)跨期性B)期限性C)联动性D)不确定性或高风险性[单选题]116.公司在发放股利时，在（）之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。A)股息宣布日B)股权登记日C)股利发放日D)除权除息日[单选题]117.(2016年)总体、样本和统计量的含义是（）。Ⅰ．总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合Ⅱ．样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合Ⅲ．统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量Ⅳ．总体是指具有某一特征的研究对象的部分所构成的集合A)Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．Ⅱ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]118.遗产规划策略的选择包括（）：Ⅰ尽早做出安排Ⅱ及时调整新遗产计划Ⅲ尽可能增加遗产额Ⅳ充分利用遗产优惠政策A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]119.下列关于税务规划的说法，不正确的是（）。A)税务规划必须在法律允许的范围内进行B)税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化C)只能由理财师完成相关税务规划工作D)必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作[单选题]120.A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年年末两个方案的终值相差约（）元。A)348B)105C)505D)166[单选题]121.下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。A)市场占有率反映了公司产品的技术含量B)市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C)公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D)公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率[单选题]122.(2016年)在弱式有效市场中，（）。A)不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B)不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C)存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D)存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益[单选题]123.子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。A)长期目标B)临时目标C)短期目标D)中期目标[单选题]124.在构建证券投资组合时，投资者需要注意的问题有（）I个别证券选择II投资时机选择III多元化IV证券投资分析A)I、II、III、IVB)I、II、IVC)II、III、IVD)I、II、III[单选题]125.家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。Ⅰ.衣、食、住、行Ⅱ.家政服务Ⅲ.旅游支出Ⅳ.医疗Ⅴ.私家车换购或保养支出预算A)Ⅰ.ⅤB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]126.下列公式中，属于期初年金现值公式的是（）。A)AB)BC)CD)D[单选题]127.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。A)A：増长型行业B)B：周期型行业C)C：防守型行业D)D：进攻型行业[单选题]128.(2016年)下列各项中，正确的是（）。A)失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出B)意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金+现有负债）／基本费用C)意外或灾害承受能力=（可变现资产+现有负债）／基本费用D)失业保障月数=不可变现资产／月固定支出[单选题]129.下列关于税务规划的表述有误的是（）。A)税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化B)理财师的工作重心是财务资源综合规划服务C)能够实现客户的各项财务目标、财务自由D)是税务会计师的工作[单选题]130.实施对冲策略的主要步骤包括（）。I风险敞口分析II市场分析III对冲工具的选择IV对冲比率的确定A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、II、III、IVD)I、III、IV[单选题]131.家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。Ⅰ.货款还款Ⅱ.子女教育基金Ⅲ.遗嘱生活等保障项目Ⅳ.丧葬费用等保障项目A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]132.税差激发互换的目的是通过债券互换来减少年度应付税款，从而（）债券投资者的税后收益率。A)影响B)保持C)降低D)提高[单选题]133.在计算承受能力总分时应计10分的情形有（）。Ⅰ年龄45岁Ⅱ双薪无子女Ⅲ职业为国家公务员Ⅳ有10年以上投资经历A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]134.某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。Ⅰ．买进较低执行价格的看跌期权，同时卖出较高执行价格的看跌期权Ⅱ．买进较低执行价格的看涨期权，同时卖出较高执行价格的看涨期权Ⅲ．买进较高执行价格的看跌期权，同时卖出较低执行价格的看跌期权Ⅳ．买进较高执行价格的看涨期权，同时卖出较低执行价格的看涨期权A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ[单选题]135.(2017年)现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的10年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8％，下列说法中，正确的有（）。Ⅰ2015年各年初流出资金的终值之和为1052万元Ⅱ2016年各年末流入资金的现值之和为671万元Ⅲ该项投资项目投资收益比较好Ⅳ该项投资项目净值为381万元A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]136.下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。Ⅰ.市场利率Ⅱ.票面利率Ⅲ.到期时间Ⅳ.初始收益率A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]137.证券投资顾问业务的基本原则包括()。Ⅰ依法合规Ⅱ诚实信用Ⅲ公平维护客户利益Ⅳ集中管理A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]138.下列说法正确的是（）。Ⅰ.金融衍生工具不会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流Ⅱ.金融衍生工具交易需支付大额的保证金或权利金才可签订大额合约Ⅲ.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动Ⅳ.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ[单选题]139.教育投资规划（）。Ⅰ.一般期限较长Ⅱ.投资期限较短Ⅲ.在前期可以采取较为积极的投资策略Ⅳ.后期应采取稳健保守的投资策略A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]140.行业生命周期包括（）。I幼稚期II成长期III成熟期IV衰退期A)I、II、III、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、III、IV[单选题]141.(2016年)与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。A)成长期B)成熟期C)稳定期D)衰老期[单选题]142.下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。Ⅰ.在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释Ⅱ.为得到真实的信息，数据调查表必须有客户亲自填写Ⅲ.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差Ⅳ.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]143.（）是指在实际生活中，人们的选择行为往往受到个人偏好、社会规范、观念习惯的影响，因而决策不一定能够实现期望收益最大化。A)前景理论B)预期效用理论C)心理账户D)风险厌恶[单选题]144.道氐理论中的主要原理的趋势（）Ⅰ.累积阶段Ⅱ.上涨阶段Ⅲ.市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期Ⅳ.上升阶段A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.C)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]145.(2017年)信用风险监测指标体系通常包括（）。Ⅰ财务指标Ⅱ潜在指标Ⅲ显现指标Ⅳ信息指标A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]146.(2017年)一般来说，（）可以用来判断趋势线的有效性。A)趋势线越平坦，有效性越强B)趋势线越陡峭，有效性越强C)趋势线被触及的次数越少，有效性越被得到确认D)趋势线被触及的次数越多，有效性越被得到确认[单选题]147.(2016年)设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。Ⅰ．自身业务性质，规模和复杂程度Ⅱ．内部控制水平Ⅲ．压力测试结果Ⅳ．能够承担的市场风险水平A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]148.证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是（）A)A：收益性原则B)B：安全性原则C)C：流动性原则D)D：客观性原则[单选题]149.家庭的生命周期包括（）Ⅰ.家庭衰老期Ⅱ.家庭准备期Ⅲ.家庭成熟期Ⅳ.家庭形成期Ⅴ.家庭成长期A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]150.对上市公司进行流动性分析，有利于发现（）。A)盈利能力是否处于较高水平B)存货周转率是否理想C)其资产使用效率是否合理D)其是否存在偿债风险[单选题]151.了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。Ⅰ婚姻状况Ⅱ重要的家庭和社会关系Ⅲ工作单位与职务Ⅳ个人兴趣爱好和志向A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]152.家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算Ⅱ.医疗Ⅲ.其他爱好支出预算Ⅳ.食、住Ⅴ.保费支出预算A)Ⅱ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]153.下列有关有效市场假说的说法，正确的有（）。Ⅰ．弱有效市场假定认为股票价格反映了全部公开可得信息Ⅱ．半强有效市场假定认为股票价格反映了以往全部价格信息Ⅲ．强有效市场假定认为股票价格反映了包括内幕信息在内的全部相关信息Ⅳ．市场有效性意味着技术分析毫无可取之处A)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅰ．ⅡD)Ⅲ．Ⅳ[单选题]154.影响证券市场需求的政策因素不包括（）。A)市场准入政策B)融资融券政策C)产业调整政策D)金融监管政策[单选题]155.下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策Ⅱ.从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经济业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服业务，不得代理委托人从事证券投资Ⅳ.目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法律障碍A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]156.下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。Ⅰ.很多保险产品都具有风险保障和储蓄投资的双重功能Ⅱ.财产保险是遗产规划的有效工具Ⅲ.人寿保险是遗产规划的有效工具Ⅳ.保险法规定,当保险给付风险未发生时，保险给付属于被保险人或受益人A)A：Ⅱ.ⅣB)B：Ⅰ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅳ[单选题]157.我国主要的保险品种有（）。Ⅰ.人寿保险Ⅱ.健康保险Ⅲ.财产保险Ⅳ.人身意外伤害保险A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]158.跨市场套利包括（）Ⅰ.正向套利Ⅱ.反向套利Ⅲ.买入套利Ⅳ.卖出套利A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]159.常用的收益率曲线策略包括（）。Ⅰ.子弹式策略Ⅱ.两极策略Ⅲ.梯式策略Ⅳ.三角形策略A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅱ.ⅣC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅲ.Ⅳ[单选题]160.下列关于久期分析，说法正确的有（）Ⅰ.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析Ⅱ.对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。Ⅲ.若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。Ⅳ.对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整。A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]161.根据K线理论，在其他条件相同时，（）。Ⅰ实体越长，表明多方力量越强Ⅱ上影线越长，越有利于空方Ⅲ下影线越短，越有利于多方Ⅳ上影线长于下影线，有利于空方A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ[单选题]162.在组合投资理论中，有效证券组合是指（）。A)可行域内部任意可行组合B)可行域的左边界上的任意可行组合C)可行域右边界上的任意可行组合D)按照投资者的共同偏好规则，排除那些被所有投资者都认为差的组合后余下的这些组合[单选题]163.按公司规模进行的分类，可以将股票划分为小型资本股票、大型资本股票和（）资本股票。A)价值型B)混合型C)投机型D)能源型[单选题]164.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。A)幼稚期B)成长期C)成熟期D)衰退期[单选题]165.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A)证券市场线B)资本市场线C)特征线D)无差异曲线[单选题]166.（）是行业成熟的标志。A)技术上的成熟B)产品的成熟C)生产工艺的成熟D)产业组织上的成熟[单选题]167.关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。Ⅰ.有效边界是可行域的上边界部分Ⅱ.对于无限区域可行域没有有效边界Ⅲ.有效边界是可行域的外部边界Ⅳ.对于有效区域可行域，其可行领域是有效边界A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]168.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。A)国外居民B)常住居民C)国内居民D)常住居民但不包括外国人[单选题]169.采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（）。Ⅰ法律确定性Ⅱ信用事件的规定Ⅲ风险监控Ⅳ评估A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]170.政府发行政府债券的目的是（）。Ⅰ．解决政府投资的重点建设项目的资金需要Ⅱ．减少货币的供应量Ⅲ．解决政府投资的公共设施的资金需要Ⅳ．弥补国家财政赤字A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]171.反映资产总额周转速度的指标是（）。A)股东权益周转率B)总资产周转率C)存货周转率D)固定资产周转率[单选题]172.道琼斯分类法将大多数股票分为（）。Ⅰ.工业Ⅱ.农业Ⅲ.运输业Ⅳ.公用事业A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]173.套利组台，是局A足（）三个条件的证券组台。Ⅰ.该组合中各种证券的权数满足W1＋W2＋…WN=0Ⅱ.该组合因素灵敏度系数为零，且即w1b1＋W2b2＋…＋WNbN=0其中，bi表示证券i的因素灵敏度系数Ⅲ.该组合具有正的期望收益率，即W1Er1＋W2Er2＋…＋WNErN>0：其中，Eri表示证券i的期望收益率Ⅳ.该组合中各个证券的权数满足W1>W2>W3…>WnA)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]174.证券组合可行域的形状满足的一个共同特性是（）。A)左边界必然向原点凹或呈线性B)左边界必然向外凸或呈线性C)左边界呈线性D)左边界必然向外凸[单选题]175.以下关于行业衰退的说法，正确的有（）。Ⅰ．自然衰退是一种自然状态下到来的衰退Ⅱ．偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后发生的衰退Ⅲ．绝对衰退是指行业本身内在的衰退规律起作用而发生的规模萎缩、功能衰退、产品老化Ⅳ．相对衰退是指行业因结构性原因或者无形原因引起行业地位和功能发生衰减的状况，而并不一定是行业实体发生了绝对的萎缩A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]176.(2016年)证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对（）发表评论意见。A)特定的分级基金B)特定的指数期货合约C)某上市公司D)宏观经济、行业状况、证券市场变动情况[单选题]177.2005年某公司支付每股股息为1.80元，预计在未来的日子里该公司股票的股息按每年5%的速率増长，假定必要收益率是11%,当前股票的价格是40元，则下面说法正确的是（）。Ⅰ.该股票的价值等于31.50元Ⅱ.该股票价值被高估了Ⅲ.投资者应该出售该股票Ⅳ.投资者应当买进该股票A)A：Ⅰ.ⅣB)B：Ⅰ.ⅡC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]178.在资产组合理论中，最优证券组合为（）。A)有效边界上斜率最大点B)无差异曲线与有效边界的交叉点C)无差异曲线与有效边界的切点D)无差异曲线上斜率最大点[单选题]179.假定不允许卖空，当两个证券完全正相关时，这两种证券在均值一标准差坐标系中的结合线为（）。A)双曲线B)椭圆C)直线D)波浪线[单选题]180.公司调研的主要内容包括（）。Ⅰ财务与会计信息Ⅱ业务发展目标Ⅲ组织结构与内部控制Ⅳ公司风险因素A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ[单选题]181.理财师开展业务时，（）是了解客户，收集信息的最好时机。A)开户B)调查问卷C)面谈沟通D)电话沟通[单选题]182.(2017年)在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。A)黑色预警法B)蓝色预警法C)红色预警法D)橙色预警法[单选题]183.一般来说，可以将技术分析方法分为（）。Ⅰ.指标类Ⅱ.形态类Ⅲ.K线类Ⅳ.波浪类A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]184.保险规划的的风险类型有（）。Ⅰ.未充分保险的风险Ⅱ.情况不明的风险Ⅲ.未了解保险的风险Ⅳ.过分保险的风险Ⅴ.不必要保险的风险A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅳ.ⅤC)Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ[单选题]185.按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（）。A)稳定期B)维持期C)高原期D)退休期[单选题]186.相对估值法常用的指标包括（）Ⅰ.市盈率Ⅱ.市净率Ⅲ.市售率Ⅳ.市值回报增长比A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]187.以下属于行业中所说的四种周期的有（）。I政策周期II估值周期III经济周期IV利润周期A)I、II、III、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、III、IV[单选题]188.在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（）。Ⅰ．还贷方式Ⅱ．贷款需求Ⅲ．客户收入能力Ⅳ．客户资产价值A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]189.下列现金流量图中，符合年金概念的是（）。A)AB)BC)CD)D[单选题]190.(2017年)下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。Ⅰ市场利率Ⅱ票面利率Ⅲ到期时间Ⅳ初始收益率A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]191.某公司某会计年度的财务数据如下，公司年初总资产为20000万元，流动资产为7500万元；年末总资产为22500万元，流动资产为8500万元；该年度营业成本为16000万元，营业毛利率为20％，总资产收益率为5％。给定上述数据，则该公司的流动资产周转率为（）次。A)1.88B)2.50C)2D)2.35[单选题]192.下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。Ⅰ.禁止代理委托人从事证券投资Ⅱ.约定与委托人风险共担，利益共享Ⅲ.禁止买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票Ⅳ.禁止利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]193.回归分析作为有效方法应用在经济或者金融数据分析中，具体遵循以下步骤，其中顺序正确的选项是（）。①参数估计；②模型应用；③模型设定；④模型检验；⑤变量选择；⑥分析陈述A)①②③④B)③②④⑥C)③①④②D)⑤⑥④①[单选题]194.1922年，（）在《股票市场晴雨表》一书中对道氏理论进行了系统的阐述。A)威姆斯B)凯恩斯C)希克斯D)汉密尔顿[单选题]195.行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（）。A)增长型行业、周期型行业、衰退型行业B)初创型行业、成长型行业、衰退型行业C)增长型行业、周期型行业、防守型行业D)幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业[单选题]196.下列各项中，属于证券投资基本分析方法优点的是（）。A)对证券价格预测精度较高B)能够把握证券市场短期走势C)应用图形直观表示D)能够把握证券市场长期走势[单选题]197.下列不属于银行产品的是（）。A)活期存款B)货币式基金C)通知存款D)一年以内的银行理财产品[单选题]198.某公司在未来每期支付的每股股息为9元，必要收益率为10％，当前股票价格为70元，则在股价决定的零增长模型下，（）。Ⅰ该公司的股票价值等于90元Ⅱ股票净现值等于15元Ⅲ该股被低估Ⅳ该股被高估A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]199.适当性原则被忽视的原因（）。Ⅰ投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知Ⅲ投资者因自身经验和知识的欠缺Ⅳ投资者无法运用正确的金融工具A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]200.β系数主要应用于（）。Ⅰ证券的选择Ⅱ度量非系统风险Ⅲ风险的控制Ⅳ投资组合绩效评价A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]201.最优证券组合（）。Ⅰ．是能带来最高收益的组合Ⅱ．肯定在有效边界上Ⅲ．是无差异曲线与有效边界的切点Ⅳ．是理性投资者的最佳选择A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]202.(2017年)证券组合管理的步骤通常包括（）。Ⅰ确定证券投资政策Ⅱ进行证券投资分析Ⅲ构建证券投资组合Ⅳ投资组合的修正A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]203.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。A)经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕B)经济复苏：股票是最佳选择,现金回报率很糟糕C)经济过热：大宗商品是最佳选择,股票表现最糟糕D)经济滞胀：现金是最佳选择,股票表现最糟糕[单选题]204.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A)7.654%B)3.75%C)11.53%D)-3.61%[单选题]205.关于久期公式dP／dy=-D×P／(1+y)，下列各项理解正确的是（）。A)久期越长，价格的变动幅度越大B)价格变动的幅度与久期的长短无关C)久期公式中的D为修正久期D)收益率与价格同向变动[单选题]206.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。A)考察证券价格的形成机制，发现价格偏高价值的证券B)预测个别证券的价格走势及其波动情况，确定具体的投资品种C)对个别证券的基本面进行研判D)分阶段购买或出售某种证券[单选题]207.关于国债，下列说法正确的有（）。Ⅰ中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债Ⅱ政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资Ⅲ从偿还期限上来说，除了短期国债、中期国债和长期国债外，还有无期国债Ⅳ国债是政府债券市场上的最主要的投资工具A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]208.下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。Ⅰ.即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为Ⅱ.远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为Ⅲ.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费Ⅳ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费Ⅴ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费A)Ⅰ.ⅤB)Ⅱ.ⅤC)Ⅰ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ[单选题]209.下列关于利润表的说法，错误的有（）。Ⅰ．利润总额在主营业务利润的基础上，加减投资收益、补贴收入和营业外收支等后得出Ⅱ．利润表把一定期间的营业收入与其同一会计期间相关的营业费用进行配比，以计算出企业一定时期的净利润Ⅲ．净利润在利润总额的基础上，减去本期计入损益的所得税费用后得出Ⅳ．营业利润在主营业务利润的基础上，减营业费用、管理费用和财务费用后得出A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]210.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A)家庭成熟期B)家庭成长期C)家庭衰老期D)家庭形成期[单选题]211.关于最优证券组合，下列说法正确的是（）。Ⅰ．最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果Ⅱ．投资者偏好通过无差异曲线来反映，其位置越靠下满意度越高Ⅲ．最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合Ⅳ．相对于其他有效组合，最优证券组合所在的无差异曲线位置最高A)Ⅰ．Ⅱ．ⅣB)Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．ⅢD)Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]212.流动性风险评估方法包括（）。Ⅰ.久期分析法Ⅱ.缺口分析法Ⅲ.现金流分析法Ⅳ.流动性比率法A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅳ[单选题]213.证券市场线表示市场均衡条件下单项资产或资产组合的风险与预期收益率的关系，市场价格（）的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。A)偏高B)偏低C)固定不变D)最优[单选题]214.(2017年)货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。Ⅰ远期外汇合约Ⅱ货币期货Ⅲ利率期权Ⅳ金融互换A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]215.关于战术性资产配置说法错误的是（）。A)运用战术性资产配罝的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效动态实时动态资产配置方案B)战术性资产配罝的周期较短，一般在一年以内C)战术性资产配置重在管理长期的收益和风险D)战术性资产配置的有效性是存在争议的[单选题]216.现代组合理论表明，投资者根据个人偏好选择的最优证券组合P恰好位于无风险证券F与切点证券组合T的组合线上。下列说法正确的是（）。A)如果P位于F与T之间，表明他卖空TB)如果P位于T的右侧，表明他卖空FC)投资者卖空F越多，P的位置越靠近TD)投资者卖空T越多，P的位置越靠近F[单选题]217.下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。Ⅰ.主要条款比较法的优点是评估方式直接明了，操作简便，缺点是忽略了基差风险的存在Ⅱ.比率分析法考虑了价差的变化Ⅲ.比率分析法的考虑了基差风险的存在Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法和回归分析法是最常见的对冲策略有效性评价方法A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.ⅡC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]218.在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。Ⅰ.基本分析Ⅱ.技术分析Ⅲ.市场分析Ⅳ.行业分析A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]219.套利定价模型的应用（）Ⅰ.运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析Ⅱ.确定影响证券收益的因素Ⅲ.以分离统计上显著影响证券收益的主要因素，回归证券历史数据以获得灵敏度系数Ⅳ.运用公式预测证券的收益。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]220.投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。Ⅰ.实物投资Ⅱ.商品投资Ⅲ.金融投资Ⅳ.农产品投资A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]221.现金预算与实际的差异分析包括（）.Ⅰ.总额差异的重要性大于细目差异Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛Ⅲ.依据预算的分类个别分析Ⅳ.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善Ⅴ.若实在无法降低支出，需设法增加收入A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]222.股票投资风格指数是对股票投资风格进行（）的指数。A)风险评价B)业绩评价C)资产评价D)负债评价[单选题]223.股息增长模型有（）。Ⅰ.零增长模型Ⅱ.负增长模型Ⅲ.不变增长模型Ⅳ.可变增长模型A)A：Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]224.资本资产定价理论中的β系数主要应用不包含下列选项的（）。A)证券的选择B)收益的预估C)投资组合绩效评价D)风险控制[单选题]225.合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的（）选择。A)最小化B)最大化C)平衡D)流动性[单选题]226.敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。Ⅰ利率Ⅱ汇率Ⅲ股票价格Ⅳ商品价格A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]227.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A)政府债券的发行主体是政府B)公司债券的发行主休是股份公司C)凭证式债券的发行主休是非股份制企业D)金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构[单选题]228.公司分析中基本分析的内容包括（）。I公司行业地位分析II公司经济区位分析III公司产品竞争能力分析IV公司经营能力分析A)I、II、III、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、III、IV[单选题]229.下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。Ⅰ.人性存在自私的弱点Ⅱ.人性有趋利避害的弱点Ⅲ.投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制。Ⅳ.投资者的认知中存在信息获取.加工.输出.反馈等阶段的行为.心理偏差的影响。A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]230.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。A)行为分析流派B)技术分析流派C)基本分析流派D)学术分析流派[单选题]231.消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。Ⅰ.企业投资Ⅱ．社会消费品零售总额Ⅲ．城乡居民储蓄存款余额Ⅳ．居民可支配收入A)Ⅰ．ⅡB)Ⅲ．ⅣC)Ⅱ．ⅢD)Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]232.关于道氏理论的说法正确的是（）。Ⅰ．道氏理论对大形势的判断有较大的作用Ⅱ．道氏理论无法判断小波动和次要趋势Ⅲ．可操作性较差Ⅳ．道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]233.普通股票和优先股票是按（）分类的。A)股东享有的权利B)股票的格式C)股票的价值D)股东的风险和收益[单选题]234.下列关于普通股票与优先股票的说法中，正确的是（）。Ⅰ．普通股票的股息率不固定Ⅱ．优先股可以优先分配公司的红利Ⅲ．优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务Ⅳ．普通股票的持有者享有股东的基本权利和义务A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]235.我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。Ⅰ.间接税Ⅱ.价内税Ⅲ.直接税Ⅳ.价外税A)Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]236.市场风险中的期权性风险存在于（）中。Ⅰ场内（交易所）交易的期权Ⅱ场外的期权合同Ⅲ债券或存款的提前兑付条款Ⅳ贷款的提前偿还条款A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]237.下面哪个关于假设检验的论述是不正确的?（）A)第二类错误指在原假设错误时，未能拒绝原假设的错误B)假设检验是依据来自某总体的样本计算的统计量，推断总体参数C)在其他条件相同的时候，降低犯第一类错误的代价是增加犯第二类错误的概率D)对于P值决策规则，就是说如果P值大于显著性水平，则拒绝原假设[单选题]238.通常价值投资者更注重（）。A)基本分析法B)组织分析法C)技术分析法D)量化分析法[单选题]239.证券投资组合管理是一个系统性的工作，其基本步骤中的第一步是（）。A)构建证券投资组合B)确定证券投资政策C)进行证券投资分析D)投资组合的修正[单选题]240.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A)一B)二C)三D)四[单选题]241.现金管理的内容是（）。A)现金和固定资产B)现金和流动资产C)现金和所有资产D)所有现金[单选题]242.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。A)方差一协方差法能预测突发事件的风险B)方差一协方差法易高估实际的风险值C)历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D)蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据[单选题]243.以下属于DDM的应用法则有（）。INPQ法II二叉树法IIIIRR法IVNPV法A)I、II、III、IVB)I、II、IVC)II、III、IVD)III、IV[单选题]244.利息保障倍数的计算中，经营业务收益是指（）。A)税息前利润B)损益表中扣除利息费用之后的利润C)利息费用D)税后利润[单选题]245.(2016年)在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。Ⅰ．编写调研计划，如调研目的、调研对象、调研内容等Ⅱ．调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析Ⅲ．实地调研Ⅳ．撰写调研报告，主要包括调研成果和投资建议，然后依规发表报告A)Ⅰ．Ⅱ．ⅣB)Ⅰ．ⅢC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]246.量化分析法是可以广泛应用于（）。I证券估值II组合构造与优化III绩效评估IV策略制定A)I、II、III、IVB)I、I