基金从业资格考试基金法律法规(习题卷16)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷16)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）个月以后、（）个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。A)2；3B)2；6C)3：4D)3：6[单选题]2.下列关于集合资产管理计划表述正确的是()Ⅰ募集资金规模在50亿元以下;Ⅱ单个客户参与金额不低于100万元人民币;Ⅲ客户人数在200人以上;Ⅳ证券公司办理集合资产管理业务只能接受货币资金形式的资产A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]3.以下属于QDII基金禁止性行为的是（）。A)购买政府债券B)购买可转让存单C)购买房地产抵押按揭D)购买银行承兑汇票[单选题]4.IT治理委员会中IT人员的比例应在（）以上。A)10％B)20％C)30％D)80％[单选题]5.客户融资买入、融券卖出的标的证券为股票的，应当符合()条件。Ⅰ在交易所上市交易满3个月;Ⅱ股票发行公司已完成股权分置改革;Ⅲ股票交易未被交易所实行特别处理;Ⅳ股东人数不少于1000人A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]6.美国监管证券投资基金的法律有（）。Ⅰ．《1933年证券法》Ⅱ．《1934年证券交易法》Ⅲ．《1940年投资公司法》Ⅳ．《1940年投资顾问法》A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]7.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的（）方式。A)媒体和宣传手册的应用B)?一对一?专人服务C)邮寄服务D)电话服务中心[单选题]8.关于基金公司进行风险管理的组织架构和职能，以下说法错误的是()。A)基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，并配备有效的风险管理系统和足够的专业人员B)基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责C)公司管理层对有效的风险管理承担直接责任D)在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，督察长是相应投资组合风险管理的第一责任人[单选题]9.以下关于保本基金的说法正确的是()。A)投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险B)保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限C)保本基金抗御通货膨胀能力较强D)保本基金没有利率风险[单选题]10.开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。A)基金账户B)证券账户C)资金账户D)第三方账户[单选题]11.下列基金产品适用简易注册程序的有（）。Ⅰ．货币基金Ⅱ．债券基金Ⅲ．指数基金Ⅳ．分级基金A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]12.避险策略基金的最大特点是（）。A)由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B)其招募说明书中明确引入保本保障机制C)保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失D)保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利[单选题]13.基金监管的基本原则不包括()。A)保障投资人利益原则B)适度监管原则C)连续监管原则D)依法监管原则[单选题]14.下列属于《基金中基金指引》规范的相关内容的有（）。Ⅰ、明确基金中基金的定义Ⅱ、防范利益输送Ⅲ、保证估值的公允性Ⅳ、FOF参与持有基金的份额持有人大会的原则A)I、II、III、IVB)I、IIIC)II、IVD)I、II、IV[单选题]15.下列股票属于成长型股票的是（）。A)蓝筹股、收益型股票B)周期型股票C)防御型股票D)逆势型股票[单选题]16.基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的。A)信托关系B)借贷关系C)投资关系D)以上都是[单选题]17.根据有关规定，结算备付金账户以()的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。A)托管人B)管理人C)基金份额持有人D)基金[单选题]18.关于基金募集申请的说法错误的是()。A)基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售B)基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月C)基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D)在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资[单选题]19.(2016年)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A)11%B)10%C)9%D)8%[单选题]20.ETF属于（）。A)主动操作的指数基金B)被动操作的指数基金C)只在一级市场交易D)只在二级市场交易[单选题]21.我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。A)当日基金资产净值B)上月基金资产平均净值C)前一日基金资产净值D)当月基金资产平均净值[单选题]22.从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。采取的措施包括（）。Ⅰ、加强私募机构的规范和清理Ⅱ、规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务Ⅲ、对基金管理公司业务实施风险压力测试Ⅳ、规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品A)I、II、III、IVB)I、IIIC)II、IVD)I、II、III[单选题]23.我国基金管理公司的注册资本应不低于（）。A)5000万元人民币B)1亿元人民币C)3亿元人民币D)5亿元人民币[单选题]24.一般而言，风险从小到大的顺序是（）。Ⅰ．货币基金Ⅱ．收入型基金Ⅲ．平衡型基金Ⅳ．增长型基金A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC)Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]25.确保基金销售结算资金安全、及时划付是()的法定义务。A)基金销售机构B)基金销售支付机构C)基金份额登记机构D)基金投资顾问机构[单选题]26.我国上海、深圳证券交易所属于（）。A)基金自律管理机构B)基金监管机构C)基金投资顾问机构D)基金销售机构[单选题]27.某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（）。A)要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像B)确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务C)向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务D)拒绝为其办理该风险等级的产品购买[单选题]28.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当()。A)回避B)确保个人的利益优先C)确保所在机构的利益优先D)确保投资者的利益优先[单选题]29.开放式基金认购份额的计算公式为（）。A)认购份额=（净认购金额-认购利息）／净认购金额B)认购份额=（净认购金额+认购利息）／净认购金额C)认购份额=（净认购金额-认购利息）／基金份额面值D)认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值[单选题]30.下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（）。A)自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定B)对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日C)对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月D)基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额[单选题]31.从（）而言，FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。A)投资标的B)投资策略C)运作模式D)投资目标[单选题]32.基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，?间接投资?体现在()。A)基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资B)基金不直接投资股票市场C)基金不直接投资债券市场D)基金是由专业或非专业的投资机构进行管理[单选题]33.守法合规是对()职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A)基金管理机构B)基金从业人员C)基金监督机构D)基金销售机构[单选题]34.（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。A)电话服务中心B)自动传真C)电子信箱D)短信通知[单选题]35.基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告，修改ETF份额参考净值计算方式，需经（）认可后公告。A)证券交易所；证券业协会B)证券交易所：证券交易所C)证券业协会：证券交易所D)证券业协会；证券业协会[单选题]36.（）不属于基金客户。A)基金份额的持有人B)基金资产的所有者C)基金投资回报的受益人D)基金的销售机构[单选题]37.(2017年)风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是（）。A)基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估B)基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门C)基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估D)基金管理人无需对外部风险进行识别、评估[单选题]38.基金管理人的经理层人员应当取得()核准的任职资格。A)董事会B)中国证监会C)基金业协会D)证券业协会[单选题]39.(2016年)保本基金的安全垫等于（）。A)价值底线超过投资组合现时净值的数额B)投资组合现时净值超过价值底线的数额C)投资组合中风险资产与保本资产的比例D)保本资产与投资组合中风险资产的比例[单选题]40.下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。A)基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B)与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C)基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D)基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的[单选题]41.在控制活动方面，基金公司应当建立完善的()。A)资产分离制度B)岗位分离制度C)重要业务部门和岗位的物理隔离D)以上都正确[单选题]42.世界上最早的证券投资基金即英国?海外及殖民地政府信托基金?成立于（）年。A)1768B)1420C)1868D)1686[单选题]43.证券公司从事证券自营业务的，应当按照《证券公司证券自营业务指引》，根据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的自营()。Ⅰ业务管理制度;Ⅱ投资决策机制;Ⅲ操作流程;Ⅳ风险监控体系A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]44.依据资产配置的不同，混合基金不包括（）。A)偏股型基金B)偏债型基金C)股票型基金D)灵活配置型基金[单选题]45.信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是()。A)真实性原则B)准确性原则C)规范性原则D)及时性原则[单选题]46.客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向()提出申请。A)证券公司营业部B)证券公司总部C)证券交易所营业部D)证券交易所总部[单选题]47.（）是查处基金违法案件的基础。A)调查取证B)日常检查C)限制交易D)行政处罚[单选题]48.以下属于基金披露自律规则的是（）。A)《证券投资基金法》B)《证券交易所基金上市规则》C)《基金信息披露管理办法》D)《证券投资基金信息披露指引》[单选题]49.(2016年)国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。A)营销保险策略B)债券保险策略C)对冲保险策略D)股票保险策略[单选题]50.(2016年)当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A)基金托管人B)监管机构C)基金管理人D)证券交易所[单选题]51.保守秘密要求基金从业人员应当做到（）。A)在任职期间不得泄露任何客户资料和交易信息，但在离职后不再限制B)不得泄露在执业活动中所获知的商业秘密，但可用以为自己谋取利益C)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息D)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息，但可用以为他人谋取利益[单选题]52.关于流动性风险，下列说法错误的是（）。A)流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；B)投资组合都能应付客户赎回要求C)管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；D)管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。[单选题]53.基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。A)目标B)体制C)内容D)方式[单选题]54.自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于()万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于()万元。A)5;5B)5;10C)10;10D)1;5[单选题]55.在证券市场交易中，()是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。A)等价交换B)市场经济C)信息不对称D)宏观调控[单选题]56.（）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A)董事会B)股东会C)监事会D)理事会[单选题]57.股份有限公司公开发行股票需要向证监会报送的材料有()。1公司章程;Ⅱ招股说明书;Ⅲ承销机构名称;Ⅳ营业执照A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ[单选题]58.（）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A)基金份额持有人B)基金监管机构C)基金托管人D)基金注册登记机构[单选题]59.下列不属于基金售后服务的是（）。A)定期提供产品净值信息B)提醒客户及时核对交易确认C)向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D)协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务[单选题]60.2015年至今，属于我国基金业发展的（）阶段。A)萌芽和早期发展时期B)试点发展阶段C)行业快速发展阶段D)防范风险和规范发展阶段[单选题]61.目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。A)0.5B)0.8C)1D)2[单选题]62.报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。A)基金投资组合报告B)基金净值表现C)基金财务指标D)管理人报告[单选题]63.基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的()原则。A)健全性B)有效性C)独立性D)相互制约[单选题]64.下列关于股票基金的说法，错误的是（）。A)股票基金的价格在每一个交易日内始终处于变化之中B)与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高C)股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格D)股票型基金80%以上的资产为股票资产[单选题]65.下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是()。A)按照规定要求召开基金份额持有人大会B)参与分配清算后的剩余基金财产C)依法转让或者申请赎回持有的基金份额D)查阅或者复制未公开披露的基金信息资料[单选题]66.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。超过（）个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。A)3,3B)6,6C)5,5D)8,8[单选题]67.目前我国的基金代售机构主要是（）。A)商业银行B)证券公司C)保险公司D)以上都是[单选题]68.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近()年没有违法记录。A)1B)5C)3D)10[单选题]69.()对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A)合规文化B)合规政策C)公司章程D)合规责任[单选题]70.与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更（）、成本更（），买卖更为方便。A)高，高B)低，低C)低，高D)高，低[单选题]71.基金投资人是指（）。Ⅰ基金份额持有人Ⅱ基金的出资人Ⅲ基金资产的实际所有人Ⅳ基金的运作人A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]72.()是现在金融体系的两大运作载体。A)期货市场和股票市场B)基金市场和股票市场C)股票市场和债券市场D)金融市场和金融服务机构[单选题]73.关于基金管理公司风险管理的职责,以下表述正确的是()。A)督察长对风险管理的有效性承担最终责任B)风险管理职能部门门对风险管理的有效性承担最终责任C)董事会对风险管理的有效性承担最终责任D)管理层对风险管理的有效性承担最终责任[单选题]74.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金的募集行为，下列说法错误的是（）。A)基金管理人应当在收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集B)基金募集资金应当存入专用账户，任何人不得在募集期间动用C)基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用D)基金在收到基金准予注册文件后6个月后方开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请[单选题]75.在资产管理业务中，通过（）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债券或股权项目，以寻求收益最大化。Ⅰ．滚动发行Ⅱ．集合运作Ⅲ．期限错配Ⅳ．分离定价A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]76.对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（）。A)罚款B)提示改正C)出具监管警示函D)暂停办理相关业务[单选题]77.关于基金估值，以下表述正确的是()。A)确定基金资产实际价值的过程B)确定基金资产公允价值的过程C)通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算D)通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算[单选题]78.（）基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。A)2014年6月B)2012年8月C)2014年8月D)2012年6月[单选题]79.合规部门则应支持业务管理部门推进以（）为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。A)职业操守B)职业道德C)职业技能D)职业目标[单选题]80.货币市场基金收益公告主要是（）。A)封闭期的收益公告B)开放日的收益公告C)节假日的收益公告D)以上都是[单选题]81.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于()元人民币。A)1亿B)2亿C)5亿D)10亿[单选题]82.关于督察长的工作，以下描述错误的是()。A)督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权B)督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况C)督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价D)督察长可对内部控制制度执行情况提出建议[单选题]83.在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（）。A)可获得的最低收益限额B)可获得的最高收益限额C)可承受的最高损失限额D)可承受的最低损失限额[单选题]84.下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有()。Ⅰ基金管理人Ⅱ基金托管人Ⅲ中国证券登记结算有限责任公司Ⅳ第三方独立销售机构A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]85.一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。A)1B)3C)5D)7[单选题]86.关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是()。A)股票反映的是一种所有权关系;基金反映的是一种信托关系B)股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证C)基金、股票、债券都是反映的一种信托关系D)投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人[单选题]87.基金管理人的()是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。A)内部环境B)目标设定C)事项结构D)风险评估[单选题]88.契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A)投资人不同B)投资者的地位不同C)基金的营运依据不同D)法律主体资格不同[单选题]89.（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A)基金监管目标B)基金监管体制C)基金监管内容D)基金监管方式[单选题]90.ETF的特点包括（）。Ⅰ．主动操作的指数基金Ⅱ．独特的实物申购、赎回机制Ⅲ．实行一级市场与二级市场并存的交易制度Ⅳ．被动操作的指数基金A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅱ．ⅢD)Ⅰ．Ⅱ[单选题]91.某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在（）之前。A)2019年1月31日B)2019年4月30日C)2019年3月31日D)2018年12月31日[单选题]92.基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，不正确的行为是（）。A)向投资人承诺收益B)对投资人风险承受能力进行调查C)了解投资者的投资目标D)推荐适合投资人的基金产品[单选题]93.以下不属于债券根据发行人不同的分类标准分类的是（）。A)政府债券B)企业债券C)金融债券D)可转换债券[单选题]94.基金公司监事会行使以下职权（）。Ⅰ.监督、检查公司的财务状况Ⅱ.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为Ⅲ.维护公司的独立性和完整性Ⅳ.完善内部控制制度和流程A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]95.基金客户服务的特点不包括()。A)专业性B)规范性C)间歇性D)时效性[单选题]96.1993年上市的淄博基金募集规模为（）亿元人民币。A)1B)5C)10D)20[单选题]97.金融类资产一般分为（）金融资产两类。A)股权类和基金类B)股权类和债权类C)基金类和债权类D)证券类和股票类[单选题]98.目前，我国境内基金申购款一般在()日内到达基金银行存款账户，赎回款于()日内从基金的银行存款账户划出。A)T、T+1B)T+1、T+2C)T+2、T+3D)T+2、T+4[单选题]99.按照交易工具的期限，金融市场分为（）。A)票据市场和证券市场B)一级市场和二级市场C)现货市场和期货市场D)货币市场和资本市场[单选题]100.下列不属于伞型基金的优势的是（）。A)既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B)简化管理C)降低成本D)强大的扩张功能[单选题]101.下列属于操作风险的有（）。Ⅰ．制度和流程风险Ⅱ．信息技术风险Ⅲ．业务持续风险Ⅳ．人力资源风险Ⅴ．新业务风险Ⅵ．道德风险Ⅶ．信用风险A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、ⅥC)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ[单选题]102.基金销售机构中的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A)5B)10C)15D)20[单选题]103.银行代销基金具有下列（）特点。Ⅰ．基金产品和其他金融产品较全Ⅱ．销售网点众多Ⅲ．客户经理制度日渐完善Ⅳ．专注于基金销售A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]104.目前，证券投资基金的主流产品是（）。A)封闭式基金B)开放式基金C)公募基金D)私募基金[单选题]105.(2016年)开放式基金非交易过户不包括（）。A)捐赠B)继承C)司法强制执行D)转换[单选题]106.证券投资基金所筹集的资金主要投向（）。A)实业领域B)金融工具C)生产工具D)以上都是[单选题]107.关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是()A)发起资金不得少于3000万元人民币B)发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止C)发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止D)基金份额持有人可少于200人[单选题]108.基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是（）。Ⅰ．细化分类和管理义务Ⅱ．特别的注意义务Ⅲ．举证责任倒置原则Ⅳ．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]109.(2016年)封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A)投资本人B)基金管理人C)基金发售人D)基金代销机构[单选题]110.(2017年)证券投资基金基金合同的当事人为（）。Ⅰ．基金投资者Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金管理人Ⅳ．基金经理V．基金份额登记人A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]111.（）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理的有效性负责。A)董事会B)各业务部门C)风险管理职能部门或岗位D)公司管理层[单选题]112.基金销售协议的内容包括（）。Ⅰ．销售费用分配的比例和方式Ⅱ．基金销售信息交换及资金交收权利与义务Ⅲ．客户资料保存方式及对基金持有人的持续服务责任Ⅳ．反洗钱义务履行及责任划分A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ[单选题]113.（）又称?结构型基金?。A)分级基金B)混合基金C)伞形基金D)ETF基金[单选题]114.投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。A)资金拨付确认函B)股票C)受益凭证D)债务凭证[单选题]115.关于基金临时报告，以下表述错误的是()A)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告B)基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告C)基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D)开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告[单选题]116.下列关于基金招募说明书的说法，不正确的是（）。A)是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件B)是基金管理人为发售基金份额而依法制作的C)是指导投资者认购基金份额的规范性文件D)将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露[单选题]117.某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。A)货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离B)投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金C)投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息D)由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大[单选题]118.2010年前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大多数证券投资基金则是()。A)公司型基金;契约型基金B)契约型基金;公司型基金C)契约型基金;封闭式基金D)公司型基金;开放式基金[单选题]119.以下不属于基金募集申请材料的是()。A)申请报告B)基金合同草案C)上市公告书D)招募说明书草案[单选题]120.基金销售机构发现有可疑交易或者行为时，应在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A)3B)5C)10D)15[单选题]121.下列关于基金与股票、债券的差异的说法中，错误的是（）。A)反映的经济关系不同B)所筹资金的投向不同C)投资收益相同D)投资风险大小不同[单选题]122.政府基金监管的特征不包括()。A)监管时间具有连续性B)监管主体及其权限具有法定性C)监管活动具有自觉性D)监管对象具有广泛性[单选题]123.下列关于基金公司投资交易流程的表述中，错误的是()。A)交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易B)在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令C)交易员负责审核投资指令(价格、数量)的合法合规性，对于可能不盈利指令可以拒绝D)基金公司投资交易包括形成投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节[单选题]124.下列不属于基金产品风险评价依据的是（）。A)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B)基金的历史规模和持仓比例C)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D)基金3个月内来有无违规行为发生[单选题]125.以下说法中，正确的是（）。A)专业审慎是基金职业道德的核心规范B)基金行业的本质是销售行业C)诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D)基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础[单选题]126.（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A)合规风险B)操作风险C)市场风险D)声誉风险[单选题]127.结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。A)派发宣传材料B)新增银行代销机构C)推出后端收费模式D)投放平面广告[单选题]128.以下针对?一对一?专人服务的表述中错误的一项是（）。A)主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者B)基金销售者一般不会安排固定的投资顾问C)从基金销售开始就?一对一?服务D)这种服务方式贯穿整个销售过程[单选题]129.20世纪（）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A)50B)60C)70D)80[单选题]130.根据募集方式分类，可以将基金分为()。A)开放式基金和私募基金B)开放式基金和封闭式基金C)公募基金和私募基金D)契约型基金、公司型基金和有限合伙型基金[单选题]131.证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其主要包括（）。A)前台业务系统B)后台管理系统C)应用系统的支持系统D)以上都是[单选题]132.其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将()。A)不会变大B)不会变小C)肯定不变D)无法确定[单选题]133.基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（）A)向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务B)向投资者就不确定的事项提供确定性的判断C)向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务D)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务[单选题]134.ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示()。A)申购、赎回清单B)基金份额净值C)基金份额参考净值D)基金净资产[单选题]135.基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以()为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。A)专业化、特色化、差异化B)专业化、全面化、同质化C)公平化、局部化、高质化D)公平化、服务化、效益化[单选题]136.基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当()。A)保证本金安全B)说明货币市场基金不等同于存款C)保证最低收益D)预测未来收益[单选题]137.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（）等的业务活动。A)风险控制B)基金评价C)基金交易电子商务平台D)基金估值[单选题]138.公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括().Ⅰ.律师事务所出具的法律意见书Ⅱ.基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案Ⅲ.会计师事务所出具的审计报告Ⅳ.基金募集申请报告A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、C)Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、[单选题]139.下列关于基金监管?三公?原则中的公开原则的表述中，正确的是()。Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]140.下列金融市场的监管体系中，（）对证券业金融机构的业务活动实施监督管理。A)中国银行业监督管理机构B)中国证券业监督管理机构C)中国保险业监督管理机构D)中国人民银行[单选题]141.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。A)基金业协会B)中国证监会C)证券业协会D)中国银监会[单选题]142.基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A)持有至到期投资B)贷款和应收款项C)以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D)可供出售的金融资产[单选题]143.(2016年)相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A)发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小C)QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购D)QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同[单选题]144.我国分级基金的认购有如下特点（）。Ⅰ．募集包括合并募集和分开募集两种方式Ⅱ．认购包括场外认购和场内认购两种方式Ⅲ．渠道包括具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场和基金管理人及其销售机构的营业网点Ⅳ．场外认购的基金份额注册登记在开放式基金注册登记系统、场内认购的基金份额注册登记在证券登记结算系统A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]145.基金与股票、债券的差异不包括（）。A)反映的经济关系不同B)所筹资金的投向不同C)投资收益与风险大小不同D)筹集资金的来源不同[单选题]146.在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括（）。A)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度B)基金托管人的资本金规模C)基金的历史规模和持仓比例D)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例[单选题]147.申请除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事的任职资格，应当具有大学()以上学历。A)专科B)本科C)硕士D)博士[单选题]148.下列各项中，()不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。A)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B)向投资者提供投资咨询服务C)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担[单选题]149.道德依靠（）约束人的行为。A)社会舆论B)传统习俗C)内心信念D)以上都是[单选题]150.ETF基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，以标的指数的()‰作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。A)1B)5C)10D)20[单选题]151.下列不属于场内货币基金的是（）。A)申赎型B)交易型C)申购型D)交易兼申赎型[单选题]152.职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有()更强的特征。A)规范性B)强制性C)连续性D)具体性[单选题]153.(2016年)离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额。并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。A)本国（地区）B)他国（地区）C)第三国D)本国（地区）或第三国[单选题]154.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（）。A)产品策略B)分销策略C)促销策略D)人员策略[单选题]155.基金职业道德修养的方法不包括（）。A)深刻领会基金职业道德规范B)正确树立基金职业道德观念C)坚决维护基金职业道德规范D)积极参加基金职业道德实践[单选题]156.基金上市后，ETF基金份额参考净值的实时计算与公布是由（）负责。A)基金托管人B)基金管理人C)登记结算机构D)证券交易所[单选题]157.下列关于道德的约束性表述不正确的是（）。A)依靠国家强制力实施B)有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障C)道德观念是道德实施的支撑力量D)道德的约束力是有限的[单选题]158.市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的A)100%B)20%C)50%D)10%[单选题]159.申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含（）。A)完善的风险管理制度B)注册或备案C)财务状况良好D)制定了完善的资金清算流程[单选题]160.以下关于避险策略基金安全垫的说法不正确的是（）。A)是风险投资可承受的最高损失限额B)可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益C)安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大D)在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降[单选题]161.资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过()人,但单笔委托金额在()万元人民币以上的投资者数量不受限制A)100;300B)200;300C)100;200D)50;200[单选题]162.下列选项中，属于出资证明书必须记载的事项有()。Ⅰ公司名称;Ⅱ公司注册资本;Ⅲ出资证明书的核发日期;Ⅳ股东缴纳的出资额A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]163.社会责任投资代表的是（）。Ⅰ．公司收益Ⅱ．公司治理Ⅲ．环境Ⅳ．社会A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]164.下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（）。A)同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势B)以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金C)不同行业在不同经济周期中的表现不同D)行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低[单选题]165.（）是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。A)分级基金B)混合基金C)伞形基金D)基金中基金[单选题]166.ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。A)8位B)3位C)2位D)4位[单选题]167.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。A)29469．55B)28389．45C)13985．33D)26934．54[单选题]168.与无面额股票比较，有面额股票()。A)不可以明确表示每一股所代表的股权比例B)发行和转让价格较方便C)便于股票分割D)为股票发行价格的确定提供依据[单选题]169.基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是（）。A)利用基金财产为基金份额持有人争取利益B)将其固有财产与基金财产分开投资C)向基金份额持有人承诺5%的预期收益D)公平的对待其管理的不同基金财产[单选题]170.关于基金销售机构建立的客户投诉处理体系，以下表述错误的是（）。A)评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B)准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音C)设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位D)根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告[单选题]171.周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较()，会()投资者的负担。A)高，加重B)高，减轻C)低，加重D)低，减轻[单选题]172.封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。A)折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格×100%B)折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%C)折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值×100%D)折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格×100%[单选题]173.证券公司从事财务顾问业务，应建立的制度有()。Ⅰ.管理制度Ⅱ.内部隔离制度Ⅲ.尽职调查制度Ⅳ.询问制度A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]174.(2016年)关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（）。A)有利于降低投资成本B)由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全C)有利于维护证券市场稳定D)投资人可以享受到专业化的投资管理服务[单选题]175.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长?()A)从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计书资格考试B)最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C)从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试D)在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上[单选题]176.内部控制的原则不包括()。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)合法性原则[单选题]177.假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为()。A)1492.5元B)1493元C)1495元D)1500元[单选题]178.道德的特征不包括（）。A)道德具有差异性B)道德具有继承性C)道德具有约束性D)道德具有抽象性[单选题]179.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。当乙所在的公司发行公司债券时，甲考虑和乙的朋友关系，就用自己所管理的基金购买了乙所在公司的部分债券。甲的做法不符合（）职业道德规范的要求。A)诚实守信B)守法合规C)专业审慎D)客户至上[单选题]180.对使用基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。A)提示改正B)出具监管警示函C)事先报备D)以上都是[单选题]181.基金市场营销的特殊性不包括()。A)专业性B)规范性C)服务性D)安全性[单选题]182.下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是().A)股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系B)股票价格的波动要小于基金净值的波动C)股票是直接投资工具基金是间接投资工具D)股票投资风险通常大于基金投资风险[单选题]183.以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是()。A)某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务B)某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务C)基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠D)基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务[单选题]184.基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后（）内，为其办理登记手续。A)20日B)30日C)20个工作日D)15个工作日[单选题]185.内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A)健全性B)有效性C)独立性D)成本效益[单选题]186.私募基金推介材料内容包括但不限于（）。Ⅰ、私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息Ⅱ、私募基金的外包情况Ⅲ、私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况Ⅳ、私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]187.基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。A)境外投资顾问主要负责人家庭背景B)境外托管人托管资产规模C)境外托管人办公地址D)境外投资顾问成立时间[单选题]188.(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。A)发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正B)不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规C)妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备D)发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库[单选题]189.（），《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。A)1999年12月B)2001年9月C)2002年2月D)2003年5月[单选题]190.在债券的发行与销售中，债券发行人和债券投资人之间起到金融中介作用的是()A)债券承销商B)债券代理商C)债券市场D)债券基金管理人[单选题]191.下列选项不属于基金注册申请需提供的文件是（）A)基金合同草案B)基金协议C)基金托管协议草案D)招募说明书草案[单选题]192.目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()等级。A)4个B)5个C)3个D)6个[单选题]193.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。A)0.25%B)0.5%C)0.75%D)1%[单选题]194.根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是()。A)自觉遵守法律法规B)确保基金管理人利益确保投资人的利益C)维护社会公共利益D)优先保证持有人利益[单选题]195.(2017年)某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A)赎回2000万份，申购1500万份；通过基金转化转出1300万份，转入700万份B)赎回1500万份，申购1300万份；通过基金转化转出1800万份，转入900万份C)赎回700万份，申购100万份；通过基金转化转出1500万份，转入1000万份D)赎回1000万份，申购100万份；通过基金转化转出800万份，转入900万份[单选题]196.（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A)风险揭示书B)客户资料C)商业秘密D)内幕信息[单选题]197.（）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。A)套利机制B)被动投资C)完全复制指数D)实物申购赎回机制[单选题]198.会员在期货交易中违约，当保证金不足时，期货交易所应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该会员的相应()。A)请求权B)追偿权C)代位权D)质押权[单选题]199.控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。Ⅰ．经营理念和内控文化Ⅱ．公司治理结构Ⅲ．组织结构Ⅳ．员工道德素质A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]200.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；Ⅱ.预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；Ⅲ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；Ⅳ.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；Ⅴ.登载单位或者个人的推荐性文字；中国证监会规定的其他情形。A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]201.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。A)基金托管协议B)发起人协议C)公司章程D)基金合同[单选题]202.CPPI是通过比较（），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。A)投资组合现时净值与投资组合价值底线B)投资组合现时净值与单个资产价值底线C)单个资产现时净值与投资组合价值底线D)单个资产现时净值与单个资产价值底线[单选题]203.基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。A)60%B)70%C)80%D)90%[单选题]204.基金管理人监事会会议应当在全体监事出席时方可举行，每名监事有（）票表决权。A)0B)1C)2D)3[单选题]205.与其他股票、债券相比，基金是一种()的投资品种。A)风险相对适中、收益相对稳健B)高风险、高收益C)低风险、高收益D)低风险、低收益[单选题]206.基金管理人合规管理的协调性原则是指()。A)合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋牟利的违规行为B)合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程C)合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗D)合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位[单选题]207.股东会可以依法行使的职权不包括（）。A)选举和更换董事，批准董事的报酬事项B)提交公司的经营方针和投资计划C)修改公司章程D)对公司增加或者减少注册资本作出决议[单选题]208.开放式基金的买卖价格以（）为基础。A)二级市场供求关系B)基金份额净值C)基金资产净值D)基金份额总值[单选题]209.客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（）的原则。A)适当性管理B)有效沟通C)安全第一D)专业规范[单选题]210.风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺，这体现基金公司在风险管理中应当遵循()原则。A)最高性B)全面性C)独立性D)适时性[单选题]211.基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A)基金管理人或基金销售机构B)中国证券投资基金业协会或基金销售机构C)中国证监会D)中国证券投资基金业协会或基金管理人[单选题]212.下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是()A)认购费用=认购金额*认购费率B)认购份额=净认购金额/基金份额面值C)净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D)认购份额=认购金额/基金份额面值[单选题]213.下列说法错误的是()。A)1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》B)国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》C)2000年1月，我国第一只开放式基金--华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变D)2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台[单选题]214.我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。A)?内置?模式B)?外置?模式C)?混合?模式D)?单一?模式[单选题]215.基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A)可测原则B)易入原则C)识别原则D)成长原则[单选题]216.（），?中国概念基金?相继推出。A)20世纪90年代末期B)20世纪60年代以后C)20世纪80年代末期D)20世纪40年代以后[单选题]217.关于基金公司风险管理表述错误的是（）。A)做到自下而上全员参与B)加强法律法规和公司制度学习C)将风险管理纳入绩效考核D)树立全员风险管理理念[单选题]218.下列不属于道德与法律的区别的是（）。A)表现形式不同B)内容结构不同C)调整手段不同D)调整对象不同[单选题]219.封闭式基金的认购以（）为单位提交认购申请。A)数量B)金额C)份额D)净值[单选题]220.增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A)大盘蓝筹股B)公司债C)政府债券D)良好增长潜力的股票[单选题]221.()是股票最基本的特性。A)收益性B)参与性C)风险性D)流动性[单选题]222.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。A)自我认识、自我学习、自我培训B)自我学习、自我改造、自我完善C)自我评价、自我完善、自我学习D)自我改善、自我改造、自我学习[单选题]223.私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于()年。A)3B)5C)10D)15[单选题]224.基金份额持有人享有的权利有（）。Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ．负责基金资产的投资运作Ⅲ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ．查阅或者复制公开披露的基金信息资料A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]225.詹森指数等于零，说明()。A)基金的绩效表现差强人意B)基金的绩效表现超常C)基金的表现是中性D)不确定[单选题]226.下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。A)投资人人数较少B)运作形式灵活C)具有外部性D)不面向公众发行[单选题]227.(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。A)监管机构的信息B)被调查方公开披露的信息C)第三方独立机构的信息D)被调查方提供的非公开信息[单选题]228.（），也称?结构性的早期干预和解决方案?，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。A)公开监管B)高效监管C)适度监管D)审慎监管[单选题]229.（）是市场经济的核心机制。A)竞争B)教育C)道德D)家庭背景[单选题]230.投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传至基金的注册登记机构。A)投资者B)代销机构总部C)管理人D)托管人[单选题]231.关于私募基金的回访，下列说法说法不正确的。（）A)募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效B)确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失，属于回访的内容之一C)投资者在募集机构回访确认成功后，有权解除基金合同D)未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户[单选题]232.(2016年)（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。A)2003B)2004C)2002D)2013[单选题]233.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是()。A)共同基金B)单位信托基金C)集合投资计划D)证券投资信托基金[单选题]234.()是指股权投资基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时，注重基金机构的风险防控和偿付能力，以确保基金运行稳健和基金财产安全，切实保护投资者的合法权益。A)高效监管原则B)适度监管原则C)审慎监管原则D)依法监管原则[单选题]235.(2016年)对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A)受托管理业务B)基金销售业务C)基金管理业务D)募集资金活动[单选题]236.下列关于封闭式基金的利润分配，说法错误的是()。A)封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次B)封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%C)基金收益分配后基金份额净值不得高于面值D)封闭式基金只能采用现金分红[单选题]237.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。A)基金客户售前服务B)基金客户售中服务C)基金客户售后服务D)基金客户理财服务[单选题]238.（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利影响。A)投资于流动性较高的证券B)依照投资计划投资C)依照基金合同的约定投资D)过度重视基金资产的流动性[单选题]239.基金监管()，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。A)目标B)体制C)内容D)方式[单选题]240.基金客户服务的环节是（）。A)售前服务B)售中服务C)售后服务D)以上都是[单选题]241.基金业协会的职责不包括（）。A)制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B)对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C)对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作D)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分[单选题]242.据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?()【2019年Ⅰ基金管理人Ⅱ基金托管人Ⅲ基金投资人Ⅳ基金产品A)ⅠⅢⅣB)ⅠⅡⅢC)ⅠⅡⅣD)ⅡⅢⅣ[单选题]243.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A)健全性B)有效性C)独立性D)相互制约[单选题]244.(2016年)向特定对象募集资金累计超过（）人称为公开募集基金。A)50B)100C)150D)200[单选题]245.一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的()。A)A类份额B)B类份额C)C类份额D)母基金份额[单选题]246.2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A)中国银监会B)基金业协会C)国务院财政部D)中国证监会[单选题]247.（）年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A)1995B)1998C)1997D)1999[单选题]248.基金跟踪与评价的核心是（）。A)对销售业绩的维护B)对客户关系的维护C)对基金销售业务以及人际关系的维护D)对客户收益的维护[单选题]249.行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了基金监管的（）原则。A)依法监管原则B)高效监管原则C)审慎监管原则D)适度监管原则[单选题]250.(2016年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A)2；1B)2；3C)3；2D)5：3[单选题]251.LOF基金申请在交易所上市应具备()。A)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B)募集金额不少于3亿元人民币C)持有人不少于2000人D)募集金额不少于1亿元人民币[单选题]252.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告()。A)基金业协会B)证券业协会C)董事会D)中国证监会及相关派出机构[单选题]253.基金份额（）确认时基金份额赎回生效。A)持有人B)管理人C)托管人D)登记机构[单选题]254.(2016年)抽样复制就是通过选取指数（）分有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行ETF的构建。A)前部B)中部C)后部D)全部[单选题]255.（）不属于基金销售结算资金。A)基金赎回资金B)基金申购资金C)基金投资收益D)基金现金分红[单选题]256.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A)T+1B)T+2C)T+3D)T+5[单选题]257.美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）。A)39类B)40类C)41类D)33类[单选题]258.某投资者赎回上市开放式基金1.5万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.2250元，则其可得净赎回金额为（）元。A)18065.625B)18079.625C)18099.375D)18142.375[单选题]259.证券投资基金反映的是一种（）。A)所有权关系B)债权债务关系C)信托关系D)以上都是[单选题]260.以下选项中不属于基金运作信息披露文件的是（）。A)基金上市交易公告书B)基金资产净值和份额净值公告C)基金定期公告D)基金份额发售公告1.答案:D解析:参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。2.答案:D解析:3.答案:C解析:除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭：购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等临时用途以外的借人现金，该临时用途借人现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。4.答案:C解析:IT治理委员会一般由负责IT的高管人员、IT部门负责人、相关业务负责人、财务负责人、内部控制负责人及部分技术骨干人员组成，其中IT人员的比例应在30％以上。5.答案:A解析:6.答案:D解析:美国国会通过了多部法律来保护投资者，建立了对证券市场（包括共同基金业）和金融市场的监管体制。《1933年证券法》（SecuritiesActof1933）要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。《1934年证券交易法》（SecuritiesExchangeActof1934）要求共同基金的销售商要受证券交易委员会（SEC）的监管，并且置于全美证券商协会（NASD）的管理权限之下，NASD对广告和销售设有具体规则。《1940年投资公司法》（InvestmentAdvisersActof1940）和《1940年投资顾问法》（InvestorAdvisersActof1940）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投资顾问、基金销售商及投资公司董事和管理人员等的管理。7.答案:A解析:在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。8.答案:D解析:本题考查风险管理。在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人9.答案:B解析:尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失;保本基金也并非没有利率风险。10.答案:A解析:基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。11.答案:C解析:适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。12.答案:B解析:避险策略基金的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。13.答案:C解析:基金监管的原则包括：(1)保障投资人权益原则;(2)适度监管原则;(3)高效监管原则;(4)依法监管原则;(5)审慎监管原则;(6)公开、公平、公正监管原则14.答案:A解析:《基金中基金指引》规范的相关内容包括：（1）明确基金中基金的定义；（Ⅰ包括）（2）强化分散投资，防范集