基金从业资格考试基金法律法规(习题卷5)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷5)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.境内IPO市场包括()Ⅰ.主板Ⅱ.中小企业板Ⅲ.创业板Ⅳ.全国股转系统A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]2.下列选项不属于基金招募说明书主要披露事项的是（）。A)基金的投资目标B)基金资产的估值C)招募说明书摘要D)基金财产保管[单选题]3.基金管理人内部环境中至关重要的要素是（）。A)员工道德价值观B)员工胜任能力C)经理层风险偏好D)以上都不是[单选题]4.基金公司（）负责合规管理工作。A)股东B)董事会C)督察长D)监事[单选题]5.为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（）的概念。A)临时性B)紧急性C)重大性D)及时性[单选题]6.目前，我国()开办上市开放式基金业务。A)中国证监登记结算公司B)上海证券交易所C)深圳证券交易所D)基金管理人指定的证券公司[单选题]7.(2016年)在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（）。A)证券基金B)股票基金C)债券基金D)封闭式基金[单选题]8.（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A)商业秘密B)内幕信息C)客户资料D)保密信息[单选题]9.关于职业道德与职业素质，说法正确的是（）。A)加强职业道德建设将妨碍从业人员提高业务能力B)职业素质只包括专业技能C)职业道德可以教化从业人员坚持原则D)职业道德只具有教化功能不具有评价功能[单选题]10.独立基金销售机构是基金业协会的（）。A)普通会员B)联席会员C)特别会员D)以上都不是[单选题]11.证券监管遵循（）原则。A)公开、公平、诚信B)公开、公平、公正C)公平、公正、诚信D)公开、公正、诚信[单选题]12.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A)股票B)可转换债券C)剩余期限超过397天的债券D)剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券[单选题]13.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作（）。Ⅰ．执行基金投资人身份认证程序Ⅱ．核查基金投资人的投资资格Ⅲ．切实履行反洗钱等法律义务Ⅳ．评价基金投资人的风险承受能力A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]14.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是（）。A)良好的投资者教育B)健全投资者适当性制度C)加强公司治理D)提升投资者学历水平[单选题]15.关于GIPS收益率计算的规定，表述错误的是A)在计算收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益B)自2010年1月1日起，投资管理机构必须至少每月一次计算组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算C)投资组合的收益需采用反映期初价值及对外现金流的方法D)必须采用已实现收益率，既包括所有已实现的回报以及损失并加入收入[单选题]16.资本市场是融资期限在()的金融市场。A)半年以内B)1年以内C)1年以上D)3年以上[单选题]17.下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利？（）A)公司更换主要领导人时B)公司与董事间发生诉讼时C)董事自己或他人与本公司有交涉时D)监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时[单选题]18.ETF申购和赎回清单中的现金替代包括（）。Ⅰ必须现金替代Ⅱ现金替代保证Ⅲ可以现金替代Ⅳ禁止现金替代A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]19.在各种基金类型中，()的资产规模和数目都具有优势。A)股票基金B)债券基金C)收入基金D)货币市场基金[单选题]20.基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括()。A)相互制约和不相容职责分离原则B)授权清晰原则C)适时性原则D)及时性原则[单选题]21.()是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A)协调性原则B)客观性原则C)规范性原则D)专业性原则[单选题]22.在风险管理中，基金公司应该（）以推动风险管理意识渗入公司的每一项业务和文化中。Ⅰ．加强对全体员工对法律法规和公司规章制度的学习Ⅱ．增强风险防范意识，严格执行各项管理规定Ⅲ．做到自上而下全员参与Ⅳ．将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]23.下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是()。A)投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B)每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C)每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D)基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易[单选题]24.下列关于全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是（）。A)开放式基金成为证券投资基金的主流产品B)基金行业分散趋势突出C)美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛D)基金资产的资金来源发生了重大变化[单选题]25.基金公司内控制度包含下列基本管理制度（）。Ⅰ．风险控制制度和投资管理制度Ⅱ．基金会计制度和信息披露制度Ⅲ．监察稽核制度和公司财务制度Ⅳ．资料档案管理制度和信息技术管理制度A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]26.证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A)1B)3C)5D)6[单选题]27.良好的职业道德风尚包括（）。A)为客户服务B)对单位负责C)为行业争光D)以上全部[单选题]28.守法合规的目的是避免基金从业人员（）。A)实施违法违规行为B)参与违法违规行为C)为他人违法违规的行为提供帮助D)以上都是[单选题]29.（）不能申请从事基金代理销售的机构。A)证券公司B)保险公司C)商业银行D)财务公司[单选题]30.依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。A)安全保管基金财产B)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D)办理基金备案手续[单选题]31.（）是我国基金注册登记机构的职责。A)建立并管理投资者基金份额账户B)向托管人下达投资指令C)向管理人下达投资指令D)提供基金投资咨询[单选题]32.基金管理人合规文化建设的主要内容是()。Ⅰ.管理层对合规文化建设工作足够重视Ⅱ.加强合规管理部门与业务部门之间的信息交流和资源共享Ⅲ.有效落实合规考核机制Ⅳ.积极推行全员合规理念A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]33.基金管理人的合规审核包含的程序不包括()。A)制定合规审核机制B)合规审核调查C)合规审核后续完善D)合规审核评价[单选题]34.应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案的基金服务机构有（）。Ⅰ．为公募基金提供投资顾问服务的机构Ⅱ．为公募基金提供了销售服务的机构Ⅲ．为公募基金提供估值服务的机构A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ[单选题]35.督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括()。A)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B)公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C)公司员工是否严格有效执行公司规章制度D)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况[单选题]36.从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A)经济市场的发展与完善B)确保信息收集、处理和报告正确性的控制C)法律法规的颁布及实施D)公司规章制度的制定与实施[单选题]37.关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）。A)基金拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告B)基金管理人职责终止时，基金托管人应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告C)在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上D)当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告[单选题]38.基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。A)基金托管人B)基金咨询机构C)基金服务机构D)基金投资人[单选题]39.根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为().A)离岸基金和在岸基金B)债券基金和股票基金C)封闭式基金和开放式基金D)契约型基金和公司型基金[单选题]40.下列关于封闭式基金募集的陈述，不正确的是()。A)我国封闭式基金的募集期限一般为3个月B)封闭式基金募集期限自基金份额发售之日次日起计算C)我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.0l元发售费用的方式加以确定D)封闭式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用[单选题]41.以下属于基金运作披露的信息是()A)基金年度报告B)上市交易公告书C)基金净值公告D)基金资产净值和份额净值公告[单选题]42.下列哪项不属于我国基金监管的目标。（）A)保护投资人及相关当事人的合法权益B)吸引国外投资者C)规范证券投资基金活动D)促进证券投资基金和资本市场的健康发展[单选题]43.合规管理部门的基本职责不包括（）。A)持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议B)实施充分且有代表性的压力评估和测试C)制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等D)审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订[单选题]44.基金的（）是指在基金募集期内，投资者购买基金份额的行为。A)认购B)申购C)申请D)登记[单选题]45.货币型基金的认购费一般为（）。A)0B)1%-1.5%C)1%D)1%以下[单选题]46.基金募集期限一般不得超过（）个月。A)3B)6C)9D)12[单选题]47.在销售人员方面，（）方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。A)代销B)直销C)包销D)承销[单选题]48.风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括（）。Ⅰ负责对公司运作的整体风险进行控制Ⅱ审定公司内部控制制度并监督执行的有效性Ⅲ听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定Ⅳ对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]49.我国市场上出现的公募另类投资基金不包括()。A)商品基金B)上市股权基金C)非上市股权基金D)房地产基金[单选题]50.我国基金信息披露的重大性标准是指()。A)影响证券市场价格标准B)影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准C)影响投资者决策标准D)以上均不正确[单选题]51.基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A)3B)5C)10D)15[单选题]52.督察长应该定期或不定期地向（）报告工作情况。A)全体董事B)总经理C)全体监事D)合规管理部门[单选题]53.在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的()A)证券价格B)资金金额C)现金替代比例D)对价种类[单选题]54.(2017年)与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的优势，下列表述错误的是（）。A)管理费用更低，交易成本更低B)无套利机会，相对更加公平C)跟踪某一标的市场指数，复制效果好D)买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖[单选题]55.开展审慎调查应当优先根据被调查方（）信息进行。A)历史B)公开披露C)内幕D)财务[单选题]56.若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向()汇报。A)监事会B)股东大会C)合规与风险管理委员会D)董事会[单选题]57.基金公司直销具有下列（）特点。Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品Ⅱ．销售队伍专业性强Ⅲ．销售网络推广效果有限Ⅳ．易于提高客户忠诚度A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]58.证券投资基金的参与主体包括（）。A)基金当事人B)基金市场服务机构C)基金监管机构和自律组织D)以上都是[单选题]59.（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。A)股票基金B)债券基金C)货币市场基金D)混合基金[单选题]60.下列关于投资者保护工作，下列说法不正确的是（）。A)中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征B)加强我国证券市场投资者保护工作是保护我国证券市场投资者利益的需要C)中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差D)构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为[单选题]61.开放式基金申购采用（）方式。若资金在规定时间内未（）到账，则申购不成功。A)全额缴款；全额B)部分缴款；全额C)全额缴款；半数D)部分缴款；半数[单选题]62.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。A)审慎性B)全面性C)适时性D)合规性[单选题]63.货币市场基金可以投资的金融工具有（）。A)信用等级在AAA级以下的企业债券B)股票C)剩余期限在397天以内（含397天）的债券D)可转换债券[单选题]64.关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。A)基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B)基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C)基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D)基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配[单选题]65.根据募集方式的不同，可以将基金分为()。A)在岸基金和离岸基金B)公募基金和私募基金C)契约型基金和公司型基金D)股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等[单选题]66.在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A)境内，境外B)境内，境内C)境外，境外D)境外，境内[单选题]67.关于股权投资基金宣传推介材料，以下表述正确的是()A)推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明基金的过往业绩不预示其未来的业绩B)推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩可以只是部分不连续的业绩C)推介材料不能登载基金过往业绩D)推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩表示对该只基金的业绩构成保证[单选题]68.监事会可以依法行使下列哪些职权（）。Ⅰ.检查公司的财务。Ⅱ.提议召开临时股东会。Ⅲ.列席董事会会议。Ⅳ.公司章程规定的其他职权。Ⅴ.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事和高级管理人员提出罢免的建议。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.C)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]69.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A)5%B)10%C)15%D)20%[单选题]70.风险管理的主要环节不包括（）A)风险控制B)风险评估C)风险应对D)风险报告和监控[单选题]71.下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A)取得基金从业资格B)由所在机构进行执业注册登记C)具有相关的基金从业经验D)经基金管理人或者基金销售机构聘任[单选题]72.筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）。A)一级市场B)二级市场C)三级市场D)四级市场[单选题]73.甲公司的股票上市文件公告以后，一些投资者提出质疑。下列哪些质疑有法律根据?()Ⅰ公告文件披露了最大的10名股东的名单，但没有说明他们的持股数额;Ⅱ公告文件披露了董事、监事和高级管理人员的简历，但没有说明他们持有本公司股票、债券的情况;Ⅲ公告文件披露了最近三年的盈利情况，但没有报告公司未来三年的盈利预测;Ⅳ公告文件提供了股东大会的申请上市决议，但没有提供主要债权人的同意书A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ[单选题]74.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。A)基金管理人出具委托其托管的委托涵B)基金托管人出具委托其托管的委托涵C)具备安全保管基金全部资产的条件D)该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函[单选题]75.基金托管人有下列（）情形的，中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。A)违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的B)连续2年没有开展基金托管业务的C)连续3年没有开展基金托管业务的D)使托管基金财产遭受损失的[单选题]76.（）也称为?结构性的早期干预和解决方案?。A)依法监管B)审慎监管C)适度监管D)高效监管[单选题]77.(2016年)从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。A)现场形式B)非现场形式C)电子形式D)纸质形式[单选题]78.（）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。A)策略投资基金B)保本投资基金C)保险投资基金D)避险策略基金[单选题]79.在有效市场中，下列说法不正确的是()。A)在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者将不可能根据已知信息获利B)市场的有效性可分为两种形式：弱势有效市场和强势有效市场C)弱势有效市场认为当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息D)如果市场是弱势有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效[单选题]80.另类投资基金的投资对象包括()。Ⅰ.股票、债券Ⅱ.黄金、艺术品Ⅲ.房地产、证券化资产Ⅳ.大宗商品、对冲基金A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ[单选题]81.(2017年)某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（）万元。A)10B)9．9C)10．1D)9[单选题]82.基金管理人应当设立监察稽核部门，对()负责，开展监察稽核工作。A)董事会B)股东大会C)公司经营层D)总经理[单选题]83.根据法规要求，投资者分为（）。A)个人投资者和机构投资者B)普通投资者和专业投资者C)单一投资者和复合投资者D)普通投资者和特殊投资者[单选题]84.股票的账面价值是指()。A)发行价格B)在二级市场上交易的价格C)股票票面上标明的价格D)每股所代表的实际资产[单选题]85.()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。A)基金管理人B)基金管理人及其董事C)基金托管人D)代销机构[单选题]86.下列关于我国基金销售机构在渠道策略方面，说法错误的是（）。A)销售渠道比较单一B)营销成本较高C)以基金公司直销为主D)以银行和券商代销为主[单选题]87.连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A)3B)1C)2D)0.5[单选题]88.()，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。A)2014年12月15日B)2014年12月5日C)2013年12月15日D)2014年10月15日[单选题]89.基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。A)基金上市交易B)基金募集C)基金投资运作D)总值披露[单选题]90.(2017年)根据中国证券投资基金业协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的90％以上，这说明了（）。A)个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础B)证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道C)证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱D)证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道[单选题]91.政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。A)监管对象具有广泛性B)监管活动具有自觉性C)监管主体及其权限具有法定性D)监管时间具有连续性[单选题]92.保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A)基金的运作方式B)保本策略C)保本保障机制D)资产配置方式[单选题]93.基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A)基金管理人的风险控制能力B)基金产品风险评价结果C)基金经理的过往业绩D)基金销售机构的营销计划[单选题]94.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A)投资基金规模大小B)上市公司质量C)二级市场供求关系D)投资时间长短[单选题]95.基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是()。Ⅰ利用基金财产为自己谋取利益Ⅱ将基金财产转为其固有财产Ⅲ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅳ公平地对待其管理的不同基金财产A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]96.合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。A)制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D)审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求[单选题]97.销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的（）特点。A)专业性B)时效性C)持续性D)规范性[单选题]98.以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）A)内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B)应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C)包括内部控制机制和内部控制制度两个方面D)内部控制制度应合法合规[单选题]99.（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A)电子信箱B)互联网C)专人服务D)电话服务中心[单选题]100.下列不属于封闭式基金的认购特点的是（）A)只能网上发售B)按1元进行认购C)以份额为单位进行认购申请D)可以向机构发售基金份额[单选题]101.（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。A)董事会B)股东会C)监事会D)投资决策委员会[单选题]102.关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是()。A)基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B)基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配C)基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配D)基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人[单选题]103.以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是()。A)买入申报数量为100份或其整数倍B)涨跌幅限制为5%C)上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值D)T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出[单选题]104.下列选项不属于专业投资者的是（）A)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员B)依法设立的金融机构C)获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师D)金融资产不低于100万元的个人[单选题]105.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是()。A)天骥基金B)淄博基金C)基金开元D)基金金泰[单选题]106.安全垫是风险投资可承受的（）损失限额。A)最低B)最高C)最小D)最优[单选题]107.关于债券基金与债券的区别，以下错误的是()。A)债券基金的收益不如债券利息固定B)债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测C)债券基金投资风险较小D)债券基金没有平均到期日[单选题]108.基金合同特别约定的事项不包括（）。A)基金运作方式B)基金当事人的权利和义务C)基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D)基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式[单选题]109.（）属于基金职业道德教育的主要内容。A)提升基金职业道德素养B)参加基金职业道德实践C)领会基金职业道德规范D)灌输基金职业道德规范[单选题]110.基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。A)督察长B)监事会C)经理层D)合规管理部门[单选题]111.基金管理人合规部门的合规检查包括（）。Ⅰ.重大关联交易的执行情况Ⅱ.公司是否独立运作Ⅲ.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破Ⅳ.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节Ⅴ.公平交易制度建设及执行情况?A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]112.下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是()。A)企业年金B)公募基金资产管理计划C)银行理财产品D)集合资产管理计划[单选题]113.董事会履行的合规管理职责包括()。Ⅰ.审议批准合规管理的基本制度Ⅱ.审议批准公司年度合规报告Ⅲ.审议批准公司年度财务报告的合法性Ⅳ.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]114.一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的?海外及殖民地政府信托基金?，产生于（）年。A)1420B)1768C)1686D)1868[单选题]115.基金客户个性化服务包括（）。A)做好客户的动态分析B)做好客户的参谋C)通过加强客户沟通了解客户深度需求D)以上都是[单选题]116.基金宣传推介材料所指的广告是（）。A)户外广告B)报眼及报花广告C)公共网站链接广告D)以上都是[单选题]117.对证券投资基金分类有助于（）。Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级Ⅳ．监管部门实施分类监管A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]118.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（）。A)根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B)封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回C)封闭式基金和开放式基金的交易场所不同D)封闭式基金的价格由市场供求关系决定[单选题]119.（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A)律师事务所B)基金托管人C)基金代理销售机构D)会计师事务所[单选题]120.（）是中国证监会的内部组成部门，依照中国证监会的授权履行职责。A)各地方证监局B)银行业协会C)基金业协会D)证券业协会[单选题]121.（）是指在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。A)适当性管理原则B)专业规范原则C)投资者利益优先原则D)有效沟通原则[单选题]122.在营销成本方面，以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。A)代销B)直销C)包销D)承销[单选题]123.关于道德的说法中，正确的是（）。A)纵观历史，人类道德几乎没有发生变化B)道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的C)道德是处理人与社会之间关系的行为规范D)职业道德属于基本道德规范[单选题]124.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具（）A)可转换债券B)现金C)信用等级AA+级以下的企业债券D)股票[单选题]125.不动产投资不包括()。A)酒店投资B)高速公路投资C)商业房地产投资D)养老地产投资[单选题]126.某开放式基金某日的基金总份额为10亿。下列属于巨额赎回的是()。Ⅰ.当日申购申请5亿，赎回申请3亿，无转入转出申请Ⅱ.当日申购申请1亿，赎回申请3亿，转入申请3亿，转出申请3亿Ⅲ.当日申购申请4千万，赎回申请1亿，转入申请1亿，转出申请1亿Ⅳ.当日申购申请2亿，赎回申请4亿，无转入转出申请A)Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]127.以下不属于基金信息披露禁止行为的是()。A)基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露B)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D)对证券投资业绩进行预测[单选题]128.私募基金产品的投资者，其风险评估结果有效期（）。A)不超过1年B)不超过2年C)不超过3年D)不超过4年[单选题]129.独立第三方销售公司代销基金具有下列（）特点。Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距Ⅲ．销售各种基金产品Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]130.按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。Ⅰ票据市场Ⅱ证券市场Ⅲ衍生工具市场Ⅳ黄金市场A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]131.基金销售适用性的内容，应当包括()。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等内容进行设置，对基金产品进行风险评估的方式和方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评估的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]132.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。A)T+1；T+1B)T+1；T+0C)T+0；T+0D)T+0；T+1[单选题]133.根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）的模式。A)统一监管B)集中监管C)宏观监管D)分业监管[单选题]134.（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。A)行为监控B)控制活动C)内部环境D)事项识别[单选题]135.ETF基金T日现金差额相关内容应在()的申购、赎回清单中公告。A)T+2日B)T-1日C)T日D)T+1日[单选题]136.（）会导致ETF总份额的减少。A)风险套利B)溢价套利C)折价套利D)无风险套利[单选题]137.可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事项不包括（）。A)基金份额持有人大会的召开B)更换基金管理人或托管人C)开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D)延长基金合同期限[单选题]138.开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A)3B)2C)4D)1[单选题]139.中国证监会对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。A)现场察看B)电话回访C)听取汇报D)查验资料[单选题]140.积极型的投资者一般会选择（）。A)保本型基金B)股票型基金C)货币市场基金D)债券型基金[单选题]141.市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的()。A)[10%]B)[20%]C)[50%]D)[100%][单选题]142.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（）。A)基金客户服务步骤B)基金客户服务内容C)基金客户服务原则D)基金客户服务意义[单选题]143.(2016年)随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。A)约束性B)时代性C)继承性D)具体性[单选题]144.申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职资格，应当提交()名推荐人的书面推荐意见。A)1B)2C)3D)5[单选题]145.A公司进行基金销售时，推出名为?胜百八?的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：?凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%?。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A)最高可享8．8%年化收益为宣传资料中的不当用语B)根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料C)基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D)A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范[单选题]146.(2016年)董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行的合规职责不包括（）。A)审议批准合规管理的基本制度B)审议批准公司季度合规报告C)决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D)建立与合规负责人的直接沟通机制[单选题]147.在质押式回购期间，若发生质押的债券派息，则对利息的处理方式为()。A)归资金融入方所有B)归资金融出方所有C)归逆回购方所有D)双方可以协商确定利息的归属[单选题]148.在销售策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。A)基金公司直销B)银行和券商代销C)独立第三方销售公司D)互联网金融渠道[单选题]149.基金份额在基金合同期限内固定不变，并且可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是()。A)开放式基金B)封闭式基金C)对冲基金D)契约型基金[单选题]150.（）是现在金融体系的两大运作载体。A)金融市场和金融服务机构B)基金市场和股票市场C)股票市场和债券市场D)期货市场和股票市场[单选题]151.基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。A)与基金行业有关的法律法规B)公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C)案例警示教育D)先进事迹激励教育[单选题]152.（）不属于基金公司的其他支持性部门。A)人力资源部B)财务部C)后台运营部D)行政管理部[单选题]153.下列关于分级基金份额的表述，错误的是（）。A)分开募集的分级基金，仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B)分级基金较普通基金复杂，风险更大C)登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回D)自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于5万元[单选题]154.我国股票反映的是一种（）关系。A)所有权B)债务C)信托D)担保[单选题]155.(2016年)（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A)系列基金B)ETFC)避险策略基金D)LOF[单选题]156.关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。A)可以根据申购金额不同分段设置费率B)基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠C)可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式D)可以根据投资人持有期限不同分段设置费率[单选题]157.封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（）。A)5000万元B)1亿元C)2亿元D)5亿元[单选题]158.基金的重大事件不包括（）。A)基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%B)延长基金合同期限C)转换基金运作方式D)更换董事长、总经理等高级管理人员[单选题]159.全国银行间债券市场交易的债券的估值，采用()提供的相应品种当日的估值价格。A)基金管理公司B)基金托管人C)第三方估值机构D)基金管理人[单选题]160.(2016年)办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（）。A)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B)基金管理人的财务状况C)基金合同D)采取委托管理方式的．应当报送委托管理协议[单选题]161.中国证监会在受理金融期货结算业务资格申请之日起()个月内，做出批准或者不批准的决定。A)1B)2C)3D)5[单选题]162.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。A)5%B)10%C)15%D)20%[单选题]163.某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为5%，假定申购当日基金份额净值为05元，则其可得到的申购份额为()份。A)9280.95B)9350.95C)9383.07D)9480.95[单选题]164.（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A)守法合规B)客户至上C)专业审慎D)诚实守信[单选题]165.商业秘密包括（）。Ⅰ．对证券市场的分析报告Ⅱ．对某一行业的研究报告Ⅲ．内控制度Ⅳ．员工激励机制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]166.实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指()。A)日历异常B)事件异常C)公司异常D)会计异常[单选题]167.?董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职?体现的是（）。A)业务与信息隔离原则B)公司独立运作原则C)公司的统一性和完整性原则D)经营运作公开、透明原则[单选题]168.无需披露上市交易公告书的基金品种是()。A)上市开放式基金B)封闭式基金C)开放式基金D)交易型开放式指数基金[单选题]169.基金销售机构应当履行下列（）义务。Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品Ⅲ．确保销售结算资金安全Ⅳ．妥善保存登记数据A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]170.丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1.5%，则丁先生可得到的认购份额为()份。A)1999940B)1970503.35C)2000060D)1970443.35[单选题]171.引起股价变动的直接原因是()。A)市场利率B)景气变动C)公司的盈利水平D)供求关系的变化[单选题]172.诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，下列做法错误的是。（）A)不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金B)采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金C)尊重竞争对手，不低毁、贬低或负面评价同业D)在相同的条件下，依靠专业水平和服务质量开展竞争[单选题]173.与股票、债券相比，证券投资基金是一种（）投资品种。A)高风险、高收益B)低风险、低收益C)风险适中、收益稳健D)以上都不是[单选题]174.关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（）。Ⅰ．应有助于监管者保护投资者Ⅱ．不应被视为是对市场参与者监管工作的替代Ⅲ．模式比较固定.Ⅳ．可以找到广泛适用的投资者教育计划Ⅴ．可以代替投资咨询A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]175.不属于封闭式基金合同内容的是（）。A)基金份总额B)基金合同期限C)最低募集份额总额D)募集基金的目的和基金名称[单选题]176.其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A)3个B)10个C)5个D)15个[单选题]177.基金招募说明书应当包括（）。Ⅰ.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情况Ⅲ.基金合同和基金托管协议的内容摘要Ⅳ.基金份额的发售日期、价格、费用和期限A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅢC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]178.下列选项不属于客户服务流程的是（）。A)受理投诉B)投资跟踪与评价C)服务宣传与推介D)介绍基金基础知识[单选题]179.下列属于基金合同所包含的重要信息的是()。Ⅰ.基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素Ⅱ.基金估值和净值公告等事项Ⅲ.基金合同特别约定的事项。A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ[单选题]180.下列不属于金融市场构成要素的是()。A)外部环境B)市场参与者C)金融交易的组织方式D)金融工具[单选题]181.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。A)合规管理部门B)管理层C)督察长D)监事会[单选题]182.下列关于不同投资工具投资收益与风险的描述，正确的是()。A)基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对比较高B)银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险C)股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种D)债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没什么风险[单选题]183.(2017年)甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。Ⅰ．属于利益输送Ⅱ．违反了客户至上的职业道德要求Ⅲ．违反了守法合规的职业道德要求Ⅳ．属于操纵市场的行为A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]184.关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是()A)通过不同的产品对金融资产进行合理定价B)加大资产需求方和提供方的连接难度C)能够满足投资者多样化的投资需求D)能够促进市场经济体系进行有效的资源配置[单选题]185.募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（）。A)风险识别能力B)风险承担能力和债务清偿能力C)风险识别能力和债务清偿能力D)风险识别能力和风险承担能力[单选题]186.合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的（）。A)风险识别能力和综合财务能力B)综合财务能力和风险偏好C)风险偏好和风险承担能力D)风险识别能力和风险承担能力[单选题]187.基金份额可在交易所上市交易，下列说法错误的是。（）A)基金成立后,投资者在场内认购的母基金份额自动分离为A类份额和B类份额，并上市交易；B)深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII分级除外）；C)上交所母基金份额既能够被申购和赎回,也可上市交易；D)A类份额和B类份额则既能够被申购和赎回,也可上市交易；[单选题]188.依据《证券法》的规定，证券交易所不可以制定（）。A)上市规则B)交易规则C)会员管理规则D)信息披露监管规则[单选题]189.担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。A)审批制B)登记制C)注册制D)核准制[单选题]190.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在（）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。A)内幕信息B)法律法规C)职业道德D)执业规范[单选题]191.对公募基金信息披露的要求，说法错误的是()。A)应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性B)应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料C)应保证投资人实时了解基金投资组合的信息D)应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露[单选题]192.（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A)基金行业自律B)行政监管C)社会力量监督D)基金机构内控[单选题]193.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，()应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A)基金托管人B)监管机构C)基金管理人D)证券交易所[单选题]194.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由Ⅳ．投资者适当性匹配意见A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]195.基金的后台管理运作不包括（）。A)基金份额的销售B)基金会计核算和信息披露C)基金资产的估值D)基金份额的注册登记[单选题]196.(2017年)某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A)安全第一B)客户至上C)有效沟通D)专业规范[单选题]197.下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。A)查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B)参与分配清算后的剩余基金财产C)依法转让或者申请赎回持有的基金份额D)按照规定要求召开基金份额持有人大会[单选题]198.投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。A)基金托管协议B)基金合同C)基金招募说明书D)基金临时公告[单选题]199.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。A)列席公司相关会议B)兼任公司理事C)任免公司总经理D)兼任其他基金公司董事会成员[单选题]200.封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是()。A)基金成立是否规定了最低规模B)基金规模是否固定C)是否具有股权性D)是否被监管部门严格监管[单选题]201.注册公募基金，需由拟任基金管理人向中国证监会提交注册文件，以下()不是必备的注册文件。A)基金合同草案B)律师事务所出具的法律意见书C)基金托管协议草案D)基金营销方案[单选题]202.(2016年)客户账户信息不包括（）。A)账号B)业务凭证C)账户开立时间D)开户行[单选题]203.关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是()。A)不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额B)不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益C)采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突D)在不同基金资产之间进行利益输送[单选题]204.基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。Ⅰ．在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益Ⅱ．承诺利用基金资产进行利益输送Ⅲ．散布虚假信息，扰乱市场秩序Ⅳ．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]205.封闭式基金发售方式主要有（）。A)金额认购和证券认购B)证券认购和网上发售C)网上发售和网下发售D)网下发售和金额认购[单选题]206.混合型基金不包括（）。A)偏股型基金B)偏债型基金C)平衡型基金D)配置型基金[单选题]207.基金管理公司风险管理危机处理应遵循的原则不包括（）。A)完备性原则B)预防为主的原则C)及时报告原则D)相互隔离原则[单选题]208.（）年，中国证监会和中国人民银行颁布《货币市场基金监督管理办法》。A)2013B)2014C)2015D)2016[单选题]209.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的()或其他金融机构担任。A)商业银行B)保险公司C)基金管理公司D)信托公司[单选题]210.基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。A)真实性原则B)准确性原则C)完整性原则D)及时性原则[单选题]211.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（）。Ⅰ.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；Ⅱ.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；Ⅲ.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；Ⅳ.组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；Ⅴ.向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。Ⅵ.审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ[单选题]212.关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A)是一种本土化创新B)不可以在交易所进行份额交易C)可以在场外市场进行基金份额申购、赎回D)基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换[单选题]213.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是()。A)销售人员能力B)信息管理平台建设C)持续营销能力D)盈利能力[单选题]214.基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（）。A)通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；操纵证券市场价格B)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量C)按照相关规定，正常交易D)以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量[单选题]215.基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。关于公司股东必须承担的义务以下说法错误的是()。A)不得以任何方式虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资，不得以任何形式占有、转移公司资产B)严格执行信息传递和保密制度，不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益C)熟悉监管要求和公司的制度安排，尊重管理层人员及其他专业人员的人力资本价值D)股东需要间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料[单选题]216.关于基金监管目标，下列说话错误的是()A)保护投资者利益B)保证市场的公平、效率与透明C)消除系统风险D)推动基金业的规范发展[单选题]217.总公司不可以对分公司提供()担保。A)保证B)质押C)抵押D)留置[单选题]218.证券投资基金起源于()的投资信托公司。A)英国B)美国C)法国D)荷兰[单选题]219.下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是（）。A)未知价交易原则B)份额赎回原则C)金额赎回原则D)金额申购原则[单选题]220.对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。A)法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律B)法律与道德的评价标准都是相同的C)法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D)相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性[单选题]221.依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A)中国基金业协会B)中国证券业协会C)中国证监会D)证券交易所[单选题]222.开放式基金份额-般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于（）日到达转入方网点，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A)T+0，T+1B)T+1，T+2C)T+0，T+3D)T+1，T+3[单选题]223.-般基金管理公司内部设有四大专业委员会（）。Ⅰ.投资决策委员会Ⅱ.产品审批委员会Ⅲ.风险控制委员会Ⅳ.运营估值委员会Ⅴ.研究发展委员会?A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]224.（），中国证券业协会基金公会成立。A)2001年8月B)2000年8月C)2001年6月D)2000年6月[单选题]225.()是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险。A)系统性风险B)非系统性风险C)主动操作风险D)可分散风险[单选题]226.管理层会议的主席一般是（）。A)董事长B)总经理C)督察长D)监事长[单选题]227.从根本上决定股票价格长期变动趋势的是()。A)景气变动B)财政政策C)心理因素D)货币政策[单选题]228.（）对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。A)《证券投资基金管理公司管理办法》B)《公司法》C)《证券投资基金法》D)《证券投资基金管理公司治理准则》[单选题]229.基金管理人的基金销售业务控制的内容有（）。Ⅰ．宣传推介材料必须经过审核Ⅱ．严格审核客户开户资料Ⅲ．申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权Ⅳ．建立代销机构的尽职调查流程A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]230.下列关于合规投诉处理说法错误的是()。A)正确处理投诉，是合规管理中的重要项目B)合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险C)随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D)大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程[单选题]231.销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（）。Ⅰ．统一归集私募基金募集结算资金Ⅱ．向投资者分配收益Ⅲ．给付赎回款项Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金财产A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]232.()是现代金融体系的两大运作载体。A)期货市场和股票市场B)基金市场和股票市场C)股票市场和债券市场D)金融市场和金融服务机构[单选题]233.将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的()特点。A)集合理财B)组合投资C)风险共担D)分散风险[单选题]234.担任基金托管人应当具备的条件不包括（）。A)净资产和风险控制指标符合有关规定B)具有基金从业人员资格证书C)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D)有安全保管基金财产的条件[单选题]235.基金管理人应于基金（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A)份额发售前3日B)合同生效当天C)合同生效的次日D)合同生效前3日[单选题]236.基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A)基金份额净值增长率B)周末基金份额净值C)期末可供分配利润D)基金净值总额[单选题]237.下列选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是（）。A)客观性原则B)协调性原则C)关键性原则D)独立性原则[单选题]238.下列不属于考虑公司软件的使用的一项是（）。A)安全性B)可靠性C)公平性D)稳定性[单选题]239.按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。A)国内股票型基金B)国外股票型基金C)欧洲股票基金D)全球股票型基金[单选题]240.下列不属于ETF申购赎回清单的内容的是（）A)证券代码及数量B)现金替代标准C)最大申购单位D)最小赎回单位组合名称[单选题]241.下列关于道德的差异性，说法错误的是（）。A)不同的社会有同样的道德B)社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性C)不同的社会条件下有着不同的社会价值观念D)社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范[单选题]242.号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于()。A)投资决策教育B)资产配置教育C)权益保护教育D)风险防范教育[单选题]243.私募基金募集应当履行的程序包括（）。①特定对象确定②回访确认③合格投资者确认④基金风险揭示A)②③④B)①③④C)①②③④D)①②③[单选题]244.为防范员工个人道德风险的发生，基金公司采取的措施不包括（）。A)加强道德风险防范制度建设B)倡导良好的职业道德文化C)定期开展员工职业道德培训D)制定基金经理守则[单选题]245.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则不包括（）。A)有效性原则B)客观性原则C)公正性原则D)差异性原则[单选题]246.当货币市场基金正偏离度绝对值达到0．50％时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A)0．20％B)0．50％C)0．25％D)0．40％[单选题]247.(2016年)在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A)投资需求B)信息不对称C)投机需求D)风险管理[单选题]248.ETF基金和T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A)T+2日B)T-1日C)T日D)T+1日[单选题]249.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。A)对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1%的赎回费B)对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费C)对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产D)对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产[单选题]250.货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。A)不足1年B)2年以内C)不足6个月D)不足3年[单选题]251.(2016年)境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（）。A)驾驶证B)护照C)军官证D)警官证[单选题]252.境外上市外资股以()标明面值，采取记名股票的形式发行的。A)美元B)上市地货币C)港元D)人民币[单选题]253.目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括()A)房地产基金B)非上市股权基金C)新股申购基金D)商品基金[单选题]254.与其他股票、债券相比，基金是一种()的投资品种。A)低风险、低收益B)低风险、高收益C)风险相对适中、收益相对稳健D)高风险、高收益[单选题]255.以下有关基金信息披露作用的说法中，不正确的是（）。A)可以有效防止信息滥用B)进行强制披露可消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率C)可以限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生D)让投资者可以评价基金经理的管理水平，从而保证投资的正确[单选题]256.商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格。A)中国人民银行B)中国证券投资基金业协会C)中国银保监会D)工商注册登记所在地的中国证监会派出机构[单选题]257.（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。A)2003B)2004C)2002D)2013[单选题]258.货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为（）。A)0B)0.25C)0.5D)0.75[单选题]259.股票的收益比债券高，是因为股票面临()的比债券大得多。A)税收B)期限C)风险D)利率[单选题]260.?结构性的早期干预和解决方案?也称为()。A)适度监管B)高效监管C)依法监管D)审慎监管1.答案:D解析:境内IPO市场包括主板、中小企业板和创业板。2.答案:D解析:招募说明书的主要披露事项：（1）招募说明书摘要。（2）基金募集申请的核准文件名称和核准日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情况。（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限。（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。（6）基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。（8）基金资产的估值。（9）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。（10）基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。（12）风险警示内容。（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。3.答案:C解析:基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。4.答案:C解析:基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。5.答案:C解析:为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入?重大性?的概念。6.答案:C解析:目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，上市开放式基金即LOF。7.答案:B解析:B进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化．共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。8.答案:A解析:商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。9.答案:C解析:A项，职业道德建设不仅有利于从业人员提高业务能力，而且也有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线；B项，职业素质既包括专业技能，也包括道德素养；D项，职业道德具有评价和教化的功能，可以培养从业人员的职业情感、评价从业人员的职业行为。10.答案:B解析:联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。11.答案:B解析:公开、公平、公正监管原则，也称?三公?原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。12.答案:D解析:按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。13.答案:C解析:在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。14.答案:D解析:投资者权益保护是国际证监会组织（IOSCO）提出的证券监管三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。15.答案:D解析:GIPS收益率计算的相关规定(1)必须采用总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入。(2)必须采用经现金流调整后的时间加权收益率。不同时期的回报率必须以几何平均方式相关联。最低要求为：自2005年1月1日起，必须采用经每日加权现金流调整后的时间加权收益率;自2010年1月1日起，必须在所有出现大额对外现金流的日子对投资组合进行实际估值。(3)投资组合的收益必须以期初资产值加权计算，或采用其他能反映期初价值及对外现金流的方法。(4)在计算收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益。(5)所有的收益计算必须扣除期内的实际买卖开支，而不得使用估计的买卖开支。(6)自2006年1月1日起，投资管理机构必须至少每季度一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。自2010年1月1日起，必须至少每月一次计算组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。(7)若实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，则在计算未扣除费用收益时，从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支的部分，而不得使用估计出的买卖开支;计算已扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支及投资管理费用的部分，而不得使用估计的买卖开支。16.答案:C解析:17.答案:A解析:在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：①当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜；②当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉；③当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。18.答案:C解析:ETF申购和赎回清单中的现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。19.答案:A解析:本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。在各类基金类型中，股票基金的资产