保险学概论教学大纲

保险学概论教学大纲一、课程性质与任务“保险学概论”是开放教育金融学专业必修的理论基础课，财经学科有关专业学习、理解保险基础知识和保险学科发展的选修课。通过本课程的学习，要使学生对保险学科的基础理论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全方面的认识和理解。通过本课程的学习，使学生对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用要有宏观上的认识，对多个具体的保险业务的具体业务程序、市场操作等也要有较为系统的理解和把握。把保险学概论课程作为开放教育金融学专业的本科阶段的必修课，也是为了完善学生的知识构造，为毕业之后从事经济工作打下坚实的理论基础。二、各章教学内容与教学规定第一章风险与保险[教学规定]：1，理解风险的概念与种类、风险管理的办法；2，掌握风险因素、风险事故以及损失的基本含义；3，深刻理解可保风险的条件；4，能解释风险管理与保险之间的关系。[教学内容]：无风险无保险，无损失无保险。风险是保险产生和发展的基础。保险是人类社会用来对付风险和解决风险发生后所造成的经济损失的一种有效手段。研究保险要从风险入手。第一节风险概述一、风险的概念二、风险的基本要素三、风险的种类四、风险成本第二节风险管理一、风险管理的概念与目的二、风险管理的基本程序第三节风险与保险的关系一、可保风险：二、风险管理与保险的关系第二章保险的本质[教学规定]：1，理解保险的基本概念、商业保险与类似制度的比较、保险的历史沿革、保险的作用；2，掌握保险的构成要素、保险的种类和保险的职能等基本知识。[教学内容]：第一节保险的概述一、保险的概念二、保险的基本要素三、西方国家的保险学说四、保险的特性第二节保险的基本职能与作用一、保险的职能二、保险的作用第三节保险的分类一、自愿保险与法定保险二、财产保险（财产损失保险、信用确保保险、责任保险）、人身保险三、盈利性保险和非盈利性保险四、社会保险和商业保险五、原保险、再保险、重复保险、共同保险第四节保险的产生与发展一、古代保险思想二、外国保险的产生和发展三、中国保险的产生和发展四、世界保险发展的现状与趋势第三章保险的基本原则[教学规定]：1.保险利益原则的重要内容及在案例分析中的运用。2.最大诚信原则的重要内容及在案例分析中的运用。3.损失赔偿原则的重要内容及在案例分析中的运用。4.近因原则的重要内容及在案例分析中的运用。[教学内容]：第一节最大诚信原则一、最大诚信原则的含义二、告知三、确保四、弃权与严禁反言五、最大诚信原则的违反与后果第二节保险利益原则一、保险利益原则的含义与条件二、保险利益原则的运用第三节近因原则一、近因原则的基本内容二、近因原则的运用第四节损失赔偿原则一、损失赔偿的普通原则二、代位求偿与委付三、重复保险的分摊原则第四章保险法与保险合同[教学规定]：理解保险法的概念；2.理解我国保险法的构成、现行《保险法》与《合同法》的比较；3.熟悉保险合同的概念及其特性、保险合同的形式与内容、保险合同的订立、变更和终止以及保险合同争议解决的办法等；4掌握.保险合同当事人和关系人的含义、保险标的与保险利益的关系、保险合同的重要条款及内容、保险合同的成立与生效等；5、学会运用保险合同的解释原则，解决保险合同的多个问题。[教学内容]：第一节保险法概述一、保险法的概念二、我国保险法的立法宗旨第二节保险合同及其特性一、保险合同的概念与特点二、保险合同的分类三、保险合同的形式第三节保险合同的基本要素一、保险合同的主体二、保险合同的客体三、保险合同的内容第四节保险合同的订立、变更、转让、无效和终止一、保险合同的订立二、保险合同的变更三、保险合同的转让四、保险合同的无效五、保险合同的终止第五节保险合同争议的解决一、保险合同的解释原则二、保险合同争议解决的方式第五章财产保险[教学规定]：1，理解财产保险的种类；2，掌握多个财产保险的概念；3，运用多个险种的条款分析具体案例。[教学内容]第一节财产保险概述一、财产保险的概念二、财产保险的分类第二节财产损失保险一、公司财产保险二、营业中断保险三、家庭财产保险四、运输工具保险五、货品运输保险六、工程保险七、农业保险第三节责任保险一、责任保险概述二、公众责任保险三、产品责任保险四、雇主责任保险五、职业责任保险第四节信用确保保险一、信用确保保险概述二、信用保险三、确保保险四、信用确保保险的承保与理赔第六章人身保险[教学规定]：1，理解人身保险的特性、种类；2，掌握人身保险合同的惯用条款；3，掌握人寿保险健康保险和意外伤害保险的基本概念和重要内容；4，能够分析人身保险与财产保险的区别、人身意外伤害保险与第三者责任保险的区别。[教学内容]：第一节人身保险概述一、人身保险的概念和特性二、人身保险合同的常见条款第二节人寿保险一、人寿保险的概念与特性二、人寿保险的种类三、年金保险第三节健康保险一、健康保险的概念及特性二、健康保险的种类第四节意外伤害保险一、意外伤害保险的概念及特性二、意外伤害保险的险种第七章再保险[教学规定]：1、理解再保险的含义、作用及其市场组织形式；2、掌握再保险的两种方式：比例再保险和非比例再保险；3、掌握临时再保险、合同再保险和预约再保险合同的重要内容。[教学内容]：一、再保险的概念二、再保险的特性三、再保险的作用四、再保险的组织形式再保险的组织形式重要有：再保险公司、再保险集团、兼管再保险业务的保险公司。其中：(一)再保险公司(二)再保险集团(三)兼管再保险业务的保险公司(四)劳合社承保人第二节再保险的方式（一）比例再保险一、比例再保险二、非比例再保险第三节再保险合同一、再保险合同的种类二、再保险合同的重要内容第八章保险运行环节[教学规定]：1、理解保险运行的各个环节：展业、承保、防灾防损、理赔；2、掌握保险展业和承保规定；3、掌握保险防灾防损的办法4、掌握保险索赔核赔和理赔的基本程序[教学内容]：第一节展业一、保险宣传二、保险展业的方式三、展业的技巧和办法第二节承保承保是保险经营的重要环节是指保险人对被保险人的选择即保险人决定接受或回绝投保。承保的基本目的是为保险公司安排一种安全和获利的业务分布和组合。第三节保险防灾防损一、保险防灾防损含义二、保险防灾防损的办法第四节保险理赔一、保险理赔的含义原则二、保险理陪的基本程序第九章保险经营[教学规定]：1，理解保险经营的特性、保险基金的构成、保险准备金的种类、我国对保险资金运用的规定等；2，掌握保险经营的原则，掌握非寿险与寿险精算中的保险费率的计算，掌握保险准备金的提取办法，掌握保险资金的运用方式。[教学内容]：第一节保险经营的特性与原则一、保险经营的特性二、保险经营的原则第二节保险经营的数理基础一、保险费率的构成与厘订原则二、非寿险费率的厘订三、寿险费率的厘订第三节保险基金一、保险基金的概念和特性二、保险责任准备金第四节保险资金的运用一、保险投资的必要性和可能性二、保险投资的资金来源三、保险投资的基本原则四、可供选择的保险投资方式五、我国的保险投资第十章保险市场[教学规定]：1、理解保险市场的含义、特性和种类，理解国际保险市场上的多个组织形式，理解保险市场的供求构造；2、掌握保险市场的构成要素；3、掌握我国保险市场上的两种组织形式；4、运用保险市场供求平衡的原理，分析影响保险市场供应与需求的重要因素。[教学内容]：第一节保险市场概述一、保险市场的概念与要素二、保险市场的类型第二节保险的组织形式一、保险组织的普通形式二、我国现行的保险公司组织形式第三节保险市场的需求与供应一、保险市场的需求二、保险市场的供应三、保险市场的供求平衡第十一章保险监管[教学规定]：1、理解保险市场监管的含义及其必要性；2、理解保险市场监管的机构和目的；3、掌握保险监管的方式，保险市场监管的内容。[教学内容]：第一节保险监管的概述一、保险监管的定义、部门与目的二、保险监管的方式第二节保险市场监管的内容保险监管内容的基本内容涉及保险组织的监管、保险经营的监管、保险财务的监管和