2023年投资金融行业市场突围建议及需求分析报告

投资金融行业报告/庞文报告PAGE1投资金融行业市场突围建议及需求分析报告

目录TOC\h\z8198序言 310087一、2023-2028年宏观政策背景下投资金融业发展现状 331196(一)、2022年投资金融业发展环境分析 321796(二)、国际形势对投资金融业发展的影响分析 426118(三)、投资金融业经济结构分析 515136二、投资金融企业战略选择 65318(一)、投资金融行业SWOT分析 627747(二)、投资金融企业战略确定 710635(三)、投资金融行业PEST分析 743601、政策因素 7319672、经济因素 853463、社会因素 9130464、技术因素 931828三、投资金融业发展模式分析 929594(一)、投资金融地域有明显差异 96417四、投资金融企业战略目标 1013957五、2023-2028年投资金融行业企业市场突围战略分析 1026001(一)、在投资金融行业树立“战略突破”理念 1028515(二)、确定投资金融行业市场定位、产品定位和品牌定位 11177941、市场定位 11325302、产品定位 1167913、品牌定位 1315338(三)、创新寻求突破 14225121、基于消费升级的科技创新模式 14125422、创新推动投资金融行业更高质量发展 14218583、尝试业态创新和品牌创新 15298864、自主创新+品牌 1624449(四)、制定宣传计划 17146961、策略一：学会做新闻、事件营销——低成本的传播工具 17161482、策略二：学会以优秀的品牌视觉设计突出品牌特色 1836133、策略三：学会使用网络营销 1829256六、宏观经济对投资金融行业的影响 1815778(一)、投资金融行业线性决策机制分析 1928917(二)、投资金融行业竞争与行业壁垒分析 2024587(三)、投资金融行业库存管理波动分析 2023566七、投资金融企业战略实施要点 217909(一)、打造自主品牌 2114764(二)、重塑企业价值链 21265291、规范研发设计流程 21108342、优化生产制造 2226179(三)、重视市场营销 2210579(四)、整合线上线下平台 2412968(五)、宏观环境下投资金融行业的定位 2514734(六)、投资金融行业发展趋势 2511486八、投资金融行业多元化趋势 2610454(一)、宏观机制升级 2610598(二)、服务模式多元化 2610172(三)、新的价格战将不可避免 2621592(四)、社会化特征增强 278348(五)、信息化实施力度加大 2710936(六)、生态化建设进一步开放 27205051、内生发展闭环,对外输出价值 2790982、开放平台,共建生态 2829290(七)、呈现集群化分布 2811873(八)、各信息化厂商推动投资金融发展 2913353(九)、政府采购政策加码 297033(十)、个性化定制受宠 2919076(十一)、品牌不断强化 3024994(十二)、互联网已经成为标配“风生水起“ 3030203(十三)、一体式服务为发展趋势 306277(十四)、政策手段的奖惩力度加大 313093九、投资金融行业未来发展机会 3129195(一)、在投资金融行业中通过产品差异化获得商机 3118350(二)、借助投资金融行业市场差异赢得商机 325092(三)、借助投资金融行业服务差异化抓住商机 3223760(四)、借助投资金融行业客户差异化把握商机 3331376(五)、借助投资金融行业渠道差异来寻求商机 3329748十、投资金融行业企业差异化突破战略 346479(一)、投资金融行业产品差异化获取“商机” 345080(二)、投资金融行业市场分化赢得“商机” 3518143(三)、以投资金融行业服务差异化“抓住”商机 3525942(四)、用投资金融行业客户差异化“抓住”商机 3517659(五)、以投资金融行业渠道差异化“争取”商机 36

序言依据编者的深度调查分析及专业预测,本次行业报告将从下面九个方面全方位对投资金融行业过去的发展情况进行详细的研究与分析,并将对投资金融行业进行专业的未来发展趋势预测,还将对投资金融行业前景进行展望及提出合理化的建议。依据编者的深度调查分析及专业预测,本次行业报告将从下面九个方面全方位对投资金融行业过去的发展情况进行详细的研究与分析,并将对投资金融行业进行专业的未来发展趋势预测,还将对投资金融行业前景进行展望及提出合理化的建议。本报告只可当做行业报告模板参考和学习，不可用于商业用途，也不提供其他商业价值，请自行决定是否购买，特此申明。一、2023-2028年宏观政策背景下投资金融业发展现状(一)、2022年投资金融业发展环境分析投资金融业的环境不断改善，新的市场主体不断涌现。据国家统计局统计，中国国内生产总值（GDP）比上年增长8.1%，两年平均增长5.1%，居世界主要经济体之首。经济规模超过110万亿元，达到114.4万亿元，居世界第二大经济体，人均GDP突破8万元。2021，中国人均GDP将达到80976元，按年均汇率计算将达到12551美元，超过世界人均GDP水平。在此期间，投资金融业稳步发展并保持增长。2021，新的税费减免项目和北京证券交易所的推出，也为投资金融行业的相关企业开辟了一个新的天地，供直接融资。在疫情的影响下，发展不平衡和不足的问题日益突出。中国积极扩大内需战略，大力推进供给侧结构性改革，投资金融业结构调整和转型升级取得新进展。全国居民恩格尔系数为29.8%，比上年下降0.4个百分点。内需对企业增长的贡献占主导地位，消费结构持续升级，投资金融业需求结构持续改善。(二)、国际形势对投资金融业发展的影响分析俄乌冲突后，全球大宗商品价格全面上涨，油价近八年来首次突破100美元，间接导致投资金融业运营成本上升。随着油价上涨，全球高通胀压力也在迅速上升。未来几年，投资金融业产业链上的上下游企业将面临更大的压力。同时，受疫情影响，世界经济复苏艰难，全球生产和供应周期不畅，全球投资金融业也在积极推进新发展思路的建设。虽然从总体上看，国内发展面临着需求萎缩、供给冲击和预期减弱的压力，但长期以来投资金融业的基本面没有改变，发展韧性好、潜力充足、空间大的特点没有改变。(三)、投资金融业经济结构分析一是投资金融业市场化程度逐步提高。从上游供应到市场部署；企业往往通过资本市场实现兼并、破产和重组；产业布局呈现资源（资金、技术、人才）向东南演进、集中、转移的趋势，投资金融行业协会的作用逐渐显现优势。二是大力支持投资金融业。从产业结构来看，我国的投资金融业有许多子产业，产业链体系相对完整；从产业布局看，大企业集中在重点城市，中小企业集中在县、镇、乡，形成产业集群，基本形成相互协调、相互支持的格局。第三，内需是主要驱动力。随着国民经济的快速增长和居民可支配收入的提高，国内对投资金融业的消费需求仍有很大的增长空间，这将继续是该行业发展的主要动力。二、投资金融企业战略选择本报告提供了与战略相关的具体措施，仅供内外部环境分析参考。(一)、投资金融行业SWOT分析SWOT是通过综合评价分析分进而析对象的优势、劣势、机会和威胁得出结论，通过内部资源与外部环境的有机结合，明确确定分析对象的资源优势和资源的一种战略分析方法。不足之处，了解对象面临的机遇和挑战，从战略和战术两个层面调整方法和资源，以确保分析对象的实施，实现所要达到的目标。SWOT分析法，又称形势分析法，是一种能够客观、准确地分析和研究一个单位实际情况的方法。SWOT代表：trengths（优势）、weaknesses（劣势）、opportunities(机遇)、threats（威胁）。(二)、投资金融企业战略确定根据SWOT分析结果，公司应采取so战略，即成长战略。(三)、投资金融行业PEST分析1、政策因素(1)随着国家经济的稳定向好，国家对于投资金融行业也会越来越倾斜,根据相关数据预计投资金融行业将有30%的增幅,地方政策也相应出台,整体提高了行业的渗透率。(2)2020年，投资金融行业将成为政策红利市场。投资金融产业将有助于提高人民生活质量。2020年是投资金融行业发展非常关键的一年。首先，从外部宏观环境来看，影响行业发展的新政策、新法规将陆续出台。经济增长方式的转变和严格的节能减排对投资金融产业的发展产生了深远的影响。此外，还有通胀、人民币升值、人力资源成本上升等因素。从公司内部来看，产业链各环节的竞争、技术升级、出口市场逐渐萎缩、产品销售市场日益复杂等问题，都是企业决策者必须面对和急需解决的问题。2、经济因素(1)投资金融行业需求持续火热，投资金融领域资金利好，行业长期发展。(2)经济保持中高速增长。未来五年经济社会发展的主要目标是：经济保持中高速增长，到2020年国内生产总值和城乡居民人均收入比2019年翻一番，主要经济体各项指标均衡协调，发展质量和效益显着提高；创新驱动发展成效显着；发展协调能力明显增强；人民生活水平和质量普遍提高；国民素质和社会文明显着提高；生态环境总体质量有所改善；各种系统都变得更加成熟，更加千篇一律。那么，在稳中向好的背景下，我国投资金融产业如何看现状、定未来、战略前瞻、科学规划、谋求技术突破、产业创新、经济发展，为引领下一轮发展奠定坚实基础。(3)下游行业交易规模增长，为投资金融行业提供新的发展动力。2019年居民人均可支配收入28228元，同比实际增长6.5%。居民消费水平的提高为投资金融行业的市场需求提供了经济基础。3、社会因素(1)传统投资金融行业存在市场门槛低、缺乏统一的行业标准服务流程和专业监管等问题，影响行业发展。互联网与投资金融相结合，减少中间环节，为用户提供高性价比的服务。90后、00后等人群逐渐成为投资金融行业的主要消费群体。4、技术因素(1)技术赋能VR、大数据、云计算、投资金融、5G等从一线城市逐步向二、三、四线城市过渡，实现投资金融的普及»行业技术经验。(2)投资金融行业引入ERP、OA、EAP等系统，优化信息化管理和建设环节，提高行业效率。三、投资金融业发展模式分析(一)、投资金融地域有明显差异中国幅员辽阔，形成了复杂的自然地理环境。同时，由于城市化进程的不同，投资金融企业的区域分布也不同。传统投资金融企业大多具有较强的区域属性，跨区域发展存在一定的隐性障碍。四、投资金融企业战略目标投资金融公司计划在未来5年内继续拓展国内市场，在国内市场打造自有投资金融品牌，进行自主销售，通过进军大型商场、开设线下门店等方式扩大经营。未来计划在所有直辖市开设投资金融直销店、店铺。五、2023-2028年投资金融行业企业市场突围战略分析(一)、在投资金融行业树立“战略突破”理念市场瞬息万变，科技飞速发展，不少企业跟进新产品的速度也在加快，新的包围圈正在形成。投资金融行业的公司必须有“突破，然后突破”的理念。1、技术部和市场部分别对投资金融行业的国内外技术市场和消费市场进行了详细调研，确定了行业发展方向。2、在论证的基础上，决定突破投资金融产业战略：开发符合市场方向的产品，形成自身产品优势（进一步明确技术创新聚焦高端/中/低​​端市场）。(二)、确定投资金融行业市场定位、产品定位和品牌定位投资金融行业市场定位、产品定位、品牌定位是三大营销定位。任何成功的产品营销都必须有一个适应这个阶段的准确定位，比如王老吉的“怕上火”和农夫山泉的天然水定位是成功营销的第一步，比如书福家的杀菌和阿里巴巴的中小企业交易平台。1、市场定位投资金融行业市场定位是指竞争对手现有投资金融产品在市场上的位置，以及消费者或用户对产品的某些特性、灵活性和核心利益的重视程度。为公司的产品打造与众不同、令人印象深刻、与众不同的个性或形象，并通过一套具体的营销组合将这种形象快速、准确、生动地传递给客户，影响客户对产品的整体感受。比如可以定位为：城市中等收入以上家庭，有一定经济基础，对新事物接受能力强，追求高品质生活的人群。2、产品定位投资金融行业目标市场定位（简称市场定位）是指企业对目标消费者或目标消费市场的选择；而产品定位是指公司对应什么样的产品来满足目标消费者或目标消费市场的雅求。理论上应该先进行市场定位，再进行产品定位。投资金融行业产品定位是将目标市场的选择与公司产品相结合的过程，即市场定位的企业化、产品化工作。可以使用：投资金融行业产品差异定位法、主要柔性定位法、兴趣定位法、用户定位法、使用定位法、分类定位法、针对特定竞争对手的定位法、关系定位法、问题定位法等用于定位。但无论是哪一种定位，定位的基本方法都是比较，也就是性价比。不仅是产品性能和产品价格的比较，还有客户收入和支付的比例。客户的利益可能是心理上的，也可能是服务上的。投资金融行业产品定位必须遵循两个基本原则，即适应性原则和竞争力原则。适应性原则包括两个方面。一是投资金融行业的产品定位要适应消费者的需求，给他们喜欢的东西，从而树立产品形象，促进购买行为；第二个是投资金融行业的产品。定位要适应企业自身的人力、财力、物力等资源配置条件，以保质保量、及时、顺畅地到达市场地位。竞争原则也可以称为差异原则。投资金融行业产品定位不能一厢情愿。还必须根据市场上投资金融行业竞争者的情况（如竞争者的数量、各自的优势和产品的不同市场地位等）来确定，避免出现类似的定位。降低竞争风险，促进产品销售。例如，B公司的产品服务于高收入消费者，而A公司的产品定位于服务低收入者；B公司的其中一款产品表现突出，而A公司的产品定位于其他一些灵活性方面，形成了产品差异化的特点。“人无我有，人有我优，人优我廉，人廉我转”是这一竞争原则应用的具体体现。可以看出，投资金融行业的产品定位基本上取决于产品、公司、消费者和竞争对手四个方面，即产品的特性、公司的创新意识、消费者的需求偏好，以及竞争对手产品的市场地位。通过适当的协调，可以正确确定产品状态。3、品牌定位投资金融行业品牌定位是基于市场定位和产品定位，对特定品牌的文化定位和个性差异做出的商业决策。它是建立与目标市场相关的品牌形象的过程和结果。投资金融行业品牌定位是市场定位的核心和表现。企业一旦选定了目标市场，就必须设计和塑造自己相应的产品、品牌和企业形象，才能赢得目标消费者的认可。由于市场定位的最终目标是实现产品销售，品牌是企业传播产品相关信息的基础，品牌也是消费者购买产品的主要依据，因此品牌成为产品与产品之间的桥梁。消费者，品牌定位成为产品与消费者之间的桥梁。市场定位的核心和集中表现。有不同类型的消费者，不同的消费水平，不同的消费习惯和偏好。企业的投资金融行业品牌定位必须从主客观条件和因素出发，寻找符合竞争目标要求的目标消费者。在细分市场中根据特定细分市场，满足特定消费者的特定需求，找出市场空白，细化品牌定位。消费者的需求在不断变化。企业还可以根据时代的进步和新产品的开发，引导目标消费者产生新的需求，形成新的品牌定位。投资金融品牌定位必须打动顾客的心，唤起顾客的内心需求。这是品牌定位的重点。(三)、创新寻求突破只有创新者前进，只有创新者强大，只有创新者才能获胜。“科学技术是第一生产力”。一个好的公司只能是规模大、质量高，而一个强大的公司必须依靠技术的创新和应用。投资金融行业的公司也是如此。1、基于消费升级的科技创新模式90后甚至00后已经成为社会消费的主要消费者。一方面，这群人对科技有着十足的崇拜，对科技毫无抵抗力。科技因素已经融入消费者的骨子里。另一方面，宗教只有技术创新才能解决个体化政府与大规模工业化生产的矛盾，才能实现以食张口、以衣伸手的智能场景，顺应新人们的消费趋势。中国经济由投资主导型向消费主导型转变，科技创新必将带动消费升级。借助技术创新，涌现出一大批新品类、新服务、新模式。消费习惯的改变、消费方式的变革、消费流程的重塑，催生了跨区域、跨境、线上线下、体验分享等多种消费业态的兴起。基于消费升级的技术创新模式仍是创新先烈的方向。无论技术如何发展，它仍然是一个工具。投资金融品牌的生存和发展需要品牌力、产品力和消费力的融合。它是单独某项技术的迭代、不可逆。2、创新推动投资金融行业更高质量发展投资金融产业创新的关键是大数据、云计算、物联网、人工智能等信息技术的创新，业态和模式的创新，商品和服务的创新。通过信息技术的创新，可以降低物流成本、运营成本、管理成本，提高效率，提高竞争力；通过技术创新，可以有效推动业态和模式的创新；通过业态和模式的创新，更好地满足消费者多元化、多层次、多方位、个性化的需求；商品和服务创新可以激发潜在消费，提高边际消费率，扩大消费。过去，在我国模仿驱动消费的环境下，业态“标准化”、“模式化”的发展是我国投资金融行业发展的一个突出特点。在当前和未来消费日益高级化、个性化、多元化消费成为主流的新环境下，“模式”的发展已不能适应新业态、满足新消费。要加快新技术、新业态、新模式创新。首先，要解决消费者对差异化商品和服务的追求与投资金融行业销售商提供标准化、模块化运营的矛盾；其次，投资金融商家必须控制商品的定价权，拥有自己独特的商品才能获得市场准入优势。在新业态和新模式创新方面，中小投资金融企业是创新的中流砥柱和生力军。国家还应重视占市场90%以上的中小投资金融企业的创新，通过全行业的主动创新，促进我国投资金融行业的高质量发展。3、尝试业态创新和品牌创新对于投资金融行业而言，企业为消费者提供的产品和服务始终是消费者最关心的核心问题。面对瞬息万变的消费者需求，更适应消费者需求的业态和品牌有望帮助企业覆盖更多的客户群体，实现持续增长。全聚德以现有品牌为基础，全聚德将向“小而精”拓展，尝试商业店、旅游店、社区店、商场等新模式，希望利用品牌影响力和多年的经营经验，缩短获利时间。中高端品牌XX拟在餐饮、服务、就餐环境等方面打造卓越的用户体验，将客户群拓展至中高端用户；海底捞支持的专门从事假冒蔬菜的优鼎优公司于2017年成功上市新三板进一步强化了海底捞的产业布局；呷哺呷哺有选择地将门店升级至2.0版本，通过现代餐饮装修设计提供更高端的用餐氛围，同时继续拓展呷哺呷呷外卖送餐服务，充分利用非高峰时间的营业时间提升经营业绩。4、自主创新+品牌没有创新的企业是没有灵魂的企业。没有核心技术的企业就是没有骨干的企业。众多中国投资金融企业在国际分工“微笑曲线”底部的“制造”环节，默默地为他人制作“婚纱”，而研发、品牌、销售等高端环节发达国家的跨国公司使用渠道控制。中国企业要想保持企业发展，只能靠扩大规模和降低成本，这就造成了竞争性降价和低价竞争的恶性循环。《中国制造2025》确定的战略任务之一是加强质量品牌建设，鼓励投资金融企业追求卓越品质，形成具有自主知识产权的名牌产品，不断提升投资金融企业品牌价值和整体形象。这对于加快中国产品向中国品牌的转变，无疑具有重大的现实意义和深远的历史意义。投资金融行业品牌是品质的象征，是信誉的凝聚，是经济的名片。据统计，全球80%的市场被20%的优势品牌占据。另一方面，虽然我国投资金融规模已成为世界第一，但品牌的弱点仍然是制约我国投资金融发展的隐忧和短板。从企业的角度看，同款包包LV与无品牌山寨版的相差一百多倍；同质地的衬衫，世界名牌与中国名牌的差价。由此不难看出，品牌作为企业的无形资产，是企业的一笔巨大财富。在贸易领域，商家选择某个品牌的产品。只要产品质量好，只要质量在消费者心中创造信誉，品牌就有价值，即使价格远高于其他同类产品。笔者仍然相信品牌的价值，将其高昂的价格视为高贵身份的象征。目前，随着国外技术贸易措施的增多和国内竞争的加剧，市场供过于求的矛盾越来越突出。然而，在如此严峻的市场环境下，一些世界知名品牌的市场份额并没有减少，反而越来越大，无品牌企业的“裂缝”也越来越窄。因此，创立自己的品牌，树立良好的品牌形象，变得空前重要和紧迫。(四)、制定宣传计划1、策略一：学会做新闻、事件营销——低成本的传播工具现在企业营销，品牌传播是核心。因此，如何快速启动投资金融行业品牌，是品牌成长的关键要素。新闻效应是最有效的传播手段。比如农夫山泉挑战纯净水提升、砸奔驰、微信红包活动、保定油条等，都是热点新闻形成的新闻效果，让品牌快速传播，形成口碑效果是品牌快速成长的捷径。2、策略二：学会以优秀的品牌视觉设计突出品牌特色什么是投资金融行业品牌？归根结底是一个视觉图腾。提到麦当劳，你会想到什么？提到佛教，黄拱门会想到什么？金色的背景和寺庙；提到肯德基，你会想到什么？美国上校的负责人；说到真正的功夫快餐，你怎么看？李小龙的肌肉和双节棍；提到58同城网站，你会想到什么？那只可爱的小驴子……像这样的经典案例是品牌突围的重要工具。只有不忘初心的品牌才有永恒的生命力。3、策略三：学会使用网络营销网络营销的方法有很多种，其中大部分是低成本的营销工具，如SEO、关键词搜索、竞价排名、邮件、社区、论坛、即时通讯等，这些都是PC互联网中常见的网络营销工具时代。近年来流行的微营销系统是一种现代低成本、高性价比的营销方式。与传统营销方式相比，“微营销”主张通过虚拟与现实的互动，建立一个涉及研发、产品、渠道、市场、品牌传播、推广、客户关系的“更轻”、更高效的营销方式。全链条整合各种营销资源，实现了主打小博、轻博的营销效果。目前，微营销一般是指微信营销和微博营销，是企业快速传播品牌、建立口碑效应的最佳方式。六、宏观经济对投资金融行业的影响投资金融行业在当前国内经济周期模型的影响下，我们使用“投资时钟”模型（这是美林投资银行全球资产管理公司高级董事特雷弗·格里瑟姆（TrevorGreetham）于2004年开发的一个非常实用的指导投资周期的工具）进行主要分析。总之，结合投资金融业，该模型揭示的经济波动原理如下：当通货膨胀落后于可持续经济增长率，表明经济能力过高时，政府将积极采取措施刺激经济，降低成本，促进经济复苏；如果通货膨胀超过了可持续的经济增长率，这将证明经济中没有过剩产能。政府将采取相关政策抑制经济，冷却经济，调整投资金融业的发展进程。(一)、投资金融行业线性决策机制分析随着社会经济的不断发展，投资金融行业的所有从业人员都进入了同步合作的时代，投资金融产品行业逐步进入了标准化时代，时间规划也进入了线性化时代。投资金融业的资源动员在大部分产出期间呈线性增长。生产商按线性时间计划并调动所有资源。但这也是经济波动的重要原因之一。投资金融“生产”可分为两类。一是固定产能（即固定资产）条件下的生产周期（将原材料加工成成品）以月为单位；二是固定资产投资，即产能建设。规划和建设周期很长，以年为单位。目前，随着经济的逐步复苏，投资金融行业利润率有所提高，产业产能过剩，经济增长主要依靠成本投入；未来5-10年，如果经济过热，产能饱和，投资金融行业的利润率将在短时间内继续提高，但产能的扩大只能依靠建设来满足需求，这将导致原材料成本价格的加速增长。(二)、投资金融行业竞争与行业壁垒分析当投资金融行业的利润率持续提高并增长到一定阶段时，将吸引更多的竞争者超越进入壁垒进入该行业，继续加大投资金融行业的总产能建设，该行业将吸收越来越多的资金。当原材料和固定资产需求同时增加时，原材料价格将迅速上涨；同时，由于竞争的加剧，工业产品的利润率将趋于下降。但从长远来看，投资金融行业的激烈竞争不仅会改变行业结构，还会提高行业产品的质量和技术含量，从而提高行业利润率，这取决于投资金融业深度结合的速度和科技进步。(三)、投资金融行业库存管理波动分析我们都知道，产品离终端消费越近，价格波动越小，产品离终端消费越远，价格波动越大。投资金融行业也是如此，这是由于库存管理。当投资金融行业的市场需求增长超过6%时，接近终端行业的库存增长率将略大于6%，以满足需求并确保供过于求，但远离终端需求的原材料可能超过12%。因此，在经济过热时期，由于库存超过需求的增加，成本价格PPI将以高于CPI的速度增长。七、投资金融企业战略实施要点(一)、打造自主品牌公司应选择在xx市、xx区开设第一家线下直营店，并计划未来五年在天津、北京、上海开设多家直营店，使公司自有品牌产品覆盖各大城市以及国内直辖市。开直营店不仅仅是卖产品，更重要的是提供服务，为更多的潜在客户提供产品体验，传递产品信息，介绍公司未来的产品；更有效地打造公司自有品牌；尤其要注意盜是公司的战略实施是建立在所有环节都以市场需求为基础的基础上的。(二)、重塑企业价值链1、规范研发设计流程一、确定项目的可行性：以投资金融市场为导向，根据线下直营店橱窗收集到的相关消费者需求和市场消费习惯信息，合理预估新品的预期销售价格，然后根据以公司可接受的最低投资回报率计算新产品的成本，从而得到产品的估计可接受成本。当产品的预计研发成本不超过预计可接受成本时，确认投资金融产品研发设计可行。二、研发人员要时刻关注行业趋势和投资金融的发展，以便能够充分利用技术进步降低公司成本，比如基础材料的更换等。最后，研发人员应该时刻关注投资金融产品流行趋势的变化，在设计产品时有能力将时尚元素融入其中。2、优化生产制造（1）从公司投资金融上游供应商中选择一家公司，开始与其深度合作。公司可以利用投资金融所需的设备、技术和部分资金，与上游供应商合资成立一家专门从事投资金融具体实施的企业。两个部门员工的劳动关系全部转移到新成立的公司（需征得员工同意）。（2）取消原投资金融生产部下设的冗余科室，并增设高新技术部门，购进自动生产线，以增加生产部机械化程度，从而提高劳动生。（3）对原仓库部人员岗位进行适当调整，取消投资金融半成品库。(三)、重视市场营销（1）继续与主要海外客户公司保持长期合作关系投资金融公司将原业务部改组为进出口业务部，负责所有与海外大客户公司相关的业务，并在该部门指定专人与来外各大客户公司联系沟通。及时解决合作中出现的问题及时。这个将使公司之间的沟通更加顺畅。并单独设立国内市场部，负责国内投资金融市场的开拓，以及线下门店的日常运营。（2）通过开设线下门店，打造自有品牌，逐步开拓国内投资金融市场随着国内人民生活消费水平的逐步提高，投资金融相关需求呈现个性化发展趋势。这将为公司发展自有品牌带来机遇。通过直营店平台，可以开展以下营销活动：①通过直营门店建立会员制，扩大公司品牌的特别是投资金融的影响力以直营店为中心，建立公司微信公众号，在公众号中建立会员中心、产品品类、联系我们等子项目，通过公众号分享产品材质知识、新品推荐、会员互动活动等。官方账号是公司产品及自主品牌的宣传推广的有力工具。在直营店注册公众号会员，定期开展会员积分回馈活动，进一步提升客户粘性。使公司会员能够通过公众号对公司产品的质量监督和性能进行评估并申请售后服务，从而向市场消费者传达公司的经营理念，区别于其他竞争对手的品牌，并进一步提升自主品牌力量的投资金融市场影响力。②在直营门店内组织会员活动，增强品牌凝聚力公司定期在直营店举办产品体验活动，邀请会员参与体验活动，并允许会员携带亲友参加体验活动。直营店还可开展节假日扫公司公众号送礼、会员生日送礼等一系列活动，增加品牌关注度，增强品牌凝聚力。品牌。（3）利用互联网技术整合线上销售平台，打通销售渠道①在天猫、京东等线上平台开设企业门店在企业开设线下直营店初期，企业应考虑从天猫、京东等线上销售平台中选择1-2家，与其合作开设企业线上直营店。这样，公司就可以以较低的成本实现跨区域、24小时在线销售。此外，由于天猫、京东等线上销售平台消费者数量众多，在行业内享有良好的口碑，公司可以在扩大影响力的同时提高品牌知名度。③建立自己的网上商城当公司线下门店具备一定规模后，公司应考虑直接自建线上门店，将线下会员和线上会员统一起来，让消费者线上线下均可购买。并且可以享受同样的售后服务。同时，公司可以不定期在网上开展促销活动，以及会员优惠活动，增强客户粘性。(四)、整合线上线下平台公司要充分利用线下和线上资源，结合上下游企业资源，打造新的销售平台，使自身和投资金融行业上下游企业都能降低成本，实现相关利益最大化。例如，①在公司网上商城添加相关公司链接。②在公司网上商城登录界面设置用户类型，根据用户类型优化站点搜索银农，更有针对性地满足用户需求，让用户更高效便捷地搜索相关业务信息。(五)、宏观环境下投资金融行业的定位产业链下游端用户需求和服务差异较大(六)、投资金融行业发展趋势未来，投资金融建设的效果是高效有序运行，蓬勃发展的工业经济，绿色环保节能，高效生产质量，社区生活可控。以投资金融建设为基础，构建完整可靠的信息基础设施和安全体系，为丰富的信息应用奠定全网基础，使信息资源得到有效利用，信息应用覆盖社会各阶层，经济、环境、生活，使投资金融的生产和生活方式得到充分普及，人人都享受到信息化带来的成果和利益。2019年，中央高度重视营商环境建设，围绕产业升级和企业发展的政策不断加大。这些与投资金融发展密切相关的政策文件，蕴含着中国未来3至5年经济发展的秘密。在新的市场环境下，厂商和渠道双方都应顺应市场发展趋势，结合自身特点制定差异化发展战略。八、投资金融行业多元化趋势(一)、宏观机制升级在发展布局上,要从侧重投资金融事业,转为侧向投资金融产业；在服务对像上,要从服务单一用户、服务单一项目,向全社会全行业提供多元化服务；在企事业单位支持上,要从侧重国企,向私有企业和混合所有制企业的方向转变；在服务提供方面,要从政府引导,向企业自主创新转变。(二)、服务模式多元化我国的投资金融服务模式相对比较单一。在城市,投资金融公司一般不外乎行业巨头、上市公司、创业型科技公司、外包公司这几种,目前的投资金融服务模式只能说是处于一种初级发展阶段,借鉴西方发达国家的服务经验,它的发展必将在服务功能与类型上进一步精细化、规范化、专业化、标准化和体系化。(三)、新的价格战将不可避免目前的投资金融产业,正处在新一轮价格战的前夕。在欣欣向荣的投资金融领域,行业巨头已经稳占很长时间。这些都被初创企业、业内上市公司看在眼里,未来，他们必然会通过积极的降价措施,削弱对手的优势。(四)、社会化特征增强投资金融当下正在向社会化模式聚集。透过应用发布的行业技术数据,不仅可以用传统的电子邮件分享,而且能够满足社会媒体的需求,如微信、QQ、钉钉、微博等。社交媒体平台提供的各种监测功能,可以及时收集和过滤数据,企业和客户之间也可以通过该渠道展开更加便捷的沟通。(五)、信息化实施力度加大信息化将是投资金融行业建设的基础。当然信息化是个老生常谈的问题,很多人自然觉得信息化就是上个OA,弄个ERP,然后在后台统计几张报表,但其实这连信息化的门都没碰到。“数据结构化,流程标准化,业务在线化,沟通移动化”,让信息在各个场景和组织之间有序流动,并通过3D可视化建模让监测、查看、管理更直观、更便捷,这才是信息化的终极目标。信息化的本质是数据的打理,也是打通各个系统的数据孤立,经过结构化建模之后再进行展示。(六)、生态化建设进一步开放1、内生发展闭环,对外输出价值当投资金融行业的社区化运营属性愈来愈强,关联产业开始汇聚时,就需要谋求内生发展,投资金融更需要打造一个服务平台,对内是一个合作协同的生态闭环,对外也要有统一开放的接口和品牌输出,既能引导资源的有效流动,又能促进产业规模效应,汇聚人才和专业知识,进而提升供应链效率。2、开放平台,共建生态投资金融行业服务平台方,不再是单一地控制和输出,而是要借助技术手段搭建基础在线技术平台,通过规则引导企业产出更加优质的内容和服务,激活企业间的交流与合作,挖掘更多产业链上的需求,从而针对性的配套服务并引导资源有效配置。这样的平台才能够进行自我反思和迭代进化。(七)、呈现集群化分布目前各地都在加快推动各类投资金融项目建设。当地已经形成一定规模的，会在原有基础上升级智能化,如果没有基础较好的项目基础,当地就会创造新的投资金融项目。伴随着各地投资金融项目建设风生水起,中国投资金融建设已经在地域分布以及建设模式方面形成了自己的特色。在地域分布上,中国投资金融建设已经初步呈现出散点式分布,并有由东部沿海地区向内陆地区拓展的趋势。有报告分析,从国家级投资金融项目建设情况分析,已经初步形成了“东部沿海集聚、中部沿江联动、西部特色发展”的空间格局。环渤海、长三角和珠三角地区以其雄厚的工业园区为基础,已经成为全国投资金融项目建设的三大聚集区域；而中部沿江地区则借助沿江城市群的联动发展势头,也大力开展投资金融项目建设；广大西部地区依据各自建设特色,同样正加紧投资金融项目建设。未来一段时间,中国中西部地区投资金融项目建设或将迎来全新的建设浪潮。从现有情况来看,各地打造的投资金融水平良莠不齐,好坏参半。总体来说,东部发达地区的投资金融产业相对来说会更加成熟一些。但目前中西部投资金融打造势头也不可小觑。(八)、各信息化厂商推动投资金融发展各级厂商推动下的投资金融建设商业模式,整体的特点就是投资金融的规划设计中通常所设计的领域都比较少,定义也比较狭小,这也正是我们经常看到,当投资金融的目标拆分与落地时,落实为比较大概念的行业应用。推动这种商业模式建设的主要厂商包括国外的厂商,国内的互联网巨头,而典型城市代表就是北上广。(九)、政府采购政策加码为了缓解我国经济社会持续快速发展所面临的资源紧张和产品服务质量不优的双重压力，依据中央精神,我国应该提速投资金融产品政府采购的步伐。一方面政府采购要从已经得到认证的产品中,选择社会需求量大且节能效益显著的产品,而后再逐步扩大政府采购的范围。另一方面,可以总结近几年来政府采购产品的经验从而部署下一步工作的重点领域。(十)、个性化定制受宠投资金融行业市场年均数规模千亿元,吸引投身其中的资本越来越多的,另一方面,消费者越来越高的需求,对投资金融行业提出的要求也越来越高。未来,投资金融行业将朝着分工精细化和需求个性化方向发展。(十一)、品牌不断强化随着中国经济增长进入空窗期,投资金融产业的发展步伐与全国经济形势保持一致,也将从高速发展转为中低速发展。中国投资金融经过30年的高速增长,也将面临着转型升级的重要时期,投资金融行业俨然已经进入了品牌竞争时代。投资金融市场竞争从地域、类别、局部已经上升为品牌之间的立体战。强化和加快品牌建设,建立更高层面的品牌内涵,实现更高效的系统化品牌工程成为品牌投资金融企业必经之路。(十二)、互联网已经成为标配“风生水起“伴随互联网的发展,通过互联网的手段,改变投资金融的经营模式。引入竞争机制,提高投资金融从业人员的专业素养与服务品质,以此提高投资金融产品的品质,迎合新人日益增高的品质追求与个性化需求,才是“互联网＋投资金融＂的正确玩法。线上线下的结合是不可避免的投资金融网络化大势所向,投资金融＋互联网已经成为标配而风生水起。(十三)、一体式服务为发展趋势投资金融行业产业链冗长,且产业链各个环节分散较大,大多都呈现着单打独斗的状态。行业要继续发展壮大,就要注重与上下游企业的合作,增强与其他行业的交流,互补行业局限性,形成产业一体化,向消费者提供贯穿初始到结束的全程内容的“一站式服务”。(十四)、政策手段的奖惩力度加大通过企业所得税税收优惠政策促进国家投资金融等行业战略目标的实施,这需要从当前经济发展的全局着眼，多方引导,突出重点充分发挥企业所得税政策在促进投资金融方面的效应。从我国的实际情况分析,一方面,要充分考虑目前我国投资金融行业的总体要求和各企业投资金融产品自身的特点；另一方面,还要考虑企业所得税制度的政策功能特征及其作用规律,实事求是的设计出既科学合理又简便易行的针对投资金融企业所得税优惠政策体系。当前我国的经济发展已经进入全新阶段。投资金融革新不仅是国际化的大趋势,也是基于中国国情的一个正确选择。投资金融产品优势是我国未来趋势之一,促进中国经济社会长期可持续发展的重大战略安排,要逐步完善相应措施机制建立一个新兴投资金融生态。九、投资金融行业未来发展机会(一)、在投资金融行业中通过产品差异化获得商机投资金融行业中的产品差异是指产品特性，性能，一致性，耐用性，可靠性，易于维修，样式和设计上的差异。对于同一行业的竞争对手来说，产品的核心价值基本相同，但性能和质量却有所不同。企业在满足客户基本需求的前提下，应不断创新，满足客户的个性化需求，创造更多的商机。投资金融企业实施产品差异化的目的是根据客户的个性化需求进行针对性的产品开发，生产和销售，实现产品使用功能的差异化，满足客户的个性化需求，在实现的同时为客户创造最大的利益。制造商自己的投资金融产品差异可以进一步细分为：(1)投资金融行业绩效差异化。根据客户对产品的不同需求，可以进一步细分市场以满足客户的个性化需求。(2)投资金融行业的差异化。将不同产品之间的价格波动差异用于差异化营销。密切关注市场变化，抓住市场机遇，动态优化销售品种结构，销售更多高附加值产品和高周期性产品。这不仅减轻了市场压力，而且获得了更高的销售价格并创造了更多的品种收益。。(3)投资金融行业规范有所不同。为了满足客户的个性化需求，它还提高了整体销售价格。(二)、借助投资金融行业市场差异赢得商机投资金融行业市场差异化是指由特定的市场运作因素（例如产品销售条件和销售环境）产生的差异，包括销售价格差异，分销差异，市场细分差异，消费习惯差异等。细分市场并把握差异可以使公司继续扩大市场份额并实现更好的销售价格。(三)、借助投资金融行业服务差异化抓住商机为了更有效地服务于客户，我们在投资金融行业服务中对客户进行差异化管理，并利用主要资源匹配主要客户，有效地提高了服务效率和服务质量。将客户分为VIP服务客户和一般服务客户，为VIP服务客户建立VIP客户服务团队，为他们提供技术，业务，售后服务等方面的多对一服务，并进行定期联合访问了解客户的期望和需求，提供最优质的服务。对于一般服务客户，将根据服务系统和程序提供定期响应服务。同时，它关注客户的个性化需求，为下游客户提供增值服务，从而在企业与下游客户之间建立了“双赢”的价值链。(