保险学课设电子版(统一封面)

PAGEPAGE5设计题目：李勇家庭保险计划书专业金融学班级经类094学号3090552110学生李勇指导教师杨沁杨敏利2012年秋季学期《保险学原理与实务》课程设计成绩评定对经类094班学生李勇所完成的题目为李勇家庭保险计划书的课程设计，经考核，给出如下评语：并综合评定该生课程设计成绩为。指导教师： 年月日“保险学理论与实务”课程设计任务书一、课程设计的内容：1.“保险业务教学模拟系统”软件操作实训。该“保险业务教学模拟系统”真实再现了保险公司的业务操作流程。它通过提供多个多种类型的案例，模拟出保险公司真实发生的业务；学生则根据案例中所涉及的内容与情景进行业务操作。系统会随机安排两个学生为一组，分别互换模拟保险公司与客户的角色，通过保险公司与客户的互动操作来完成案例所要求的内容。各位同学可根据教师安排内容，有目的地进行保险业务管理、客户管理、产品管理等方面业务流程的操作；教师同时可以根据各位同学的操作记录为之打分，以便随时查看学生操作，并对之监督与指导。2.保险方案设计实训。要求各位同学以“自己的家庭”为客户，为自己的家庭设计一份保险计划书。各位同学通过对自己家庭成员的访谈与调查，明确自己家庭的保险需求，了解家庭的收支状况，诊断家庭的风险承受能力，进而在比较市场各家保险公司同类产品的保障范围、价格、服务的基础上筛选出最佳险别与险种进行组合，制定最优家庭保险方案。方案应涵盖家庭财产保险、人寿保险、健康保险、意外伤害保险等基本险别，以最小成本获得最佳收益，并应获得家庭成员的认可，最大限度的满足家庭需求。最终提交“保险计划书”分析报告一份。二、课程设计完成的方法与步骤：1.“保险业务教学模拟系统”软件操作训练。按照学生“保险业务教学模拟系统”操作指南，完成相关业务的上机操作。第一步：登陆桌面“保险业务教学模拟系统”。第二步：按照自己的真实学号、姓名在进行“注册”，等待教师通过审核并分配角色。第三步：审核通过后以自己学号“登陆”。仔细阅读本角色的业务操作流程；仔细阅读指定案例中的相关内容与业务流程。第四步：按照自己的角色的业务流程进行相应操作2.保险方案设计。在一周的课程设计时间内，各位同学应完成相关保险方案的分析、设计与报告撰写。具体步骤如下：第一步：家庭基本资料、数据的调查与获取。各位同学通过与自己家庭成员的访谈，了解家庭各成员的保险需求及家庭的总体收支状况，获取家庭的基本数据与资料。第二步：明确家庭的保险需求。对家庭相关资料、数据进行全面分析，根据家庭成员所处的人生阶段的收支状况、风险承受能力、个人应承担的责任、投资期限等明确自己家庭各成员的保险需求，从“重要性”与“可行性”两方面来确定家庭总体的保险需求。第三步：明确家庭可用于保险的投资金额。在了解家庭的总体收支状况的基础上，确定家庭可用于保险的投资金额。（要有一个具体的金额）第四步：诊断家庭的风险承受能力。可设计“客户风险承受能力测试”调查表，来获取家庭主要成员的风险喜好及承受能力。第五步：制定保险方案。根据保险目标、保险期限、风险承受能力来确定保险投资策略；根据保险目标、保险投资策略及可用于保险的投资金额确定保险投资组合方案。第六步：确定最优保险方案。通过实际调查或计算机网络查找、比较市场上各家保险公司同类产品的保障范围、价格、服务，计算并比较保障率（一定要计算）：保障率=∑（所可能获得的最大赔款的现值）/保费支出贴现率可使用同档次的现行利率，若无同档次现行利率可做合理的假设。在此基础上筛选出最佳险别与险种进行组合，制定最优家庭保险方案。第七步：撰写保险设计报告。按照要求完成保险设计报告的撰写，严格排版与打印。三、课程设计报告的要求：设计报告应包含以下内容：=1\*GB3①对自己家庭的信息与数据等基本状况的调查。=2\*GB3②对家庭的保险需求的分析。=3\*GB3③对家庭的收支状况及可用于保险的投资金额的分析。=4\*GB3④对家庭的风险承受能力诊断。=5\*GB3⑤保险方案及最优保险方案的制定。应有对市场各家保险公司同类产品的保障范围、价格、服务的比较与筛选。设计报告应达到以下要求：=1\*GB3①方案应涵盖家庭财产保险、人寿保险、健康保险、意外伤害保险等基本险别。=2\*GB3②报告应有理有据且结论观点正确，逻辑性强；=3\*GB3③严格按照规定格式排版和打印，字数达到2000以上。四、课程设计基本格式规范1）课程设计报告要求用16k纸排版，单面打印，并装订成册，内容包括：①统一封面，请使用老师所提供模版。②设计任务及评语③正文（设计计算说明书、研究报告、研究论文等）④参考文献2）课程设计正文字数：2000字/1周。3）封面格式（教师将提供统一模版）。4）设计任务及评语格式5）正文格式①页边距：上2.5cm，下2.5cm，左2.5cm，右2cm，页眉1.5cm，页脚1.75cm，左侧装订；②字体：章标题，四号字、黑体、居左；节标题，小四号子、宋体；正文文字