2022风控合规技能劳动竞赛考试题库与答案

2022风控合规技能劳动竞赛考试题库一、单选题(每题2分，共计20题)1、保险消费投诉应当由保险消费者本人提出，并应当提供哪些材料？()［单选题］*A、 投诉人的基本情况，包括：公民的姓名、有效证件号码、联系电话、联系地址、邮政编码;法人或者其他组织的名称、住所、邮政编码和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务B、 被投诉人的基本情况，包括：被投诉的保险机构或者保险中介机构的名称；被投诉的保险从业人员的相关情况以及其所属保险机构或者保险中介机构的名称C、 投诉请求'主要事实和理由，以及相关事实的证明材料D、 以上皆是V2、下列关于保险公司信息披露的时间与方式，说法正确的是:()［单选题］*A、 保险公司应当与每年4月30日前在公司互联网站和中国保监会指定的报纸上发布年度信息披露报告，B、 保险公司应当与每年6月30日前在公司互联网站和中国保监会指定的报纸上发布年度信息披露报告C、 保险公司应当与每年4月30日前在公司互联网站或中国保监会指定的报纸上发布年度信息披露报告D、 保险公司应当与每年6月30日前在公司互联网站或中国保监会指定的报纸上发布年度信息披露报告3、保险公司负责披露机构是:()［单选题］*A、董事会秘书或指定的高级管理人员VB、办公室C、 风睑管理部门D、 财务部4、 保险消费投诉处理工作管理部门应当对收到的保险消费投诉进行登记，投诉材料不完整的，应当自收到材料之日起（）个工作日内通知投诉人补充提供。［单选题］*A、 3个工作日B、 5个工作日VC、 7个工作日D、 10个工作日5、 根据《中华人民共和国反洗钱》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年？（）［单选题］*A、 五年VB、 十年C、 三年D、一年6、 以下哪个选项中描述的情况，金融机构应报告大额交易报告:（）［单选题］*A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支VB、交易乙方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位C、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换D、政策性银行、商业银行、农村信用社、农村合作银行、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付7、 保险公司内部控制的目标不包括以下那种:()［单选题］*A、 行为合规性目标B、 资产安全性目标C、 信息真实性目标D、 经营保障性目标丁8、 对于理赔的内部控制，以下描述不当的是:()［单选题］*A、 保险公司应当建立标准、清晰的理赔操作流程和高效的理赔机制，规范报案受理、现场查勘、责任认定、损失理算、赔款复核、赔款支付和结案归档等控制事项，确保理赔金额和理赔时效VB、 保险公司在接到报案时应当及时登记录入，主动向客户提供简便、明确的理赔指引C、 保险公司应当明确理赔的理算标准、分级处理权限、作业要求和理赔人员资质条件等,明确现场查勘的条件、时限、程序和要求D、 保险公司应当建立重大、疑难案件会商和复核调杳制度，明确其识别标准和处理要求,防范虚假理赔或错误拒赔。9、 根据《保险法》的规定，如果投保人未按照保险合同按期缴纳保险费，保险人不得用()方式要求投保人支付保险费？［单选题］*A、 协商B、 调解C、 诉讼丁D、仲裁10、投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。该解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（）不行使而消灭。［单选题］*A、10日B、 30H丿C、 60HD、两年11、除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过三十日未支付当期保险费，或者超过约定的期限六十日未支付当期保险费，合同效力（），或者由保险人按照合同约定的条件减少保睑金额。［单选题］*A、 中止VB、 终止C、 解除D、无效12、申请设立保险公司的申请人应当自收到批准筹建通知之日起（）内完成筹建工作 ;筹建期间不得从事保险经营活动。［单选题］*A、 三个月内B、 六个月内C、 一年内VD、两年内13、某甲2015年11月1日投保某人身险,2016年3月23日谎称发生了保险事故向保险公司报案并提出给付保险金请求，保险公司（\［单选题］*A、 可以拒绝承担保险责任，但不得解除合同B、 有权解除合同，但应退还保费C、 有权解除合同，并不退还保险费。D、 上述答案都不正确14、 负责统筹协调网络安全工作和相关监督管理工作的部门是（\［单选题］*A、 国家网信部门VB、 国务院电信主管部门C、 公蛹B门D、 国家安全部门15、 根据《处置非法集资条例》（征求意见稿）规定，（）应当依照有关法律法规和本条例的规定，对其违法行为承担责任。［单选题］*A、 非法集资人B、 非法集资协助人C、 非法集资人'非法集资协助人VD、 非法集资参与人16、 某甲在某保睑公司购买了一款保险产品，其以下做法能够有效防范非法集资风险的是（）［单选题］*A、 联系其熟识的保险代理人，听从其一切安排B、 将需要缴纳的保费全部以现金形式交由信任的代理人转交C'相信在某代理人"保费打折”的承诺D、购买前预先向保险公司客服人员核实所购买保险产品的真假V17、 因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（）［单选题］*A、 公安局承担B、 参与者自行承担VC、 参与者所在居委会承担D、 国家承担18、 对从事非法集资活动，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，构成犯罪的，还要依法追究（I［单选题］*A、经济责任B、民事责任C、 刑事责任丁D、 行政责任19、 （）是指根据损失经验、假设分析等逐一测评所有被识别的内部或外部操作风险因素的影响程度,以确定哪些风险可接受，哪些风险不可接受，需加以控制或转移。［单选题］*A、风险识§!］B、风险评估，C、 风险应对D、 风险监测20、 银保监会每（）对保险公司法人机构进行一次分类监管评价，确定其风险综合评级，并对特定类别公司采取相应监管措施。［单选题］*A、月度B、 季度VC、 半年度D、 年度二、多选题(每题2分，共计20题)21、下列属于高级管理人员的是:()*A、 总公司总经理、副总经理和总经理助理丁B、 总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人和审计责任人VC、 分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理VD、 支公司、营业部经理V22、 关于分红保险产品的利益演示，说法正确的是:()*A、 采用增额方式分红的，可以在表格中演示终了红利，但应当特别说明终了红利的领取条件VB、 采用增额方式分红的，不应在表格中演示终了红利C、 演示的年度红利和终了红利累计不得超过中国保监会规定的最高限额VD、 演示的年度红利和终了红利累计可以略微超过中国保监会规定的最高限额23、 以下属于保险许可证记载内容的是:()*A、 机构名称VB、 机构编码，C、 机构业务范围VD、机构地域范围V24、"以守住风睑底线为根本前提，打好防范化解风险攻坚战"，指的是哪些风险？()A、 赖喇佥JB、 非正常给付与退保风险VC、 制度改革风险D、 脱贫攻坚风险25、销售误导责任追究应当按照()的原则*A、 责任明确VB、 程序合法VC、 权责对等，D、 逐级追究V26、 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责:()*A、 接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告VB、 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息VC、 按照规定向金融机构银行反馈分析结果D、 要求金融机构及时补正人民币'外币大额交易和可疑交易报告V27、 以下哪些情形的客户，保睑机构可直接将其定级为最高风险()*A、 客户姓名与我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单中的姓名一致的B、 客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件。C、 客户为正值公众人物或其亲属及关系密切人员VD、 发现客户存在犯罪、金融违规、金融诈骗等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或者金融交易所提示予以关注，或者设计权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的，28、对于承保的内部控制，以下描述正确的是:（）*A、 保睑公司应当建立清晰的承保操作流程，规范投保受理、核保、提高产品适应性，防范产品定价及条款法律风险B、 保睑公司在投保受理时，应当对投保资料进行初审，建立投保信息录入复核机制，确保投保资料填写正确、完整，录入准确VC、 保险公司应当明确核保的评点标准、分级审核权限、作业要求和核保人员资质条件等,明确承保调杳的条件、程序和要求。D、 保睑公司应当在满足规定条件的前提下缮制保单，采取适当校验和监控措施，确保保单内容准确，及时确实送达客户V29、 投保人对下列哪些人员具有保险利益。（）*A、 本人VB、 配偶VC、 与投保人有劳动关系的劳动者VD、 螭30、 下列哪些条件是设立保险公司应当具备的。（）*A、 主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币三亿元B、 有符合保险法规定的注册资本VC、 有健全的组织机构和管理制度VD、有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施V31、 保险合同中记载的内容不一致的，按照下列哪些规则认定:()*A、 投保单与保险单或者其他保险凭证不一致的，以投保单为准。但不一致的情形系经保险人说明并经投保人同意的，以投保人签收的保险单或者其他保险凭证载明的内容为准VB、 非格式条款与格式条款不一致的，以非格式条款为准VC、 保险凭证记载的时间不同的，以形成时间在后的为准VD、 保险凭证存在手写和打印两种方式的，以打印的内容为准32、 根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，公民个人信息包括:()*A、 姓名VB、 身份证件号码VC、 通信通讯联系方式，D、行踪轨迹V33、下列方式属于刑法第二百五十三条之一第三款规定的 "以其他方法非法获取公民个人信息"的是:()*A、 违反国家有关规定，通过购买方式获取公民个人信息VB、 违反国家有关规定，通过收受方式获取公民个人信息VC、 违反国家有关规定，通过交换方式获取公民个人信息VD、 在履行职责'提供服务过程中收集公民个人信息V34、 非法获取、出售或者提供公民个人信息，下列哪些情形应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的《侵犯公民个人信息罪》"情节严重"：()*A、 出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于违法活动的B、 非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的VC、 非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息五百条以上的VD、 违法所得一万元以上的35、 根据《处置非法集资条例》（征求意见稿）规定，下列说法正确的是:（）*A、 非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失，B、 省级人民政府全面负责本行政区域内处置非法集资工作Vc、处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定VD、国务院建立处置非法集资部际联席会议丁36、 为及时发现非法集资风险苗头，保睑公司可以采取何种方式进行风险排查。（）*A、 舆情监测VB、 有奖举报VC、 客服热线VD、 指标监测V37、以下哪些属于非法集资犯罪的常见罪名。A、 非法吸收公众存款罪，B、 集资诈骗罪丁C、 擅自发行股票'公司'企业债券罪VD、 非法经营罪丁38、防范入法集资的方式有：（）A、核实所购买保险产品的真假VB、 要求销售人员及时提供正式保单和保费发票，并认真鉴别保险单证的真伪VC、 保费超过1000元时，应选择银行转账方式或者到保险公司营业场所缴纳。D、 购买分红、万能、投资连结等新型保险产品后，积极配合保险公司回访V39、在保险行业中，非法集资的常见特征有（\*A、 利用职务便利VB、 假借销售保险名义VC、 咼额利息诱惑。D、 伪造单证印鉴V40、 关于偿付能力信息公开披露，以下说法正确的是：（）*A、 总公司应当加强对分支机构偿付能力信息公开披露的管理，确保口径统一、行为规范VB、 保险公司进行偿付能力信息公开披露时，所披露的信息可以与其他保险公司的信息进行对比C、 保险消费者要求了解公司偿付能力信息，或对公司披露的偿付能力季度报告摘要存有疑问，保险公司可以不予受理D'社会公众或利益相关方发现保险公司公开披露的偿付能力信息不真实'不准确'不完整的，可以依法追究保险公司的法律责任;同时可以向保监会报告，由保监会依法处理V三、判断题（每题1分，共计20题）41、 参保人在开始领取养老年金前，只可进行同一保险公司内的产品转换。［判断题］*42、除再保睑公司以外,保险机构可以参照自身服务范围选择设立客户服务部门或者咨询投诉部门。［判断题］*对错V43、依据《保险销售从业人员监管办法》，对保险销售人员的学历要求必须严格控制，任何情况下不得放松。［判断题］*对错，44、保险公司、保险代理机构不得发布有关保睑销售从业人员收入或者其他利益的误导性广告。［判断题］*对，错45、保险公司与保险销售人员解除劳动合同或者委托合同，通过该保险销售人员签订的一年期以上的人