《证券投资顾问业务》考前冲刺15

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单选题（共120题，共120分）

1.永续年金可以看作是（）的特殊形式。

A.普通年金

B.偿债基金

C.预付年金

D.递延年金

2.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10000

元的债券型基金，年收益率为8%，则10年后张先生准备的这笔储蓄金为()元。

A.14486.56

B.67105.4

C.144865.6

D.156454.9

3.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A.光头光脚阴线

B.光头光脚阳线

C.一字形

D.十字形

4.反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（）。

A.证券市场线方程

B.证券特征线方程

C.资本市场线方程

D.套利定价方程

5.金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.公开竞价

B.买方向卖方支付一定费用

C.集合竞价

D.协商价格

6.以基础产品所蕴含的使用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。

A.货币衍生工具

B.利率衍生工具

C.信用衍生工具

D.股权类产品的衍生工具

7.证券投资顾问不得同时注册为（）。

A.证券分析师

B.证券经纪人

C.证券管理人

D.证券托管人

8.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A.中期目标

B.临时目标

C.长久目标

D.短期目标

9.在消费管理中，应注意理财从（??）开始。

A.保险

B.储蓄

C.教育规划

D.投资

10.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括()。

Ⅰ贷款还款Ⅱ遗属生活

Ⅲ应急基金Ⅳ子女教育金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A.衰退期

B.成熟期

C.成长期

D.幼稚期

12.技术分析的四大要素是（）。

Ⅰ.成交量

Ⅱ.价格

Ⅲ.供求量

Ⅳ.时间

Ⅴ.空间

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

13.按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。

Ⅰ.信用衍生工具

Ⅱ.股权类产品的衍生工具

Ⅲ.货币衍生工具

Ⅳ.利率衍生工具

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

14.下列关于区间预测说法正确的有（）。

Ⅰ.样本容量n越大，预测精度越高

Ⅱ.样本容量n越小，预测精度越高

Ⅲ.方信区间的宽度在x均值处最小

Ⅳ.预测点Xo离x均值越大精度越高

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

15.下列关于市场有效性与获益情况，说法错误的是（）。

A.在弱式有效市场中，投资者不能根据历史价格信息获得超额收益

B.在半强式有效市场中，投资者可以根据公开市场信息获得超额收益

C.在半强式有效市场中，投资者可以获得超额收益

D.在强式有效市场中，投资者不能获得超额收益

16.2022年某公司支付每股股息为1.80元，预计在未来的日子里该公司股票的股息按每年5%的速率増长，假定必要收益率是11%,当前股票的价格是40元，则下面说法正确的是（）。

Ⅰ.该股票的价值等于3150元

Ⅱ.该股票价值被高估了

Ⅲ.投资者应该出售该股票

Ⅳ.投资者应当买进该股票

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

17.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是()。

A.风险转移

B.风险规避

C.风险补偿

D.风险对冲

18.按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为()。

Ⅰ增长类

Ⅱ周期类

Ⅲ稳定类

Ⅳ能源类

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

19.下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有()。

Ⅰ支撑线和压力线可能相互转化

Ⅱ一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线

Ⅲ一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线

Ⅳ支撑线和压力线是不能改变的

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

20.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

21.证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。

Ⅰ.业务推广

Ⅱ.协议签订

Ⅲ.服务提供

Ⅳ.投诉处理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

22.证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。

Ⅰ.时间

Ⅱ.内容

Ⅲ.方式

Ⅳ.依据

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

23.下列关于情景分析法，说法正确的有（）

Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提

Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法

Ⅳ.执行步骤共有五步

Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

24.理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。

Ⅰ.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险

Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险

Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险

Ⅳ.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险

Ⅴ.乘坐飞机不购买意外伤亡险

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

25.证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。

Ⅰ.证券研究报告

Ⅱ.基于证券研究报告形成的投资分析意见

Ⅲ.基于理论模型形成的投资分析意见

Ⅳ.基于分析方法形成的投资分析意见

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

26.证券投资顾问业务签订协议应当（）。

Ⅰ.评估客户的风险承受能力

Ⅱ.为客户选择适当的投资顾问服务或产品

Ⅲ.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况

Ⅳ.替客户进行签约

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

27.证券产品买进时机选择的策略包括（）。

Ⅰ.股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机

Ⅱ.股价跌落谷底，而容易回升时买进，这是股票投资的良机

Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进

Ⅳ.确切的传言造成理性下跌时买进

Ⅴ.总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

28.以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）

Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项货款100%

Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/货款应提准备100%

Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

29.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

30.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A.经常性收益

B.本金保障

C.资本增值

D.财富积累

31.公司的资本结构指标不包括（）。

A.股东权益比率

B.资产负债比率

C.长期负债比率

D.产权比率

32.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A.金融泡沬

B.虚假繁荣

C.过度繁荣

D.金融假象

33.常用的收益率曲线策略包括（）。

Ⅰ.子弹式策略

Ⅱ.两极策略

Ⅲ.梯式策略

Ⅳ.三角形策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

34.以下关于投资规划的说法错误的是（）。

Ⅰ.实物投资称间接投资，指对有形资产的投资。

Ⅱ.投资的特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的（有风险的）未来收益

Ⅲ.金融投资也称直接投资，指对各种金融合约的投资

Ⅳ.投资者对投资产品收益比风险结构要重视

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

35.反向市场是构建（）的套利行为。

Ⅰ.现货多头

Ⅱ.期货多头

Ⅲ.现货空头

Ⅳ.期货空头

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

36.套利组台，是局A足（）三个条件的证券组台。

Ⅰ.该组合中各种证券的权数满足W1＋W2＋…WN=0

Ⅱ.该组合因素灵敏度系数为零，且即w1b1＋W2b2＋…＋WNbN=0其中，bi表示证券i的因素灵敏度系数

Ⅲ.该组合具有正的期望收益率，即W1Er1＋W2Er2＋…＋WNErN0：其中，Eri表示证券i的期望收益率

Ⅳ.该组合中各个证券的权数满足W1W2W3…Wn

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

37.下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。

Ⅰ.流动性覆盖率

Ⅱ.净稳定资金率

Ⅲ.稳定性覆盖率

Ⅳ.稳定资金率

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

38.证券公司的主要职能部门包括（）

Ⅰ.经纪管理总部

Ⅱ.证券营业部

Ⅲ.投资顾问部

Ⅳ.人力资源部

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

39.客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。

Ⅰ.短期

Ⅱ.中期

Ⅲ.中长期

Ⅳ.长期

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

40.下列关于久期分析，说法正确的有（）

Ⅰ.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析

Ⅱ.对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。

Ⅲ.若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。

Ⅳ.对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

41.消极的债券组合管理策略不包括（）。

Ⅰ.指数策略

Ⅱ.债券互换

Ⅲ.满足单一负债要求的投资组合免疫策略

Ⅳ.应急免疫

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

42.假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。

Ⅰ.20年后积累约为40万元的退休金

Ⅱ.10年后积累约为18万元的子女高等教育金

Ⅲ.5年后积累约为11万元的购房首付款

Ⅳ.2年后积累约为6.5万元的购车费用

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43.基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。

Ⅰ.演绎推理

Ⅱ.统计方法

Ⅲ.终值计算方法

Ⅳ.现值计算方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.货币价值的时间参数系数，通常用t表示

Ⅱ.影响货币时间价值程度的波动要素利率，通常用g表示

Ⅲ.货币在未来某个时间点上的价值，通常用FV表示

Ⅳ.货币现值的价值，通常用PV表示

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

45.修改后的《证券法》于2022年1月1日起正式实施，将原《公司法》中的有关（）的相关内容移至新修订的《证券法》中。

Ⅰ.终止上市

Ⅱ.公司设立

Ⅲ.暂停上市

Ⅳ.公开发行

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

46.融资融券交易包括（）。

Ⅰ.券商对投资者的融资、融券

Ⅱ.金融机构对券商的融资、融券

Ⅲ.央行对银行的融资、融券

Ⅳ.银行对投资者的融资、融券

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47.买卖证券产品时机的一般原则有（）。

Ⅰ.注意掌握先机

Ⅱ.明白选股不如选时

Ⅲ.抓住买进时机与卖出时机

Ⅳ.牢记挫落是获利的契机

Ⅴ.逢低买进、逢高卖出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

48.期限套利的理论依据是（）

A.持有成本理论

B.买入价差理论

C.卖出价差理论

D.杠杆原理

49.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A.短期目标

B.中期目标

C.长期目标

D.永久目标

50.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A.标准指数法，保守型

B.标准指数法，积极型

C.指数法，积极型

D.指数法，保守型

51.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

52.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A.増长型行业

B.周期型行业

C.防守型行业

D.进攻型行业

53.商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即"借短贷长"，以下说法正确的是（）。

Ⅰ.可以提高资金使用效率

Ⅱ.—定会因到期资产所产生的现金流入严重不足造成支付困难，导致流动性风险

Ⅲ.应当提高资金使用效率

Ⅳ.利用存贷款利差増加收益

Ⅴ.有可能因到期资产所产生的现金流入严重不足造成支付困难，导致流动性风险

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

54.以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。

Ⅰ.失业保障月数=存款.可变现资产或净资产/月固定支出

Ⅱ.失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作

Ⅲ.最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当

Ⅳ.应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

55.在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。

Ⅰ.资金的筹集

Ⅱ.进行基本分析和技术分析

Ⅲ.评价投资组合的业绩

Ⅳ.根据环境的变化对投资组合的修正

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.在β系数运用时（）。

Ⅰ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较大的股票，以期获得较高的收益。

Ⅱ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较小的股票，以期获得较高的收益。

Ⅲ.熊市时，投资者会选择β系数较小的股票，以减少股票下跌的损失。

Ⅳ.熊市时，投资者会选择β系数较大的股票，以减少股票下跌的损失。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

57.下列关于技术分析的说法正确的是（）。

Ⅰ.技术分析是预测末来行情的长期趋势

Ⅱ.技术分析对证券价格行为模式的判断有很大随意性

Ⅲ.技术分析所得到的结论是一种绝对的命令

Ⅳ.技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

58.现金预算与实际的差异分析包括（）。

Ⅰ.总额差异的重要性大于细目差异

Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅲ.依据预算的分类个别分析

Ⅳ.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

Ⅴ.若实在无法降低支出，需设法增加收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

59.以下属于遗产规划内容的有（）。

Ⅰ.确定遗产继承人和继承份额

Ⅱ.为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持

Ⅲ.将遗产转移成本降低到最低水平

Ⅳ.确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式

Ⅴ.为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

60.高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。

Ⅰ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

Ⅱ.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

Ⅲ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

Ⅳ.单笔认购理财产品不少于200万元人民币的自然人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

61.证券公司人力资源部的主要职能包括（）。

Ⅰ.负责投资顾问的人事管理

Ⅱ.负责投资顾问的资格申报

Ⅲ.负责投资顾问的注册登记

Ⅳ.负责投资顾问的招聘

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

62.行业分析中基本分析的内容包括（）。

Ⅰ.公司行业地位分析

Ⅱ.公司经济区位分析

Ⅲ.公司产品竞争能力分析

Ⅳ.公司经营能力分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

63.下列关于教育分类说法正确的是（）。

Ⅰ.子女教育规划

Ⅱ.继续教育规划

Ⅲ.在职培训规划

Ⅳ.职业教育规划

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

64.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A.价值类

B.非增长类

C.投机类

D.能源类

65.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A.有效市场

B.半强势市场

C.强势有效市场

D.弱势有效市场

66.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

67.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A.3234

B.32.432.45

C.3032.45

D.32.434.8

68.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.国务院

D.期货业协会

69.客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。

Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券。则客户的总资产将会增加

Ⅱ.股票市值下降后，客户的总资产将会减少

Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少

Ⅳ.用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资将会减少

Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

70.在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。

Ⅰ.婚姻状况

Ⅱ.子女及其他赡养人员

Ⅲ.对风险的态度

Ⅳ.要求増加短期所得还是长期资本増值

Ⅴ.投资要求

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

71.应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（）。

Ⅰ.特许权使用费所得

Ⅱ.红利收入

Ⅲ.财产租赁所得

Ⅳ.偶然所得和其他所得

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

72.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。

Ⅰ.正常

Ⅱ.最好

Ⅲ.最坏

Ⅳ.中间条件下

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

73.相对估值法常用的指标包括（）

Ⅰ.市盈率

Ⅱ.市净率

Ⅲ.市售率

Ⅳ.市值回报增长比

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

74.银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。

Ⅰ.利率趋势

Ⅱ.当时市场状况

Ⅲ.客户投资目标

Ⅳ.风险偏好

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

75.由上而下分析法的主要步骤包括（）

Ⅰ.宏观经济分析

Ⅱ.证券市场分析

Ⅲ.行业和区域分析

Ⅳ.公司分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

76.在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。

Ⅰ.客户收入能力

Ⅱ.客户支出能力

Ⅲ.客户资产价值

Ⅳ.客户负债价值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

77.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A.死亡率模型

B.Logit模型

C.线性概率模型

D.线性辨别模型

78.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A.买入

B.卖出

C.清仓

D.满仓

79.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A.普通型人寿保险

B.年金保险

C.新型人寿保险

D.医疗保险

80.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A.现金流量贴现法

B.相对比较法

C.经济増加值法

D.重置成本法

81.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

B.突破颈线一定需要大成交量配合

C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

82.道琼斯分类法将大多数股票分为（）。

Ⅰ.工业

Ⅱ.农业

Ⅲ.运输业

Ⅳ.公用事业

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

83.证券的绝对估计值法包括（）。

Ⅰ.市盈率法

Ⅱ.现金流贴现模型

Ⅲ.经济利润估值模型

Ⅳ.市值回报增长比法

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

84.下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。

Ⅰ.金融市场泡沫有4个特征

Ⅱ.庞氏骗局属于金融市场泡沬的特征

Ⅲ.金融市场泡沬里只有一小部分盲从投资者的涌入

Ⅳ.当市场处于周期顶端时，人们完全处于过度乐观，过度自信和贪装之中，人们很容易相信市场能够创造奇迹，有人利用泡沬环境中人们的过度乐观设置庞氏骗局极易取得成，所以在市场顶部往往伴随看各种各样的庞氏骗局，这些庞氏骗局能够继续吹大泡沫。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

85.VAR的计算要素一般包括（）

Ⅰ.时间长度

Ⅱ.置信水平

Ⅲ.计算方法

Ⅳ.历史数据

Ⅴ.随机数据

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

86.下列关于GAUSS的说法，正确的有（）

Ⅰ.GAUSS是用语言编写的应用软件

Ⅱ.GAUSS是用数据编写的应用软件

Ⅲ.该软件具有极强的矩阵运算功能

Ⅳ.尤其适用于线性计是经济学模型的估计

Ⅴ.LSQ/GAUSS,即集中于基本计是经济学分析的GAUSS软件,在使用方便和计算快捷方面较其他软件具有明显的优越性。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

87.证券组合管理基本步骤包括（）。

Ⅰ.确定证券投资政策

Ⅱ.进行证券投资分析

Ⅲ.构建证券投资组合

Ⅳ.投资组合业绩评估

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

88.以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。

Ⅰ.子女教育储蓄

Ⅱ.按揭购房

Ⅲ.存款

Ⅳ.购新车

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

89.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A.地域经济

B.股份分析

C.公司分析

D.产业分析

90.K线图中的阳线通常用（）来表示.

A.黑色实体

B.白色实体

C.绿色实体

D.空心实体

91.预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。

Ⅰ.优势性

Ⅱ.恒定性

Ⅲ.传递性

Ⅳ.对称性

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

92.人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。

Ⅰ.普通意外伤害险

Ⅱ.特殊意外伤害险

Ⅲ.普通型人寿保险

Ⅳ.特定意外伤害险

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。

Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算

Ⅱ.医疗

Ⅲ.其他爱好支出预算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保费支出预算

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

94.内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。

Ⅰ.十级及以上的法人、或银行

Ⅱ.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行

Ⅲ.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人

Ⅳ.虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

95.判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。

Ⅰ.需求弹性和生产技术

Ⅱ.产业关联度

Ⅲ.生命周期

Ⅳ.市场容量与潜力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

96.以下关于个人资产负债表内容表述正确的是（）。

Ⅰ.收入分类、额度及其与总收入的占比情况

Ⅱ.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

Ⅲ.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

Ⅳ.净资产额度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

97.下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。

Ⅰ.包括短期偿债能力分析和长期偿债能力分析两个方面

Ⅱ.短期偿债能力的强弱取决于流动资产的流动性

Ⅲ.长期偿债能力是指公司偿还1年以上债务的能力

Ⅳ.从长期来看，短期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

98.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C.甲的最优证券组合比乙的好

D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

99.股利贴现模型的应用法则有（）。

Ⅰ.NPV法

Ⅱ.IRR法

Ⅲ.NPQ法

Ⅳ.分类

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

100.证券产品进场时机选择的要求（）。

Ⅰ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进

Ⅱ.进场时机的选择应结合证券市场环境

Ⅲ.进场时机的选择应当制定合理的进入目标

Ⅳ.进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

101.了解证券产品的特性要求投资者了解（）。

Ⅰ.产品期限

Ⅱ.收益高低

Ⅲ.风险水平

Ⅳ.担保情况

Ⅴ.分红方式

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

102.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.证券公司

D.证券交易所

103.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A.董事会

B.理事会

C.监事会

D.证监会

104.道氏理论的主要原理包括（）

Ⅰ.工业平均指数和运输业平均指数必须相互加强。

Ⅱ.趋势必须得到交易量的确认。

Ⅲ.一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号。

Ⅳ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

105.通过对上市公司的负债比率分析，（）。

Ⅰ.财务管理者可以获得公司的资产负债率是否合理的信息

Ⅱ.经营者可以获得公司再次借贷难易程度的信息

Ⅲ.投资者可以获得上市公司股价未来确定走势的信息

Ⅳ.债权人可以获得其贷给公司的款项是否安全的信息

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

106.下列哪些选项可能增加家庭的净资产（）

Ⅰ.投资实现资产增值

Ⅱ.增加消费

Ⅲ.将投资收益进行再投资

Ⅳ.利用自动转账偿还信用卡透支

Ⅴ.分期贷款购买住房

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

107.下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.资本市场上所有的投资者都是理性人

Ⅱ.当部分投资者为非理性投资者时，他们的交易将在彼此之间互相抵销

Ⅲ.竞争市场中理性套利者的存在会消除其对价格的影响

Ⅳ.即使非理性交易者在非基本价值的价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能在市场上存在

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.下列哪些指标应用是正确的（）

Ⅰ.利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入

Ⅱ.当WMS高于80,即处于超买状态，行情即将见底，卖出

Ⅲ.当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出

Ⅳ.当短期RSI长期RS时，属于多头市场

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

109.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监