外资银行开行咨询及监管报送解决方案-发送客户版课件

外资银行开行咨询

监管报送解决方案*

1外资银行开行咨询*1目录CompanyLogo统一监管报送解决方案介绍开立银行整体流程介绍公司介绍2*目录CompanyLogo统一监管报送解决方案介绍开立银行公司概况中国电子(CEC)中国软件与技术服务股份有限公司(CSS)成立于1996年北京中软融鑫计算机系统工程有限公司(英文简称“RESOFT”)是中国软件旗下专业从事金融领域软件开发、系统集成、技术服务的专业化公司，是国内为数不多的专业金融软件产品、系统集成及技术解决方案的提供商，在业界拥有较高的品牌知名度和客户忠诚度。公司规模：630人注册资金：2200万公司性质：国资委下属中共中央直属企业金融服务行业从业时间：16年技术人员75%（硕士以上学历30%以上）核心人员均有5年以上金融行业工作经验获得国际技术认证的人员达到50％以上服务对象：政府机构，监管机构，外资商业银行，城市商业银行，中小金融机构等中软融鑫计算机系统工程有限公司(Resoft)3*公司概况中国电子中国软件与技术服务股份有限公司成立于1996主要资质主要资质金融标准化推进联盟常务副理事长CMMI3ISO9001系统质量管理体系认证证书涉及国家秘密的计算机信息系统集成证书单项（软件开发）

涉及国家秘密的计算机信息系统集成乙级资质认证计算机信息系统集成二级高新技术企业认定证书产品&解决方案数据仓库、数据中心类报表管理类决策支持分析类统一监管报送类票据管理类资产负债类流动性风险类信用风险类OA类交付和服务平台权威的专家顾问团队专业的业务咨询团队稳定的交付实施团队强大的技术支持团队完备的客户保障团队4*主要资质主要资质金融标准化推进联盟常务副理事长CMMI3I中软融鑫与监管机构合作19992008200420052007人民银行金宏工程

SAFE国际支付(新版)2006PBOC利率报备系统金融统统计监测管理信息系CBRC1104非现场监管银监会急用先行报表系统银监会CBRC数据仓库人民银行行长专页系统PBOC利率报备系统

2009CBRC电子银行评估系统CBRC早期银行风险预警系统ＰＢＯＣ利率报备系统升级ＣＢＲＣ早期风险预警升级ＣＢＲＣ新会计制度升级2010PBOC金融统计报送系统CBRC分行报表系统银监会统计部数据集市系统机构准入，高管系统CBRC大额授信和零售违约系统2011人民银行金统标准化工作银监会系统性风险课题研究人民银行金统标准化工作ＰＢＯＣ金融统计标准化常务副理事长5*中软融鑫与监管机构合作1999200820042005200金融统计标准化金融标准化证监会/保监会/银监会金融标准化技术委员会人民银行-调统司人民银行-科技司标准化推进联盟（CFSPU）中软融鑫公司中国银联股份有限公司民生银行招商银行联想（北京）65家……支付宝公司中央国债登记结算公司深圳硅感公司6*金融统计标准化金融标准化证监会/保监会/银监会金融标准化技术金融服务业客户Resoft中国金融服务业客户国有银行4家80%政策性银行3家100%股份制银行18家90%

城市商业银行110家80%中小银行其他金融机构Resoft全球性金融服务业客户目前Resoft在外资银行中拥有客户数量占80%；北京上海7*金融服务业客户Resoft中国金融服务业客户国有银行4家8金融服务业客户台湾地区金融服务业客户其他区域性金融服务业客户8*金融服务业客户台湾地区金融服务业客户其他区域性金融服务业客户目录CompanyLogo统一监管报送解决方案介绍开立银行整体流程介绍公司介绍9*目录CompanyLogo统一监管报送解决方案介绍开立银行国内监管环境10国际组织国务院中国人民银行国家外汇管理局财政部工商局税务局基本监管银行监管宏观调控金融统计风险为本法人监管中国银监会发改委商务部贸促会工商企业基本监管10*国内监管环境10国际组织中国人民银行财政部基本监管银行监管宏银监会监管理念11*银监会监管理念11*中国银监会监管内容1、行政立法2、机构许可3、业务许可4、股东资格审查5、任职资格管理6、非现场监管7、现场检查8、账户查询9、相关调查10、监管谈话11、并表监管12、信息披露13、强制措施14、行政处罚15、责令处分16、限制出境17、司法协调18、接管重组19、撤销机构20、编制报表21、突发事件处置22、“两非”取缔23、行政指导24、国际合作

12中国银监会监管内容1、行政立法9、相关调查17、司法协调CBRC监管理念数据采集非现场监管报表管理现场检查动态分析风险预警评级系统高层人员管理机构信息管理许可证管理人才库管理信息发布法规管理国务院其它机构系统管理操作跟踪权限管理安全控制数据仓库数据集市风险为本监管理念管法人、管风险、管内控、提高透明度13*CBRC监管理念数据采集非现场监管报表管理现场检查动态分析风人民银行监管理念14*人民银行监管理念14*PBOC监管理念宏观经济分析系统金融运行分析系统金宏（PBOC）再贷款系统固定资产系统金融稳定系统金融法规系统统计局申报系统利率报备系统金融统计系统金融市场统计分析外汇帐户管理系统国际收支统计监测系统金宏系统（SAFE）结售汇管理系统外汇贷款管理系统汇兑损益管理系统外商直接投资项下管理系统外汇交易中心交易系统反洗钱管理系统征信系统信息共享平台PBOC-CBRCPBOC-SAFEPBOC-统计局PBOC-财政部PBOC-海关总署信息化建设金融统计宏观调控宏观调控统计分析宏观统计，时序分析，宏观调控，金融稳定。PBOC-工信部15*PBOC监管理念宏观经济分析系统金融运行分析系统金宏（PBO银行咨询服务内容16*银行咨询服务内容16*银行咨询服务内容银行咨询服务机构准入设立政策解读材料准备硬件建设IT规划银行IT治理银行IT架构银行IT规划监管理念与实践银监会数据治理良好标准人民银行金融标准化外汇制度解读监管指标解读业务分析与开展新办业务申请流程新办业务合规影响银行咨询服务内容银行咨询服务机构准入设立政策解读材料准备硬件设立银行机构流程18*设立银行机构流程18*

外资银行开行流程申请人1申请筹建银监会受理审查和决定申请失败申请失败，筹建批文失效所在地银监局批准申请未提交开业申请逾期提交未获批准又未按时提交的申请人领取筹建申请表向申请人颁发批准书申请人提交设立申请所在地银监局受理和初审验收银监会审查和决定申请失败不批准批准申请人不批准递交申请筹建材料2抄送申请材料收到完整材料60日内收到完整材料60日内自收到申请材料20日之内提出书面意见6个月期限内或经银监会批准的展期内自收到批准文件15日内筹建申请递交申请设立材料3自受理之日起30日内将申请材料、初审意见及验收意见报银监会收到材料30日内作出决定验收结果不合格的，自接到通知起10日内重新申请验收结果通知申请人开业工商局领取营业执照申请人向所在地银监局领取金融许可证未能开业开业失败，设立批准文件失效领取营业执照6个月内或经批准的展期内收到批准文件60日内领取营业执照6个月内或经批准的展期内设立申请领取金融许可证和工商登记19* 外资银行开行流程申请人1申请筹建银监会受理审查和决定申

外资银行开行时间表20*代表处筹建申请设立申请运营提出筹建申请提出设立申请领取金融许可证6~9个月提出设立申请提出设立申请6~9个月2个月6~9个月连续盈利2年24个月开办人民币业务准备筹建材料建立内部制度递交申请材料准备开业检查配合银监会进行检查开业准备根据发展需要开展新业务 外资银行开行时间表20*代表处筹建申请设立申请运营提出

外资银行开行资料准备21*文档列表：(一)

协助本行大陆分行建立相关制度。(二)

拟定并撰写提供本行大陆分行相关手册（IT管理手册）。(三)

准备申请开业所需的各类申请书及相关文档（安全、消防设施的合格证明及营业场所租赁合同复印件）。(四)

开业前需确定行内各种工作制度（流程管理、计划管理、风险管理、内部审核合规管理、外包管理、。。。）。(五)

配合大陆地区金融管理机关对本行设立大陆分行之制度和操作规程询问提供回复数据。(六)

配合大陆地区金融管理机关现场检查与相关准备工作（现场检查演示文档、安防系统复查、信息系统环境复查、合规报表系统复查、通讯线路复查）。(七)

向大陆地区金融管理机关及相关单位申请相关执照与系统ID。 外资银行开行资料准备21*文档列表：开行IT整体建设22*开行IT整体建设22*23*开行IT整体建设内容行舍规划机房建设网络建设接入系统法规系统23*开行IT整体建设内容行舍规划IT建设—行舍规划24*IT建设—行舍规划24*IT建设—机房建设25*机房规划：机房电力需求机房空调BTU机房空间数机房机柜数机房设备架示例：IT建设—机房建设25*机房规划：IT建设—网络建设26*IT建设—网络建设26*IT建设—接入系统CBRC非现场监管金融业务统计系统PBOC利率监测系统金融统计业务系统跨境人民币支付大小额支付系统支票影像交换系统境内外币支付系统同城票据清算电子银行汇票系统征信系统反洗钱系统SAFE外汇金宏系统外汇账户系统结售汇统计监测系统汇价监测系统直接投资外汇业务信息系统外债统计监测系统其他联网核查公民身份信息系统财税库银横向联网系统电子口岸系统银行需接入建设系统总览27*IT建设—接入系统CBRC非现场监管金融业务统计系统PBOCIT建设-法规系统28IT建设-法规系统28目录CompanyLogo统一监管报送解决方案介绍开立银行整体流程介绍公司介绍29*目录CompanyLogo统一监管报送解决方案介绍开立银行UPRR主要的报送模块30CBRC-1104PBOC-大集中分支机构-小1104BOPABOQ个人征信利率报备结售汇企业征信理财、资金信托产品人民币跨境合规预警北京局-Q表反洗钱MDR-补录平台支付报表30*UPRR主要的报送模块30CBRC-1104PBOC分支机构功能架构功能架构基于监管模型的数据处理流程32基于监管模型的数据处理流程32统一监管数据模型能带来什么行内针对监管数据满足度的全面透视监管报表取数率的全面提升科技人员复杂数据加工的解脱业务人员业务归属定义的解脱业务系统升级需求的提供者监管报表取数率的全面提升监管政策的全面解读33*统一监管数据模型能带来什么行内针对监管数据满足度的全面透视监系统技术架构34*系统技术架构34*

基于J2EE平台----跨平台性强

基于ORACLE数据库----大的数据吞吐量采用较为流行的BS模式----单点部署、分布式访问

系统模块可灵活组合与部署

标准的数据口模型----保证数据口径的一致性独立的ETL调度----拥有独立研发的后台数据跑批调度程序，保证跑批数据稳定性和及时性完全的自有研发产品----可扩展性强技术设计35*基于J2EE平台----跨平台性强

技术设计35*软件环境软件环境操作系统

Windows2000/2003/XP、AIX、Linux、Unix数据库

Oracle11g中间件Webl