2022年03月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷5

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单选题（共100题，共100分）

1.基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金注册登记机构

D.基金份额持有人

2.基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。

A.合并机制

B.分离机制

C.融合机制

D.结合机制

3.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（）。

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

4.基金管理人的合规审核包含的程序不包括（）。

A.制定合规审核机制

B.合规审核调查

C.合规审核后续完善

D.合规审核评价

5.2022年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。

A.基金公会

B.基金业行会

C.基金公司会员部

D.证券投资基金业委员会

6.（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.公平性

B.协调性

C.公正性

D.健全性

7.（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律

B.社会力量监督

C.政府基金监管

D.基金机构内控

8.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是()。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

9.基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。

A.进行基金投资人风险承受能力调查

B.根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品

C.向投资人承诺收益

D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

10.以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。

A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式

C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作

D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

11.下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是()。

A.遵从价格优先、时间优先原则

B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币

C.采用竞价成交的方式

D.实行T+1交收制度

12.下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是()。

A.基金管理人、基金投资人

B.基金管理人、基金托管人

C.基金托管人、基金投资人

D.基金投资者、基金监管者

13.目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。

A.信托

B.债权

C.担保

D.股权

14.根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括（）。

A.能够更好地履行合规风险管理的职能

B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实

C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚

D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险

15.依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.证券交易所

16.基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人

17.ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

18.（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

A.环境控制

B.风险评估

C.控制活动

D.信息沟通

19.2022年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国银监会

D.中国基金业协会

20.QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。

A.境外投资顾问和境外托管人信息

B.投资交易信息

C.投资境外市场可能产生的风险信息

D.外币交易及外币折算相关的信息

21.基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（）。

A.真实性

B.规范性

C.易得性

D.易解性

22.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

23.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。

A.证券投资基金是一种集合投资方式

B.证券投资基金反映的是一种信托关系

C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式

24.美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。

A.41

B.42

C.32

D.31

25.一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。

A.临时信息披露

B.基金募集信息披露

C.基金份额上市交易公告书

D.基金季度报告

26.下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.按照科学的投资组合原理进行投资决策

27.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.投入较少、回报较高

D.独立托管、保障安全

28.关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。

A.在我国，基金的信息披露具有强制性

B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的

C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性

D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

29.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。

A.狭小

B.广泛

C.相同

D.不确定

30.以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。

A.采取未知价法

B.采取份额赎回的方式

C.必须以金额赎回方式进行

D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出

31.（）年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

A.1995

B.1998

C.1997

D.1999

32.下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。

A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露

B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告

C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目

D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明

33.按照资金来源和用途，基金可以分成（）。

A.公募基金与私募基金

B.公司型基金与契约型基金

C.在岸基金与离岸基金

D.债券型基金与股票型基金

34.（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲

B.部门业务规章

C.基本管理制度

D.内部风险控制制度

35.开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（）个月公布变更的招募说明书

A.1

B.2

C.3

D.6

36.担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。

A.审批制

B.登记制

C.注册制

D.核准制

37.公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.编制中期和年度基金报告

D.安全保管基金财产

38.为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发.

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

39.关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。

A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用

B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权

D.基金份额持有人是基金公司的出资人

40.关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。

A.功能互补

B.相互促进

C.内容交叉

D.手段一致

41.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（）保管基金资产。

A.基金发起人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

42.基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A.联席会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

43.公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（）。

Ⅰ.受访人是否为投资者本人；

Ⅱ.受访人是否已知晓基金产品或者服务的风险以及相关风险警示；

Ⅲ.受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见；

Ⅳ.受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失；基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。

A.10

B.30

C.15

D.60

45.（），全国首只自贸区主题投资基金上海自贸区股权投资基金发起设立。

A.2022年12月28日

B.2022年12月28日

C.2022年11月15日

D.2022年11月15日

46.（）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。

A.股东诚信与合作原则

B.制衡原则

C.业务与信息隔离原则

D.公司独立运作原则

47.以下属于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金份额发售公告

C.基金资产净值

D.基金年度报告

48.根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.

A.离岸基金、在岸基金和国际基金

B.债券基金和股票基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.契约型基金和公司型基金

49.（）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。

A.监事会

B.合规管理部门

C.董事会

D.管理层

50.契约型基金最基本的法律文件是（）。

A.基金合同

B.发起人协议

C.基金上市公告书

D.基金招募说明书

51.基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.公司利益优先

C.投资人收益一风险匹配

D.公司收益一风险匹配

52.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.证券业协会

D.中国银监会

53.根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6

B.5

C.3

D.1

54.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.最近10个完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

55.我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

56.我国对基金公开募集申请实行的是（）。

A.核准制

B.注册制

C.公司制

D.契约制

57.（）是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

58.将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险

59.按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.契约性基金、公司型基金

B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

C.股票基金、债券基金

D.成长型基金、收入型基金

60.某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。

A.442.12，29556.65

B.443.35，29756.35

C.443.35，29565.65

D.443.35，29334.65

61.关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。

A.防止市场的过度投机

B.推动市场价值判断体系的形成

C.倡导理性的投资文化

D.能够给投资者带来超额收益

62.（）是证券投资基金在美国的称谓。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

63.（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。

A.货币市场基金

B.混合基金

C.股票基金

D.债券基金

64.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（）。

A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金

B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回

C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同

D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定

65.要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（）原则。

A.规范性

B.易得性

C.公平性

D.完整性

66.关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。

A.净申购金额=