公司类贷款贷前调查模板

公司贷款业务贷前调查模板（讨论稿）1、 申请人概况企业名称，企业性质，企业所在地，法人代，实际控制人，注册资金，实收资本，经营范围，经营期限，所属行业，基本户开户行。2、 股东构成股东姓名，股东背景，是否直接参与经营，出资方式，持股比例。（多个股东的可加行详细描述）3、 历史沿革成立时间，发展情况，法人代表、股东变更情况，注册资本金变更情况，重组情况。（核实股东、资本金变更是否专为获取银行贷款而变更）4、 经营资质：是否有经营许可证、资质证书、环评等。5、 控股企业、参股企业、分公司个，持股情况，控股企业、参股企业、分公司当前生产经营情况。6、 企业征信状况：有无不良信用记录，有银行借款万元，对外担保万元，民间融资万元，借款银行有哪几家？贷款金额多少？贷款方式（流资、银承或其他）？担保方式？担保人？抵押物？利率？到期日？五级分类？，对外担保了几笔？被担保人是否出现逾期？被担保人生产经营是否正常？被担保人是否是关联企业？被担保贷款五级分类情况？担保贷款贷款行？，民间融资渠道？金额？利率？期限？担保？。企业有无被诉、账户被冻结、偷税漏税等情况？若有，详细说明具体情况：，（超过三家金融机构融资的企业谨慎受理，超过五家金融机构融资的企业坚决不予受理）7、 法人代表及实际控制人征信状况：请参照个人贷前调查模板进行详细调查。8、 企业所在行业风险分析企业所属行业，该行业发展现状，行业地位，市场需求，行业竞争程度，行业发展趋势，是否限制发展行业，借款人在行业中所处地位，行业生命周期情况，行业盈利情况，行业依赖性，行业法律环境和政策环境。9、 经营风险分析企业规模（与同行业相比较），员工人数，管理人员数，员工平均工资，管理人员平均工资，工资有无拖欠，部门划分情况，主营业务及比重，兼营业务及比重，产品种类，主要产品，产品年产量及质量情况,产品基数含量,技术水平及设备情况,主产品生产流程，原材料及消耗情况，水电费使用情况，主要供货商，供应渠道，进货价格，货款支付渠道，付款条件，上游客户有无赊欠，主要下游客户，主要销售区域，销售渠道，销售价格，收款条件，下游客户有无赊欠，上年度销售收入，上年度净利润，上年纳税，销售变化（增长或降低），市场占有率情况，若出口是否有进出口权，库存情况，最近一期及最早一期产品生产日期。应收账款有多少？，应收账款回收周期一般多长时间？，银行账户流水情况，有无大额异常流水。10、企业资产情况企业经营地点自有还是租赁，土地厂房是否确权有证？，土地、厂房面积，预评估价值，是否已抵押？，贷款行？贷款金额？期限？利率？，固定资产分布情况？（房屋、机器、设备、车辆等），银行定期活期存款余额，对外投资，应收账款，预付账款，存货，无形资产（产品专利、商标价值等）。11、 申请贷款情况企业此次申请借款金额，期限，担保方式，担保人（担保人考察参照借款人调查模板），借款用途（实际用途），借款人是否制定还款计划，本次借款公司所有股东是否知晓？，购销合同是否真实？，购销合同是否符合规定？（借款人自有资金需达到30%以上，借款日期在购销合同日期之后、在购销合同规定汇款日之前，借款用途符合购销合同交易对手经营范围等）。12、 是否对借款人及担保人充分履行了告知义务？，借款人及担保人是否明确的表明了知晓其承担的责任并无异议？。13、 借款企业提供借款资料是否齐全，借款资料是否完整、一致、合规，相关复印件是否为客户经理亲手复印？。14、 风险分析：