射洪营业部反洗钱测试题VIP

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一单选题：（1题-10题，每题1分,11题-25题，每题2分，共计40分）

1.金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）.[10分]

A.银行监督管理委员会

B.中国人民银行

C.公安机关

D.税务机关

2.未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）[10分]

A.刑事处分

B.行政处分

C.纪律处分

D.经济处罚

3.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）.[10分]

A.客户身份识别

B.大额和可疑交易报告

C.可疑交易的分析

D.与司法机关全面合作

4.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作.[10分]

A.5个工作日

B.15日

C.10个工作日

D.10日

5.《国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2022〕84号）规定，到（）年我们要全面实现《三反意见》提出的目标要求.[10分]

A.2022

B.2030

C.2024

D.2025

6.以下不属于“黑钱”来源的是（）.[10分]

A.毒品交易所得

B.黑社会犯罪所得

C.走私收入

D.诚实守法经营所得

7.《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行.[10分]

A.2022年1月1日

B.2022年3月1日

C.2022年8月1日

D.2022年6月1号

8.金融行动特别工作组的英文简写为（）[10分]

A.FATF

B.EgmontGroup

C.FIU

D.CAMLMAC

9.金融行动特别工作组(FATF)成立于（）年.[10分]

A.1989年

B.1990年

C.1996年

D.2022年

10.金融行动特别工作组通常每几年对全体成员进行一轮互评（）[10分]

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

11.中国积极参加国际反洗钱合作，2022年6月，中国正式加入（），成为该组织正式成员.[10分]

A.金融行动特别工作组

B.亚太反洗钱小组

C.欧亚反洗钱与反恐融资小组

D.欧洲理事会反洗钱专家特别委员会

12.中国积极参加国际反洗钱合作，2022年10月成为（）创始成员国.[10分]

A.金融行动特别工作组

B.亚太反洗钱小组

C.欧亚反洗钱与反恐融资小组

D.欧洲理事会反洗钱专家特别委员会

13.（）是第一个打击洗钱犯罪的国际公约.[10分]

A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

D.《联合国反腐败公约》

14.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处（）罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款：(填2个答案)[10分]

A.1万以上5万以下

B.20万以上50万以下

C.50万以上500万以下

D.500万以上1000万以下

15.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，并且致使洗钱后果发生的，处（）罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证.(填2个答案)[10分]

A.5万以上50万以下

B.50万以上100万以下

C.50万以上500万以下

D.500万以上1000万以下

16.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为.[10分]

A.泄密罪

B.扰乱市场秩序罪

C.恐怖活动犯罪

D.治安犯罪

17.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）[10分]

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B.未按照规定设立反洗钱专门宣传机构或者指定内设机构负责反洗钱宣传工作的

C.未按照规定对职工进行反洗钱定期培训的

D.未按照规定建立客户身份识别制度的

18.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人.此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人[10分]

A.受益人

B.托管人

C.业务经办人

D.授权委托人

19.证券期货业机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别（），登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式.[10分]

A.信托关系当事人的身份

B.委托人的身份

C.受托人的身份

D.办理人的身份

20.客户利用证券利益输送、模糊资金性质实现洗钱目的特点有（）[10分]

A.客户对敲交易

B.不计成本赎回

C.大额亏损客户且交易活跃、异常大宗交易行为

D.一个控制多个账户

21.利用仓单业务洗钱属于利用哪个行业的洗钱的手法.（）[10分]

A.银行业

B.证券业

C.保险业

D.期货业

22.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：（）[10分]

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

23.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级.在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（）来自其他国家(地区)的客户.[10分]

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

24.对于低风险等级客户，金融机构应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对.[10分]

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

25.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：（）[10分]

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

二、多选题（每题3分，共计30分）

26.关于自然人客户的“身份基本信息”，以下说法正确的是：（）[10分]

27.客户身份识别完整性原则主要包括以下哪些内容？（）[10分]

28.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告哪些可疑行为？（）[10分]

29.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易后续控制措施的通知》（银发〔2022〕117号）中关于注重人工分析、识别，合理确认可疑交易的措施包括哪些？（）[10分]

30.国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2022〕84号）明确了哪些具体措施？（）[10分]

31.证券期货业金融机构如何识别客户行为异常？（）[10分]

32.证券期货业金融机构在何种情形下必须完整开展客户身份识别工作？（）[10分]

33.关于证券期货业金融机构分析客户交易异常，包括以下几种情况？（）[10分]

34.证券期货业金融机构识别客户身份异常，包括以下哪几项？（）[10分]

35.证券期货业洗钱手法有哪些？（）[10分]

三、判断题（每题2分，共计30分）

36.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地.（）[10分]

37.客户在开通网上交易、电话交易等非柜面交易时，证券期货业机构可以简化客户身份识别流程.（）[10分]

38.证券期货公司客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券期货公司应中止客户资金账户的转出功能.（）[10分]

39.某贸易公司到某证券公司开立证券账户，该公司法定代表人为刘某，控股股东为张某.因刘某与张某是夫妻关系，证券公司可将刘某信息作为该公司的实际控股股东信息进行登记.（）[10分]

40.证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别.（）[10分]

41.在客户出现大额亏损仍交易活跃、异常大宗交易行为时证券期货业机构只对客户进行客户信息的补充完善即可.（）[10分]

42.证券期货业机构在与客户建立业务关系后，可以依赖已完成的客户身份识别结果，在开办融资融券、基金账户时无须进行客户身份重新识别.（）[10分]

43.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性.（）[10分]

44.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定.（）[10分]

45.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设.（）[10分]

46.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作.（）[