CBS5系统使用指导手册普通用户

-.z.CBS系统使用指导手册（普通用户版）乌鲁木齐分行乌鲁木齐分行编写时间：2017年11月版本：1.1负责人：金旺旭联系：目录1.CBS客户端安装21.1CBS5安装步骤22.用户登录与密码修改33.账户管理33.1银行账户登记33.2银行账户查询维护33.3账户实时余额查询33.4交易明细查询34.支付结算34.1支付经办34.2结算业务审批34.3结算业务查询34.4自动划拨协议管理34.5.划拨协议审批34.6划拨协议撤销34.7划拨协议操作查询35.部户管理…………………………….345.1.部活期账户开户35.2.部定期存款开户35.3.部定期存款支取35.4部户业务复核36.资金预算………………………………..366.1资金预算录入………………376.2资金预算审批………………386.3资金预算查询………………381.CBS客户端安装1.1CBS5安装步骤安装前请联系本集团管理员、负责人提供本集团的License授权文件。（1）双击或右键管理员运行安装程序。如下图：（2）程序加载，请等候。如下图：（3）首次安装，提示需要安装.NetFramework4，点击“安装”。如下图：（4）默认，等待.NetFramework4安装完成。如下图：（5）正式进入CBS5安装界面，默认安装语音“简体中文”，继续“下一步”。如下图：（6）勾选“已经同意并安装”，然后“下一步”。如下图：（7）选择安装目录，默认即可，直接“下一步”。如下图：（8）安装License文件，点击“浏览”选择授权文件。如下图：（5）选择授权license文件。如下图：（6）确认授权license文件无误，点击“下一步”。如下图：（7）软件开始自动安装。如下图：（8）安装完成，默认“生成桌面快捷方式”，点击“完成”。如下图：（9）至此，CBS5安装结束，并会在桌面生成快捷方式图标。如下图：2.用户登录与密码修改（1）使用新用户和初始密码登录（如：查询用户），如下图：（2）首次使用初始密码登录，提示需要修改密码，点击“确定”。如下图：（3）输入旧密码、新密码和确认密码，然后点击“确定”。如下图注意：密码必须包含字母和数字。：（4）提示密码修改成功，点击“确定”。如下图：（5）用户登录到CBS5主界面，右上角显示用户登录信息。如下图：3.账户管理此模块主要功能是将银行账户登记到系统并进行相关维护、通过直联可查询账户的实时余额、历史交易明细、当日交易明细等信息。3.1银行账户登记（1）进入菜单账户管理--》银行账户登记。如下图：（2）输入银行账户关键要素，所有*标注的都是必填项，每个银行有细微的差别。如下图：（3）银行账户参数登记完毕后，点击“登记”，提示增加成功。如下图：3.2银行账户查询维护如果前期银行账户登记错误、或手动开通或关闭银行账户直联等信息都可以通过银行账户查询维护来实现。（1）进入菜单账户管理--》银行账户查询维护。如下图：（2）进入银行账户查询维护界面，通过缩放按钮打开高级查询界面可显示更多的查询条件复选框。输入或选择相关的查询条件，点击“查询”。如查询003客户号、开通光大银行直联的银行账户信息，如下图：备注：按钮说明。如下图：（3）修改银行账户，点击“账户修改”功能键，输入和确认新银行账户，然后点击“修改”。如下图：（4）点击“修改”按钮，弹出银行账户修改框。修改完毕信息后，点击“修改”完成修改操作。如下图：3.3账户实时余额查询（1）进入菜单账户管理--》账户实时余额查询。如下图。（2）进入银行实时余额查询界面，直接点击查询可查看到所有权限围的银行余额信息。也可通过查询条件筛选查询。如下图：（3）余额实时更新：勾选需要手动更新的银行账户，然后点击“刷新”，指令发送成功会弹出消息提示。如下图：（4）手动刷**额后，需要点击“查询”才能即时看到余额更新后的结果。如下图：3.4交易明细查询可通过交易明细查询取到各银行账户实际发生的交易记录流水：包括当日明细和历史明细。（1）进入菜单账户管理--》交易明细查询。如下图：（2）通过调整起始日期、结束日期、银行类型、银行账户等查询条件，可查看到当日、*一天、*一段时间的交易记录。如下图：4.支付结算4.1支付经办（1）进入菜单支付结算》支付业务经办。如下图：（2）进入到支付业务经办界面，所有带*号的字段都是必填项，同时可以使用▼或向上的》来缩放界面。如下图：（3）选择支付类型，主要包括：对外支付、银行调拨等。如下图：对外支付：即对第三方客户进行支付；银行调拨：即对集团部账户进行转账；（4）输入付款方银行账户信息、金额、用途、摘要等必填信息。银行账户可以通过直接输入或查询选择的方式输入。如下图：用户、摘要最多只能输入30个汉字，并不能使用特殊字符。期望日期、期望时间通常情况下请勿填写，否则会影响支付到款效率。只有使用到预约付款才需要填写该两项容。（5）输入收方银行账户信息，主要包括：对方银行账户、对方账户名称、银行类型、开户省、市、开户行等信息。如下图：如果是首次收款，收款方信息需要手动输入，系统会进行自动保存。再次收款时可以使用查询（即第三方客户资料信息查询）选择收款方账户信息。（6）检查确认支付类型、付款方信息、收款方信息、支付渠道（默认：银企直联）无误，注：跨行支付时联行号为必输，同行可空。如下图：（7）点击“单笔经办”，系统提示支付关键信息确认，确认无误后点击“确认提交”。如下图：（8）提交成功后，系统自动生成业务流水号，如下图：4.2结算业务审批（1）进入菜单支付结算》结算业务审批。如下图：（2）进入到结算业务审批界面，点击“查询”按钮，查询出待审批业务。如下图：（3）勾选中需要审批的记录，然后点击“通过”。如下图：（4）确认收付款信息无误，点击“确认通过”。如下图：（5）审批通过后会返回审批信息，点击“确定”。如下图：4.3结算业务查询结算业务查询可以查看到业务的详情、审批状态、支付状态、报错信息等。（1）进入菜单支付结算》结算业务查询。如下图：（2）进入结算业务查询界面。如下图：可通过向上的>缩放高级查询，如下图：（3）调整起始日期、结束日期，点击“查询”，即可查询到该时间段的所以业务记录。如下图：（4）通过“详情”查看业务明细、结算流程信息、直联流程信息。“业务明细”可查看到业务的基本信息。如下图：“结算流程信息”可查看到业务的审批流程信息：包括经办、审批人员信息。如下图：“直联流程信息”可查看到业务的支付状态、支付时间、支付成功或失败的报错信息。如下图：（5）通过“查看审批流程”可查看到审批流程信息。如下图：如有多级审批时，可以通过“详情”的结算流程信息与审批流程判定到下一级审批领导，从而可提醒领导及时做业务审批。4.4自动划拨协议管理在自动划拨协议管理界面，可以新增、维护、暂停和恢复划拨协议，并手工生成指令。如图所示：【步骤1】按协议类型（上划、下拨）、协议执行周期（每天、每周、每月）等条件组合查询到协议信息记录。【步骤2】在左侧的操作栏，可以对所选的协议做协议维护操作。操作规则如下：修改：可以修改正常状态的协议，修改成功后原协议状态变为“关闭”，生成新的一条协议，第二天日初生效；删除：可以删除正常状态的协议，删除成功后协议状态变为“关闭”，第二天日初失效；暂停：可以暂停正常状态的协议（当鼠标指向图标会提示），暂停成功后协议状态变为“暂停”，当日不再生成划拨指令；恢复：可以恢复暂停状态的协议，（当鼠标指向图标会提示），恢复成功后协议状态变为“正常”，当日可生成划拨指令；生成支付指令：除按协议规则自动生成指令外，允许手工生成，成功后临时生成一条划拨指令。新增划拨协议界面如下图所示：【步骤1】输入划拨规则：下拨时，执行类型分为：按涉及金额、按补足余额。按涉及金额：划拨金额为输入框填写的金额。按补足余额：按输入的金额将下级账户的余额补足，若下级账户余额大于等于涉及金额，则不执行该指令。上划时，执行类型分为：全部金额、按保留余额、按余额上限、按涉及金额。全部金额：划拨金额为下级账户实时余额。按保留余额：将下级账户的余额保留为输入的金额，多出的金额将上划给上级账户，若下级账户余额小于或等于输入金额，则不执行该指令。按余额上限：若下级账户的余额大于等于输入金额，则划拨金额为下级账户余额，否则不执行该指令。按涉及金额：划拨金额为输入框填写的金额。【步骤2】增加下级账号，如增加多个，则生成多条划拨协议。4.5.划拨协议审批集团审批用户在此页面审批协议维护操作，包括新增、修改、删除、生成指令，不包括暂停和恢复协议。页面要素如图所示：【步骤1】按时间和操作类型（划拨协议新增，划拨协议修改，划拨协议删除，划拨协议生成指令）组合查询。【步骤2】点击可以查看划拨协议操作明细。【步骤3】审批通过/否决。4.6划拨协议撤销集团用户做划拨协议维护后，包括新增、修改、删除、生成指令，若该记录状态为待审批，则经办用户可以对其做撤销修改的操作。页面要素如图所示：【步骤1】按时间和操作类型（划拨协议新增，划拨协议修改，划拨协议删除，划拨协议生成指令）组合查询。【步骤2】点击可以查看划拨协议操作明细。【步骤3】选中记录后点击“撤销”。4.7划拨协议操作查询集团用户在划拨协议操作查询界面可以查询到划拨协议新增、修改、删除、暂停、恢复和生成指令的操作记录。页面要素如下图所示:【步骤1】按时间和操作类型（划拨协议新增，划拨协议修改，划拨协议删除，划拨协议生成指令）组合查询。【步骤2】点击可以查看划拨协议操作明细。【步骤3】可打印保存查询结果。5.部户管理5.1.部活期账户开户录入开户资料：客户号、币种、起息日期、计息标志、开户金额、利率浮动比例、是否允许透支，关联银行账户。5.2.部定期存款开户【步骤1】：录入开户资料：账号，现转标志，存期，起息日期，自动转存，利息，金额；【步骤2】：点击“经办”按钮，完成经办操作；5.3.部定期存款支取【步骤1】：录入客户号或直接查询；【步骤2】：选中定期户，点击“支取经办”按钮，完成经办操作；(注：定期户在到期前作提前支取时，提前支取的那部分金额按活期利率来计息。)5.4部户业务复核【步骤1】按条件查询，可以通过交易类型、客户号等条件组合查询到待审批数据。【步骤2】选中一