银行统计报送工作实施细则

**银行统计报送工作实施细则第一章总则第一条为规范监管统计报送流程，明确报送部门职责，提高统计数据质量，促进统计报送工作规范化、流程化，特制定本规程。第二条本行统计工作遵循统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是、安全保密的原则。第三条本行统计报表根据需求划分为五大类，分别为人民银行报表、银保监局报表、财政局报表、其他监管类报表、临时性报表。第四条本办法适用于总行统计相关部门及各分支行。第二章统计报表制定第五条本行统计报表制定遵循统一、规范、精简、效能的原则，综合考虑效益成本，充分利用信息系统资源，在满足实际需要的前提下，避免重复，切实减少统计报表数量。第六条总行统计管理部门在综合调查分析全行数据需要的基础上，结合中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、财政局的有关要求，充分征求各业务管理部门意见，统筹规划，统一制定统计报表。统计报表每年修订一次。每年年初，总行统计部门根据全行经营管理的实际需要以及中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、财政局统计制度的要求，充分征求相关部门意见后，统一进行修改、补充和完善。第七条统计报表包含以下内容：（一）填报要求，包括填报机构、报送频度、报送时间、报送方式、数据来源、数据单位等。（二）指标解释，对报表每一项目和指标以及填报内容作出详细解释说明和定义。（三）审核要求，报表内各项目之间以及与其它报表项目之间的逻辑对应关系。第三章职责权限第八条总行计划统计财务部为全行统计归口管理部门，具有数据填报、数据校验、报表打印、数据汇总、数据恢复、文件提交、文件生成、数据查询、发派任务、发放权限、修改支行功能权限、修改支行数据权限、修改支行报表权限。第九条总行风险管理部为信贷统计管理部门，具有数据填报、数据校验、报表打印、数据汇总、数据查询、发派任务、发放权限、修改支行功能权限、修改支行数据权限、修改支行报表权限。第十条公司业务部、个人业务部、运营管理部、授信审批部、贸易金融部、电子银行部、法律与合规部、董事会办公室、资产保全部、普惠金融部、人力资源部、资金营运中心及各分支行等相关部门具有数据填报、数据校验、报表打印、数据查询、任务提交权限。第四章报送内容第十一条本规程所包含的监管统计报送范围：人行数据大集中报送系统、法人机构非现场监管报送系统、分支机构非现场监管报表、EAST5.0报送系统、金融基础数据信息报送系统、利率报备监测分析报送系统、存款保险同一存款人信息报送系统、区域特色报表、财政局报表、其他临时性监管统计报表。第十二条人民银行数据大集中系统报表及报送时限：1.日报：总行计划统计财务部于每日9：30前向人民银行报送前一工作日现金、存放中央银行存款、存放金融机构、各项存款、各项贷款、票据融资、委托贷款、银行承兑汇票、非银存款、拆放非银、货币基金、同业存单、大额存单等数据及异动说明，逢国家法定节假日及双休日免报。2.月报第一批：各报送单位应于月后1日15：00前向总行计划统计财务部报送A1411/A2411金融机构资产负债项目月报表和A3411委托贷款专项统计表，逢国家法定节假日双休日不顺延。3.月报第二批：各报送单位应于月后2日之前向总行计划统计财务部报送，逢国家法定节假日双休日不顺延。（1）A1463/A2463贷款分行业统计月报表；（2）A1470个人住房贷款流量统计月报表；（3）A1433/A2433涉农贷款月报简报；（4）A1464/A2464中长期贷款按实际投向统计月报表；（5）A1460房地产贷款统计月报表；（6）A3302大中小企业贷款统计表；（7）A3410银行承兑汇票统计月报表；（8）A3412贷款变动因素专项统计月报表；（9）A3415金融机构信贷发放情况专项统计表；（10）A1480线上联合消费贷款专项统计报表。4.季报：各报送单位应于季后5日之前向总行计划统计财务部报送，逢国家法定节假日双休日不顺延。（1）A1302监管类指标季报表；（2）A1333/A2333涉农贷款季报表；（3）A1462创业担保贷款统计季报表；（4）A1310/A2310中间业务季报表；（5）A1369住房贷款统计季报表；（6）A3301本外币利润季报表；（7）A3304表外业务统计表；（8）A3321保障性安居工程贷款统计表；（9）A3324农村承包土地经营权抵押贷款统计表；（10）A3326金融精准帮扶贷款专项统计季报；（11）A3327绿色贷款专项统计表。5.年报：由总行计划财务部于次年5月3日前向人民银行报送A3101本外币利润年报表。6.结转数：根据人民银行通知执行。第十三条法人机构非现场监管系统报送报表及报送：1.月报一批：各报送单位应于月后2日16：00前向总行计划统计财务部报送，逢国家法定节假日双休日不顺延。（1）G01资产负债项目统计表；（2）G01_Ⅰ资产负债项目统计附注01表外业务情况表；（3）G01_Ⅱ资产负债项目统计附注02贷款质量五级分类情况简表；（4）G01_III资产负债项目统计附注03存贷款明细报表；（5）G01_VII贷款分行业情况表；（6）G01_IX存贷款月日均情况表；（7）G03各项资产减值损失准备情况表；（8）G06非保本理财业务月度统计表；（9）G06a非保本理财业务月度统计表；（10）G12贷款迁徒情况表；（11）G21流动性期限缺口统计表；（12）G22流动性比例监测表；（13）G25_I流动性覆盖率情况表。（14）S63_I大中小微型企业贷款情况表；（15）S63_III企业贷款按控股性质划分情况表；（16）S66保障性安居工程贷款分地区情况表；（17）S67房地产融资风险监测统计表；（18）S7101普惠金融重点领域贷款情况表；（19）S72制造业融资情况表。2.季报：各报送单位应于季后5日之前向总行计划统计财务部报送，逢国家法定节假日双休日不顺延。（1）G01_IV存贷款明细报表（二）；（2）G02衍生产品交易业务情况表；（3）G01_V主要资产负债项目分币种情况表（4）G04利润表；（5）G05个人贷款情况统计表;（6）G06b银行理财子公司净资本监管报表；（7）G08银行业金融机构引进外商投资情况表；（8）G09商业银行互联网贷款情况统计表；（9）G11_Ⅰ资产质量五级分类情况表按行业分类的贷款（按贷款投向）；（10）G11_Ⅱ资产质量及准备金；（11）G14_Ⅰ大额风险暴露情况表第Ⅰ部分：大额风险暴露总体情况表；（12）G14_Ⅱ大额风险暴露客户情况表；（13）G14_III非同业单一客户大额风险暴露情况表；（14）G14_IV非同业集团客户及经济依存客户大额风险暴露情况表；（15）G14_V同业单一客户大额风险暴露情况表；（16）G14_VI同业集团客户大额风险暴露情况表；（17）G15最大二十家关联方关联交易情况表；（18）G16股权质押融资情况汇总表；（19）G17银行卡业务情况表；（20）G18融资工具发行情况表；（21）G18_III地方政府自主发行债券持有情况统计表；（22）G19重点关注行业贷款统计表;（23）G24最大百家金融机构融入情况表；（24）G25_Ⅱ净稳定资金比例情况表；（25）G27主要负债项目明细表；（26）G31投资业务情况表；（27）G32外汇风险敞口情况表；（28）G3301银行账簿利率风险计量报表（标准化计量框架简化版）；（29）G34信贷资产转让情况统计表；（30）G40资本充足率汇总表；（31）G4A资本充足率汇总表；（32）G4A_1(a)合格资本情况表；（33）G4B_1表内信用风险加权资产计算表（权重法）；（34）G4B_2表外信用风险加权资产计算表（权重法）；（35）G4B_3交易对手信用风险暴露风险加权资产汇总表（权重法）；（36）G4C市场风险资本要求汇总表；（37）G4C_1市场风险标准法资本要求汇总表；（38）G4D操作风险加权资产情况表；（39）G44杠杆率情况表；（40）G51国别风险敞口及拨备统计表；（41）G52地方政府融资平台及支出责任债务持有情况统计表；（42）G5301分地区情况表--资产负债简表；（43）G5302分地区情况表--利润简表；（44）G5303分地区情况表--贷款行业情况简表；（45）G5304分地区情况表--五级分类情况简表；（46）G5306分地区情况表--县域存贷款情况统计表；（47）S63_Ⅱ大中小微型企业贷款按担保方式不良情况表；（48）S64_Ⅰ大中小微型企业贷款分行业情况表；（49）S64_Ⅱ大中小微型企业不良贷款分行业情况表；（50）S65_Ⅰ大中小微型企业贷款分地区情况表；（51）S68绿色融资情况统计表；（52）S70_I科技金融基本情况表；（53）S70_II投贷联动业务情况表；（54）S71_II普惠型农户及贫困户经营性贷款；（55）S71_III普惠型消费贷款。3.半年报：各报送单位应于次半年后5日之前向总行计划统计财务部报送，逢国家法定节假日双休日不顺延。（1）G07银行业金融机构股东情况表；（2）G13押品情况统计表；（3）G23最大十家存款客户情况表；（4）G5305分地区情况表--银行业金融机构与融资担保公司担保贷款统计表。第十四条分支机构向当地监管部门报送的非现场监管报表：分支机构非现场监管报表由各分行直接填报，并通过银监会数据采集系统自行上报，报送时间根据当地银监部门要求进行报送。1.月报（1）GF01资产负债项目统计表；（2）GF01附注第Ⅰ部分表外业务情况表；（3）GF01附注第Ⅱ部分贷款质量五级分类情况简表；（4）GF01附注第Ⅲ部分存贷款明细报表；（5）GF01附注第Ⅶ部分贷款分行业情况表；（6）GF01附注第IX存贷款月日均情况表；（7）GF12贷款迁徒情况表；（8）SF63_I大中小微型企业贷款情况表；（9）SF63_III企业贷款按控股性质划分情况表;（10）SF66保障性安居工程贷款分地区情况表;（11）S67房地产融资风险监测统计表；（12）SF7101普惠金融重点领域贷款情况表。2.季报（1）GF04利润表；（2）GF11_Ⅰ资产质量五级分类情况表按行业分类的贷款（按贷款投向）；（3）GF11_Ⅱ资产质量及准备金；（4）GF19重点关注行业情况表（5）SF63_Ⅱ大中小微型企业贷款按担保方式不良情况表；（6）SF64_I大中小微型企业贷款分行业情况表；（7）SF64_Ⅱ大中小微型企业不良贷款分行业情况表；（8）SF71_II普惠型农户及贫困户经营性贷款；（9）SF71_III普惠型消费贷款；（10）SF72制造业融资情况表。第十五条银保监局EAST5.0系统报表及报送时间：EAST5.0系统报表均为按月报送，共70张表，报送时间为每月18日前（遇节假日顺延）。具体报表按《中国银保监会银行业金融机构监管数据标准化规范（2021版）》执行。第十六条人民银行金融基础数据信息系统报表及报送时间：人行金融基础数据信息系统报表共38张表，其中贷款、票据主题报表不晚于每月7日前，债券、股权及特定目的载体、专项贷款主题不晚于每月11日前，同业存款、非同业单位存款主题不晚于每月13日前，季报不晚于每季度初15日前，个人存款主题不晚于每月20日前，由于报送时间人行尚未正式发文，具体报送时间以人行通知为准。具体报表按《中国人民银行金融基础数据采集规范》执行。第十七条人民银行利率报备监测分析系统报表及报送时间：人民银行利率报备监测分析系统报表共37张表，该报表报送频率为T+3，遇节假日根据人行要求进行适当顺延：具体报表按《利率报备数据采集制度（2021版）》执行。第十八条财政局报表及报送时间：1.季报：由总行计划统计财务部报送，报送时间为季后8日16：00前报送，逢国家法定节假日双休日不顺延。（1）金融企业财务快报主要指标表；（2）银行类金融企业财务快报补充表；（3）（国有）资本保值增值情况表（年报）；（4）银行类金融企业绩效评价基础数据表（年报）；（5）银行类金融企业绩效评价历史对标基础数据表（年报）。2.年报：根据财政局年度决算报表系统由总行计划统计财务部报送，报送时间根据财政局下发的相关文件要求进行报送。第十九条其他临时性监管统计报表及报送时间：其他临时性监管统计报表报送时间及内容按要求在规定时间节点内报送。第五章报送流程及职责第二十条金融统计综合报送系统报表报送流程：1.总行计划统计财务部负责全行财务数据的汇总审核，财务数据报送流程为：（1）各报送单位报表统计员根据会计报表及业务系统生成统计数据；由系统自动出数的，需核对系统出数无误；未实现系统自动出数的，依据账、卡、登记簿和业务报表，手工填报数据，同时按要求写好数据异动说明。（2）统计复核员对照会计报表对统计数据进行复核，主要审核表内明细数据与汇总数据是否一致，表间关系是否平衡。（3）对发现系统自动出数有误的，及时对错误原因进行分析。属于源数据质量问题，各报表责任部门应按科技部大数据中心相关流程进行源系统数据治理，属取数逻辑、取数口径问题，各报表责任部门应及时在项目管理平台提交日常需求进行整改；对存在手工统计问题的，在当前系统支持的前提下，各报表责任部门应应及时提交报表自动化取数需求，实现系统字段出数。（4）复核无误后统计员对需报送的报表文档进行杀毒，发现带毒文件应立即请科技人员处理，确保无毒后方可报送。（5）统计人员在规定时间内将无毒文档提交至总行计划统计财务部报表统计岗。（6）总行计划统计财务部报表统计员对各报送单位汇总复核后的数据进行核对，主要审核表内明细数据与汇总数据是否一致，表间关系是否平衡。（7）总行计划统计财务部报表统计员对审核有误的报表及时通知报送单位纠正整改。（8）总行计划统计财务部统计员将审核无误后的报表导入金融统计报表预警系统，根据要求对同比、上期、期初等维度进行比对，针对出现异常情况的数据查找原因，并及时通知报送单位整改。（9）报送单位查找原因并整改后，按以上步骤重新报送至总行计划统计财务部报表统计岗。（10）总行计划统计财务部统计员审核无误后再次导入金融统计报表预警系统进行多维度比对。（11）统计员比对无误后提交至复核员复核。（12）复核员复核无误后生成报送数据。（13）1104报表由计划统计财务部将数据导入银保监数据采集客户端，校验通过后，再从数据采集客户端导出数据，经核对无误并备份数据后上报，复核员负责核实报表报送状态是否提交成功。（14）人行报表由计划统计财务部按人行报文格式以邮件方式报送当地人行。2.总行风险管理部负责全行信贷数据的汇总审核，信贷类数据报送流程为：（1）各报送单位报表统计员根据会计报表及业务系统生成统计数据；无法自动采集的数据，由各报送单位统计员，依据账、卡、登记簿和业务报表，手工填报数据，同时按要求写好数据异动说明。（2）统计复核员对照相关账、卡、登记簿和业务报表，对统计员填报的数据进行复核。（3）对发现系统自动出数有误的，及时对错误原因进行分析。属于源数据质量问题，各报表责任部门应按科技部大数据中心相关流程进行源系统数据治理；属取数逻辑、取数口径问题，各报表责任部门应及时在项目管理平台提交日常需求进行整改；对存在手工统计问题的，在当前系统支持的前提下，各报表责任部门应应及时提交报表自动化取数需求，实现系统字段出数。（4）复核无误后统计员对需报送的报表文档进行杀毒，发现带毒文件应立即请科技人员处理，确保无毒后方可报送。（5）统计人员在规定时间内将无毒文档通过安全数据摆渡系统上传至总行风险管理部报表统计岗。（6）总行风险管理部对各报送单位确认后的数据进行汇总审核，审核表内明细数据与汇总数据是否一致，表间关系是否平衡。（7）总行风险管理部报表统计员对审核有误的报表及时通知报送单位纠正整改。（8）总行风险管理部将审核无误后的报表传送给计划统计财务部统计人员。（9）总行计划统计财务部统计人员将报送数据导入金融统计报表预警系统，对表中同比、上期等维度进行比对，针对出现异常情况的数据及时反馈给总行风险管理部，由总行风险管理部查找原因，并及时通知相关报送单位整改。（10）相关报送单位查找原因并整改后，按以上步骤重新报送至总行风险管理部报表统计岗。（11）报表统计岗比对无误后按复核权限提交至复核员复核，复核员复核无误后报送至总行计划统计财务部，生成报送数据。（12）1104报表由总行计划统计财务部将数据导入银监数据采集客户端，校验通过后，再从数据采集客户端导出数据，经风险管理部核对无误并备份数据后上报，复核员负责核实报表报送状态是否提交成功。（13）人行报表由计划统计财务部按人行报文格式以邮件方式报送当地人行。3．分行财务会计部负责分行辖属机构财务数据的汇总审核，财务数据报送流程为：（1）分行辖属各报送单位根据会计报表及业务系统生成统计数据，复核无误后将统计数据上报。（2）分行财务会计部统计员对各报送单位汇总复核后的数据进行核对。（3）分行财务会计部统计员核对有误的及时通知报送单位纠正整改；核对无误的根据复核权限提交至复核员复核，复核无误后报送至总行计划统计财务部或当地监管部门。（4）分行财务会计部向银监报送，将数据导入银监数据采集客户端，校验通过后，再从数据采集客户端导出数据，核对无误并备份数据后上报，复核员负责核实报表报送状态是否提交成功。4.分行风险管理部负责分行辖属机构信贷数据汇总审核，信贷数据报送流程为：（1）分行辖属各报送单位根据会计报表及业务系统生成统计数据，无法自动采集的数据，由各报送单位统计人员，按照卡、账、登记簿和业务报表，手工填报数据。（2）分行辖属各报送单位对报送数据确认无误后，报送到分行风险管理部。（3）分行风险管理部统计员对辖属各报送单位确认后的数据进行汇总核对。（4）分行风险管理部统计员核对有误的及时通知报送单位纠正整改；核对无误的根据复核权限提交至复核员复核，复核无误的汇总后上报至总行风险管理部或当地监管部门，复核员负责核实报表报送状态是否提交成功。（5）分行财务会计部向银保监报送，将数据导入银保监数据采集客户端，校验通过后，再从数据采集客户端导出数据，经分行风险管理部核对无误并备份数据后上报，复核员负责核实报表报送状态是否提交成功。5．直属支行参照分行报送流程向总行报送数据。第二十一条EAST5.0报送系统报表报送流程：（1）针对EAST5.0同一张报表涉及多个部门的，由牵头部门负责对接总行计划统计财务部，牵头相应责任部门对报表的填报、复核、数据补录、整改等工作，具体职责见附件《EAST系统报表责任分工》。（2）可由系统自动采集数据的报文，总行计财部于每月2日前将数据跑完并将检核结果发给各责任部门核对。（3）对发现EAST5.0报送数据未通过监管检核规则的，及时对错误原因进行分析。属于源数据质量问题，各报表责任部门应按科技部大数据中心相关流程进行源系统数据治理；属取数逻辑、取数口径问题，各报表责任部门应及时在项目管理平台提交日常需求进行整改；对存在手工统计问题的，在当前系统支持的前提下，各报表责任部门应应及时提交报表自动化取数需求，实现系统字段出数。（4）各责任部门于每月8日前，对不能自动采集的数据，手工填报完，同时对未通过监管检核规则的数据在统一监管报送平台上进行整改并完成复核，不能即刻整改的需要提交整改措施或情况说明。（5）计划统计财务部统计员于每月10号前生成报文后拿去检核平台检核，生成检核结果，发给牵头部门和责任部门再次进行核对。（6）核对无误后，计划统计财务部EAST统计员于每月18日前（遇节假日顺延）将报文通过线上报送渠道或硬盘向江西银保监局报送，并留好报文备份，同时科技部按我行数据存储策略做好相应数据备份。（7）理财类业务数据由资金营运中心根据《银行业金融机构监管数据标准化规范（2021版）》（银保监办发[2022]7号）要求，按月向理财登记中心报送理财业务台账，最终由银保监会向理财登记中心统一采集。第二十二条金融基础数据信息系统报表报送流程（1）针对金数同一张报表涉及多个部门的，由牵头部门负责对接总行计划统计财务部，牵头相应责任部门对报表的填报、复核、数据补录、整改等工作，具体职责见附件《金数系统报表责任分工》。（2）可由系统自动采集数据的报文，总行计划统计财务部于每月2日前将数据跑完。（3）无法由系统自动采集数据的报文，于每月5日前，由责任部门补录数据并复核无误后，导入统一监管报送平台，并对涉及数据治理问题提出整改措施及整改计划。（4）对有不满足金数检核规则的，及时对错误原因进行分析。属于源数据质量问题，各报表责任部门应按科技部大数据中心相关流程进行源系统数据治理；属取数逻辑、取数口径问题，各报表责任部门应及时在项目管理平台提交日常需求进行整改；对存在手工统计问题的，在当前系统支持的前提下，各报表责任部门应应及时提交报表自动化取数需求，实现系统字段出数。（5）数据准备完成后，由总行计划统计财务部在统一监管报送平台生成相应报文，下载导出后在金融基础数据信息系统进行上传校验，对检验未通过的问题及时通知责任部门进行整改，对暂时无法整改的由责任部门填写情况说明后强制提交。第二十三条利率报备监测分析系统报表报送流程（1）利率报备监测分析系统报表基本为日报表，且报送数据为明细类，存在一张表由多个部门数据组成，此类报表报送工作由牵头部门负责对接总行计划统计财务部，牵头相应责任部门对报表的填报、复核、数据补录、整改等工作，具体职责见附件《利率报备监测分析系统报表责任分工》。（2）总行计划统计财务部负责对系统自动取数的报表进行规则校验，对校验未通过的报表和无法自动取数的报表，发给相应牵头部门和责任部门对报表的填报、复核、数据补录、整改等工作，待报表全部通过人行检核规则后，由总行计划统计财务部负责打包上报，对暂时无法整改的由责任部门填写情况说明后强制提交。第二十四条区域特色报表报送流程（1）各报送单位统计员根据属地监管报送要求，依据相应业务数据填报区域特色报表。（2）统计复核员对数据复核无误并对文档杀毒后，由各报送单位自行将统计数据上传到中国银监会数据采集平台客户端。（3）南昌分行区域特色报表由南昌分行填报，经复核员复核无误后，由总行计划统计财务部协助报送至银监数据采集客户端，数据真实性由南昌分行负责。第二十五条统计数据报送职责监管统计报送实行全流程闭环管理，遵循谁填报谁审核谁负责的原则。业务归口部门职责业务归口部门应严格落实本条线数据质量管理责任，通过规范要求指导优化业务流程，加强源头数据治理，持续提升数据质量。（1）各分