个人金融部-财富e站通

财富e站通

设计背景（外部)个人家庭金融资财加速增长，个人财富不断积累。立足零售战略加强分层管理服务体系的不断发展产品体系日臻完善

“金钥匙”品牌下的“安心得利”、、“安心快线”、“本利丰”“汇利丰”等子品牌各类产品丰富。

平台创新先行理财师队伍建设的加快网点转型实施贵宾增值服务体系建设设计背景（内部）客户分层管理的深入

PCRM、CFE系统的推广应用客户”认养“工程的实施

如何构建综合化、分层服务管理平台如何将产品、服务与客户需求进行有效对接如何提升客户金钥匙品牌服务体验，强化感知

良好的产品、服务体系深入的客户分层管理问题“财富e站通”—一站到底理财规划分析直观分层服务营销服务结合解决方案我行贵宾客户银行服务体系综合理财规划资产管理服务专享信贷服务跨境金融服务上市公司股东服务资讯服务……金融服务非金融服务私人银行顾问咨询服务私人增值服务个人跨境金融咨询与服务个人资产管理服务个人财务管理服务法律、税务咨询服务外滩艺术中心私人飞机俱乐部私人银行会所商旅服务定制旅游……

欢迎进入财富e站通财富管理知识库更多>>理财信息资讯更多>>自助在线理财更多>>贵宾客户身份管理更多>>非金融服务管理更多>>人工在线预约理财更多>>功能平台理财产品揽购更多>>平台结构所有电子银行客户自助在线理财财富管理知识库理财产品揽购理财信息资讯金卡客户白金卡客户钻石卡客户可预留手机接收资讯短信可定制特色资讯信息平台分层服务对象所有电子银行贵宾客户贵宾客户身份管理人工在线预约理财非金融服务管理管户客户经理理财师财富顾问金卡白金卡钻石卡及以上分层级扣积分提供，部分免费平台分层服务对象基础服务共享，贵宾服务分等级提供，侧重于优化客户结构，挖掘和维护高净值客户服务对象设计重点普通客户可个别体验功能财富e站通自助理财及人工在线预约理财解决客户需求与产品匹配的问题

贵宾客户身份管理解决客户分层服务提供标准及签约发卡混乱的问题

网上银行技术解决渠道延伸扩展的问题，加强了直观分层服务体验增值服务定制及后评价解决构建个性化增值服务体系问题

理财产品揽购解决分类产品购买繁琐手续问题

平台主要功能核心理念及主要创新点科技推动服务创新e站便捷财富管理专业、高效理财服务及便捷、个性增值服务，发掘并满足财富管理需求构建电子渠道，延伸和扩展贵宾客户综合服务，畅通服务渠道

综合化平台，实现金融理财服务和非金融增值服务一体化管理构建直观的多层次分级服务体系综合服务管理提供营销支持畅通服务渠道完善分级管理财富e站通内外联动，营管服一体，具备较强的市场竞争力财富e站通加强分层服务体验，深入存量客户关系刺激服务需求，挖掘新客户CFE系统PCRM系统内部营销管理联动外部客户体验参与新产品成本及收益分析成本vs.效益成本分析

产品研发成本。在个人网上银行嵌入平台，同时引入PCRM、CFE系统相关功能进行改造、搭接。成本较低收益分析直接经济效益。销售理财产品，增加了中间业务收入。间接经济效益。贵宾客户资产在我行留存的综合收益。社会效益。丰富了理财服务内涵，提升了贵宾客户粘合度，增强了品牌形象，既巩固了现有客户，也为扩大客户群体创造了条件。以某行为例，其个人贵宾客户金融资产总额达800多亿元，其中一些单个客户资产净值达2亿元。开拓和维护效益显而易见，前景广阔。

产品风险分析对策压力测试队伍建设、短信确认风险教育投资风险系统风险操作风险风险人有了知识，就会具备各种分析能力，明辨是非的能力。所以我们要勤恳读书，广泛阅读，古人说“书中自有黄金屋。”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识，培养逻辑思维能力；