金融管理专业2017级人才培养方案

PAGEPAGE6金融管理专业2017级人才培养方案金融管理专业根据本行业对人才需求的态势及变化，以“以服务为宗旨，以就业为导向”为指导思想，服务于区域经济和行业的人才需求，在学院寓学于工的人才培养模式下，不断探索完善以工学结合、校企合作为主要特征的“双职场”人才培养子模式。同时对课程体系进行了基于金融管理专业工作实践导向和能力培养为主的设定。一、指导思想与培养目标1.指导思想以提高金融管理专业学生的职业实践能力和职业素养为宗旨，倡导以学生为中心的教育理念和建立理论与实践相融合的教学机制，通过综合和具体的职业技术实践活动，帮助学生积累实际工作经验，突出职业教育的特色，全面提高学生的职业道德、职业能力和综合素质。以专业学生就业为导向，为邯郸市及河北省地方金融服务业建设服务为宗旨，产学结合，培养适应本地区社会经济发展，适应本专业岗位能力需要的高技能型人才。2.培养目标金融管理专业培养掌握商业银行综合柜台业务、银行卡业务、信贷业务和客户经理业务。熟悉各商业银行、信用社、信贷公司、证券和保险公司等金融机构的临柜交易、客户服务营销、业务管理的基本知识和操作技能。能胜任商业银行等金融机构的储蓄岗、出纳岗、结算岗、银行卡业务岗、客户服务等工作岗位。有职业生涯发展基础，适应现代金融行业需要的德、智、体、美全面发展的高素质、技能型、应用型金融专门人才。二、学制、修业年限和毕业条件1.基本学制、修业年限根据本专业综合素质培养与训练的需要，规定本专业学制3年，修业年限为3-5年。2.毕业条件（1）按规定修完所有课程，成绩合格，达到最低学分要求；（2）通过全国高等学校英语应用能力A级或以上考试；（3）通过河北省大学生计算机等级或全国计算机二级以上考试；（4）至少获得一个劳动部门或行业相关的专业职业资格证书；（5）满足学院规定的其他毕业条件。三、招生对象普通高中毕业生、中等职业学校毕业生及同等学力的社会考生。四、培养规格和职业岗位群1.培养规格（1）政治思想方面热爱社会主义祖国，拥护中国共产党的领导，牢固树立社会主义法制观念，懂得马列主义、毛泽东思想和邓小平理论及三个代表的基本思想，具有爱国主义、集体主义思想和良好的思想品德，具有为社会主义现代化建设服务、为人民服务，为国家昌盛而奋斗的志向和责任感；具有诚实守信、爱岗敬业、吃苦耐劳、遵纪守法、团结协作的品德和良好的职业道德。（2）知识结构和职业能力方面具有大学专科层次所需的基础文化知识及经济基础知识，具有从事银行及其他金融行业工作的较为扎实的专业基础知识；具备良好的思想政治道德素质；具有一定的人文科学和自然科学基础理论知识；能够运用外语、数学、计算机等工具；系统掌握金融专业的基础理论知识；熟练掌握商业银行业务、投资理财业务、证券业务的处理过程和方法；熟悉金融银行方面的法规政策；具有较强的银行业务能力、证券投资分析能力和保险业务操作能力。掌握必备的金融理财知识，了解综合理财的基本工具及方法，了解银行行业的前沿动态。（3）职业资格证书方面按照毕业条件的要求，学生在校期间应考取银行人员从业资格证书，还可以考取证券从业资格证书、保险代理人证书、助理理财规划师证书、会计从业资格证书等。2.职业岗位群本专业面向市级及以下的商业银行、信用合作社、信贷公司和证券保险机构培养金融银行行业的高技能专业人才。（1）银行业务岗位：主要有：商业银行大堂经理、前台柜员、会计出纳员、清算员、信贷员、储蓄员、银行外汇业务员、银行信用卡业务员、金融业计算机操作员、保管员等（2）综合理财岗位:到证券、担保公司、投资公司、金融信息咨询公司等部门从事综合理财如证券岗位临柜员、证券投资咨询员、信托业务咨询员、接待员等的工作。（3）保险业务岗位：作为保险业务人员主要从事人寿、汽车保险等的推销工作，或作为保险公司的内勤工作人员，或担任保险公司客户经理、保险理赔员等。除上述三类主要职业岗位群外，本专业毕业生还可以到其他企事业单位从事营销及营销管理或金融保险咨询、服务工作。3.职业资格证书方面按照毕业条件的要求，学生在校学习期间应考取银行从业人员资格、保险代理人、证券从业资格、普通话考试证书、助理经济师中至少两种专业资格证书，也可以考取会计证、助理理财规划师、统计证等相关职业资格。序号面向的职业岗位职业资格证书备注1银行业务岗位银行从业人员资格、普通话考试证书、助理经济师每取得一门职业资格证书，可以增加相应课程成绩30分。2保险证券业务岗位保险代理人、证券从业资格3金融财会业务岗位会计证、助理理财规划师等五、能力培养目标1．职业行动领域金融管理专业召开了专业建设委员会，并派遣教师到银行、投资公司、保险公司、证券公司进行岗位调研，经过讨论与提炼，归纳出以下典型工作任务以及与其对应的职业行动领域。职业岗位群典型工作任务工作任务具体描述基本职业技能商业银行综合柜台岗位综合柜员个人存取款、对公存取款及各种代理业务、结算业务等点钞、传票算、中文录入、小键盘输入、储蓄开户、前台业务操作商业银行大堂经理岗位大堂经理迎送客户、业务咨询、现场管理等个人理财、金融产品营销商业银行信贷业务岗位信贷经理贷前调查、贷时审查、贷后检查、贷款催收等信用等级评定、风险评定、担保物评估金融企业客户经理岗位客户经理开发客户、营销产品、客户管理及关系维护等银行、证券、保险等金融产品营销金融机构投资理财咨询分析岗位理财规划师理财产品介绍、投资理财咨询银行、证券、信托、保险等金融产品营销2．专业能力目标根据金融管理专业的职业岗位群及其典型工作任务对应的职业行动领域，把专业能力培养目标具体分解为基本能力、专业能力、拓展能力三个层次。基本能力主要培养学生在未来职业生涯中所必备的关键能力，专业能力主要培养学生从事专业领域工作的岗位能力，拓展能力主要培养学生适应职业生涯可持续发展的能力。其中专业能力主要是根据典型工作任务所对应的职业行动领域的进一步细化的能力要求。（1）基本能力eq\o\ac(○,1)具有良好的思想政治素质、严谨的行为规范和良好的职业道德。eq\o\ac(○,2)具有良好的身体素质和心理素质。eq\o\ac(○,3)具有较强的计划、组织、团队协作能力。eq\o\ac(○,4)具有较强的沟通能力和表达能力。eq\o\ac(○,5)具备一定的计算机应用能力，能够较好从事办公自动化业务工作。eq\o\ac(○,6)能够阅读简单的外文文献。（2）专业能力eq\o\ac(○,1)具有运用金融基础知识进行分析的能力。eq\o\ac(○,2)能基本胜任商业银行前台柜员、银行卡信用卡业务员、大堂经理、客户经理等岗位。eq\o\ac(○,3)具有一定的小额投资贷款项目信用审查、风险控制能力。eq\o\ac(○,4)具有从事证券、投资行业基层管理、客户开拓、产品宣传、理财咨询的实务能力。eq\o\ac(○,5)能够从事保险营销策划和营销管理工作。eq\o\ac(○,6)能够为不同类型的客户设计保险理财方案，制定保险理财规划书。（3）拓展能力eq\o\ac(○,1)具有适应不同岗位工作的能力。eq\o\ac(○,2)具有自主学习新技能与新知识的能力。eq\o\ac(○,3)具有较好的分析问题与解决问题的能力。eq\o\ac(○,4)具有职业生涯规划能力。eq\o\ac(○,5)具有较强的开拓进取精神和质量意识。3．专业学习领域在构建专业学习领域时，首先按照职业行动领域转化形成了金融管理专业的专业学习领域；其次，基于学生基本能力的培养以及专业学习领域平台的搭建，设置了公共学习领域、经济基础学习领域、金融管理基础学习领域；另外，考虑到学生的职业生涯的可持续发展，设置了拓展学习领域，培养学生的拓展能力。下表给出了与职业行动领域对应的专业学习领域以及主要课程设置。职业行动领域专业学习领域相关课程设置商业银行柜员商业银行业务金融基础、公共基础、商业银行经营与管理、商业银行综合柜台业务、风险管理、银行岗位认识实习、国际金融、商务礼仪商业银行大堂经理银行客户经理风控及信贷业务证券交易证券保险等金融业务保险基础、证券基础、证券交易、投资公司讲座、财务管理、证券投资软件操作、网络支付、ERP实训证券投资分析保险销售投资理财4．素质、能力、知识结构分解表（附表1-1）在构建专业能力的基础上，我们进一步结合专业素质对基本能力、专业能力和拓展能力进行了分解，对素质、能力和知识的对应分层次进行了比较说明。详见素质、能力、知识构成分解表。附表1-1：素质、能力、知识构成分解表素质能力要求课程模块检测标准与手段基本素质基本能力职业道德、身体素质和心理素质热爱祖国，爱岗敬业，诚信专业，具有良好的抗挫折心理素质，健康体魄社科类课程、大学体育及心理素质教育等体育达到大学生体育锻炼合格标准计算机应用能力掌握计算机应用的基础知识，熟练运用计算机处理办公自动化业务信息技术基础、办公自动化取得河北省（全国）计算机等级证书英语应用能力具有一定的英语基础，能阅读本专业的英文资料大学英语、专业英语英语应用能力等级考试A级及以上沟通与表达能力具有一定的语言沟通、交流和初步的文书写作能力财经写作考核合格专业素质专业能力金融业务基本能力初步掌握金融的基础知识和财政税收知识，能够对经济现象进行简单的分析，处理简单的会计业务经济学基础、管理基础、金融会计基础、统计基础考核合格商业银行综合柜台岗位业务商业银行综合柜台岗位业务能力，能胜任前台储蓄岗、信用卡业务岗、出纳岗等金融基础、商业银行经营与管理、商业银行综合柜台业务、银行岗位认识实习考核合格、实习报告、实习鉴定、取得从业资格银行大堂经理及客户经理能胜任银行大堂经理、客户经理，进行业务咨询、开发客户、现场管理等公共基础、个人理财、财务管理、商务礼仪、银行岗位认识实习考核合格、实习报告、取得从业资格证券交易及投资分析在金融机构具有从事证券、投资行业基层管理、客户开拓、产品宣传、理财咨询的实务能力证券基础、证券交易、投资软件操作、投资公司讲座、证券投资实训考核合格实训报告实训鉴定保险销售及理财业务能够从事保险营销策划和营销管理工作、为不同类型的客户设计保险理财方案保险基础、个人理财、风险管理、毕业顶岗实习考试合格业绩鉴定职业综合素质拓展能力职业拓展及岗位适应能力具有自主学习和自我提高能力，能够掌握学习和工作的主要方法，开阔眼界网络支付、市场调查与预测、国际商务、顶岗与就业指导ERP沙盘实习等考试合格实训报告六、知识学习体系1．基础课程体系基础课程体系主要包括思想教育、军事体育、文学艺术、法律、职业道德、经济基础素质等方面的课程，此部分课程旨在培养学生的综合基础素质，使得学生的职业能力培养有坚实思想政治、体育、外语、计算机应用能力、经济基础等基本素质，为学生的可持续发展奠定基础。2．专业课程体系专业课程体系主要在于培养学生的职业素质和能力。在课程设置上注重能力分阶段提高，采用工作与学习相结合的培养模式，从初级到高级，从在教师指导下工作到顶岗工作。在教学实施上，专业学习课程多采用理论与实践相结合的教学方式，按照投资理财工作过程设计教学情境实施教学。在教学组织适应市场规律的同时，将专业学习课程参照能力培养规律和职业成长规律分阶段进行组织。具体学习体系详见（附表2-1、2-2）附表2-1：教学过程时间分配表学年项目课堂教学学时非课堂教学学时实践学时考核周数学期理论实践（实验、上机等）实习实训课程设计毕业设计（论文）第一学年第一2801882周学期第二2701421周2周学期第二学年第三2621581周2周学期第四1681721周2周学期第三学年第五1365810周2周学期第六14周4周学期合计111671827064

附表2-2：金融管理专业人才培养方案进程表课程类别学习领域课程代码课程名称考核安排课程学分教学学时数按学期分配周学时数考试考查共计理论教学学时实践教学学时第一学年第二学年第三学年第一学期共16周第二学期共16周第三学期共16周第四学期共16周第五学期共16周第六学期共16周公共基础课程体系公共领域11101062军事理论336362周2周2/1811101031形势与政策教育按每周1学时，随机安排11101021概论46448164/1211101011基础34832164/83102531信息技术基础23210224/88101011大学英语12192144484/164/164/169000011大学体育812830982/162/162/162/1611101042大学生心理健康23216164/811101052大学生就业指导118182/911101072创新创业课程34820282/102/141102272应用文写作120202/10小计396183542641210842经济基础领域6000901经济数学（一）*∨36450144/166102511管理学基础∨24832166/86102691金融会计基础∨2.54832166/前86102732经济法∨1.53226626100905统计学基础∨24830186/后86102812经济学基础∨2.5484086/8核心课程体系银行业务领域6102701金融基础H∨348202836102474公共基础H∨348321636102156财税基础∨2.54840836102164家庭理财规划H∨3.564323246102752商业银行经营与管理H∨3.564402436102337商业银行综合柜台业务H∨348301836102981人身保险业务H∨3.56432324保险与证券领域6102062保险基础H∨2.54840836202521证券投资H∨348301836108008外汇投资∨248301836102081金融营销H∨34830186/86102773财产保险业务∨348282036202542证券投资软件操作∨248202836108011公司理财∨2.54830183拓展领域6102162市场调查与分析∨2.548301836102742国际商务∨232201226102744金融礼仪∨232161626102745网络支付∨23220122B2620926选修课程∨464323222小计6612167624541514171811合计105183411167182724252213集中实践课B3620901银行岗位认识实习1.5266201周B3620902ERP沙盘实习1.5266201周B3620903证券投资实训1.5266201周B3620904毕业顶岗实习121921218010周14周B3620905毕业设计及答辩4644604周小计20.533434300总学时125.5216811501018附表2-2：金融管理专业人才培养方案进程表（续）拓展课程体系课程代码课程名称考核安排课程学分教学学时数按学期分配周学时数考试考查共计理论教学学时实践教学学时第一学年第二学年第三学年第一学期共16周第二学期共16周第三学期共16周第四学期共16周第五学期共16周第六学期共16周X5620901概率论与数理统计1.53220122X5620902高级财务会计2.04830183X5620903计量经济学2.04830183X5620904财经写作1.53212202X5620905办公自动化1.53220122X5620906社交礼仪1.53216162X5620907消费心理学1.53216162X5620908风险管理1.53216162X5620909金融前沿知识2.04830183X5620910从业资格培训2.04830183X5620911应聘技巧2.04830183X5620912证券交易1.53220122X5620913工学结合讲座1.53220122选修课程体系X5000001中国传统文化概论√X5000002中国古典名著选讲√X5000003外国名著选讲X5000004音乐欣赏√X5000005名画欣赏X5000006应用心理学√X5000007思维方法√X5000008公关知识X5000009文献检索X5000010现代科技概论√X5000011生活法律知识X5000012创业法律知识√X5000013数学建模X5000014网页制作√X5000015汽车驾驶√X5000016创新能力培养备注：1.第三学期的英语学时分两个模块，其中32学时为大学英语，32学时为专业英语。2.核心专业课名称后标示eq\o\ac(○,H)3.选修课程在第二、第三、第四、第五学期开设，学生可根据需要选修。七、职业技能培养过程金融管理专业经过不断的教学改革和实践探索，广泛征求企业实践专家的意见，在专业建设指导委员会上多次论证，确定了本专业的主要职业技能点，分析提炼出银行岗位的典型工作任务，归纳出金融管理专业的行动领域和学习领域。下面是基于工作过程和职业成长规律而制定的职业技能培养进程表。附表2-3职业技能培养进程表序号技能要求典型工作任务实施方案1商业银行客户沟通能力商业银行大堂经理、柜员应具备的工作条件商业银行经营与管理、商业银行综合柜台业务2客户开户流程负责新客户的开户工作，老客户的业务办理；收集客户开户资料，审核客户提交的各种证明文件的真实性、合法性和完整性商业银行综合柜台业务、金融基础、银行岗位认识实习3能够填写和正确处理金融单据规范填写各种金融单据商业银行综合柜台业务、公共基础、证券交易4客户开发能力建立广泛的客户关系资源和渠道网，开发新客户，了解客户需求，推荐适合金融产品社交礼仪、证券基础、顶岗实习5客户维护能力建立客户档案、做好客户跟踪，配合团队负责人为客户提供必要的金融服务。商业银行综合柜台业务、风险管理、财务管理6能熟练推销主要保险产品各种人寿保险和财产保险的推销保险基础、个人理财、课程实习7证券投资能力能帮助客户在证券领域进行合理的投资、组合和操作证券基础、证券交易8理财规划能力针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告个人理财、证券交易9能够进行简单的保险公司销售业务处理保险公司销售业务保险基础顶岗实习八、实践教学的实施保障体系及进程表（见附表2-4）1.专业建设委员会在金融管理专业教研室的基础上，聘请相关商业银行、投资公司、保险公司、证券行业总经理和专业人士担任委员会顾问，拥有一支不少于10人组成的校外专家团队。对人才培养方案、技能考核、实习基地、学生就业等主要问题进行定期磋商。2.校内外实训基地校内实训基地：金融管理实训室、证券实训室、ERP沙盘实训室、国寿实训室、中国人民财产保险公司校内保险营销服务部等。校外实习基地：邯郸市各农业银行、邯郸银行、邯郸市各建设银行