财务公司信贷资产转让调查问卷-财务公司协会

企业集团财务公司资产登记（交易）平台建设调查问卷公司名称： 问卷联系人： 联系电话： 电子邮箱： #一、企业集团基础信息（一）企业集团基本情况.企业集团名称： .企业集团的母公司注册资本：.企业集团所属行业（请选择）：□1.石油石化工业□2.冶金工业□3.煤炭工业□4.电力工业□5.机械工业□6.汽车制造业□7.电子工业□8.化学工业□9.建材工业□10.军工工业□11.轻工业□12.建筑行业□13.商贸行业□14.电信业□15.航空运输业□16.水上运输业□17.科研设计行业□18.社会服务业□19.投资公司□20.地质勘查业□21.旅游业□22.仓储业□23.房地产业□24.农林牧渔业□25.医药工业□26.交通运输业□27.其他（请明确）4.企业集团是否整体上市（如是，请说明上市地，公司代码）：.企业集团内现有上市公司家.财务公司是否属于上市板块：.集团内上市及非上市企业2013年末财务数据比较（单位：万元）资产总额净资产利润总额非上市企业上市企业集团合并报表数备注：根据2013年末企业相关财务数据汇总填报。（二）企业集团上下游产业链基本情况及资金往来情况.企业集团上游（原料、工程、服务）供应商数量（家数）,其中核心（原料、工程、服务）供应商数量。.企业集团上游供应商中的中小微企业数量，占比。.2013年企业集团上游供应商交易合同总金额亿元，货款支付结算笔数。.根据2013年企业集团上游供应商的交易合同付款约定和实际付款习惯，票据支付方式金额占比%，支付货款账期（到货后或发票开出后）一般为天。.企业集团是否建立了招投标电子平台？是否建立了供应商电子服务平台？.企业集团下游经销商数量（家数）交易合同总金额亿元；末端消费企业（消费个人）数量（家数），交易合同总金额亿元。是否建立了经销商电子商务信息系统？（三）企业集团基本财务状况科目2012年2013年科目2012年2013年资流动资产负流动负债其中：货币资金其中：短期借款

产应收票据债及所有者权益应付票据应收账款应付账款预付款项预收款项其他应收款其他应付款长期投资长期负债固定资产其中：长期借款长期应收款长期应付款资产总计所有者权益损益营业收入：现金流量经营活动现金流入其中：主营业务收入经营活动现金流出营业利润经营活动产生的现金其中：主营业务利润投资活动现金流入投资收益投资活动现金流出利润总额投资活动产生的现金净利润筹资活动现金流入财务比率^-资产负债率筹资活动现金流出净资产收益率筹资活动产生的现金销售增长率汇率变动对现金的影总资产周转率现金及现金等价物净备注：1、表中数据，除长期投资按照企业集团母公司口径填写外，其他均按照企业集团合并口径填写。2、金额单位为万元，取整数。比率为百分数，保留2位小数。3、货币资金仅包括现金和银行存款。（四）企业集团投融资情况

总体投融资情况科目2012年2013年金额利率金额利率年度固定资产投资完成额总融资贷款其中：短期贷款（含1年期）中长期贷款短期融资券公司债券企业债券股票票据融资融资租赁其他方式（请填写在下面）财务公司金融债券财务公司信贷资产转让财务公司信贷资产回购

备注：1、金额单位为万元。利率为年平均利率（成本），保留2位小数。2、表中数据为年末数据，按企业集团合并口径。内部融资情况科目2012年2013年金额利率金额利率内部融资合计财务公司自营贷款其中：短期贷款（含1年期）中长期贷款集团内其他金融机构自营贷款其中：短期贷款（含1年期）中长期贷款财务公司委托贷款其中：短期贷款（含1年期）中长期贷款其他所有金融机构委托贷款其中：短期贷款（含1年期）中长期贷款融资租赁

2、表中数据为年末数据。财务公司数据为财务公司母公司口径。3、内部融资是指集团成员单位之间进行的融资（通过所属财务公司或其他所有金融机构），以及集团成员单位从所属财务公司或集团内其他金融机构取得的融资。4、其他所有金融机构是指集团内除财务公司以外的其他金融机构，以及集团外的所有金融机构。5、集团内其他金融机构是指集团内除财务公司以外的其他金融机构。二、财务公司基础信息（一）财务公司基本财务状况科目2012年2013年科目2012年2013年资产流动资产负债及流动负债其中：现金及银行存款（含存放同业其中：短期存款

2、金额单位为万元，取整数。比率为百分数，保留2位小数。（二）财务公司目前开展的业务种类业务种类已批准已开展对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务协助成员单位实现交易款项的收付经批准的保险代理业务对成员单位提供担保办理成员单位之间的委托贷款办理成员单位的委托投资对成员单位办理票据承兑与贴现办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计吸收成员单位的存款对成员单位办理贷款及融资租赁从事同业拆借经批准发行财务公司债券承销成员单位的企业债券对金融机构的股权投资有价证券投资成员单位产品的消费信贷成员单位产品的买方信贷成员单位产品的融资租赁备注：请在匹配的单元格内填“寸，其余留空即可。（三）财务公司目前开展的具体业务品种.贵公司已开展的存款业务品种包括：活期存款协定存款定期存款通知存款保证金存款F.其他品种： .贵公司已开展的信贷业务品种包括：A.固定资产贷款 B.流动资金贷款C.融资租赁D.银团贷款E.消费信贷 F.买方信贷 G.承兑 H.贴现保理 J.保函 K.委托贷款L.贷款承诺M.其他品种： .贵公司已开展的票据业务品种包括：A.承兑B.兑付 C.托收 D.贴现E.其他品种： .贵公司代理成员单位对外付款主要使用的结算方式有A.汇票B.支票C.信汇D.电汇E.信用证F.网上支付G.其他方式：.贵公司有价证券投资的品种有A.股票一级市场 B.股票二级市场 C.国债 D.企业债E.金融债 F.基金 G.期货 H.黄金I.信托产品J.银行理财产品K.中期票据L.短期融资券M.其他品种： 6.贵公司已开展的财务顾问和咨询代理类业务包括A.并购顾问 B.融资顾问 C.结算清算方案设计D.资产管理E.债务管理 F.信息服务 G.保险代理H.其他品种： 贵公司年度内是否具有资金周期性波动规律:若是，请简要描述波动规律： 波峰在月，规模，波谷在月，规模。原因是： 应对波动的措施： 贵公司月度内是否具有资金周期性波动规律:若是，请简要描述波动规律： 波峰在日波谷在日，原因是： 应对波动的措施： 三、财务公司资产转让需求调查贵公司贷款占自营资产比重属于以下哪一种情况：贷款比重较高（超过70%），资金紧张型贷款比重适中（50%-70%），贷款需求基本可以自给自足贷款比重较低（低于50%），资金充裕性贵公司是否需要大量外部融资以满足集团与成员企业的中长期贷款需求，以支持集团主业的持续发展？A.是，对中长期外部融资需求非常大B.一般，需要适度的中长期外部融资C.不需要，公司资金充裕，内部资金足以满足内部贷款，不需要中长期外部融资D.其他，请补充贵公司是否认为当前财务公司缺少较为丰富的中长期外部融资工具？A.是 B.否C.不关心贵公司目前常用的主动负债方式有哪些？（可多选）拆借、回购卖出回购资产银行借款发行公募债券信托、资产管理计划等私募融资方式其他方式，请补充 贵公司能接受的融资总成本大概是多少？A.5%以内B.5-8%C.8-10%D.10%以上贵公司是否曾经开展过信贷资产转让业务？（若选无，则跳至第13题）A.经常转让 B.偶尔转让 C.无2013年度，贵公司累计转让信贷资产万元，转让信贷资产的平均成本%。预计未来3年信贷资产转让总需求量为：A.0-10亿 B.10亿-50亿C.50亿-100亿 D.100亿以上贵公司的信贷资产转让通常采用哪种方式：买断式转让回购式转让C.都有，买断式转让占比约为—％贵公司转让的是什么类型的信贷资产？（可多选）个人消费贷款固定资产贷款流动资金贷款其他，请补充 贵公司通常因何种原因而进行信贷资产转让?（可多选）提高资本充足率增加流动性获取利差收益降低风险腾出贷款额度F.其他，请补充贵公司信贷资产转让的主要对手方是（可多选）：银行资产管理公司其他，请补充 贵公司信贷资产转让定价考虑的主要因素（可多选）：市场利率水平自身流动性信贷资产质量其他，请补充 已开展信贷资产转让的财务公司13-15题无需作答。若贵公司是资金紧张型财务公司（即贷款比重较高，外部融资需求较大），是否愿意将自身的信贷资产转让给资金充裕的商业银行或财务公司，以改善公司流动性与资产结构？A.非常愿意B.一般C.不愿意D.其他，请补充接上，若您希望转让本公司贷款资产，您更愿意选择哪些交易对手为受让方？（可多选）A.财务公司B.商业银行 C.资产管理公司D.其他，请补充 接上，如果不愿意转让本公司贷款，主要原因与顾虑是什么（可多选）？寻找交易对手不方便缺乏合理、公允的定价环境担心办理转让的手续繁杂涉及借款人商业机密其他，请补充 若贵公司是资金充裕型财务公司，自身贷款需求较少，是否愿意受让其他财务公司转让的信贷资产以提高公司的盈利性？A.非常愿意B.一般C.不愿意 D.其他，请补充接上，若贵公司不愿意受让或投资其他财务公司转让的贷款，主要是原因与顾虑有哪些？（可多选）认为借款人与贷款资产的存在风险担心借款人与贷款资产信息披露不完整认为受让的信贷资产缺少进一步担保的措施D.不愿意持有过多的信贷资产E.定价缺少参照系F.其他，请补充 若贵公司属于贷款需求基本可以自给自足的财务公司，是否愿意参与信贷资产转让业务，作为什么角色参与？愿意作为信贷资产转出方参与愿意作为信贷资产受让方或投资人参与不愿意参与认为是一种好的融资或投资途径，希望依据公司的发展情况确定E.其他，请补充贵司倾向于转让剩余期限为多久的信贷资产？一年以内一年至三年三年以上贵公司已进行过或拟进行信贷资产转让，是否按照银监发(2012)102号文与借款人重新签订了贷款协议？是否贵公司目前的标准《贷款合同》条款中，是否有“贷款人可自主转让信贷资产”的相关约定？是否贵公司已进行过或拟进行信贷资产转让，如何实现“通知”借款人义务？（可多选）没有通知电子邮件或文本邮件通知电话通知公告通知其他方式贵公司已进行过或拟进行的有抵押信贷资产转让，是否在信贷资产转让同时完成抵押变更？是否其他方式贵司是否买入过其他财务公司信贷资产？是否贵公司是否为供应链的企业或消费者大量开展供应链融资，包括买方信贷、消费信贷等?A.大量开展 B.偶尔开展C.从未开展贵公司有无计划大力拓展供应链融资业务？A.继续大力拓展B.准备开拓C.观望 D.没有兴趣贵公司是否愿意将本公司的供应链融资资产（例如供应商贷款或消费贷款）作为信贷资产转让的标的物转让给投资人？A.非常愿意B.一般C.不愿意D.其他，请补充贵公司在资金充裕的情况下，是否愿意购买其他财务公司转让的供应链融资资产包，以获取收益？A.非常愿意 B.不愿意 C.其他，请补充—贵公司不愿意投资或受让其他财务公司供应链融资转让资产的主要原因是什么?（可多选）A.对财务公司的外部客户的信用与资产有所顾虑对相关政策持有顾虑其他，请补充 贵公司所在集团是否开展应收账款集中管理与应收票据池管理？A.已经开展，但未委托财务公司开展已经开展，并已委托财务公司开展尚未开展贵公司是否愿意将成员单位的外部应收账款与应收票据作为资产包对外转让以改善集团整体流动性？非常愿意愿意不愿意D.认为这是个好的途径，但是自身力量不够专业其他，请补充 贵公司是否愿意开展财务公司承兑汇票业务，并在不同集团之间开展财务公司承兑汇票互认合作，以加强财务公司承兑汇票的认知度，促进集团间的业务合作？A.非常愿意B.愿意C.不愿意D.其他，请补充 贵公司是否有贷款管理信息系统？有信息系统，具备完善的贷款数据统计、分析功能有信息系统，但是只有简单的记录、统计功能C.无在信贷资产转让业务方面，贵公司的贷款管理系统可以实现以下哪些功能？（可多选）根据条件，自动筛选符合要求的信贷资产包对出售信贷资产进行标记，单独管理根据设定条件，计算资产包计划现金流根据设定要素，对资产包进行多维度数据统计目前贵司的信息系统是否和1104报表直接对接：是否您认为财务公司开展资产转让面临的主要困难是什么？（可多选）寻找交易对象困难交易程序繁琐转让定价困难转让时重新通知客户及重新签订协议和办理抵押困难融资周期长，错过好的时间窗口其他，请补充 四、财务公司资产登记交易平台建设意愿调查若存在一个信贷资产转让平台与机制可以实现便利的对接交易对手，拥有较为完善的定价机制与担保机制，充分披露信息与风险，以及标准化便捷的操作手续，您是否愿意通过该平台开展信贷资产转让业务？（可多选）非常愿意使用愿意，但是兴趣一般愿意开展信贷资产转让业务，但不愿意使用该平台不愿意使用这个平台，也对信贷资产转让业务没有兴趣认为这是非常好的想法与途径，但是对平台建设没有信心F.其他，请补充若搭建财务公司资产登记交易平台，您建议采用以下哪种筹建方式？利用现有国内金融资产交易所平台筹建财务公司筹建其他，请补充 贵公司是否有意愿参与发起组建财务公司资产登记交易平台?希望参与不想参加还不一定您认为财务公司资产登记交易平台应当发挥的最主要的职能与定位有哪些？（可多选）促进财务公司行业资产负债结构更加合理，进一步推动财务公司支持主业的发展的职能促进财务公司外部信用评价机制与市场化定价曲线，以此作为内部定价与信用管理的参考逐步发展为财务公司与所属集团金融资产转让的重要平台促进不同财务公司所在集团主营业务之间的协同发展，例如通过平台开通票据互认等，增强集团之间的战略合作服务于监管机构对财务公司资产状况的掌握丰富财务公司的投资品种其他，请补充 与银行间市场的标的资产相比，您认为财务公司资产登记交易平台可能具备哪些独特的优势?（可多选）财务公司整体信贷资产质量很高，优于银行平均信贷资产质量财务公司内部贷款与供应链金融的信用评价更加透彻、客观财务公司依托集团拥有各行业中最主要最优质的供应链，便于延伸开展供应链金融与相关资产转让业务其他，请补充 贵公司希望在财务公司资产登记交易平台交易的资产品种包括（可多选）信贷资产转让信贷资产证券化财务公司上下游同业存款存放同业产品信贷资产回购产品票据转让其他，请补充 您认为资产交易平台最主要的资产投资人（或受让者）应当包括（可多选）A.商业银行B.资产管理公司C.信托公司D.财务公司 E.其他，请补充 贵公司认为通过平台转让资产可采取以下哪种定价模式?以评级结果为依据，自主协议定价公开竞价其他您认为是否需要对进入交易平台的交易主体