中国邮政储蓄银行个人业务集中授权管理办法(试行,2023年版)

中国邮政储蓄银行个人业务集中授权治理方法〔试行，2014〕第一章总 则 1其次章根本规定 1第三章职责划分 3第一节部门职责 3其次节集中授权相关岗位职责 6第四章授权业务治理 7第一节授权业务分类 8其次节机构准入与退出 9第三节业务准入与退出 11第五章业务流程治理 11第一节集中授权业务流程 11其次节特别及应急处理 12第六章责任认定与争议处理 13第七章安全治理 14第八章档案治理 15第九章授权业务质量考核 15第十章监视与检查 18第十一章附 则 1910第一章总则第一条〔以下简称”〕个人业务集中授权治理，提高个人业务集中授权的质点效劳水平，特制定本方法。其次条本方法适用于本行承受集中授权模式的各级机构及代理营业机构。其次章根本规定第三条、代理保险、贵金属等业务。第四条本行承受的集中授权模式，是指运用数字影像猎取〔以下简称“授权中心”〕，由授权中心授权员进展审核授权的方式。第五条〔综合柜员、支行〔局〕长等〕通过密码、指纹或令牌等方式对未承受集中授权模式的个人业务进展的审核与授权。第六条接集中授权是直接由授权员对网点柜面提交的个人授权业务进符合条件的业务赐予授权的形式。第七条面满足条件后，方可承受集中授权模式。第八条实施集中授权业务治理，应遵循以下原则：〔一〕掌握风险原则。建立专业化、标准化、流程化的治理〕权工作的正常进展，表达以客户为中心的效劳理念。〔三〕时间，兼顾授权效率与质量。第九条营业网点在办理业务时仍遵循各项业务制度的规依照本方法执行。第十条现有的授权权限，执行现场授权的相关要求。第十一条授权员在授权过程中标准统一、执行标准。第十二条授权中心的授权作业时间与营业网点的营业时间保持全都，24小时效劳网点或金融夜市效劳网点的集中授权24不受影响。第三章职责划分第一节部门职责第十三条个人业务授权集中处理工作涉及邮政企业和邮储银行的各级机构、多个部门，需要企业和银行严密协作，依据的均衡持续进展。第十四条集团公司代理业务部负责代理网点集中授权工作与考核。集团公司信息技术局负责组织安排代理网点的设备配置、网络扩容工作。第十六条总行会计与营运部负责集中授权相关规章制度、导和检查，对各授权中心的工作进展考核、通报；负责组织全行统建设相关的开发、测试、试运行、推广等工作。第十七条总行个人金融部负责梳理本业务条线个人柜面业第十八条总行电子银行部负责梳理本业务条线个人柜面业第十九条总行信息科技部负责集中授权工程的整体协调，包括设备、网络等。其次十条总行软件研发中心负责组织集中授权的系统开发工作；集中授权系统的应用推广工作。总行数据中心负责上线后系统安全运行指标的提出以及系统安全运行的维护。其次十二条省邮政代理金融业务局负责代理网点集中授评价与考核工作。其次十三条一级分行会计与营运部负责本行集中授权工行集中授权业务培训工作。其次十四条授权中心负责执行和落实上级及本行制定的各功能优化的建议；负责拟定本中心考核治理方法并组织执行。其次十五条一级分行个人金融部参与制定本级行的授权治理点信息调整等内容。其次十六条一级分行电子银行部参与制定本级行的授权治理的业务进展检查、指导与培训。其次十七条一级分行信息科技部负责帮助总行做好系统续性。其次十八条授权业务的培训、检查、日常治理与指导工作。其次十九条集中授权的相关工作。其次节集中授权相关岗位职责第三十条其职、相互协作、亲热沟通，确保业务顺当开展。第三十一条等兼职。第三十二条网点经办柜员的职责主要包括：〔一〕证件等资料，辨识真伪，核实客户真实身份；〔二〕〔三〕其他属于经办柜员职责范围的内容。第三十三条网点现场审核员主要负责对现场审核后集中授权的业务进展现场审核。具体职责主要包括：实性及其数量的准确性进展审查。〕客户身份识别。〔三〕合规性进展审核。〔四〕对其他需复核的内容进展审核。第三十四条〔试行，2014〕》的相关规定。第三十五条人治理集中授权业务。第三十六条一级分行集中授权治理人员的主要职责：〔一〕负责制定辖内个人业务集中授权治理制度的实施细则。〔二〔三〕负责组织辖内集中授权培训工作。〔四出流程调整和功能优化的意见建议。〔五〕负责辖内机构局部业务参数的维护。第三十七条二级分行集中授权治理人员的主要职责：〔一〕负责执行集中授权的各项规章制度。〔二〕按要求参与上级机构组织的相关业务培训。与监视。第四章授权业务治理第一节授权业务分类第三十八条各分行可依据辖内机构各项业务办理的实际状况在总行制定的标准授权方式根底上进展调整。第三十九条原则上以下业务应承受现场授权的方式：〔一〕业组织的业务；业务；〕批退出集中授权范围的各类业务。第四十条原则上以下业务应承受现场审核后集中授权的方式：金收付类业务交易在50万元以上〔含50万元〕；外币开户、2〔2等交易金额较高的授权业务;〔二〕认后进展审批的特别业务；〕批后补充进该类型的的增业务。第四十一条原则上以下业务类型应承受直接集中授权的方式：〔一〕本币开户、存款、取款、销户、现金到账户转账等业务交易在50万元以下〔不含50万元〕，外币开户、存款、转2〔2等交易金额相对较低的授权业务;〔二〕握柜面业务状况的特别业务；〕批后补充进该类型的的增业务。其次节机构准入与退出第四十二条模式：〔一〕人员操作水平操作，且参与总部或省内组织的考试并取得合格成绩。3010全部业务。网点全部从业人员均需参与上线前的考试并取得合格成8080〕1〔180%以上〔80%〕合格。〔二〕现有工作质量80%。〔三〕设备完好程度相应数量的拍照仪，确保每个台席配备一台拍照仪。并保持完好，以便能正常进展业务处理。〔四〕网络满足程度需遵照总部制定的标准。第四十三条退出流程可由省邮政公司和分行组成的联席会依据省内实际状况协商制定。第四十四条11状况安排人员供给集中授权支持。第三节业务准入与退出第四十五条中授权相关的制度和操作规程。第四十六条内相关部门对变更内容进展风险评估，并依据评估结果进展调整。第五章业务流程治理第四十七条集中授权业务处理流程主要包括经办柜员采〔仅适用现场审核后集中授权方式的业务〕、授权员进展业务审查与授权等环节。第四十八条柜面处理阶段〔一〕行审查，将业务信息准确录入业务系统，发起授权申请，对规定19见附件，以下简称《授权申请书》〕，采集影像并提交。〕物及录入信息等内容进展全面审核及确认。〔三〕提交申请。经办柜员对采集的影像进展提交。〔四〕务的，可对已发出的授权进展撤销。第四十九条后台处理阶段〔一〕授权员审核授权。授权员审核上传的业务信息与资绝并明确拒绝理由。〔二〕列位置调整。其次节特别及应急处理第五十条个人柜面业务的集中授权方式恢复为现场授权，由网点综合柜员、支局〔行〕长等进展授权操作。第五十一条紧急大事包括但不限于：中心任务排队状况严峻导致业务处理效率低下、中心网络故障导致业务无法正常办业务无法正常办理。第五十二条〔行〕长担当授权理状况，做好相关风险防范工作。第五十三条营业网点需对网点故障类应急处理的具体状况应对具体状况记录备案。第五十四条如营业网点集中授权系统运行正常，但因设备点所属支行或省邮政代理金融业务局依据机构准入与退出的流授权模式。第六章责任认定与争议处理第五十五条工作责任界定方法〔试行，2014年版〔见邮银发[2014]219第七章安全治理第五十六条〔至少一个月〕，密码只限本人使用，不得外泄，当觉察密码被他人知晓应马上更换并报告主管。第五十七条合要求。第五十八条第五十九条操作行为。第六十条授权中心人员需严格遵守邮政储蓄银行保密纪律，按规定对相关文件及客户信息进展保密。第六十一条授权中心工作区不得放置易燃、易爆等危急品，不得擅自接装电源电器或超负荷使用大功率电器。第六十二条非集中授权人员未经许可不得进入授权处理员伴随方可进入。第八章档案治理第六十三条个人业务集中授权治理过程中流转的各类纸质申请书。第六十四条关部门需提交书面查询申请，授权中心应做好登记备案。第六十五条集中授权档案治理应遵循会计档案治理的根本11第六十六条3第九章授权业务质量考核第六十七条作质量和工作效率两方面综合考核。第六十八条业务单据审查、影像采集、影像初审等方面的状况。第六十九条的完整性等。第七十条要求；受理业务量与单笔受理时长等。第七十一条第七十二条件等突出奉献的，应视状况不同，赐予嘉奖或表彰。第七十三条合条件的业务赐予授权、觉察问题隐瞒不报或造成重大过失事究其他相关责任。第七十四条同，赐予嘉奖或表彰。第七十五条对于营业网点的考核，包括但不限于以下内容：〔一〕〔二〕营业网点平均处理速度低于辖内网点平均水平到达肯定比例的〔各省可自定比例平到达肯定比例的〔各省可自定比例以确定是否再次纳入集中授权范围。〔三〕高于辖内网点平均水平或网点人员有帮助堵截或觉察重大风险应视状况不同，赐予嘉奖或表彰。第七十六条对于授权中心的考核，包括但不限于以下内容：〔一〕应视情节轻重，赐予通报批判及其他相应惩罚。〔二〕视状况不同，赐予嘉奖或表彰。第十章监视与检查第七十七条各一级分行应定期或不定期对辖内授权中心定期或不定期对辖内营业网点集中授权工作进展检查。第七十八条检查可承受现场检查与非现场检查相结合的方，监视检查各岗位人员履职状况。第七十九条以重点关注。第八十条重点检查。第八十一条应包括：抽查，充分了解授权中心员工的工作状态和运营状况。〕职状况；定期检查中心环境卫生、场地安全等状况。管状况等。〔四〕1%；抽查业务类型应根本掩盖开易，对授权拒绝的合理性进展检查。第十一章附