资管计划郑州项目路演PPT文档

1.产品要素1.产品要素2.交易结构3.交易对手—基本情况3.交易对手—企业介绍：

3.交易对手—出资资金及股权结构4.担保人员—担保人介绍汤武，男，1969年1月生，安徽合肥人，工商管理硕士，民建郑州市委委员。河南省安徽商会会长，河南省青年联合会常委，河南徽商实业董事长，河南省清华房地产开发董事长兼总经理，郑州市第11、12、13届人大代表。1997年作为河南省明辉置业的主要合伙人，独立操盘了当时郑州市最具影响力的高档社区明辉小区。2002年与河南省聚合置业合作，独立运作了聚合国际大厦的开发,项目位于文化路红旗街交叉路口，地理位置极其优越。2001年、2003年分别发起成立了濮阳清华房地产开发和河南省清华房地产开发，作为总经理负责项目的实际运营。汤武年7月25日当选河南省安徽商会会长以来，由当初的80多家会员增加到现在的300多家，两年来组织、承办经贸活动8次，先后为河南9个招商项目，引进资金39亿多元。4.担保人员—担保人介绍邢菲2003年-2007年新西兰奥克兰大学财会专业学习2007年-年郑州市素语茶缘餐饮管理财务经理年至今华太集团财务总监目前，东方资产总资产近3200亿元，服务网络覆盖全国，在国内中心城市设有25家办事处和1家经营部，境内拥有中华联合控股股份、东兴证券股份、大业信托有限责任公司、中国外贸金融租赁、邦信资产管理、东方金诚国际信用评估、东方邦信融通控股股份、东方邦信创业等，境外拥有中国东方资产管理（国际）控股和东银发展（控股）等控股公司，共拥有近4万员工，服务800多万客户。2003年-2007年新西兰奥克兰大学财会专业学习项目地处郑州市金水区凤台南路以东、中州大道以西、郑汴路以南、货栈街以北的区域，周围铁路、公路等设施配套齐全；年1-12月份金水区新增商品房供应量为万㎡，环比下跌6.项目风险控制—盈亏平衡点在本项目中，对拆迁开发中最难解决的居民安置和补偿问题，清华房产公司以“先安置后开发”模式，快速率先启动了“欢乐家园”安置区建设。本项目基准折现率为15%。年1-12月金水区办公成交量万㎡，占总成交量的12.新增办公量为万㎡，占新增商品房供应量的4.主要经济指标在全国35个大中城市中位次持续前移，经济发展的协调性不断增加。公司注册资本人民币100亿元，由财政部全额拨入，是国有独资的非金融机构。郑州市，简称“郑”，河南省会，地处华北平原南部，河南省中部偏北，黄河下游。项目风险控制—盈亏平衡点10项目销售—房产城镇居民人均可支配收入29095元，增长9.天弘创新资产管理（以下简称"天弘创新"）于年12月24日成立，是经中国证监会批准（证监许可【】1709号），从事特定客户资产管理业务以及中国证监会许可的其他业务的有限责任公司，拥有特定客户资产管理业务资格证书。郑州市，简称“郑”，河南省会，地处华北平原南部，河南省中部偏北，黄河下游。将于年5月1日起正式施行。项目概况项目地处郑州市金水区凤台南路以东、中州大道以西、郑汴路以南、货栈街以北的区域，周围铁路、公路等设施配套齐全；地块距新郑国际机场25公里左右，距陇海线上的圃田车站3公里，距国家一类铁路口岸——郑州铁路货运东站1公里，距郑州公路货运中心站2公里，东侧与郑东新区相连接，区域交通便利。项目目前已约万元。目前项目已支付全部土地款万元（土地面积：平方米，约60亩）及其他四块土地及契税。以及地下土方部分以及支护工作，预计投入3500万左右。住宅带动商业项目

作为中州大道大型复合地产项目，该项目建筑面积37万方，是商业、公寓、高档写字楼、住宅和互动体验式情景商业为一体的住宅带动商业项目。城市综合体项目项目占地60亩，总建筑面积约37万平米，物业类型涵盖住宅、SOHO公寓、写字楼、商业，是一个城市综合体项目。由四栋住宅、一栋SOHO公寓、两栋写字楼、10万平米的商业组成。住宅主力户型有一房47平米、两房89平米、三房135平米，1—4号楼为31层的高层，写字楼面积和定位未定，31层。商业地下三层，负一层为大卖场（目前在丹尼斯、家乐福、大润发等谈，具体哪家未定），负二层负三层为停车场，2000多个停车位，地上四层，业态为快时尚步行街、餐饮、娱乐、儿童乐园等等。预计年年底交房。商业开业时间预计年年底。在本项目中，对拆迁开发中最难解决的居民安置和补偿问题，清华房产公司以“先安置后开发”模式，快速率先启动了“欢乐家园”安置区建设。建筑面积一期：16万平方米；二期：4万平方米，总投入亿元人民币，现已全部完工，并已经交工使用。清华置业紧锣密鼓地启动第二地块清华城项目（一号院、二号院）的建设工作，总用地面积4万多平米，总建筑面积37万平米左右，商业面积约为12万平米，在以项目为中心300米辐射半径内还规划由政府建设的小学和清华公司建设的中学。整个项目现已地下基坑部分已经完成，准备主体建设。拆迁安置“清华城”项目证件郑州概况

全年全市完成地方财政总收入亿元，比上年增长13.7%；地方公共财政预算收入亿元，增长15.2%；城镇居民人均可支配收入29095元，增长9.8%；农民人均纯收入15600元，增长11.4%。主要经济指标在全国35个大中城市中位次持续前移，经济发展的协调性不断增加。

郑州市，简称“郑”，河南省会，地处华北平原南部，河南省中部偏北，黄河下游。北临黄河，西依嵩山，东南为广阔的黄淮平原。面积平方公里，人口万。全省的政治、经济、文化、金融、科教中心。地处中国地理中心，是全国重要的铁路、航空、高速公路、电力、邮政电信主枢纽城市，中国中部地区重要的工业城市，国家区域性中心城市之一。郑州概况5.10项目销售—市场分析从全国和郑州近几年的商品房销售趋势来看，销量已经达到顶峰，预计未来几年会维持在目前高位稳定水平；郑州年成交将预计好于年，追赶年的市场高点，预计下半年市场会好于上半年。项目销售—市场分析金水区地产市场分析金水区作为郑州市最大区域，地理位置优越，区域人口众多。年1-12月份金水区新增商品房供应量为万㎡，环比下跌6.57%，新增住宅供应量为万㎡，占新增商品房供应量的77.83%；新增商业供应量为万㎡，占新增商品房供应量的17.76%；新增办公量为万㎡，占新增商品房供应量的4.41%。年1-12月份金水区商品房总成交量为万㎡，商品住宅成交万㎡，占总成交量的78.20%；年1-12月金水区商业成交量万㎡，占总成交量的9.04%；年1-12月金水区办公成交量万㎡，占总成交量的12.76%。年1-12月，金水区商品住宅市场成交均价是9805元/㎡，商业市场成交均价是23295元/㎡，办公市场成交均价是10978元/㎡。回收期Pt（静态）年10项目销售—房产面积平方公里，人口万。受制于企业内部营销公司的营销策划能力。而对于使用公积金贷款购买二手商品住房的，最低首付比例调整为40%。项目地处郑州市金水区凤台南路以东、中州大道以西、郑汴路以南、货栈街以北的区域，周围铁路、公路等设施配套齐全；财务净现值FNPV(Ic=15%)￥项目财务净现金流量表单位：万元项目风险控制—盈亏平衡点项目风险控制—项目测算：年1-12月份金水区新增商品房供应量为万㎡，环比下跌6.周边有医院、购物中心，学校，车站，商业气氛浓厚，为该项目的区域中心位置和价格奠定了一定的基础。1999年10月，为应对亚洲金融危机，经国务院及中国人民批准，中国东方资产管理公司（简称“东方资产”）在北京成立。河南省安徽商会会长，河南省青年联合会常委，河南徽商实业董事长，河南省清华房地产开发董事长兼总经理，郑州市第11、12、13届人大代表。在本项目中，对拆迁开发中最难解决的居民安置和补偿问题，清华房产公司以“先安置后开发”模式，快速率先启动了“欢乐家园”安置区建设。金水区开发力度加大，给区域发展带来较大市场契机。项目销售—市场分析—贷款还完再买房算首套年9月30日央行、银监会联合下发的《中国人民中国业监督管理委员会关于进一步做好住房金融服务工作的通知》甫一落地，河南随即跟进。河南省住房和城乡建设厅、河南省发展和改革委员会、河南省国土资源厅、中国人民郑州中心支行、中国业监督管理委员会河南监管局5个部门出台“关于促进全省房地产市场平稳健康发展的若干意见”，贷款还完再买房算首套。5.10项目销售—房产郑州房地产—下调二套房个贷首付比例年3月30日，郑州下调二套房个贷首付比例，将最低首付比例调整40%;同日，放宽个人住房转让营业税免征期限，由购房超过5年(含5年)下调为超过2年(含2年)。5.10项目销售—房产项目销售—房产——郑州住房公积金管理中心发布新政郑州住房公积金管理中心于年4月13日发布新政，在郑州市区内办理公积金贷款，夫妻双方均符合贷款条件的，贷款最高额度由原来的45万元调整为60万元；仅申请人本人符合贷款条件的，贷款最高额度由原来的35万元调整为40万元。使用公积金贷款购买首套商品住房的（含经济适用住房、单位集资住房，下同），最低首付比例由原来的30%调整为20%；对于已拥有一套住房，结清相应住房贷款后，再次使用公积金贷款购买第二套商品住房的，最低首付比例由原来的60%调整为30%；而对于使用公积金贷款购买二手商品住房的，最低首付比例调整为40%。组合贷款总额由原来的70万元上限改为不设上限。将于年5月1日起正式施行。SWOT分析优势：1.地理位置佳，交通便利：金水区、管城区、郑东新区，三区交汇处2.配套设施齐全：周边有医院、购物中心，学校，车站，商业气氛浓厚，为该项目的区域中心位置和价格奠定了一定的基础。3.市场竞争优势明显：项目为住宅，户型主要都是90-140平方米的小户型4.配套设施齐全：项目形成完整且具有规模的小区，小区内各功能配套设施齐全。5.金水区地标项目劣势：金水区的城市规划目前还不如老城区，仍需要一定时间发展。SWOT分析机会：1.为金水区重点规划开发区域，本项目环线五公里内没有城市综合体项目，本项目要建成这个区域的代表性楼盘，且未来地铁四号线出口就在项目地。建成以后服务范围辐射周边五公里有一定机会。2.金水区购房群体以自住刚性需求为主，市场泡沫较少。3.金水区开发力度加大，给区域发展带来较大市场契机。威胁：1.未来国家房地产调控对于房地产行业不确定性的影响。2.受制于企业内部营销公司的营销策划能力。回款计划第一、二次付息：，两季度支付利息万。因项目前半年可能处于施工期，没有还款来源，故前期利息支付主要以企业自有资金及股东自有资金支付。第三次付息：，支付利息万，保证金账户按实际销售面积的金额计提30%，合计计提款13962万，完全能覆盖当季利息。（当季销售回款：46540万）第四次付息：，支付利息万，保证金账户按实际销售面积的金额计提30%，合计计提款万，完全能覆盖当季利息。（当季销售回款：万）第五次付息：，支付利息万，保证金账户按实际销售面积的金额计提30%，合计计提款万，完全能覆盖当季利息。（当季销售回款：万）第六次本息支付：，支付本息合计万，其中保证金账户按实际销售面积的金额计提30%，合计万，到最后还款日到期前3个月保证金账户余额达到总借款金额的90%以上。加上最后一季度的销售尾款及按揭款的发放，截止到最后还款日累计计提金额总额完全能覆盖本次借款及利息。5.13.1项目风险控制—抵押物分析本次贷款抵押物清华城项目共用五本土地证，详细情况见下表：5.13.2项目风险控制—现金流分析项目财务净现金流量表

单位：万元项目风险控制—项目测算：财务内部收益率FIRR：76%财务净现值FNPV(Ic=15%)￥回收期Pt（静态）年本项目基准折现率为15%。财务净现值大于零；财务内部收益率高于设定的基准收益率且达到76%；回收期（税后）年，低于同行业平均回收年限，通过上述指标分析，表明该项目有较高的盈利能力，回收期较短，风险小。项目风险控制—盈亏平衡点BEP：

=130047÷（）*100%=52.26%项目整体盈亏平衡为当项目出售比例达到时，达到盈亏平衡点。项目风险控制—敏感性分析：6.东方资产1999年10月，为应对亚洲金融危机，经国务院及中国人民批准，中国东方资产管理公司（简称“东方资产”）在北京成立。公司注册资本人民币100亿元，由财政部全额拨入，是国有独资的非金融机构。在圆满完成国家赋予的处置性不良资产使命后，东方资产不断探索可持续发展之路，积极开展商业化转型，