2023年反洗钱培训考试题库

20232023年反洗钱培训考试题库102023年反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库〔〕错联系被代理人进展核实，并留存记录等联系资料。错层的批准。错位进展离场会谈。错5、对于已被报告可疑交易的客户，假设其在肯定监控期内〔最长时间不得3〔涉及恐惧融资监控名单等不马上报告可能导致严峻后果发生的情形除外错对错√7〔地区〕客户的风险等级应高于来自于其他国家〔地区〕的客户。错记客户的住宅地。对马上中止为客户办理业务。对可以登记客户的住宅地。对审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。对行登记保存，并在十日内准时作出处理打算。对易，如未觉察该交易可疑的，金融机构可以不报告。对〔〕对易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。对16保存措施。错数据以及相关资产状况。错金融机构不需对错√对错√资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应实行合理措施了解其资金来源和用途。错〔地区、组织、个人移送当地安全部门进展冻结〔〕批认定的恐惧活动人员名一二四3、以下交易中，需报送大额交易报告的是〔。300某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住宅不明确，可登记〔。汇款人国籍收款人住宅其他信息5、金融机构对恐惧活动组织及恐惧活动人员与他人共同拥有或者掌握的资构应当〔。向其总部报告，并依据总部意见实行相应措施。一并实行冻结措施。√向公安机关报告，并依据公安机关反响意见实行相应措施。和〔〕缺失的，应要求境外机构补充。汇款人住宅√汇款行地址汇款人身份证明文件〔〕类交易或者行为，作为可疑交易进展报告。131718√208、反洗钱现场检查组应按〔〕确定的时间离开被检查机构。检查目标责任书现场监管责任书可疑客户检查书9、金融机构应建立适当的机制，确保〔〕准时关注并评估本金融机构因与董事会反洗钱合规治理部门户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每〔〕进展一次审核。一月三月一年2023汇入款，应审查〔〕《外汇申报单》《提取外币现钞备案表》《外汇业务审批表》《涉外收入申报单〔对私》√12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的选项是〔。应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住宅等信息应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住宅等信息息向接收汇款的境外机构供给其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住宅不明确的，可登记〔。汇款人姓名或者名称汇款人身份证汇款人住宅资的〔〕报告。客户身份识别大额交易可疑交易√〔〕交易报告√自然人常常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、金融机构未依据规定对职工进展反洗钱培训的且情节严峻的〔对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款元以下罚款建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员赐予纪律处分√不担当任何责任〔〕发起的税收、错账冲正、利息支付交易法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√1810是指〔〕构成可疑交易的交易发生之日起计算构成可疑交易的最终一笔交易发生之日起计算√件和经外汇治理局签章的〔〕为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。《外汇业务审批表》《提取外币现钞备案表》√《外汇申报单》《涉外收入申报单〔对私》201501、银行柜员觉察客户身份证件或身份证明文件已经过期，应〔BCD马上终止与客户的业务关系通知客户更身份资料√完整留存通知客户更资料的工作记录√2〔AD责令限期改正许可证建议有关金融监视治理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员赐予纪律处分处二十万元以上五十万元以下罚款3、中国人民银行及其分支机构依据〔ABCD执法检查打算√举报信息√上级行的要求以及其他履行职责的需要√4、在处理境外汇入款时，金融机构应实行以下哪些措施〔ABCD审查汇款人、收款人的信息是否完整√相关数据系统等合理措施√11000疑心客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。√5、S市某餐厅于2023年在Z银行滨海支行开立根本存款账户，该餐厅为个10000202312202357021.56程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易〔〕或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。资金流入，且短期内消灭大量资金收付。情形可疑。6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者〔ACD〕登记代理人的职业7、金融机构应实行合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括〔ABCD。主动询问√联网查询公民身份证信息√其他符合勤勉尽职要求的方式√8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的，中国〔〕责令金融机构停业整顿或者撤消其经营许可证律处分责令限期改正，情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对罚款格、制止其从事有关金融行业工作9、洗钱风险评估指标体系的根本要素包括〔ABCD。客户特性√10、以下说法正确的选项是〔ABD〕存介质以及不行更改的介质。档案销毁时，可由一人负责现场监销。借阅档案要按规定办理登记手续。11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应留意〔ABC。51时，原则上应同时对存款人〔或取款人〕和户主进展身份识别√1000关客户身份识别工作√统对客户身份进展核查√1100012、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核〔AB〕的要项是否为“账户开立”√外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检√商务部门对外资非法人工程的批复文件13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度〔ABCD。客户背景√客户声誉√权威媒体披露信息√14、金融机构在承受反洗钱执法检查中享有的权利包括〔ABC。对检查组工作进展监视√对检查状况提出异议√拒绝现场检查15、以下说法正确的选项是〔ABCD〕融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√动人员的，应当提交可疑交易报告√金融机构疑心客户企图为恐惧组织募集资金的，应当提交可疑交易报告√当提交可疑交易报告√450002上述案例，以下说法正确的选项是〔ABC。该银行应当对该客户进展重识别√该银行应对客户这种特别交易行为进展分析识别√级√17、900以及出借身份证可能产生的后果有〔ABCD〕可能帮助他人完成洗钱和恐惧融资活动√个人诚信状况受到合理疑心√18、20235〔1〕持续识别〔2〕内消灭大量资金收付”可疑标准交易行为未进展报告。〔3〕与身份不明的客户ABC金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法√刑法19、金融机构对金融业务进展风险评级时，应综合考虑〔ABCD与现金的关联程度√跨境交易√20、〔ABCD〕信息的，应重识别客户身份。姓名或者名称√身份证件号码√注册资本√反响和报告渠道，保证觉察的问题能够准时、完整地为最高层把握。对赐予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对反洗钱内部掌握可脱离金融机构的根本框架单独发挥作用。错括哪些?ABCDED.领导层对内控重要的生疏和态度金融机构从治理层到一般员工都应对反洗钱内部掌握负有责任对的洗钱风险进展预防和掌握，这与人民银行外部监管所要到达的目的并不全都错?ABCDA.外部监管的要求C.保障金融业安全的根底?ABCB.确保将洗钱风险掌握在规定的范围之内D.确保将洗钱风险掌握在最低加强反洗钱内部掌握是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大的金融机构才能“走出去”对13内部掌握的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部掌握时必需以审建立反洗钱内部掌握机制的根本原则有哪些?ABCDA.全面性原则1-2?ACDA.反洗钱内掌握度必需结合业务险特点无关反洗钱内掌握度必需能够觉察和识别可疑交易反洗钱内掌握度必需适合金融机构特点及实现动态治理反洗钱内部掌握制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错为金融机构整体风险掌握的有机组成局部对规风险的有效手段和保障措施对列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对选过滤掉实质不行疑的交易错对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错金融机构反洗钱合规治理部门可以担当内部审计监视的职责错是否开展此项工作错?ADEA.培训对象应包括高级治理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象供给分层次的培训20232023年反洗钱培训考试题库11E.培训的对象是金融机构的全体人员?ABCDA.检查觉察问题13.以下说法正确的选项是?ABD业务规模，特定产品和效劳的风险暴露状况确定监视和审计的频率与级别率和质量进展测试，定期检验上述工作的标准化和准确性效性实施独立评估的职责大事的处理以及保密责任制等相关要求2-1客户身份识别的根本原则有哪些方面?ABCDA.真实性2么?ABDB.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD了解客户本人的真实身份C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际掌握客户的自然人和交易的实际受益人效劳时，金融机构应当进展客户身份识别对份，准时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对效劳或者与其进展交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对20232023年反洗钱培训考试题库19由托付方担当未履行客户身份识别义务的责任错风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCDB.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况私，妥当保存客户身份识别过程中猎取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)为对私客户办理件?ABCD华侨出具中国护照香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件规定的其他有效证件时，假设存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?ABC.合法有效的合同书D.代理人的资质证明查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD选过滤掉实质不行疑的交易错对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错金融机构反洗钱合规治理部门可以担当内部审计监视的职责错是否开展此项工作错?ADEA.培训对象应包括高级治理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象供给分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员?ABCDA.检查觉察问题13.以下说法正确的选项是?ABD业务规模，特定产品和效劳的风险暴露状况确定监视和审计的频率与级别率和质量进展测试，定期检验上述工作的标准化和准确性效性实施独立评估的职责大事的处理以及保密责任制等相关要求2-1客户身份识别的根本原则有哪些方面?ABCDA.真实性2么?ABDB.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD了解客户本人的真实身份C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际掌握客户的自然人和交易的实际受益人效劳时，金融机构应当进展客户身份识别对份，准时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对效劳或者与其进展交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对由托付方担当未履行客户身份识别义务的责任错风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCDB.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况私，妥当保存客户身份识别过程中猎取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)为对私客户办理件?ABCD华侨出具中国护照香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件规定的其他有效证件时，假设存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?ABC.合法有效的合同书D.代理人的资质证明查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD军人出具军官证武警出具武警警官证D.16记的客户身份根本信息包括哪些?ABCDB.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCD经过公证的境外有效商业注册登记证明文件文件董事会或董事、主要股东及有权人士的授权托付书能够证明授权人有权授权的文件BBB否合理?答：合理时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCDE件C.税务登记证D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E.身份证件记的客户身份根本信息包括哪些?ABCDC.客户的经营范围D.客户的组织机构代码为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登一次性金融效劳识别要点包括哪些?ABCDC.登记客户身份根本信息11.一次性金融效劳识别对象有哪些?ABA.客户C.客户经理D.银行营业网点经办人员应履行客户身份识别义务的一次性金融效劳是指为不在本银行开立账户ACA.1C.1000方面的一次性金融效劳ACDD.票据兑付BCD粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文关证明和资料D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货治理部门的证明BCD的正本或副本非法人企业，应出具企业营业执照正本文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明证书ABC金融机构存放同业资金，应出具其证明C.或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特别账户和人民ABCD外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D.18.申请开立根本存款账户时，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC独立核算的附属机构，只出具其主管部门的根本存款账户开户登记证文记证存款人因向银行借款需要，应出具借款合同ABCA.拟开立账户的对公客户D.经营部门负责人开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账文件ABCDB.根本存款账户开户登记证D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明ABCD临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同商行政治理部门的批文或有关部门的批文ABCDB.客户经理C.经营部门负责人ABCD以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明门的批文或证明民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文ABCDB.根本存款账户开户登记证保障基金，应出具主管部门批文D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明料外，还包括哪些方面的核查ACD账户状况账户状况，以及隶属单位的证明账户状况，以及隶属单笔的证明账户治理系统核查开立根本存款账户状况，以及隶属单笔的证明2-2(2.4-2.5)开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些工程AB的要项是否为“账户开立”外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检D.商务部门对外非法人工程的批复文件ABCD公司章程、验资证明书、股权证明等权机关批准成立的ABCD登录外汇账户治理信息系统中查询企业根本信息登记状况C.组织机构代码证和税务登记证D.国家授权机关批准成立的有效批件开立外债专用账户，银行应审核以下哪些工程ABC否为“账户开立”外汇治理局核发的《外债登记证》是否有效外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符国家外汇治理局核准发放的《国家外汇治理局开立外汇账户批准书》ABCD公司章程、验资证明(如有需要)国务院授权机构批准经营业务的批件D.查询外汇账户治理信息系统中企业根本信息登记状况6.BCD经营部门负责人C.法定代表人D.开户经办人开立外汇资本工程账户是应留意以下哪些方面ABCD如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证通过联网核查代理人身份证来源及资金投入的真正目的所登记的信息进展核对，二者相全都的，可为其开立资本工程外汇账户开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些工程ABCDE准件”的要项是否为“账户开立”境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效与外汇治理局和相关部门的文件是否相符商务部门对外资非法人工程的批复文件权托付书是否有效A.货物D.常常转移A.资本转移D.衍生产品及贷款ABCDEA.银行营业网点经办人员B.经营部门负责人D.客户经理E.其他相关业务人员ABCA.大额现金开户B.特别开户C.D.一般存款账户ABCD网信息核查系统进展核对并登记其身份根本信息C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件类、号码开立个人外汇账户的有哪些人员ABCDB.客户经理C.经营部门负责人ABA.非经营性外汇收付C.常常工程项下经营性外汇收支D.投资并购专用账户内资金的境内划转ABC无法推断身份证件真实性关中一项或多项核对不全都D.客户供给了真实有效的身份证件银行在开立个人外汇储蓄账户时应留意审核哪些要素ABCD否为“账户开立”境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记局核准境外个人购置境内商品房，是否符合自用原则ACDA.外汇结算账户BDA.银行营业网点经办人员C.客户经理D.代理人2-3(3.1-3.3)3.1选择题：ABCDEA、姓名或者名称C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人BC3、以下那种状况消灭时，应重识别客户?ABDA、客户行为特别C、客户提出销户D、客户代理人没有授权4、金融机构在实行持续的客户身份识别措施时，应关注哪些状况?ABCDA、客户及其日常经营活动D、客户开销户状况推断题：没有提出合理理由的，金融机构不行以中止为客户办理业务。(错)金融机构在与客户的业务存续期间，应当实行持续的客户身份识别措施。(对)推断题：(对)营部门负责人、其他相关业务人员等。(错)规模的关系是否匹配是推断客户身份是否特别的一个重要关注点。(对)等身份与所收款项的来源、金额相符。(对)选择题：1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?ABCA、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账户、住宅D、汇款银行的地址和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充?BB、汇款人住宅C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件20232023年反洗钱培训考试题库223、银行在办理汇入汇款业务时，假设境外机构属于参加FATF的国家(地区)，AB、应要求境外机构再次补充与境外金融机构在以下哪些方面的职责?ABD(ABC)?A、互联网B、银行“黑名单”系统D、公证机关?(ABCD)A、实地查访;C、回访客户;D、向公安机关核查进一步识别客户身份?(BCD)A、结婚证;B、完税证明;D、驾驶证哪些信息?ABB，汇款人的姓名、住宅;C，汇款银行的名称和地址;D，汇款人职业、工作单位2023入款，应审查哪个表单?DABCD和经外汇治理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印B)AB20232023年反洗钱培训考试题库29CD料、实地查看等多种形式进展审核。错高风险业务而给银行业务带来风险;但觉察客户有可疑行为，只需进展关注，不必填报可疑交易报告。错录、贷款卡年检记录等措施进展。对有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。对期识别及贷后检查等。对2-3(3.7)发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错生产、经销该产品的力量进展分析对外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对2-41、对公外汇存款账户销户前，开户银行对从前获得的客户身份资料或者其?(ABCD)A、单位因撤并、解散需终止的C、注销、被撤消营业执照的D、因迁址等需要变更开户银行的、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(AC)A、银行营业网点经办人员C、客户经理D、经营部门负责人可疑交易持续监控职责。对面?(ABCD)A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和有关证明造成损失的，由其自行担当责任。B、假设该账户为反洗钱合规部门始终关注的账户，则网点应在完成销户的同C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银划转款项列入久悬未取专户治理。D、对从前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对从前获得身份证件或其他身份证明文件。6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(ABCD)B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错9、客户办理销户前，银行应确定哪些信息(ABCD)B、假设为信贷客户，需确认贷款是否已归还完毕以履行可疑交易持续监控职责。D、涉及可疑交易的，是否已上报。、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份有哪些?(CD)A、银行营业网点经办人员C、客户D、代理人11、对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?(ABCD)销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。2业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。、银行在为个人客户办理销户手续时应留意哪些要点?(ACD)A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进展核查。D、销户后，银行应当规定将客户销户资料归档保存。13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员、外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括?(ABCD)A、银行营业网点经办人员C、客户经理D、经营部门负责人及其他相关业务人员15、外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(ACD)A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于归还贷款或提前还款源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。只审核法人代表身份证明文件的真实性。C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。16、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(ABC)的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑状况。应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应留意待查贷款是否被挪用D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁、假设代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应(ABC)A、法人代表的授权书C、代理人身份证明文件D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。令其进展整改。请问银行该如何整改?30销户，未划转款项列入久悬未取专户治理。2-5(5.1-5.3)客户洗钱风险分类治理目标有哪些ACDB.对全部客户实行不变的识别程序D.为本机构对洗钱风险进展全面治理供给依据客户洗钱风险分类治理的必要性包括哪些方面BC客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求客户洗钱风险分类有助于用户在本钱投入不变的状况下提高风险掌握效果客户洗钱风险分类是额外要求客户洗钱风险分类治理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐惧针对不同风险等级制定和实行不同措施的过程对ABCDB.分类参数体系为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应实行什么样的措施BDD.依据影响因素的变化随时调整等级分类ABCDA.属于银行内部保密信息C.需要对客户严格保密D.避开被犯罪分子知悉后有意躲避有关的风险掌握措施银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪ABCDA.地域、行业C.交易目的D.交易特征A.全面性C.持续性D.保密性行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等错要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标错ABCA.客户因素包括个人客户和企业客户界评价等业、信用评级以及中介机构的评价等因素12.ABCDB.行业因素ACDA.其经营活动或资金来源合法性受到疑心的客户B.长期存在大额交易的客户ABCDA.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员C.已经或正在承受行政或司法调查的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户ABCDB.现金业务D.汇兑业务银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准对2-5(5.4-5.5)对可疑类客户实行哪些风险掌握措施BCD份，并依据本机构特定的业务处理程序进展办理其日常各项交易状况和操作行为核频率应高于关注类客户，并依据结果调整客户洗钱风险等级应持续进展报告对正常类客户实行哪些标准型尽职调查措施等，并依据正常业务处理程序进展办理2审核，并调整风险等级调增客户洗钱风险等级，假设核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易对制止类客户以下不正确的说法有哪些BD原则上银行不为制止类客户办理业务或开立帐户银行无法推断客户是否属于制止类的，可与其建立业务关系或办理业务办理业务金融业务措施状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动身份信念资料，调整客户洗钱风险等级2应准时报告可疑交易2-6(6.1-6.2)料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监视治理，杜绝非(错误)依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未依据规定3反洗钱调查工作完毕。(正确)以下说法哪些是正确的?(ABD)ABC档案销毁时，可由一人负责现场监销。D借阅档案要按规定办理登记手续。结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。(正确)3-1(1.1-1.2)《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》从什么时间起施行?202313[20232》(中国人民银行令[2023]320230301《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者5融机构做出行政惩罚?派出机构《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告，并受法律保护?答案：大额交易和可疑交易报告机关他直接责任人员处()罚款?答案：五万元以上五十万元以下民银行答案：大额交易、可疑交易报告金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严峻但20万元以上50()向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告?答案：金融机构总部或者由总部指定的一个机构《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，交易一方为自然钱监测分析中心报告。答案：10000《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，自然人银行账户反洗钱监测分析中心报告。答案：50??10《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》第十条明确规定，金融50《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：20??1反洗钱监测分析中心提交大额交易报告答案：银行《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，金融机构应当在以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告?没有总部或者无法通过总部及总部指定的：5以下属于大额外汇资金交易的是()答案：个人当天存款1万美元案：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转帐交易9算，对其正确的理解是()交易累计计算美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：200?..203-1(1.3-1.4)1.10D)A.构成可疑交易的交易发生之日起计算D.构成可疑交易的最终一笔交易发生之日起计算2.(AA.中国人民银行及其分支机构C.公安机关D.中国银行业监视治理委员会以下交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是(C)状况不符特别资金流入，且短期内消灭大量资金收付客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由4.以下哪种交易，银行业金融机构可以不报告(D)状况不符证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换(C)B.自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C.疑D.自然人常常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，可疑交易类型期”和“短期”分别为(B)一年以上，3一年以上，10三年以上，3D.三年以上，10注：自测时消灭过答案C，依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法B《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法》第八条规定了(B)种涉嫌恐惧融资的可疑交易报告类型。A.3B.7C.8D.13《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的条款中“客户常常存C)。D.以上都正确AA.5B.7C.8D.10《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》明确，商业银行、城市C)类交易或者行为，作为可疑交进展易报告。A.13B.17C.18D.20机构报告的可疑交易或者行为有(C)项。A.11B.17C.18D.20C)交易。A3上B.5C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上《金融机构大额交易和可疑交易报告治理办理》规定，金融机构应当将D个工作日内以电子方式确定。A.3B.5C.7D.1015.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下B)资金流入，且短期内消灭大量资金收付3540061120232023年反洗钱培训考试题库33400地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?(C、D)或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款没有正常缘由的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付BCD**农副产品公司，常常性2023210219510005095050寻常顾客很少。请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型?(A、C、E)务状况、经营业务明显不符频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准长期闲置的账户缘由不明地突然启用，短期内消灭大量资金收付寻常资金流量小的账户突然有特别资金流入，且短期内消灭大量资金收付100市场调查、企业治理、营销筹划、中介效劳。该账户202359516A2520052050B530002900该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(A、B、C)务状况、经营业务明显不符或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者寻常资金流量小的账户突然有特别2B、CA、B、C，冲突。19.S市某餐厅于2023年在Z2023122023122023年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(C)20232023年反洗钱培训考试题库39或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款资金流入，且短期内消灭大量资金收付情形可疑102023510、13、、18**850，520550**汽修厂。530**投资公司转入资金100048113100;657、、114900请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?(A、D)频繁支取大额现金，违反现金治理方法经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为202310A10202310127346894.6719980059109176926201请说出选项中的状况符合哪些可疑情形?(A、B)或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款没有正常缘由的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付情形可疑某私人账户在足球联赛期间突然交易活泼，短期内款项分别通过网银及职员将现金存入其他多个账户。请问该交易符合以下哪个可疑点(A、D)不符款频繁支取大额现金，违反现金治理方法3-2(2.1-2.3)ACA.主体为恐惧组织、恐惧分子自身的融资行为B.有特定目的的融资行为D.无特定目的的融资行为CDA.主体为恐惧组织、恐惧分子自身的融资行为B.主体为他人或其他组织的融资行为3.AC和其他形式的财产，都属于恐惧融资范畴会涉嫌恐惧融资主义和实施恐惧活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐惧融资其确定为恐惧融资行为4.金融机构觉察或者有合理理由疑心客户或者其交易对手与以下哪些名单ABCDB.司法机关公布的恐惧组织、恐惧分子名单C.联合国安理睬决议中所列的恐惧组织、恐惧分子名单5.ABCD或者其他形式财产的罪供给或者企图供给资金或者其他形式财产的运作资金或者其他形式财产的员的ABC后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕办者的收入相比，远超出其预期存款水平D.开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动BCDA.涉及现金交易的多人地址一样B.交易人员所称职业同交易量或交易类型不符D.在客户身份验证或核实过程中觉察无法解释、缘由不明的冲突从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐惧融资可疑交易ABCD家或地区汇到其他国家或地区其他经济目的，尤其是该电汇来回或途经敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构ABCDA.帐户及存取款特征B.电子汇兑特征C.行为特别表现从存取款角度而言，以下哪些状况可能涉嫌恐惧融资可疑交易ABCD人进展存款现金存取款金额常常性略低于大额交易或可疑交易报告标准其是连续编号的票据ABD准当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予协作供给D.3-2(2.4-2.5)1、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;其次，办理业务时匹配比对名单;第三，准时报告涉恐可疑交易。对监控名单，不必上报可疑交易。错3、金融机构应就涉恐黑名单治理制订明确的内控治理制度。对126713331373ABCD)A：不予开立金融账户B：停顿使用金融账户C：暂停金融交易51267126713331373712671333当日向中国人民银行总行申请核实确认。对4-1ABCDA.健全监管信息档案有效评估洗钱风险指导现场检查，实现持续有效监管帮助金融机构合理安排洗钱风险治理本钱ABCDA.帮助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的状况B.向公安机关报告涉嫌犯罪的状况C.报告可疑交易的状况3.ABCD信息收集信息分析评估D.信息归档ACA.信息收集B.信息分析评估D.信息归档ABCD反洗钱内部掌握制度建设状况执行客户身份识别制度的状况帮助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的状况ABC。执行客户身份识别制定的状况C.向公安机关报告涉嫌犯罪的状况D.反洗钱宣传和培训状况金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息BCD

A.月度反洗钱信息B.季度反洗钱信息D.年度反洗钱信息在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些ABC，指定专人负责此项工作C.照实反映反洗钱工作状况D.主动协作公安机关调研可疑交易线索B构上报等到上报年度报表时才报告510DA.10等到上报年度报表时才报告5当地分支机构对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进展非现场监管中国人民银行D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息ABCDA.反洗钱内部掌握制度建设状况C.反洗钱宣传和培训状况D.反洗钱年度内部审计状况ABCDA.表间数据的比照关系失实B.数据信息无理由徒增、徒降D.报表表达分支机构数少于实际数金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息AC洗钱规定的状况以及被境外监管部门检查和惩罚的状况通过其总部向中国人民银行报送钱规定的状况以及被境外监管部门检查和惩罚的状况通过其总部向中国人民银行报送重大状况准时报告4-2《金融机构反洗钱机构和岗位设立状况统计表》应填报BB.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备状况D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动《金融机构反洗钱内控建设状况表》应填报AB.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备状况D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动CA.中国人民银行总行B.金融机构总部D.独立担当法律责任的金融机构分支机构《金融机构客户身份识别状况统计表》中的“其他情形”是否要包括“BB.包括D.随便33《金融机构客户身份识别状况统计表》中“通过第三方识别”是指由C识别的数量公安机关D.代理行DA.《金融机构反洗钱规定》C.《反洗钱非现场监管方法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》《金融机构客户身份识别状况统计表》中的“通过代理行识别数”中由10银行或其分支机构应当予以承受对AA.现场检查C，进展风险提示，要求其实行相应的防范措施B.《反洗钱非现场监管走访通知书》C.《反洗钱非现场监管意见书》4-3中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级治理人员谈话需提前送DA.5B.10C.1D.2CB.被约见人中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于()DA.5B.10C.1D.2BBBA.中国人民银行或其分支机构工作人员被谈话人AA.现场检查10银行或其分支机构应当予以承受对C，进展风险提示，要求其实行相应的防范措施。B.《反洗钱非现场监管走访通知书》C.《反洗钱非现场监管意见书》D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级治理人员谈话需提前送达通知书，告知对方谈话内容、参与人员、时间、地点等。DA5B10中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级治理人员谈话需要批准CAB中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于人，否则，金融机构有权拒绝D51012中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示证件，否则，金融机构有权拒绝BABCD《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由签字确认BABCD对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应实行AA10银行或其分支机构应当予以承受。对问题的，应准时发出，进展风险提示，要求其实行相应的防范措施。CAB《反洗钱现场监管走访通知书》C《反洗钱非现场监管意见书》5-1以下哪些说法是正确的ABC监管方式中国人民银行全局部支机构有权对金融机构进展反洗钱现场检查展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责2.ACD预备C.实施D.处理A.内控体系建设状况B.客户身份识别工作状况E.宣传培训状况、内部审计状况ABCDA.查阅资料B.询问ABCDA.供给必要的工作条件B.协作进展现场会谈D.做好检查保密工作现场检查预备阶段包括哪些协作措施ABC查活动，并在规定时限内提交书面自查报告时间内提交给检查组场作业时调阅被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错令限期改正;情节严峻的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董ABCB.有意供给虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严峻责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对5-2以下说法正确的有ACD户和其他人员供给通报客户生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款五十万元以下罚款有关金融机构进展核实和查证的行政行为错反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错《反洗钱法》中特地规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机有了明确的法律依据对20232023年反洗钱培训考试题库44关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的选项是BD调查组可以对可能被转移、隐蔽、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B.件、资料当场开列《反洗钱当场封存清单》7.反洗钱调查只能实行现场调查错对实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象以下哪些资料ABCD息和资料信息和相关凭证其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要户资金的强制措施对对以下临时冻结措施说法正确的有ABCD人民银行当地分支机构报告侦查机关先行紧急报案临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算13.ACD反洗钱调查时应高度重视保密工作反国家法律问题严峻的还会影响到相关人员的人身安危相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险协作开展反洗钱调查所得到的信息用于BCD20232023年反洗钱培训考试题库49B.建立案件线索档案库C.客户身份的重识别D.觉察反洗钱工作中的合规风险ABCDA.拒绝调查的权利C.清点及封存清单的权利D.逾期自动解除冻结的权利ABCA.协作调查义务C.保密义务D.拒绝调查义务金融机构协作开展反洗钱现场调查时应ABCD资料，电子数据通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺当进展6-11、金融机构反洗钱培训的目的是：(A、C、D)A及合规意识B让公众了解反洗钱学问CD把握反洗钱工作必备的技能2A、B|、C、D)A根底学问BC业务操作D法律、财会等综合性学问培训3A、B、C、D)A反洗钱工作负责人B反