担保调查报告模板

中国中科智担保集团股份有限公司企业调查报告格式（修改版）PAGEPAGE1项目调查评价报告书（企业类）担保公司名称:*******************企业名称*******************企业性质民营担保金额1300万元项目名称企业贷款担保担保年限3年保证金10%项目经理A角***B角受理日期2008.4.10担保费率7%业务来源■银行推荐□中介机构介绍□业务员发展□回头客户□慕名而来□其他拟放款银行国开行所处行业□房地产□建筑施工■交通运输□商贸、服务□制造□科技□金融□其他是否上银行限贷黑名单■否□是（如果是，请说明具体原因）该笔业务简要介绍

*******************成立于二000年十一月，注册资本3000万元人民币，主营公路干线运输业务，兼营区域配送和仓储业务；该公司是由创始人***先生1996承包经营原深圳市交通运输局下属运输企业发展而来。该公司现为深圳市重点物流企业、国家AAA级物流企业。*******************有限公司是一家专业化的第三方物流公司，业务涉及公路干线运输、区域配送、VMI库房管理、中港运输、海关监管货物运输、航空运输等。公司物流基地主要位于深圳市龙岗区坂田石化工业区。在北京、上海、杭州、广州、成都等地成立了分公司，在全国主要城市设立了二十多家办事机构，利用全球卫星定位系统（GPS）来监管、调度车辆，确保货物安全、准时、准确送达目的地，为客户提供迅捷安全、全程可视“门到门”的高品质综合，服务涉及除台湾以外的国内所有地区。公司现有员工近400人，其中大专及其以上学历的员工占员工总数的25%，部门经理及其以上职务的管理人员中本科及其以上学历者占72%；企业凝聚力强，员工队伍稳定。自二000年成立以来，公司业务年均增长迅速，2007年营业收入1.3亿元；2005—2007年分别纳税245万元、270万元、503万元（营业税），今年一至二月已累计纳税45万元；与此同时，企业赢利能力也逐年有所提升。公司主要与联想、华为、海尔、富士康、创维、中兴、东芝、国民淀粉、艾默生、当纳利等公司建立了长期合作关系，其服务模式、服务质量得到了客户的广泛认可，公司业务也因此获得了健康稳定的发展。该公司2007.01被评为深圳市2006年重点物流企业、2006.07被联想公司评为2005财年唯一“优秀物流供应商”2004.10被联想公司评为：联想物流战略协同合作伙伴，荣获“风雨同舟奖“2003.12年终被华为技术有限公司评选为：优秀物流供应商2002.12年终荣获华为技术有限公司颁发的：安全运输荣誉奖、区域服务荣誉奖、及时到货荣誉奖现该公司因业务的扩大，预通过我司担保，在国家开发银行申请贷款1300万元，主要用于信息系统的升级、物流基地的建设装修和补充部分流动资金，反担保主要为红本房产抵押登记，评估值为782万元。企业主体资格调查注册情况企业名称：*******************成立时间：2000.11.15注册资本：3000万元法定代表人：***经营期限：2010.11.15贷款卡号：*******************实际控制人：***上年是否年检：已检注册地址及电话：深圳市福田区*******************□自有■租赁办公地址及电话：深圳市龙岗□自有■租赁工厂地址及电话（或仓库地址）：同上注册号：*******************执照号：国税登记号：*******************地税登记号：*******************法人代表实际住址及电话：*******************实际控制人实际住址及电话：*******************其他情况说明：股东及其出资比例序号股东名称出资额出资比例出资方式是否到位1***1900万元63.33％货币是2***600万元20％货币是3***200万元6.67％货币是4***200万元6.67％货币是5**60万元2％货币是6***40万元3.37％货币是经营范围公路货代、普通货物运输（不含危险品）；兴办实业（具体项目另行申报）；国内商业、物质供销业（不含专营、专控、专卖商品），信息咨询（不含限制项目），仓储服务。管理水平调查公司治理结构调查公司架构图：该公司通过对公司章程和股东会、董事会和监事会的议事规则等相关制度的制定和不断完善，公司已基本建立起相对规范的公司治理结构。公司设立以来，上述机构依法运作，未出现违法违规现象。经过多年建设和完善，公司现有的内部控制已覆盖了公司运营的各层面和各环节，形成了规范的管理体系，能够预防和及时发现、纠正公司运营过程中可能出现的重要错误和舞弊，保护公司资产的安全和完整，保证会计记录和会计信息的真实性、准确性和及时性，在完整性、合理性及有效性方面不存在重大缺陷。随着公司的不断发展、业务职能的调整、外部环境的变化和管理要求的提高，还需不断完善和改进公司的内部控制制度。领导素质调查1、公司董事长***，男，生于1963年12月，工商管理硕士河南省工商联常委、执委河南省总商会副会长广东省河南商会副会长*******************2006年毕业于北大光华管理学院1996年—2000年，在深圳市交通运输局工作2000年底创建*******************，任董事长、法人代表至今2008年3月当选广东省深圳市第四届政协委员。2、常务副总经理***，男，河南省固始县人，生于1961年12月，大专学历，中共党员1986.9-1989.6郑州大学中文系函授学习，取得大专毕业证书1986.9-1997.6固始县张老埠乡卢大街初级中学任教1997.7-至今*******************，任公司常务副总。3、财务总监***，男，生于1962年10月，大学本科1982年7月毕业于河南省工业学校财会专业1987年7月毕业于南开大学经济管理专业1987年8月—1994年12月，河南驻马店水泥厂工作1995年1月—2002年2月，驻马店机电公司工作2002年10月—2005年2月，驻马店薄山湖管委会工作2005年3月至今，*******************，任财务总监4、市场总监**，男，1979年7月生，河南南阳人。1999年7月毕业自北京大学行政管理学院行政管理专业。1999－2002年相续担任创维集团人力资源经理及销售分公司经理。2003年任广州博诚智杰咨询公司家电项目总监。2004年任山东耐特食品有限公司行政人事总监。2005年至今任职*******************总经理助理，相续担任行政人事总监、外管办总监、市场总监。公司已按现代企业管理制度的要求设立了董事会、经营班子在公司董事会的领导下已全力开展工作。公司经营团队由一批思想素质高、专业技能强、实践经验丰富的人员组成。信息披露制度调查公司严格按照国家有关法律法规和公司内部制度，真实详尽地披露有关信息。经营状况调查行业调查及企业在行业中的地位物流概念现代物流业是在全球经济一体化、区域化及社会化大生产条件下生产关系深化、整合产生的必然结果。现代物流业以货物运输为切入点，旨在通过对社会经济中产品生产和销售过程及方式的变革和重组，降低社会生产成本和流通成本，提高运作效率，增加产品及服务的竞争力，从而达到使生产企业、流通企业、物流企业获得明显的经济效益的目的。在世界范围内，现代物流业被广泛认为是继劳动力、生产资料之后的第三利润源，是21世纪世界经济发展的主要动力之一。目前现代物流业已经渗透到国民经济的所有部门以及日常生活的所有方面，并在全世界得到推广。

西方发达国家的物流业发展已经进入成熟阶段。在现代技术和信息网络技术的双重推动下，现代物流业的内涵在不断拓展，服务领域在不断延伸、覆盖面在不断扩大，现代物流业正朝着运输合理化、仓储自动化、装卸机械化、包装标准化、加工配送一体化、信息管理网络化的方面发展。深圳经济概况

深圳地处珠江三角洲南端，毗邻香港，背靠内陆，是我国首批设立的四个经济特区之一自1978年特区经中央人民政府批准成立以来，深圳市充分利用中央的改革开放政策和地理优势，在短短的二十年中，已经从昔日的边陲小镇发展成为一个现代化的大都市，社会经济和对外贸易日益增长，产业结构日益现代化，经济基础设施日趋完善，已经形成以工业为主导、第三产业发达、以外向型和高速度为显著特征的充满活力的经济体系，成为我国南方地区的经济重镇和主要外贸口岸。深圳物流业发展现状

经过二十年的努力，深圳作为我国重要的口岸城市和亚太地区的国际性大都市，其社会经济发展取得了巨大的成就，已经建立了一套较为完备的现代化产业体系和与之相适应的交通、信息基础设施网络体系。为深圳物流业的发展奠定了基础。近几年，现代物流业在世界范围内得到了长足的发展，其经营管理理念和手段日趋成熟，对经济发展的推动作用有目共睹。深圳的部分大型生产制造企业、三资企业、仓储企业、交通运输企业纷纷涉足现代物流业或运用物流理论组织生产和进行管理。一些物流企业也应运而生，为社会提供物流服务。各种物流论坛、研究会、学习班此起彼伏，在深圳形成一股物流热。

在此形势下，深圳市政府审时度势，结合深圳市经济结构和经济发展的特点，考查了深圳发展现代物流业的可行性和必要性，在全国率先提出大力发展深圳现代物流业，把现代物流业作为深圳21世纪经济发展的三大支柱产业之一，在不远的将来把深圳建设成为区域性物流中心城市的发展目标。至此，大力发展深圳现代物流业已经提上深圳市政府的议事日程，并对深圳物流发展进行了初步的规划，深圳现代物流业的发展开始热流涌动。深圳市投资管理公司斥巨资，组建有物流经营实体支撑的中国全程物流网，为深圳物流业的发展构造信息平台。西南交通大学、市运输局与市投资管理公司联合成立了深圳代物流研发中心，深圳市仓储协会也改名为深圳物流协会。竞争对手调查及企业的竞争优势一批有眼光的企业也付诸行动，“中远”集团加大了在深圳的运力投入，新开了两条国际航线。中国南方航空公司看好深圳物流市场，在深圳开辟了深圳─芝加歌航线，货量稳定。深圳凯丰码头有限公司与中国外运广东分公司联合推出“珠江三角洲物流网络”，运用现代物流管理手段为货主提供有关仓储、清关、退税等方面的物流服务。

在物流基础设施建立方面，深圳平湖物流中心已经启动，华南国际物流中心已经加快建设进度，深圳观澜仓储中心已投入运营，深圳盐田国际正筹建大型物流基地，香港一家大型运输企业正筹划在深圳附近建大型散货仓。

专业的物流公司在深圳也已经出现，如深圳蛇口天白安达、新科安达、深圳深九物流公司、东莞龙骏第三方物流公司等已全面开展物流服务。所有这一切都说明深圳的现代物流业已经启动，并正在高速向前发展。竞争对手：1、深圳市中航联物流有限公司注册资金800万，现有营业场地3000多平方米，公司主营运输、仓储、包装、分拣、配送业务，年营业额近亿元人民币，服务网络覆盖全国各地260多个城市、地区。2、深圳市友和道通物流网是深圳友和道通实业有限公司投资组建，先进的信息网络技术与现代物流技术相结合，提供现代物流综合服务的物流管理服务网络。公司于1998年经深圳市工商行政管理局批准成立，是经中国民航中南管理局批准的国家二类货运代理企业，公司注册资金3100万元。****企业的竞争优势：1、***坚持现代技术的革新和应用。该企业除了采用电子商务系统等技术来处理客户货物，还利用全球卫星定位系统（GPS）来监管、调度车辆，利用EDI、互联网等信息技术处理业务数据，确保客户的货物安全、准时、准确送达目的地。2、该公司创始人有多年物流运输行业的从业经验，公司积累了相当丰富的运作经验和良好的市场形象，竞争优势明显公司。公司为综合物流行业公司，近几年主要发展IT、电信产品货物的物流。3、良好而稳定的客户资源。联想、华为、海尔、富士康、创维、中兴、东芝、国民淀粉、艾默生、当纳利等知名的大型企业都已成为华鹏飞物流的战略合作伙伴。4、该企业一直坚持人才培养与企业发展同步。企业成立了客户动态和物流动态研究委员会，致力于为客户提供先进的物流方案设计。2007.01荣膺深圳市2006年“诚信物流企业”称号2007.01被评为深圳市2006年重点物流企业2006.07被联想公司评为2005财年唯一“优秀物流供应商”2004.10被联想公司评为：联想物流战略协同合作伙伴，荣获“风雨同舟奖“2003.12年终被华为技术有限公司评选为：优秀物流供应商2002.12年终荣获华为技术有限公司颁发的：安全运输荣誉奖、区域服务荣誉奖、及时到货荣誉奖2002.09被评为深圳市物流协会副会长单位经营模式调查公司主要从事IT、电信产品的仓储、配送物流，为客户提供全方位的第三方物流服务，业务来源主要是通过招标和商谈而取得的业务。经济实力调查单位：万元总资产(万元)净资产（万元）资产负债率2006年5180285544.8%2007年7628527630.5%2008年3月7820549529.7%企业规模逐年增长，具备较好的成长性。经营业绩调查单位：万元销售收入（万元）净利润（万元）销售净利率2006年112337236.4%2007年129578476.5%2008年3月28301926.8%上下游客户关系主要上游客户及结算方式：单位：万元主要客户合作年限提供服务内容年交易额货款结算方式联想(惠阳)3年公路运输4200万元月结30天华为技术3年运输、区域配送、仓储2500万元月结30天创维3年公路运输1400万元月结30天中兴3年公路运输1200万元月结30天富士康(太原)3年内陆运输、中港运输1000万元月结90天海尔物流3年公路运输500万元月结30天东芝泰格3年公路运输200万元月结30天财务状况调查企业财务状况及变化趋势单位：万元根据以上报表数据，得出如下财务指标及分析结论：⑴短期偿债能力趋势分析：该公司流动比例正常，与行业水平大体持平，没有短期负债，其应收帐款较大属行业特征，现金流较正常。⑵长期偿债能力趋势分析：该企业今年业务发展平稳，管理得到加强，大客户关系发展良好，资产以自有车辆和设备为主，长期偿债能力较强。（3）盈利能力趋势分析：从报表反映企业近年的利润稳步上升，主要的原因是该公司业务收入的增加，特别是对客户进行了选择淘汰，对盈利较少的客户主动放弃，增强了公司的盈利能力，同时企业加强了对重点客户关系的维护，说明企业的经营和管理确实得到了提升。⑷运营能力趋势分析：公司应收帐款较大，属于行业正常情况，且应收帐款的质量较高，随着企业经营管理的进一步改善，该公司的运营能力将进一步提高。 库存货物截止：2008年3月（最近的主要明细情况）单位：万元（大额／异常情况说明）应收帐款截止:2008年3月（最近的主要明细情况）单位：万元债务人名称金额(万元)占总应收百分比账龄回收风险分析艾默生41.991.29%3个月内无安捷信2.470.08%3个月内无宝菱丰11.840.36%3个月内无创维256.437.89%2个月内无大森鼎成2.200.07%3个月内无鼎桥通信技术1.500.05%3个月内无东芝复印机（泰格信息系统）66.312.04%3个月内无东芝泰格流通信息机器6.110.19%3个月内无恩斯迈电子2.850.09%3个月内无富顶精密组件15.040.46%3个月内无富钰精密组件6.390.20%3个月内无国民淀粉3.280.10%3个月内无海王药业2.860.09%3个月内无禾嘉君涛1.590.05%3个月内无宏业精密组件23.700.73%3个月内无鸿富锦22.940.71%3个月内无鸿富晋精密工业（太原）460.3114.17%4个月内无鸿泰精密工业（杭州）27.580.85%3个月内无华擎科技1.450.04%3个月内无华为技术440.1413.55%3个月内无华为三康（华三通信）21.470.66%3个月内无吉鑫源科技1.230.04%3个月内无佳鑫1.730.05%3个月内无健康元（太太药业）15.840.49%3个月内无快美特汽车精品1.900.06%3个月内无磊科实业25.550.79%3个月内无利盟1.720.05%3个月内无联想（惠阳）756.2223.28%3个月内无木电家具2.210.07%3个月内无海尔125.763.87%3个月内无群力新技术8.180.25%3个月内无润贝43.141.33%3个月内无胜和箱包6.080.19%3个月内无胜立塑胶4.100.13%3个月内无四川通信30.000.92%3个月内无特发光缆21.580.66%3个月内无天永信10.130.31%3个月内无武汉安凯电缆24.420.75%3个月内无新美亚4.930.15%3个月内无雅达电子135.994.19%3个月内无益宝实业17.810.55%4个月内无大额／异常情况说明）志勤1.940.06%3个月内无中航信息4.890.15%3个月内无中新利25.840.80%3个月内无中兴通讯218.026.71%3个月内无桂林NEC8.120.25%3个月内无嘉力士包装1.960.06%3个月内无科瑞悦电气设备1.500.05%3个月内无兴华达国际货运21.120.65%3个月内无戴维雅豪物流143.724.42%3个月内无杭州德昌隆信息技术1.330.04%3个月内无广西邮电器材公司4.950.15%3个月内无中山市纸箱总厂5.880.18%3个月内无江苏亨鑫科技2.110.06%3个月内无上海豪言通信8.810.27%3个月内无厦门宝龙信息产业1.380.04%3个月内无深圳市高新奇科技股份1.480.05%3个月内无深圳市英航国际货运代理1.590.05%3个月内无泰科流体控制国际贸易（上海）32.351.00%3个月内无兴英科技（深圳）1.910.06%3个月内无深圳市好家庭体育用品连锁经营46.211.42%3个月内无深圳骏丰物流4.400.14%3个月内无珠海汉胜工业有限公司2.680.08%3个月内无东莞市中意厨房设备5.880.18%3个月内无上海市电信有限公司6.860.21%3个月内无深圳信挚科技发展5.680.17%3个月内无北京朝歌宽带数码科技7.950.24%3个月内无宁波施乐商务有限公司1.450.04%3个月内无上海联想电子有限公司6.190.19%3个月内无其他零散客户合计15.250.47%3个月内无合计3,248.40100.00%（大额／异常情况说明）其他应收截止：2008年3月（最近的主要明细情况）债务人名称金额（元）产生原因帐龄回收风险分析华为1,500,000.00保证金23个月无海尔物流500,000.00保证金20个月无创维1,000,000.00保证金17个月无坂田加油站500,000.00保证金15个月无代垫个人所得税88,945.53代缴员工所得税15个月无联想1,500,000.00保证金5个月无郑州办550,000.00保证金10个月无太太药业300,000.00保证金11个月无成都办210,000.00保证金9个月无众鑫科技大厦12,791.00保证金3个月无深业物流（清水河）25,313.00保证金4个月无国民淀粉200,000.00保证金10个月无三麦印刷80,000.00保证金8个月无上海诺金公司1,493,177.00业务款10个月无北京华鹏飞1,168,205.85业务款11个月无特发光缆250,000.00保证金6个月无食堂押金50,000.00保证金11个月无唐人源公司1,886,457.09业务款5个月无鸿富锦押金1,200,000.00保证金6个月无闽金鹏物流150,000.00业务款3个月无张保彤（杭州）600,000.00保证金半年累计无李德宝253,000.00业务款4个月无腾邦国际物流228,260.00保证金5个月无江苏亨鑫科技公司200,000.00保证金5个月无员工伙食费33,368.00食堂周转金4个月无员工社保费85,000.00代垫社保4个月无粤B55975（胡功才）169,000.00欠车款18个月无粤B52469（李建松）95,000.00欠车款20个月无粤B52598（孟凡江）162,000.00欠车款20个月无粤B52419（舒宏剑）50,500.00欠车款20个月无粤B41274（覃征宝）134,000.00欠车款23个月无粤B55610（夏连贵）124,000.00欠车款16个月无粤B55801（徐群明）147,000.00欠车款16个月无粤B55795（张洪义）88,424.30欠车款16个月无粤B52554（赵家盈）148,300.00欠车款18个月无粤B66201（王辉）142,000.00欠车款12个月无粤B66312（曹金发）175,000.00欠车款12个月无粤B66398（朱士兵）200,000.00欠车款12个月无北京怡和家置业2,000,000.00欠车款8个月无其他3040，000.00内部往来6个月无合计2093（大额／异常情况说明）应收票据截止：2008年3月（最近的主要明细情况）序号出票人全称出票日期汇票金额1国民定粉化学（广东）有限公司2007-11-2171188.852深圳益宝实业有限公司2007-9-770000.003健康元集团药业股份有限公司2007-12-378000.004健康元集团药业股份有限公司2007-12-389000.005国民定粉化学（广东）有限公司2007-12-2566758.426国民定粉化学（广东）有限公司2008-1-1852018.287国民定粉化学（广东）有限公司2008-2-2656830.15合计48.4财务状况调查财务状况调查财务状况调查长期投资截止：2008年3月（最近的主要明细情况）无固定资产截止：2008年3月（最近的主要明细情况）单位：万元固定资产名称原值（万元）现值（万元）在用状态综合办公楼416.78179.75使用中简易房17.685.75使用中简易房（附）0.980.92使用中铁皮仓库202.17190.04使用中捷达轿车31.000.12使用中风行商务车13.544.20使用中本田商务车25.2210.47使用中沃尔沃轿车39.7030.17使用中其他运输车辆753.5380.5使用中办公设备314.456.7使用中合计1814.60858.60其它资产截止：2008年3月（最近的主要明细情况）无银行借款前两年度银行借款变动情况最新银行借款情况：（贷款卡查询日期：2008年4月无（异常情况说明）应付帐款截止：2008年3月（最近的主要明细情况）单位：万元债权人名称金额(万元)占总应收百分比账龄广飞货运125.8713.59%3个月内宏宇天天货运37.624.06%3个月内鸿达运物流23.112.49%3个月内鸿海达物流34.83.76%3个月内金达货运部81.38.78%3个月内京万通物流38.24.12%3个月内利达威鹏物流50.975.50%3个月内六宝货运部35.833.87%3个月内沙井特运40.254.34%3个月内深宁货运68.567.40%3个月内速速达物流159.9617.27%3个月内湘吉货运部32.833.54%3个月内源动力物流26.352.84%3个月内速能物流28.823.11%3个月内创捷物流82.958.95%3个月内环宇龙物流35.623.84%3个月内其他23.362.52%1个月内合计926.40100.00%（大额／异常情况说明）其他应付款截止：2008年3月（最近的主要明细情况）债权人名称金额（万元）占比帐龄***338.4029.58%半年***562.8849.20%半年车辆赔保56.164.91%3个月慈济附中180.0015.73%半年蓝色飞扬科技3.000.26%3个月工资1.670.15%1个月闫威0.200.02%1个月堤围防护费0.610.05%1个月工会经费1.220.11%1个月合计1144.15100.00%（大额／异常情况说明）应付票据截止：2008年3月（最近的主要明细情况）无长期负债截止：2008年3月（最近的明细情况）无实收资本（含变动的情况）人民币3000万元。销售收入（含对销售收入的核实情况）2008年截至3月31日销售收入2830万元，其中3月销售收入1262.4该司的收入确认方式为送货到指定客户，对方收货确认即确认收入。我们首先核查销售回款凭证如银行进帐单、对帐单等，该公司大部分销售均通过国内银行（华夏银行深圳南园支行、招商银行、中信银行）回款，通过抽查核实其提供的2007年2、3、4、6、8、9、10、12月份，这8个月销售回款月均1039.7万元，与帐面销售收入基本吻合。同时经查询，该公司只有少部分收取现金，因此该部分现金收入未入公司帐户，经过核实其发生凭证如出库单、运单（收货方签字确认）等。因此可以基本确认收入比较属实。销售成本2008年3月销售成本为1262.4万元，毛利率29.8％。各项费用（单位：万元）年度营业费用管理费用财务费用三项合计占收入比重2006年0879.29.2888.47.9％2007年013449.41353.410.4％2008年3月05271.9528.918.6％投资收益无营业外收入、支出截止08年3月，营业外收入为0.62万元，为对司机的罚款；营业外支出为0.06万元，为车辆违章罚款。纳税情况（前两年及最近的纳税情况）单位：万元年度营业税所得税附加税合计2006年208.839.321.8269.92007年357.7114.830.3502.82008年3月24.18.142.174.3依此计算的销售收入和利润与提供的比较是否相符：□相符■基本相符□不相符说明：企业采取了部分避税措施。现金流量（前两年及最近的现金流量情况）单位：万元2006年：流入量流出量净流量经营活动现金流1581615370445投资活动现金流000筹资活动现金流2000200合计：1601615370645该年度经营活动现金流与提供的销售收入比较是否相符：□相符□基本相符■不相符2007年：流入量流出量净流量经营活动现金流16568137791788投资活动现金流0331.9-331.9筹资活动现金流01265-1265合计：1556815375.9191.1该年度经营活动现金流与提供的销售收入比较是否相符：□相符□基本相符□不相符2008年3月：流入量流出量净流量经营活动现金流40083543464投资活动现金流02.6-2.6筹资活动现金流308.9445.7-136.8合计：4316.93991.3324.6该年度经营活动现金流与提供的销售收入比较是否相符：□相符□基本相符□不相符上季度银行平均存款余额：万元上季度月平均回笼资金：万元其他情况无重大事项调查关联企业情况（包括但不限于：与本企业的关联关系、股东结构、经营状况、财务状况、银行负债状况、关联往来、关联交易等情况）1、*********成立于2001年7月5日，由***先生与***女士共同出资注册，注册资金人民币50万元，***占股90%。2、*****有限公司成立于2001年9月25日，由***先生与***先生共同出资注册，注册资金人民币100万元，张京豫占股60%。说明：上述公司主要是开拓所在地及周边地区物流、运输业务。多元化投资无组织体制稳定性组织结构稳定，未发生较大变化,员工400多人，其中深圳总部300百多人。法律诉讼事项无高管人员稳定性高管人员稳定。融资用途合理性的调查具体用途调查本次担保贷款主要用物流仓储基地建设、软件系统的开发和补充部分流动资金。需求量调查序号资金使用计划预计金额备注1业务正常增长所需增加流动资金600包括新增营业网点、购买运输车辆等2物流仓储基地的项目装修建设300仓储改造装修4软件及系统开发300仓储管理、车辆运输管理及GPS拓展、客户服务综合系统5深圳坂田仓库改造400增强多功能仓储6合计1600说明：企业总的需求量为1600万，本次担保贷款扣除我司收取的保证金130万、担保费91万，企业实际用款为1079万，缺口部分由企业自筹。期限调查鉴于该司08年度需建设新的物流仓储投入较大资金，我们设定了三年的贷款期限，这也有利于企业资金的安排和安全还款。还款来源可靠性的调查预计现金流入量该公司06－07年度销售增长了15.3％左右，新增应收占销售收入的6.3％左右，新增应付帐款占成本1.5％，我们以该公司每年收入以15%速度递增,新增应收占销售收入的5%,新增应付帐款占成本2％,由此预测推算其2008－2010年现金流入流出量：单位：万元项目2008年度2009年度2010年度备注经营活动现金流入149001713519705投资活动现金流入000暂不考虑新的投资筹资活动现金流入100000合计159001713519705预计现金流出量预测推算其2008年度、2009、2010年度现金流出量：单位：万元项目2008年度2009年度2010年度备注经营活动现金流出132871594418335投资活动现金流出000暂不考虑新的投资筹资活动现金流出1558585按贷款利率8.5%计算合计134421602918420现金净额三年合计现金