洛阳银行管理驾驶舱设计方案v1.0

数据仓库接口文件规范数据仓库接口文件规范洛阳银行基础数据平台项目内部资料.注意保密洛阳银行基础数据平台项目洛阳银行基础数据平台项目【管理驾驶舱设计】2013年9月本文档及其所含信息为机密材料并且由洛阳银行和文思海辉拥有本文档中的任何部分都不得以任何手段任何形式进行复制与传播未经洛阳银行和文思海辉书面授权，不得将材料泄露给第三方Copyright©2013洛阳银行&文思海辉保留所有的权利目录文档介绍 60.1文档目的与范围 60.2使用对象 70.4术语与缩写解释 71.系统概述 82.特性设计 92.1直观的管理驾驶舱 92.2目标管理的最佳模式 102.3交互式的、卓越的业绩洞察 113.开发与运行环境 114.系统总体结构 134.1总体逻辑架构 134.2应用架构 144.3物理架构建议 154.4系统运维架构建议 165.指标体系设计 175.1指标体系的建设 175.1.1指标体系划分原则 175.1.2 指标范围确定原则 185.2基本分析模型 195.3高级计量分析模型 196．界面及指标口技设计 216.1首页设置 216.1.1资产分析 216.1.2重要监管指标 236.1.3利润简表 256.1.4资产负债所有者权益 266.1.5存款分类走势 276.2规模类 286.2.1资产配比分析 296.2.2负债配比分析 306.2.3负债配比分析 316.2.4资产负债趋势分析 326.2.5存贷款、投资趋势分析 336.2.5存款任务完成情况 346.3盈利类 356.3.1收入结构 356.3.2费用结构 376.3.3比例指标 386.3.4利润趋势分析 396.3.5利润趋势分析 406.4监管类 416.4.1流动性 416.4.2安全性 436.4.3收益性 446.5同业对比 457.数据库设计 467.1数据库环境说明 467.2表汇总 478.项目管理办法 488.1项目计划 498.2项目人员管理 508.3项目质量管理 508.3风险的处理与监控 51

文档信息标题洛阳银行管理驾驶舱设计方案创建日期2013-09-03文件名洛阳银行管理驾驶舱设计方案存放目录所有者数据仓库一期项目组修订记录日期描述作者2013-09-03V1.0管理驾驶舱设计方案苏鹏文档审核/审批此文档需如下审核。姓名职务/职称

文档介绍0.1文档目的与范围 建立全行的综合指标体系，从基本指标、分析指标、监管指标等多个层面来帮助银行的领导层将整个企业的远景与策略转化成一套相互依存的绩效衡量指标。基于统一应用平台实现指标管理和仪表盘展现,通过良好的信息交互、导航、个性化、多维性等展现方式，满足高层管理人员在有限的时间内掌握全局，开展精细化经营的需求。所以管理驾驶舱应用系统的目标主要为：建设成为决策层全行经营信息的快速获取通道针对行内业务规模、收益、风险、市场规模类指标，综合展示现状及目标完成进度以帮助了解目前业务经营KPI是否均衡发展，市场规模是否良好发展的态势；数据平台为依托，多途径采集KPI指标数据；累计历史信息，以确保信息获取的完整性；多种分析手段，帮助指标信息效益最大化。建设成为业务部门分析工作的辅助渠道 统一的KPI信息发布，减少指标数据在不同的业务部门交换次数； 提高KPI指标的数据时效性，以支持部门分析的工作。建立KPI指标维护方法，以协助规范和逐步完善全行KPI指标体系 建立高层战略决策支持统计指标框架； 确定指标扩展的方向； 建立KPI指标维护管理办法。0.2使用对象 我行科技开发人员，文思海辉技术人员0.4术语与缩写解释缩写、术语解释1.系统概述管理驾驶舱基于数据中心统一应用平台进行建设，并于报表系统进行充分结合，帮助决策层和管理层用户实现从宏观到微观，从问题到原因的信息探索。管理驾驶舱系统总体架构分为如下四个层次：数据层数据层包括数据中心的基础数据层、公共汇总层和报表集市，其中报表集市提供报表和管理驾驶舱所需要的明细数据、汇总统计数据和指标数据。平台层平台层采用统一应用平台，以实现管理驾驶舱和报表的充分融合，统一应用平台提供统一的框架管理和各种类型的KPI图形引擎及仪表盘设计器等功能。功能区包括指标管理、报表管理、多维分析管理、公共管理等功能。展现层通过B/S架构提供终端用户的访问。包括业务人员的报表浏览、打印、下载。以及系统管理者的配置管理、权限管理、用户管理等功能。2.特性设计2.1直观的管理驾驶舱“一图解千言”，通过图形展现，企业可以很快地提取出关键因素，确定商业计划与实际情况之间的差距，而且有能力深入分析每个具体领域中的详细状况。非常直观的管理驾驶舱（ManagementCockpit），将企业的决策与管理量化为一套可执行的绩效体系，使企业管理系统进入一个新的领域，为管理层提供“一站式”（One-Stop）的绩效监控和分析系统。管理驾驶舱能以易于理解的图表形式同时显示多个指标——每个销售团队的销售额、VIP客户的盈利增长、各个部门的计划完成情况等。将大量的信息集中在一个界面上，直观地展现企业运营的轮廓，更易于理解。因此您可以立刻掌握复杂数据中最重要的层面，更有效地对业务进行度量和管理。管理驾驶舱零编程、可配置的实现饼图、柱图、线图、面积图、条形图、圆环图、联合图、双Y轴图、油量图、散点图、雷达图、容器图、进度条等多种丰富的展示形式，并以HTML页面效果展现。图：展现示例2.2目标管理的最佳模式目标管理体系（ManagementbyObjective，MBO）是广泛受欢迎的管理技术，而目前，MBO在每个季度开始时被写成了Word或者Excel文件，在这个季度中间它们就被忽略了，最后在季度结束时才对执行进行评估。管理驾驶舱帮助企业建立基于目标管理的KPI体系，帮助经理们更好的利用MBO这一管理技术监控业务。经理们将自动获得每天、每周的最新报告，以监控个人或整个部门的业务经营情况。管理驾驶舱以丰富的表达形式，满足您的日常分析需求：关联分析、趋势分析、排名分析、偏差分析、对比分析、占比分析等等。图：目标管理与绩效监控示例2.3交互式的、卓越的业绩洞察企业绩效管理（PerformanceManagement，EPM）借助仪表盘和计分卡增强企业战略的可视化，并保持行动与战略的步调一致性。管理驾驶舱帮助建立动态的、交互的企业绩效管理体系，能够跟踪整个企业的关键绩效指标（KPI），对业绩进行深入洞察，进行协同工作。还可以进一步的分析理解商业活动中的关联与出现的问题。管理驾驶舱通过图形的方式对数据和数据间的关联进行描述和展现，运用众多的关联分析、路径分析等图形分析方法发现和揭示数据中隐含的关联，帮助企业将低关联、低价值的信息转化成高关联性、可操作的洞察力。管理驾驶舱可以定义、跟踪和分析绩效指标，具有下列功能：•根本原因分析-具备联动分析、关联跳转、明细分析等能力，可以查看指标的更详细的报表、查询或关联信息。•主动预警-跟踪和监控潜在的数以千计的业务指标和接收实时的消息。一旦用户收到预警，可以进行分析并查找问题的根本原因，最后采取纠正行动。3.开发与运行环境开发环境类别硬件平台软件平台基础数据平台存储与管理浪潮K1服务器，共4个节点。HA采用双节点RAC架构方案,每个RAC节点由2个K1节点组成。存储：6*600GBSAS10K转速采用RAID5+OracleASM提供镜像保护Linux64位操作系统Oracle10gR2RDBMSETL服务器配置1台PC服务器，浪潮TS850。CPU8C80core512G内存共享2TB磁盘阵列Linux64位操作系统IBMDatastage自开发ETL脚本工具,PERL等WEB服务器配置1台高端PC服务器，浪潮TS850CPU8C80core512G内存Linux64位操作系统OracleWeblogic10.3.3BI应用服务器配置1台高端PC服务器，浪潮TS850CPU8C80core512G内存Linux64位操作系统IBMCognos10.2生产环境：类别硬件平台软件平台基础数据平台存储与管理浪潮K1服务器，共4个节点。HA采用双节点RAC架构方案,每个RAC节点由2个K1节点组成。IBMDS8100存储。96*146GBSAS15k转速采用RAID5+OracleASM提供镜像保护。Linux64位操作系统Oracle10gR2RDBMS及相关工具磁盘存储控制软件ETL服务器配置高端PC服务器，浪潮TS850CPU8C80core512G内存共享xxTB磁盘阵列Linux64位操作系统Datastage，自开发ETL脚本工具,PERL等WEB服务器配置1台高端PC服务器，浪潮TS850CPU8C80core512G内存Linux64位操作系统Weblogic10.3.3BI应用服务器配置1台高端PC服务器，浪潮TS850CPU8C80core512G内存Linux64位操作系统IBMCognos10.24.系统总体结构 4.1总体逻辑架构管理驾驶舱系统建设在洛阳银行的基础数据平台系统的基础之上，充分利用洛阳银行的长期数据建设的成果，搭建应用统一的报表管理平台，集成多种报表引擎，为业务人员提供灵活的个性化服务。系统总体架构分为如下六个层次：数据区利用洛阳银行现有的系统平台所集成的财务数据、核心业务数据、信贷业务数据、综合前置信息数据，提供报表所需要的明细数据、汇总统计数据、指标数据。同时存储应用平台的知识库数据。数据交换区用于存储数据区增量数据文件，以及中转交换数据文件。集成数据区对应系统：主要是基础数据平台。功能定位：实现对基础明细数据的存储、整合和加工处理，为管理分析型系统提供批量数据加工服务。数据存储：包含OML贴源模型和IML主题模型；OML保留操作型系统短期全表历史拉链；IML根据范式化模型理论，保留长期历史明细数据。数据管控区包括ETL调度，作业监控，数据质量检查，数据标准定义。分析型数据区舱外集市。前端展示区提供终端用户的报表浏览、监管报送、Cognos的报表展示、CUBE的展示以及本次项目开发的图形引擎服务。4.2应用架构本系统的应用架构包括如下：业务系统层提供业务系统的源数据，包括洛阳银行的财务系统、核心业务系统、信贷业务系统等，也包括一事通等后台管理系统。应用数据层集成全行的数据。提供企业内充分整合后的基础明细数据，也包括针对现有应用做的统计汇总加工，提炼出来的全行指标数据。还包括系统定时生成的报表文件，并负责报表推送到指定文件服务器。前端平台层采用J2EE技术，在Web应用上集成Cognos的报表服务、CUBE服务，同时开发出来的适合洛阳银行的图形引擎服务。通过统一的框架设计，集成一事通的用户安全认证体系。在应用上提供资源管理（指标、报表、CUBE）、推送、订阅、发布管理以及需求管理、作业管理。同时还提供公共的服务组件。门户展现层通过B/S架构提供终端用户的访问。包括业务人员的报表浏览、打印、下载。以及系统管理者的配置管理、权限管理、用户管理等功能。4.3物理架构建议依据长期的BI实施经验，结合本系统的性能要求，建议采用上图的物理架构。本次需要满足的非功能性需求如下：非功能性大类非功能性指标安全性网络安全保证网络可靠、防止窃密和非法访问数据传输安全保证数据传输过程中可靠、完整、保密数据存储安全保证数据存储可靠、完整、保密系统能力业务处理性能峰值：满足同时在线500业务处理时间行长报表3秒内完成展现，其他1分钟之内业务容量报表数据保存24个月数据，部分数据保存5年人机交互响应时间操作员发起指令到机器响应时间为2秒系统安全服务器安全按业务系统要求，准备生产环境的服务器权限管理根据工作岗位设置好权限审计追踪有日志文件，详细记录操作过程病毒防范不能与办公网络、internet网络互通，并作好防病毒安全措施灾难备份按业务系统要求，建立灾备系统4.4系统运维架构建议下图中给出了洛阳银行管理驾驶舱系统的运维架构，是在系统上线后，为了保持系统良好的稳定性而定义的相关的管理需求。运维架构主要是针对执行架构的数据导入层、数据服务层、中间服务层和访问控制层服务器进行管理，面向的最终用户是IT人员。整个运维架构通过一些标准的流程实现生产环境运行管理，包括的流程主要是日常操作流程和特殊操作流程。日常操作流程是指IT用户在日常为维护生产环境正常运转需要做的工作，如：报表数据平台、系统监控、备份恢复、容量规划。特殊操作流程不会每天发生，这一流程的启动通常是由于系统软硬件升级、数据变更、新增应用等需求引起的。系统维护的工作主要是管理系统日常数据装入的工作，包括刷新数据库的当前详细数据，将过时的数据转化成历史数据，清除不再使用的数据，等等；另外，如何利用接口定期从外部向数据库追加数据，确定数据库的数据刷新频率等等。5.指标体系设计5.1指标体系的建设5.1.1指标体系划分原则管理驾驶舱的指标体系划分原则：全面性原则：从财务、风险、业务、客户等诸多方面综合反映；反映年度计划目标与全行发展战略的内在关系；可比性原则：所有的指标业务口径计算和方法明确统一；本期实现同指标在各分行之间进行比较；未来可按业务条线进行比较；关联性原则：考虑指标之间的关联性，满足本期和未来的深入挖掘需要；本期实现横向（结构）和纵向按分行分析；未来满足按业务条线分析；前瞻性原则：所有指标与洛阳银行的发展战略一致，是洛阳银行关注的核心指标；是先行指标，为管理层制定行动计划提供信息支持指标范围确定原则关联性：建立纵向和横向都关联的指标体系，指标之间是有关联而非独立存在；均衡性：核心指标以业务规模，收益，风险为基础的业务经营指标，辅助客户指标，再以市场规模指标作为参考的整体均衡指标框架稳定性：业务条线组织指标体系的扩展，以避免部门指标组织方式的不稳定性重用性：以权限的方式设定不同部门的KPI指标群集，确保业务经营指标统一口径下的全行共享实用性：参照业务部门日常关注的分析重点内容，梳理和整理指标5.2基本分析模型针对指标分析的方法包括如下：针对有年度计划值的指标，进行完成计划状况的分析；针对有目标控制和阀值的指标，如：资本充足率，不良贷款率等进行阀值的预警；对所有的指标可以考察报告期实际数据比上期：本期-上期末的数据（期的概念，针对该指标的分析频度，如果指标的分析频度为日，上期末的数据为上日末，若为旬，则上期末为上旬末的数据，以次类推）比上月末：本期-上月末数据比年初：本期-年初值比年初增长率：（本期-年初）/年初比去年同期：本期-去年同期值同比增长：（报告期-年初）-（去年同期-去年年初）对有同期同业银行数据的指标，可以考察该指标的：占全国规模的占比、占股份制银行规模的占比和与关键几个竞争对手的数据。指标的历史趋势分析、结构分析、关联性分析等5.3高级计量分析模型定量分析模型是一种高层次数据挖掘技术的运用，是从数据库或数据集市中发现并提取隐藏在其中的信息的一种新技术。数据挖掘技术能自动分析数据，对它们进行归纳性推理和联想，寻找数据间内在的某些关联，从中发掘出潜在的、对信息预测和决策行为起着十分重要作用的模式，从而建立新的业务模型，以达到帮助决策者制定市场策略、做出正确决策的目的。数据挖掘流程主要如下图所示：常见的数据挖掘的算法有业务场景举例：流动性资金需求预测流动性资金需求预测关系到流动性风险，同时，对于资金计划、保持适度现金库存也极为重要。流动性风险敞口=未来现金流入-未来现金现金流出资金来源和运用法：运用各种统计和数据挖掘工具，预计一定计划期内存款额和贷款额，以及其他资产负债的变化，据此估算流动性缺口。资金结构法：依据不同资金来源预期提取的可能性和贷款资金需求，估计流动性准备。流动性指标法：根据经验和行业平均水平估算流动性水平，需要使用特定的财务比率指标。流动性风险管理的原则：应该满足流动性需求，但也应考虑流动性过剩的机会成本，综合分析风险与收益，保持适度的流动性。6．界面及指标口技设计 6.1首页设置首页查看全行总体的资产、存款、贷款、盈利、流动性比率、存贷款比率、拨备覆盖率、总资产收益率、净资产收益率、不良贷款率几部分。选择左上角的日期，与机构，点击刷新查看不同日期的情况6.1.1资产分析资产情况包括了我行最重要的的几个资产负债指标：资产总额、净资产、净利润、存款、贷款通过分析历史与现状进行我行逐年的发展趋势的对比。口径：资产：1301(借-贷)+1303(借-贷)+1304(借-贷)+1111(借-贷)+1101(借-贷)+1503(借-贷)+1504(借-贷)+1501(借-贷)+1502(借-贷)+1511(借-贷)+1512(借-贷)+1521(借-贷)+1522(借-贷)+1523(借-贷)+1524(借-贷)+1001(借-贷)+1003(借-贷)+1011(借-贷)+1302(借-贷)+1811(借-贷)+1132(借-贷)+1601(借-贷)+1602(借-贷)+1603(借-贷)+1605(借-贷)+1701(借-贷)+1702(借-贷)+1703(借-贷)+其他资产（借方扎差）净资产：4001(贷-借)+4002(贷-借)+4101(贷-借)+4102(贷-借)+410409(贷-借)+6%（贷-借）净利润：+6%（贷-借）存款：2002（贷-借）+2011（贷-借）+-201104（贷-借）+20110408（贷-借）贷款：1301（借-贷）+1303（借-贷）6.1.2重要监管指标 该图主要展示我行一些重要监管指标，通过对指标的占比情况进行分析，规避缺口风险。 口径：流动性比率：流动性比率是最常用的财务指标，它用于测量企业偿还短期债务的能力。其计算公式为：流动性比率=流动资产/流动负债，其计算数据来自于资产负债表。流动性比例指标应“大于等于25%”存贷款比率：所谓存贷款比率，是指将银行的贷款总额与存款总额进行对比。由于目前企业对贷款的总需求大于银行的供给，资本市场供不应求，适当提高贷款利率能够平衡资本供需，有利于抑制通货膨胀，符合市场的运行规律计算公式：存贷款比率=各项贷款总额/各项存款总额*100%该比率越高，表明负债对应的贷款资产越多，银行的流动性就越低。为保持银行的流动性，央行规定，该比率不得超过75%。拨备覆盖率：拨备覆盖率（也称为“拨备充足率”）是实际上银行贷款可能发生的呆、坏账准备金的使用比率。不良贷款拨备覆盖率是衡量商业银行贷款损失准备金计提是否充足的一个重要指标。该项指标从宏观上反映银行贷款的风险程度及社会经济环境、诚信等方面的情况。计算公式：拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)/(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)总资产收益率：总资产收益率是分析盈利能力时又一个非常有用的比率。是另一个衡量收益能力的指标。总资产收益率的高低直接反映了我行的竞争实力和发展能力,也是决定我行是否应举债经营的重要依据。计算公式：总资产收益率=净利润÷平均资产总额((年初资产总额+年末资产总额)/2)×100%净资产收益率：净资产收益率又称股东权益收益率，是净利润与平均股东权益的百分比，是公司税后利润除以净资产得到的百分比率，该指标反映股东权益的收益水平，用以衡量公司运用自有资本的效率。指标值越高，说明投资带来的收益越高。计算公式：净资产收益率=税后利润/所有者权益不良贷款率：金融机构不良贷款率是评价金融机构信贷资产安全状况的重要指标之一不良贷款率高，说明金融机构收回贷款的风险大；不良贷款率低，说明金融机构收回贷款的风险小。计算公式：不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%6.1.3利润简表 利润简表是直观反映我行的经营成果的报表。通过该表格能更准确的了解到我行当前的收入支出情况，以及同期情况。口径：营业收入：6011利息收入+6021手续费及佣金收入+6051其他业务收入+6052外汇业务收入+6061汇兑损益+6111投资收益-6411利息支出-6421手续费及佣金支出营业支出：6402其他业务成本+6403营业税金及附加+6404外汇业务支出+6602业务及管理费用+6701资产减值准备损失营业利润：营业收入-营业支出利润总额：营业利润+6301营业外收入-6711营业外支出+6901以前年度损益调整所得税费：6801所得税费用净利润：利润总额-6801所得税费用6.1.4资产负债所有者权益资产结构图反映了我行资产，负债，所有者权益之间的平衡关系及负债和资产的比重。如上图资产总额占比是50%，验证了资产总额=负债+所有者权益的平衡关系。口径：资产：1301(借-贷)+1303(借-贷)+1304(借-贷)+1111(借-贷)+1101(借-贷)+1503(借-贷)+1504(借-贷)+1501(借-贷)+1502(借-贷)+1511(借-贷)+1512(借-贷)+1521(借-贷)+1522(借-贷)+1523(借-贷)+1524(借-贷)+1001(借-贷)+1003(借-贷)+1011(借-贷)+1302(借-贷)+1811(借-贷)+1132(借-贷)+1601(借-贷)+1602(借-贷)+1603(借-贷)+1605(借-贷)+1701(借-贷)+1702(借-贷)+1703(借-贷)+其他资产（借方扎差）负债：2004(贷-借)+2005(贷-借)+2012(贷-借)+2003(贷-借)+2111(贷-借)+2002(贷-借)+2011(贷-借)+2211(贷-借)+2221(贷-借)+2231(贷-借)+2901(贷-借)+2232(贷-借)+2241(贷-借)+2242(贷-借)+2243(贷-借)+2312(贷-借)+2313(贷-借)+241403(贷-借)+231404(贷-借)+其他负债（贷方扎差）所有者权益：4001(贷-借)+4002(贷-借)+4101(贷-借)+4102(贷-借)+410409(贷-借)+6%（贷-借）6.1.5存款分类走势 该图按存款种类非别统计储蓄存款与对公存款的当前走势情况，对我行现有存款进行跟踪。 口径：存款：2002（贷-借）+2011（贷-借）+-201104（贷-借）+20110408（贷-借）对公存款：20110101（贷-借）+20110201（贷-借）+20110301（贷-借）+20110408（贷-借）+201105（贷-借）+201106（贷-借）+201107（贷-借）储蓄存款：20110102（贷-借）+20110202（贷-借）+20110302（贷-借）6.2规模类 该页为我行规模情况，更系统的展示我行现有资产，负债及净资产配比情况，以及我走势情况，并做同期对比。6.2.1资产配比分析 该指标主要分析我行现有资产配比情况，根据不同纬度可以钻取各指标组成。口径：贷款（资产负债口径）：1301（借-贷）+1303（借-贷）+1304（借-贷）贴现：1301（借-贷）买入返售金融资产：1111（借-贷）投资：1101（借-贷）+1503（借-贷）+1504（借-贷）+1501（借-贷）+1502（借-贷）+1511（借-贷）+1512（借-贷）+1521（借-贷）+1522（借-贷）+1523（借-贷）+1524（借-贷）现金及存放中央银行款项：1001（借-贷）+1003（借-贷）拆存同业款项：1011（借-贷）+1302（借-贷）其他：1221（借-贷）+1441（借-贷）+1442（借-贷）+1604（借-贷）+1607（借-贷）+1801（借-贷）+1901（借-贷）+1910（借-贷）其他资产1221（借-贷）+1441（借-贷）+1442（借-贷）+1604（借-贷）+1607（借-贷）+1801（借-贷）+1901（借-贷）+1910（借-贷）+共同类科目扎差借方余额6.2.2负债配比分析 本指标主要反映我行负债配比情况，重点关注吸收存款。根据不同纬度可以钻取各指标组成。 口径：同业拆入、存放：2012（贷-借）+2003（贷-借）卖出回购金融资产款：2111（贷-借）存款（资产负债口径）：2002（贷-借）+2011（贷-借）应付及预收款项：2211（贷-借）+2221（贷-借）+2231（贷-借）递延所得税负债：2901（贷-借）其他负债2232(贷-借)+2241(贷-借)+2242(贷-借)+2243(贷-借)+2312(贷-借)+2313(贷-借)+241403(贷-借)+231404(贷-借)+共同类扎差（贷方）6.2.3负债配比分析 净资产是属行内所有，并可以自由支配的资产，即所有者权益。它由两大部分组成，一部分是我行开办当初投入的资本，包括溢价部分，另一部分是我行在经营之中创造的，也包括接受捐赠的资产。 口径：股本：4001(贷-借)一般风险准备金：4102(贷-借)资本公积：4002(贷-借)盈余公积：4101(贷-借)未分配利润：410409(贷-借)+6%(贷-借)6.2.4资产负债趋势分析 按机构分析资产负债总指标趋势变化，以及同期对比口径：资产：1301(借-贷)+1303(借-贷)+1304(借-贷)+1111(借-贷)+1101(借-贷)+1503(借-贷)+1504(借-贷)+1501(借-贷)+1502(借-贷)+1511(借-贷)+1512(借-贷)+1521(借-贷)+1522(借-贷)+1523(借-贷)+1524(借-贷)+1001(借-贷)+1003(借-贷)+1011(借-贷)+1302(借-贷)+1811(借-贷)+1132(借-贷)+1601(借-贷)+1602(借-贷)+1603(借-贷)+1605(借-贷)+1701(借-贷)+1702(借-贷)+1703(借-贷)+其他资产（借方扎差）负债：2004(贷-借)+2005(贷-借)+2012(贷-借)+2003(贷-借)+2111(贷-借)+2002(贷-借)+2011(贷-借)+2211(贷-借)+2221(贷-借)+2231(贷-借)+2901(贷-借)+2232(贷-借)+2241(贷-借)+2242(贷-借)+2243(贷-借)+2312(贷-借)+2313(贷-借)+241403(贷-借)+231404(贷-借)+其他负债（贷方扎差）所有者权益：4001(贷-借)+4002(贷-借)+4101(贷-借)+4102(贷-借)+410409(贷-借)+6%（贷-借）6.2.5存贷款、投资趋势分析按机构分析存贷款、投资指标趋势变化，以及同期对比口径：存款（资产负债口径）：2002（贷-借）+2011（贷-借）贷款（资产负债口径）：1301（借-贷）+1303（借-贷）+1304（借-贷）投资：1101（借-贷）+1503（借-贷）+1504（借-贷）+1501（借-贷）+1502（借-贷）+1511（借-贷）+1512（借-贷）+1521（借-贷）+1522（借-贷）+1523（借-贷）+1524（借-贷）6.2.5存款任务完成情况显示当前我行存款完成情况，以及任务目标，来整体提现分支行完成情况。口径：存款（资产负债口径）：2002（贷-借）+2011（贷-借）6.3盈利类利润类是反映企业在一定会计期间经营成果的报表。例如，反映1月1日至12月31日经营成果的利润表，由于它反映的是某一期间的情况，。可以分析我行费用及、收益情况6.3.1收入结构它反我行资金的不同来源、规模和所采取的不同形式，以及各类财政收入占财政总收入的比重和增加财政收入的途径。将财政收入作为整体结构来分析，目的在于从整体上把握各种财政收入来源之间的有机联系，使它们保持恰当的比例关系；便于有的放矢地加强财政收入的宏观调节,实现利益的兼顾分配;推进财政收入结构优化，以提高结构的整体功能。口径：存款（资产负债口径）：6011（贷-借）手续费及佣金收入：6021（贷-借）投资收益：6111（贷-借）公允价值变动收益：6101（贷-借）汇兑收益：6061（贷-借）其他业务收入：6051（贷-借）营业外净收入：6301（贷-借）+6711（贷-借）6.3.2费用结构 是指我行在日常活动中发生的会导致所有者权益减少的、与向所有者分配利润无关的经济利益的总流出。口径：利息支出：6411（贷-借）手续费及佣金支出：6421（贷-借）营业税金及附加：6403（贷-借）业务及管理费：6602（贷-借）资产减值损失：6701（贷-借）其他业务成本：6402（贷-借）所得税费用：6801（贷-借）6.3.3比例指标 分析ROA,ROE,成本收入率,成本利润率指标口径：资产收益率：资产收益率，也叫资产回报率（ROA），它是用来衡量每单位资产创造多少净利润的指标。计算公式：资产收益率=净利润/平均资产总额*100%净资产收益率：净资产收益率又称股东权益收益率，是净利润与平均股东权益的百分比，是公司税后利润除以净资产得到的百分比率，该指标反映股东权益的收益水平，用以衡量公司运用自有资本的效率。指标值越高，说明投资带来的收益越高。计算公式：净资产收益率=税后利润/所有者权益成本收入率是指企业经营各项收入合计与总成本的比率，它反映企业经营收入和经营耗费的比例关系，即一定数量的收入所耗费成本的数量。它是衡量企业盈利水平和成本水平的一个综合指标，成本收入率越高，表明企业控制营业费用支出的能力越强，经营效率越高成本利润率利润率是剩余价值与全部预付资本的比率,利润率是剩余价值率的转化形式，是同一剩余价值量不同的方法计算出来的另一种比率。如以p`代表利润率，m代表利润，C代表全部预付资本（c+v），那么利润率p`=m/C=m/(c+v)。利润率反映企业一定时期利润水平的相对指标。利润率指标既可考核企业利润计划的完成情况，又可比较各企业之间和不同时期的经营管理水平，提高经济效益。成本利润率=利润÷成本×100%，销售利润率=利润÷销售×100%计算公式：成本利润率=利润/成本费用×100%。6.3.4利润趋势分析 分析净利润,利润总额,收入,支出的本年发展趋势以及同期对比口径：净利润：利润总额-6801所得税费用利润总额:营业利润+6301营业外收入-6711营业外支出+6901以前年度损益调整收入:6011（贷-借）+6021（贷-借）+6101（贷-借）+6111（贷-借）+6051（贷-借）+6061（贷-借）+6301（贷-借）+6711（贷-借）支出:6411（借-贷）+6421（借-贷）+6403（借-贷）+6602（借-贷）+6701（借-贷）+6402（借-贷）+6801（借-贷）6.3.5利润趋势分析 分析我行各机构的盈利贡献度口径：盈利贡献度：各机构净利润/利润总额6.4监管类金融体系的总体风险取决于整个机体的行为，而监管指标应当着眼于整个金融体系整体而非单个个体，并且要突出对系统性风险的监管。根据我行发展情况分为3大类指标及 流动性类、安全性类、收益性类。6.4.1流动性流动性是体现资产够以一个合理的价格顺利变现的能力，它是一种所投资的时间尺度（卖出它所需多长时间）和价格尺度（与公平市场价格相比的折扣）之间的关系。该指标类包含：存贷比（含贴现）、存贷比（不含贴现）、流动性比率、备付金比率、中长期贷款比率、核心负债依存度口径：存贷比（含贴现）：存贷比是指商业银行贷款总额除以存款总额的比值，。从银行盈利的角度讲，存贷比越高越好，因为存款是要付息的，即所谓的资金成本，如果一家银行的存款很多，贷款很少，就意味着它成本高，而收入少，银行的盈利能力就较差。计算公式：银行贷款总额/存款总额。存贷比（不含贴现）：计算公式：银行贷款总额（不含贴现）/存款总额。流动性比率：流动性比率是最常用的财务指标，它用于测量企业偿还短期债务的能力。其计算公式为：流动性比率=流动资产/流动负债，其计算数据来自于资产负债表。流动性比例指标应“大于等于25%。备付金比率：金融机构为适应资金营运的需要，保证存款支付和资金清算时有随时可调用的资金，按规定在中央银行开设存款帐户，存入一定数量的准备用于支付的款项。由于这个存款帐户和法定存款准备金使用同一个存款帐户，因此备付金就是超过法定存款准备金要求数量以外保留的准备金，其应达到的数额用占其存款总额的比率来衡量。计算公式：备付金率=（中央银行存款+库存现金－法定准备金)/存款准备金总额×100%。中长期贷款比率：计算公式：余期一年期以上（不含一年期）中长期贷款/余期一年期以上（不含一年期）存款中长期贷款比率：计算公式：核心负债/总负债6.4.2安全性 该模块主要关注我行一些不良资产占有率以及客户集中度，该模块包括：不良贷款率、拨贷比、不良贷款拨备覆盖率、最大一家贷款比例、最大十家贷款比例、单一集团客户授信集中度、最大十家集团授信集中度、资本充足率、核心资本充足率。口径：不良贷款率：计算公式：不良贷款额/贷款余额拨贷比：计算公式：贷款损失准备总额/贷款余额不良贷款拨备覆盖率计算公式：贷款损失准备总额/不良贷款额最大一家贷款比例：计算公式：最大一家贷款余额/资本净额最大十家贷款比例：计算公式：最大十家贷款余额/资本净额单一集团客户授信集中度：计算公式：最大一家贷款余额/资本净额最大十家集团授信集中度：计算公式：最大十家集团授信余额/资本净额6.4.3收益性 该指标主要考核我行资产收益能力。该指标包括：净资产收益率(ROE)、总资产收益率(ROA)口径：总资产收益率：总资产收益率是分析盈利能力时又一个非常有用的比率。是另一个衡量收益能力的指标。总资产收益率的高低直接反映了我行的竞争实力和发展能力,也是决定我行是否应举债经营的重要依据。计算公式：总资产收益率=净利润÷平均资产总额((年初资产总额+年末资产总额)/2)×100%净资产收益率：净资产收益率又称股东权益收益率，是净利润与平均股东权益的百分比，是公司税后利润除以净资产得到的百分比率，该指标反映股东权益的收益水平，用以衡量公司运用自有资本的效率。指标值越高，说明投资带来的收益越高。计算公式：净资产收益率=税后利润/所有者权益6.5同业对比同业对比主要包括同业对比主页、洛阳地区各项存款市场份额、洛阳地区个人贷款市场份额、洛阳地区单位存款市场份额和洛阳地区各项贷款市场份额。 数据采集与指标主要以指标补录的形式进行。7.数据库设计7.1数据库环境说明数据流1：上游源系统将卸载落地的平面文件通过网络传输方式投送至源生数据层数据流2：通过IBMDatastage工具，将源生数据层的数据文件直接远程加载至基础数据平台的技术缓冲层。调度及监控模块负责将数据加载作业调起并执行，数据质量检查模块负责对加载的数据进行校验、格式转换、清洗等。数据流3：通过IBMDatastage工具，直接抽取上游源系统（主要只基础数据平台）的数据，并在中转数据层中进行落地。调度及监控模块负责将数据卸载作业调起并执行，数据质量检查模块负责对卸载的数据进行校验，保证数据的一致性和完整性。数据流4：中转数据层的平面数据文件通过网络传输方式投送给目标应用。7.2表汇总该部分只介绍驾驶舱用到的指标主要参考表表名设计概述字段M02_DASHBOARD_CINDICATOR管理驾驶舱指标表INDICATOR_IDM02_DASHBOARD_CINDICATOR管理驾驶舱指标表ORG_IDM02_DASHBOARD_CINDICATOR管理驾驶舱指标表CURRENCY_CDM02_DASHBOARD_CINDICATOR管理驾驶舱指标表DATA_DTM02_DASHBOARD_CINDICATOR管理驾驶舱指标表INDICATOR_VALM02_DASHBOARD_CINDICATOR管理驾驶舱指标表INDICATOR_DESCC_I_INDICATOR_DATA指标数据INDICATOR_IDC_I_INDICATOR_DATA指标数据ORG_IDC_I_INDICATOR_DATA指标数据CURRENCY_CDC_I_INDICATOR_DATA指标数据DATA_DTC_I_INDICATOR_DATA指标数据INDICATOR_VALC_I_INDICATOR_DEF指标定义INDICATOR_IDC_I_INDICATOR_DEF指标定义INDICATOR_NAMEC_I_INDICATOR_DEF指标定义INDICATOR_DESCC_I_INDICATOR_DEF指标定义FREQ_IDC_I_INDICATOR_DEF指标定义INDICATOR_LOGICC_I_INDICATOR_DEF指标定义DATA_SETC_I_INDICATOR_DEF指标定义FILTER_CONDC_I_INDICATOR_DEF指标定义GROUP_CONDC_I_INDICATOR_DEF指标定义BATCH_IDC_I_INDICATOR_DEF指标定义VALID_INDC_I_INDICATOR_DEF指标定义TASK_NAMEC_I_INDICATOR_DEF指标定义REMARKC_STD_ORG管理驾驶舱机构表ORG_IDC_STD_ORG管理驾驶舱机构表ORG_NAMEC_STD_ORG管理驾驶舱机构表ORG_PATERC_STD_ORG管理驾驶舱机构表ORG_SMNAC_STD_ORG管理驾驶舱机构表ORG_TYPEM02_DASHBOARD_THRESHOLD管理驾驶舱阀值表THRESHOLD_IDM02_DASHBOARD_THRESHOLD管理驾驶舱阀值表THRESHOLD_NMM02_DASHBOARD_THRESHOLD管理驾驶舱阀值表INDICATOR_IDM02_DASHBOARD_THRESHOLD管理驾驶舱阀值表ORG_IDM02_DASHBOARD_THRESHOLD管理驾驶舱阀值表CURRENCY_CDM02_DASHBOARD_THRESHOLD管理驾驶舱阀值表COMP_MARKM02_DASHBOARD_THRESHOLD管理驾驶舱阀值表VALM02_DASHBOARD_THRESHOLD管理驾驶舱阀值表START_DTM02_DASHBOARD_THRESHOLD管理驾驶舱阀值表END_DTM02_DASHBOARD_THRESHOLD管理驾驶舱阀值表DATA_DTC_STD_CURRENCY管理驾驶舱币种表CURRENCY_CDC_STD_CURRENCY管理驾驶舱币种表CURRENCY_NMM02_DASHBOARD_FINANCING管理驾驶舱同业数据表INDICATOR_IDM02_DASHBOARD_FINANCING管理驾驶舱同业数据表ORG_IDM02_DASHBOARD_FINANCING管理驾驶舱同业数据表CURRENCY_CDM02_DASHBOARD_FINANCING管理驾驶舱同业数据表DATA_DTM02_DASHBOARD_FINANCING管理驾驶舱同业数据表INDICATOR_NAMEM02_DASHBOARD_FINANCING管理驾驶舱同业数据表BANK_NAMEM02_DASHBOARD_FINANCING管理驾驶舱同业数据表INDICATOR_VALM02_DASHBOARD_FINANCING管理驾驶舱同业数据表INDICATOR_DESCM02_IND_TYPE指标码表IDM02_IND_TYP