专业的银行业神秘顾客检测-课件

银行营业网点神秘顾客检测方案与优势银行营业网点神秘顾客检测方案与优势目录一、九天磐石实力与优势二、营业网点暗访目标与内容三、营业网点暗访方法与流程四、营业网点暗访的成果展示五、营业网点暗访的时间预算目录一、九天磐石实力与优势并为客户提供更多售后服务与增值业务

本着与客户共同成长的原则与理想，我们始终保持在项目合作之外，为长期合作的客户提供一系列的售后服务和相关的增值业务，以保持与客户更深层的沟通与往来，以便加强对研究咨询成果的高效利用。——公司专门为老客户服务的项目展开同期对竞争对手监测的跟踪，基于行业信息平台，定期为老客户提供相关情报。——定期与不定期参与客户关于客户服务、品牌建设等各层面问题的研讨，并就客户提供数据提供后续分析服务。——公司除受邀为中国市场总监认证机构提供调研行业的培训外，还为老客户提供有关服务营销、调查方法、营销理念、品牌管理等方面的培训服务。——每年整合强势的媒体、广告、策划、代理等顾问资源以论坛、研讨会和沟通会的形式，为老客户提供专业技术和最新信息的分享服务。服务培训跟踪评估信息共享数据分析并为客户提供更多售后服务与增值业务本着与客户共同成长目录一、九天磐石实力与优势二、营业厅暗访目标与内容三、营业厅暗访方法与流程四、营业厅暗访的成果展示五、营业厅暗访的时间预算目录一、九天磐石实力与优势为什么要在营业网点进行神秘人检查

神秘顾客监测作为一个市场研究的方法，同时也是对现场管理方法的有效补充，对于营业厅的服务检测起到非常重要的作用，总结起来，可归纳为：了解实情、发现问题、实现奖惩、保持压力、提升管理。了解实情保持压力在营业厅管理中，因为各部门或者个人之间的既得利益，很可能有意无意的阻塞真实信息传达的通路，造成很多领导耳不聪、眼不明，领导层得到的最终信息也往往是经过过滤提纯的。神秘顾客作为第三方是没有利益关联的人，通过他们的亲身体验，能够将最真实的现场情形反应出来。神秘顾客是经过特殊培训的，熟知服务的要求和细节规定，他们可以用近乎专业的眼光看待自己的商业体验，特别是有长期经验的专业级神秘顾客。能够站在客户的立场发现管理者忽视甚至自以为是的错误。通过神秘顾客的记录，可以发现一线服务中的闪光点和先进分子，作为表彰的基础，同时对其他服务人员起到激励作用，有利于整体服务质量的改进。通过与企业的规章制度相结合，实现了有效奖惩，并且这样的奖惩是建立在客观证据的基础上，基本做到了公平公正。

通过神秘顾客的监测可以给营业厅的一线员工时刻保持一种无形的压力，促使其在整个工作期间始终不敢放松，保证良好的服务质量。专业的咨询公司结合神秘顾客提供的资料，能够对企业进行诊断，找出问题的根源，并提出解决方案。包括人力资源管理、流程管理、现场管理等等企业管理的多方面，实现管理水平的提升。

实现奖惩发现问题提升管理为什么要在营业网点进行神秘人检查神秘顾客监测作为一个市场

聘请第三方公司对营业网点进行暗访和跟踪评估已被各地营业厅广泛运用，尤其是省行一级已经开始重视服务管理的系统提升和改进，各地省行也开始请第三方机构来开展日常的营业网点暗查暗访，目的是在日常服务与管理中，对不同的营业网点加强监督和考核，以便持续保持网点服务的标准性与一致性。营业网点的暗访频次将视各级公司对营业厅考核与管理的需要而进行，通常以月度或季度来划分，九天磐石咨询在过去为多个地区的营业网点提供了专业测评服务，积累了丰富的神秘人暗访经验，不仅在研究设计方面突显指标体系设计的专业性，更以专业的暗访工具与系统的评估方法获得客户的认同。历次项目均由经验丰富的研究人员和神秘顾客组成暗访小组进驻各地，深入到各个营业网点，以客户身份对营业网点的人员服务、营业环境、服务设施、业务办理、投诉处理、产品与业务宣传等方面进行全面系统的暗查，并撰写神秘顾客暗访总结报告，客观、公正、系统地阐述营业网点的服务水平及存在的具体问题，由此提出网点服务的改进建议。第三方暗访已成为营业网点的客观需要聘请第三方公司对营业网点进行暗访和跟踪评估已被各地营营业网点神秘人检查的基本思路服务主体服务客体服务介质营业网点客户群体前台：营业人员网点环境服务设施业务宣传输出结果接收效果GAP网点服务监测基本架构后台：投诉处理服务热线仪器记录神秘顾客

营业网点的监测主要区分前后台不同服务介质的监测，主要采用仪器（录象、录音设备）记录和神秘顾客法进行测量。此次暗访将主要针对前台部分进行监测。要求感受营业网点神秘人检查的基本思路服务服务服务介质营业客户前台：营神秘人检查的主要内容（一）视觉形象服务设施卫生环境

注：具体检查将按营业关于《营业网点服务设施规范化标准》来考查。硬件设施是否视网点规模大小合理设置了引导区、等候区、封闭式柜台区、开放式柜台区、理财区、自助营业等功能区，相应的设施（包括但不仅限于大堂经理台、叫号机、背景墙、填单台、展示墙或海报墙、客户等候椅、液晶电视、废纸筒、指示牌、移动展示架、促销资料盒、存折补登机、大堂式ATM、提示牌、一米线）是否齐全，运营正常？各个营业网点的门楣招牌、标识小灯箱、网点基本信息牌，其它辅助的竖式招牌、橱窗海报、雨伞架、安全提示牌以及店内的产品营销、展示墙及海报等是否规范？各网点是否做到“四净四无”。即“地面净、桌面净、墙面净、门面净；无灰尘、无纸屑、无杂物、无异味。”是否定时全面清洁，物品是否分类摆放，整齐划一？神秘人检查的主要内容（一）视觉形象服务设施卫生环境注神秘人检查的主要内容（二）营业前期营业过程营业后期

注：具体检查的方面将按营业关于《营业网点服务流程标准》来考查。服务流程主要包括大堂经理引导、分流客户服务流程；客户办理个人开户业务服务流程；客户办理现金存、取款业务服务流程；客户办理预制卡业务服务流程；柜台暂停服务流程；客户办理银证业务服务流程；客户办理速汇通业务服务流程；客户办理签约业务服务流程；客户办理个人书面挂失、解挂业务服务流程；客户办理个人帐户查询业务服务流程；客户办理销户业务服务流程等内容，可视重点检查。大堂经理营业前工作准备、封闭式柜台柜员营业前工作准备、开放式柜台柜员营业前工作准备、客户经理营业前工作准备、大堂保安营业前工作准备是否按要求进行？营业终了服务流程是否规范，客户投诉处理的及时性、方便性、准确性，是否有及时的记录和事后的回访。神秘人检查的主要内容（二）营业前期营业过程营业后期注神秘人检查的主要内容（三）礼仪形象服务语言服务态度

注：具体检查将按营业关于《营业网点服务设施规范化标准》来考查。服务人员是否与客户发生争执？对待客户询问时是否说话和气，使用普通话，并主动使用“您好、请、对不起、谢谢、再见”等礼貌语言？是否着装统一，佩戴齐全，仪容整洁，举止端正，保持良好精神状态和端正的站姿、坐姿？是否文明服务，态度和蔼，正确引导，委婉提醒，对客户的咨询，是否做到热情解答，并能做到精神饱满，热情对待每一个客户？服务纪律是否有违纪现象，如岗上聊天、吸烟、办私事，不按时上岗，或上班看书报和打磕睡等现象？人员服务检查包括各营业网点大堂经理、开放及封闭式柜面营业人员、保安及客户经理等。神秘人检查的主要内容（三）礼仪形象服务语言服务态度注目录一、九天磐石实力与优势二、营业厅暗访的目标与意义三、营业厅暗访方法与流程四、营业厅暗访的成果展示五、营业厅暗访的时间预算目录一、九天磐石实力与优势神秘人检查方法——检测与访问

由九天磐石咨询选聘的办理过营业业务并对营业服务有使用体验的神秘客户携录象或录音的电子工具，按事先指定的程序对营业场所进行记录。每个网点记录完毕，完整填写监测问卷，并提供监测小结报告一份。神秘客户必须经过专门的调研行业的基础培训和本项目培训。仪器记录法

在仪器记录法的同时，神秘客户将按规定以真实客户的身份到指定网点寻求营业所提供的服务，并按流程要求填写问卷，并对网点的整体和各环节的服务流程进行打分，获取评估结果。神秘客户访问法网点暗访神秘人检查方法——检测与访问由九天磐石咨询选聘的办理神秘人的挑选

神秘顾客作为一种暗查暗访的方式，需要与之相适应的执行者，由于其访问的特殊性，对神秘顾客访问员的要求与其他传统访问有很多不同。根据神秘顾客项目目标差异、环境特点、行业特点以及质量控制的角度，选择合适的神秘顾客访问员，成为项目能够最终获得成功的必要条件之一。神秘顾客的暗访人员可以分为四个类型，即普通型、业余型、专业型和专家型。每种类型都有其自身的特点和优势，也有其局限性，必要的时候多种类型访问员配合执行也许有更好的效果。营业营业网点的检测需要专业型与专家型神秘顾客进行暗访，因为除了暗访过程中记录网点服务现状，更多是从服务细节中进行观察，以便从客户体验的角度改进营业厅的服务与管理工作。1.普通型2.业余型4.专家型3.专业型满足基本的记录需要满足系统的分析需要究竟哪类神秘顾客更适合？此次贵阳农行项目全部采用九天磐石项目专业管理团队！神秘人的挑选神秘顾客作为一种暗查暗访的方式，需要与之

不管是什么类型的神秘顾客，在进行项目检测前都应该进行严格的培训。在市场调查行业都很重视培训，尤其对于神秘顾客项目来说，样本量相对较少，访问员的个体因素影响很大，就特别需要事先的培训。这时候的培训不仅仅是知识的讲解，也是神秘顾客管理的一个重要过程。1、服务质量知识：行业服务质量评估标准和礼仪规范，项目背景知识及检测标准体系；针对不同的行业，需要了解相关的服务规范和职业要求，具体到特定的项目就必须针对这个项目了解深入，明确调查的意图及考察的重点。如果是比较特殊的行业或职业，考察指标比较繁杂，还要为访问员提供书面资料或音像资料来作为参考，加深理解。2、相关业务知识：对所检测行业的基本业务知识及工作流程：商品或服务的名称的含义、功能、基本内容、性能、价格；3、行为、心理常识：使“神秘顾客”在调查过程中表现更自然，从而不易暴露，另一方面更容易了解服务人员的心理，易于发现问题；4、调查技巧：服务“暗访”工作技巧，询问的技巧和应对方法；“神秘顾客”要始终坚持公平、公正、中立的工作态度，并具有良好的心态和心理素质，要始终保持一种普通顾客的心态。

神秘顾客的培训包括知识技能、职业素养、项目要求等等方面，应该有专人来负责，在培训后进行必要的考核，以达到理想的培训目的。神秘顾客的培训内容主要包括服务质量知识、相关业务常识、心理学常识、暗访调查的技巧：神秘人的培训(一)不管是什么类型的神秘顾客，在进行项目检测前都应该进行神秘人的培训(二)

神秘顾客培训是保证监测质量的重中之重，方法主要有以下几种方式：1、集中讲授：主要培训新参加调查的访问员，对其进行系统的培训，讲授营销调查基本理论和知识，营销调查的经验和方法，介绍相关的背景资料。2、个别指导：由在实际工作中具有丰富经验的工作人员对访问员进行指导。担任指导的人员要结合实际调查任务，对访问员在市场调查、搜集整理资料等方面进指导。同时，对访问的技巧与艺术给予指导。3、模拟培训：模拟法是一种由受训人员参加并具有一定真实感的培训方法。角色扮演是一种模拟方法，是由受训人员和有经验的调查人员分别担任不同的角色，模拟各种难以处置的市场问题，培训受训人员。案例也是一种模拟培训的方法。案例分析可以就某个企业的实例论证，也可假拟某个案例，进行分析，用以培养受训者处置各种情况的能力。在神秘顾客的培训中，要特别注重试访的作用，可以组织项目组成员通过观看以往所做的检测实拍录像，在正式实施前，选定一个非研究的具有代表性的服务窗口进行前期模拟，对培训结果进行检验，及时发现问题进行总结。

神秘顾客是对特定的服务窗口进行检测，不是刻意去搜寻其人员、服务、环境等方面的缺陷，不要在检测中加入自己的主观偏好。通过系统的培训和考核，进行有效的校正，能够最大程度上消除不同访问员之间的个体偏差，保持整体检测的公平和公正。神秘人的培训(二)神秘顾客培训是保证监测质量的神秘人检测的工作流程

通常，一个神秘顾客检测项目分为五个阶段，启动阶段、计划阶段、执行阶段、控制（变更）阶段、收尾阶段：

启动阶段：明确客户对神秘顾客项目的需求，确定双方合作进行项目的团队。与客户签订合同，项目就开始启动。

计划阶段：这是项目成败的关键。开始计划此次神秘顾客项目的时间安排、进度表、成本控制、质量控制、团队管理、采购计划、沟通方式及风险计划、各种应对预案等等。

执行阶段：控制项目进度，随时发现问题、解决问题。本次神秘人检查由在各地有着丰富营业网点暗访经验的执行总监担任项目总协调，会关注每个项目成员的工作日志或报告，随时发现问题，沟通解决。对于在神秘顾客访问中出现的突发事件和预想之外的发现，与客户做好沟通。

控制阶段：判断需求变更影响有多大。在项目合作之前需明确项目目标与内容，界定好双方的责任与分工，如果神秘顾客项目运作过程中，客户如有需求上的变更，需要以书面的形式来达成备忘录，作为合同的附件。

收尾阶段：对神秘顾客访问员收集回来的资料进行整理与分析，从中找出个性与共性的有价值的结果，写成报告，提交项目成果给客户。神秘人检测的工作流程通常，一个神秘顾客检测项目分为五神秘人检测的质量控制

神秘顾客项目与传统的市场调查相比，对数据的准确性要求更加苛刻，客户方面需要进行服务质量考核，对服务人员进行奖励和惩罚，如果出现了数据资料方面的错误，奖惩错位，优劣颠倒，带来的负面影响是非常严重。在项目执行的过程中应该特别注意以下几个问题：

1、避免身份暴露是保证收集到数据准确性的第一要求：神秘顾客访问的特点就是不被检查对象察觉，如果“神秘顾客”在检测过程中不慎暴露身份，就会失去检查意义。2、减少检测人员由于凭主观认知行为或动作而产生的对于度量的干扰：在进行服务检测前对检测员进行测试，根据每个人对同一事物分数的判别，判断每个人的评分标准和误差大小。3、调查结果的客观真实性直接受到神秘顾客访员心理状态以及被调查对象防御措施强度的影响：要注意访问员（神秘顾客）的心理培训，适度掌握神秘顾客更换频率。4、检测员尽最大可能详细记录人物、物体及事件的细节：由于现场存在许多限制细节记录的因素，需要利用现代化的记录工具，包括数码录音笔、相机、微型摄像机等。工作人员均需熟练操作。5、检测员及时对事件进行记录，并及时进行复核和修正：要求现场的检查员有高度的责任心，在进行文字填写的时候，字迹清晰，在数据由纸上向数据库转变过程中录入细致，不出现错字别字。6、建立问题反馈和补救机制：由于被检测者往往对检测有一定的意见，抵触性强，可能在怀疑对方是神秘顾客的情况下采取一些防御或者伪装行动，使检测结果往往带有水分。由于神秘顾客检测是一种非机器的检测，就不免有误差。所以本次暗访，我们坚持对营业网点的暗访全程全部录象，以保证资料的原始性、完整性和丰富性。神秘人检测的质量控制神秘顾客项目与传统的市场调查相比神秘人营业网点检查的执行流程图监测文件表格设计神秘客户甄别筛选神秘客户培训试访营业网点监测执行报告撰写报告提交结果汇报资料分析数据处理录音整理录像存储回卷整理资料统计仪器记录问卷填写

暗访工作的主要流程与步骤如下：神秘人营业网点检查的执行流程图监测文件神秘客户神秘客户营业网委托双方的项目合作流程前期沟通方案设计暗访结果实地暗访签定协议项目设计客户确认报告撰写客户确认项目启动客户确认客户参与客户意见客户验收项目陈述会强调项目合作过程中客户人员全程参与客户方团队服务方团队我们一贯坚持与客户共同工作，以共同解决咨询过程中的具体问题。委托双方的项目合作流程前期沟通方案设计暗访结果实地暗访签定协九天磐石公司此项目的管理流程客户部研究部客户总监项目经理把握客户需求把握技术选择技术部改进报告质量数据处理与统计分析技术部访问员培训调查质量控制后期进程监督实地实施运作部运作部运作部客户部研究部项目总监研究部数据处理项目设计报告撰写客户反馈我公司采用项目总监/经理负责制，将组织多部门协同完成全年的项目检测工作。九天磐石公司此项目的管理流程客户部客户总监项目经理把握客目录一、九天磐石实力与优势二、营业厅暗访目标与意义三、营业厅暗访方法与流程四、营业厅暗访的成果展示五、营业厅暗访的时间预算目录一、九天磐石实力与优势

我们不简单地只为客户提供一种检测，而是一种深化的全程咨询服务：影像文件视频光盘培训文本《营业网点随访报告》及《网点培训与辅导》培训成果《贵阳农行营业厅服务现状与整改建议》陈述报告一次本项目检测咨询的主要成果《贵阳农行营业厅服务典型案例分析》专题片一部《贵阳农行各支行服务优劣势片段》光盘12份监测报告《贵阳农行营业厅服务质量监测报告》PPT版一份报告讲演图表分析《贵阳农行各支行服务表现与排名》分析图表文件一份我们不简单地只为客户提供一种检测，而是一种深化的全程咨询为客户提供哪些有价值的发现？

为客户展示分板块的问题现状与描述，并阐述问题背后的原因。如人员服务方面的详细分析。？基本表现服务形象服务态度服务语言服务纪律？基本表现？基本表现？基本表现问题存在的直接原因与根源为客户提供哪些有价值的发现？为客户展示分板块的问题现状与营业网点服务状况（图片、录像）普遍优势典型问题附录二：某分行××支行营业网点服务现状改进措施营业网点服务状况（图片、录像）普遍优势典型问题附录二：某分行普遍优势之一：形象宣传比较到位总体来说，营业厅都比较注重店面的形象和对营业形象的外在展示，比如店堂外的招牌，店内的LOGO背景、公告、宣传海报以及资料架上的资料等都比较充足和到位，有些区县甚至还动用了街头流动宣传车进行宣传。另外利用灯光等的照明、电视连环播放宣传片等方式也烘托营业大厅的形象，对突出营业业务功能和整体品牌形象都起到了很好的作用。附：图片、录像普遍优势之一：形象宣传比较到位总体来说，营业厅都比较注重店面总体来说，营业网点的硬件优势都比较到位，尤其是直属支行营业网点，普遍的配置都比较到位，包括营业大厅的装修、布置和相应的服务设施都比较刘全。营业厅的形象展示都比较好，尤其是标识标牌、相应的公告和资料等都比较齐全。与同地区的其它营业营业网点相比，营业在当地总的来说都有一定的硬件领先优势。普遍优势之二：硬件环境较好附：图片、录像总体来说，营业网点的硬件优势都比较到位，尤其是直属支行营业网总体来说，从营业人员、大堂经理层面来讲，服务都比较热情、友好和微笑，整个暗访过程中基本未发现营业人员与客户之间有过激的冲突和不快，营业人员在处理客户的相关业务时基本上都能做到热心办理，亲切服务，虽然在过高的主动规范层面还有距离。神秘客户也同时关注过同地区其它营业营业网点的服务状况，与其它国有商业营业的营业人员的服务相比，明显有比较突出的优势。普遍优势之三：服务热情友好附：图片、录像总体来说，从营业人员、大堂经理层面来讲，服务都比较热情、友好典型问题之一：主动服务不够，等候时间长服务不够主动的突出表现是在部分营业网点服务人员对客户的直接关怀不足，没有比较好的做到主动引导、主动帮助、主动方便和主动感谢客户。最普遍的一个感受是“前紧后松”，即客户走进营业大厅，如果营业员在不忙的情况下可以兼顾礼貌和主动，但是在服务环节的后期的关心与感谢就显得不太够了。附：图片、录像（略）典型问题之一：主动服务不够，等候时间长服务不够主动的突出表现营业人员遍对客户反映的问题的主动倾听意识不足，在对待客户的问题时反应不够灵敏，通常她们采取的做法是随口回答“好的，我们会反映”来敷衍客户，甚至还有营业人员对客户提出的问题表示出置疑。真正按规范要求将客户的问题落实到笔头、纸上的营业厅确实不多。典型问题之二：投诉记录不够附：图片、录像（涉及个人隐私，部分暂略）营业人员遍对客户反映的问题的主动倾听意识不足，在对待客户的问服务专业性不够高主要体现在两个方面：其一，相关的知识储备不够或不熟练，其二，作为更高一级层面的营业人员的职业修养有待进一步提高。在具体表现上，主要是有时客户咨询相关问题时没有用语言解释，而是让客户自己看，有时客户问，自己说不上来，另外在接待客户过程中，经常遇到营业员使用一些不够职业和语言，有时可能背离服务宗旨而附和客户的一些说法。建议加强这方面的培训。典型问题之三：服务专业性不足，流程不合理附：图片、录像（涉及个人隐私，部分暂略）服务专业性不够高主要体现在两个方面：其一，相关的知识储备不够不规范的服务细节主要指的是营业人员的个人不良习惯会影响到整体的服务形象，比如在业务办理期间发短信，打电话，咀嚼口香糖、在柜台内整理容妆、在电脑上玩游戏、与其他人闲聊，甚至出现过在柜台上遛狗的行为。以上是个人的不良习惯或举止，另外一点就是在着装方面显得不规范，如未穿着工作装、未佩戴工号牌等现象也比较多，尤其是在某支行中更突出一些。典型问题之四：不规范的服务细节附：图片、录像（涉及个人隐私，部分暂略）不规范的服务细节主要指的是营业人员的个人不良习惯会影响到整体部分营业网点的厅内外的卫生环境比较差，尤其是某支行营业大厅前门环境更是如此。部分营业网点只顾大厅内的清扫，而忽视厅门前的