保险业反洗钱培训考试题库1

保险业反洗钱培训考试题库一、判断题1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(B)+1TOC\o"1-5"\h\zA、对B、错2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名(B)+2对错3、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(A)+5A、对B、错4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设(B)+2A、对B、错5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管管理职责(A)+2A、对B、错6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异(B)+2A、对B、错7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。B)A、对B、错8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别(B)+1A、对B、错9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架(A)+1A、对B、错10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合（A）+2A、对B、错11、对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施（A）+2A、对B、错12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度（A）A、对B、错13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估（B）+5A、对B、错14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务（A）+2A、对B、错15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（B）+2A、对B、错16、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪（B）A、对B、错17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以行为。（A）+1A、对B、错18、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体（B）+3A、对B、错19、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪（B）+2A、对B、错20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户（A）A、对B、错21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任（B）+1A、对B、错22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度（B）A、对B、错23、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测（A）+2A、对B、错24、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告（B）+1A、对B、错25、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果（B）+1A.对B、错26、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障（B）+2A、对B、错27、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析（A）+1A、对B、错28、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度（B）A、对B、错29、客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力，另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。（A）+1A、对B、错30、保险业务金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能（A）A、对B、错31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。（B）A、对B、错32、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供（A）+3A、对B、错33、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析，客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途（A）+1A、对B、错34、我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性（A）+1A、对B、错35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意（A）+2A、对B、错36、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作（A）+4A、对B、错37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级（A）A、对B、错38、与反洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定（A）A、对B、错39、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素（B）+2A、对B、错40、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告（B）+4A、对B、错41、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节（B）A、对B、错42、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小，相反，不可任意调配的产品，洗钱风险相对较大（B）+1A、对B、错43、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序（B）+2A、对B、错44、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查（A）+5A、对B、错50、45、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织（A）+3A、对B、错51、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系（B）+2A、对B、错52、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者（A）A、对B、错53、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分（B）54、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定（A）+2A、对B、错55、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能（A）+1A、对B、错56、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行二次复核（B）A、对B、错57、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作（B）A、对B、错58、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格，企业文化，风险意识等因素无关。（B）A、对B、错59、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大，反之，被用于洗钱的风险相对较小（B）A、对B、错60、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系（A）A、对B、错61、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障（A）A、对B、错62、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核（B）A、对B、错63、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（X）+164、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（V）65、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（丿）+166、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（V）67、1、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金额机构对直接负责懂事、高级人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）68、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对）2、反洗钱目标就是洗钱刑事犯罪化。（错3、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。（对）4、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。（对5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错6、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（对7、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错+18、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务有关部门、机构应当提供。（对9、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。（错10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错11、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的，应及时向反洗钱行政主管部门通报。（对12、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对14、现金和无记名有价证劵的走私是洗钱活动常见的表现形式。（对15、保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。（对16、金融行动特别组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对17、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对1、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（V）2、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人给予处分。（X）3、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（X）4、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理（X）5、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全责和覆盖人员全面。（V）6、海关发现个人出人境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门报告。（V）7、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。（V）8、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理中心》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测中心汇报。（X）9、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。（V）10、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善的情况进行监督检查。（对）11、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标存在差异。（错）12、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大；反之，被用于洗钱的风险相对较小。（错）13、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错）14、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对）15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）16、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对）17、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。（错）18、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的办公室。（对）19、《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。（错）20、国务院反洗钱行政主管部门的权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）21、反洗钱客户风险等级划分是指各级根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。（对）22、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（对）23、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行协会。（错）24、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）25、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪的主体。（错）26、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，后能够有效获得并保存客户身份资料时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要履行客户身份识别义务的责任。（错）27、2003年6额，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为反洗钱的上游犯罪。（错）28、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。（对）29、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。（对）30、客户身份识别的流程包括了解、核对、留存三个环节。（错）31、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测，为外国政要的，金融机构应当采取合理措施了解其资金来源和用途。（对）32、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）33、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）34、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（对）35、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制制度负有责任。（错）36、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织机构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。（对）37、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）38、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个环节。（对）39、海关发现个人出入境携带现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（对）40、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对）41、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。（错）42、保险客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。（错）43、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）44、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。（错）45、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。（错）46、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）47、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，在同行条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（对）48、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。（对）49、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。（对）1、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体，行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。（A）TOC\o"1-5"\h\zA、对B、错2、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。（B）A、对B、错3、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。（错）A、对B、错4、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。（A）A、对、B、错5、埃格蒙特集团石由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（B）A、对B、错6、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分（B）TOC\o"1-5"\h\zA、对B、错7、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（对）A、对B、错8、经融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）A、对B、错9、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）A、对B、错10、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。（对）A、对B、错11、2003年6月，金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）A、对B、错12、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错）A、对B、错13、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作时，受托机构应该积极协助委托机构开展洗钱风险管理，并对洗钱风险管理工作承担最终法律责任。（错）A、对B、错14、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。（错）A、对B、错1、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（A）A、对B、错2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检测分析。（B）A、对B、错3、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（B）TOC\o"1-5"\h\zA、对B、错4、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（B）A、对B、错5按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱分析中心报告。（B）A、对B、错6、保险金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织机构，反洗钱牵头部门应具备有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理能。（A）A、对B、错7、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（A）A、对B、错8、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。（B）TOC\o"1-5"\h\zA、对B、错9、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（A）A、对B、错1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）4、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）2、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（错）二、单选题1、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（C，并由高级管理层批准。+1A、代销合同B、合作协议C、书面协议D、职责分工书2、金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为（B）+1A、较高B、高C、一般D、低3、金融行动特别工作组秘书处设在（A）A、法国巴黎B、英国伦敦C、美国华盛顿D、日本东京4、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括一下哪一项（C）A、建立客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度5、下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是（C）+2A、金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构B、为满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门C、职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性D、明细的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础6、以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进行识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（A）A、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同B、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。C、单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以下且以现金形式缴纳的人身保险合同D、保险费金额人民币10万元以下或者外币等值1万美元以下且以转账形式缴纳的保险合同7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A、继续为客户办理业务B、采用临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬8、国际保险监管官协会成立于（B）年A、1990B、1994C、2003D、20069、联合国大会是在（B）年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》A.1998年B、1999年C、2001年D、2003年10、洗钱的（B）阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。+1A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段11、目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）部门+1A、19B、23C、26D、2512、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性，金融机构应采取以下哪项措施（B）A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级D、唯一不变的客户风险等级分类13、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是（D）A、制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策B、指导、协调各部门反洗钱工作C、协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题D、制定绩效考核指标14、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由（B）来承担。+1A、第三方B、该金融机构C、不承担责任D、客户自己承担15、下列哪个阶段是洗钱行为的首要阶段（A）+1A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、分离阶段16、对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A、分别提交大额交易和可疑交易报告B、只提交大额交易报告C、只提交可疑交易报告D、两个报告均不需要提交17、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）A、资金来源B、经济状况C、经营活动D、资金用途18、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（）A、法人可以构成洗钱犯罪主体B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C、上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D、上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定19、《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布A、联合国B、亚太反洗钱组织C、FATFD、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织20、《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的（C）给予纪律处分。+1A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员21、金融机构应对内部控制负有责任的人员是（D）+1A、高级管理人员B、中级管理人员C、一般员工D、管理层级一般员工22、FATF的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导下文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。+1A、反洗钱与反恐怖融资建议B、不合作国家和地区名单C、洗钱类型报告D、最佳实践报告23、（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。A.1998B、2001C、2013D、200324、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）+2A、工作证B、身份证件C、驾驶证D、身份证复印件25、客户身份识别应遵循的原则不包括（D）A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性26、下列属于低风险客户的是（C）+2A、外国政要B、风险较高的特殊行业C、金融机构D、来自于贩毒、走私活动严重地区的客户27、1997年，亚太反洗钱组织包括南亚、东南亚、东亚及南太平洋地区的（B）个成员国家和地区A、40B、41C、42D、4328、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最咼的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年29、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（A）+1A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正30、我国首次指定《中国反洗钱战略》是在哪一年（C）A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年31、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性（A）完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、有效性B、时效性C、合法性D、客观性32、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则。A、认识你的客户B、见过你的客户C、熟悉你的客户D、了解你的客户33、我国首次制定《中国反洗钱战略》是在哪一年（C）A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年34、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度不包括（D）A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、反洗钱保密制度35、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理36、保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。+2A、可稽核性B、可复核性C、可行性D、可验证性37、从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般不包括（C）+2A、立法机关指定的专门反洗钱法律B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C、由相关协会出台的规定和办法D、金融监管部门指定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引37、我国刑法规定洗钱犯罪的主体是（C）A、单位B、个人C、单位或个人D、单位的法人代表或负责人38、按照法律规定（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。+1A、国务院B、中国人民银行C、公安部D、金融监管部门39、反洗钱行政主管依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（C）。A、现场检查B、现场走访C、反洗钱调查D、高管约谈40、亚太反洗钱组织成立于（B）年A、1995B、1997C、2000D、200341、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变42、FATF于（A）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》+1A、2012B、2011C、2010D、200943、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。A、反洗钱B、识别客户身份C、客户洗钱风险D、客户交易资料保存44、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B）A、洗钱金额的大小不同B、社会危害性的大小不同C、洗钱次数的多少不同D、洗钱的手段不同45、金融行动特别工作组第四轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估增加了（）A、合规性评估B、有效性评估C、合规和有效性评估D、合规或有效性评估46、FATF于（D）年公布了《预防和打击滥用非营利组织最佳实践报告》+1A、2010B、2011C、2012D、201347、《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A）A、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B、打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C、预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D、预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪48、根据反洗钱法规定的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）的义务+1A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规49、下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是（B）A、反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门B、只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门C、反洗钱领导小组的职责应明确D、反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作51、（）年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出在对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性评估与合规性评估并重。A、2008年B、2009年C、2012年D、2013年52、（C）年，联合国安理会通过第1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。+1A、2000年B、2002年C、2005年D、2008年53、反洗钱内部控制制度构成的要素不包括（B）A、控制环境B、人员评估C、控制活动D、信息交流54、（A）是金融机构反洗钱工作的基础工作+1A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易报告D、与司法机关全面合作55、按照我国《刑法》的规定，明知是洗钱的上游犯罪所得，有下列行为不属于洗钱犯罪（D）+1A、提供资金账户B、协助将财产转换为现金或者金融票据C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移D、犯罪主体利用本人账户转移资金56、客户在申请解除保险保险合同时，保险公司应当进行客户身份识别，核对申请人的有效证件或者其他身份证明文件的金额起点是（A）A、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的B、退还的保险费或者保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的C、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值为人民币3万元以上或者外币等值3000美元以上的D、退保的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的57、FATF每年发布（C，总结洗钱类型、手法、风险和发展趋势，提出防范和打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。A、反洗钱建议B、不合作国家和地区名单C、洗钱类型报告D、最佳实践报告58、西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）A、1989年B、1992年C、1999年D、2000年59、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）A、2001年B、2004年C、2008年D、2010年60、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时（B）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终的法律责任。A、受托机构B、委托机构C、受托机构和委托机构D、业务员61、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（D）+1A、实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门B、合规部门负责牵头支对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查C、业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查D、内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查62、保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》+1A、保险业务B、理赔业务C、再保险业务D、财险业务63、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C）A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施64、客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（D）+1A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评论C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素65、《反洗钱法》规定（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保监会66、成立空壳公司是（D）洗钱方式常用的手法。A、利用银行业洗钱B、通过证券、保险业洗钱C、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱D、通过投资办产业的方式洗钱67、在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（C）或者保险凭证原件、核对退保申请人的有效身份证件或掐身份证明文件，确认申请人的身份。A、退保人申请书B、收益人同意签名书C、保险合同原件D、保险合同复印件68、可疑交易报告通常不包括（D）A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的可疑交易C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D、协助司法机关开展调查的资金交易69、根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金额为（B）A、财产保险新契约投保，保险费金额人民币1万以上或转账10万以上B、人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的D、理赔给付金额人民币2万元以上的70、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（D）A、实名账户B、联名账户C、同名账户D、假名账户71、金融机构在设立或新设分支机构时，应当根据自身机构的特点和经营状况，将哪部法律所要求的的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。（A）+1A、反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额和可疑交易管理办法72、我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员。A、2005B、2006C、2007D、200873、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪不包括（D）A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪B、恐怖活动犯罪、走私犯罪C、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪D、税务犯罪74、下列关于反洗钱内控制度建设方面的说法错误的是（C）。+1A、反洗钱内控制度建设的总体目标应符合全面性、审慎性、有效性和独立性四大原则B、对于新建业务关系客户的身份识别流程应包括核对、等级、留存等环节C、反洗钱牵头部门应当全面负责公司的各项反洗钱工作D、应当制定专门的反洗钱保密规程75、金融机构应（B）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。A、定期B、不定期C、长期D、定期或不定期77、利用支票开立账户账户进行洗钱属于（A）洗钱方式A、利用银行业洗钱B、通过证券业洗钱C、通过保险业洗钱D、利用期货、期权洗钱78、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（A）发布A、联合国B、亚太反洗钱组织C、FATFD、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织79、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查80、下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（C）A、包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息B、包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息C、不利于管理层作出正确决策D、使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用81、国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（C）+1A、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》D、《联合国反腐败公约》82、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》颁布日期为（A）A、2007-6-21B、2008-6-21C、2008-9-21D、2007-9-2183、金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（A）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录A、安全、准确、完整、保密B、安全、准确、高效、保密C、及时、准确、高效、保密D、及时、准确、高效、透明84、客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（A）向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告+1A、银行B、保险公司C、保险公司和银行各自D、保险公司和客户各自85、（C）年,经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开。A、2003B、2012C、2004D、201386、客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A、国家或地区因素B、行业因素C、业务因素D、客户性别因素87、我国刑法及有关司法解释对洗钱罪作出了明确规定，涉及《中华人民共和国刑法》的（D）A、第191条B、第312条C、第349条D、以上三条88、利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A）A、客户身份风险因素B、客户地域风险因素C、客户行业风险因素D、客户交易风险因素89、关于洗钱过程说法中，错误的是（D）A、融合阶段是一个独立洗钱行为的最后阶段B、放置阶段是洗钱行为的首要阶段C、融合阶段是下一次洗钱的准备阶段D、放置阶段的首要目的的隐藏90、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求92、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候由全会通过的？（B）A、2012-1-1B、2012-2-1C、2003-6-1D、2004-10-193、中国人民银行于（A）成立了中国反洗钱监测分析中心。+2A、2004-6-1B、2003-8-1C、2005-2-1D、2006-10-194、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年A、1997B、1992C、2013D、199095、合规部门在反洗钱内部监督检查实施过程中的职责是（A）A、牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查B、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查C、对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查D、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况实施外部监督检查96、金融机构的风险划分标准应报送（B）A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行省一级分支机构97、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A、1989-10-1B、1990-2-1C、1996-6-1D、1996-2-198、下面（D）不是反洗钱法律制度的发展趋势A、从单纯打击转向的预防与打击并重B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩散99、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并（C）A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易100、反洗钱内部控制从静态形式上看包括（B）A、防范、控制、监督和纠正B、制度、措施、程序和方法C、指定、评估、组织和实施D、目标、原则、内容和形式101、联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》A、1999年B、2000年C、2003年D、2006年102、2006年11月14日发布了《金融机构反洗钱规定》，以下表述不正确的是（D）A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构B、统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币返现监管和资金监测分离的状况C、规范了反洗钱检查和调查的程序D、明确了特定非金融机构的反洗钱义务103、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D）A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告104、金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）+1A、1996年B、2003年C、2009年D、2012年105、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B）A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求106、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（B）和中国人民银行当地分支机构报告A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、行业监管部门D、公安部107、金融行动特别工作40项建议最初发布于（A）年A、1990B、1996C、2001D、2003108、金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内补正。A、3B、5C、7D、101、下列关于反洗钱内部控制制度的要素构成的说法错误的是（C）A控制环境是指金融机构所创造的内部控制气氛B风险评估包括确定和分析金额机构所面临的相关风险C信息交流就是指金额机构内部各部门、各分支机构之间传递各种政策或信息D控制活动指为实现内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法3、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（c）A属于金融机构内部保密信息B直接关系到客户洗钱风险分类C不需要对客户保密D避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施4、FATF的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。A反洗钱与反恐怖融资建议B不合作国家和地区名单C洗钱类型报告D最佳实践报告5、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）A2001B2004C2008D20106、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（c）A金融机构要保存客户观的客户身份资料和交易记录B金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料C金融机构实现相关资料的纸质化保存即可D金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理7、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候有全会通过的（b）A2012-1-1B2012-2-1C2003-6-1D2004-10-19、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（b）A1989-10-1B1990-2-1C1996-6-1D1996-2-110、（d）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。A1998B2001C2013D200311、2003年12月27日，修订后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包括（D）A指导、部署金融业反洗钱工作B负责反洗钱的资金监测C有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督D对金融机构高管人员任职资格进行任免12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了（C）批恐怖分子和恐怖组织名单。A一B二C三D四13、最早提出反洗钱监管理念并付诸实践的是哪个国家（）。A英国B美国C德国D中国14、国际刑警组织于（A）年成立了预防犯罪行动基金工作组，负责调查并监测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相联系的基金的流动。A1983B1985C1990D199515、联合国大会是在（C）年通过了《联合国打击跨国有组织犯罪公约》A1998年B1999年C2000年D2001年16、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）A提高金融机构的风险意识B防御外部监管C加强金融机构的自我约束和风险管理D保证金额机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险17、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（d）A金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C反洗钱监测工作应履盖各险金融业务D对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易报告。20、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A实事求是B规范管理C严进宽出D了解你的客户1、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通告的反洗钱规则是在哪一年（B）A2001年B2004年C2008年D2010