银华深证100指数分级基金

被动化投资产品银华深证100指数分级基金01投资目标投资范围比较基准投资理念标的指数上市交易目录030502040607份额结构收益特征分级产品银华基金目录0908010011基金经理风险提示函费率结构目录013012基本信息银华深证100指数分级证券投资基金为完全复制深证100价格指数的被动化投资产品。基金托管人中国民生银行股份有限公司。深证100价格指数是深圳证券交易所为建立更加多元化、产品化的指数体系而开发的价格指数，该指数成份股在所属市场层次中流通市值大、成交活跃、成长性和公司治理水平高，整体质地优良、行业分布较为平均。投资目标投资目标本基金运用指数化投资方式，力争将本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.35%以内，年跟踪误差控制在4%以内，以实现对深证100指数的有效跟踪，分享中国经济的持续、稳定增长成果，实现基金资产的长期增值。投资理念投资理念本基金认为，中国经济持续稳定的增长为中国证券市场的发展奠定了坚实的基础。本基金以复制、跟踪深100指数为原则，进行指数化长期投资，指数化的投资方式可以获取指数所代表市场的平均收益，并通过充分的分散化投资实现非系统风险的有效降低和流动性的提高，为投资者谋求利益最大化。投资范围投资范围本基金投资于股票的资产占基金资产的比例为90%－95%，其中投资于深证100指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的90%。现金、债券资产及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产比例为5%－10%。标的指数标的指数深证100价格指数比较基准比较基准95%×深证100价格指数收益率+5%×商业银行活期存款利率（税后）上市交易上市交易在认购期结束后，投资者从场内认购的银华深证100份额将按照1:1的比例自动分离成预期收益与风险不同的两种份额类别，即稳健收益类基金份额（简称“银华稳进”）和积极收益类基金份额（简称“银华锐进”）。在产品存续期内，投资者可选择将其从场内申购的银华深证100份额按1:1的比例分离成银华稳进份额和银华锐进份额。若投资者不作选择，本基金默认场内申购的银华深证100份额不分离。“银华稳进”和“银华锐进”两类份额登记在不同的基金代码下，可分别上市交易。银华稳进份额和银华锐进份额合并进行运作。份额结构份额结构银华深证100、银华稳进、银华锐进分级产品分级产品偏好指数基金的客户——银华深证100份额指数化投资是一种低成本、高效率的获取市场平均收益(Beta)途径，可满足投资者构建核心资产配置，运用“核心+卫星”策略的需求。深证100价格指数整体质地优良，可以较好地满足偏好被动投资策略投资者的需求。偏好杠杆收益的客户——银华锐进份额银华锐进可以满足偏好较高杠杆收益且能够承受高风险的投资者的需求。偏好稳定收益的客户——银华稳进份额银华稳进可以满足偏好稳健收益且只愿承担较低风险的投资者的需求。注：投资者在场内认购的银华深证100份额将自动以1:1的比例分离为银华稳进和银华锐进两类份额。在场内申购份额将确认为银华深证100份额，但投资者可以选择持有银华深证100份额，或选择按1：1的比例将银华深证100份额分拆成等额的银华稳进份额和银华锐进份额。收益特征收益特征本基金为完全复制指数的股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。从本基金所分离的两类基金份额来看，银华稳进份额具有低风险、收益相对稳定的特征；银华锐进份额具有高风险、高预期收益的特征。注：以上内容摘自《银华深证100指数分级证券投资基金基金合同》银华基金银华基金银华基金管理有限公司成立于2001年5月，旗下共拥有十三只开放式基金。经过近九年的积累以及不断引进国内外专业人才和先进管理经验，通过产品创新、优质服务，树立了良好的品牌和市场形象。银华团队始终致力于提供高质量的理财服务，帮助投资者打造高品质的财富生活。基金经理基金经理路志刚先生，金融学博士，13年证券从业经验。曾任广东建设实业集团公司财务主管，广州证券有限公司发行部、营业部经理，金鹰基金管理有限公司研究发展部副总监，万家基金管理有限公司投资总监、基金经理等职。现任银华-道琼斯88精选证券投资基金基金经理，银华沪深300(2398.455,-25.87,-1.07%)指数证券投资基金基金经理。周毅先生，CFA，硕士学位；毕业于北京大学，南卡罗莱纳大学，约翰霍普金斯大学；11年证券从业经验。历任美国普华永道金融服务部经理，巴克莱银行量化分析部副总裁，巴克莱亚太有限公司副董事。现任银华基金管理有限公司投资管理部被动及数量化投资组负责人。费率结构费率结构场外认购费率认购金额（含认购费，下同）≥500万元固定收取1,000元/笔200万元≤认购金额<500万元0.3%50万元≤认购金额<200万元0.6%认购金额<50万元1.0%场内认购费率深圳证券交易所会员单位应按照场外认购费率设定投资者的场内认购费率。场外申购费率申购金额（含申购费，下同）≥500万元固定收取1,000元/笔200万元≤申购金额<500万元0.4%50万元≤申购金额<200万元0.8%风险提示函风险提示函尊敬的基金投资者：银华深证100指数分级证券投资基金(以下简称“本基金”)由银华基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会证监许可302号文核准。中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或保证。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过《证券时报》和基金管理人的互联站进行了公开披露。本基金募集上限为150亿元，基金管理人有权依据具体情况提前结束募集受理，并采用“末日比例确认”方式进行处理，详情参见《银华深证100指数分级证券投资基金基金份额发售公告》。证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎