2021年冬季《证券交易》证券从业资格考试调研测试（含答案）

2021年冬季《证券交易》证券从业资格考试调研测

试(含答案)

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、证券公司自营买卖业务的首要特点为()O

A、决策的自主性

B、收益的不稳定性

C,买卖的随意性

D、交易的风险性

【参考答案】：A

【解析】证券公司自营买卖业务的首要特点即为决策的自主性。

2、下列不属于证券经纪业务法律风险的是()o

A、挪用客户的证券或资金

B、接受客户的全权委托

C、为客户提供信用交易

D、未经客户的委托擅自为客户买卖证券

【参考答案】：C

【解析】证券公司可以为客户提供融资融券的信用交易。

3、营业部直接与资金、有价证券、重要空白凭证、印章等接触的

岗位及涉及信息系统技术安全的岗位，必须实行()O

A、双人负责制

B、轮换岗位制

C、责任追究制

D、岗位责任制

【参考答案】：A

4、会员违规行为的处分规定根据我国《证券交易所管理办法》的

规定，证券交易所决定接纳或者开除会员应当在决定后的()个工作日

内向中国证监会备案。

A、3

B,5

C、7

D、10

【参考答案】：B

5、上海证券交易所按上市公司的送配公告，在股权登记日闭市后

根据每个股东股票账户中的持股量，按照(),自动增加相应的股数并

主动为其开立配股权证账户。

A、约定送股比例

B、无偿送股比例

C、有偿送股比例

D、有偿配股比例

【参考答案】：B

【解析】上海证券交易所按上市公司的送配公告，在股权登记日闭

市后根据每个股东股票账户中的持股量，按照无偿送股比例，自动增加

相应的股数并主动为其开立配股权证账户，按有偿配股的比例给予相应

数量。故B选项正确。

6、在客户()，营销人员应当促使客户最终形成购买决策。

A、认知阶段

B、情感阶段

C、犹豫阶段

D、最终行为阶段

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材

第四章第三节，P124o

7、全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额(),交易

单位为债券面额OO

A、1万元,1万元

B、10万元，10万元

C、10万元，1万元

D、10元，1元

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉全国银行间市场债券质押式回购交易的基本规

则。见教材第九章第一节，P269o

8、可转换债券具有()的双重特性。

A、债权和期权

B、债权和股权

C、债权和权证

D、股权和期权

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉证券交易的种类。见教材第一章第一节，P5o

9、证券公司从事客户资产管理业务，其净资本不得低于人民币()

o

A、5000万

B、2亿

C、5亿

D、10亿

【参考答案】：B

【解析】B。证券公司从事资产管理业务，净资本应当不低于人民

币2亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监

控指标的规定。

10、证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照()来设立。

A、“监事会一一投资决策机构一一自营业务部门”的三级体制

B、“投资决策机构一一自营业务部门”的二级体制

C、“董事会一一投资决策机构一一自营业务部门”的三级体制

D、“董事会一一投资决策部门”的二级体制

【参考答案】：C

【解析】证券自营的决策程序。

11、目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理

买卖证券从事经纪业务的()O

A、证券公司

B、银行

C、基金公司

D、信托公司

【参考答案】：A

【解析】证券公司：是指依照公司法规定设立的并经国务院证券监

督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的

金融机构。

12、在我国，证券交易所的设立须经()批准。

A、中国证监会

B、中国纪委

C、全国人民代表大会

D、国务院

【参考答案】：D

13、证券公司的()是自营业务的最高决策机构。

A、董事会

B、监事会

C、理事会

D、股东大会

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券自营业务管理的基本要求。见教材第六章

第二节，P184O

14、证券金融公司充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市

值的()。

A、10%

B、15%

C、50%

D、100%

【参考答案】：B

【解析】熟悉证券转融通业务的概念、业务规则、资金和证券的来

源、权益处理和监督管理。见教材第八章第五节，P262O

15、委托柜台应严格按照()的原则，依次为客户办理委托业务，

不得漏报或插报。

A、客户优先

B、机构优先

C、时间优先

D、VIP优先

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割

的管理要求和操作规范。见教材第四章第二节，P102o

16、证券交易所交易异常情况的无法连续交易是指证券交易所交易、

通讯系统出现（）分钟以上中断的情形。

A、10

B、8

C、5

D、2

【参考答案】：A

【解析】《上海证券交易所交易异常情况处理实施细则（试行）》第

九条规定，无法连续交易是指：（1）本所交易、通信系统出现10分钟以

上中断；（2）本所行情发布系统出现10分钟以上中断；（3）10%以上会员

营业部无法正常发送交易申报、接收实时行情或成交回报；（4）10%以上

的证券中断交易等情形。

17、上海证券代码为一组（）数字。

A、4位

B、5位

C、6位

D、8位

【参考答案】：C

【解析】常识，要熟悉。

18、有甲、乙、丙、丁四人，均申报买入X股票，申报价格和时间

如下：甲的买入价10.75元，时间为13：40；乙的买入价10.40元，

时间为13：25；丙的买入价10.70元，时间为13：25；丁的买入价

10.75元，时间为13：38o那么他们交易的优先顺序应为()o

A、丁、甲、丙、乙

B、丙、乙、丁、甲

C、丁、丙、乙、甲

D、丙、丁、乙、甲

【参考答案】：A

【解析】价格优先和时间优先原则。

19、证券经纪商接受投资者委托，代理投资者买卖证券，从中收取

佣金的交易行为是OO

A、委托代理

B、证券托管

C、资金托管

D、委托买卖

【参考答案】：D

20、证券营业部同投资者之间的资金清算中，证券营业部自办出纳

清算方式最大的特点是OO

A、证券公司不必考虑现金的收付.送解银行或去银行提款等事务

B、证券公司摆脱了大量烦琐的会计核算和现金出纳事务，可集中

精力办自身的证券业务

C、可以简化交接手续，节省社会劳动力，提高市场效率

D、证券公司直接掌握客户资金动态

【参考答案】：D

21、投资者与证券经纪商之间特定的经纪关系建立的过程不包括

()O

A、签署《风险揭示书》和《客户须知》

B、签订《证券交易委托代理协议》和《客户交易结算资金第三方

存管协议》

C、开立资金账户与建立第三方存管关系

D、了解交易风险，按规定缴存交易结算资金

【参考答案】：D

【解析】投资者与证券经纪商之间特定的经纪关系的建立过程包括:

证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户

签署《风险揭示书》和《客户须知》；客户与证券经纪商签订《证券交

易委托代理协议书》，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客户交易

结算资金第三方存管协议》；客户在证券营业部开立证券交易资金账户

等。本题的最佳答案是D选项。

22、深圳证券交易所证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。收盘

集合竞价不能产生收盘价的，以当日该证券最后一笔交易()之前所有

交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)为收盘价。

A、前1分钟

B、前5分钟

C、前10分钟

D、前15分钟

【参考答案】：A

【解析】掌握开盘价、收盘价的产生方式。见教材第三章第一节，

P58O

23、从事证券自营业务的证券公司其注册资本最低限额应达到人民

币()。

A、3000万元

B、5000万元

C、1亿元

D、2亿元

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握证券自营业务的含义投资范围、特点。见教材

第六章第一节，P181o

24、在上海证券交易所，()是指特定时点不能按照虚拟开盘参考

价格虚拟成交并予以即时揭示的买方或卖方剩余申报数量。

A、虚拟匹配量

B、虚拟未匹配量

C、匹配量

D、未匹配量

【参考答案】：B

25、证券登记结算公司就结算备付金的利息向结算参与人结息的时

间间隔()。

A、半年

B、三个季度

C、每一会计年度

D、每季度

【参考答案】：D

26、以下关于连续竞价的申报价格，正确的是()o

A、某只股票上一交易日收市价格为10元，当日申报价格为11.5

元

B、某B股股票上一交易日收市价格为10元，当日申报价格为

11.5元

C、某基金上一交易日收市价格为3元，当日申报价格为3.5元

D、某国债前一笔成交价为101元，申报价格为110元

【参考答案】：D

【解析】交易所实行证券的有效申报价格范围，股票(A、B股)

为前一交易日的10%,ST股票和*ST股票为5%,深圳中小板为3%,国

债申报价不高于即时最低卖出价110%;且不低于即时最高买入价的90%o

故选D°

27、目前我国证券交易所规定，自然人开立8股账户，需要存入()

的外币。

A、等值500美元以上

B、等值1000美元以上

C、等值5000美元以上

D、等值1500美元以上

【参考答案】：B

28、债券种类与债券交易，一般来说，信用等级最高的债券是()o

A、金融债券

B、公司债券

C、可转换债券

D、政府债券

【参考答案】：D

29、融券卖出的申报价格不得低于该证券的()o

A、收盘价

B、前一日平均收盘价

C、最新成交价

D、净值

【参考答案】：C

30、证券交易所会员参加交易要先取得()o

A、交易单元

B、交易资格

C、交易席位

D、交易许可

【参考答案】：C

【解析】熟悉证券交易所交易席位、交易单元的含义和管理办法。

见教材第一章第二节，P17o

31、客户的信用资金账户开立数量为()o

A、1个

B、2个

C、3个

D、不限

【参考答案】：A

【解析】客户只能开立1个信用资金账户。

32、开立证券账户应坚持()的原则。

A、合法性和真实性

B、合法性和同一性

C、同一性和真实性

D、合法性和有效性

【参考答案】：A

【解析】常考题型，要掌握。

33、下列不属于委托人权利的是()o

A、自由选择经纪商

B、自由买卖、赠与或质押自己名下的证券

C、对证券交易过程的知情权

D、随时变更或撤销委托

【参考答案】：D

34、根据相关的规定，我国融券卖出的申报价格不得低于该证券的

()O

A、最新成交价

B、净值

C、当日开盘价

D、前日收盘价

【参考答案】：A

35、证券交易不包括()o

A、股票交易

B、物物交换

C、债券交易

D、基金交易

【参考答案】：B

36、()是指对结算参与人相对于其每个交收对手方的证券和资金

应收、应付加以相抵，得出该结算参与人相对于其每个交收对手方的证

券和资金的应收、应付净额。

A、双边净额清算

B、多边净额清算

C、连续净额清算

D、集中净额清算

【参考答案】：A

【解析】净额清算分为双边净额清算和多边净额清算，双边净额清

算指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付

额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金

的应收、应付净额。多边净额清算是指将结算参与人所有达成交易的应

收、应付证券或资金予以充抵轧差，计算出该结算参与人相对于所有交

收对手方累计的应收、应付证券或资金的净额。本题的最佳答案是A选

项。

37、在客户(),营销人员应当使得客户有一个态度的转变，如认

可或支持该公司及其产品。

A、认知阶段

B、情感阶段

C、犹豫阶段

D、最终行为阶段

【参考答案】：B

【解析】熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章

第三节，PI24O

38、证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表

和其他必要的材料至少妥善保存OO

A、30年

B、20年

C、10年

D、5年

【参考答案】：B

【解析】证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、

报表和其他必要的材料应至少妥善保存20年。

39、填写委托单的第一要点是()。

A、证券账户号码

B、买卖方向

C、买卖证券的名称

D、买卖数量

【参考答案】：C

【解析】掌握委托指令的内容。见教材第二章第三节，P29O

40、我国上海证券交易所的A股例行日交割是指交割日为()0

A、当

B、次日

C、第三日

D、第四日

【参考答案】：B

【解析】本题主要考查例行日交割的含义。

41、根据相关规定，公司收购出售资产时，交易总额占公司最近经

审计的资产总额()以上，应当由公司董事会批准，并向交易所报告并

公告。

A、5%

B、8%

C、10%

D、12%

【参考答案】：B

42、证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买人委托,

或者客户证券不足而接受其卖出委托的，对直接负责的主管人员和其他

直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以()

的罚款。

A、1倍以上5倍以下

B、3万元以上30万元以下

C、3万元以上10万元以下

D、1万元以上10万元以下

【参考答案】：B

【解析】熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。见教材第四章第五

节，P141—1420

43、客户融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的()调高，

证券公司将相应提高融资利率或融券利率。

A、同期金融机构活期存款基准利率

B、同期金融机构1年期存款基准利率

C、同期金融机构1年期贷款基准利率

D、同期金融机构贷款基准利率

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉融资融券业务合同与风险揭示书的基本内容。

见教材第八章第二节，P239O

44、从运作方式上看，回购交易结合了现货交易和()的特点。

A、期货交易

B、远期交易

C、期权交易

D、债券交易

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉证券交易的方式。见教材第一章第一节，P6o

45、由于自然灾害、重大事故等导致公司主要经营设施被损毁，公

司生产经营活动受到严重影响且预计在()个月以内不能恢复正常的，

证券交易所对其股票交易实行其他特别处理。

A、1

B、3

C、6

D、12

【参考答案】：B

【解析】证券交易所对其股票交易实行其他特别处理的情形之一是:

由于自然灾害、重大事故等导致公司主要经营设施被损毁，公司生产经

营活动受到严重影响且预计在3个月以内不能恢复正常。

46、在证券公司自营业务中，()是投资运作的最高管理机构。

A、自营业务部门

B、投资决策机构

C、董事会

D、投资专业委员会

【参考答案】：B

【解析】在证券公司自营业务中，投资决策机构是自营业务投资运

作的最高管理机构负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种

47、目前我国A股账户不可用于买卖()o

A、期货合约

B、人民币普通股票

C、债券

D、证券投资基金

【参考答案】：A

48、债券质押式回购交易，是指正回购方在将债券出质给逆回购方

融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由正回购方按()计

算的资金额向逆回购方返回资金，逆回购方向正回购方返回原出质债券

的融资行为。

A、1年期国债利率

B、约定回购利率

C、1年定期存款利率

D、活期存款利率

【参考答案】：B

49、关于深圳证券交易所配股权证的登记规则，不正确的是()o

A、对已托管进入清算系统的股份的配股权证直接记入股东的证券

帐户名下

B、对已进入清算系统但未托管的股份的配股权证直接记入股东的

证券帐户下

C、未托管的实物股票派生的权证由承销商认购

D、已托管但未进入清算系统的股份，配股权证由股权登记机构直

接记入股东的证券帐户下

【参考答案】：B

50、一般情况下，证券公司申请撤销营业部应当在中国证监会派出

机构批准后()个月撤销。

A、3

B、6

C、9

D、12

【参考答案】：A

51、根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易的方式

不包括()O

A、近期交易

B、远期交易

C、期货交易

D、现货交易

【参考答案】：A

【解析】证券交易方式可以从不同的角度来认识。根据交易合约的

签订与实际交割之间的关系，证券交易的方式有现货交易、远期交易和

期货交易。在短期资金市场，结合现货交易和远期交易的特点，存在着

债券的回购交易。如果投资者买卖证券时允许向经纪商融资或融券，则

发生信用交易。

52、关于上海证券交易所B股交易的交收，下列说法正确的是()o

A、结算公司对境内、境外结算参与人均实行净额交收

B、结算公司对境内、境外结算参与人均实行逐项交收

C、结算公司对境内结算参与人的交易实行净额交收(有托管银行客

户交易除外)，对境外结算参与人以及境内参与人涉及托管银行客户的

交易实行逐项交收

D、结算公司对境外结算参与人以及境内参与人涉及托管银行客户

的交易实行净额交收(有托管银行客户交易除外)，对境内结算参与人的

实行逐项交收

【参考答案】：C

53、新股竞价发行方式的最大缺陷是()o

A、广泛的市场性

B、一、二级市场的联动性

C、经济高效性

D、股价的被操纵性

【参考答案】：D

54、可转换债券是指可兑换成()的债券。

A、股票

B、另一种债券

C、期货

D、现金

【参考答案】：A

55、1999年7月1日，()的实施标志着维系证券交易市场运作

的法规体系趋向完善。

A、《证券法》

B、《公司法》

C、《证券公司管理办法》

D、《证券交易所管理办法》

【参考答案】：A

56、证券是用来证明证券()有权取得相应权益的凭证。

A、发行人

B、交易组织者

C、持有人

D、运行监督人

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握证券交易的定义、特征和原则。见教材第一章

第一节，P1o

57、同一证券账户多次参与同一只新股申购的，以交易所交易系统

确认的该投资者的()为有效申购。

A、第一笔申购

B、最后一笔申购

C、平均申购数

D、抽签申购数

【参考答案】：A

【解析】掌握股票上网发行资金申购的基本规定和操作流程。见教

材第五章第一节，P148o

58、限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性

强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计

划资产净值的()O

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握资产管理业务的含义及种类。见教材第七章第

一节，P197O

59、证券账户持有人查询证券余额可在办NT指定交易或转托管的

()起，凭相关证卡到指定交易或托管的证券营业部办理。

A、当日

B、次日

C、第三日

D、第四日

【参考答案】：B

【解析】证券账户持有人查询证券余额可在办理了指定交易或转托

管的次日起，凭“二证”(身份证和证券账户卡)到指定交易或托管的证

券营业部办理，或通过证券营业部的电脑自助系统自行完成查询。

60、客户维持担保比例低于()时，证券公司应当通知客户在约定

的期限内追加担保物。

A、50%

B、130%

C、150%

D、300%

【参考答案】：B

【解析】客户维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知客户

在约定的期限内追加担保物。

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、下列尚未公开的信息中，()属于内幕信息。

A、上市公司订立可使全年销售收入大幅增长的销售合同

B、持有公司3%股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制

公司的情况发生变动

C、上市公司发生重大损失

D、某上市公司做出与另一公司合并的决定，且合并后将取得在行

业内的垄断地位

【参考答案】：A,C,D

【解析】内幕交易就是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内

幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。B选项应该是持有公司5%

以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生

较大变化。

2、投资者作为证券经纪业务中的委托人，必须履行的义务包括

()O

A、如实填写开户申请书和委托单，并接受经纪商的审核

B、按规定缴存交易结算资金

C、正确选择委托买卖价格，保证委托能够成交

D、接受交易结果，并履行交割清算义务

【参考答案】:A,B,D

【解析】C选项，委托买卖的价格由投资者决定，委托价格应为有

效申报价格，委托不需要保证成交。

3、对有以下()情况的客户以及本公司的股东、关联人，证券公

司不得向其融资、融券。

A、未按照要求提供有关情况

B、在证券公司从事证券交易不足半年

C、交易结算资金未纳入第三方存管

D、有重大违约记录

【参考答案】:A,B,C,D

4、证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，除

具有业务资格外，还应当符合()要求。

A、具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，

并得到有效执行

B、设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币3亿元

C、设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币5亿

D、最近一年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形

【参考答案】：A,B,C,D

5、下列属于我国上海证券交易所现有的质押式企业债回购交易品

种是()天企业债回购。

A、1

B、2

C、3

D、7

E、9

【参考答案】：A,C,D

6、集合竞价确定成交价的原则是()o

A、集合竞价中未能成交的委托自动进入连续竞价

B、在有效价格范围内选取使所有有效委托产生最大成交量的价位

C、高于选取价格的所有买方有效委托和低于选取价格的所有卖方

有效委托能够全部成交

D、与选取价格相同的委托一方必须全部成交

E、若满足条件的价位有多个，则选取离上日收市价最近的价位

【参考答案】：A,B,C,D,E

【解析】集合竞价确定成交价的原则是：首先，在有效价格范围内

选取使所有有效委托产生最大成交量的价位。如有两个以上这样的价位,

则依以下规则选取成交价位：高于选取价格的所有买方有效委托和低于

选取价位的所有卖方有效委托能够全部成交；与选取价格相同的委托一

方必须全部成交。如满足以上条件的价位仍有多个，则选取离上日收市

价最主的价位。其次，进行集中撮合处理。所有买方有效委托按委托限

价由高到低的顺序排列。限价相同者按照进入撮合主机的时间先后排列O

所有卖方有效委托按照委托限价由低到高的顺序排列。限价相同者按照

进入撮合主机的时间先后排列。依序逐笔将排在前面的买方委托与卖方

委托配对成交，即按照价格优先、同等价格下时间优先的成交顺序依次

成交，直至成交条件不满足为止，即所有买入委托的限价均低于卖出委

托的限价。所有成交都以同一成交价成交。集合竞价中未能成交的委托,

自动进入连续竞价。

7、根据相关规定，证券公司在与客户签订资产管理合同之前应当

了解的客户的基本情况包括()O

A、投资偏好

B、收入能力

C、风险承受能力

D、资产情况

E、消费需求

【参考答案】：A,B,C,D

8、用户对各交易品种申报的价格应当符合下列()规定，交易方

可成立。

A、权益类证券大宗交易中，该证券有价格涨跌幅限制的，由买卖

双方在其当日涨跌幅价格限制范围内确定

B、权益类证券大宗交易中，该证券无价格涨跌幅限制的，由买卖

双方在前收盘价的上下30%或当日已成交的最高价、最低价之间自行协

商确定

C、债券大宗交易价格，由买卖双方在前收盘价的上下30%或当日

已成交的最高价、最低价之间自行协商确定

D、专项资产管理计划协议交易价格，由买卖双方自行协议确定

【参考答案】:A,B,C,D

9、大宗交易成交申报的内容应包括()等。

A、证券代码

B、买卖方向

C、成交价格

D、成交数量

【参考答案】：A,B,C,D

10、证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件有（）O

A、经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围

B、净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营证券

资产管理业务的各项风险监控指标的规定

C、资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录

D、具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，

并得到有效执行

【参考答案】：A,B,C,D

11、投资者具有下列（）情形之一的，交易参与人不得为其申报撤

销指定交易。

A、撤销当日有交易行为的

B、新股申购未到期的

C、撤销当日有申报

D、因回购或其他事项未了结的

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】ABCD

【解析】投资者具有下列情形之一的，交易参与人不得为其申报撤

销指定交易：（1）撤销当日有交易行为的；（2）撤销当日有申报；（3）新

股申购未到期的；（4）因回购或其他事项未了结的；（5）相关机构未允许

撤销的。

12、ETF的清算交收涉及()o

A、网上现金发售资金结算

B、网上现金发售的证券过户

C、组合证券发售的证券冻结和过户

D、ETF份额交易、申购、赎回的登记、托管及结算业务

【参考答案】：A,C,D

13、下列哪些属于证券登记结算机构的业务范围。()

A、证券账户、结算账户的设立

B、证券的托管与过户

C、证券持有人名册登记

D、受投资人的委托派发权益

【参考答案】：A,B,C

14、下列说法正确的有()o

A、证券公司开展自营业务应每月向中国证监会报送自营业务状况

统计表

B、中国证监会对证券公司自营业务实行日常管理

C、中国证监会可要求证券公司报送其证券自营业务资料

D、自营业务情况是证券公司向证券交易所报送年检报告主要内容

之一

【参考答案】：A,C,D

15、()是欲取得证券自营业务资格的证券经营机构应当具备的标

准条件之一。

A、具有不低于2000万元人民币的净资本

B、具有不低于2000万元人民币的证券营运资金

C、具有不低于2000万元人民币的净营运资金

D、具有不低于1000万元人民币的净资产

E、具有不低于1000万元人民币的净资本

【参考答案】：B,E

16、针对证券公司自营风险，管理层可通过事先设立()、()、

()、()等一系列指标来实施监控。

A、资本充实率

B、资产负债率

C、资金周转率

D、资产速动比率

【参考答案】：A,B,C,D

17、证券公司自营买卖业务决策的自主性主要表现在()o

A、交易规模的自主性

B、交易行为的自主性

C、选择交易方式的自主性

D、选择交易品种、价格的自主性

【参考答案】：B,C,D

【解析】证券公司自营买卖业务决策的自主性特点主要表现在：①

交易行为的自主性。证券公司自主决定是否买入或卖出某种证券；②选

择交易方式的自主性。证券公司在买卖证券时，是通过交易所买卖还是

通过其他场所买卖，由证券公司在法规范围内依一定的时间、条件自主

决定；③选择交易品种、价格的自主性。证券公司在进行自营买卖时，

可根据市场情况，自主决定买卖品种、价格。A项属于证券公司自营买

卖业务交易的风险性。

18、全国银行间市场质押式回购中，()共同构成回购交易完整的

回购合同。

A、回购成交合同

B、回购交易合同

C、债券回购主协议

D、债券回购协议

【参考答案】：A,C

19、全国银行间债券市场回购的债券是指经中国人民银行批准可用

于在全国银行间债券市场进行交易的OO

A、政府债券

B、中央银行债券

C、企业债券

D、金融债券

【参考答案】：A,B,D

20、以下属于公司行为的有()o

A、分红派息、配股、转股

B、回购、赎回

C、吸收合并、破产

D、生产、销售、盈利和亏损

【参考答案】：A,B,C

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、沪、深证券交易所推出的质押式国债回购交易品种不同的有

()O

A、4天回购

B、28天回购

C、63天回购

D、273天回购

【参考答案】：C,D

【解析】沪、深证券交易所推出的质押式国债回购交易品种相同的

有1、2、3、4、7、14、28、91、182天回购，另深圳交易所还推出63、

273天回购。

2、资产管理业务存在的风险主要有()o

A、合规风险

B、市场风险

C、经营风险

D、管理风险

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：熟悉资产管理业务的风险及防范措施。见教材第七

章第五节，P222〜223。

3、自然人因继承、离婚涉及证券持有人变更申请办理过户登记，

需提交的申请材料有OO

A、过户登记申请

B、证券权属证明文件

C、过人方证券账户卡原件及复印件，过人方身份证明文件

D、申请人委托他人代办的，还应提供经公证的授权委托书、代办

人身份证明文件

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割

的管理要求和操作规范。见教材第四章第二节，P89o

4、下列属于政府债券的有()o

A、国债

B、地方债

C、建设债券

D、可转换债券

【参考答案】：A,B

【解析】考点：熟悉证券交易的种类。见教材第一章第一节，P40

5、证券交易所无法连续交易的情形是指()o

A、证券交易所交易、通信系统出现10分钟以上中断

B、证券交易所行情发布系统出现10分钟以上中断

C、10%以上会员营业部无法正常发送交易申报、接收实时行情或成

交回报

D、10%以上的证券中断交易

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：熟悉证券交易异常情况的处理规定。见教材第三章

第一节，P60o

6、根据各结算参与人的风险程度，中国证券登记结算有限责任公

司按照各结算参与人()确定其最低结算备付金限额。

A、上月证券日均买入金额

B、上月证券日均卖出金额

C、最低结算备付金比例

D、现金维护比例

【参考答案】：A,C

【解析】考点：掌握结算账户管理的有关规定和要求。见教材第十

章第三节，P293o

7、按照我国现行的规定，已经和可以依法在境内证券交易所上市

交易的证券包括()。

A、股票

B、债券

C、权证

D、证券投资基金

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券自营业务的含义投资范围、特点。见教材第六章

第一节，P182O

8、定向资产管理合同应当包括的基本事项有()o

A、客户资产的种类和数额

B、客户所持有证券的权利的行使和义务的履行

C、管理费、托管费、业绩报酬等费用的支付标准、计算方法、支

付方式和支付时间

D、与资产管理有关的其他费用的提取、支付方式

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：熟悉定向资产管理合同应包括的基本事项。见教材

第七章第三节，P207o

9、结算参与人在中国证券登记结算有限责任公司预留的指定收款

账户应当是在中国证券监督管理委员会备案的(),且账户名称与结算

参与人名称应当一致。

A,交收担保品证券账户

B、客户交易结算资金专用存款账户

C、自有资金专用存款账户

D、专用待清偿证券账户

【参考答案】：B,C

【解析】掌握结算账户管理的有关规定和要求。见教材第十章第三

节，P292O

10、证券公司应加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自

营业务人员的()O

A、保密意识

B、合规操作意识

C、合作意识

D、风险控制意识

【参考答案】:A,B,D

【解析】考点：掌握证券自营业务管理的基本要求。见教材第六章

第二节,P188O

11、下列关于委托价格的说法，正确的有()O

A、限价委托可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客

户实现预期投资计划

B、市价委托没有价格上的恨制，证券经纪商执行委托指令比较容

易，成交迅速且成交率高

C、市价委托只有在委托执行后才知道实际的执行价格

D、限价委托成交速度慢，有时甚至无法成交

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：掌握委托指令的内容。见教材第二章第三节，P31o

12、关于证券公司办理资产管理业务的一般规定，下列说法正确的

有()。

A、证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不

得低于人民币100万元

B、证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资

产

C、证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额

D、参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额

【参考答案】：B,C

【解析】A应该是100万，D中法律另有规定的除外。

13、证券经纪商的中介性表现在()o

A、不以自己的资金进行证券买卖

B、不承担交易中证券价格涨跌的风险

C、充当证券买方和卖方的代理人

D、尽量使买卖双方按自己意愿成交

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：熟悉证券经纪业务的含义和特点。见教材第四章第

一节，P72o

14、自营业务中涉及()等方面的重大决策应当经过集体决策并采

取书面形式，由相关人员签字确认后存档。

A、自营规模

B、风险限额

C、资产配置

D、业务授权

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】考点：掌握证券自营业务管理的基本要求。见教材第六章

第二节，P184O

15、新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处在于()o

A、认购方式不同

B、发行价格的确定方式不同

C、认购成功者的确认方式不同

D、承销方式不同

【参考答案】：B,C

【解析】这两者在认购方式和承销方式上没有区别。

16、证券公司稽核部门应定期对自营业务的()情况进行全面稽核,

出具稽核报告。

A、合规运作

B、盈亏

C、风险监控

D、交易状况

【参考答案】：A,B,C

【解析】考点：掌握证券自营业务管理的基本要求。见教材第六章

第二节，P188O

17、政府债券的发行主体是()o

A、中央政府

B、地方政府

C、国家开发银行

D、中国人民银行

【参考答案】：A,B

【解析】考点：熟悉证券交易的种类。见教材第一章第一节，P3o

18、从结算的时间安排看，可以分为()o

A、任意交收

B、滚动交收

C、特别交收

D、会计日交收

【参考答案】：B,D

19、可转换债券的初始转股价格因公司()进行调整时，具体调整

情况公司应予以公告。

A、送红股

B、增发新股

C、配股

D、降低转股价格

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉可转换债券转股的操作流程。见教材第五章第三节，

P170o

20、转融通业务的保证金处理应当做到()o

A、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式

B、保证金中的证券记人转融通专用证券账户，保证金中的资金记

人转融通担保资金账户

C、证券金融公司可以与证券登记结算机构签订合同，委托证券登

记结算机构代为管理保证金

D、司法机关依法对证券公司转融通担保证券明细账户或者转融通

担保资金明细账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券

金融公司应当处分保证金，在实现因向证券公司转融通所生债权后，协

助司法机关执行

【参考答案】:A,C,D

【解析】熟悉证券转融通业务的概念、业务规则、资金和证券的来

源、权益

处理和监督管理。见教材第八章第五节，P259〜260。

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、具备证券自营业务资格的证券公司，按有关规定报经中国证监

会批准，可以设立子公司，从事《证券公司证券自营投资品种清单》所

列品种以外的金融产品等投资。（）

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券自营业务的含义、投资范围、特点。见教

材第六章第一节，P183o

2、单一证券的市场融资买人量或者融券卖出量占其市场流通量的

比例达到规定的最高限额的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资

买入指令或者融券卖出指令。（）

【参考答案】：正确

3、根据现行有关部门制度规定，未办理指定交易及暂无指定结算

证券公司（托管银行）的B股投资者，其持有股份的现金红利暂由中国结

算上海分公司保管.按活期存款利率计息。（）

【参考答案】：错误

4、在保证当日资金交收的前提下，资金交收账户余额扣减冻结资

金后，即使超过最低结算备付金限额，结算参与人也不可以申请转出。

0

A、正确

B、错误

C、放弃

【参考答案】：B

【解析】在保证当日资金交收的前提下，资金交收账户余额扣减冻

结资金后，如超过最低结算备付金限额，结算参与人可以申请将超出部

分资金划入其指定收款账户。

5、证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的内容和要求包括：

应建立由专职人员对各类客户进行定期回访的制度。（）

【参考答案】：错误

【解析】证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的内容和要求包

括：应建立由相对独立人员对重点客户进行定期回访的制度。

6、未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款不得他用。()

【参考答案】：错误

【解析】B。未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买

券还券外不得他用。

7、证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的

集中清算交收。()

【参考答案】：正确

【解析】【考点】掌握清算与交收的原则。见教材第十章第二节，

P291O

8、在股票交易中，其中股票报价的日涨跌幅限制为10%是退市风

险警示的处理措施之一。()

【参考答案】：错误

9、客户申请开展融资融券业务要在存管银行开立信用证券账户和

信用资金台账，在证券公司开立信用资金账户。()

【参考答案】：错误

10、客户资产管理业务资格：综合类证券公司才能从事客户资产管

理业务。

【参考答案】：正确

11、配股权证是上市公司给予所有投资者的一种认购该公司股份的

权利证明。()

【参考答案】：错误

【解析】给予原有股东的一种认购该公司股份的权利证明。

12、客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，但可向多家证券

公司融入资金和证券。()

【参考答案】：错误

【解析】客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券

公司融入资金和证券。

13、证券的稳定性是证券市场生存的条件。()

【参考答案】：错误

【解析】证券的流动性是证券市场生存的条件。如果证券市场缺乏

流动性，或者说不能提供充分的流动性，证券市场的功能就要受到影响。

14、在一定条件下，交易所会员的交易席位可以转让，但不得退回。

()

【参考答案】：正确

15、结算备付金指资金交收账户中存放的用于资金交收的资金，因

此资金交收账户不同于结算备付金账户。()

【参考答案】：错误

【解析】【考点】掌握结算账户管理的有关规定和要求。见教材第

十章第三节，P292O

16、根据中国证监会的相关规定，所有具有资产管理业务资格的证

券公司都可以开展集合资产管理业务。()

【参考答案】：错误

17、在计算保证金金额时，国债折算率最高不超过95队()

【参考答案】：正确

18、在证券市场行情的火爆的时候，证券经纪商对自己熟悉的人可

以先代为买卖股票，再让他补办开户手续。()

A,正确

B、错误

C、放弃

【参考答案】：B

【解析】客户的指令具有绝对权威性，经纪商任何情况下，未经客

户允许不得更改委托指令。

19、根据净额清算原则，清算价款时，不同种类证券的买卖价款都

可以合并计算。()

【参考答案】：错误

【解析】清算价款时，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价

款可以合并计算，但不同清算期发生的价款不能合并计算。

20、沪、深交易所的市价申报既适用于有价格涨跌幅限制证券连续

竞价期间的交易，也适用于集合竞价期间的交易。()

【参考答案】：错误

【解析】B。沪、深交易所的市价申报，不适用于集合竞价期间的

交易。

21、代办股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转

让日转让价格的10%。()

【参考答案】：B

【解析】掌握代办股份转让