2023年自考类-财经类-证券业经营管理历年高频考题带答案难题附详解

2023年自考类-财经类-证券业经营管理历年高频考题带答案难题附详解（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考点(共50题)1.在我国，作为蓝筹股的股票必须符合

A.有较高的分红派息水平B.总股本和流通盘子必须较大C.在股价指数中的权重必须较大D.有很高的信息披露透明制度E.股东必须多2.债券A的期限为3年，面值为1000元，年息为38元。若收益率为5%，应以多少价格发行?3.某公司发行优先认股权，公司股票市价为每股15.4元，新股发行的优惠认购价为13元，其中每认购1股新股需要7个优先认股权，该股票附有优先认股权。这该公司的优先认股权的理论价格为

A.0.40元B.12/35元C.0.30元D.04.可转换公司债券到期未转换的，发行人应何时偿还本息?

A.期满后3个工作日B.期满后5个工作日C.期满后7个工作日D.具体时间由发行人确定5.证券公司的财务支出主要包括

A.利息支出B.手续费支出C.金融机构往来支出D.固定资产折旧费E.业务宣传费6.证券委托买卖的要求是什么?7.目前我国深、沪A股流通市值约为

A.8500亿元B.9500亿元C.7800亿元D.8700亿元8.简述股份有限公司股份的特点。9.某股票预计下年股息收入为每股0.21元，按现行一年期存款利率2.25%，并扣税20%的前提下，该股票的理论价格是多少?10.证券交易的具体委托方式中，最基本、最主要的方式是

A.填单委托方式B.磁卡委托方式C.电话委托方式D.信用卡委托方式11.按照市场职能的不同，证券市场可以分为______A.股票市场、债券市场和基金市场B.场内交易市场和场外交易市场C.发行市场和流通市场D.有形市场和无形市场12.简述加入WTO对我国证券业的影响。13.试述证券市场在资源稀缺条件下合理配置资源的意义。14.投资银行15.对设有分支机构的全国性证券公司，其最低实收资本金为人民币

A.3亿元B.5亿元C.3000万元D.5000万元16.股票价格指数17.我国国债前采取的利息支付方式是

A.美国方式B.日本方式C.欧洲方式D.一般方式18.公司上市前进行资产重组的目的通常为

A.提高资本利润率，以获得尽可能好的发行价格和尽可能大的市值B.避免原企业将一部分资产和业务上市后，上市公司在业务上与原企业另一部分资产和业务发生同业竞争C.减少关联交易，保护公众投资者利益D.剥离非经营资产，使企业真正成为经营实体E.减少上市费用19.短期资金市场主要有

A.同业拆借市场B.票据市场C.大额定期存款单市场D.股票市场E.回购协议市场20.填权将使投资者

A.获利B.亏损C.对投资者没有影响D.持有股票数量增加21.某公司的可转换债券，年利为10.25%，发行期两年，债券价格为1200元，其转换价格为20元，假设股票在到期前一个月为转换期，并且股价维持在30元，问应转换成股票还是领取债券本息?22.期权23.市价委托法24.设立综合类证券公司必须具备的条件是

A.注册资本最低限额为3亿元B.注册资本最低限额为5亿元C.主要管理人员和业务人员必须具备D.有健全的管理制度和规范的自营业务与经纪业务分业管理体系E.有固定的场所和合格交易设施25.简述证券市场与普通商品市场的区别。26.在制定股票发行的总体方案中应考虑的因素有

A.法定因素B.工作要求C.宏观政策因素D.证券二级市场因素E.企业发展因素27.有人说“证券公司作为资本市场的一个重要角色，对促进企业并购的发展是至关重要的。”请谈谈你对这句话的理解。28.中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的

A.上海证券交易B.上海众业公所C.上海华商证券交易所D.北平证券交易所29.简述股票价格的特殊性质。30.股东大会对______负责。

A.董事会B.监事会C.董事长D.股东31.下列属于资本证券的是

A.支票B.收据C.购物券D.股票32.简述公司型基金的主要当事人。33.优先股的特征有

A.一般无表决权B.股息分派优先C.股息率固定D.优先分红E.剩余资产分配34.红筹股是指在香港市场上的中资概念股，这些红筹股

A.注册地和上市地都在中国大陆B.注册地在中国大陆，上市地在中国香港C.注册地和上市地都在中国香港D.注册地在中国香港，上市地在中国大陆35.我国综合类证券公司在证券发行中面临着何种风险?36.通过______方式决定由发审委下设的两个工作小组之一对申请公司进行审核。

A.依次轮序B.随机抽签C.当事人申请D.领导指派37.根据我国《证券法》，对证券公司实行

A.分业管B.混合管理C.综合管理D.分类管理38.债券分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券的依据是

A.券面形式B.发行方式C.流通方式D.偿还方式39.原始存款1000万元，法定存款准备金率10%，提现率5%，超额准备金率5%，试计算整个银行体系的派生存款。40.根据我国法规，国有资产折股时，不得低估作价折股。在一定市场条件下，也允许公司净资产不完全折股，但折股方案须与募股方案和预计发行价格一并考虑，折股比率不得低于

A.45%B.100%C.65%D.85%41.简述股票发行的方式。42.认股权证43.世界上第一家证券交易所在

A.英国B.美国C.荷兰D.法国44.证券投资基金同股票、债券的不同之处包括

A.投资方式B.价格取向C.投资者地位D.风险程度E.收益情况45.金融期货46.场外交易市场主要包括

A.证券交易所B.OTC市场C.第二市场D.第三市场E.第四市场47.市盈率48.如何理解可转换债券具有股票和债券的特性?49.下列关于客户保证金的管理叙述正确的是

A.营业部应将客户资金与自有资金严格分开，实行分帐管理B.对客户保证金的资金余额不支付利息C.在交易清淡的市道下，对信用好的客户可以给予一定额度的透支D.客户书面授权后，营业部可接受全权委托并保证最低收益率50.资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为

A.股票市场和债券市场B.中长期信贷市场和证券市场C.证券市场和货币市场D.短期资金市场和长期资金市场第1卷参考答案一.综合考点1.参考答案：ABCD2.参考答案：设发行价格为P

一次还本付息

P=1000×(1+0.038×3)÷(1+0.05×3)

=968.703.参考答案：C4.参考答案：B5.参考答案：ABCDE6.参考答案：证券委托买卖要求：

(1)委托买卖行为合法。

(2)资产自主支配。

(3)受托对象合规。7.参考答案：D8.参考答案：(1)股份的金额性。指股份具有价值，其价值由股票价格形式表现，即用货币加以度量。(2)股份的平等性。指每一股份的权利义务一律平等，同股同权，同股同利。(3)股份的不可分性。指股份是公司资本最基本的构成单位，每个股份不可再分。(4)股份的可转让性。指股票可以通过买卖易手而变现。9.参考答案：股票价格=预期股息/利息率

=0.21/(2.25%-(2.25%×20%)]

=O.21/[2.25%-0.45%]=0.21/0.018

≈11.67(元)

故该股票理论价格为每股11.67元10.参考答案：A11.参考答案：C12.参考答案：(1)证券业宏观大环境将进一步改善；(2)现行金融监管体制改革将加快进行；(3)我国证券机构将面临强有力的外部竞争。13.参考答案：证券市场的一项重要功能在于其能够优化资源在各产业部门之间的配置。这种功能源于证券在发行和买卖过程中所产生的对交易资金的导向性，即进入证券市场的资金会自发地流向优势企业和朝阳企业。

进入证券市场的投资者关心的是投资回报，他们通过各种证券在发行买卖过程中所表露出来的信息，主动作出投资选择或改变投资对象，把资金投向经济效益好，发展潜力大的企业，而抛弃那些经营不佳，缺乏潜力，效益差的企业。投资者的这种自发的趋利弊害的行为，使得优质企业可以获得发展的资金，而劣质企业缺乏资金支持而被淘汰。

投资者在证券市场上的这种选择，使资金从劣质企业转向优质企业，从夕阳企业转向朝阳产业，而资金在优质企业里的使用效率要大大高于在劣质企业中的效益。因而证券市场起到了推进产业结构调整，优化资源配置的巨大作用。14.参考答案：投资银行与经营货币业务的商业银行相区别，是指经营全部资本市场业务的金融机构，是现在成熟资本市场上的核心。15.参考答案：A16.参考答案：股票价格指数是反映股票市场价格变动的总体状况的重要指标，也是政府进行宏观经济调控的重要参照指标。17.参考答案：D18.参考答案：ABCD19.参考答案：ABCE20.参考答案：A21.参考答案：转换成股票收益为：1200/20×(30-20)=600(元)

领取债券本息收益为1200×2(1+10.25%)-1200=1458.61-1200=258.61(元)

所以应该转换成股票。22.参考答案：期权是指一种选择权，期权的买方向卖方支付一定数量的权力金后，就获得了在一定时间以一定价格买进或卖出一定数量的标的物的权利，但没有必须履行这种权利的义务。23.参考答案：市价委托法又叫随行就市委托，是指投资者要求证券经纪商按照交易市场当时的价格买进或者卖出证券的一种委托形式。24.参考答案：BCDE25.参考答案：(1)交易对象不同。(2)流动性强弱不同。(3)价格决定因素不同。(4)经济运行的本质不同。26.参考答案：ABCDE27.参考答案：证券公司是企业并购的桥梁。一个开放、成熟的资本市场，就是国际化的企业产权自由流动的并购市场，证券公司作为资本市场的一个重要角色，对促进企业并购的发展至关重要，因此大力发展证券公司的并购业务已成为必然。

(1)证券公司在企业并购中的作用不可替代。

如提供企业并购咨询服务；制定企业并购战略和财务方案；受被收购方委托，制定反收购计划，防止敌意收购；为并购方筹集资金提供金融服务等。

(2)企业并购给证券公司带来机遇。

参与企业购并，有利于证券公司改善其业务结构参与企业并购，有利于证券公司规范业务发展和企业成长。

(3)我国证券公司在上市公司并购中可拓展业务

证券公司的一般购并业务

证券公司在购并业务中的证券融资业务

证券公司在购并方面可开拓的28.参考答案：D29.参考答案：(1)层次性。同一股票在同一市场、同一时间，可以具有多种不同的价格表现。

(2)综合性。股票的价格是国民经济的综合反映，是国民经济的睛雨表。

(3)变动性。股票的价格随着市场供求关系的变化，永远处于不断变动之中。

(4)复杂性。股票的价格由于受制各种因素影响，变化极其复杂。30.参考答案：D31.参考答案：D32.参考答案：公司型基金主要有四个当事人：(1)投资公司；(2)管理公司；(3)保管公司；(4)承销公司。33.参考答案：ABCE34.参考答案：C35.参考答案：(1)在主承销业务竞争中介入过深且被对手击败或被发行企业单方面中止合作关系；(2)承销方式选择不当；(3)发行人违约；(4)市场转势，步入低迷状态；(5)在承销业务中贪污受贿；(6)违规操作。36.参考答案：B37.参考答案：A38.参考答案：A39.参考答案：派生存款=总存款-原始存款

=1000×[1/(10%+5%+5%)]-1000=000(万元)40.参考答案：C41.参考答案：(1)公开发行与不公开发行；(2)直接发行与间接发行；(3)定向募集发行与社会募集发行；(4)增资发行；(5)平价发行，折价发行与溢价发行。42.参考答案：认股权证是指一种选择权，期权的买方向卖方支付一定数量的权力金后，就获得了在一定时间以一定价格买进或卖出一定数量的标的物的权利，但没有必须履行这种权利的义务。43.参考答案：A44.参考答案：ABCDE45.参考答案：金融期货是指以金融工具为标的物的期货和约，主要包括外汇期货