北理工珠海学院《理财策划书模版》

PAGEPAGE5理财投资策划理财投资策划学院：班级：学号：姓名：目录第一部分理财目标·····················································3个人财务管理························································3应急金准备····················································3基金定投······················································31.2个人创业金准备·······················································3第二部分个人基本情况···············································4个人情况总结·······················································4个人资产负债表·····················································4第三部分个人财务状况···············································5个人收支情况······················································5个人财务健康指标检查··············································5第四部分风险偏好测试分析··········································6第五部分理财投资的具体计划·······································85.1投资工具的选择与依据···············································85.2投资分配比例························································85.3确定可行性···························································95.4调整··································································9第六部分结语···························································9

8、以下四个投资选择，你个人比较喜欢：C

A．好的情况下会赚取200元，最差情况下损失0元

B．好的情况下会赚取800元，最差情况下损失200元

C．好的情况下会赚取2600元，最差情况下损失800元

D．好的情况下会赚取4800元，最差情况下损失2400元

9、如果你现在得到一笔1000元的现金，并要求你选择以下其中一项：B

A．再额外多赚500元（即肯定得到1500元）

B．50%的机会额外多赚1000元，50%的机会维持得到1000元现金

10、如果你现在得到一笔2000元的现金，并要求你选择以下其中一项：A

A．从2000元中损失500元（即肯定得到1500元）

B．50%的机会额外损失1000元，50%的机会维持得到2000元现金

11、假设你继承了10万元遗产，你必须把所有遗产投资以下其中一项你会选择投资A

A．一个储蓄户口或货币市场基金

B．一个拥有股票和债券的基金

C．一个拥有15只蓝筹股票的投资组合

D．一些保值的投资产品，如金、银或石油

12、如果你拥有2万元可投资，你会选择下列哪一组合？低风险投资包括债券和债券基金；中风险投资包括股票和股票基金；高风险投资包括期货和期权。BA．低风险占60%，中风险占30%，高风险占10%B．低风险占30%，中风险占40%，高风险占30%C．低风险占10%，中风险占40%，高风险占50%13、你的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组，一旦探索成功，回报可高达50至100倍；但如果失败，你将血本无归。你的朋友估计这项计划的成功率约为20%。假设你有足够的资金，你是否会投资？

C

A．不会

B．会，少量参与

C．会，将手头的闲钱都投入

D．会，尽量筹集资金全额投入分析:*风险承受能力计分表:*投资偏好类型和风险承受能力评估:

得分下限

得分上限

非常进取型

3647温和进取型

3035一般

2429温和保守型

1923非常保守型

1318序号

ABCD1432121234312341235123612371238123912310123111231212313123总得分：25我刚好属于一般的那一类！第五部分理财投资的具体计划5.1投资工具的选择与依据第一基金定投是一个长期投资，短期内不能过于关注其收益率。在选择基金品种上，关注平衡型基金，或者历史表现一直想对优秀的品种。买一点基金定投。基金的起始资金最低单笔是1000元,定投200元起投买基金到银行或者基金公司都行。银行能代理很多基金公司的业务，具体开户找银行理财专柜办理。现在有些证券公司也有代理基金买卖的。在银行开通网上银行后网上购买一般收费上有优惠。第二是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金，后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后，选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF.定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。恕不做具体推荐，鞋好不好穿只有脚知道。第三开放式基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。其他投资：投资商店格子屋，月租，进货并且买卖。5.2投资分配比例把每月存储下来的基金按5:5的比例来分配，一半做基金定投，一半做商品买卖。5.3确定可行性优势（Strength）劣势(Weakness)①集资面较广①专业知识不够充足，也没有投资上的经验内部分析②朋友众多，可以给予帮助②属于风险冒进者缺乏理性和理智③自己拥有一定的知识积累③没有充足的保障资金，无后勤保障④年轻就是资本，富贵险中求，此时不博更待何时④年少轻狂，不知社会险恶外部分析中国国民经济不断增长贸易地位不断提升。运行态势良好投资产品众多，投资利于多元化世界金融规则引发对中国贸易的批判中国经济法制不健全，投资多元化存在风险更大其他因素：第一，资金问题：建立备用资金，当投资出现资金周转问题时，能及时填补资金空缺，等资金周转过来立刻补充备有资金。第二，收益问题：当收益没有达到预期目标时需在各方面做适当的调整，若出现较大差异则重新制定计划。第四，灵活问题：制定计划时需把目光放远，把问题想全面，思维要严谨，尽量避免出现可估计错误。第五，风险问题：做好风险评估，按风险程度投资，设定底线，做好最坏打算，做到即使出现最坏情况自己都可以应付。第六，法律问题：走法律路线，不做违法的事情，严格控制风险较大的投资，走持续稳健的道路。5.4调整若出现资金周转不灵，且数目小等小问题时，可调用备用资金；若资金空缺较大时，可先取消风险较大的投资，避免出现更大空缺，等资金稳定回笼时再投资；若资金空缺很大时，投资计划需搁置，重新做一份理财计划第六部分结语在本次写作策划书最深刻的感受是：意识到做一份个人理财计划的重要性与必要性。自己平时对理财很不重视，有多少花多少，这是一个很严重的错误！一旦出现各类突发事情时，无法应对，而且对正常生活造成很大影响，甚至无法保证基本生活，所以做一份个人理财计划是很有必要的。在做个人理财