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经典word整理文档,仅参考,转Word此处可删除页眉页脚。本资料属于网络整理,如有侵权,请联系删除,谢谢!考试目的行个人贷款相关业务的能力。考试内容一、个人贷款业务(一)掌握个人贷款的性质和发展;(二)掌握个人贷款产品的种类和要素。二、个人贷款营销(一)个人贷款目标市场分析和客户定位;(二)个人贷款营销渠道、营销组织和营销方法。三、个人贷款管理(一)个人贷款管理原则与贷款流程;(二)个人贷款业务风险管理;(三)个人贷款业务共性风险及控制措施。四、个人住房贷款(一)个人住房贷款的分类和要素;(二)个人住房贷款的贷款流程;(三)个人住房贷款风险管理;(四)公积金个人住房贷款的要素和操作流程。五、个人消费贷款(一)个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;(二)个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;(三)其他个人消费贷款的相关要素。六、个人经营性贷款(一)个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;(二)个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;(三)农户贷款的要素和贷款流程;(四)下岗失业小额担保贷款的相关要素。七、其他个人贷款(一)个人抵押授信贷款的要素和操作流程;(二)个人质押贷款的要素和操作流程;(三)个人信用贷款的要素和操作流程。八、个人征信系统(一)个人征信系统的内容;(二)个人征信系统的管理及应用。附录一、个人贷款的相关法律二、个人贷款的监管政策和法规(三)与个人住房贷款相关的政策和法规(四)与个人教育贷款相关的政策和法规(五)与下岗失业贷款相关的政策和法规法律法规为准。本考试大纲和考试教材是2014年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。考试目的信贷基础知识、营销策略和方法,公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷相关业务的能力。考试内容一、公司信贷原理与方法(一)公司信贷的要素和种类;(二)公司信贷理论的发展及信贷资金的运动过程;(三)公司信贷管理的原则、流程和组织架构。二、公司信贷营销(一)公司信贷目标市场分析和市场定位;(二)公司信贷的营销策略和营销管理。三、贷款申请受理和贷前调查(一)借款人应具备的资格和基本条件;(二)面谈访问的内容、方式及内部意见反馈的步骤;(三)贷前调查的方法和内容;(四)贷前调查报告的内容要求。四、贷款环境风险分析(一)国别风险和区域风险分析的方法和内容;(二)行业风险的产生原因和分析方法。五、借款需求分析(一)借款需求的影响因素;(二)借款需求分析的内容;(三)借款需求与负债结构的关系。六、客户分析(一)客户品质分析的内容和方法;(二)客户财务分析的内容和方法;(三)客户信用评级的因素、方法和程序。七、贷款项目评估(一)项目评估的内容和要求;(二)项目非财务分析的基本内容;(三)项目财务分析的基本内容和方法。八、贷款担保(一)贷款担保的分类和范围;(二)贷款保证人的资格和条件,保证贷款的风险防范;(三)贷款抵押的设定条件和风险防范;(四)贷款质押的设定条件和风险防范。九、贷款审批(一)贷款审批的原则;(二)贷款审查事项及审批要素;(三)授信额度的决定因素和确定流程。十、贷款合同与发放支付(一)贷款合同的签订流程和管理要点;(二)贷放分控的操作要点,贷款发放的原则和条件;(三)贷款支付的分类和操作要点。十一、贷后管理(一)对借款人经营状况、管理状况、财务状况、还款账户以及与银行往来情况的监控;(二)保证人管理、抵(质)押品管理以及担保的补充机制;(三)风险预警的程序、方法、指标体系和处置;(四)贷款提前还款和展期处理;(五)档案管理的原则和要求。十二、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提(一)贷款风险分类的标准;(二)贷款风险分类的方法和步骤;(三)贷款损失准备金的种类、计提原则和计提方法。十三、不良贷款管理(一)不良贷款的成因;(二)不良贷款的处置方式。附录1996年6月28日)员会令2007年第12号)2004]51号)2007]54号)]85号)2009年第2号)2009]71号)2010年第1号)2012]1号)2012]4号)2012]6号)]4号)2012]20号)法律法规为准。本考试大纲和考试教材是2014年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。考试目的程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。考试内容一、银行个人理财业务(一)银行个人理财业务分类;(二)国内外银行个人理财业务发展和特点;(三)银行个人理财业务的影响因素;(四)银行个人理财业务的定位。二、银行个人理财实务(一)银行个人理财业务原理与方法;(二)理财客户观念、行为与风险属性分析。三、金融市场(一)金融市场功能、分类及发展;(二)货币市场及其在个人理财中的运用;(三)资本市场及其在个人理财中的运用;(四)金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;(五)外汇市场及其在个人理财中的运用;(六)保险市场及其在个人理财中的运用;(七)贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用;四、银行理财产品(一)银行理财产品市场发展;(二)银行理财产品要素;(三)银行理财产品分类和特点。五、银行代理理财产品(一)银行代理理财产品销售基本原则;(二)基金的分类和特点;(三)保险产品及其特点;(四)国债种类和特点;(五)信托产品及其特点;(六)黄金产品及其特点。六、理财顾问服务(一)理财顾问服务特点及流程;(二)客户分析的内容和方法;(三)财务规划的种类及方法。七、相关法律法规(一)相关法律:中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;例;险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。八、个人理财业务管理(一)个人理财业务的基本条件、政策限制和法律责任;(二)个人理财资金使用管理;(三)个人理财业务流程管理;(四)理财产品合规性管理案例。九、个人理财业务风险管理(一)个人理财的风险及评估方法;理、销售风险管理、声誉风险管理。十、职业道德和投资者教育(一)个人理财业务的从业资格;(二)个人理财业务从业人员的职业道德;(三)个人理财投资者教育。法律法规为准。本考试大纲和考试教材是2014年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。考试目的业银行所面临的八大类主要风险的识别与计量、评估与报告、监测与控制9。考试内容一、风险管理内容(一)风险与风险管理的主要内容;(二)商业银行风险的主要类别:信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险、声誉风险、法律风险、战略风险;(三)商业银行风险管理的主要策略:风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿;(四)商业银行的风险与资本;(五)风险管理的数理基础、分析与运用;二、商业银行风险管理的基本架构(一)商业银行风险管理环境;(二)商业银行风险管理组织及其职责;(三)商业银行风险管理流程;(四)商业银行风险管理信息系统。三、信用风险管理(一)信用风险识别的主要内容和方法;(二)信用风险计量;(三)信用风险监测与报告;(四)信用风险控制;(五)信用风险资本计量。四、市场风险管理(一)市场风险识别的主要内容和特征;(二)市场风险计量;(三)市场风险监测与控制;(四)市场风险资本计量方法;(五)交易对手信用风险的计量和管理。五、操作风险管理(一)操作风险的主要内容和特征;(二)操作风险评估;(三)操作风险控制;(四)操作风险监控与报告;(五)操作风险资本计量。六、流动性风险管理(一)流动性风险识别;(二)流动性风险评估;(三)流动性风险监测与控制。七、其他风险管理(一)国别风险管理的内容及基本做法;(二)声誉风险管理的内容及基本做法;(三)战略风险管理的内容及基本做法。八、风险评估与资本评估(一)全面风险与资本评估程序的内容;(二)风险评估的内容、流程和最佳实践;(三)压力测试的内容和做法;(四)资本评估:资本功能与分类,资本规划的主要内容和流程(五)资本充足评估报告的基本内容九、银行监管与市场约束(一)监管机构的监督检查(二)市场约束机制。法律法规为准。本考试大纲和考试教材是2014年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。考试目的决内部治理等问题的能力。考试内容一、中国银行体系概况(一)中央银行、监管机构与自律组织的职能、职责等基本内容;(二)银行业金融机构的分类、业务范围及历史沿革。二、银行经营环境(一)宏观经济运行、经济结构和经济全球化对银行经营的影响;(二)金融市场、金融工具和货币政策对银行业务和管理的影响。三、银行主要业务(一)负债业务的种类、特点、业务规则及管理要求;(二)资产业务的种类、特点、业务规则及管理要求;(三)中间业务的种类、特点、业务规则及管理要求。四、银行管理(一)公司治理的主体、利益相关者及信息披露要求;(二)银行资本管理的国际监管要求及我国资本监管制度;(三)银行提高资本充足率的方法;(四)银行风险的种类、风险管理的发展历程及主要流程;(五)银行内部控制的目标、原则和构成要素;(六)银行合规管理的目标及合规管理体系的基本框架;(七)银行金融创新的基本原则及相关客户利益保护要求。五、银行业监管及反洗钱法律规定(一)相关法律:中国人民银行法、银行业监督管理法、反洗钱法的有关内容;(二)违反有关法律规定的法律责任。六、银行主要业务法律规定(一)存款业务的基本原则和法律规定;(二)授信业务的授信原则及法律规定;(三)银行业务禁止性规定的有关内容;(四)银行业务限制性规定的有关内容。七、民商事法律基本规定(一)民事权利主体的种类;(二)民事法律行为的条件和特征;(三)代理的种类及特征;(四)有关法律制度:担保法、公司法、票据法以及合同法

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