2023年银行知识财经金融知识-杨帆杯证券知识考试历年高频考点试题含答案

2023年银行知识财经金融知识-杨帆杯证券知识考试历年高频考点试题含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共50题)1.关于债券期限与债券收益率的表述正确的有（）A、一般来说期限越长，收益率越高B、一般来说期限越短，收益率越高C、债券期限与收益率没有关系D、以上都不对2.客户账户开立前，证券公司应当（）A、指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字B、按规定履行投资者教育职责，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育C、了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存D、对客户进行客户回访3.中信建投汇享财富通过投资于金融产品间接投向于（）A、债券B、股票、股指期货等权益类资产C、股票质押融资D、房地产融资4.企业资产支持证券的发行采用（）A、注册制B、备案制C、审核制D、保荐制5.代销金融产品业务的报备材料至少包括哪些？（）A、代销合同B、针对具体产品的合规审核意见C、产品说明书及宣传推介材料D、拟向客户提供的其他文件、材料6.定向资产管理计划，以下哪些需要向中国证券业协会备案（）A、交易流水B、年度报告C、审计报告D、证券公司的各项管理制度7.以下债券品种不在银行间债券市场交易的是？（）A、中期票据B、公司债C、可转债D、政策性金融债8.关于央行货币政策与债券市场收益率的关系表述正确的有（）A、央行货币政策收紧，债券市场收益率上升B、央行货币政策放松，债券市场收益率上升C、央行货币政策收紧，债券市场收益率下降D、央行货币政策放松，债券市场收益率下降9.《证券投资基金法》所指的公开募集是指（）A、向不特定对象募集资金B、向特定对象募集资金累计超过五十人C、向特定对象募集资金累计超过二百人D、法律、行政法规规定的其他情形10.证券公司办理定向资产管理业务，应当将客户的委托资产交由负责客户交易结算资金存管的指定（）。A、商业银行B、基金管理公司C、中国证券登记结算有限责任公司D、中国证监会认可的证券公司等其他资产托管机构托管11.开户代理机构为投资者办理见证开户的，应完成以下事项（）。A、工作人员向投资者出示工作证件B、告知投资者可通过证监会网站核实工作人员身份C、审核投资者与其提供的有效身份证明文件的一致性D、通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查自然人投资者或机构投资者经办人有效身份证明文件的真实性12.集合计划中，中小企业私募债的投资策略包括以下要素：（）A、期限结构配置B、信用结构配置C、品种选择D、投资比例13.（）实行分业经营、分业管理。A、证券业、银行业、信托业、保险业B、证券业、银行业、信托业、期货业C、证券业、银行业、信托业、保险业、期货业D、证券业、银行业、期货业、保险业14.证券经纪人可以买卖什么证券品种？（）A、股票B、基金C、国债D、期货15.对于质物已在证券公司托管的，公司于办理完质押登记或解除质押登记的（）前，将质押登记或解除质押登记数据发送证券公司。A、当日闭市B、下一个交易日开市C、下一个交易日闭市D、下一个交易日结算后16.证券公司从事客户资产管理业务时，下列行为中违法的有：（）A、证券公司委托其他证券公司代为推广集合资产管理计划B、挪用客户资产C、将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管D、自营业务抢先于资产管理业务进行交易17.尚未具备两年交易经验的自然人投资者，如要求开通创业板市场交易，应当（）A、签署《风险揭示书》B、填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》C、营业部负责人签字即可D、就自愿承担市场风险抄录“特别声明”18.债券个券价值分析包括（）A、流动性B、票息C、相对价值D、货币政策19.证券公司在为客户办理定向资产管理业务时，需了解客户的（）A、客户身份B、财产与收入状况C、证券投资经验D、风险认知与承受能力20.证券公司应当要求公司（）加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。A、业务管理部门B、履行内部控制监督职责的部门C、营业部D、客户服务部门21.证券质押登记期间发生配股（即向原股东配售股份）时，配股权由（）行使。获配股份是否质押，由质押双方另行约定。A、出质人B、质权人C、上市公司D、证券公司22.从业人员应尽的保密义务包括（）A、保守国家秘密B、保守所在机构的所有信息C、保守客户的商业秘密D、保守客户个人隐私23.央行公告将进行100亿元的逆回购操作，则其对于银行间资金面的影响是？（）A、资金面收紧B、资金面宽松C、短期投放100亿元D、短期回笼100亿元24.中信证券扬帆起航1期定向资产管理计划的委托资产可以为（）A、现金B、股票C、债券D、权证25.法律合规部对合规管理人员的考核建议将直接反映（）A、合规人员的利润贡献情况B、合规人员的合规风险管理水平C、所辖机构的合规风险控制状况D、合规人员的销售任务完成情况26.证券公司开展银证合作定向业务不得存在以下情形（）A、分公司、营业部独立开展定向资产管理业务，资产管理分公司除外B、开展资金池业务C、将委托资金投资于高污染、高能耗等国家禁止投资的行业D、将委托资金投资于非标准债权资产27.《证券公司内部控制指引》规定，证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度，以下说法正确的是（）A、经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立B、电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任C、资金清算人员不得由电脑部门人员兼任D、资金清算人员不得由交易部门人员兼任28.集合计划产品的具体推广期以管理人的发行公告为准，但最长不超过（）个工作日。A、10B、20C、30D、6029.与基金子公司专项资产管理计划相比，信托计划最大的差别在于（）A、投向不同B、门槛不同C、人数限制不同D、可用非现金资产委托30.证券公司合规总监不能履行职责或缺位时，证券公司应当指定一名高级管理人员代行其职责，代行职责的时间（）。A、不得超过3个月B、不得超过6个月C、不得超过9个月D、不得超过一年31.目前“双享债”双边报价主要通过金证系统什么板块（）A、小额报价B、大额报价C、意向报价D、确定成交32.债券投资基本面分析包括（）A、宏观经济B、收益率曲线C、货币政策D、债券供给需求33.证券经纪人应当在《证券经纪人管理暂行规定》和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为（）。A、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜B、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动C、接受两家以上证券公司的委托从事客户招揽和客户服务等活动D、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利34.定向资产管理业务的投资风险由（）承担。A、管理人B、托管人C、委托人D、登记结算机构35.在定向业务中，托管人以（）的名义开立托管专户，保管委托资产的银行存款。A、管理人B、委托人C、托管人D、专项计划36.关于通货膨胀与债券收益率的关系表述正确的有（）A、长期来看，通货膨胀与债券收益率成反向变动B、长期来看，通货膨胀与债券收益率成正向变动C、长期来看，通货膨胀与债券收益率没有关系D、以上都不对37.根据银监会《关于信托公司风险监管的指导意见》，信托公司股东责任包括（）A、出现流动性风险时，需要提供流动性支持B、资本不足时，应推动压缩业务或补充资本C、经营管理出现重大问题时，更换股东或限制权利D、出现风险事件时提供必要的兜底38.证监会对资产证券化产品的投资者人数要求（）A、不得超过200人B、不得超过300人C、不得超过400人D、无人数限制39.证券公司（）依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的有效性承担责任。A、董事会B、监事会C、高级管理人员D、合规总监40.国内的利率互换的基准利率包括（）A、RepoB、DepoC、LiborD、Shibor41.哪些员工不可以进行电话回访？（）A、营销人员B、开户人员C、实习人员D、合规人员42.下列哪些人员不能从事营销业务活动？（）A、技术人员B、合规人员C、风控人员D、开户人员43.对资产支持证券持有人而言，下列还本付息方式中，早偿风险和再投资风险最大的是（）A、按期付息，到期还本B、定期等额还本付息C、本金过手摊还D、到期一次性还本付息44.证券公司的章程中应当出现的有关合规总监的规定中包含：（）A、地位B、职责C、权利义务D、任免条件和程序45.下列资产中，可作为定向业务委托资产的包括（）A、银行存款B、股票C、基金D、权证46.证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息：（）。A、发行人的基本信息B、是否依法发行或提供C、期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等D、产品投资收益率47.下列可以作为深交所报价回购业务质押物的有（）A、现金B、深交所债券C、基金份额D、深交所认可的其他资产48.公司各级分支机构须保证合规管理人员能够享有充分履行职责所必需的（）A、独立性B、知情权C、原则性D、调查权49.客户参与定向业务的最低委托资产为（）A、100万B、1000万C、10000万D、无限制50.专用证券账户可以由谁使用（）A、客户B、管理人C、托管人D、登记结算机构第1卷参考答案一.参考题库1.正确答案:A2.正确答案:A,B,C,D3.正确答案:B4.正确答案:C5.正确答案:A,C,D6.正确答案:B,C,D7.正确答案:B,C8.正确答案:A,D9.正确答案:A,C,D10.正确答案:A,C,D11.正确答案:A,C,D12.正确答案:A,B,C,D13.正确答案:A14.正确答案:B,C,D15.正确答案:B16.正确答案:B,D17.正确答案:A,D18.正确答案:A,B,C19.正确答案:A,B,C,D20.正确答案:B21.正确答案:A22.正确答案:A,C,D23.正确答案:B,C24.正确答案:A,B25.正确答案:B,C26.正确答案:A,B,C27.正确答案:A,B,C,D28.正确答案:D29.正确答案:D30.正确答案:B31.正确答案:A