村镇银行突发事件总体应急预案

村镇银行突发事件总体应急预案第一章总则第一条为建立科学、规范、高效、统一的突发事件应急、指挥、保障和防控体系，全面提高我行应对各类突发事件和紧急重大情况的能力，维护我行内部稳定，保障我行员工人身安全和资金财产安全，实现我行的持续稳定发展，依据《山东省人民政府突发公共事件总体应急预案》、中国银监会《银行业突发事件应急预案》、山东银监局《山东省银行业突发事件应急预案》以及中国人民银行金融稳定方面的规定等有关法规、规定，结合我行工作实际，制定本应急预案。第二条本预案是总行统一组织、指挥、协调全行突发事件应急处置工作的指导原则、处置程序和行为规范，是指导我行做好突发事件应急处置工作的依据和总体预案。第三条本预案所称突发事件，是指突然发生，对我行造成或者可能造成严重危害，需要采取应急处置措施予以应对的自然灾害、内部稳定事件、人员管理事件、刑事案件、经济、责任事故等方面的突发事件。（一）自然灾害。主要包括：造成我行重大经济损失的水灾、火灾、地震等自然灾害事件；由于水灾、火灾、地震等自然灾害或不可抗力导致重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露的突发事件；其他因不可抗力造成我行重大经济损失的事件等。（二）内部稳定事件。主要包括：金融挤兑突发事件；群体性聚众上访、请愿、静坐、示威，冲击、围攻我行营业网点和生活场所的突发事件；因大规模非法集资、非法设立营业机构、非法开办业务以及我行营业机构违法违规经营等引发的有可能影响经济和社会秩序稳定的突发事件等。（三）人员管理事件。主要包括：我行高级管理人员或要害岗位员工因突然辞职、外逃、失踪或非正常死亡造成岗位空缺的事件；我行员工因司法、纪检监察机关依法行使职能造成岗位空缺的事件；我行员工被绑架或被限制人身自由的事件；因盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响我行稳定，造成内部经营管理秩序混乱的事件等。（四）刑事案件。主要包括：抢劫、盗窃、诈骗、涉枪、计算机犯罪、爆炸以及紧急重大刑事、治安案件；恐怖事件；洗钱事件等。（五）经济案件。主要包括：发生贪污、受贿、挪用、侵占等经济件的事件；重大涉诉和纠纷案件等。（六）责任事故。主要包括：重要数据、账册、印章、重要空白凭证严重损毁、丢失的事件；因设备故障、人为操作或其他原因导致的重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露的突发事件；资金清算调剂因技术、市场风险等造成重大经济损失的事件；因违规经营被有关部门限制营业、勒令停业、取消高级管理人员任职资格，以及造成不良影响的事件；重大决策失误、渎职的事件等。上述各类突发事件往往是相互交叉和关联的，某类突发事件可能和其他类别的突发事件同时发生，或引发次生、衍生事件，应当具体分析，统筹应对。根据各部门责任分工和工作关联性，每类突发事件明确一个部门牵头，其他相关部门协调处置（各类突发事件处置责任分工见附件1）。各类突发事件按照其性质、严重程度、可控性和影响范围等因素，一般分为：I级（特别重大）、Ⅱ级（重大）、Ⅲ级（较大）（各类突发事件分级标准见附件2）。第四条本预案适用于我行处置突然发生、造成或者可能造成人员伤亡、资金风险、信用风险、财产损失、安全隐患、工作环境破坏等，具有影响和威胁我行工作秩序和安全，甚至影响经济社会秩序稳定，需要立即采取应对措施加以妥善处置的事件和紧急重大情况。本预案是制定我行各部门专项分预案或实施细则的依据，各部门专项分预案或实施细则是本预案的组成部分。第五条预防和处置突发事件，坚持“以人为本、全员参与，依法规范、预防为主，统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对”的原则。（一）以人为本，全员参与。把维护我行内部稳定，保障我行员工人身安全和资金财产安全作为应急处置工作的出发点和落脚点，充分依靠广大员工，建立健全应对突发事件的有效机制，提高科学指挥的能力和水平，最大限度地减少突发事件可能造成的危害。（二）依法规范，预防为主。严格依法制定、修订应急处置预案，在符合有关法律法规和规章的前提下，做到与相关政策相衔接，与我行发展的实际情况相结合，牢固树立常备不懈的观念，制定与各专业相配套的具体措施和专项分预案，提高对突发事件发生、发展全过程的综合预测、分析和应急处置能力。（三）统一领导，分级负责。总行统一负责辖区内发生或者可能发生突发事件的预防、应急准备、应急处置和善后工作，各相关部门在处置过程中，既要强调统一指挥，又要注重部门之间的相互配合。（四）系统联动，资源整合。涉及关系全行、跨地区、跨部门突发事件的应急处置，各单位要主动协调各方，充分利用、整合现有资源，实现信息共享，提高处置效率，降低处置成本。（五）快速反应，合理应对。处置突发事件应结合我行的实际和特点，坚持依法、快速、高效、稳妥、科学应对；要严格保守机密，对于涉及机密事项应严格遵守保密法律法规，不得泄露。第二章组织体系第六条总行成立由总行董事长、行长担任组长的突发事件应急处置领导小组；副组长由分管领导担任；小组成员包括但不限于我行各部门主要负责人。（一）突发事件应急处置领导小组主要职责：1．定期召开会议，听取我行各单位对突发事件预防、应急准备、应急处置和后续工作的汇报，分析有关突发事件的重要信息、发展趋势；2．审议、决定突发事件应对工作中的重大事项，统一领导和协调各类突发事件应急处置机构；3．决定启动或终止专项突发事件应急预案，决定重大的处置措施和新闻报道的重大事项；4．检查、督促我行各单位贯彻执行国家有关维护金融稳定、保障员工人身及我行资金财产安全的法律和政策，及时协调应急工作中出现的重大问题；5．协调我行各单位共同开展应急处置工作。（二）应急处置领导小组成员的职责：1．组长或委托副组长召集应急处置领导小组工作会议，负责各类特别重大、重大、较大突发事件的应急指挥、协调和决策，下达应急处置工作指令；2．副组长除协助组长开展工作外，重点牵头处置分管系统或部门的突发事件；3．其他成员参与应急指挥、协调和决策工作。第七条应急处置领导小组下设应急管理办公室，为日常办事机构，应急管理办公室设在总行监察保卫部。其主要职责：（一）督促落实应急处置领导小组做出的决定和指示；（二）拟定、报送、组织、实施应对突发事件的工作规划和实施细则；（三）督促检查我行有关部门应急预案和实施细则的制定、修订和执行情况，并给予指导；（四）督促检查突发事件的监测、预警工作情况，并给予指导；（五）汇总有关突发事件的各种重要信息，进行综合分析，并提出建议，负责突发事件的报告工作；（六）承担突发事件信息系统、应急指挥系统的日常管理工作；（七）监督检查、协调指导突发事件预防、应急准备、应急处置和后续工作；（八）组织制定安全常识、应急知识的宣传培训计划和应急队伍的业务培训、演练计划，经批准后督促落实；（九）根据应急预案和实施细则的规定，明确相关人员和部门在处置突发事件工作中的职责；（十）组织协调有关工作，并与人民银行、银监部门及当地政府职能部门就突发事件的处置进行交流与沟通；（十一）收集、接收、处置、通报、保管有关信息资料和档案；（十二）完成应急处置领导小组交办的其他工作。第八条应急处置领导小组下设应急联动指挥中心，是突发事件应急处置工作专业指挥机构，在应急处置领导小组的统一领导、指挥下开展工作。按照突发事件分类成立相应的应急联动指挥中心，总指挥由分管领导担任，副总指挥由主管部门负责人担任，指挥中心成员由相关部门和事件发生地单位的负责人担任。其主要职责：（一）拟定、报送、组织、实施本专业突发事件的专项分预案；（二）承担本专业突发事件信息系统、应急指挥系统的日常管理工作；（三）组织制定本专业的安全常识、应急知识的宣传培训计划和应急队伍的业务培训、演练计划，经批准后督促落实；（四）及时向总行应急处置领导小组报告突发事件处置进展情况；（五）完成应急处置领导小组交办的其他工作。第三章突发事件的报告第九条突发事件报告的基本原则：（一）及时性。最先获悉突发事件发生信息的部门或机构人员，应当在第一时间按规定报告总行应急管理办公室。（二）准确性。报告内容要客观真实，不得主观臆断。（三）规范性。报告内容要合乎有关要求。第十条突发事件报告的主要内容：（一）事件涉及的机构名称、地点、时间；（二）事件的发生原因、性质、类型、等级、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围以及事件发生后的稳定情况；（三）事态发展趋势、可能造成的损失、已经采取及拟进一步采取的应对措施；（四）其他与事件有关的内容。第十一条报告程序发生突发事件后，事件发生的机构应以最快方式向总行应急处置领导小组报告，并在规定时间内报送书面报告，同时进入紧急应对状态。突发事件书面报告的报送由各单位主要负责人签发，主要负责人因特殊原因无法签发的，经主要负责人授权，可由其他负责人签发。发生突发事件后，根据突发事件的性质、级别，在征得上级同意后，总行应急处置领导小组向当地党委、政府、公安机关、银监部门、人民银行报告。突发事件报告应坚持逐级报送原则，无特殊情况不越级报送。突发事件的报告工作，由总行应急管理办公室统一负责。第四章运行机制第十二条预防预警制度总行各部应针对存在的隐患和暴露出的各类安全问题，建立相应的预防预警标准，并加强跟踪、监测，建立以信息网络为基础的突发事件预警系统，设置风险预警线（指标），根据日常监督管理、现场检查、中介机构审计及其他渠道所获信息及时对辖内营业机构的风险状况做出判断，有效预防突发事件发生。第十三条预警系统建设突发事件的预警系统建设旨在通过监测相关变量和指标，使用设定的警戒线和参考发生概率来判定预警事件的类别，从而为采取进一步的预防或处置措施提供技术支持。预警系统主要包括：监测变量、指标菜单、警戒线、发生概率。（一）监测变量，即需要考察的变量的范围，以及可能会引发我行突发事件的因素。（二）指标菜单，即反映被监测对象风险程度的各类指标（定性指标和定量指标）。（三）警戒线，即需要引起管理部门警惕的数值。（四）发生概率，包括不同类别的突发事件的发生概率和单一突发事件在某种环境下发生的概率。监测变量、指标菜单、警戒线、发生概率由各单位根据当地实际，在分预案或实施细则中做出相应的界定。第十四条预警信息处置总行应急管理办公室配备突发事件信息报告员，负责对全行报送信息的报告、汇总和分析，对影响我行员工人身安全和资金财产安全的突发事件进行跟踪研究，重大情况要及时报应急处置领导小组。未经总行应急处置领导小组准许，任何单位及个人不得擅自向社会公众披露有关突发事件信息或通过媒体对突发事件进行报道。第十五条应急响应及启动总行应急处职领导小组在权限范围内，视具体情况启动我行突发事件应急处置预案，开展处置工作，同时根据突发事件类型，由应急管理办公室协调有关职能部门启动专项分预案。第十六条指挥与协调突发事件发生后，应急管理办公室对接报的信息进行综合分析、评估与判定，1小时内作出启动预案或者不响应的决定，并报应急处置领导小组审核批准。应急预案启动后，按照分级响应的原则，由应急联动指挥中心组织成立现场指挥部，开展应急处置工作。按照突发事件的性质和程度，现场指挥部总指挥由分管领导担任，指挥部成员由牵头部门主要负责人和事发单位主要负责人组成。现场指挥部的具体名称和设置地点，根据处置工作需要，由突发事件应急联动指挥中心确定。现场指挥部一般设综合协调组、应急处置组（抢险救灾、现场处置等）、安全保卫组、医疗救护组、后勤保障组、人员疏散组、新闻报道组、善后处置组、专家技术组、信息报告组及材料收集组等专门工作组。现场指挥部的职责：（一）执行应急联动指挥中心的决定和命令；（二）组织协调治安、交通、物资等保障；（三）迅速了解突发事件相关情况及已采取的先期处置情况，及时掌握事件发展态势，研究制定处置方案并组织指挥实施；（四）及时将现场的各种重要情况向应急联动指挥中心报告；（五）迅速控制事态，安抚群众，保持稳定；（六）做好善后处置工作，防止事件出现“放大效应”和滋生、衍生、耦合事件；（七）尽快恢复正常工作、生活秩序。第十七条应急终止突发事件应急联动指挥中心或现场指挥部确认突发事件得到有效控制、危害已经消除后，应向应急处置领导小组提出终止应急的报告，待批准后终止应急。接到应急处置领导小组终止应急指令后，由突发事件应急联动指挥中心宣布终止现场应急处置工作，解散现场指挥部，善后工作由有关单位、职能部门继续完成。应急终止后，根据分级响应的权限，总行在10日内从总行应急处置领导小组起逐级提交突发事件处置情况专题报告，报告内容包括：事件发生概况、人员伤亡和资金财产损失情况、事件处置情况、引发事件的原因初步分析、善后处置情况及拟采取的防范措施等。第十八条后期处置（一）善后处置。突发事件应急处置工作结束后，要做好组织、协调工作，尽快恢复正常营业秩序，协调新闻单位做好正面宣传报道工作，把握正确的舆论宣传导向，最大限度地降低突发事件给我行和受波及地区社会经济带来的不良影响。（二）评估与总结突发事件处置结束后，总行应急管理办公室负责组成专项调查组对较大突发事件（Ⅲ级）及处置工作进行调查、评估与总结。重大突发事件（Ⅱ级）由发起行应急管理办公室负责。特别重大突发事件（I级）由应急管理办公室负责。对突发事件的调查应当及时、准确，要查清事件的性质、原因和责任，总结教训并提出防范和改进措施。调查结束后，要形成书面调查报告逐级上报，必要时向社会公布处置结果。同时，根据处置过程中发现的问题，据实修改完善相应预案。第五章应急保障第十九条总行各部根据职责分工，做好各项应急保障工作：（一）人力资源保障。总行人力资源部应加强突发事件应急处置人员的队伍建设，根据工作需要及时调配、补充人员。（二）物资、交通保障。总行行政管理部负责突发事件应急处置时的物资和交通工具保障。（三）安全保障。总行监察保卫部负责协助公安机关保护现场、疏散人员，确保有关工作人员的人身安全。有关部门应确保工作场所的安全性和保密性。（四）通讯保障。总行应急处置领导小组应与当地政府职能部门、银监部门和人民银行保持必要联系，并建立金融风险信息共享平台；应急管理办公室应集中掌握应急处置领导小组成员联系电话及其他联系方式，确保信息畅通；在应急处置过程中，各相关部门应确保文电运转的高效、迅速、准确、畅通，不得延误，并注意做好保密工作。（五）技术保障。应急处置领导小组要建立专家组，为应急处置提供决策咨询和服务。要依托专家组开展突发事件预测、预防、预警和应急处置等技术的研究。（六）其他保障。由应急处置领导小组根据突发事件应急处置工作需要确定有关部门负责办理。第六章监督管理第二十条所有担负应急处置任务的单位，每年都要针对各自的应急预案或救援任务组织模拟演练一次，要通过演练，查漏洞，补缺失，不断增强应急处置工作的时限性和有效性。第二十一条各单位要加强对突发事件的危害和妥善处置、应对突发事件的重要性以及发生突发事件时紧急避险有关常识的宣传，把突发事件安全教育作为队伍建设和员工培训的重要内容。总行监察保卫部可根据实际需要定期或不定期举办培训班，并利用处置突发事件的具体案例进行培训，总结经验，汲取教训，防止类似事件的再次发生，不断提高广大员工处置突发事件的能力。第二十二条总行应急管理办公室定期组织对本预案和各专项应急预案执行情况进行检查，督促各单位对应急工作中存在的问题进行整改。第二十三条责任追究应急处置工作结束后，总行应急管理办公室对突发事件的发生原因及全过程进行彻底调查，对下列情况根据事实和责任大小追究相关人员的责任：（一）故意隐瞒情况造成风险蔓延和形成区域性、系统性风险的；（二）没有制定专项分预案（实施细则）或没有及时提出处置措施，以及处置措施不当、不及时、不得力，酿成严重后果的；（三）未经批准向外界泄露风险情况酿成后果的；滥用职权、玩忽职守的；（四）存在其他违法违规违纪行为的。总行应急处置领导小组根据调查结果和有关规定，视情节轻重分别给予当事人和相关责任人相应的纪律处分，直至移送司法机关处理。第二十四条对参与应急处置工作，表现突出、贡献大的人员，总行应急处置领导小组可按照有关规定给予奖励与表彰。第七章附则第二十五条本预案由总行合规风险部负责解释。第二十六条本预案自印发之日起施行。附件：1．各类突发事件处置责任分工2．各类突发事件分级标准3．应急管理工作流程图4．各部门应急预案5．村镇银行突发事件应急处置领导小组

附件1：各类突发事件处置责任分工一、自然灾害类（一）造成我行重大经济损失的水灾、火灾、地震等自然灾害的事件。由总行监察保卫部负责牵头，其他相关部门协助处置。（二）其他因不可抗力造成我行重大经济损失的事件。由总行监察保卫部负责牵头，审计稽核部、人力资源部、合规风险部以及其他相关部门协助处置。（三）由于水灾、火灾、地震等自然灾害或不可抗力导致重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露的突发事件。由总行科技信息部负责牵头，行政管理部、财务会计部、信贷管理部、资产管理部、合规风险部、资金营运部、监察保卫部、审计稽核部以及其他相关部门协助处置。二、内部稳定事件类（一）金融挤兑突发事件。由总行财务会计部负责牵头，监察保卫部、营业部、行政管理部以及其他相关部门协助处置。（二）群体性聚众上访、请愿、静坐、示威，冲击、围攻我行办公、营业和生活场所的突发事件。由总行监察保卫部负责牵头，其他相关部门协助处置。（三）因大规模非法集资、非法设立我行营业机构、非法开办我行业务以及营业机构违法违规经营等引发的有可能影响社会经济秩序稳定的突发事件。由总行人力资源部负责牵头，监察保卫部、审计稽核部、财务会计部以及其他相关部门协助处置。三、人员管理事件类（一）我行高级管理人员或要害岗位员工因突然辞职、外逃、失踪或非正常死亡造成岗位空缺的事件。由总行监察保卫部负责牵头，人力资源部、审计稽核部以及其他相关部门协助处置。（二）我行员工因司法、纪检监察机关依法行使职能造成岗位空缺的事件。由总行监察保卫部负责牵头，人力资源部、审计稽核部以及其他相关部门协助处置。（三）我行员工被绑架或被限制人身自由的事件。由总行监察保卫部负责牵头，人力资源部以及其他相关部门协助处置。（四）因盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响我行稳定，造成我行内部经营管理秩序混乱的事件。由总行监察保卫部负责牵头，审计稽核部以及其他相关部门协助处置。四、刑事案件类（一）抢劫、盗窃、诈骗、涉枪、计算机犯罪、爆炸以及紧急重大刑事、治安案件。由总行监察保卫部负责牵头，审计稽核部、财务会计部、科技信息部、人力资源部以及其他相关部门协助处置。（二）恐怖事件。由总行监察保卫部负责牵头，人力资源部、审计稽核部以及其他相关部门协助处置。（三）洗钱事件。由总行财务会计部负责牵头，审计稽核部、监察保卫部、公司业务部、个人业务部、资金营运部、科技信息部以及其他相关部门协助处置。五、经济案件类（一）发生贪污、受贿、挪用、侵占等经济违法违规案件的事件。由总行监察保卫部负责牵头，财务会计部、审计稽核部、人力资源部、公司业务部、个人业务部、资金营运部、信贷管理部、资产管理部以及其他相关部门协助处置。（二）重大涉诉和纠纷案件。由总行资产管理部负责牵头，监察保卫部、合规风险部、审计稽核部、公司业务部、个人业务部、资金营运部、财务会计部、人力资源部、信贷管理部以及其他相关部门协助处置。六、责任事故（一）重要数据、账册、印章、重要空白凭证严重损毁、丢失的事件。由总行财务会计部负责牵头，公司业务部、个人业务部、资金营运部、科技信息部、监察保卫部、审计稽核部以及其他相关部门协助处置。（二）因设备故障、人为操作或其他原因导致的重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露的突发事件。由总行科技信息部负责牵头，行政管理部、财务会计部、信贷管理部、资产管理部、合规风险部、资金营运部、监察保卫部、审计稽核部以及其他相关部门协助处置。（三）资金清算调剂因技术、市场风险等造成重大经济损失的事件。由总行资金营运部负责牵头，监察保卫部、合规风险部、审计稽核部、财务会计部以及其他相关部门协助处置。（四）因违规经营被有关部门限制营业、勒令停业、取消高级管理人员任职资格，以及造成不良影响的事件。由总行人力资源部负责牵头，合规风险部、监察保卫部、审计稽核部、财务会计部以及其他相关部门协助处置。（五）重大决策失误、渎职的事件。由总行监察保卫部负责牵头，审计稽核部、合规风险部、人力资源部以及其他相关部门协助处置。其他可能引发辖内、系统内系统性风险，以及严重影响我行或社会稳定被认定为事关重大、要求及时报送的事件，由应急处置领导小组根据实际情况，责成相关部门处置。

附件2：各类突发事件分级标准一、特别重大突发事件（Ⅰ级）（一）涉及农村金融机构内部稳定的突发事件：发生在省内一个市以上以及全省乃至他省，或发生在他省波及我省的金融挤兑事件。（二）100人（含）以上聚众到我行上访、请愿、静坐、示威，冲击、围攻的事件。（三）涉及人员管理突发事件：涉及高级管理人员1人（含）或一般员工3人（含）以上被绑架或被限制人身自由、叛逃、失踪或非正常死亡的事件。（四）涉及刑事案件的突发事件：发生抢劫、盗窃案件，涉案金额在50万元（含）以上的；发生诈骗案件，涉案金额在1000万元（含）以上的；发生涉枪、爆炸、恐怖、洗钱等案件的；发生造成死亡1人或重伤3人以上刑事案件的事件。（五）涉及经济违法违规案件的突发事件：发生贪污、受贿、侵占、挪用等经济违法违规案件以及重大决策失误、渎职案件，涉案金额在500万元（含）以上的；发生重大涉诉和纠纷案件，涉案标的额在1000万元（含）以上的案件。（六）涉及自然灾害的突发事件：因自然灾害及其他不可抗力的因素造成经济损失1000万元（含）以上的事件。（七）涉及责任事故的突发事件：因重要数据、账册、印章、重要空白凭证严重损毁、丢失造成或可能造成经济损失100万元（含）以上的；由于重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露，造成经济秩序混乱或重大经济损失、影响金融稳定的，或对公众利益造成特别严重损害的突发事件；由于一级重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致两个市（含）以上业务无法正常开展达3个小时（含）以上，或一个市业务无法正常开展达6小时（含）以上的；资金清算调剂因技术、市场风险等造成经济损失500万元（含）以上的；因违规经营被有关部门勒令停业的事件。（八）其他突发事件：发生在敏感地区、敏感时间、涉及敏感人物的特别重大突发事件。二、重大突发事件（Ⅱ级）（一）涉及系统内部稳定的突发事件：发生在全行范围的金融挤兑事件。（二）30人（含）以上、100人以下聚众到我行上访、请愿、静坐、示威，冲击、围攻的事件。（三）涉及人员管理突发事件：涉及工作人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡的事件。（四）涉及刑事案件的突发事件：发生抢劫、盗窃案件，涉案金额在50万元以下的；发生诈骗案件，涉案金额在1000万元以下，100万元（含）以上的；因刑事案件造成重伤3人以下的案件。（五）涉及经济违法违规案件的突发事件：发生贪污、受贿、侵占、挪用等经济违法违规案件，涉案金额在500万元以下，100万元（含）以上的；发生重大决策失误、渎职案件，涉案金额在500万元以下，100万元（含）以上的；发生重大涉诉和纠纷案件，涉案标的额在1000万元以下，100万元（含）以上的案件。（六）涉及自然灾害的突发事件：因自然灾害及其他不可抗力因素造成经济损失1000万元以下，100万元（含）以上的事件。（七）涉及责任事故的突发事件：因保管不当，致使重要数据、账册、印章、重要空白凭证严重损毁、丢失可能造成经济损失100万元以下，50万元（含）以上的；由于重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露，造成严重的社会影响，或对公众利益造成严重损害的突发事件；由于一级重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致两个市（含）以上业务无法正常开展达1个小时（含）以上，或一个市业务无法正常开展达3小时（含）以上；由于二级重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致一个市业务无法正常开展达8小时（含）以上的突发事件；由于三级重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致一个市业务无法正常开展达24小时（含）以上的；资金清算调剂因技术、市场风险等造成经济损失500万元以下，50万元（含）以上的；因违规经营被有关部门限制营业、取消高级管理人员任职资格的事件。（八）其他重大突发事件：其他需要及时报送的重大突发事件。三、较大突发事件（Ⅲ级）（一）涉及系统内部稳定的突发事件：发生在我行两个以上营业机构的金融挤兑事件。（二）30人以下、10人以上聚众到我行上访、请愿、静坐、示威，冲击、围攻的事件。（三）涉及人员管理突发事件：一般员工在未办理离岗请假手续情况下无故离开工作岗位3个工作日以上的，高级管理人员或要害岗位工作人员突然辞职的事件。（四）涉及刑事案件的突发事件：发生诈骗案件，涉案金额在100万元以下的案件。（五）涉及经济违法违规案件的突发事件：发生贪污、受贿、侵占、挪用等经济违法违规案件，涉案金额在100万元以下的；发生重大决策失误、渎职案件，涉案金额在100万元以下的；发生重大涉诉和纠纷案件，涉案标的额在100万元以下的案件。（六）涉及自然灾害的突发事件：因自然灾害及其他不可抗力因素造成经济损失100万元以下的事件。（七）涉及责任事故的突发事件：因重要数据、账册、印章、重要空白凭证严重损毁、丢失造成经济损失50万元以下的；资金清算调剂因技术、市场风险等造成经济损失50万元以下的事件；由于重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露，造成较大的社会不利影响，或对公共利益造成较为严重损害的突发事件，由于一级重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致两个市（含）以上业务无法正常开展1小时以内，或一个市业务无法正常开展3个小时以内的突发事件；由于二级重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致一个市业务无法正常开展3小时（含）以上的突发事件；由于三级重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致一个市业务无法正常开展12小时（含）以上的突发事件。（八）其他突发事件：未达到特别重大、重大突发事件标准的其他突发事件。当突发事件分级标准有所交叉，难以判定级别时，应按相对较高一级突发事件处置。当突发事件随事件推移升级后，按升级后级别的程序处置。

附件3： 村镇银行应急管理工作流程图附件4：各部门应急预案目录序号预案名称制定部门或牵头部门1村镇银行联网核查公民身份信息系统突发事件应急预案财务会计部2村镇银行现金供应应急预案财务会计部3村镇银行支付清算系统应急处置预案财务会计部4村镇银行安全保卫突发事件应急预案监察保卫部5村镇银行信访突发事件应急预案监察保卫部6村镇银行安全管理与案件纠纷突发事件应急预案监察保卫部7村镇银行信息系统突发事件应急预案科技信息部8村镇银行机要保密应急预案人力资源部9村镇银行劳动纠纷突发事件应急预案人力资源部10村镇银行突发性信贷风险应急处置预案信贷管理部11村镇银行自营业务突发事件应急预案资金营运部12村镇银行理财业务突发事件应急预案资金营运部13村镇银行声誉影响突发事件应急预案合规风险部

村镇银行联网核查公民身份信息系统突发事件应急预案第一章总则第一条为正确、高效地处置联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）突发事件，规范联网核查系统突发事件处置程序，提高该系统应对突发事件的能力，制定本预案。第二条本预案依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国突发事件应对法》、《中国人民银行突发事件应急预案管理办法》、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》、《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》、《联网核查公民身份信息系统突发事件应急预案（试行）》、《中国人民银行菏泽市中心支行联网核查公民身份信息系统突发事件应急处置实施办法》等规定制定。第三条分类本预案所称突发事件包括以下三种情况：（一）自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成联网核查系统或其节点的崩溃，严重影响联网核查业务的正常办理。（二）突发公共卫生事件、社会安全事件造成可用人力资源短缺，严重影响联网核查业务的正常办理。（三）联网核查系统或其节点出现故障，影响联网核查业务的正常办理，且业务恢复时间超过8小时。第四条分级根据对联网核查业务的影响程度，突发事件可分为特大事件、重大事件、较大事件和一般事件四个等级。（一）特大事件：辖内营业机构均不能正常办理联网核查业务，且恢复时间超过48小时。（二）重大事件：辖内营业机构均不能正常办理联网核查业务，恢复时间超过8小时但不超过48小时（含48小时，下同）。（三）较大事件：辖内营业机构均不能正常办理联网核查业务，且恢复时间超过8小时。（四）一般事件：辖内所有营业机构或部分机构网点不能正常办理联网核查业务，且恢复时间超过8小时。第五条处置原则（一）业务连续性原则。在对突发事件进行应急处置时，应采取有效措施，保障联网核查业务的连续处理。（二）效率性原则。在对突发事件进行应急处置时，相关措施应及时快速，确保将事件造成的损失和影响控制在最小范围内。（三）可操作性原则。在对突发事件进行应急处置时，各项应急处置措施应符合实际，方便银行客户，具有可操作性。（四）分级处置原则。在对突发事件进行应急处置时，应根据突发事件的性质和影响程度，进行分级响应和处置。（五）及时报告原则。在对突发事件进行应急处置时，应按本预案规定及时报告，不得隐瞒不报或延迟上报。（六）畅通执行原则。在对突发事件进行应急处置时，应采取积极有效措施，确保领导小组发布的应急处置命令得到畅通传递、切实执行。第六条适用范围本预案适用于我行所有营业网点对联网核查系统突发事件的预防、预警、报告和处置。第二章组织机构第七条内部组织（一）机构设置总行成立联网核查系统应急处置领导小组（以下简称总行领导小组），并下设办公室。总行领导小组组长由总行分管支付结算工作的行长担任，副组长由财务会计部、科技信息部总经理担任，成员由财务会计部、科技信息部有关人员组成。（二）机构职责1．总行领导小组的主要职责：（1）分别向上级领导小组和同级人民银行领导小组报告联网核查系统突发事件。（2）研究决策辖内联网核查系统一般事件的应急处置。（3）统一指挥辖内联网核查系统突发事件的应急处置。（4）发布启动、结束联网核查系统一般事件应急处置预案的命令（由财务会计部代为发布）。（5）发布辖内联网核查系统一般事件的有关信息（由财务会计部代为发布）。（6）分别向上级领导小组和同级人民银行领导小组报告联网核查系统突发事件的应急处置情况。（7）上级领导小组和同级人民银行领导小组要求的其他事项。2．总行领导小组办公室的主要职责（1）贯彻执行总行领导小组的统一部署。（2）协调有关部门做好辖内联网核查系统特大事件、重大事件和较大事件的应急处置。（3）收集有关情况并及时上报。（4）起草有关文件。（5）上级领导小组要求的其他事项。第三章预防与预警第八条预防机制。预防机制是指在联网核查系统日常运行中，为防止因突发事件导致系统出现故障或崩溃，或者为在出现故障或崩溃时能最大程度地减少损失所预先采取的防范措施和行动。主要由科技信息部建立健全系统运行维护机制，并达到以下要求：（一）建立科学合理的运行维护管理体制。（二）明确运行维护主体和职责。（三）制定严格的运行维护管理制度。（四）加强日常维护，定期抽样进行系统健康性检查。（五）确立责任追究和惩戒机制。第九条预警机制。预警机制是指对突发事件发生的可能性及其对联网核查系统正常运行可能造成影响的预测、分析、评估和处置。预警处置应做到早准备、早发现、早报告、早行动。（一）预警信息的类别。根据来源不同，预警信息分为系统运行异常信息和外部事件信息。1．系统运行异常信息是指联网核查系统在运行中，其硬件设备、应用软件、通讯网络、公安部信息共享系统数据质量等出现异常情况的信息。2．外部事件信息是指可能影响联网核查系统正常运行的自然灾害、事故灾难、突发公共卫生事件、突发社会安全事件等信息。（二）预警信息的收集和报告系统运行异常信息由我行业务人员和科技人员负责收集，外部事件信息由人民银行领导小组办公室负责收集。我行业务人员和科技人员应加强日常业务处理观察和网络运行监测。出现系统运行异常信息，应及时报告本单位负责人，由单位负责人向总行领导小组报告，总行领导小组应及时向当地人民银行领导小组办公室以及上级领导小组办公室报告。（三）预警信息的分析与行动总行领导小组办公室应及时对预警信息进行分析、评估。对发生可能性较大且可能产生较大影响的突发事件，总行领导小组应通知有关单位加强预防、密切监测，并做好应急处置的有关准备。第四章报告、决策与指挥第十条报告主体我行业务人员和科技人员发现突发事件时，应立即报告本单位负责人，由单位负责人报告总行领导小组，总行领导小组分析后应及时向发起行领导小组办公室报告，并同时报告当地人民银行领导小组办公室。第十一条报告内容总行领导小组办公室向领导小组或当地人民银行领导小组办公室、总行领导小组向上级领导小组报告突发事件时，应同时上报联网核查系统突发事件报告，具体内容包括：（一）突发事件发生的单位、时间、地点、联系人、联系电话。（二）突发事件的性质、原因。突发事件的性质包括硬件故障、软件故障、网络故障、人口基本信息数据质量、事故灾难、自然灾害、公共卫生事件、社会安全事件等。能说明突发事件原因的，应详细说明。（三）突发事件的影响程度、等级。说明突发事件对联网核查系统及联网核查业务的影响程度、影响范围等。（四）突发事件的现场处置情况。包括现场组织指挥、先期处置措施、系统修复、未来预测等情况。（五）启动应急处置预案的说明。说明本级应急处置预案的启动情况；需要上级协助的，应对需要协助事项进行详细说明；需上级启动应急预案的，应向上级提出申请。第十二条报告程序我行营业机构发生的突发事件，由总行领导小组向发起行领导小组办公室报告，同时报告当地人民银行领导小组办公室。第十三条报告要求（一）报告应采取书面形式。情况紧急的，应先行电话报告。（二）总行领导小组和各支行在发现突发事件后应按照本预案规定的报告程序上报。（三）报告内容应客观、真实、全面，不得主观臆断。第十四条决策原则（一）快速反应，研究对策。突发事件发生后，各级领导小组应立即召开会议，研究对策，优先考虑组织技术力量对系统进行抢修，尽可能在最短时间内恢复系统或其节点的正常运行。（二）措施得当，果断决策。突发事件导致联网核查系统或其节点在短时间内难以修复的，总行领导小组应果断决策，启动相应的应急处置预案。第十五条决策程序总行领导小组接到突发事件报告后，应立即召开领导小组会议，分析突发事件发生的原因、影响，决策处置措施。对影响严重的，应组织专家会议研究，必要时提请上一级领导小组决策。第十六条总行领导小组决策后的应急处置指挥（一）根据总行领导小组决策，总行领导小组办公室负责向财务会计部、科技信息部传达启动应急处置预案的命令；指导和督促各部门认真履行职责，协调业务和技术应急处置事宜；掌握应急处置进展情况；及时向总行领导小组汇报应急处置进展情况和处理结果。（二）财务会计部接到命令后，负责协调、指挥业务应急处置预案的实施；收集、整理业务应急处置信息，上报总行领导小组办公室；根据实际情况及时调整业务应急处置预案。（三）科技信息部接到命令后，负责技术应急处置预案的实施；收集、整理技术应急预案处置信息，上报总行领导小组办公室；根据实际情况及时调整技术应急处置预案。（四）总行领导小组办公室对财务会计部、科技信息部上报的应急处置信息进行汇总、整理，并向总行领导小组报告。（五）总行领导小组根据上报信息分析并决策，确认应急处置结束时，发布结束命令。第五章应急处置第十七条业务应急处置（一）一般事件的应急处置。对于一般事件，应按以下顺序进行应急处置：1．发生故障的机构网点委托能够正常进行联网核查的系统内上级机构、其他行机构网点或人民银行分支机构进行联网核查。首先应委托系统内上级机构进行联网核查，再跨行委托其他银行机构或委托当地人民银行进行联网核查。委托他行或人民银行核查的，经总行领导小组批准后，应向他行或人民银行出具加盖单位公章的协助联网核查申请书、单位介绍信和经办人员身份证件。申请书应填写不能正常联网核查的原因，详细列明被核查人的姓名、身份证号码和所办理业务种类。他行或人民银行核查后，应填写协助联网核查回复书，载明根据申请书所列信息进行核查后的反馈结果，并加盖单位公章。2．发生故障的机构网点无法采用以上方式进行联网核查的，应采取其他适当方式验证相关个人公民身份信息的真实性并办理相关业务；同时，应对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记，并在故障排除后及时对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。机构网点在办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的，可要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件；如经佐证相关居民身份证确属真实证件，机构网点应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。如客户出示的是第二代居民身份证，可使用第二代身份证阅读机具进行鉴别；如经鉴别相关居民身份证确属真实证件，应继续办理相关业务。（二）较大事件的应急处置对于较大事件，应参照第十七条第一款第二项应急处置方法进行应急处置。（三）重大事件的应急处置对于因公安部信息共享系统中的公民身份信息出现严重误差导致的重大事件或其他重大事件，营业机构在为客户办理相关业务时，如果客户出示居民身份证的签发机关为公民身份信息出现严重误差地区的公安机关，应参照一般事件的应急处置方法进行应急处置。（四）特大事件的应急处置1．对于所有机构网点均不能正常办理联网核查业务，且恢复时间超过48小时的特大事件，应参照第十七条第一款第二项的应急处置方法进行应急处置。2．对于因公安部信息共享系统中的公民身份信息出现严重误差导致的特大事件，营业机构在为客户办理相关业务时，如果客户出示居民身份证的签发机关为公民身份信息出现严重误差地区的公安机关，应参照第十七条第一款第二项的应急处置方法进行应急处置。第十八条机构网点操作端的应急处置（一）硬件故障。可更换故障设备，并按照规定进行设置。（二）网络故障。应根据故障的具体情况及时处理，尽可能地减少对业务处理的影响。（三）电源故障。可启用备用电源。（四）环境故障。当运行环境被破坏时，应采取有效措施，尽快恢复运行环境。第十九条突发公共卫生事件和社会安全事件应急处置营业机构应科学合理地配置人力资源，防范突发公共卫生事件和社会安全事件对联网核查系统各岗位的操作限制。第二十条恢复与重建突发事件结束后，总行领导小组应采取积极措施，及时组织完成相应的系统恢复、数据恢复和业务恢复，减少突发事件对业务连续处理和效率的负面影响；业务恢复后应及时发布结束突发事件的命令。第二十一条评估与改进突发事件结束后，总行领导小组办公室应对联网核查系统突发事件应急预案进行评估和改进。（一）组织财务会计部、科技信息部有关人员对突发事件发生的原因进行认真分析。（二）对突发事件影响联网核查系统运行和联网核查业务处理的具体情况进行评估、汇总。（三）对突发事件应急处置工作的经验和教训进行总结，提出科学、合理的改进措施。（四）对应急预案及其日常工作进行相应补充完善，提高应急预案的科学性、预见性和可操作性。第六章应急保障第二十二条组织保障总行成立领导小组，并下设办公室。办公室成员中应有一定数量的业务和技术人员，并明确人员名单和联系方式。名单和联系方式应发送各分支机构，并按照规定报送上级机构及当地人民银行备案。第二十三条人员保障联网核查系统的关键业务及技术岗位应有后备人员，实行AB岗制度。第二十四条物资保障总行和各支行均应建立应对联网核查系统突发事件的物资储备，并拨付用于突发事件发生时软硬件采购、维修及日常维护的应急资金。第七章应急培训、演练与奖惩第二十五条应急培训与宣传营业机构应积极参加当地人民银行组织的培训工作。总行领导小组采取积极措施开展应急宣传。第二十六条应急演练总行和各支行应当根据实际情况，采取培训、模拟、实战等形式对联网核查系统突发事件应急预案进行演练。第二十七条奖惩与责任总行领导小组可根据有关规定对应急预案实施情况进行奖惩，确保应急处置及时、准确、得当。总行和各支行在突发事件应急处置过程中要严格按照本应急预案和其他相关规定进行操作，对因处置不及时或处置不当延误联网核查业务办理的，应按规定承担相应责任。第八章附则第二十八条本预案由总行财务会计部负责解释。第二十九条本预案自印发之日起施行。

村镇银行现金供应应急预案第一章总则第一条为及时应对可能发生的影响现金供应的突发事件，提高处置能力，最大限度地化解由此可能引发的金融、经济风险，依据有关规定，制定本应急预案。第二章组织机构及其职责第二条总行成立现金供应应急处置领导小组（以下简称领导小组）。总行董事长任组长，行长、副行长任副组长，各部门为成员，全面负责我行现金供应应急处置工作。领导小组成员及联系电话：组长：第三条领导小组主要职责：（一）全面管理辖内突发事件的应急处置和上报工作，督促有关部门做好应急处置的物资、人员和技术准备。（二）负责辖内现金供应应急处置机制建设，审议批准应急预案，协调预案实施中的各项事务。（三）指导各支行做好突发事件的预防和处置工作，及时向发起行及当地政府部门报告应急处置的进展情况。（四）根据事态需要，及时请当地政府、公安部门、武警部队、交通运输部门、人民银行、其他金融机构等单位领导参与应急处置。（五）建立突发事件应急联络制度，发生突发事件及时沟通情况，随时掌握应急处置动态。（六）做好现金供应的科学预测，及时掌握可能影响现金供应的各种不利因素，定期组织应急处置演练，充分做好应急的各项准备工作。第四条成立现金供应应急执行小组（以下简称执行小组）。执行小组成员及联系电话：组长：第五条执行小组主要职责：（一）负责收集相关信息并及时将事件进展情况报告应急处置领导小组，负责落实领导小组的指示。（二）通过总行办公会议讨论处置措施和方案，负责决策是否启动应急预案，并指挥开展工作。（三）在应急处置领导小组授权下，向社会发布有关应急措施的信息。（四）完成现金紧急调拨任务，及时、正确处理有关账务处理手续。第三章应急处置分类第六条分级。根据已产生或预测可能产生的后果，将各种突发事件动态分为一般、严重、重大三个等级。（一）一般：预测可能发生或发生事件能在我行协调解决的，视为一般事件。一般事件发生4小时内仍无法解决的，自动升级为严重事件。（二）严重：我行无力自行解决，需要上级或当地政府支援的，视为严重事件。严重事件发生2小时内仍无法解决的，自动升级为重大事件。（三）重大：上级和当地政府部门给予支援，但仍无法保证现金及时供应，面临现金脱供的，视为重大事件。第七条分类。危及现金供应的自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等突发事件，主要包括以下4类：（一）洪水、破坏性地震等自然灾害。（二）现金库发生火灾。（三）重大事件引发公众挤提现金。（四）出现大量假币。第四章报告及指挥程序第八条分级报告。建立分级报告制度，分支机构发生现金供应突发事件时应及时上报应急处置领导小组，由领导小组上报中国人民银行**县支行。（一）一般事件：立即向领导小组报告有关情况，及时调拨供应现金，并充分做好事态恶化的各项准备工作。（二）严重事件：迅速报告领导小组，做好启动应急预案准备。（三）重大事件：领导小组迅速报发起行应急处置领导小组；随时向发起行报告应急处置的进展情况。第九条指挥程序。领导小组接到突发事件报告后，按照事件等级，由领导小组组长决定启动应急预案，同时依据应急事件的不同分类协调相关部门，落实应急人员和物资资源，有序展开应急处置工作直至应急结束。第五章应急处理措施第十条发生自然灾害时的应急处理流程。自然灾害主要包括洪水、地震等危及现金库安全和现金供应的不可控制现象。发生自然灾害时，应按照一般、严重和重大三个等级进行处置。（一）一般等级的处置流程：1．灾害程度较轻时，各分支机构应迅速报告应急处置领导小组，并通知保卫、后勤等部门做好应急准备。2．安排人员联系当地防汛部门或防震部门，密切关注灾害信息，并及时报领导小组。3．总行行政管理部应每天安排2名司机轮流值班，密切关注灾害信息，并及时报总行领导小组。4．总行监察保卫部应加强对现金库库区的安全防范工作，做好现金调出时的安全保障工作。5．总行财务会计部及时通知各分支机构抓紧调拨和合理摆布现金，充分做好现金应急供应的各项准备工作，确保自然灾害期间的现金供应。（二）严重等级的处置流程：1．灾害影响到现金库安危，不能正常办理现金供应时达到严重等级。总行财务会计部应在升级为严重等级1小时内报告应急处置领导小组和发起行财务管理科，制定周密的库款转移方案，确保继续行使现金库职能。2．完善配套防护设施及守库值班人员，经发起行批准后立即组织现金库库款转移。3．领导小组对全行干部职工进行动员，明确分工编组，并加强库款转移路线的安全保卫工作。4．总行财务会计部负责落实现金摆布的安全地点及现金的管理；现金安置妥当后及时与账簿核对，确保账实相符，并及时通知辖区人民银行和各分支机构临时现金库地点。5．当现金不能满足需求时，应及时向发起行和中国人民银行菏泽市中心支行紧急调拨供应现金,并及时摆布到位。（三）重大等级的处置流程：1．灾情蔓延无法保证正常资金供应时，要立即向发起行和中国人民银行菏泽市中心支行报告，请求采取措施予以支援。2．当地无法正常调拨、供应现金时，应组织支行到邻近县市的总行、支行办理存取现金业务。3．当灾情蔓延到不可控制，且影响到全市现金供应时，领导小组应立即上报发起行和中国人民银行菏泽市中心支行，按发起行和中国人民银行菏泽市中心支行有关规定进行处理。第十一条发生现金库火灾时的处置流程。主要指现金库库区、库内发生火灾，影响到现金供应时，应按照一般、严重和重大三个等级进行处置。（一）一般等级的处置流程：1．火灾较为轻微时，应立即报领导小组和保卫、后勤部门，并迅速组织人员进行灭火。2．要对火灾现场进行监控，防止发生现金丢失。3．查清起火原因后立即查库，并正常办理现金供应。（二）严重等级的处置流程：1．因火灾暂时无法办理我行现金出库业务，应协调辖内网点临时就近办理存取款业务，保证现金及时供应。2．当火灾继续蔓延,应立即制定周密的库款转移方案，向领导小组报告，请求将库款转移。3．经上级批准后，迅速将库款转移到临时借用的房屋以代现金库使用。4．加强配套防护设施及守库值班人员的管理，加强临时现金库的安全保卫工作。5．总行财务会计部负责落实现金摆布的安全地点及管理；现金安置妥当后与账簿核对，确保账实相符。6．及时通知人民银行和各分支机构临时现金库地点，满足辖区分支机构对现金的需求。7．我行现金库存不能满足辖区需求时，应及时向发起行和中国人民银行菏泽市中心支行发行库请求调拨现金。（三）重大等级的处置流程：1．火灾蔓延无法保证正常现金供应时，应立即请求发起行采取措施予以支援。2．当地无法正常调拨、供应现金时，应组织辖内支行到临近县市的总行、支行办理现金存取业务。第十二条发生公众挤提现金时的处置流程。因我行被托管、重组或倒闭等重大经济事件引发挤提现金时，应按照一般、严重和重大三个等级进行处置。（一）一般等级的处置流程：1．对可能发生挤提事件的地区，应采取预防性措施，提前做好准备，以避免挤提事件出现现金脱供。2．对已有挤提情况发生的地区，及时调拨和摆布现金；对有可能蔓延的地区，提前摆布一定数量的现金，以应对可能出现的挤提事件。应制定统一的对外宣传口径，加强政策宣传。（二）严重等级的处置流程：1．应及时汇总辖内挤提事件信息，向领导小组和发起行报告辖内出现的挤提事件情况。情况报告应包括以下信息：（1）事件发生的地点、原因、目前情况，已采取的措施；（2）对事件可能的影响范围和程度进行分析；（3）全辖现金库存及摆布情况；（4）实施应急预案的措施建议。2．总行根据以上情况提出召集领导小组会议。分析、甄别事件的性质和影响范围，作出应急事件处置措施的决定。3．根据分支机构提现要求，立即组织调拨现金，确保供应。4．如不能满足挤提需求，立即报告发起行请求调拨现金。（三）重大等级的处置流程：1．总行财务会计部根据事态进展和现金库存情况，提出现金调拨方案，组织向出现挤提事件的分支机构调拨现金。2．紧急情况下现金调拨采取就近原则。跨县城、地区调拨供应现金时，由中国人民银行菏泽市中心支行组织。3．优先保证大面额人民币的调拨。4．现金运输方式根据分支机构现金供应情况选择。5．如组织现金调拨已无可能，应组织辖内网点到临近县市的总行、支行办理提取现金。第十三条突然出现大量假币现象的处置流程。如遇大量外地游客涌入本市，市区出现大量假币，应按以下方式处置：（一）立即报告当地公安部门，配合进行现场侦查。（二）鉴别假币特征，并将有关情况通报各分支机构，注意防范和收缴，及时提供线索。（三）及时通报情况，收集信息。（四）及时将反馈的有关情况报告公安部门。第六章总结报告第十四条领导小组及时对事件处置期间的有关工作情况进行总结，向发起行报告突发事件过程和应急处置的经验教训，组织修订应急预案。第十五条做好突发事件发生过程中各类信息的收集、整理、统计分析工作，切实防止事态出现反复，以突发事件的处理为契机，及时完善有关防范措施、制度和管理机制。第七章附则第十六条本预案由总行财务会计部负责解释。第十七条本预案自印发之日起施行。

村镇银行支付清算系统应急处置预案第一章总则第一节目的和依据为准确、及时、高效处置支付清算系统面临的突发事件，提高村镇银行支付清算系统应对突发事件的处置能力，切实防范支付清算风险，保障支付业务连续处理和社会资金安全，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《中国人民银行支付清算系统危机处置预案》、《中国人民银行菏泽市中心支行支付清算系统突发事件应急处置预案》、《关于印发〈村镇银行大额支付系统管理暂行办法〉、〈村镇银行大额支付系统会计核算手续〉、〈村镇银行大额支付系统操作规程〉的通知》、《关于印发〈村镇银行小额支付系统管理办法（试行）〉、〈村镇银行小额支付系统会计核算手续（试行）、〈村镇银行小额支付系统业务操作规程（试行）〉的通知》、《关于印发〈村镇银行支票影像交换业务操作规程（试行）〉、〈村镇银行支票影像交换业务管理办法（试行）〉和〈村镇银行支票影像交换业务会计核算手续（试行）〉的通知》、《农信银支付清算系统突发事件应急预案》等相关制度办法，结合我行实际，制定本预案。第二节适用范围支付清算系统由以下部分组成：（一）村镇银行大额实时支付系统（以下简称大额支付系统）；（二）村镇银行小额批量支付系统（以下简称小额支付系统）。（三）村镇银行农信银支付清算系统（以下简称农信银系统）。（四）村镇银行网内联行系统（以下简称网内联行系统）。（五）村镇银行支票影像交换系统（以下简称影像交换系统）。（六）同城票据交换系统。本预案适用于我行辖内营业机构预防和处置大额支付系统、小额支付系统、农信银系统、网内联行系统、影像交换系统、同城票据交换系统面临的突发事件。第三节分类分级一、突发事件分类本预案所称突发事件包括以下三种情况：（一）自然灾害、事故灾难或突发事件造成系统全部或局部崩溃。（二）突发公共卫生事件、社会安全事件造成人力资源的操作限制，严重影响支付清算系统的操作运行。（三）支付清算系统出现故障，恢复时间超过可容忍的时间极限。二、突发事件分级突发事件分为紧急突发事件和非紧急突发事件：（一）紧急突发事件类型：1.支付系统紧急突发事件包括济南CCPC数据库故障、前置机系统（MBFE）数据库故障。2.影像交换系统紧急突发事件包括济南分中心数据库故障、票据交换所前置机数据库故障。3.各地同城票据交换系统（清分机模式和计算机处理模式）发生数据库故障。4.村镇银行农信银系统、网内联行系统紧急突发事件包括行内系统数据库故障、农信银系统前置机数据库故障。5.突发自然灾害事件，造成支付系统、农信银系统、网内联行系统、影像交换系统和同城票据交换系统引发紧急突发事件。（二）非紧急突发事件类型：1.支付系统非紧急突发事件包括济南CCPC应用系统故障、前置机系统应用系统故障。2.影像交换系统非紧急突发事件包括济南分中心应用系统故障、票据交换所前置机应用系统故障、因小额支付系统突发事件造成影像业务无法进行正常资金清算。3.各地同城票据交换系统（手工处理模式）应用系统故障。4.行内应用系统故障。5.突发自然灾害事件，造成支付系统、影像交换系统和同城票据交换系统引发非紧急突发事件。6.突发公共卫生事件。第四节处置原则支付清算系统突发事件应急处置应遵循以下原则：（一）系统不间断原则支付清算系统应建立灾难备份机制，发生突发事件时，应按规定程序切换到灾难备份环境，保障支付清算系统的不间断运行。（二）业务连续性原则支付清算系统进行应急处置时，应采取积极有效的措施，保障支付清算业务的连续性处理。（三）数据完整性原则支付清算系统应急处置时，应尽快查找丢失的支付清算数据，确保数据的完整性和社会资金安全。（四）可操作性原则支付清算系统应急处置预案应体现以人为本，具有可操作性。（五）及时报告原则。支付清算系统突发事件的应急处置应做到及时报告，及时处置，及时恢复正常运行。第二章组织机构第一节机构设置按照“反应灵敏、运转高速”的原则，结合支付清算系统的特点，设置应急处置组织机构。村镇银行成立应急处置领导小组，并下设办公室；各支行应成立相应应急处置领导小组。村镇银行应急处置领导小组（以下简称“领导小组”）为支付清算系统应急处置的指挥决策机构，组长由分管行长担任，副组长由财务会计部、科技信息部担任，成员由财务会计部、科技信息部和营业部等部门有关人员担任。村镇银行应急处置领导小组下设办公室（以下简称“领导小组办公室”），主任由财务会计部负责人担任，副主任由科技信息部负责人担任，成员由财务会计部、科技信息部和营业部等部门有关人员组成。第二节机构职责一、总行应急处置领导小组职责（一）贯彻执行发起行应急处置领导小组关于支付清算系统突发事件应急处置的统一部署；（二）及时向发起行应急处置领导小组和同级人民银行领导小组报告突发事件进程及处置情况；（三）指挥辖内支付清算系统突发事件的应急处置。二、总行应急处置领导小组办公室职责（一）贯彻执行总行领导小组关于支付清算系统突发事件应急处置的统一部署；（二）针对辖内支付清算系统突发事件做出风险评估，为领导小组决策提供依据；（三）协调各级各有关部门做好辖内支付清算系统应急处置工作；（四）收集汇总有关情况并及时上报。三、支行应急处置领导小组职责（一）贯彻执行总行应急处置领导小组关于支付清算系统突发事件应急处置的统一部署；（二）及时向总行应急处置领导小组报告突发事件进程及处置情况；（三）指挥辖内支付清算系统突发事件的应急处置。四、支行应急处置领导小组办公室职责（一）贯彻执行总行领导小组关于支付清算系统突发事件应急处置的统一部署；（二）针对辖内支付清算系统突发事件做出风险评估，为领导小组决策提供依据；（三）协调各有关部门做好辖内支付清算系统应急处置工作；（四）收集汇总有关情况并及时上报。第三章预防与预警机制第一节概念预防机制是指支付清算系统日常运行中，为防止因突发事件导致支付清算系统局部或全部出现故障或崩溃，或者为出现故障或崩溃后能最大程度地减少损失所采取的预防措施。预警机制是指发生突发事件，可能对支付清算系统局部或全部造成影响或已经造成影响，但暂不需要启动突发事件应急处置预案时，对预警信息的响应、传导和处置。第二节预防机制一、进一步完善灾难备份机制（一）按照人民银行菏泽市中心支行、发起行统一部署，进一步完善我行支付清算系统灾难备份机制，确保大额支付系统、小额支付系统、农信银系统、网内联行系统、同城票据交换、影像交换等系统的备份设备在硬件、应用软件、网络环境、场地环境、运行耗材、人力资源等方面满足发生突发事件后系统正常运行的需要。（二）在条件允许的情况下，定期或不定期地进行生产环境切换到应急灾难备份环境的演练，保障应急灾难备份环境在应急情况下能快速、高效地投入使用。二、完善运行维护机制为保障我行辖内支付清算系统安全、高效、稳定运行，大额支付、网内联行等系统及其相关系统的运行维护机制，应达到以下要求：1.明确运行维护的主体；2.制定严格的运行管理制度；3.加强日常维护；4.建立检查监督制度；5.建立责任追究和赔偿制度。三、保留手工处置机制（一）为满足支付清算系统突发事件应急处置的需要，各相关系统应保留手工处置方式。（二）各级营业机构应至少保留一定数量的手工处理业务需要的相关空白会计凭证、账表。（三）平时加强对业务人员手工操作的培训，使之掌握手工联行业务等规章制度并能熟练操作。（四）定期进行手工联行等业务演练。第三节预警机制一、预警原则预警处置应做到早准备、早发现、早报告、早处置。二、预警信息分类预警信息根据来源不同，分为系统运行异常信息和突发事件信息。（一）系统运行异常信息是指支付清算系统在运行过程中，硬件设备、应用软件、通讯网络等出现异常情况，或者已经影响业务处理的信息。（二）突发事件信息是指由于战争、自然灾害、事故灾难、突发公共卫生事件、突发社会安全事件的发生，可能危及支付清算系统硬件设备、应用软件、通讯网络、场地环境、人力资源等影响业务处理的信息。（三）系统运行异常信息由业务人员和系统维护人员收集；突发事件信息由事发当地领导小组办公室负责收集。三、预警报告系统运行异常的预警信息，由相关系统运行部门及时向支付结算主管部门和运行管理部门报告。支付清算系统突发事件的预警信息，由事发地相关系统运行部门及时向业务主管部门和技术主管部门报告；情况严重的，由事发地业务、技术主管部门逐级上报总行领导小组及当地人民银行突发事件应急处置领导小组。四、预警分析和行动各级突发事件应急处置领导小组要分析系统运行的异常信息和突发事件信息对支付清算系统的影响程度，并分别采取应对措施。（一）可能影响支付清算系统正常运行的，由事发地应急处置领导小组通知有关部门加强预防，并做好有关突发事件应急处置的准备工作。（二）对已经影响支付清算系统正常运行的，事发地应急处置领导小组应在采取应对措施处置的同时，按规定程序逐级上报总行和当地人民银行应急处置领导小组，并通知有关部门做好进一步应急处置的准备工作。第四章报告与指挥第一节情况报告一、突发事件发生后，支付清算系统的各级管理部门应立即组织有关人员分析突发事件对支付清算系统的影响程度，形成书面的“村镇银行支付清算系统突发事件风险评估报告”（以下简称“风险评估报告”，见附件1），并按规定程序和要求将风险评估报告逐级上报总行、人民银行、农信银资金清算中心等应急处置领导小组。二、风险评估报告应体现全面性、特殊性和连续性。全面性是指风险评估应对突发事件的产生原因、可能后果及潜在影响、危机发展趋势等进行全面分析评估；特殊性强调评估过程要把握重点和特点，为决策者提供关键的倾向性意见；连续性是指风险评估要根据事态发展的进程进行连续跟踪，做出动态的报告。三、发生突发事件后，各级应急领导机构要按照本预案规定的报告格式和报告程序进行报告。情况紧急的，应先通过电话等方式报告，书面突发事件报告随后上报。四、报告内容（一）突发事件性质。包括：自然灾害、事故灾难、突发公共卫生事件、突发公共安全事件等。（二）影响支付清算系统运行情况。包括：突发事件对系统造成的影响程度、影响范围等。（三）影响业务处理情况。包括：系统灾难发生的时间和地点、系统运行的状态，以及是否造成业务资料丢失等情况。（四）影响人力资源情况。突发事件对人员造成的伤害情况，以及受灾情况、采取的救助和防护措施、岗位接替等情况。（五）现场处置情况。包括：现场组织指挥、所采取的先期处置措施、系统修复等情况。（六）初步预测故障修复的可容忍时间情况及启动应急处置方案的请求。报告单位应根据灾难情况，提出启动应急处置方案的请求。五、报告时限支付清算系统局部或全部出现突发事件后，应按规定的程序在故障发生时起2小时内报告至总行领导小组、当地人民银行应急处置领导小组、农信银资金清算中心应急处置领导小组报告；出现非紧急事件时，应按规定的程序在故障发生时起4小时内报告至总行领导小组、当地人民银行应急处置领导小组、农信银资金清算中心应急处置领导小组报告。第二节领导小组决策一、决策原则（一）划分事权，分级决策。大额支付系统、小额支付系统、农信银系统、网内联行系统、影像交换系统突发事件的应急处置由总行领导小组上报领导小组决策；同城票据交换系统突发事件的应急处置由总行领导小组及当地人民银行应急处置领导小组决策。（二）快速反应，果断决策。突发事件发生后，应急处置领导小组应立即召开会议，研究决策，优先考虑组织技术力量对系统进行修复，尽可能在可容忍的时间内恢复系统运行。（三）措施得当，损失最小。对突发事件导致支付清算系统不可修复或在可容忍时间内难以修复的，应急处置领导小组应果断决策，启动相应应急处置方案，最大限度地降低风险，减少损失。二、决策程序总行应急处置领导小组办公室根据逐级上报的突发事件报告，分析判断发生突发事件后产生的影响和可能造成的后果，对支付清算系统恢复时间做出合理评估，形成初步评估意见后报总行应急处置领导小组。总行应急处置领导小组根据突发事件风险初步评估意见，立即组织召开领导小组成员会议，分析突发事件的原因和影响，按照决策原则决定是否启动突发事件应急处置预案。对影响特别严重的，应组织专家会议研究，必要时应报总行应急处置领导小组决策。三、指挥流程各级应急处置领导小组要按照总行领导小组的命令和部署，组织实施突发事件应急处置预案，并及时向总行领导小组反映执行过程中存在的问题，积极做好应急处置情况的报告工作。（一）各级应急处置领导小组办公室根据应急处置领导小组决定和部署，协调应急处置相关事宜，做好信息收集和上报工作。（二）业务主管部门根据应急处置领导小组决定和部署，启动业务应急处置方案，做好系统遇突发事件后的业务应急处置工作。（三）技术部门根据应急处置领导小组决定和部署，迅速组织相关技术人员和系统维护人员进行技术修复，必要时可向上级技术主管部门请求援助。第五章应急处置各级营业机构接到应急处置领导小组下达的启动应急处置预案的命令后，立即实施相应的应急处置。第一节支付系统应急处置方案一、当日能够排除故障的处理。在下一工作日支付系统正常营业准备时间之前，如果支付系统能够排除故障，辖内各营业机构接通知后可暂停发起和接收业务，待系统恢复后再进行支付业务处理。二、当日不能够排除故障的处理。在下一工作日支付系统正常营业准备时间之前，如果支付系统不能排除故障，各级营业部门全部支付业务可通过其他银行办理。故障多日不能排除时，经总行应急处置小组批准后，可采用手工联行办理方式维持会计日常业务的不间断处理。通过手工联行办理即采用普通电报加编密押发起支付业务；收报行收到支付业务，核押并电话查询无误后，由会计主管签批办理入账。三、系统故障排除后，要将采用手工处理方式处理的业务补录到系统中，由系统自动进行清算。第二节农信银系统应急处置方案一、当日能够排除故障的处理。在下一工作日农信银系统正常营业准备时间之前，如果农信银系统能够排除故障，辖内各营业机构接通知后可暂停发起和接收业务，待系统恢复后再进行农信银业务处理。二、当日不能够排除故障的处理。在下一工作日农信银系统正常营业准备时间之前，如果农信银系统不能排除故障，各级营业部门全部农信银业务可通过支付系统办理。第三节网内联行系统应急处置方案网内联行系统应急处置方案参照支付系统应急处置方案执行。第四节同城票据交换系统应急处置方案同城票据交换系统分为手工模式、清分机模式和计算机处理模式三种方式。故障发生后的具体处理方案严格按照当地人民银行的有关规定办理。第五节影像交换系统应急处置方案影像交换系统通过小额支付系统进行资金清算，其应急处置参照支付系统应急处置方案执行。第六节前置机系统故障的应急处置方案（一）村镇银行支付系统前置机。1.业务处理。跨系统往账业务采取“先横后直”、“先直后横”或代理方式处理。2.数据核对。村镇银行支付系统前置机发生故障，当日日终以济南CCPC发出和接收的往来账数据为准进行调整，并进行相应的账务处理。3.村镇银行支付系统前置机恢复正常运行后的处理，按照正常的处理程序发起和接收支付业务。（二）村镇银行农信银系统前置机。1.业务处理。农信银系统往账业务通过支付系统处理。2.数据核对。村镇银行农信银系统前置机发生故障，当日日终以农信银资金清算中心发出和接