关于我国实施走出去战略的几点思考

关于我国实施走出去战略的几点思考

现在，中国的双向经济已经从过去向另一方呈现出一种双向流动的趋势，越来越多的省市和企业关注着境外投资。境外投资，已经成为国民经济结构调整和培育新的出口增长点的一项重要举措。国家为鼓励这一方式投资已拟定在金融税收外汇等多个方面制定鼓励政策，为企业“走出去”助力。中资银行在支持企业“走出去”方面，应该大有可为。一、高度重视企业的发展和国际竞争力从企业的角度看，实施“走出去”战略很有必要，概括起来，有以下几点：一是我国目前已经结束了短缺经济的时代，大多数关系国计民生的基本消费品都供过于求，与此相关的部分传统产业发展困难，产业结构矛盾日渐突出。二是可以有效地利用经济发展低梯度国家的丰富资源。著名的经济梯度发展理论向我们揭示了区域经济发展按梯度由高向低推进的普遍规律。按照该理论，不同国家和地区的经济发展水平总是有高低之别的，经济发展的低梯度地区地价低、工资水平低、原材料价格低，而且产业结构落后、工业产品空白多，有较大的发展空间和市场需求，所以对高梯度地区产业和产品的转移有很强吸引力。三是引导企业从单纯的产品出口发展为国际化的跨国经营，即顺应经济全球化的时代潮流，着眼于全球的总体市场来开展企业营销活动，提升自己的核心竞争力，以获得更大和更稳定的发展空间，最终使我国企业在更大范围、更广领域和更高层次上参与国际经济技术合作和竞争。四是可以绕过当地的贸易及非贸易壁垒，提高商品竞争力，有效占领当地消费市场，甚至还可以享受当地同有关国家既有的贸易优惠，顺利进入第三国市场。从银行的角度看，宏观上，中国的银行界，特别是国有商业银行和政策性银行，承担着“配合政府的宏观经济政策，直接参与对社会经济调控”的职能，因此，在中央明确提出“有计划、有步骤地‘走出去’投资办厂，与各国特别是发展中国家搞经济技术合作，是关系我国发展全局和前途的重大战略之举”的今天，积极配合、充分领会实施“走出去”战略十分重要，可以说，离开银行的支持，中国企业要想“走出去”并参与国际竞争，是十分困难的；从微观上，由于现代经济生活中，企业与银行的关系越来越紧密，因此，支持企业更新换代，实施“走出去”战略，也是银行业积极拓展业务、化解潜在风险、提高资产质量的内在要求。二、发展中小企业走出去，将使银行在更多领域、行业和更高层次展开与合作近年来，我国实施的“走出去”战略已初见成效，推动了开放型经济的发展。截至2002年底，中国共设立境外企业逾6700家，协议投资总额132亿美元，中方投资额89亿美元；对外工程承包与劳务合作完成营业额972亿美元，2002年在外劳务人员47.5万，比1989年底增加43.2万。可以说，面对这样一个日益发展的市场，银行将会发掘更多的商机，挖掘更多的客户资源，并通过这一业务的深入开展，提高银行从业人员的素质。具体如下：1、根据相关统计材料，按现在的海外投资规模，每年可以直接带动10亿美元的产品出口，而且，在国外办厂，不仅能一次性带动机器设备及辅件的出口，还将带动每年生产性原料及辅料的出口，对于大多数投资主体来讲，都将持续、稳定地带动国内原材料出口作为新的利润增长点。因此，这将使银行在国际结算及出口信贷方面，拥有稳定、持续的业务量。2、“十五”我国境外投资的政策措施之一就是将允许境外投资企业采用贷款、项目融资、以资产权益融资、在境内外资本市场发行债券和股票等多种方式，积极开辟境内外融资渠道，降低融资成本。允许有条件的企业将境外资产进行整合、重组，选择有利时机在境外上市或出售，及时调整、优化资产结构。因此，对于银行来讲，如能早期介入一个准备到海外投资的客户并作好相关的金融服务，起到金融顾问的作用，则银行后期的业务收获将不仅仅是存款和结算。3、目前，大量的外经企业涉及电力、化工、石油、机械、建筑、矿产、路桥、运输、电子、轻工等诸多领域，获得外经权的企业中，大型机电企业和科研（设计）院（所）所占比例高达70%，仅就四川这个西部省份而言，就有4家企业入选“2001年度全球最大225家国际工程承包公司名录”（根据美国〈工程新闻记录〉统计）。因此，支持企业走出去，将使银行在更多领域、行业和更高层次展开与客户的合作。同时，因海外投资方式的多样化，将使银行在为客户提供金融服务时，接触到更多、更新的业务品种，甚至，还会因客户需求及国际惯例，促使银行进行金融创新并衍生新的金融工具，开阔从业人员的眼界，提高各级银行管理人员的素质和水平。三、建立银行对外投资金融机构，加强与信用保险机构的合作，从各个领域角度防范风险，这也是银行的主要任务之一围绕提高企业竞争力，银行，特别是政策性银行，应通过各种渠道，提高政策透明度和使用效率，为企业创造条件。银行境外投资政策制定和实施的着眼点要放在不断优化政策环境，大力推动支持境外投资的银行金融体系建设，为企业开拓国际市场提供坚实的保障。目前，银行主要应从以下几方面着手：1、建立境外投资预选项目库和项目信息库，强化项目和信息的征集，尤其是建立重点地区和国家的投资环境、投资政策信息库。在近年来的操作实践中，银行普遍对支持企业“走出去”的项目有“拿不准”的现象，主要集中在对投资国的法律、法令和规定不清楚，对是否实行贸易管制和外汇管制及具体的管制条款不清楚，对所在国的银行资信状况不了解，尤其目前大多数企业“走出去”的国家都处于经济发展的“低梯度”地区，其国内银行往往名不见经传，我国银行对其开出的信用证及本票不敢接受，经常发生当借款企业希望用对方行开出的本票质押时，而贷款银行因对收汇的把握不大，往往要求企业提供其他抵押品，而大量企业因无法提供符合银行要求的抵、质押品，导致无法贷款，最后只得放弃好不容易争取来的项目。针对以上谈及的具体问题，笔者建议银行应大力与各地的开展对外业务的政府机构紧密联系，如对外贸易经济合作局、对外经济贸易服务中心及国家发改委（原计委，负责大部分境外投资项目的审批）下属的机构等，充分利用国家相关职能部门已掌握的国别风险、投资国的政策、法规等来充实自己的信息库，做到资源共享，作好前期的信息库的建设，以便在企业提出融资要求时，能够从自己的信息库中调出投资国的详细信息，作到心中有数，从而在项目评审时，能有的放矢，防范风险。2、在企业选择上，不能单单局限于国有企业，应积极培育和选择有规模、实力强、效益好、机制活的各种所有制性质的投资主体。过去常常强调让生产能力过剩、有闲置设备、市场饱和的企业到境外投资设厂，但是由于这些企业自身的市场意识、管理等方面有所欠缺，因而在境外投资难成气候，效果也不理想。从长远的发展眼光来看，应积极稳妥推动具有比较优势的行业、企业，把成熟的长线产品和相对过剩的生产能力向境外转移，在当地开展既有资源又有市场需求的商品生产、加工与装配，并进入当地的销售系统，开拓在该国家或地区及周边国家的市场。通过对企业的择优选择，培育银行“境外投资贷款”的优势客户群体。3、与出口信用保险公司开展合作，确保企业安全收汇，保证信贷资金的安全。2001年12月18日我国成立了国有独资的政策性出口信用保险机构———中国出口信用保险公司，专门从事出口信用保险业务，主要业务品种有短期出口信用保险、中长期出口信用保险和与出口相关的信用担保业务。所承担的风险分为商业风险和政治风险。由于出口信用保险公司是“国际信用和投资保险人协会”的成员，在全球有着广泛的征信渠道、庞大的买家资信信息库，银行应加强与信保公司的合作，充分利用其较完善的对外投资的信息资源，以弥补银行难以动态掌握各国国别风险，无法准确判断借款企业项目风险的缺陷。同时，通过与保险公司的合作，银行在项目评审的前期，就可要求保险公司介入，对项目是否需要投保、费率如何确定等问题请保险公司提出意见，对保险公司都认为的风险极高，不愿承保的地区和国家，在提供贷款时，应慎之又慎。另外，欲实施海外投资的企业将出口信用保险项下的赔款权益转让给银行，将使银行在做这类中长期贷款时的风险得到有效的控制。4、加强培训，建立一支高素质的海外投资专业信贷人员队伍。目前，我国涉外经济人才还比较缺乏，特别是银行信贷人员中，严重缺乏熟悉海外投资的相关政策法规、了解WTO的相关规则的人员，也很少有信贷人员能为企业在商务谈判时，给予金融政策建议，使企业在签定合同时，能获得较好的投资回报条款。而初次“走出去”的企业，