日升月恒合规微课堂练习试题及答案

日升月恒合规微课堂练习试题及答案一、单选题（每题1.5分）1、单位定期存款起存金额（）万元，允许现金或转账开户，但支取只能转账支取，不能支取现金或用于转账结算。[单选题]A.1(正确答案)B.5C.10D.502、单位定期存款能部提（）次，支取后的金额不得低于起存金额，支取后的金额若低于起存金额必须销户。[单选题]A.1(正确答案)B.2C.3D.无数3、同一笔存款，按份收取手续费，多份时段证明书的有效期必须相同。每份存款证明收取人民币（）元。[单选题]A、不收费B、10元C、20元(正确答案)D、30元4、大额现金支取是指存款人从其结算账户一次性提取现金（）万元（含）以上的。[单选题]A、5万(正确答案)B、10万C、20万D、30万5、各分支行对一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，应要求取款人至少提前（）以电话等方式预约。[单选题]A、1天(正确答案)B、1个工作日C、2天D、2个工作日6、办理现金支票取现业务，柜台经办人员必须要求客户提供（）材料并留存。[单选题]A、法人有效身份证件B、取款人有效身份证件(正确答案)C、营业执照7、分支行要根据业务量和有关管理要求，合理核定智能柜员机存放重空的数量。原则上重空数量按（）的使用量核定。[单选题]A.5天B.一周(正确答案)C.半个月D.一个月8、在确保智慧柜员机对外正常服务及故障得以按时处理的前提下，每（）至少清机一次，并进行清机登记。[单选题]A.3日B.3个工作日C.7日(正确答案)D.7个工作日9、印鉴卡建库一般须于购买当日完成，如有特殊情况的须备注原因，并报备分支行分管领导。首次建库录入的印鉴卡（）即可启用。[单选题]A.当日(正确答案)B.第二日C.3日D.5日10、分支行确认误收或误付假币的，应当在（）内向当地中国人民银行分支机构报告，并在上诉期限内将假币解缴至当地中国人民银行分支机构。[单选题]A.3日B.3个工作日(正确答案)C.5日D.5个工作日11、银行询证函业务涉及两个及以上分支行的，由（）主办。[单选题]A.各分支行B.开户行(正确答案)C.总行12、银行询证函由单位客户签发，应加盖被询证账户（）。[单选题]A、银行预留印鉴章B、单位公章C、银行预留印鉴或单位公章(正确答案)D、银行预留印鉴及单位公章13、客户在仅开通云证通的情况下，手机银行单笔转账最高限额为（）。[单选题]A、10万B、30万C、50万(正确答案)D、100万14、各机构在收到有权机关扣划指令后，应第一时间进行协助扣划，原则上不超过（）。[单选题]A、12小时B、24小时(正确答案)C、48小时D、72小时15、一位职称为教授的教师，想在我行申请薪福贷，按照职级计算，他最高可申请的额度为（）。[单选题]A、30万元B、40万元C、50万元D、80万元(正确答案)16、一位在上饶经开区国企上班的普通员工，已经缴存公积金满三年，月工资8000元，他最高能申请（）万元薪福贷额度。[单选题]A、20万元B、30万元C、40万元(正确答案)D、50万元17、一位职称为副主任医师的公立医院医生，想在我行申请薪福贷，按照职级计算，他最高可申请的额度为（）。[单选题]A、30万元B、50万元C、60万元(正确答案)D、80万元18、以下哪个客户不能办理薪福贷（）。[单选题]A、世界500强企业中高级管理人员B、具有律师资格证的在岗律师C、上饶市烟草公司正式员工D、个体工商户(正确答案)19、以下哪一项说法是错误的（）。[单选题]A、惠商贷的授信主体是小微企业主、个体工商户B、惠商贷的申请人年龄需在18周岁以上C、惠商贷要求申请人的资产负债率原则上不高于60%D、惠商贷要求申请人的从业经验不少于1年(正确答案)20、惠商贷抵押担保的最高额度为（）[单选题]A、50万元B、100万元C、200万元D、500万元(正确答案)二、多选题（每题2分）1、以下办理个人定期存单（存折）质押贷款放款的要求，正确的是（）A.须由客户本人亲自前往柜台(正确答案)B.客户须在止付通知书上签字确认(正确答案)C.柜面人员对身份证件进行联网核查(正确答案)D.留存止付通知书、身份证复印件及联网核查结果(正确答案)2、借记卡持卡人在自助机具上取现，每卡每笔限额（）元，每日累计限额()万元。A、3000B、5000(正确答案)C、1D、2(正确答案)3、个人客户开立存款证明时，应提交（）材料。A、个人开立存款证明业务申请书(正确答案)B、有效身份证件(正确答案)C、银行卡、存折、存单等(正确答案)D、他人代办应同时提交代办人和存款人的有效身份证件(正确答案)4、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户未在证件到期后（）内更新且没有提出合理理由的，各分支机构应采取限制其手机银行转账交易，（）为其办理手机银行业务等措施。A、3个月B、6个月(正确答案)C、暂停D、中止(正确答案)5、手机银行最高可设定限额为单笔（），日累计（）。客户可自行在手机银行APP中对转账限额进行调整，但调整数值不可高于银行最高可设定限额。A、50万B、100万(正确答案)C、200万(正确答案)D、500万6、除线上冻结外，被冻结的存款、理财等财产在冻结期限内如需解冻，应由（）出具协助解除冻结通知书，由()以上办案人员或执法人员持有效工作证件和相关法律文书到各机构现场办理。A、原冻结决定的有权机关(正确答案)B、任意的有权机关C、一名D、两名(正确答案)7、协助办理查询、冻结或扣划的，应做好登记手续，在登记簿中登记下列要素（）。A、有权机关名称及相关法律文书、文号(正确答案)B、办案人员姓名及证件号码(正确答案)C、我行经办及审核人员姓名(正确答案)D、被查询、冻结、扣划客户的名称(正确答案)E、协助查询、冻结、扣划的时间和金额(正确答案)F、协助办理的结果(正确答案)8、单位办理定期存款提前支取时，须提供哪些资料?（）A.单位定期开户证实书客户联(正确答案)B.单位定期开户证实书银行联C.提前支取说明（加盖公章）(正确答案)D.单位法人代表身份证件(正确答案)E.如为代理人办理还须提供授权书（加盖公章、法人代表章）及经办人身份证件(正确答案)9、存款证明书的有效期限比较灵活，可由客户自订期限。但最短有效期限为（）个月，最长有效期限为()年。A、1个月(正确答案)B、3个月C、1年D、2年(正确答案)10、资金头寸管理的目标是（）A、确保支付(正确答案)B、防范风险(正确答案)C、提高效益(正确答案)11、个人账号签约业务包括（）A、短信(正确答案)B、电话(正确答案)C、月得利(正确答案)D、代收业务(正确答案)12、资金头寸管理的原则是（）A、统一调度(正确答案)B、头寸集中(正确答案)C、分级管理(正确答案)13、以下哪些客户不能办理薪福贷（）A、刚毕业的税务局实习生(正确答案)B、刚过20周岁生日的财政局职员(正确答案)C、已在农商行、建设银行同时办理信用贷款的国企员工(正确答案)D、公积金连续缴存一年半的国企员工14、目前以下哪些客户可以办理3.65%优惠利率的薪福贷（）A、上饶创投集团融资部员工B、上饶经开区城管局正式职工(正确答案)C、上饶市审计局派遣员工D、上饶市第一中学在编教师(正确答案)15、以下哪项标准不能作为惠商贷的保证人评判（）A、目前仍有不良贷款余额(正确答案)B、信用良好C、近两年逾期次数不超过6次D、目前涉嫌重大债务纠纷(正确答案)16、如电子验印系统出现故障，因紧急出账需要，经分管领导同意后，可调用分支行会计审计部保管的印鉴卡（）进行手工折角验印，凭证须由()签字确认。A、正本(正确答案)B、副本C、网点负责人D、分管领导(正确答案)17、验印操作员受理凭证时应逐笔核对客户印鉴，当取现金额达到（）以上，转账金额达()以上，需双人当场对客户印鉴进行复核验印。A、5万元（含）B、20万元（含）(正确答案)C、100万元（含）(正确答案)D、200万元（含）18、函证处理机构自收到符合规定的询证函之日起（）内回函。如因询证函不符合规定拒绝回函，应当在收到询证函()内通知会计师事务所，以保证回函效率。A、10日B、10个工作日(正确答案)C、3日D、3个工作日(正确答案)19、支行应做好每日头寸预测及上报工作，针对单笔（）万元以上的跨行交易，分支机构管理人员应及时填报《分支行头寸预测日报表》至（）。A、1000(正确答案)B、资金营运中心C、2000D、运营管理部(正确答案)20、授权级别包括（）A、复核岗(正确答案)B、一级授权岗(正确答案)C、二级授权岗(正确答案)D、三级授权岗(正确答案)三、判断题（每题1.5分）1、手机银行未实名客户不仅可作为游客查看我行产品介绍、活动资讯等公开信息，还可办理转账、购买理财等其他业务。对错(正确答案)2、客户可通过手机银行重新上传身份证，更新个人证件有效期。对(正确答案)错3、对有权机关所需材料的取证，可以提取原件，也可抄录、复制、照相，并在有关复印材料上加盖业务专用章。对错(正确答案)4、授权审批人员可以直接对外经办客户业务。对错(正确答案)5、审批授权的有权人须严格保管自己的OA协调办公系统的用户名及密码，严禁由他人代为操作授权。对(正确答案)错6、移动终端每次使用之前须经过网点负责人签字审批方可使用。对错(正确答案)7、支取方式为凭证件支取的定期存单或者定期一本通可以由代理人办理，并留存本人及代理人身份证复印件及联网核查结果。对错(正确答案)8、个人存款证明的开立可在任一网点操作，只要携带个人存款证明原件就可在任一网点办理。对错(正确答案)9、审核签批授权规定:现金支付金额20万（不含）以下，由经办柜员审核支付;现金支付金额20万（含）以上，须换人审核确认。对(正确答案)错10、各分行及上饶市辖各支行银行询证函都由总行集中作业中心集中处理。对错(正确答案)11、原则上本行询证函受理机构为本行的集中处理机构。针对会计师事务所跟函或邮寄银行询证函至开户行的情况，开户行可拒绝受理。对错(正确答案)12、薪福贷的借款人若在授信存续期内辞职，我行可以继续给客户放款。对错(正确答案)13、薪福贷业务可以采用抵押的方式办理。对(正确答案)错14、一位59周岁的女性个体工商户老板在我行办理惠商贷，我行可以为其办理3年期授信。对错(正确答案)15、惠商贷业务可以采用信用担保。对(正确答案)错16、若客户在我行办理单