2022年8月外文研究报告uniqa group

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PRODUKTEUNIQAGroupKAPITEL

01ÜberblickUmsatzinderVersicherungsbrancheinÖsterreichvon2010bis2020(inMilliardenEuro)UmsatzinderVersicherungsbrancheinÖsterreichbis20202520,8120,4420,3420,2620,1720,0620,0319,8719,8819,7619,3420151050201020112012201320142015201620172018201920203Beschreibung:ImJahr2020beliefsichderUmsatzinderösterreichischenVersicherungsbrancheauf20,34MilliardenEuro.ImVergleichzumVorjahrkannalsoeineleichteUmsatzsteigerungverzeichnetwerden.Seit2016lagderdurchschnittlicheUmsatzderösterreichischenVersicherungsbrancheunter20MilliardenEurojährlichundüberstiegimJahr2019erstmalswiederdieseSchwelle.MehrHinweis(e):Österreich;OhneUmsatzsteuer;ÖNACE2008-KlassifikationK65-VersicherungenundPensionskassenQuelle(n):

StatistikAustriaUmsatzinderVersicherungsbrancheinÖsterreichnachVersicherungsartenimJahr2020(inMilliardenEuro)UmsatzinderVersicherungsbrancheinÖsterreichnachVersicherungsarten2020181616,021412108641,8920NichtlebensversicherungenLebensversicherungen4Beschreibung:ImJahr2020erzieltenLebensversicherungeninÖsterreicheinenUmsatzvon1,89MilliardenEuro.DerGesamtumsatzinderösterreichischenVersicherungsbranchebeliefsichauf20,34MilliardenEuro.MehrHinweis(e):Österreich;OhneUmsatzsteuer;ÖNACE2008-KlassifikationK65-VersicherungenundPensionskassen;*KeineDatenvorhanden.LautQuellevon2017:"AlleDaten,diewenigeralsdreiUnternehmenbetreffen,wurdenaufgrundder[...]MehrQuelle(n):

StatistikAustriaDiezehngrößtenVersicherungeninÖsterreichnachabgegrenztenPrämienimJahr2021(inMillionenEuro)GrößteVersicherungeninÖsterreichnachabgegrenztenPrämien2021AbgegrenztePrämieninMillionenEuro01.0002.0003.0004.0005.0006.0007.0008.0009.000

10.000

11.0009.705,6ViennaInsuranceGroupAGWienerVersicherungGruppeUniqaInsuranceGroupAG5.697,6WienerStädtischeVersicherungAG-ViennaInsuranceGroupGeneraliVersicherungAG2.565,362.462,88AllianzVersicherunginÖsterreich1.5291.029,3Grawe-Vermögensverwaltung(GraweGroup)DonauVersicherungAGViennaInsuranceGroupMerkurVersicherungAG679,6548,81505,46441,3ErgoVersicherungAGHelvetiaVersicherungenAG5Beschreibung:DieStatistikzeigtdiezehngrößtenVersicherungeninÖsterreichnachabgegrenztenPrämienimJahr2021.DieViennaInsuranceGroupAGWienerVersicherungGruppewarimJahr2021diegrößteVersicherunginÖsterreichmiteinemabgegrenztenPrämienvolumenvonrund9,71MilliardenEuro.MehrHinweis(e):ÖsterreichQuelle(n):

TrendMarktanteilederVersicherungeninÖsterreichimJahr2021MarktanteilederVersicherungeninÖsterreich2021MarktanteilederVersicherungen0%5%10%15%20%25%UNIQAÖsterreichVersicherungenAGWIENERSTÄDTISCHEVersicherungAGViennaInsuranceGroup*GeneraliVersicherungAG20,76%17,13%13,73%AllianzElementarVersicherungs-AGDONAUVersicherungAGViennaInsuranceGroupZürichVersicherungs-AG6,36%4,52%3,73%3,37%2,93%GrazerWechselseitigeVersicherungAGMerkurVersicherungAGERGOVersicherungAG2,91%2,85%HelvetiaVersicherungenAGWüstenrotVersicherungs-AG2,45%2,41%2,06%OBERÖSTERREICHISCHEVersicherungAGAllianzElementarLebensversicherungs-AG6Beschreibung:GemessenanihremMarktanteilsinddieführendendreiVersicherungeninÖsterreichdieUNIQA(20,76Prozent),dieWienerStädtische(17,13Prozent)unddieGenerali(13,73Prozent).ZusammenkommensieaufeinenMarktanteilvonüber50Prozent.ImVergleichzumVorjahrhabensichdamitanderSpitzederösterreichischenVersicherungsunternehmenkeineVerschiebungenergeben.MehrHinweis(e):Österreich;PrivateVersicherungswirtschaft;AlleVersicherungsabteilungen;DirektesinländischesGeschäft;*FusionmitSparkassenVersicherungAGVIG.AbgebildetwirdderMarktanteilgemessenandenimGeschäftsjahrverrechneten[...]MehrQuelle(n):

VVOVersicherungsdurchdringunginÖsterreichvon2008bis2020VersicherungsdurchdringunginÖsterreichbis2020GesamtLebenNichtleben5,06%6,5%5,5%4,5%3,5%2,5%1,5%0,5%5,7%5,66%5,52%5,3%5,15%5,11%5,12%4,78%4,62%4,49%3,04%4,5%3,1%4,5%3,1%3,12%2,57%3,11%2,55%3,12%2,01%3,12%2,03%3,1%3,05%2,25%3,07%2,04%3,07%1,71%3,06%1,57%3,01%2,51%1,95%1,45%20181,4%20191,4%202020082009201020112012201320142015201620177Beschreibung:DieStatistikzeigtdieVersicherungsdurchdringunginÖsterreichimZeitraumderJahrevon2008bis2020.ImJahr2020betrugdieVersicherungsdurchdringungimLebengeschäftinÖsterreich1,4ProzentM.

ehrHinweis(e):Österreich;PrivateVersicherungswirtschaft;DirektesinländischesGeschäftQuelle(n):

StatistikAustria;VVOVersicherungsdichteinÖsterreichvon2008bis2020(inEuro)VersicherungsdichteinÖsterreichbis2020GesamtLebenNichtleben2.0172.5002.0001.5001.0005002.0022.0072.0021.3852.0021.3851.9681.9611.9581.9601.3271.9481.9491.9451.9331.2856601.2377791.2506991.2167911.1917671.1607731.1288331.0999031.0798891.064885633617617020082009201020112012201320142015201620172018201920208Beschreibung:DieStatistikzeigtdieVersicherungsdichteinÖsterreichvon2008bis2020.DieVersicherungsdichtegibtdenBetraginEuroan,denjederEinwohnerjährlichfürVersicherungenaufwendet.ImJahr2020betrugdieVersicherungsdichteinÖsterreich2.002Euro,d.h.jederEinwohnerwendetediesenBetragfürVersicherungenauf.MehrHinweis(e):Österreich;PrivateVersicherungswirtschaft;DirektesinländischesGeschäftQuelle(n):

StatistikAustria;VVOKAPITEL

02PrämienundLeistungenPrämienvolumenderVersicherungeninÖsterreichvon2010bis2021(inMilliardenEuro)PrämienvolumenderVersicherungeninÖsterreichbis20212018,6518,0417,7717,417,371816141210817,1517,117,0316,7416,616,4516,29642020102011201220132014201520162017201820192020202110Beschreibung:DasPrämienvolumenderVersicherungeninÖsterreichlagwährendderletztenJahrerelativkonstantzwischen16,3und18,65MilliardenEuro.Aktuellbeläuftessichauf18,65MilliardenEuro.DengrößtenAnteilamPrämienvolumenhabendieSchadensversicherungenmit30,3Prozent,gefolgtvondenLebensversicherungenmit29,1Prozent.DasübrigePrämienvolumenentfälltaufdieKfz-(20,6Prozent),Kranken-(13,4Prozent)unddieUnfallversicherungen(6,6Prozent)M.

ehrHinweis(e):Österreich;PrivateVersicherungswirtschaft;VerrechnetePrämienQuelle(n):

VVOPrämienvolumenderVersicherungeninÖsterreichnachVersicherungsartimJahr2021(inMilliardenEuro)PrämienvolumenderVersicherungeninÖsterreichnachVersicherungsart2021PrämienvolumeninMilliardenEuro024681012LebensversicherungSchaden-undUnfallversicherung*Kfz-Versicherung*5,410,731,91Krankenversicherung2,511Beschreibung:DasPrämienvolumenderVersicherungeninÖsterreichliegtaktuellbei18,65MilliardenEuro.EssetztsichzusammenausdenPrämieneinnahmenderLebensversicherungen(5,4MilliardenEuro),Schaden-undunfallversicherungen(10,73MilliardenEuro),Kfz-Versicherungen(1,9MilliardenEuro)undKrankenversicherungen(2,5MilliardenEuro).MehrHinweis(e):Österreich;PrivateVersicherungswirtschaft;*VerrechnetePrämien.DirektesinländischesGeschäft;exklusiveRückversicherung,VermögensverwaltungundVVaGohneoperativesGeschäft.Wertewurdengerundet.MehrQuelle(n):

VVOPrämienvolumenderUNIQAGroupvon2010bis2021(inMilliardenEuro)PrämienvolumenderUNIQAGroupbis202176,366,226,065,8965432105,535,545,575,375,295,315,215,0520102011201220132014201520162017201820192020202112Beschreibung:DieUNIQAGroupisteinederführendenVersicherungsgruppeninÖsterreich.ImJahr2021verzeichnetedieUNIQAGroupeinPrämienvolumenvon6,36MilliardenEuro.DiesentsprichteinerpositivenVeränderungvon14,2ProzentgegenüberdemVorjahr.

MehrHinweis(e):ÖsterreichQuelle(n):

UniqaGroupPrämienvolumenderUNIQAGroupnachVersicherungsartenimJahr2021(inMilliardenEuro)PrämienvolumenderUNIQAGroupnachVersicherungsarten20214,03,493,53,02,52,01,641,51,231,00,50,0Schaden-undUnfallversicherungLebensversicherungKrankenversicherung13Beschreibung:DieUNIQAGroupisteinederführendenVersicherungsgruppeninÖsterreich.ImJahr2021beliefsichihrPrämienvolumenimBereichLebensversicherungaufetwa1,64MilliardenEuro.DiegesamtenPrämienimJahr2021betrugen6,36MilliardenEuro.MehrHinweis(e):ÖsterreichQuelle(n):

UniqaGroupLeistungenderVersicherungeninÖsterreichvon2010bis2021(inMilliardenEuro)LeistungenderVersicherungeninÖsterreichbis20211816,7515,5815,4116141210814,9314,6914,5714,0813,9812,9612,7912,6911,81642020102011201220132014201520162017201820192020202114Beschreibung:ImJahr2021erbrachtendieVersicherungeninÖsterreichLeistungeninHöhevonrund16,75MilliardenEuro.2010lagensienochbei11,81Milliarden,habenalsostarkzugenommenM.

ehrHinweis(e):Österreich;PrivateVersicherungswirtschaftQuelle(n):

VVOLeistungenderVersicherungeninÖsterreichnachVersicherungsartimJahr2021(inMilliardenEuro)LeistungenderVersicherungeninÖsterreichnachVersicherungsart2021LeistungeninMilliardenEuro012345678Lebensversicherung*SchadenversicherungKfz-Versicherung7,134,162,69Krankenversicherung*Unfallversicherung2,090,6715Beschreibung:ImJahr2021erbrachtendieSchadenversicherungeninÖsterreichLeistungeninHöhevonrund4,16MilliardenEuro.AmmeistenLeistungenerbrachtenjedochdieLebensversicherungenmitübersiebenMilliardenEuroM.

ehrHinweis(e):Österreich;PrivateVersicherungswirtschaft;*IndenLeistungennichterfasstsinddieZuführungenzuRückstellungenfürkünftigeLeistungenbzw.Gewinnbeteiligungen.DirektesinländischesGeschäft;exklusiveRückversicherung,[...]MehrQuelle(n):

VVOVersicherungsleistungenderUNIQAGroupvon2010bis2021(inMilliardenEuro)VersicherungsleistungenderUNIQAGroupbis20215,04,464,384,54,03,53,02,52,01,51,00,50,04,13,963,763,663,673,663,693,633,553,3920102011201220132014201520162017201820192020202116Beschreibung:DieUNIQAGroupisteinederführendenVersicherungsgruppeninÖsterreich.ImJahr2021kamendieVersicherungsleistungenderUNIQAGroupaufetwa4,1MilliardenEuroundlagendamitum11,1ProzentüberdengetätigtenLeistungendesVorjahres.

MehrHinweis(e):ÖsterreichQuelle(n):

UniqaGroupVersicherungsleistungenderUNIQAGroupnachVersicherungsartenimJahr2021(inMilliardenEuro)VersicherungsleistungenderUNIQAGroupnachVersicherungsarten20212,51,972,01,51,00,50,01,141Schaden-undUnfallversicherungLebensversicherungKrankenversicherung17Beschreibung:DieUNIQAGroupisteinederführendenVersicherungsgruppeninÖsterreich.ImJahr2021kamendieVersicherungsleistungenderUNIQAGroupimBereichLebensversicherungaufetwa1,14MilliardenEuro.MehrHinweis(e):ÖsterreichQuelle(n):

UniqaGroupKAPITEL

03Bilanz-undAktienkennzahlenCombinedRatioderUNIQAGroupvon2010bis2021CombinedRatioderUNIQAGroupbis2021120%105,4%104,9%101,3%99,8%99,6%97,9%98,1%97,5%97,8%96,8%96,4%100%80%60%40%20%0%93,7%20102011201220132014201520162017201820192020202119Beschreibung:DieUNIQAGroupisteinederführendenVersicherungsgruppeninÖsterreich.ImJahr2021hattesieeineCombinedRatiovon93,7Prozent.DieCombinedRatiooderSchaden-Kosten-QuoteisteineKennzahlfürdieProfitabilitäteinerVersicherung.SiestelltdasVerhältniszwischenAufwendungenfürSchäden,Verwaltung&AbschlusskostenundPrämieneinnahmendar.JegeringerdieCombinedRatioist,destoprofitablerarbeitetdieVersicherung.Istsiegrößerals100Prozent,sowirdim[...]MehrHinweis(e):Österreich;CombinedRationachRückversicherungQuelle(n):

UniqaGroupErgebnisvorSteuernderUNIQAGroupvon2012bis2021(inMillionenEuro)ErgebnisvorSteuernderUNIQAGroupbis202145039840035030025020015010050382,337830829526523222620557,102012201320142015*2016*2017201820192020202120Beschreibung:DieUNIQAGroupisteinederführendenVersicherungsgruppeninÖsterreich.ImJahr2021beliefsichdasErgebnisvorSteuernderUNIQAGroupauf382,3MillionenEuroundlagdamitum570ProzentüberdemErgebnisdesVorjahresM.

ehrHinweis(e):Österreich;*ExklusiveItalien.Geschäftsjahr=Kalenderjahr.ÄltereWertewurdenteilweiseentsprechendenVorjahrespublikationenentnommen.MehrQuelle(n):

UniqaGroupKonzernergebnisderUNIQAGroupvon2010bis2021(inMillionenEuro)KonzernergebnisderUNIQAGroupbis2021400337,2314,7289,9284,73002001000243,3171,8171148,1127,142,319,4-100-200-300-245,620112010201220132014201520162017201820192020202121Beschreibung:DieUNIQAGroupisteinederführendenVersicherungsgruppeninÖsterreich.ImJahr2021beliefsichdasKonzernergebnisderUNIQAGroupauf314,7MillionenEuroundlagdamitrund1.520ProzentüberdemErgebnisdesVorjahresM.

ehrHinweis(e):ÖsterreichQuelle(n):

UniqaGroupEigenkapitalderUNIQAGroupvon2010bis2021(inMilliardenEuro)EigenkapitalderUNIQAGroupbis20214,03,453,43,53,02,52,01,51,00,50,03,33,193,143,163,082,972,762,011,280,8820102011201220132014201520162017201820192020202122Beschreibung:DieUNIQAGroupisteinederführendenVersicherungsgruppeninÖsterreich.ImJahr2021verfügtedieUNIQAGroupüberEigenkapitalinHöhevonetwa3,3MilliardenEuro.DiesentsprichteinernegativenVeränderungvon4,2ProzentgegenüberdemVorjahr.

MehrHinweis(e):ÖsterreichQuelle(n):

UniqaGroupBilanzsummederUNIQAGroupvon2010bis2021(inMilliardenEuro)BilanzsummederUNIQAGroupbis20214033,64353025201510533,333,0431,9131,553130,0528,728,5728,7428,528,73020102011201220132014201520162017201820192020202123Beschreibung:DieUNIQAGroupisteinederführendenVersicherungsgruppeninÖsterreich.ImJahr2021beliefsichdieBilanzsummederUNIQAGroupaufrund31,55MilliardenEuro.DiesentsprichteinernegativenVeränderungvon1,1ProzentgegenüberdemVorjahr.

MehrHinweis(e):ÖsterreichQuelle(n):

UniqaGroupMarktkapitalisierungderUNIQAGroupvon2010bis2021(inMilliardenEuro)MarktkapitalisierungderUNIQAGroupbis20213,02,792,712,482,42,412,52,01,51,00,50,02,322,222,182,11,961,671,3520102011201220132014201520162017201820192020202124Beschreibung:DieUNIQAGroupisteinederführendenVersicherungsgruppeninÖsterreich.Zum31.Dezember2021betrugdieMarktkapitalisierungderUNIQAGroup2,48MilliardenEuro.DiesentsprichteinerpositivenVeränderungvonrund26ProzentgegenüberdemVorjahr.MehrHinweis(e):Österreich;Jeweilsper31.DezemberQuelle(n):

UniqaGroupDividendejeAktiederUNIQAGroupvon2010bis2021(inEuro)DividendejeAktiederUNIQAGroupbis20210,60,550,530,510,490,50,40,30,20,10,00,470,420,40,350,250,180,180201020112012201320142015201620172018201920202021¹25Beschreibung:DieUNIQAisteinederführendenVersicherungsgruppeninÖsterreich.FürdasJahr2021wurdeeineDividendevon0,55EurojeAktiederUNIQAGroupandieHauptversammlungvorgeschlagen.MehrHinweis(e):ÖsterreichQuelle(n):

UniqaGroupKAPITEL

04StrukturelleDatenAnzahlderBeschäftigteninderVersicherungsbrancheinÖsterreichvon2010bis2020BeschäftigteinderVersicherungsbrancheinÖsterreichbis202030.00028.10128.01927.75627.64427.65227.50827.54127.21226.93727.00026.97425.00020.00015.00010.0005.00002010201120122013201420152016201720182019202027Beschreibung:ImJahr2020wareninderösterreichischenVersicherungsbrancheimJahresdurchschnitt26.974Personenbeschäftigt.DieAnzahlderMitarbeiter:innenistsomitimVergleichzumVorjahrum23Personenzurückgegangen.Seit2010kanneinRückgangderBeschäftigtenanzahlinderösterreichischenVersicherungsbranchebeobachtetwerden.MehrHinweis(e):Österreich;BeschäftigteimJahresdurchschnittinsgesamt;ÖNACE2008-KlassifikationK65-VersicherungenundPensionskassenQuelle(n):

StatistikAustriaAnzahlderBeschäftigteninderVersicherungsbrancheinÖsterreichnachVersicherungsartenimJahr2020BeschäftigteinderVersicherungsbrancheinÖsterreichnachVersicherungsarten202025.00023.29020.00015.00010.0005.00002.521