2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (九)

2021基金从业资格考试真题及答案

【200题】12

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、目前，我国（）开办上市开放式基金业务。

A.中国证监登记结算公司

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.基金管理人指定的证券公司

答案：C

解析：目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，上市开放式基金即L0F。

2、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金

立法的重要参考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。

3、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应

当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设

置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式

和方法：对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

4、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

5、基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.按照规定要求召开基金投资者大会

C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

答案为D

【解析】D项属于基金投资人的义务。基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与

分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金

投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料,

对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

6,在现阶段，居民理财的两大主要方式是（）。

A、P2P与投资

B、货币储蓄与投资

C、商铺与实业投资

D、外汇投资与股权投资

答案为B【解析】本题考查金融与居民理财、目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

7、以下属于设立管理公开募集基金的基金公司条件的选项是

（）«

A.对基金公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低

于3000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资

产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上

B.主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25%的股东。主要股东为法人或者其他组

织的，净资产不低于5亿元人民币

C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,

资产规模达到国务院规定的标准，最近5年没有违法记录

D.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

【答案】D

8、基金托管协议是明确基金管理人与()

各自职责及相关业务内容的协议。

A.基金托管人

B.基金注册登记机构C.基金销售代理人D.基金份额持有人

【答案】A

9、基金管理人的前台部门不包括()。

A、行政前台

B、财务部门

C、投资部门

D、研究部门

答案为B【解析】本题考查前中后台内部控制。基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政

前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。

10、()对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规文化

B.合规政策

C.公司章程

D.合规责任

答案为B,解析：合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

11、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向。支付基金收益。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金发起人

D.基金管理人

答案为A

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；

②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要

求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

⑦基金合同约定的其他权利。

12、(),以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型

的新兴企业,尤其是高新技术产业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B,解析:考查风险投资基金的定义。

13、资产管理行业的功能和作用不包括().

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

D.给全融市场提供流动性.加大交易成本

答案：D

解析：D选项应是降低交易成本。

14、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，()不属于基金市场营销的特殊性。

A、规范性

B、服务性

C、专业性

D、不可持续性

答案为D【解析】本题考查销售理论。证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形

产品营销，具有以下的特殊性：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。

15、下列关于基金分类意义的表述，错误的是()。

A.在助于投资者做出选择

B.使得基金业绩比较更客观公正

C.基金资产评估是基金评级的基础

D.有助于实施更有效的分类监管

答案为C,解析：基金分类是进行基金评级的基础。

16、()有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业

务资料。

A、基金业协会

B、中国证监会

C、中国保监会

D、中国银监会

答案为B【解析】本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。中国证监会有权对基金管理人、

基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料。

17、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完

善，体现了内部控制制度原则的

A.合法、合规性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.适时性原则

答案为D,解析：内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、

经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。

18、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是

A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在

风险并采取控制措施

B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各

项管理制度

C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】D

19、不属于专业审慎的基本要求的是()。

A.持证上岗

B.持续学习

C.审慎开展执业活动

D.积极开展执业活动

答案为D

【解析】专业体现在知识储备上，审慎体现在审慎开展执业活动，选项D错了。

20、（），是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,

除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客

户允许披露此信息。

A.诚实守信

B.守法合规

C.专业审慎

D.保守秘密

答案：D,解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金

机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信

息“或者客户或潜在客户允许披露此信息。

21、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容主要包括（）。

I.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准

II.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告

III.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度

IV.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

A、I、II、IV

B、I、II、III

c、I、m、iv

D、IkHLIV

答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的

重要方式，其交流内容如下：（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（2）及

时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户

资料的更新、完备工作。（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行

公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日

志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户

中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。

22、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是

A、增长型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。收入型基金是指以追求稳定的经

常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

23、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

答案为A,解析：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得

少于6个月。

24、在证券市场交易中，()是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也

决定了信托关系可能带来道德风险。

A、等价交换

B、市场经济

C、信息不对称

D、宏观调控

答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在证券市场交易中，信息不对称是市场存

在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。

25、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是()。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金有确定的到期曰

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测

D.投资的风险不同

答案：B

解析：债券基金与债券的区别：债券基金的收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定的到期

日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；投资风险不同。

26、资产管理特征不包括（）。

A、从参与方式来看，包括委托方和受托方

B、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

C、从收益特征来看，具有增值的特点

D、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

答案为C【解析】本题考查资产管理的特征。资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产

管理包括委托方和受托方，委托方为投资者,受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，

进行资产投资管理，承担受托人义务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包

括固定资产等实物资产；（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、

基金、保险或实体股权等资产实现增值。

27、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净

值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。

A.股票类

B.债券类

C.货币市场

D.以上都不是

答案为A,解析：目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计

算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。

28、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监

管或行政处罚措施。

A.中央银行或财政部

B.中央银行或证监会

C.中国证监会或证监局

D.中国证监会或财政部

答案为C,解析：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证

监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

29、下列关于基金投资顾问机构的说法正确的是（）。

A.基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向中国证监会申请注册

B.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务可以承诺或者保证收益

C.基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监

会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的业务活动

D.未经中国证监会派出机构注册，个人可以从事公开募集基金投资顾问业务

答案为C

【解析】基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监

会派出机构申请注册。未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金

投资顾问业务。

30、基金监管职责分工的总体要求不包括()。

A.职责清晰

B.分工明确

C.适时适度

D.反应快速

答案为C

【解析】基金监管职责分工的总体要求是：职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。

31、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案为B,解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

32、下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法，正确的是

A.基金份额的转换一般采取已知价法

B.转换之前应先赎回己持有的基金份额

C.继承、司法强制执行等属于非交易过户

D.基金份额转换存在费用差额时，一般不需要另外补齐

答案为C

【解析】开放式基金份额的转换一般采取未知价法。开放式基金份额转换之前，不需要先赎回己

持有的基金份额。当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在

转换时补齐。

33、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()个月内依照法律、行政法规

及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应

当说明理由。

A.3

B.6

C.12

D.36

答案为B,解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、

行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注

册的，应当说明理由。

34、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）为股票基金。

A.基金资产20%以上投资于股票的

B.基金资产30%以上投资于股票的

C.基金资产投资于货币市场工具的

D.基金资产60%以上投资于股票的

答案：D

解析：基金资产60%以上投资于股票的为股票型基金。

35、下列关于合规管理的目标，说法正确的是

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.确保基金管理人依法合规经营

D.以上说法都正确

答案为D,解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对

合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合

规经营。

36、公司型基金委托O作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

A.中国人民银行

B.基金管理公司

C.基金投资咨询公司

D.基金业协会

答案为B

【解析】公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

37、按照交易工具的期限金融市场的分类分为货币市场和()。

A.基金市场

B.股票市场

C.资本市场

D.债券市场

【答案】C

38、投资者提交基金认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：C

解析：T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

39、开放式基金的认购采取()的方式。

A.份额认购

B.金额认购

C.债券认购

D.份额或金额认购

答案为B,解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上

不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

40、()是基金资产运作成果的集中体现。

A、本期利润

B、基金资产净值

C、期末基金资产净值

D、期末可供分配利润

答案为B【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中

体现。

41、基金管理人需在基金份额发售的0日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管

理人网站上。

A:2

B:3

C:5

D:15

答案为B,解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管

理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指

定报刊和管理人网站上。

42、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。

A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

D.建立研究报告质量评价体系

答案：B

解析：基金管理公司研究业务控制的5个主要内容，另外还有研究工作应保持独立、客观。B项

属于投资决策业务控制的主要内容。

43、股票的收益比债券高，是因为股票面临（）的比债券大得多。

A.税收

B.期限

C.风险

D.利率

答案：C

解析：股票风险较大，债券风险相对较小。

44、以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。A.申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额

与现金

的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易

B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所；LOF在代销网点

C.基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式

D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1000元；

【答案】C

45、下列选项中关于基金投资人的说法错误的是

A.按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类

B.基金投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者,个人投资者主要是相对于机构投资

者而言的

C.基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社

会团体或其他组织

D.机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资

本运作、信息搜集分析、投资工具研究、资金运用方式、大类资产配置等方面都配备有专门部门，

由证券投资专家进行管理

【答案】B基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者

46、在基金份额发售()日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。

A.5

B.3

C.1

D.7

答案为B,解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管

理人网站上；同时、将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指

定报刊和管理人网站上。

47、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()

日内聘请法定验资机构验资。

A.5

B.10

C.20

D.30

答案：B

解析：根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起

10日内聘请法定验资机构验资。

48、QDH基金的净值在()披露。

A.估值日

B.估值日后1〜2个工作日

C.估值后2〜3个工作日

D.估值后3〜5个工作日

答案为B,解析：QDII基金的净值在估值后1〜2个工作日内披露。

49、下列选项中，()是基金公司提供个性化服务的基础。

A、巩固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不断开发新基金品种

D、深度挖掘客户需求

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服

务的基础。

50、为确保基金销售()的贯彻实施，基金管理人在选择基金代销机构时，应当对基金代销机构

进行审慎调查。

A.合法性

B.公正性

C.公平性

D.适用性

答案：D

解析：基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

51、根据()，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

A、法律形式

B、投资对象

C、运作方式

D、投资目标

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据投资对象可以将基金分为

股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

52、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起

45日内，将更新的()登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上；在公告的

15日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。

A.基金合同

B.托管协议

C.临时公告

D.招募说明书

【答案】D

53、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投密组合比例符合基金合同的有

关约定。

54、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是

A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编

报规则”

D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

答案：C

解析：基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露

编报规则”。《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。

55、以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作

的经营思想和经营理念

B.提高基金资产的总体收益

C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,

实现公司的持续、稳定、健康发展

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

答案为B

【解析】基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：

①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作

的经营思想和经营理念;

②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,

实现公司的持续、稳定、健康发展；

③确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

56、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是()。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配

的产品

D.对匹配方案、警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年

答案为B

【解析】B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方

的基金评级与评价机构提供。

57、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。

A.高风险、高收益

B.风险相对适中、收益相对稳健

C.低风险、低收益

D.基本没有风险

答案：B

解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投

资品种。

58、召开基金份额持有人大会，需提前()公告。

A.30日

B.15日

C.20日

D.10日

答案为A

【解析】召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开

时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

59、关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是()I.私募基金必须由基金托管人托管

II.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明

III.私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施M私募基金不

设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制

答案：A

60、关于投资基金的特点，说法正确的是（）。

A.集合投资、专业管理、利益共享、风险共担

B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担

C.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担

D.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担

答案为A

【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险

共担的集合投资方式。

61、下列不属于基金销售费用的是（）。

A、申购（认购）费

B、投资咨询费

C、赎回费

D、销售服务费

答案为B【解析】本题考查基金销售费用结构。基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回

费和销售服务费。

62、以下关于合规管理部门的设置及其责任表述错误的是（）。

A、根据基金管理人的实际情况，负责合规管理的部门可能有专门的合规部，也有可能称法律合

规部，也有称监察稽核部

B、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作

C、合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、

方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作

D、合规管理部门应在董事长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险

答案为D【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下

协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险。

63、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。

A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东

D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

答案：D

解析：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。

64、ETF的建仓期不超过（）。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

答案为C,解析：ETF建仓期不超过3个月。

65、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效，公司在指定报刊和公司官网登教

基金合同生效日期是（）

A.2017年1月13日

B.2017年1月12日

C2017年1月1日

D.2017年1月14日

答案：B

解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站

上登载基金合同生效公告。见《证券投资基金》（下册），P118。

66、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）

人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

答案为C,解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额

总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

67、下列关于证券投资基金分类的意义，说法错误的是（）。

A、对投资者而言，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

B、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理

C、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

D、对基金管理人而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监

管

答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的意义。对监管部门而言，明确基金的类别特征

将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

68、()是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业

务人员合谋的违规行为。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、客观性原则

D、准确性原则

答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。客观性原则是指合规人员应当依照相关法规

对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

69、内部控制的目标是在一定范围内()经营风险，提高基金管理人的经营效益。

A.避免

B.控制

C.降低或消除

D.转移

答案为C,解析：内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营

效益。

70、根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的

()o

A、80%

B、85%

C、90%

D、100%

答案为C【解析】本题考查ETF联接基金。根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标

ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%,其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。

7k()对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更

新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者

盖章确认。

A.证监会B.交易所C.基金业协会D.基金托管人

【答案】D

72、下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法正

确的说法是（）。

A.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不高于0.5%的赎回费，并将不低于赎回

费总额的50%计入基金财产

B.对持续持有期少于30日的投资人收取不高于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金

财产

C.对于不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7

日的投资人收取不高于1.5%的赎回费

D.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%

计入基金财产

【答案】Dpl6

73、根据基金投资目标划分，基金的类型不包括（）。

A.收入型基金

B.稳健型基金

C.平衡型基金

D.激进型基金

答案：D

解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基

金兼顾当期收入和未来长期增值。

74、公司型基金的最高权力机构是（）。

A、基金公司董事会

B、基金公司股东大会

C、基金公司监事会

D、基金管理公司董事会

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有独立法人地位

的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。

75、证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。

A.发起人、管理人和投资人

B.管理人、托管人和份额持有人

C.托管人、发起人和投资人

D.受益人、管理人和投资人

答案：B,解析：管理人、托管人和基金份额持有人是证券投资基金的当事人。

76、董事会履行的合规管理职责包括（）。

I.审议批准合规管理的基本制度

H.审议批准公司年度合规报告

III.审议批准公司年度财务报告的合法性

IV.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项

A、I、II、III、IV

B、I、H、III

C、I、II、IV

D、in、w

答案为C【解析】本题考查董事会的合规责任。董事会履行以下合规管理职责：（I）审议批准

合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险负有

主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。

（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在

的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。

77、基金募集是基金公司根据有关规定（）发售基金份额，募集资金的行为。

A、进行市场营销

B、向中国证监会提交募集申请文件

C、召开投资者大会

D、制定发售方案

答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国

证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

78、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

答案为D,解析：选项D属于招募说明书的内容。

79、（）针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行

客户开发。

A.缘故法

B.介绍法

C.识别法

D.陌生拜访法

答案：A

解析：缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系

进行客户开发。

80、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。

A、股票反映的是一种所有权关系；基金反映的是一种信托关系

B、股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

C、基金、股票、债券都是反映的一种信托关系

D、投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人

答案为A【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所

有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，

投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者

购买基金份额就成为基金的受益人。

81、与私募基金相比，公募基金具有的特点是

A.投资风险较高

B.投资活动所收到的限制和约束少

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

答案为C,解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，

基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，

并接受监管部门的严格监管。

82、关于基金份额持有人，以下描述正确的是

A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用

B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权

D.基金份额持有人是基金公司的出资人

答案为B

【解析】基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益

的受益人，故本题选择B选项。

83、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程

序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是

A、公开、公平、公正监管原则

B、审慎监管原则

C、适度监管原则

D、依法监管原则

答案为D【解析】本题考查依法监管原则。所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职

权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用

权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法,

不偏不倚。

84、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为()。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当

至少包括以下内容:对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置,

对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方

法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

85、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养()的风险防范意识，营造一个浓

厚的内控文化氛围。

A、高层领导

B、全体员工

C、合规监督人员

D、中高层领导

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，

培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律

法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

86、属于体现基金信息披露形式性原则的是（）。

A:完整性

B:易解性

C:准确性

D:公平披露

答案为B,解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内

容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形

式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

87、从事基金销售业务的商业银行，应向（）进行注册并取得相应资格。

A.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

B.中国银监会

C.中国证监会

D.基金管理公司所在地的中国证监会派出机构

答案为A

【解析】商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机

构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记

所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

88、基金募集期限一般不超过（）。

A、20天

B、1个月

C、3个月

D、6个月

答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集

期限一般不得超过3个月。

89、售后服务的内容包括（）。

I.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

II.向客户介绍