公司网银管理办法

网银管理暂行办法版本Versions:1.0日期Date:PagePAGE4/ofNUMPAGES5内容仅经许可后才能传递、使用或透露。公司保留所有权利。Thecontentsmayonlybepassedon,usedormadeknownwithourexpresspermission.©Hongfa-Allrightsreserved.修订履历Documentmodificationrecord修订日期Revisiondate版本Versions修订内容Revisioncontent修订人Revisedby2014.08.041.0新制定部门EstablishedDept.制订Preparedby审核Checkedby批准Approvedby发布部门ReleaseDept.实施日期ImplementedDate因客户银行帐户信息有误导致“申请资金支付操作”付款不成功，确认资金已经退回到本公司后，要求业务部门更正或重新办理付款审批手续后，网银录入员和网银审核员才可以按照第6.4条和第6.5条规定重新操作。6.7网银密钥密码管理网银操作人员必须按照公司有关保密规定，签订《网银操作员保密承诺书》。各成员企业的网银密匙与密码分开保管，网银操作人员应当定期修改密码。网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出。每日下班前，网银操作人员必须分别将网银密匙放入各自的保险柜内存放。网银录入员、网银审核员离职或请假时，由本公司财务负责人指定人员移交。被指定的交接人，只能是原网银录入员、网银审核员以外的第三人。移交双方需在《网银密钥密码移交表》中登记。网银管理员即各成员企业的财务负责人，离职或其他原因无法执行网银业务操作，由股份公司财务副总监指定人员进行移交。移交双方需在《网银密钥密码移交表》中登记。新网银密码保管人交接网银密码后，必须更改网银密码。网银操作人员因遗忘、泄露、损坏、丢失网银密钥或密码，应当及时向领导汇报后，到开户银行办理书面挂失手续。6.8网银账户对账规定各成员企业的出纳通过公司银行存款日记账与银行对账单逐笔购销的方式对账，每月至少核对一次。各成员企业与银行对账时如发现错误，应上报本公司财务负责人，查明原因进行处理、改正。如属于未达账项，编制“银行存款余额调节表”，“银行存款余额调节表”及对账单应每月装订成册。各成员企业的财务负责人不定期审查本公司的银行存款余额与银行存款相关账目是否一致。审核内容如下：银行存款业务的原始凭证、记账凭证、结算凭证是否一致；银行存款业务的手续是否齐备；银行存款业务的相关凭证与相关账目是否一致；银行存款总账与公司的银行存款相关账目、“银行存款余额调节表”是否一致。6.9网银变更管理网银变更审批流程按5.1流程规定。各成员企业发生如以下账户资料变更时，应由出纳向开户银行办理变更手续。具体账户资料如下：公司的账户名称变化；公司的法定代表人或主要负责人发生变化；公司的地址、邮编、电话发生变化；公司的注册资金等信息发生变化；公司的经营范围发生变化；其他按银行的账户管理要求的资料发生变化。网银变更有关资料应当按照《会计档案管理办法》要求，妥善保管。6.10网银注销管理各成员企业网银销户与否要考虑公司的实际业务需要，不得随便因个人关系而转移。各成员企业财务部定期审查，对不再需要使用的网银账户进行销户。股份公司财务部定期或不定期审查，对不再需要使用的网银账户，责令成员企业进行销户。网银注销审批流程按5.1流程规定。网银注销有关资料应当按照《会计档案管理办法》要求，妥善保管。6.11罚责股份公司财务部应定期或不定期地对所有的网银账户进行检查，同时对照本办法相关规定进行清理，防止出现多头开户或隐匿不报、少报现象。发现成员企业未经审批，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，未造成经济损失的，对直接责任人给予1000元罚款处理；给公司造成经济损失的，对直接责任人给予1000元罚款外，由直接责任人赔偿公司经济损失，并根据金额大小追究法律责任。发现成员企业未按规定分开保管网银密码、数字证书的，未造成经济损失的，对直接责任人给予200元罚款处理；给公司造成经济损失的，对直接责任人给予200元罚款外，由直接责任人赔偿公司经济损失，并根据金额大小追究法律责任。发现成员企业经办人员因审核不认真、操作失误导致汇划款项错误的，给公司造成经济损失的，由直接责任人赔偿公司经济损失，并根据金额大小追究法律责任。发现成员企业违反本制度其他相关规定，由股份公司财务部做出通报批评，并要求所在企业严格处理。给公司造成经济损失的，由直接责任人赔偿公司经济损失，并根据金额大小追究法律责任。7、相关表单Relevantrecords7.1《网银账户开户/变更