寻全高速保险经纪服务工作报告2023年

寻全高速保险经纪服务工作报告201*109寻全高速保险经纪效劳工作报告201*109

江西优德保险经纪有限公司保险经纪效劳

工作报告（一）

赣州高速大路有限责任公司：

自贵公司正式聘用我公司为赣州寻全高速大路寻乌至信丰段建立工程保险经纪人以来，我公司严格履行效劳协议，积极参加投保方案制定、保险询价条款，组织开展风险治理和保险学问培训以及帮助理赔和现场走访等工作。现将此工程开工建立以来我司所供应的保险效劳工作汇报如下:

一、在为寻全大路工程保险前期筹划工作中，我司积极参加帮助主经纪人制定投保方案和询价书，并结合我司以往对多条赣州境内高速大路的保险效劳阅历，对保险公司给出的保险方案和责任条款做出进一步的完善。

二、8月23日，我司派员参与了由赣州高速公司合约部主持召开的《关于确定保险经纪公司份额及效劳标段》研讨会，我司代表对我方意见进展了具体的阐述，在与会领导和同行就工程保险方案内容积极争论之后，最终确定由我司担当对B7、C1-C5、LM3等标段的保险经纪效劳工作。会后我司马上成立了寻全高速保险经纪效劳小组，具体落实了本次工程的各项详细工作。

三、应贵公司要求，我司与北京富城保险经纪公司、金诚国际保险经纪公司一道，于11月9日上午在安远县工程办组织召开了关于本次工程的《工程保险风险治理与保险学问》培训，下发《寻乌（赣闽界）至全南高速大路寻乌至信丰段建立工程保险经纪效劳手册》。培训由我司余黎旭经理主讲，结合我司历年来对工程类保险的效劳阅历以及国内诸多工程保险的典型案例，对工程保险出险报案程序、应留意事项及索赔相关重要事项进展了重点讲解，对培训过程中各施工

方代表提出的问题进展了具体的有针对性的解答，获得了参培人员的全都认可。

四、由于11月份以来赣南连续降雨造成工程连续出险，我司于11月29日先后接到C2、C1、C4等标段的遇险通知，其中C2、C1、C4都因暴雨冲击导致路基和桥梁桩基发生不同程度的损失，对周边农田造成肯定影响，C2标因自11月20日开头的爆破施工导致周边村民房屋消失裂缝。在接到报案之后，我司相关负责人赐予了针对性的指导并第一时间向太平洋保险公司报案，同时落实保险公司查勘定损人员前往事故现场进展查勘，目前全部案件都已进入定损阶段，施工单位正在收集索赔所需证明及材料，详细进展我们将实行定期电话回访和实地走访的形式进展跟踪。

五、12月23日，我司派寻全高速主要负责人逐个走访了B7、C1-C5等标段，一方面了解案情，帮助施工单位向保险公司进展索赔；另一方面积极与保险公司进展沟通，敦促他们尽快对赔案进展处理。在我司参加及积极协调下，各项保险索赔工作都取得了较大的进展。

以上是我司近期效劳工作状况，在保险期限完结之前，我公司将连续为贵单位工程保险相关事宜尽心尽责。

特此报告

江西优德保险经纪有限公司

201*年12月31日

扩展阅读：保险经纪效劳推介书

××工程

保险经纪效劳推介书

江泰保险经纪有限公司

××年××月

名目

前言......................................................................................................................2第一局部江泰简介............................................................................................3一、公司概况..................................................................................................3二、工程阅历..................................................................................................5其次局部江泰效劳方案..................................................................................10一、效劳定位................................................................................................10二、效劳保障................................................................................................10三、效劳内容................................................................................................11四、效劳流程................................................................................................13第三局部工程一般性风险分析......................................................................14第四局部初步保险建议..................................................................................15一、保险目标................................................................................................15二、保险策略................................................................................................15三、操作要点................................................................................................15四、涉及险种................................................................................................16附件：路桥工程保险安排依据资料..................................................................18

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前言

江泰保险经纪有限公司（以下简称江泰）非常荣幸能为××公司（以下简称“贵司”）呈上此份保险经纪推介书，并盼望借此时机与贵司就**工程建立过程中的风险治理问题进展沟通和探讨。

江泰作为我国首家获准开业的综合性保险经纪公司，在工程建立风险治理领域，有着其独特的特点、优势和实力。主要表现为：

精确的市场定位健全的效劳保障丰富的工程阅历合理的保险方案稳健的财务制度

凭借雄厚的公司实力，江泰能够为贵司供应“量体裁衣”式的风险治理和保险经纪效劳，满意贵司的需求，并能帮助实现贵司的风险治理目标。

在此推介书中，我们将介绍江泰概况、工程阅历、保险经纪效劳方案，并简要分析本工程风险特点，提出针对性的初步保险建议。我们盼望通过本推介书，既能够为贵司**工程风险治理供应合理化建议，又能够加强贵司对江泰的了解与认可。

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第一局部江泰简介

一、公司概况

1、公司历史

江泰保险经纪有限公司（以下简称“江泰”）是经中国保险监视治理委员会批准开业的第一家全国性、综合性保险经纪公司。201*年6月16日，江泰在人民大会堂盛大进行开业典礼，全国人民代表大会王光英副委员长亲自为江泰揭牌；新华社向全世

界播发了江泰开业的消息，称“江泰的开业标志着中国保险经纪市场的正式启动，中国保险市场由此翻开了新的一页”。

2、资本金及股东状况

江泰注册资本金为人民币3000万元，截止201*年12月31日，公司总资产为人民币7098.14万元。

江泰股东均为实力雄厚的国有大中型企业，首钢总公司中国中化集团公司中国中煤能源集团公司

中国水利电力对外公司中国交通建立集团有限公司北京快速工程规划建立治理公司

北京国际信托投资有限公司

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3、经营业绩

中国的保险经纪市场进展是非常快速的，截止到201*年6月底，全国共有284家经纪公司。在剧烈的市场竞争中，江泰的客户不断增加，业务规模逐步扩大，保持了较好的增长率和市场占有率。江泰近四年的经营业绩见下表：

经营业绩一览表年度201*201*201*201*4、效劳网络

江泰总部设在北京，下设38家分公司（效劳网络详见下列图），普及全国各省会城市和经济规划单列城市（西藏除外），能够充分满意客户对本地化效劳的要求。

净利润（万元）457.5126.5044.26529.78佣金收入（万元）10498.468406.807024.075276.42市场占有率（%）9.5513.9115.9318.7经纪公司数量2681978316版权全部：江泰保险经纪有限公司未经许可不得使用Copyright201*byJiangtaiInsuranceBrokerCo.,Ltd.

二、工程阅历

江泰开业六年来，已经供应保险经纪效劳的客户达2500多家，横跨大路/铁路、桥梁建立、建筑、电力、机电、大型商场、银行、航空航天、酒店/写字楼经营治理、通讯、电脑网络等诸多领域，实践证明白江泰的初步胜利。

江泰在高速大路、客运专线、地下铁路以及大型桥梁建立等工程上与客户保持了良好的沟通，在供应优质的保险经纪效劳的同时，也获得了本身价值的提升。典型客户列表如下：

（下为路桥工程的工程阅历，可依据客户的不同类型，切实选用）

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1、路桥建立工程工程阅历

六年来，江泰在路桥建立工程工程上积存了丰富的阅历。

典型客户详见下表。

江泰路桥建立工程典型工程列表大路建立工程陕西西汉高速大路河北保定至沧州高速大路宁波环城高速大路京福高速福建境内标段唐津高速大路河北石黄高速大路福泉高速大路铁路/轨道交通建立工程天津地铁2、3号线沈阳地铁一号线新建宜昌至万州铁路申通地铁北京地铁奥运支线新建武汉至广州客运专线新建石家庄至太原客运专线桥梁建立工程杭州湾跨海大桥江苏苏通大桥天津海河大桥版权全部：江泰保险经纪有限公司未经许可不得使用

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6武汉天兴洲公铁两用长江大桥江苏省润扬长江大路大桥浙江舟山大桥

客户选择江泰作为其保险经纪人，反映了客户对江泰的信任，以及对江泰工作的认可。

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2、其它大型工程工程阅历

除了以上路桥建立工程工程之外，江泰还在其它领域的工程工程拥有丰富的阅历。典型客户如下：

江泰其它大型工程典型工程列表航天保险工程风云系列气象卫星放射实践八号育种卫星发式与回收亚太六号卫星放射尼日利亚1号卫星水利水电建立工程南水北调工程工程田湾水电站广西百色水利枢纽清水江三板溪水电站土建工程Ⅱ标电厂建立工程贵州盘南电厂山西西龙池抽水蓄能电站广东湛江奥里油电厂广西龙滩水电站管道建立工程西部原油、成品油输送管道忠县-武汉输气管道工程陕京二线输气管道工程新疆阿拉山口－独山子原油输送管道港口建立工程江苏南通港深圳盐田港江苏镇江港日照港集团8

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江泰其它大型工程典型工程列表知名工民建筑工程国家游泳中心国家大剧院版权全部：江泰保险经纪有限公司未经许可不得使用Copyright201*byJiangtaiInsuranceBrokerCo.,Ltd.

其次局部江泰效劳方案

一、效劳保障

江泰经过六年的进展，树立了良好的保险经纪效劳品牌，为2500多家客户供应了优质的保险经纪效劳，并形成了以下六大效劳保障：1、专业的效劳团队

江泰的“两会一所，五大技术中心”云集多名国内路桥建立的知名专家，及熟知工程保险的专业人才，共同组成专业的效劳团队，能精确把握风险、切实为本工程建立供应优质的保险经纪效劳。2、丰富的工程工程阅历

天津地铁、沈阳地铁、北京地铁、武广客运专线、石太客运专线、杭州湾跨海大桥、陕西西汉高速大路，河北保沧大路等系列大型工程工程的保险阅历使得江泰效劳有着坚实的实践根底。3、总分结合的效劳团队

江泰效劳网络普及全国，设在北京的总部与××分公司成立了“××××大路工程风险治理及保险效劳组”，能够充分为本工程供应本地化效劳。4、持续的盈利力量

优质的效劳需要雄厚的公司实力保障。江泰持续的盈利力量，为效劳供应了财务保障。

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5、强势的市场谈判力量

江泰的业务规模保持20－30％的增长，渐渐形成与各家保险公司强有力的谈判力量和优势，利于为业主争取较好的保险条件。6、熟识再保险市场

江泰熟知再保险安排渠道。江泰与中国再保险集团签署的排他性合作协议，为再保险安排供应了强有力的支持。卫星保险的安排，其他大型工程保险安排的国际化，使我们与劳合社（最负盛名的保险市场，劳合社主席前后两次访问江泰）、慕尼黑再保险公司、瑞士再保险公司等建立了业务联系。

二、效劳内容（效劳内容中有关风险治理须视工程状况而定）

1、前期预备阶段

承受客户托付之后，江泰会派遣风险治理工程师和工程保险专业人员对工程进展风险查勘和风险评估，分析潜在风险，并提出相应防灾防损建议，帮助客户进展风险治理，以到达“防患于未然”的目的。

在风险识别和评估的根底上，进展恰当的风险处理，包括但不限于保险、合同转移、自留预防等；并帮助客户审核工程合同中有关风险及保险条款，使风险合理分担和转移，对合同潜在责任进展评估，提出可行性建议。2、保险安排阶段

江泰技术部门依据风险评估报告为客户量身定做保险方案，经客户确认后拟定询价书或招标文件，依据实际状况向市场上各家保险公司询价或招标，确保客户得到恰当的保险条件和合理的保险价格。在完成询价或招标工

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作后，江泰的技术人员将针对各家保险公司的报价进展分析，对保险公司的选择提出建议，最终由客户打算由哪一家保险公司承保。

江泰帮助客户与保险公司谈判、签订保险协议，审核保险单，协调客户缴纳保险费。3、保险期内效劳阶段

培训

在保险安排完毕后为客户制定保险效劳手册，其中对投保险种和索赔流程有具体介绍。保险效劳手册下发给客户及相关人员后，江泰专业人员供应现场培训，帮助客户了解风险点、如何防范与躲避风险、以及出险后如何有效索赔等。

帮助索赔

当保险事故发生以后，是客户于保险公司利益冲突最明细和突出的阶段。江泰将基于客户的利益，凭借丰富的索赔阅历，帮助客户报案、安排损失查勘、预备索赔单证、与保险理赔人谈判，确保投保人或被保险人的合法权益得到保障，使客户的保险利益得以实现。

其他期内效劳

江泰在保险有效期内还将供应日常风险治理与实时保险询问效劳，主要包括随时为贵司遇到的保险问题供应帮忙，供应保险专题培训，以及依据风险变化状况调整、完善保险条件，以确保保障的合理、有效，等等。

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三、效劳流程

本图为本工程操作贵司与江泰的工作内容以及效劳流程：江泰贵司前期预备阶段获得授权供应资料、参与座谈与贵司进展座谈、沟通期内效劳阶段版权全部：江泰保险经纪有限公司未经许可不得使用Copyright201*byJiangtaiInsuranceBrokerCo.,Ltd.

风险查勘提交保险建议、保险方案保险方案确认市场询价/保险招标保险安排阶段提交报价分析/投标分析报告书面确认起草保险协议签署保险协议安排出单审核保单签收保单、支付保费帮助交费日常询问定期回忆帮助索赔风险关注书面确认协作帮助风险变化应急对策

第三局部工程一般性风险分析

由于目前我司尚未获得××工程的具体资料，无法就该工程提出针对性的风险评估建议。下文仅为我司凭借类似工程阅历，对该工程可能遇到的一般性风险的初步分析，仅作参考。

如有幸获得贵司的托付，我司将深入了解工程状况，并提出切实的风险评估报告。

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第四局部初步保险建议

一、保险目标

为了通过保险这种商业行为实现企业风险的局部转移，为工程顺当进展供应有力的保障，就需要对保险进展筹划，制定恰当的策略，到达如下三个目标：

保障有力赔偿准时

本钱合理

二、保险策略

（此处可就保险治理模式、保险投保范围、保险购置方式、保险公司选择等方面，依据客户的特点进展阐述。）

1、保险治理模式－OCIP（业主主控保险规划）or承包商主控保险规划2、保险投保范围－全部or局部投保3、保险购置方式－招标or询价4、保险公司选择－独家承保or共保

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三、操作要点

由于资料有限，且未与贵司就工程状况、保险需求等进展沟通。我司目

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前收集到的公开资料，结合以往我司大型工程保险工程阅历就本工程工程保险方案设计的局部关键点与贵司商讨。

（包括险种选择、保障对象、保险工程与保险金额确实定、赔偿限额确实定、免赔额确实定等）

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四、涉及险种

依据我司的类似工程阅历，提出以下险种投保建议，仅供贵司参考！1、工程一切险（附加第三者责任险）

包含建筑工程一切险、安装工程一切险，主要供应针对自然灾难和意外事故两方面因素导致的工程损失，以及因施工意外导致的第三者的损失或损害。我司将通过附加条款的形式扩展、明确和完善保险保障。2、施工人员意外损害保险

依据国家相关法律规定，施工单位必需为工程现场从事施工作业和治理人员办理肯定额度的人身意外损害保险，以保障工人的权益。3、工伤责任保险（或是雇主责任险）

工伤责任保险是在国家强制的工伤保险的根底上，为贵司自身的员工供应针对工伤保险的补充保障。保险责任主要限于属于企业的雇主责任，但不属于工伤保险赔偿范围，得不到工伤保险赔偿的局部。

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4、施工机械设备保险

主要针对施工单位自有或租赁的大型机械设备供应保障。保险责任范围通常限于自然灾难或意外事故导致的机械设备的损失。电气缘由不属于该保险保障范围。5、职业责任保险

工程保险中的职业责任保险主要