金融法考试重点baby

国家开国家开页脚内容页脚内容#（二）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；（三）公司有重大违法行为；（四）公司最近三年连续亏损；（五）证券交易所上市规则规定的其他情形。上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：（一）公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；（二）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正；（三）公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利；（四）公司解散或者被宣告破产；（五）证券交易所上市规则规定的其他情形。9、证券交易的规则I：（一）持股5%应当报告；（二）券商托管制度和指定交易制度；（三）证券交易价格确定原则；（四）非依法发行的证券不得买卖；（五）转让期限有限制性规定的证券，在限定期限内不得买卖；（六）限制证券从业人员买卖股票；（七）证券价格涨跌幅限制制度；（八）委托交易单位与委托价升降幅度；（九）送股、转增股、配股及红利的取得；（十）为客户帐户保密。10、证券市场信息披露制度：发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。第五条*信息披露文件主要包括招股说明书、募集说明书、上市公告书、定期报告和临时报告等。第六条*上市公司及其他信息披露义务人依法披露信息，应当将公告文稿和相关备查文件报送证券交易所登记，并在中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）指定的媒体发布。第七十条*依法必须披露的信息，应当在国务院证券监督管理机构指定的媒体发布，同时将其置备于公司住所、证券交易所，供社会公众查阅。11、禁止的证券交易行为交易行为禁止制度，是指依据证券法的规定，对行为人的证券交易行为加以禁止的规范体系的总称。（一）禁止内幕交易行为；（二）禁止操纵证券市场行为；（三）禁止虚假陈述和信息误导行为；（四）禁止欺诈客户行为；（五）其他禁止行为：依法拓宽资金入市渠道，禁止资金违规流入股市。禁止任何人挪用公款买卖证券。保险法1、保险|：指通过缴纳一定的费用，将实体潜在损失的风险向该实体集合有偿的平均转嫁。2、|商业保险的实质：对危险发生后遭受的损失予以经济补偿。3、|保险的分类:（一）按照保险标的划分：•财产保险:是指投保人根据合同约定，向保险人交付保险费，保险人按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。•人身保险:是以人的寿命和身体为保险标的的保险。（二）按照保险责任发生的效力依据：•自愿保险：自愿保险也称任意保险，是指保险双方当事人通过签订保险合同，或是需要保险保障的人自愿组合、实施的一种保险。•强制保险：所谓强制保险，是指根据国家颁布的有关法律和法规，凡是在规定范围内的单位或个人，不管愿意与否都必须参加的保险。（三）按照保险人是否转移保险责任划分：•原保险•再保险（四）按照保险人的人数划分：•单保险：单保险合同是指同一投保人对于同一保险标的，同一保险事故，基于同一保险利益，与一个保险人订立的保险合同。•复保险:又称重复保险•共同保险：共保是共同保险的简称，是指两个或两个以上的保险公司及其分支机构（不包括同一保险公司的不同分支机构）使用同一保险合同,对同一保险标的、同一保险责任、同一保险期限和同一保险金额进行的保险。参与共保的保险公司称为共保承保人（五）按照保险是否具有涉外因素•国内保险•涉外保险（六）按照保险标的的价值•定值保险:又称定价保险合同，约定价值保险，是“不定值保险”的对称。当事人事先确定保险标的的价值并将其记载在保险合同中的称为定值保险。•不定值保险：当事人不在保险合同中载明保险标的价值的，称为不定值保险。4、《保险法》的适用|：（1）保险公司以外的其他依法设立的保险组织经营的商业保险业务，适用本法。（2）在中华人民共和国境内从事保险活动，适用本法。（3）海上保险适用《中华人民共和国海商法》的有关规定；《中华人民共和国海商法》未规定的，适用本法的有关规定。（4）中外合资保险公司、外资独资保险公司、外国保险公司分公司适用本法规定法律、行政法规另有规定的，适用其规定。5、保险法的基本原则：•合法原则尊重社会公德原则最大诚信原则•公平竞争的原则6、商业保险合同的特征|双务有偿合同；非要式合同；附合合同；射幸合同；补偿性合同；诺成性合同。7、保险利益|：保险利益是指投保人或者被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益。第三十一条*（人身保险合同）投保人对下列人员具有保险利益：（一）本人；（二）配偶、子女、父母；（三）前项以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属；（四）与投保人有劳动关系的劳动者。除前款规定外，被保险人同意投保人为其订立合同的，视为投保人对被保险人具有保险利益。订立合同时，投保人对被保险人不具有保险利益的，合同无效。第四十八条*（财产保险合同）保险事故发生时，被保险人对保险标的不具有保险利益的，不得向保险人请求赔偿保险金。8、商业保险合同的订立:程序：要约（投保）承诺（承保）成立要件:当事人、标的、意思表示商业保险合同的生效:一般要件:1）当事人须有完全民事行为能力；2）标的（合同内容）须适当；3）当事人意思表示真实。特别生效要件:1）具有保险利益；2）以被保险人死亡为给付条件的保险，经被保险人书面同意并认可保险金额。金融监管1、金融监管的概念：金融监管是金融监督管理的缩略语，是指金融主管主体为了实现监管的目标而利用各种监管手段对监管对象所采取的一种有意识的和主动的干预和控制活动。2、目标：维护金融体系的安全与稳定；保护存款人、投资者和其他社会公众的利益；维护并促进金融业的竞争。3、金融监管法的原则I：依法监管原则、合理适度监管原则、公开原则、公正原则、效率原则、统一系统监管原则。4、金融监管体制：一是单元多头金融监管模式。二是双元多头金融监管模式。三是集