《证券从业资格》综合测试卷（附答案及解析）

八月中旬《证券从业资格》综合测试卷（附答案及

解析）

一、单项选择题（共80题，每题2分）。

1、根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括

（）。

A、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价

成交

B、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价

成交

C、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

D、次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交

【参考答案】：C

【解析】连续竞价时，成交价格的确定原则为：（1）最高买入申

报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。（2）买入申报价格

高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格

为成交价。（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，

以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

2、在组织机构的设置上，会员制期货交易所与公司制期货交易所

的异同点有（）。

I.会员制期货交易所设会员大会，而公司制期货交易所设股东大会

II.会员制期货交易所设理事会，而公司制期货交易所设董事会

III.会员制期货交易所与公司制期货交易所都设总经理

IV.会员制期货交易所与公司制期货交易所都设监事会

A、I、III、IV

B、I、IV

C、I、II、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：D

【解析】公司制期货交易所设监事会，而会员制期货交易所不设。

3、基金托管费是支付给()的费用。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、证券监督管理机构

D、基金持有人

【参考答案】：A

【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基

金收取的费用。

4、（）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其

依法可支配的资产投入公司形成的股份。

A、社会公众股

B、法人股

C、外资股

D、国家股

【参考答案】：B

【解析】在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、

法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中，法人股是指企业法人

或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司

形成的股份。

5、股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。

对于上述两种方式．下列表述中，正确的有（）。

Ⅰ．发起设立股份有限公司的。由发起人认购公司应发行的全部股

份

Ⅱ．发起设立股份有限公司的，在其发行新股之前，公司的全部股

东都是设立公司的发起人

Ⅲ．募集设立股份有限公司的．由发起人认购公司应发行股份的一

部分

Ⅳ．募集设立股份有限公司的．其余股份只能向特定对象募集

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：A

【解析】募集设立股份有限公司的，其余股份可以向社会公开募集

或者向特定对象募集而设立公司。

6、基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本

条件不包括（）。

A、净资产不低于2亿元人民币

B、经营行为规范

C、在最近一个季度末资产管理规模不低于100亿元人民币

D、没有因违法违规行为正在被监管机构调查等

【参考答案】：C

【解析】基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备下

列基本条件；①净资产不低于2亿元人民币；②在最近一个季度末资产

管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产；③经营行为规范，管

理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处

罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查；

等等。

7、从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得（）批

准的业务资格。

A、期货业协会

B、银监会

C、国务院期货监督管理机构

D、人民银行

【参考答案】：C

【解析】《期货交易管理条例》第二十三条规定，从事期货投资咨

询业务的其他期货经营机构应当取得国务院期货监督管理机构批准的业

务资格，具体管理办法由国务院期货监督管理机构制定。

8、分散化投资可以（）

A、降低系统风险

B、降低市场风险

C、既降低风险又提高收益

D、降低非系统风险

【参考答案】：D

【解析】证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券

数量的增加而降低。只要证券收益之间不是完全正相关，分散化就可以

有效降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平。

A项，系统风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能

变动，是单一证券无法抗拒和回避的，因此被称为"不可回避风险"。

9、以下对证券交易所交易原则说法正确的是（）。

Ⅰ．价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报

Ⅱ．价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报

Ⅲ．买卖方向、价格相同的。先申报者优先于后申报者

Ⅳ．价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【参考答案】：B

【解析】证券交易所的交易原则包括：①价格优先。价格较高的买

入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较

高的卖出申报。②时间优先。买卖方向、价格相同的，先申报者优先于

后申报者。

10、基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的

取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括（）。

I.姓名

II.从业资质证明

III.年龄

IV.所在营业网点

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：B

【解析】基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所

属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、

从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

11、我国发行的国际债券品种主要有（）。

Ⅰ.政府债券

Ⅱ.金融债券

Ⅲ.可转换公司债券

Ⅳ.熊猫债券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：A

【解析】我国发行的国际债券品种主要有政府债券、金融债券和可

转换公司债券。

12、证券公司违反《证券法》为客户买卖证券提供融资融券服务的，

对其相关负责人的处罚包括（）。

Ⅰ．给予警告Ⅱ．撤销任职资格

Ⅲ．撤销证券从业资格Ⅳ．处以3万元以上30万元以下罚款

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：A

【解析】证券公司违反《证券法》规定，为客户买卖证券提供融资

融券的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资

融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予

警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以

下的罚款。

13、申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送的文件有（）。

Ⅰ．上市报告书

Ⅱ．申请公司债券上市的股东大会决议

Ⅲ．公司章程

Ⅳ．公司财务报告

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ

【参考答案】：C

【解析】根据《证券法》第58条的规定，申请公司债券上市交易，

应当向证券交易所报送下列文件：①上市报告书；②申请公司债券上市

的董事会决议；③公司章程；④公司营业执照；⑤公司债券募集办法；

⑥公司债券的实际发行数额；⑦证券交易所上市规则规定的其他文件。

申请可转换为股票的公司债券上市交易，还应当报送保荐人出具的上市

保荐书。

14、私募基金的说法正确的（）。

I.又称私募股权投资

II.非公开宣传，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资

III.运作方式是股权投资

IV.也称为私人股权投资

A、I、II

B、I、IV

C、I、II、III、IV

D、II、III、IV

【参考答案】：C

【解析】私募基金是向特定群体募集的资金，与公募基金相对应。

15、对变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，可采取的刑事处罚措

施是（）。

A、处以10年有期徒刑

B、单处1万元罚金

C、数额巨大或者有其他严重情节的，处以无期徒刑，并处20万元

罚金

D、数额巨大或者有其他严重情节的，处以3年以上10年以下有期

徒刑，并处5万元以上

50万元以下罚金

【参考答案】：D

【解析】根据《刑法》第176条的规定，非法吸收公众存款或者变

相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役。并

处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情

节的，处3年以上10年以下有期徒刑．并处5万元以上50万元以下罚

金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和

其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

16、违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考

虑情形包括（）I.未直接参与信息披露违法行为

II.配合证券监管机构调查且有立功的表现

III.受他人胁迫参与信息披露违法行为

IV.主动上交个人财产

。

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、IV

D、I、III、IV

【参考答案】：B

【解析】《信息披露违法行为行政责任认定规则》第二十条规定，

违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形有：

（1）未直接参与信息披露违法行为。（2）在信息披露违法行为被发现

前，及时主动要求公司采取纠正措施或向证券监管机构报告。（3）在

获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出

质疑并采取了适当措施。（4）配合证券监管机构调查且有立功表现。

（5）受他人胁迫参与信息披露违法行为（6）其他需要考虑的情形。

17、（）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利

率的证券。

A、地方政府债券

B、金融债券

C、企业债券

D、中央政府债券

【参考答案】：D

【解析】由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，

中央政府债券不存在违约风险，因此。这一类证券被视为无风险证

券．相对应的证券收益率被称为无风险利率．是金融市场上最重要的价

格指标。

18、证券公司从事资产管理业务，违反《试行办法》和《实施细则》

的有关规定，有下列（）情形之一的，应当主动改正；未能改正的，责

令改正；拒不改正的，暂停其资产管理业务，单处或者并处警告、罚款；

情节严重的，依法取消其资产管理业务资格。

I.未经批准委托其他机构或个人代为推广集合资产管理计划

II.通过固定交易单元进行交易

III.未按照规定程序或者超比例从事关联交易

IV.超出投资范围和比例进行投资

A、I、III、IV

B、I、II、III、IV

C、I、II、III

D、II、IV

【参考答案】：A

【解析】证券公司从事资产管理业务时，有未经批准委托其他机构

或个人代为推广集合资产管理计划、未按照规定程序或者超比例从事关

联交易以及超出投资范围和比例进行投