国家开放大学23春“金融学”《金融市场》考试高频考点参考题库带答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。国家开放大学23春“金融学”《金融市场》考试高频考点参考题库带答案（图片大小可自由调整）第I卷一.综合考核(共15题)1.股票的买卖双方直接达成交易的市场称为()。A.场内交易市场B.柜台市场C.第三市场D.第四市场2.投资基金(名词解释)3.保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。()A.对B.错4.在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的()，则该基金不能成立。A.50%B.60%C.70%D.80%5.债券投资者的投资风险主要由()形式构成。A.利率风险B.购买力风险C.信用风险D.税收风险E.政策风险6.二十世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。放松管制并非不要监管，而是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。()A.对B.错7.()货币市场上最敏感的“晴雨表”。A.官方利率B.市场利率C.拆借利率D.再贴现率8.金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。()A.对B.错9.金融市场的宏观经济功能不包括()。A.分配功能B.财富功能C.调节功能D.反映功能10.我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是()。A.算术平均法B.加权平均法C.除数修正法D.基数修正法11.金融期货(名词解释)12.下列金融机构中，()可充当证券承销人。A.投资银行B.证券公司C.商业银行D.证券交易所E.中央银行13.基金证券体现当事人之间的()。A.产权关系B.债权关系C.信托关系D.保证关系14.债券定价原理是什么?15.按照()不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。A.是否可以赎回B.组织形式C.经营目标D.投资对象第II卷一.综合考核(共15题)1.金融市场的微观经济功能包括()。A.聚敛功能B.财富功能C.流动性功能D.分配功能E.交易功能2.狭义的外汇市场实际上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成的外汇供求买卖关系的总和。()A.对B.错3.()金融市场上最重要的主体。A.政府B.家庭C.企业D.机构投资者4.经纪人在市场上为买卖双方成交撮合并且要收取佣金，因此，很多交易者都不愿意通过经纪人进行交易。()A.对B.错5.即使在金融市场发达国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。()A.对B.错6.能够规避债券投资风险的投资策略包括()。A.投资规模大型化B.投资种类分散化C.投资期限短期化D.投资期限梯型化E.投资品种相对集中7.金融市场按交易与定价方式分为()。A.货币市场B.议价市场C.店头市场D.第四市场E.公开市场8.在经济体系运作中市场的基本类型有()。A.要素市场B.服务市场C.产品市场D.金融市场E.钱币市场9.外汇市场(名词解释)10.货币头寸不是金融工具。()A.对B.错11.英国传统上外汇采用直接标价方法。()A.对B.错12.按()的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竟价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求13.投资基金的特点不包括()。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化14.在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。()A.对B.错15.()指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。A.资产股B.蓝筹股C.成长股D.收入股第III卷一.综合考核(共15题)1.由于各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也就不同。()A.对B.错2.下列哪种有价证券的风险性最高()?A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券3.投机交易，一般是指在预测价格将要上升时先买后卖，在预测价格将要下降时先卖后买赚取利润的一种行为。()A.对B.错4.开放型基金与封闭型基金的主要区别为()。A.基金规模的可变性不同B.基金单位的买卖方式不同C.基金单位的买卖价格形成方式不同D.基金的投资策略不同E.基金的融资渠道不同5.影响股票价格的宏观经济因素主要包括()。A.经济增长B.利率C.股息、红利D.物价E.汇率6.金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生，根本原因是帝国主义殖民政策破坏的结果。()A.对B.错7.第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。()A.对B.错8.在下述金融商品中，属于金融衍生品的有()。A.股票B.金融互换C.金融期货D.国家债券E.金融远期9.什么是保险代位原则?10.目前，比较突出的特殊性基金主要有()。A.黄金基金B.资源基金C.科技基金D.地产基金E.教育基金11.影响股票价格变动的宏观经济因素有哪些?12.保险市场有哪些主要功能?13.通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。()A.对B.错14.简述股票与债券的主要区别。15.债券有三种交易形式，即下述的()。A.平价交易B.议价交易C.现货交易D.期货交易E.回购协议交易第I卷参考答案一.综合考核1.参考答案：B2.参考答案：投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人(即具有资格的银行)托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。3.参考答案：A4.参考答案：D5.参考答案：ABCDE6.参考答案：A7.参考答案：C8.参考答案：B9.参考答案：B10.参考答案：C11.参考答案：所谓金融期货，是指以金融工具作为标的物的期货合约。金融期货交易是指交易者在特定的交易所通过公开竞价方式成交，承诺在未来特定日期或期间内，以事先约定的价格买入或卖出特定数量的某种金融商品的交易方式。金融期货交易具有期货交易的一般特征，但与商品期货相比，其合约标的物不是实物商品，而是金融商品，如外汇、债券、股票指数等。12.参考答案：ABC13.参考答案：C14.参考答案：债券定价原理是指在1962年伯顿·马尔基尔(Burton\r\nMalkiel)在对债券价格、债券利息率、到期年限以及到期收益率之间进行了研究后，提出了债券定价的五个定理。至今，这五个定理仍被视为债券定价理论的经典。定理一：债券的市场价格与到期收益率呈反比关系。即到期收益率上升时，债券价格会下降;反之，到期收益率下降时，债券价格会上升。定理二：当债券的收益率不变，即债券的息票率与收益率之间的差额固定不变时，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。即到期时间越长，价格波动幅度越大;反之，到期时间越短，价格波动幅度越小。定理三：随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少;反之，到期时间越长，债券价格波动幅度增加，并且是以递减的速度增加。定理四：对于期限既定的债券，由收益率下降导致的债券价格上升的幅度大于同等幅度的收益率上升导致的债券价格下降的幅度。定理五：对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度之间成反比关系。即息票率越高，债券价格的波动幅度越小。15.参考答案：C第II卷参考答案一.综合考核1.参考答案：ABCE2.参考答案：B3.参考答案：C4.参考答案：B5.参考答案：B6.参考答案：BCD7.参考答案：BCDE8.参考答案：ACD9.参考答案：外汇市场，是指在国际间从事外汇买卖，调剂外汇供求的交易场所。它的职能是经营货币商品，即不同国家的货币。10.参考答案：B11.参考答案：B12.参考答案：B13.参考答案：B14.参考答案：B15.参考答案：B第III卷参考答案一.综合考核1.参考答案：B2.参考答案：A3.参考答案：A4.参考答案：ABCD5.参考答案：ABDE6.参考答案：B7.参考答案：B8.参考答案：BCE9.参考答案：保险代位原则是指保险人依照法律或保险合同约定，对被保险人所遭受的损失进行赔偿后，依法取得向财产损失负有责任的第三者进行求偿(或追偿)的权利或取得对保险标的的所有权。保险代位原则包括代位求偿权和物上代位权。保险代位原则是损失补偿原则的派生原则。10.参考答案：ABCD11.