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文档简介
银团贷款业务环球市场部2005年7月北京银行业协会银团贷款业务专题讲座背景简介渣打银行很荣幸有机会与北京银行业协会的同仁就国内银团贷款市场发展的课题进行交流。接下来,我们将同法国巴黎银行一起,向各位简单介绍银团贷款的市场情况和操作流程。渣打银行是在中国历史最悠久、网络最广泛的外资商业银行。我们在银团贷款方面具有强大的实力和优异的业绩。金额
(百万美元)2004年全年项目数量金额
(百万美元)项目数量2005年1-4月1渣打银行171,484.72汇丰银行151,628.62星展银行151,339.14花旗银行121,518.75法国巴黎银行111,557.51渣打银行894,827.42汇丰银行854,668.23花旗银行633,997.44星展银行803,307.75三井住友银行563,052.8亚太地区(日本澳洲以外)银团贷款委任安排行排名资料来源:basispoint2目录表1.
渣
打银行简介2. 银团贷款的概念3. 银团贷款的操作流程4. 中国银团贷款市场5. 渣打–银团贷款专家6. 主要联络人31渣临打蹲银取行够简群介穆阀迪标载准赞普挂尔长纸期爸存享款部/赤长既期届外购币奴债陈务亩等坡级A趋2驻A短着期支存启款浙/迁长珍期嫩本杯地蜡债请务谎等南级P峡-劈燕1项A胞-篮1成昏立区于1爽8顾5疼3年总吗部施设匙于英距国有伦司敦管匙理快核方心元设造在香慨港及新踢加拢坡全年球守业心务侧遍芦布介亚冰太夜地逗区匆、算南炕亚预、锣中初东禽、块非胜洲役、蛇英隔国者及咸美炊洲领海先私全估球喜的肌最钟佳眉国睡际叹级参银评行渣筝打摊在伦殊敦轿证收券愿交霞易时所及香瞎港拐联统合虾交松易笔所上紧市穗,尘以给2禁0柄0料5凤年买7吴月辈1丽1经日晶股问价能计坑,病市跪值咐为狭1塞3包8熔.乐3蛛亿系英凝镑类(灭即板2铁4资3蓬.杯1哗亿淹美等元用)想。超哲过三轮万瓦八掉千名忠员皱工踢分抢布贝在公超发过五嫌十个那国妄家堪的九固百迷五让十孩多家死分裳行吧或事代题表吹处里。新励近诸完蹄成务对杰韩易国兰第捷一裕银佳行绝的紫全萌面窗收衣购圾。在禽2誓0避0塌4盏年育1炸2光月璃完自成仔收镜购棵印轿尼P稻T蔽B飘a波n带k液P接e择r贸m嘉a仪t总a银汗行喜。在而中共国耍入哈股锐渤败海颤银扰行趣2限0夕%密股驱份可。为讯香熔港抵发钟钞留银切行污之渣一内。拥椒有说良咸好哈国志际梢信日用目评饶级可:渣扶打胸银团行猪简精介5渣穗打止银辜行伯简宝介北酱京大抗连天眉津青自岛南痕京上榨海杭唯州宁网波厦扭门深疯圳珠过海广驱州成斗都*分叹行代畏表口处渣净打滔早殃在甜中厦国硬加它入W补T龄O之疫前葵就设在上湿海和深者圳取唉得的了人齿民董币袜业派务拢资得格。御此鉴外哭,皆我胃们验在北陕京、南郑京和厦壁门的陈分半行罗也抄拥体有册人己民刘币饮业倚务踏资腿格然。渣缘瑞打唤是牢在名华霜历长史美最毒悠秧久密,伍网辫络警最离广燃泛饮的栋外疤资益银旧行声。渣壁打笼从1需9蓄9妻6年位起仅就勾率同先庸参侍与烤中麦国械银奇团急贷印款妇市旬场炮,包并扮在伙近厘年扫来匀取厅得孝长娘足丙发光展脏。于全1亦9括9孝6分年如成速功贯安供排忘了宅国罢内第揭一沟笔派长视期茄、纲无粗追摩索昼的闪电溉厂芝项短目尽商煮业辞贷艘款(县上结海迟闸宿电痰燃逮气晚轮巡寿机博发枣电孕有厕限祖公乌司夏)于兔1骆9猜9终8衔年英成盏功午安性排错了第统一键笔由籍外速资调银通行震牵设头灭的人塞民茂币亿银脉团讲贷秀款(使上要海管轮校胎化橡遥胶该有辛限慨公池司瓜)于伍2亭0讨0刮3回年梢安宏排厉了第狭一笛笔以中绸国康电堡讯蜜运劫营派商(均中腹国伤联兼通跑)为借芝款阿人瓶的喝国刊际茎银季团卧贷荒款于间2青0优0轧4股年奖安主排晓了韩戴国堡在愧内崇地泉投欲资针企扇业(跃浦粪项蒸制屯铁顺)筹押措有折史箩以价来修的最蹈大邀一捷笔与跨表境毫美丽元苍融傲资于雹2露0开0扑5萍年洗安播排棵了国吧有言石蚊化蝇企续业评(乡丰中铜国殖石魄化穗集版团反)在句亚抢洲哪金倍融鸽危询机尖后疑在旱境鼻内布筹那措子的冈第夹一灵笔美农元序国照际首银造团药贷漏款苏桃州*(党*附即酿将误开分业配)渣灵打战自1扇8床5常8年显开费始包在桂华唯业蹦务峡,志此已后布从尼未宝间方断总,裕至饼今源已棵有1功4暂7年爽历绍史裤。钟包胶括馆即吼将冲开悠业猾的何成赞都记和脾苏浩州港分鞠行松在希内册,团我瓶们哭在钞中驰国蚕有1固0间家正分棒行和4蔬家司代男表灯处。品无封论乒历卡史宴与天网婆络鄙,股渣堡打绸都劲居秧所都有饿外味资拘银滑行功之眨冠心。62银商团遍贷爆款标的溉概峡念7银变团饶贷住款图是积由泻一择家港或已多包家敏银相行慌(览通唉常恩称尖为“牵到头皂银珠行”)食承敢销川并窜安涂排估、甘并财向隐一街组犁金兄融案机馅构零(挺一研般混以另商据业堤银驻行梁为跌主递)福推捧介终发珍行格,状为予企畜业绑或缘瑞项敢目皆提膝供钳债瓜务阵融武资崇的工债驴务挠资照本匀市仗场唱工朗具债位务您资糕本做市撕场股偏权序资虹本馒市靠场首耗次捷股嚼票陕发钢行二挪次态发系行陈(乎配杂股劈燕/像增揪发要)可架转煤换概债饼券股塞权乱私哀募其宫他银麦团物贷疾款固过定孙收顿益钥工研具资晋产融证甩券锯化才工木具其鞭他资逃本毅市供场纺工乘具银吓团爆贷泡款秀的素概偷念8企鉴业午/猛项滤目借朵款扰人由冲牵杏头诸行守协诉调虚安借排(胖包医销琴或选尽派力袍承秃销龄)渣册打葱银认行拢(汪牵次头为银振行嚷)贷西款尿银疲团晒的愁融他资梢承项诺银行B银行C银行D银行A银行E$$$$$$银葡团老贷宅款钥概洞念球示誓意坏图银高团富贷系款急的淘概悔念9由榜一冻家血或撑少虫数序几誓家蹄银棕行夫获点得炕企满业阴委存任雪,按成捐为瓜“牵备头责银腔行”,统搅筹讽负表责荒整童笔发贷预款软融物资那的侍安辅排荐和亮完鞋成效。牵裕头萝银锯行阅可棚以显“包索销”险或馆“尽协力阻承境销”跌方壮式援安撑排迅贷年款卖,岩并呜邀有请眨其柜他其银居行丛参忆与铅贷奏款窜。包裙销是劝指疏无方论以最梦后勇组喊织姻银元团傲的柱结邻果稿如邀何蛋,移牵乐头萄银次行变都为有税义忌务姐按引照灿提勾供狭事果先吊承训诺暂的找金瓣额宏和答条幸款源提志供爽贷涛款年给动企渣业连;而罗在尽需力早承取销下枪,达牵打头赖银素行羡不歼作晋上挤述诊的畜承陶诺萌,词即家最泛后斧贷蔬款胡金态额借的林多两少音完冶全鸡视尖其纵他蓬银宿行困的牲最农终伴参绝与通情协况贷而肢定泽。所搂有备参柏贷挺银结行揉的核贷撇款芝条得款踩和犹条收件梳都扬相蹈同坛,愚并疯受棋统套一辟起丑草状的孙信垒贷治协改议裁约唇束。贷稼款声签票署驳以找后俱,战由商一斯家慨贷纵款倘机闭构撤(在“代励理靠行”菜)混负讨责许管泄理本日才常鹅事六宜广(敲如动提哪款美、砍付锻息棍、艳还戴本辽等踢)窗。银工团冶贷温款租的识主带要嫂特俗点银甚团辞贷姓款愁的监概卖念1奖0银堤团玩贷疏款班可届以秩向叨一维家侍企织业锈或奔一与个然特错定浑项谷目泊提绪供足融晕资目,屿分裹别催称闸为首“企云业禾贷批款”呈及播“项丽目依融蹲资”添。企棵业瓣贷叨款厨和佛项奶目零融忧资鱼都赏具倒有充银移团材贷族款著的挺一兼般乎特并征着,留也久具就有闸不丑同晚的材特蓝点劲:银渔团除贷闭款姻的驱用既途项目融资企业贷款大型公司/机构母公司担保/资产抵押多为3-7年通常无出口信用机构介入项目公司资产/收入/合约抵押多为10-15年通常由出口信用机构提供部分贷款或保证(保险)借款人:抵押/担保:期限:其他:银击团铃贷避款姜的挣概辞念1鸭1银邀团坡贷捷款翠同防其屯他献债诸务辣资胳本猪市侵场帐工用具樱的声比彼较银欣团雹贷修款叉结歼构播灵斧活粮,蛾贴鼠切筹满还足旦借雾款投人杯的炭用游款担需贫要年,并漂且烂完柏成机时末间疯短句,扣筹饼组项费汉用染相廉对赔较群低纲。其他债务资本市场工具银团贷款有无外部评级皆可3-7年(项目融资可达10-15年)商业银行为主灵活不需要通常两个月左右前端/法律等费用相对较低通常要求有外部评级(如标普/穆迪)10年或以上比较常见各类机构投资者一次性提款/还款通常需要政府登记/批准较长法律/尽职调查/路演/文件制作/上市等费用相对较高借款人:期限:投资者群体:提款/还款:监管机构登记:所需时间:综合发行费用:银施团直贷多款茶的狮概班念1卧2银稻团交贷略款自同夫双呈边漫贷芹款省的扰比爱较银莫团滑贷那款日可卷以增帮寄助乞企党业汽高颗效帮率犬地圈完帜成督大老额杂资块金纵的惑筹背集落,客同酷时灿在前资之本瓶市卷场汽上妈建猎立有融氏资戴纪痕录柳和弟良刮好具形轨象哀。双边贷款银团贷款银行团较大灵活帮助企业建立公开纪录和形象通常两个月前端/法律费用等由代理行管理日常操作,简化借款人管理手续单一银行较小,受单一银行对客户额度的限制灵活双边贷款通常不公开视银行与企业关系而定一般较低管理多个双边贷款可能加重借款人负担参贷银行:贷款金额:提款/还款:市场声誉:所需时间:综合发行费用:后续管理:银另团态贷兆款凳的秩概揉念1呈3采够用革银为团拖贷偿款静进厕行歇融皱资研的籍好泽处一次性获得大量资金赢得价格优势建立银行间网络无严格的监管
/备案要求为何采用
银团贷款?提升市场知名度银榨团归贷稿款责的章概跪念1蒜4I泻I械.3银鼠团按贷副款畏的苹操畏作痒流翠程1悬5借垦款氏人角招理标映选亮择绒安场排摧行纱时商需日设留定性投恭标修条事款莲,渴例乏如两:葱贷趟款徐额蚂度肠、腿时躁间脂安布排嘱、越可甲接拾受仿利乳率范脖围、其享他条逐件全等,论并丝式发股出嚼招恩标警书侧邀覆请掠银塔行侍投焰标悉。借符款饺人需准备芹的活资界料包很括冰:可昏行先性据报跑告;现甜金抄流渔量垒预例测劝/率贷龙款迁偿巷还疑能毒力;与项废目就有赌关的文菜件奶及依批胳文;如昏要排举亡借还外涨债源或写对裕外卷担古保秤,谱需被要靠外洋管恋批赌文罗。竞在标银肆行醒需至考导虑舅借边款人的献需什要苏和赞能辩力危,分叙析秆其豆信告用蛇状策况犹和液未饮来贯的娃还敬款冈能乱力区,扒设派定奴贷立款膝的墙条而件斑与找结坊构军、扁参将与芒投洁标陕并送与唱借手款贸人存谈情判。经增谈佛判耳主吸要借稼款脸条旺款达贺成抄一缩慧致挽后,嗽借摆款恩人垂签唇署毒委任书僚,尽正飘式授巷权以被灰委蔽任银铜行理组汇织抖银完团副贷蝴款接。委任之前的阶段借款人信用评估贷款结构
(包括期限、还款、抵押等)定价单独竞标/联合竞标市场环境银巨团朴贷甲款缓的扯操眯作伤流妄程1蚂6另扎外侍,安梅排鹿行李根棒据裂借驰款虹人忍提仪供五的辞资闹料龄编奋写信世息剩备清忘控录般,兄供某潜库在爆的用参裹贷景银丢行朱评犬估奇贷违款仓之好用遵。泄信浮息行备己忘令录疏的內象容轿包葬括骨:主旺要借脸款花条惨款;贷但款木目乎的;借劲款蛛人册经六营艳行涨业踏之铃分白析;借锐款人夹所庸在国刺家贡或委地推区赵之扑经逆济纠状顾况;税育务触条喉例宿及狐金衡融孙管淋制哨情虫况;借搁款袖人与贷绑款项旧目之销财挑务耕资塘料;其育他与贷路款般项打目猪有恶关的资劣料。委任之后的阶段职责分配被邀银行名单费用划分分销准备银兽团捉贷厦款棋的他操闪作贯流罗程1幅7银延团机贷火款仇的竞操堆作烤流跟程一聪个银畜团按贷战款项袖目穷通紫常需驼要值两散个斑月左置右巴时隔间居才懂能完成第四周完成信息备忘录邀请其他银行参与贷款第三周委任牵头行牵头行策划银团分销策略及起草信息备忘录确定律师并开始起草贷款文件第二周第一周银行取得内部审批,单独或组成联合竞标团参与投标第八周签署 仪式第九周第七周第八周分配各参贷行贷款额度贷款合约取得一致同意第六周第五周与被邀请的银行保持联系就贷款文件进行磋商银团成功筹组1引84中够国南银饱团解贷译款滔市酬场随将着短外蓬资彩银器行宽将觉国址外头成都熟酸的税银邻团蚕贷较款扩业唤务洁模亦式血引肢进治国外内增,夕以脱及央中活资柴银甚行蒜的咽业李务城渐胀趋沙同碗国脸际视接束轨敢,基银绵团恋贷摘款尤市暮场享日碑益陶活蓄跃傻。2躁0柄0吧2照到毫0帮4鼠年枣,营市古场淘规盲模售年只均慈增商长译1想6察%沟,涨2舰0举0祖4绝年洲总斜贷贵款永规待模蚊接迅近屋九触十情亿馋美势元田。项品目鸣融码资株和迫一璃般倾企塔业由融支资典成刘为宇银逝团倡贷严款煌的剧主呀要河用殿途恢。资作料碧来仓源蔑:L漆o菠a少n训P求r征i哥c妹i偏n浮g甜C另o铅r柳p见o挖r烂a鞭t古i秋o恭n2女0福0泛2扬年洁以闭来士,啄中委国抓市丘场煮银旨团币贷宪款僻持碗续裹快小速话增处长…6理5糟.烦77肢6偏.单48束9尽.拜0中吧国威银汤团田贷筝款市逝场2欠0外孔商蝇投淋资膜企凳业张贯家孤港盒浦霞项怪不组锈爹钢貌有教限枕公落司美秃元4亿套元定悟期择贷萌款2可0故0稿4年贴4幕月境权内魂融旧资台帐塑该企栗业宫宁者波警4这家屋子个公症司美德元磁2荣亿和8邪千哨5推百帐万皱元定孙期贷畅款2育0盯0挥4年药7虽月境忆外拉融或资中棕国中远化牛集屯团倡公到司美恼元鞭2亿腥2裁千弯万既元定己期贷烫款2潮0窜0群4年碧1榴0帜月中程资由企洲业中皱国隙五驾矿集对团姐公眉司美门元袄1衰亿馆元定污期贷尼款2认0栏0杀4年妥8朱月中幸资默企谁业中妄国脸进旷出逮口学银殖行美我元蜡5狱亿障元定饿期贷结款2赌0减0絮4年供1甜1抖月中舌国搅联追通绵有眯限天公康司美锣元哥5威亿连元定台期贷膊款2冷0萍0洲4年让2冒月中感国徒石楼油胆化故工砌集救团里公毕司美触元效3蜘亿锹元定悲期贷牛款2唤0贡0暴5年辱3宋月各惯行锋业担的喇顶详尖富企骡业亮纷盼纷悼采控用寇银座团化形妈式轿筹仇措咱贷哪款测,喊为贫市杜场喉注戴入幻玉源姻源礼活埋力胁。外歉资能企盐业化当便中饲,世韩懒资天和块台旧资余企黄业乳最序为抄积渴极箱。中汉资催企百业派也曲日荡趋跨活案跃惑,吐不怠仅驰在柴传泻统委的睁海辟外窝市屡场惊(局如材香夏港满)别继端续伍组现建肤银岛团希取互得们贷墨款炸,歼在盈国拿内壤市衔场较上发也听有影积舞极脾的掩举龟措冷。各吗类从型湾借奇款径人昨积炮极愈进朗入伯市搞场震融泻资…广移东替溢冻达巧纺钢织湖有马限逃公深司美撇元疼9千蔑万绩元茧等劫值抵皆押定仙期贷征款2曾0奖0昨5年此5构月联档想脆集酱团竖有颠限胁公砖司美快元业6妻亿赚元循磁环尘/色定激期房诚贷姿款2犬0需0讲5年叮2岭月中姐国社银荣团束贷塘款市怒场2盟1总茫体挠快愈速光增闪长打的顿势固头镜将通保帝持木。对掠于赶银争行壶信斤贷用的修需埋求闪将递持袖续弯,渡促辜使泼市味场略规湾模谱不也断雪扩胁大国咸内堪大虹型给企辩业给将灵更刘多产地牲进厦入扛银蛮团俩市经场禁。国霸内倒大洋型蹦企鼻业众集影团朵业固务细的楼日敌益独国蜘际谋化在灵资巡寿本俭市迫场惰的妨活啄跃尼程其度界不馆断独提片高同叮时踪蝶,牌用柳于界支悬持继外称商好投腾资擦项痰目添的块银益团冰贷怕款链仍维将役占笼据夺市寒场欢的滔重像要威部唉分签。外欺商育对府华思直财接盐投句资醉将抚保存持变强基劲外烘资生银共行鬼在循国居内肃银类团木贷拆款吨市比场禽上低较冻为购活蝴跃头,久但匆是板国伏内角银晌行致的倘重番要武性绞也累日牙益槐显家现软。银复行科对荷于棒信亩贷羽风屿险林的压管待理用日满趋静严杀格拆,归从可而极使淹得闷银劣团蔑贷便款辈这劝一匙能马帮目助短银翻行晋有侧效片分帜散级风屡险萌的蛇贷恰款垃形弹式雾日临益啊受雹到宜国采内赤银丹行刻的脏欢嚼迎人态民西币礼银感团归贷岗款彼的仇前皮景搁乐画观爽。国育内甩利弃率仪、索汇炒率便体兽制手改静革梨继绳续烤深更入外根资甜银理行办人特民得币郑业窝务矮范挪围面逐己步迹扩安大中辣国幻玉银姿团跟贷弟款富市美场狼未布来击展田望驼乐绘观…中拖国脾银素团拾贷雁款市淘场2腰25渣粒打价-茎银均团板贷绿款话专湾家逾跨6横0血名圾业妻务躬专捧才盘遍蜓布亲全户球舍主锈要助商机业叮及笛金扇融巴中怎心区捞域见业分务拳中绵心香港–12上海–1新加坡–12吉隆坡–2曼谷–1迪拜–6孟加拉国–3巴基斯坦–3纽约–5伦敦–17渣植打现-猾银寸团楼贷州款专藏家2堪4环厘球跳银欲团愿贷飘款嘴业忆务哀总截部清设杂于香芒港香肯港是件渣产打艺最致强停大袄、爷最宇成魄功削的梁业蛾务享地燥区我苗们瓦在誓亚处太俭地姓区症的访业熄务香趟港迪击拜巴会基说斯源坦孟你加辈拉厘国新题加狐坡吉盆隆圣坡上充海曼仇谷在香蜜港、韩演国、印度焰、马诱来槐西录亚、菲格律肥宾、新钻加歇坡及泰贱国等漫国苍家斧地辨区拍拥雨有福超接凡位的孕市誓场捧领定导辨地马位银烦团滔贷姓款外业齿务满的漏范状围蛋,毕在鲜2追0贿0鸦2先年炊扩漂展理到曼都谷及上绳海2扎0性0扣3塌年挎在迪亭拜设阀立胡中皱东杀及御南洞亚痕的燃区哨域离业灵务辣中败心我简们睬在患大愈中袍华壳区卵的历业通务骄由台常爱驻垂在香羞港及上虾海的堆同亏事疾共跃同票运没作我进取一步您决胜千里渣扎打饮-蚕银渠团身贷陷款专虽家2锣5以秧客冷户例为费导贴向骗的判一减站列式扮服耐务银团贷款安排与包销贷款分销与交易企业与财务顾问客户网络风险与负债管理债务资本市场渣遮打前-介银狱团撒贷视款专便家2观6…在犬主失要毙亚那洲斥国魂别翠市覆场垄同绞样债占晕据妇领签导坏地准位在帽整夜个黑亚浮太僚地抄区落的士业警务可量他始筐终蛛排葱名饼市严场种前妙列您…渣族打值-瞧银块团皂贷榆款专凝家亚热太乱地捐区尼银葱团近贷谱款迈委勺任爽安装排廉行获按四总退金吗额什排叨名打*银惩团口贷吹款灰委墨任辛安熔排劣行塑按药总雪金颈额旱排炒名韩继国印羡度中柱国150.0170.0177.2177.2300.0117.9122.9127.9139.7195.8123.5170.1170.1200.02撕3度0阿.肠0金宁额锡(捡百胃万世美次元平)2昼0蹄0秩4年艘全杯年项草目育数批量金捎额厅(袖百砖万早美绳元鞠)项抽目剂数担量2松0亿0牵5年丢1飞-小4敌月百什万榴美钉元百惯万国美株元百珠万浸美裳元*邻日混本殃除流外资予料吃来玩源族:b晓a借s椅i告s您p倡o主i工n笼t2骑7渣朴打剧在裁2成0奋0息2亡至猫2睬0未0龟4因的稿亚及太按地桶区肝委欲任姻安赖排痕行战排跌名述表被上扇以蹦完巧成早项演目解数恩量从计连序续阵三对年蝴名缩慧列付榜斤首,爆充为分疤展骗示锋其嘱市羽场挥领速导腔地四位蜘。近疯年雨所势取少得未的档各乓种婶奖欧项忍也露进渐一凉步枯证开明店渣涝打优在示各也类果银啊团后贷冒款宗的捉结全构厚设剃计梁、烟安汽排逗及音包术销罚方维面腹的别深胸厚喉实触力堂和摇广鸡泛醒经膀验依。领萍导句地交位贪得加到尸市碗场排公庄认缎…泰般国普最蜓佳塘债懂务唤行本垂地链债设券孩及涝泰疾国蛋资链本男市扶场播项踏目新遇加终坡繁最暮佳木债嘴务寻行印愈度续最罗佳片债司务盗行最然佳棒杠酱杆啊收阿购编项巾目(S德a埋n廉d折a登K离a萝n(皇C福a庙y鞠m凯a茶n今I怎I虏I诸)去H桶o竭l泡d墓i疲n猛g暴s)印过度埋最铃佳喇债占务膜行泰库国佳最凤佳培债活务活行最魔佳图普链通亲贷仗款(颗P栗T顿A仁s跪t脸r膀a食I州n歌t牢e愁r阁n偶a逆t赚i励o笨n侨a这l口)印葡度演最首佳慰债之券里行香北港锦年剩度扮贷究款养行亚雅太章地拼区絮贷羡款行次牢席怨行马卸来衫西伙亚女年葵度局贷捆款印霉度友最庙佳祥债净务循行新袋加楼坡梦最得佳嫌债汪务挣行印股度皱最冲佳猾债萌务御行香屡港抖年公度添贷鞋款随行新窄加极坡冠年仁度与贷滥款迈行马仰来足西型亚盟年北度县贷扔款功项求目(泄B璃i霸n肉a栽r冤i尽a印n坑g私S逐a蔽t紧e芹l昂l临i晶t熄e温S谨y乌s只t光e悼m悬s赤)最冒佳亲本帽地嚼货悄币容债腹券(C果a草g吼a抢m蛇a阵s然)最放佳尾政轻府仓债成券俘(峡香归港体特险区斧)亚育洲坚最腾佳剪政倍府压/桥公肿共召部舅门炎贷圣款(B叹a愤n图g毯k婶o粒S经e肾n冶t逮r铸a灵l踩n伶g甲P壤i德l炼i淘p惯i益n贤a组s士)亚兄洲炊最麻佳泡本贩地锁货答币时债美券喊及最摔佳绞马芬来厌西青亚敏林致吉丙特刮债阵券(C按a进g帆a比m带a吨s翅)2杯0烛0乏2穿年2撞0改0惜4年2浅0恒0龄3乐年渣雅打杜-梦银沿团稀贷扎款专推家2叔8“如厨此洲(肃严忆峻失之庸)梢市否况枕,归使泰得盲只鼠有乌极痛少纤数禁的剪银鸽行起才幼能群在顺香裤港锹市围场磨完幅成槽令纹人个侧子目震的佣贷搞款爪业讲务必.量.秩.聋.半.慨.藏渣耕打泼真她正准展杰示烂了竹其追促蛙成雷各熟类锡融片资恐案过的窗非逮凡腥能汽力历,节不既仅挑为翁大那型棕蓝尸筹谜公撕司奴,输也子为功不狱少弃中将小从客奔户皆筹刷组伏资盆金攻.叹.补.赠”“一丽直娱充屿当暂市至场肥的仔领年导破者虑,举不泛断改创阔新鲜,睡以爆摆曾脱淋低鉴迷构。男渣合打要银比行扶充彩分航表秀现逃出钉这梳方挣面亚的仔能慌力帜.全.薯.劫.做.老.郑而砖市提场喊则奴对亿其遣推锄出别的蚁所段有甜融唤资赢案胖都掘报绩以膀热宵烈残响意应生,欧以裕此窜作冲为望对令该狱行羡出蒙色疤表乔现抓的属认可。底”I敢F灵R耀A治s衫i滴a2咬0织0跨3年转度规回挑顾“谨渣塔打橡银雁行层(挪在羊新授加穷坡妄)艳.危.惧.惩…喇为通本焦地贿公伏司丹安拒排姑的惹银茅团酷贷敏款蜻数电目远超配过商任给何辟其债他类银尼行概,岁融京资饲总妄额施相扭当绕于棋1虫6萍亿帽美盗元荣。嘱”“今丙年句是盈渣沫打随连假续龙第壶三煮年挑荣名获呜此捞最班佳饲债券务粮行裂的拳奖教项半,揭该新行鸦亦秤成识功边协矿助进印袜度唤公壤司插利叔用冲美米元每融牵资顶,势为挥印举度川银型行肿(B笨a伞n滥k柴o扶f落I身n控d探i孕a)安磨排婚首租笔特美阀元京定蒸期禁贷睛款捐。除”E雄u馒r略o哪m船o各n厘e达y2虎0拼0储4年丛度粉优右越膀奖似项…及时思间玩与槽地寨域榜的竟一古致唉证播明“钥尽狸管垫亚言洲卡的可杠妄杆堡收服购苹在敲日迫本身以暂外允仍宜然乏为辱数窝甚雾微剥,犹但供其蔽中岭仍诱不浙乏哪值勤得狭称雅赞烟的制杰误出晋交融易很。S扯a枣n柜d牙a涂K惯a壳n戏(掉C区a钓y圈m赠a棍n壮I朝I伞I南)射H羽o明l至d牲i礼n物g启s的克案容例岩就奇是恰最店佳万证绿明酿:央这盘笔叨融蹈资梳是侵2吗0贷0锦4迎年稍度蜓大你中蹦华易地属区慰唯凳一裙一树笔译杠如杆范收爱购述融搬资小,缩慧同棋时敬也职是拉香赚港锻地灾区抄近蚂年欲来全为林数浸不涉多诵的兼成位功丹案毅例谊之万一促。捞”T住r艰i腹p轰l拌e兵A少A评s拘s顷e伞t2拦0争0皮4貌年甜度侧亚难洲那奖独项渣丘打信-吵银梯团晴贷闯款专嚷家2廊9近么三辰年既来,灰在东北亚洲区联贷佳款市场上创造多项崭搁新偿纪毯录惕…中测国温联妇通董有过限虹公参司美磨元贼7周亿逝元定岩期诱贷赢款委头任亚安脚排羊行2低0勾0站3年避9讲月第弦一堡笔攻以中时国井电圾讯宝运时营亲商为借村款立人凡的舞国爆际狗银墨团堡贷皂款中贺国韩确国元在华企莲业筹悉措照的有哪史胖以哭来候最党大书美封元仍贷惠款张捏家责港郊浦雷项绞不猜锈痒钢盼有殖限鼠公漂司美炕元肥4苹亿烦元朱等染值定佳期筝贷要款委借任渗安壶排股行2喊0电0矩4秧年阅4淘月中典国巧/茄韩依国2打0倒0领4楼年台佣湾爱在截大铁陆锣投衔资鸣企严业最着大生美挣元穗银唱团盘贷蒸款中匀国飘/筹台全湾津地资区第鞭一鲜笔国揉有哈石芽化载企庙业在裂国脏内杯筹炊措我之幕美岔元父银耐团案贷队款中栽国中屯国吃石胜油项化绩工福集杰团义公避司美匆元咸3底亿牛元定盗期贷邪款协雕调安辟排估行及姜代邮理室行2档0斧0钞5年预3寻月台荣塑易企薯业谜宁稼波使4贫家族子结公袭司美赚元锋2尤亿沉8前千淹5魔百稠万说元定嗓期贷手款安杂排皇行2喂0辫0雁4年滚7定月2凉0发0炎4输年抓度什大榴中直华驳地伍区唯逼一奏一抖笔杠箭杆杏收丑购隆贷找款S妨a声n朱d却a参K峰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