2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试高频考点参考题库带答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试高频考点参考题库带答案（图片大小可自由调整）答案解析附后第1卷一.单项选择题(共15题)1.企业债券的发行，采取()的承销方式。A.代销B.助销C.余额包销D.承销团承销2.契约型基金是基于（）组织起来的代理投资方式。A.信托原理B.公约原理C.代理原理D.委托原理3.根据现行规定，全国银行间债券市场质押式回购期限最短为（）。最长为（）。A.1天，365天B.1天，91天C.7天，365天D.7天，91天4.上海证券交易所成立于（）年11月。?A.1991B.1990C.1992D.19895.下面属于地方债分销对象的是()。①在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者②在中国证券登记结算有限责任开立股票账户的投资者③在中国证券登记结算有限责任开立基金账户的投资者④国债承销团成员A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③6.未经法定机关核准，公司擅自公开发行或者变相公幵发行证券的，下列对其实施的处罚中，错误的是（）。A.责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息B.处以非法所募资金金额5%以上10%以下的罚款C.对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款7.债券按发行主体分类，可以分为()。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券8.证券投资基金的作用包括→←。（）Ⅰ.可以获得优于其他投资工具的利润Ⅱ.为中小投资者拓宽了投资渠道Ⅲ.可以完全规避投资风险Ⅳ.有利于证券市场的稳定和发展A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ9.国际清算银行的主要职能包括（）。Ⅰ.在各种不同的国际金融协议充当代理受托人Ⅱ.支持与其他相关机构对话，以促进经济稳定Ⅲ.进行有关各中央银行及金融监管组织所面对政策议题研究Ⅳ.监督成员国的贸易政策A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ10.只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是_________。（）A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.等价发行11.负责提升证券化产品信用等级的机构是（）。A.资金和资产存管机构B.特定目的机构C.信用评级机构D.信用增级机构12.依据风险产生的原因分类，风险包括（）。Ⅰ.自然风险；Ⅱ.技术风险；Ⅲ.社会风险；Ⅳ.政治风险A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ13.市场风险包括（）。Ⅰ利率Ⅱ.汇率Ⅲ.股票Ⅳ.商品A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ14.下列属于非证券金融市场的是（）。Ⅰ.股票市场Ⅱ.融资租赁市场Ⅲ.信托市场Ⅳ.股权投资市场A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ15.下列关于国际债券的描述正确的有（）。I.囯际债券是一种跨国发行的债券，涉及三个或三个以上的国家II.通过发行国际债券，可以使发行人灵活和充分地为其建设项目和其他需要提供资金III.由于发行人进入国际债券市场必须由国际性的资信评估机构进行债券信用级别评定，只有高信誉的发行人才能顺利地进行筹资IV.在国际债券市场上筹集资金，有时可以得到一个主权国家政府最终付款的承诺保证A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV二.多项选择题(共15题)1.深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的（）指标。A.总市值B.成交金额C.市盈率D.流通市值2.下列关于直接融资的说法中，错误的有（）。A.资金数量、期限、利率等方面较自由B.兑现能力较强C.风险较小D.流通性较间接融资的要弱3.证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，中国证券业主要发挥着的作用包括（）。A.资源分配B.促进众多公司以重组方式发展壮大C.提供投资工具D.为投资者提供无差异的投资选择4.证券公司申请偿还次级债务，应当提交的申请文件包括（）。A.申请书B.借入次级债务合同C.合同当事人之间的关联关系说明D.证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告5.下列包括在信息报送与披露制度的是（）A.信息报送制度B.信息公开披露制度。C.合规管理制度D.结算资金第三方存管制度E.年报审计监管6.中央银行实施货币政策，有三样看家“法宝”,它们是（）。A.再贴现率B.存款准备金率C.消费者信用控制D.公开市场业务7.下列属于非证券金融市场的是（）。A.股票市场B.融资租赁市场C.信托市场D.股权投资市场8.注册资本最低限额为人民币5000万元的，证券公司可以从事的业务种类包括（）A.证券投资咨询B.财务顾问业务C.证券经纪D.证券自营9.从总量上对货币供应量和信贷规模进行调节被称为中央银行的"三大法宝"的是（）A.存款准备金制度B.再贴规政策C.公开市场业务D.选择性信用管制E.直接性信用管制10.我国证券业的作用是，除了（）A.通过为企业发展筹集巨额资金进行资源分配。B.促进众多公司以重组方式发展壮大。C.深化体制改革，完善市场主体。D.随着日益加强的国际合作和对外开放，证券业为外资在中国的投资提供了一个新渠道。E.深化体制改革，完善市场主体。11.中国证券业协会履行下列职责：除了（）A.教育和组织会员遵守证券法律、行政法规。B.依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求。C.收集整理证券信息，为会员提供服务。D.组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国家组织，推动相关资质互认。E.其他涉及自律、服务、传导的职责12.股票价格指数的编制步骤包括（）。A.选定某基期，并计算基期平均股价或市值B.计算计算期平均股价或市值，并作必要修正C.选择样本股D.指数化13.基金与股票、债券的区别在于（）。A.筹资规模不同B.反映的经济关系不同C.所筹集资金的投向不同D.收益风险水平不同14.下列包括在保险机构的是（）A.国有保险公司B.股份制保险公司C.在华从事保险业务的外资保险分公司D.中外合资保险公司E.基金管理公司15.下列是做市商交易的特征的（）。A.提高流动性，增强市场吸引力。B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。D.有效稳定市场，促进市场平衡运行。E.具有价格发现的功能三.请选择(共1题)1.下列有关金属期权的表述正确的是（）。Ⅰ.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式Ⅱ.期权交易实际上上一种权利的单方面有偿让渡Ⅲ.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换Ⅳ.金融期权的双方都需交纳保证金AⅠ、ⅡBⅡ、ⅢCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、ⅢA.B.C.D.四.判断题(共5题)1.合格投资者只能使用在登记结算公司注册的证券账户进行证券公司债券的申购、受让等投资活动。()2.国家股股利收入由财政部监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。（)3.价格发现功能是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。（）4.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格“荷兰式”招标方式，招标标的为利率。全场最低中标利率为当期地方政府债券票面利率，各中标机构按面值承销。()5.商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之前、晚于商业银行股权资本的债券。（）第2卷一.单项选择题(共15题)1.科创板具体交易方式不包括以下(  )方式。A.定期交易B.竞价交易C.盘后固定价格交易D.大宗交易2.下列()时间点，上海证券交易所不会接受会员竞价交易申报。A.13：20B.11：30C.9：10D.14：503.沪深300股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的()。A.±20％B.±5％C.±10％D.±15％4.凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有()。Ⅰ．投资者身份Ⅱ．购买日期Ⅲ．期限Ⅳ．统一规定的固定票面金额A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.（）是指当前的总储蓄超过当前在资本品上支出的参与者。A.赤字资金B.盈余资金C.赤字单位D.盈余单位6.下列关于科创板上市的条件说法正确的是（）。Ⅰ．发行后股本总额不低于人民币2000万元Ⅱ．市值和财务指标满足规定的标准Ⅲ．首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上Ⅳ．公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ7.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的()。A.跨期性B.期限性C.联动性D.不确定性或高风险性8.表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计人资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于（）。①担保承诺类业务②代理投资融资服务类业务③中介服务类业务④财务顾问类业务A.①②B.②③C.①②④D.①②③④9.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括（）。①印花税②佣金③开户费④过户费A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④10.下列关于证券投资基金的说法中，正确的有（）。Ⅰ．反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ．集中众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本Ⅲ．基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产Ⅳ．可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11.成立初期，承办工商信贷和储蓄业务的是（）。A.中国银行B.中国工商银行C.中国农业银行D.国家开发银行12.我国股票基金大部分按照（）比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于（）。A.1%；1.5%B.1.5%；1%C.2%；2.5%D.2.5%；2%13.下列有关证券投资收益与风险关系的说法中，说法正确的有（）。I同一主体发行的期限不同的债券之所以票面利率不同，是因为利率风险不同Ⅱ.期限相同的不同类型主体发行的债券的利率不同，是因为信用风险不同Ⅲ.同一主体发行的相同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同，是因为购买力风险不同IV.股票的收益率一般高于债券，是因为股票面临的经营风险、财务风险、经济周期波动风险比债券大的多A.ⅠⅡⅢB.ⅠⅢⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ14.开放式基金的特点有（）Ⅰ、没有固定期限Ⅱ、没有发行规模限制Ⅲ、基金份额资产净值每周公布一次Ⅳ、全部资金可用于长期投资A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ15.证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的这样一种证券被称为()。A.设权证券B.证权证券C.要式证券D.资本证券二.多项选择题(共15题)1.对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有（）。A.现在定约成交B.将来交割C.非标准化D.在场外市场进行2.基金性质的机构投资者包括下例哪些，除了（）A.证券投资基金B.保险经营机构C.社保基金D.企典年金E.事业法人3.无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括：除了（）A.人民币普通股B.境内上市外资股C.境外上市外资股D.国家持股E.国有法人持股4.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（）。A.风险偏好型B.风险寻找型C.风险中立型D.风险回避型5.金融自由化的主要内容包括（）。A.取消对存款利率的最高限额B.打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制C.放松外汇管制D.开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制6.目前，我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括（）。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过365天低于397天的债券D.信用等级在AAA级以下的企业债券7.下列选项中，属于社会公益基金的有（）。A.教育发展基金B.养老保险基金C.福利基金D.文学奖励基金8.下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（）。A.流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率B.流通国债的转让一般在证券市场上进行C.非流通国债不能自由转让，通常必须记名D.非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构9.货币政策的营运目标包括（）。A.中间目标B.最终目标C.操作目标D.初级目标10.下列选项中，属于政府货币政策措施的是（）。A.改变存款准备金率B.调整税率C.选择性信用管制D.发行国债11.记名股票的特点包括（）。A.股东权利归属于记名股东B.可以一次或分次缴纳出资C.转让相对复杂或受限制D.便于挂失，相对安全12.下列包括在国际贷款的是（）A.国际证券投资B.政府贷款C.贸易资本流动D.国际金融机构贷款E.国际银行贷款13.下列不包括在非银行金融机构的是（）A.金融资产管理公司B.商业银行C.信托投资公司D.信用合作机构E.租赁公司14.会计师事务所申请证券资格，应当符合的条件包括（）。A.依法成立3年以上，且质量控制制度和内部管理制度健全并有放执行，执业质量和职业道德良好B.上一年度审计业务收入不少于人民币500万元C.注册会计师不少于55人D.有限责任会计师事务所净资产不少于人民币500万元，合伙会计师事务所净资产不少于人民币300万元15.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（）。A.客户信用交易担保资金账户B.融券专用证券账户C.客户信用交易担保证券账户D.信用交易证券交收账户三.请选择(共1题)1.资产证券化根据证券化产品的属性分类，可以分为（）Ⅰ.股权型证券化Ⅱ.债权型证券化Ⅲ.混合型证券化Ⅳ.债券组织证券化AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅱ、ⅢCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA.B.C.D.四.判断题(共5题)1.拥有暂时闲置资金的单位和需要资金的单位直接进行资金融通，不经过任何中介环节是直接融资的基本特点。（）2.证券、期货投资咨询人员申请取得从业资格必须满足：证券投资咨询人员具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历。（）3.在欧洲债券市场上，附货币权证债券允许权证持有人以特定的价格，即固定汇率将一种债券兑换成另一种债券。()4.证券公司可代理客户进行期货交易、结算或者交割，也可代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。（）5.融资租赁资产的所有权最终将转移给租赁方。（）第1卷参考答案一.单项选择题1.正确答案：C,2.正确答案：A,3.正确答案：A,4.正确答案：B,5.正确答案：D,6.正确答案：B,7.正确答案：A,8.正确答案：D,9.正确答案：D,10.正