融资管理制度

1总那么为了标准***地产及下属各中心、各公司(工程部)的融资流程，保证正常的资金供给量，降低融资本钱，减少融资风险，提高资金使用效益，确保资金平安及财务目标的实现，特制定本管理制度。本方法所指的融资，仅包含债务资本融资。债务资本融资是指以负债方式借入并到期归还本息的方式融集资金，按方式可分为：借款融资、信用融资、应付债券与融资租赁等；融资对象包括银行与非银行金融机构、股东及其他特定的单位及个人。1.1借款融资是指通过与银行、非银行金融机构，股东及其他特定个人借入一定款项，在合同与协议约定的时间内还本付息的一种融资方式；按借款的时间长短可分为：短期借款〔一年以内〕，中长期借款〔一年以上〕；按方式分为：承兑汇票、流动资金贷款、开发贷款、委托贷款、专项贷款、股东借款或其他借款等；1.2应付债券是指按照国家证券管理法规的相关规定，经相关审批机构审批同意后，向社会公众公开发行的一种约定还款期限、收益水平并到期归还本息的一种融资方式；1.3融资租赁〔长期应付款〕是指通过依法成立的融资租赁公司，融回经营所需的租赁物，并在协议约定的该租赁物使用的大局部时间内按期支付租赁费的一种融资方式。融资原那么：集中管理、统一筹措；规模适度、结构合理；期限合理、长短兼顾；综合权衡、降低本钱；适度负债、防范风险。凡有合作方的公司，除按本方法的规定履行相关审批手续外，还应根据合作方的要求完成相关的审批手续。伟管理扫部门念及职培责俱**熄*地洪产财怀务中迹心在圾股东出会、迟董事敞会的煎授权胆范围奖内，压负责礼**轨*地大产及湾下属字公司勾〔项罩目部盏〕的级融资浆管理裹，财奇务中话心资凉金部躬〔以鞋下简妈称例“闯资金岸部刮〞太〕是色融资低活动岭的具禽体管斯理部间门，测履行型以下木职责勤：添拟定幻融资金管理央方法毁、目词标与蛾原那么骆；屡拟定医**愿*地见产融每资需炼求及皱方案衔，履炒行股熟东会极、董兔事会箩审批稀手续眼；惕拟定陆具体谎融资工方案与，负格责搜票集相闸关的忆融资溪资料度，履狱行相烦关的沿报批趴手续娘；叙负责晋具体眯办理降各项凯融资东活动射；垃负责聋融资滤平台条的搭绩建，愁渠道郑的拓蛇展与枝维护结；菊负责类可抵敢押资黑产及报对内陡、对毫外担通保的泳统一射管理切。灭**解*地厌产下额属各堵中心简、公跌司〔共工程启部〕已有义台务积幅极配奉合资缎金部劈，完丛成各至公司剩〔项怒目部稿〕的桨融资董工作取，并糊履行闸以下黎职责烤：侧参与摧本公筑司〔忆工程撤部〕臭融资轨方案美的拟遥定；纹配合要提供堆融资科所需滴资料漆(含乒可行升性研讽究报兴告、房工程帮根底渐资料常、项珍目相渡关证线照、冷公司绳〔项廉目部刻〕基研础资确料、议相关渗合同诞等与装融资垮相关总的资腾料)蚀，光并协漫助其疼完成激内部娇审批驻手续纯；流配合贱资金湿部完匹成融联资所省需合吵同、荡协议唤、担帅保等行相关清手续蓬的办钟理；缸配合戚资金拦部完领成提侵款、新用款疗、付丝息、虑还本遣等事令宜的屿办理酸；虏就融皮资过马程中日的各誓种问岁题与披资金孤部沟钉通，品协调躲解决闲；硬配合励资金乳部完晚成融果资渠胀道的宽拓展卵与关南系的避维护材。切借款雨融资另的办债理程谦序爬借款富融资已的一易般规套定匠**购*地姜产及糖下属过各公筹司〔添工程柜部〕叙的对唉外借帝款由糠资金忠部统伞一管边理；雹资金预部根弯据经薄营与戒投资麦对资您金的仪整体榆需求悄，结虏合各资公司佳〔项缎目部森〕的成盈利闷情况甩，财筑务状幼况与醒资源删情况下，拟预定融押资需纠求、藏融资丧方案脊，提席交财饥务中父心总穴经理覆、*燕**枕地产遍总经俯理初腔审；面经*倍**考地产贺总经晨理初板审通猜过后顶，报男**孩*地啄产董场事会进评审刷，评抢审通疫过后佛形成愁股东尚会决何议或扬董事川会决朋议；膛借款陆融资跑方案乏审批卡通过纲后，剪涉及瓶银行述或非晋银行牌金融终机构冠的由塔资金梁部牵寺头、稀各承衰贷公思司〔筹工程眨部〕恼配合传办理浊，其当他融抓资由网各公抬司〔度工程财部〕鲜具体滋办理据。资讯金部核负责炕协调招与监伤督各轰公司缠〔项董目部俱〕融祖资计援划的赴执行菊。辉开发毛贷款巷办理河流程解及相恋关规夹定我**泰*地街产下润属各寿公司到〔项崇目部驾〕的解开发团贷款小由资笑金部静牵头诵组织足办理战。扫营销繁中心哈及各裤经办站公司筐应在织承贷维工程色开发草方案它确定航后一纪周内行，向济资金尺部提愚交融往资所捐需的曲资料烤(含套：可副行性凯研究罩报告登、公促司及英开发膛工程嫁的基稠础资诊料、词工程瞎相关电证照咏、项严目的样投资吧概算茅及成损本资填料、痒工程匆的对此外宣裕传资索料、睡相关慕合同轮等)叉。弱资金勒部在意收集锻到项洒目资探料后推，在衣一周彼内整漆理完北成报编送银蔬行与远非银仿行金纸融机过构所博需的凤资料与(含盈可行中性研勾究报抬告及请投资殃概算辉、抵醋押物陪情况绳、借乞款申妙请、徐公司播及项皆目基累础资锣料)牛，并弄填报接开发源贷款买方案凑评审终表履军行相剧关的惧报批蔑手续猴、经肌审批铲同意睡前方绪可对姑外报纪送。至〔?放开发惹贷款箭方案率评审侄表?桂见F受/Z出XD季C/谷FC帝-1盛8〕也开发唤方案工对外捕报送敞后、劫由于尤特殊伶原因性需调光整开拦发方也案，丛各中文心及殖公司洗〔项掉目部盈〕应扯在第窗一时袍间内另通知快资金答部，刘资金福部应柴及时戏分析灵可能岩造成帖的影驻响，望认为竭需要穴重新邻提交科资料斧的，术由经严办公握司〔躁工程何部〕神及营载销策嫁划中型心在桨3个新工作粉日内桶重新所提供楚变更乞后的闷相关执资料睬、及俩变更槽后的楼可行药性研赌究报估告。六开发虽贷款黎方案聋审核蚀通过尸后，膏由资假设金部旨牵头利与意谎向银够行或浊非银手行金菊融机轰构申枝请办飞理开驾发贷岔款事轮宜。去对外控报送筐的融氧资资辽料，季必需危在资手金部增内勤均处留礼存备偏案一富份。绞资金插部应粗与银渣行或伏非银东行金让融机跃构积苹极沟浑通，终协调床解决毛融资乳过程搅中的些各种器问题劳，把鸣握融广资的汉进度捕，*嫩**刑地产该各中课心及疤经办纳公司肢〔项跌目部者〕应诵积极胞协助德资金圾部，化及时雾传递库工程技进展句情况疑和提步供相催关资起料，没确保络在计之划的句条件江与时顷间内恰取得棉授信捏批复拢。佳授信亚批复甘取得抄后，刻资金犁部应匠根据纺**栋*地暂产的姨资金慌情况压及承娘贷项间目的角进展继情况缠，确莲定开亦发贷禽款的追提款壳时间炸与金庄额，或并填守报?埋开发亡贷款缝提款伴申请列审批菜表?锈，经煎资金鱼部负更责人塔、财板务中买心总于经理上、*朵**征地产索事业胖部总拾经理羽评审绣后，鸦报董棉事会孕审批劳，通稳过后粘形成坐股东亮会决阿议与燃董事盗会决遭议。夺〔?拣开发翁贷款企提款贞申请妻审批换表?路见F稼/Z粘XD厚C/专FC智-1头9〕窑经审弦批同征意提勉款后径，由秀资金屿部牵丰头与讨银行亚或非薪银行们金融纽机构权沟通硬合同浆的签便订、剑担保太的办窄理等庆事宜傍，各喉中心心及承钞贷公骡司〔腥工程压部〕甩应积要极协箭助办寨理借映款合玻同、雪担保茧合同眨的签桂订，塌抵押能、质坊押等让担保箭手续生的办姑理，徒同时番各经闯办公调司〔乔工程引部〕苗负责头配合亡资金它部完故成提跳款所魂需资他料的杨准备豪。耕提款恋所需懒资料灭经财旺务中滑心总潮经理乳审核扩后，盐方可案向银惰行或叨非银顷行金烘融机结构提膊交，当资金灿部应委积极达沟通遣协调究，确洲保在以方案虑的时秆间内伪实现恢放款调。伐在贷玩款放悟款后娃，资藏金部县应积派极与迅银行舌或非冠银行闭金融绪机构觉沟通届协调切用款铁事宜配，*仪**箱地产遍各中晃心及瞒经办贯公司愤〔项吼目部都〕应满积极达协助榆，提巩供用胖款所未需的欣各种验资料邀。暑资金吉部应齐积极副协调栗开发流贷款哨使用调过程潮中的德各种键问题借，*成**姥地产洪各中五心及饲各经缴办公备司〔镰工程物部〕参应积基极配痕合办泼理开身发贷忙款利抚息结棉算及帮其他该费用且的支嫌付事菊宜。志资金妻部应绳根据天工程菠的进沃展情右况，参结合愿借款职合同枣的相咬关约知定，代统筹沃好贷酱款归浆还所蚊需资堂金的批准备晚与归掠还时走间的接把握阅；同尚时填守报?杰开发祝贷款浓还款索申请赔审批允表?窗，经里公司讯〔项经目部谷〕负蒸责人拣审核唱后，观经由步资金纽部负脉责人引、财栏务中浆心总捞经理姻、*梨**娱地产浊事业铁部总台经理鸦评审标后，孙报董快事会姨审批圆，形森成股逢东会件与董亏事会瑞决议室。装〔?鸽开发携贷款挪还款软申请冻审批束表?舒见F腊/Z年XD剥C/键FC竭-2缝0〕千开发冰贷款四办理够的其诱他规岛定：畜14心.1筹所有柏向银饼行或嘴非银袖行金驶融机研构报碌送的赚股东健会决家议、滨董事近会决纠议、值借款漠协议歪、担恐保协映议等丢法律番文件宣必需留报*何**笔地产段法律段事务姻部评外审，禽通过性前方它可向垫其报劳送；闯14别.2纱开发翠贷款盆经办批人员勉应在替开发浪贷款名放款渠，或凉者贷普款情刊况发他生变劳动后满的一辈个工垫作日窃内向德资金腥部报绒送更忙新后余的负慰债情蛙况表世；美〔负抗债情周况表经格式剧及要恐求，瘦参见贩财务辱中心庭报表节模板伶。〕桐14夹.3女在开染发贷如款的赛申报纽、放凝款、增用款拥、计严息、净还款泡过程剧中，宴资金饮部应房与各瘦中心百、各组公司爽〔项简目部尽〕宣绑传口抛径保纽持一言致，距涉及劲到公嗓司情势况、砖工程核开发绒方案颈、项泰目进抄展、萌销售车情况深、财输务状角况等呼信息候时，床各经筋办公主司〔斥工程蹲部〕漠应与招资金啄部提梳前沟狼通，饱经得码同意常前方村可对却外进克行介掘绍。挥开发受贷款极办理今流程温图顿其他厦借款傅的办汽理流础程忌开发心贷款室以外授的其加他融杯资〔享含股披东借鲜款、干其他李特定忙对象回的借失款等慎〕由演各公删司〔乐工程秩部〕持自行捐拟定哑融资承方案偶；盒经公肤司〔炼工程材部〕炼负责我人审陈核后袄，由甜资金火部、跃财务朵中心垂总经亦理、嘉事业陪部总咽经理腿评审身后，亮上报斧董事露会审勤批，推通过段后形求成股帅东会你或董汇事会坡决议暖；法〔?冒其他煌借款脉融资幅方案倦评审搬表?凭见F掀/Z懂XD费C/滤FC肤-2酬1〕侧审批响通过该后由茧各公合司〔滥工程前部〕妄具体锁办理番借款厘事宜隶，资个金部千负责姿监督颗方案标的执半行；疗假设涉饭及需眨办理舌委托身贷款悬事宜腊的，蝴由资柔金部秩牵头惩，各副公司际〔项剃目部苹〕协腹助办撑理。枣担保劝管理熔〔一鞠〕*笋**卷地产弃及下溜属各民公司归〔项鱼目部微〕可舰担保斗资源太由资突金部矛统一效协调砍管理草，各京公司盛〔项块目部年〕不捉得在饱未经科允许真的情蒜况下今向任滑何企摄业提的供担筑保〔类含资送产抵购押、袄股权移质押卸、信读用担哄保等佳〕。闭〔二清〕各卡公司药〔项灰目部相〕向浙任何昂企业肝提供殊担保河的，勾由资坝金部索牵头散办理仔，经尿担保踢公司端〔项逮目部歪〕负钢责人兴审核尝、财保务中禽心总姓经理灭，事艺业部批总经且理评恳审，母通过缠后报晚董事锦会审膨批、埋审批泄同意悦后形繁成股它东会充、董蛛事会证决议朵。刷〔三被〕审凳批通罚过后皂，担击保公萍司〔刑工程穴部〕毁负责狂配合荐资金盒部办村理相畜关事营宜〔敌含担番保合陵同的边签订贺、他室权证的的办去理、番担保挎的解黎除等骂〕。陵〔四挤〕各幼公司与〔项写目部喇〕应担向资滤金部论报送时可抵锐押资驰产情幕况表露，在还相关与内容醉发生垂变化俊后的捧一个培工作原日内禾向资雹金部肌报送什更新现后的劳报表玻电子请版，肥假设无后变化限，那么胳随同姐每个桃月的母会计患报表地，在松5个壮工作意日内确报送玉电子脊版本字，1羊0个接工作毫日内视报送甜纸质挽的报澡表。株〔可往抵押主资产牙情况束表格移式及杜要求存，参重见财量务中糖心会妙计报挣表格夜式与仅报送接要求薯。〕忙融资傲渠道乓的管惜理浑〔一尝〕资曲金部明根据抗**喜*地姐产的垄战略奶规划屠，负随责融温资渠段道的远拓展异及合蹄作银趋行或刃非银劣行金委融机追构的燃选择风。液〔二酷〕株资金贺部负禾责现粥有融昨资渠蛾道的规维护止工作方，积跌极与牺各银付行或鼓非银挨行金同融机醒构保狂持沟状通与直来往已，传肆递*违**魂地产破的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