2021年4月证券从业资格考试模拟试卷（第一次）

2021年4月证券从业资格考试模拟试卷（第一次）

您的姓名：［填空题］*

1、2007年8月（）正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发

行工作的正式启动。［单选题］

A.中国证券业协会

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.国务院证券委员会

2、中央银行三大一般性货币政策工具包括（）［单选题］

A.常备借贷便利

B.临时流动性便利

C.公开市场业务

D.短期流动性调节

3、通常情况下，中央政府债券被视为（）［单选题］

A.政策性金融债

B.低风险证券

C.无风险证券（正确答案）

D.高收益债券

4、下列不属于金融机构类投资者的是（）［单选题1

A.证券公司

B.金融租赁公司

C.商业银行

D.中国证券金融股份有限公司，询答案）

5、股东大会作出普通决议，经出席会议的股东所持表决权的（）通过。［单选题1

A.1/3

B.l/2（正确答案）

C.2/3

D.1/5

6、世界上最早的证券交易所是（）［单选题］

A阿姆斯特丹

B.纽约

C.伦敦

D.纳斯达克

7、金融服务实体经济的实质就是（）［单选题］

A.活跃市场交易

B.媒介资源配置

C.吸收国际资本

D.所有权转移

8、沪股通股票不包括的股票为（）［单选题1

A.上证18（）指数成分股

B.A+H股上市公司的上交所上市

C.B股（正确答案）

D.上证38（）指数成分股

9、按金融资产到期期限，金融市场划分为（）［单选题］

A.长期市场和短期市场

B.一级市场和二级市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场（正确答案）

1（）、在我国，股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，称之为（）

［单选题］

A.境外投资股

B.B股（正确答案）

C.优先股

D.CDR

11、关于B股，下列说法错误的是（）［单选题］

A.以人民币标明股票面值

B.目前境内居民个人不得购买曲答妄）

C.以外币认购、买卖

D.采取记名股票形式

12、目前在我国A股账户不可用于买卖（）［单选题］

A.人民币普通股票

B.证券投资基金

C.B股

D.债券（正确答案）

13、按照市场功能的不同，可以将市场分为（）［单选题］

A.场内交易市场和场外交易

B.股票市场和债券市场

C.公募市场和私募市场

D.发行市场和交易市场

14、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体

系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系以（）为主导。［单选题］

A.股份制商业银行

B.大型商业银行

C.证券公司

D.中国人民银行（正确答案）

15、众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格

形成和（）的根本动力。［单选题］

A.参与性

B.流动性（正确答案）

C.安全性

D.收益性

16、下列各项关于直接融资的说法，错误的有（）

I.直接融资的活动分散于各种场合

n.在法律允许的范围内，直接融资主体可以自己决定融资的对象和数量

HL相对间接融资而言，直接融资的信誉程度高，风险性相对较小

M商品赊购不属于直接融资的范畴［单选题］

A.I、II、IV

B.I、II

C.II.III

D.ITkIV

17、根据《公司法》规定，股份有有限公司向发起人、法人发行的股票,应当为（）

［单选题】

A.记名股票

B.无记名股票

C.优先股票

D.记名股票或无记名股票

18、企业发行企业债券所筹集的资金可用于（）

I、固定资产投资项目

H、弥补亏损

IIL收购产权（股权）

W、补充营运资金［单选题］

A、I、II.III

B、I、III、IV

C、IkIV

D、I、n、in、iv

19、证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用

于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式是（）［单选题］

A.网上委托正确答案）

B.传真委托

C.人工电话委托

D启助终端委托

20、分离交易的可转换公司债券是（）［单选题］

A.认债权证

B.分离权证

C.认股权证

D.转换权证

21、按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（）。［单选题］

A.公开募集的结构化产品与私募结构化产品

B.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品

C.收益保证型和非收益保证型

D.保本型产品和保证最低收益型产品

22、政府债券是指（）或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一

定时期支付利息和到期还本的债务凭证。［单选题］

A.政府平台公司

B.政府资金部门

C.政府财政部门

D.政府管理部门

23、股指期货竞价交易中采用最大成交量原则确定成交价格的制度是（）。［单选题］

A.拍卖竞价

B.连续竞价

C.集合竞价

D.委托竞价

24、引起某上市公司股票价格变动的直接原因是（）。［单选题］

A.公司经营状况

B.行业前景

C.供求关系另答案）

D.宏观经济与政策因素

25、从托管体系看，证监会是交易所债券市场的（）［单选题］

A.中央托管人

B.总托管人

C.监管人（正确答案）

D.二级托管人

26、下列属于风险管理本质特征的是（）［单选题1

A.事后管理

B.盈利管理

C.事前管理（正确答案）

D.损失管理

27、风险是最终收益对期望值的偏离程度的（”单选题］

A.危险性

B.不可控性

C.波动性（正确答案）

D.损失性

28、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是（）。［单选题］

A.对基金经营人进行监督

B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基

金投资者争取最大的投资收益（正确答案）

C.保管基金资产

D.分享基金财产收益

29、商业银行次级定期债务的募集方式是商业银行向具有（）资格的目标债权人定向

募集。［单选题］

A.事业法人

B.社团法人

C.企业法人

D.机关法人

30、不属于期货交易特征的是（）1单选题1

A.不存在信用风险

B.标准化合约

C.实物交割比例低

D.在场外进行交易

31、下列关于新股网上网下申购的说法，正确的有（）

I.首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行公开发行股票后总股本在4亿股

（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%

H.首次公开发行股票采用询价方式的，发行后总股本超过4亿股的，网下初始发

行比例不低于本次公开发行股票数量的70%

IH.首次公开发行股票网上投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承

销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行

M网上投资者申购数量不足网上初始发行量的，可回拨给网下投资者［单选题］

A.I、II.Ill

B.I、IV

C.IRIII

D.I、II,IlkIV

32、（）是我国股权投资基金的监管机构。［单选题］

A.中国证券投资基金业协会

B.中国股权投资基金协会

C.中国证监会及其派出机构

D.中国人民银行

33、目前国内外关于风险的定义较多，其中主要有（）

I、风险是结果的不确定性

H、风险是波动性或对期望值的偏离度

IIL风险是未来损失的可能性

IV、风险不包括盈利的可能性［单选题］

A、I、n

B、I、II.in

c、i、n、in、iv

D、in、iv

34、目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的

基金经理负责制。投资决策委员负责决定公司所管理基金的相关事项，包括（）

I、投资计划

II、投资策略

IIR投资细节

IV、投资权限［单选题］

A、II.III

B、I、III、IV

C、I、II、IV

D、I、II、III、IV

35、债券信用评级的主要内容有（）

I、企业素质、经营能力、获利能力

H、发展前景、履约情况、募集资金投向

HI、偿债能力、履约情况、发展前景

IV、公司治理、偿债意愿、市场估值［单选题］

A、I、II

B、IkIV

C、I、II、W

D、i、in

36、下列各项中，可以充当金融衍生工具基础的有（）

I、通货膨胀率

II、信用等级

III、温室气体排放

W、银行定期存款单［单选题］

A、IkIII

B、I、II、W

c、i、n、in、iv

D、i、in、iv

37、根据证券化产品的金融属性不同，可以分为（）

I、股权型证券化

II、债权型证券化

IIL基金型证券化

IV、混合型证券化［单选题］

A、II、III、IV

B、I、II、IV三确答案）

C、I、II

D、III、IV

38、关于清算与交收的联系，下列说法中正确的是（）

I、清算在前，交收在后

H、清算与交收密不可分，清算与交收同步进行

山、清算结果正确才能保障交收的顺利进行

W、清算包括资金清算与证券清算，交收实现证券由卖方向买方……［单选题］

A、II.IlkIV

B、i、ni、iv

C、I、w

D、ikin

39、2018年4月中国人民银行等四部委发布《关于规范金融机构资产管理业务的

指导意见》……影响的新规定主要有（）。

I、打破刚兑

II、限制嵌套

IIL提高合格投资者门槛

IV、允许适度降低合格投资者门槛［单选题］

A、I、II、in（正确答案）

B、IsIII

C、I、II、w

D、n、iv

40、下列关于我国金融市场发展历史事件的说法，错误的是（）

I、在我国，以市场为基础的、有管理的浮动汇率制度建立于2004-2011年

II、1998年11月，中国人民银行撤销了31家分支机构，成立了8家跨省区分行

III、1991年底，上海证券交易所共有8只上市股票，15家会员

W、国务院证券管理委员会和中国证监会的成立标志着中国资本市场［单选题1

A、I、II.III

B、in、iv

c、i、n

D、II.m

41、目前我国资本市场互联互通机制已逐步建全，现主要有（）

I、沪深港通

II、沪伦通

III、上海证券交易所与日本交易所集团签署ETF互通协议

IV、香港与内地债券通［单选题］

A、I、II、III、IV

B、I、III、IV

C、II、IV

D、I、IkIII

42、目前，我国证券投资基金的基本特征主要有（）

I、内部运作

II、专业管理

III,组合投资

IV、独立托管［单选题］

A、I、n

B、II.III

c、n、in、iv（「

D、i、in、iv

43、台湾股价指数主要包括（）

L发行量加权股价指数

H.产业分类股价指数

HI.台湾50指数

M综合股价平均数［单选题］

A.I、II

B.I、III、IV

C.I、IkIlkIV

D.n、山、iv

44、下列关于金融市场功能的说法，正确的有（）

I.金融市场能够降低搜寻成本和信息成本

H.金融资产具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能

HL金融市场上的资产价格变化是资金供求关系变化的反映

W.金融资产流动性直接影响实体经济的资金［单选题］

A.I、IV

B.IKIII

C.I、II、III

D.I、II.IV

45、非公开发行股票（也称定向增发），是股份公司向特定对象发行股票的增资方

式。特定对象包括（）

I.公司控制股东、实际控制人及其控制的企业

H.与公司业务有关的企业

in.证券投资基金、证券公司等金融机构

W.二级市场投资者［单选题］

A.I、II

B.I、n、in、iv

C.IILIV

D.I、IkIll

46、下列违反了证券交易必须遵守的公开原则的（）

I.上市公司的一些重大事项未及时向社会公布

H.在自己实际控制的未公开的账户之间进行交易

in.证券交易中的欺诈行为

M上市企业董事长发生变动未向社会披露［单选题］

A.II、III

B.I、II、IV

C.I、IV:确答案）

D.I、III、IV

47、投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，包括以下

（）o

I.以判断投资者风险承受力为目标的投资者分类义务

n.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务

HL以保护投资者利益为目标的投资者保护义务

M以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务［单选题］

A.II、III

B.I、III、IV

C.I、II、山、IV

D.I、II、IVF确答案）

48、下列关于中国证券业协会宗旨的说法，正确的是（）。

I.在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理

H.发挥政府与证券行业的桥梁和纽带作用

in.为会员服务，维护会员的合法权益

w.维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市

场的健康稳定发展［单选题］

A.I,III

B.i、n、in、iv

c.n,IV

D.i、ni、iv

49、机构投资者在金融市场中的作用主要包括（）

I.有利于促进直接融资

H.健全金融市场运行机制

in.有利于投资资金分散化

w.促进金融体系的稳定运行［单选题］

A.I、n、w

B.I、III、IV

c.lkIII

D.i、n、in、iv

50、全国银行间债券市场面向的对象有（）

I.商业银行

II.保险公司

HL证券公司

M农村信用联社［单选题］

A.II、III

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、III、IV

51.按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）

①股权联结型产品

②利率联结型产品

③汇率联结型产品

④商品联结型产品［单选题］

A、①②

B、③④

C、②③④

D、①②③④(正确答案)

52.询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方

式，包括()。

①报价

②格式化询价

③协商

④确认成交［单选题］

A、①②③

B、①③④

C、①②④(正确答案)

D、①②③④

53.创业板市场的功能包括()。

①承担风险资本的退出窗口作用

②优化资源配置

③促进产业升级

④为中小高科技企业提供间接融资服务的重要一环［单选题］

A、①②

B、②③

C、①②③

D、①②③④

54.1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险

资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。［单选题］

A、40%

B、50%（正确答案）

C、60%

D、70%

55.证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。［单选题1

A、公司制

B、会员制

C、审批制

D、许可制

56.股份公司的资本公积金，主要来源于（）。

I,股票发行的溢价收入

II.接受的赠与

III,资产增值

IV.因合并而接受其他公司资产净额［单选题］

A、I、IkIII

B、II、ni、iv

C、I、II,IV

D、i、n、ni、iv

57.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净

值的一定比例逐日计提，按（）支付。［单选题］

A、周

B、月（正确答案）

C、季度

D、年

58.关于撤单，以下说法正确的有（）。

①在委托未成交之前，委托人有权变更委托

②对委托人撤销的委托，证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻

③委托成交部分不得撤单

④在委托未成交之前，委托人有权撤销委托［单选题］

A、①②

B、②③

C、①③④（正确答案）

D、①②③④

59.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有

关文件。［单选题］

A、2

B、3（正确答案）

C、5

D、10

60.财政部和中国人民银行一般每（）确定一次凭证式国债的承销团资格。［单选题］

A、一年（正确答案）

B、半年

C、季度

D、两年

61.公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（）

方式确定发行价格。［单选题］

A、网下投资者询价

B、向目标投资者询价

C、向战略投资者询价

D、直接定价（正确答案）

62.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票

据募集资金金额不超过（）。［单选题］

A、1亿元

B、2亿元（正确答案）

C、3亿元

D、5亿元

63.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（）。［单选题］

A、欧式期权

B、美式期权

C、修正的美式期权

D、认沽期权

64.在（）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（）注

册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募

基金管理人的委托募集私募基金。［单选题］

A、中国证券投资基金业协会；中国证监会"答案）

B、中国证监会；中国证监会

C、中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会

D、中国证监会；中国证券投资基金业协会

65.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于()。［单选题］

A、10%正确答案)

B、5%

C、30%

D、20%

66.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定

并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应

收取保证金的比例不得低于()。［单选题］

A、30%

B、20%

C、15%

D、10%

67.政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来()。

①协调财政资金短期周转，弥补财政赤字

②兴建大型基础设施项目

③实施某项特殊政策

④弥补战争费用［单选题］

A、①③④

B、①②③

C、②③④

D、①②③④江答案)

68.只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股

份的清算价值才与（）一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必

要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其（）的。［单选题］

A、实际价值；账面价值

B、实际价值；内在价值

C、账面价值；账面价值

D、账面价值；内在价值

69.（）年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券

公司全面建立内部合规管理制度。［单选题1

A、2008确答案）

B、2009

C、2010

D、2011

70.下列关于双边报价的说法正确的是（）。［单选题］

A、双边报价的报价要素比公开报价多了债券待偿期、对手方和对手方交易员三个

要素

B、双边报价发出后，未成交的部分不可撤销

C、双边报价可以点击确认成交，无须与报价方进行交谈

D、双边报价系统根据价格优先原则进行撮合

71、基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。［单选题］

A.固定（正确答案）

B.绝对

C.相对

D.变动

72、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合

约称为（）.［单选题］

A.金融期权

B.金融互换

C.金融期货

D.金融远期合约

73、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为（）

I.当日委托

II.当月委托

IIL无期限委托

IV.开市委托和收市委［单选题］

A.I、II、III、IV

B..I、II、IV

C..1、III、IV确答案）

D、II、III

74、资产证券化给投资者带来的好处有（）。

I.提供多样化的投资品种

IL提供更多的合规投资

in.降低资本要求，扩大投资规模

IV.实现低成本融资［单选题］

A.I、IlkIV

B.I、n、in正确答案）

c.n、in、iv

D.I、II

75、基金性质的机构投资者包括（）

L证券投资基金

n.社保基金

ni企业年金

IV.社会公益基金［单选题］

A.I、II

B.H、HI、IV

C.I、III、IV

D」、II、III、IV3答案）

76、关于证券业协会职责的说法，正确的是（）。

L对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分

H.负责证券业从业人员资格考试和执业注册

HL制定证券业执业标准和业务规范

IV.负责对上市公司股东名册进行登记［单选题I

A.II、III、IV

B.I、IV

C.I、II、III、IV

D.I、n、in

77、根据发行主体的不同，债券的主要种类分（）1.国库券n.政府债券IH.公司债券

IV.金融债券［单选题］

A.U、III、IV确答案）

B.1、II、III、IV

C.I、IV

D.I、n、in

78.基金首次募集信息披露主要包括（）进行的信息披露。［单选题1

A基金份额发售前

B基金份额发售前至基金合同生效期间诵答案）

C基金份额发售后至基金合同生效期间

D基金合同生效前

79.证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的（）进行核查和验证。

I、真实性

H、准确性

口、完整性

IV、公开性［单选题］

AI、II、in、iv

BI、II

ci.ikin

DHLIV

8（）.非柜台委托主要包括（）i.人工电话委托n.电话自动委托ni.自助终端委托M网

上委托［单选题］

AI、II、山、IV

BI、IH、IV

cikm

DI、IkIV

81.银行间债券市场长期债券信用等级划分为（）o［单选题］

A三等九级

B三等六级

C四等九级

D四等六级

82.证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在（）方面进

行审查。L合法性II.真实性HI.可靠性IV.同一性［单选题】

A.I、II

B.IILIV

c.n、in

D.I、IV三确答案）

83.外汇期货又称（），是以外汇为基础工具的期货合约。［单选题1

A利率期货

B货币期货

C欧洲期货

D欧元期货

84.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为（）。1.一般债券

H.特殊债券HL专项债券IV.金融债券［单选题］

AI、n、ni、iv

BI、W

ci、inE确答案）

DU、IV

85.关于证券投资基金估值，以下表述正确的是（）。［单选题］

A.封闭式基金每周进行一次估值

B.开放式基金每个交易日进行估值

C.开放式基金每个交易日的次日进行估值

D.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

86.关于委托指令中的数量，下列说法错误的是（）［单选题］

A.零数委托指买卖的证券不足交易所规定的I个交易单位

B.我国在买入证券时可采用零数委托确答案）

C.整数委托指委托买卖证券的数量为1个交易单位或交易单位的整数倍

D.可分为整数委托和零数委托

87.金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于（）。［单选题］

A.资产业务

B.负债业务

C.表内业务

D.表外业务

88.非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集基金，不得通过（）向

不特定对象宣传推介。

I.报刊

IL电台、电视

in.互联网

w.讲座、报告会、分析会［单选题1

A.I、II.IV

B.IILIV

C.I、II、III

D.I、II,IlkIV

89.债券成交的竞价方式包括（）。

I.口头报唱

H.板牌竞价

HL电话申报

M计算机终端申报［单选题］

A.II、III

B.I、II、III

C.I、III

D.I、II、IV

9().根据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条

件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统()

I.公开转让股份

H.进行股权和债券融资

山进行资产重组

M公开发行股份［单选题］

A.II、III、IV

B.I、II、in

C.IILIV

D.I、II

91.上海证券交易所目前公布的指数包括()等。

I.上证综合指数

n.上证50指数

in.上证no指数

W.上