金融行业规范建设知识竞赛参考题库600题（含答案）

共产党共产党党委会.因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,本人应在30天内向所在单位报告,并在()个月内完成任职回避调整。在任职回避调整到位前,必须严格实行业务回避。A、3B、4C、6D、7答案:C.流动性覆盖率的最低监管标准为不低于()。A、50%B、75%C、90%D、100%答案:D.〇是全国银行业保险业消费投诉处理工作的监督单位,对全国银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导。A、人民银行B、金融消费者协会C、中国银行保险监督管理委员会D、市场监管局.商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致单家金融机构ー个省业务无法正常开展达〇个小时(含)以上的事件。A、2B、3C、4D、6答案:D.股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程,或者决议内容违反公司章程的,股东可以自决议作出之日起()内,请求人民法院撤销。A、三十日B、六十日C、九十日D、十五日答案:B.有数量限制的行政许可,两个或者两个以上申请人的申请均符合法定条件、标准的,行政机关应当根据()作出准予行政许可的决定。A、抽签结果B、上级批复C、申请人协商结果D、受理行政许可申请的先后顺序答案：D.商业银行在季度财务报告中至少披露杠杆率水平、ー级资本净额和调整后的表内外资产余额等信息。除披露当期数据外,商业银行应当同时披露()的数据。A、前1年度B、前1个季度C、前2个季度D、前3个季度答案:D.根据国务院《信访条例》,信访人采用()形式提出信访事项的,应当到有关机关设立或者指定的接待场所提出。A、电子邮件B、电话C、传真D、走访答案:D.未经〇批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。A'国务院银行业监督管理机构B'中国人民银行C'工商管理部门D'地方政府.房地产贷款集中度超出管理要求的银行业金融机构,须制定业务调整过渡期内逐步达到管理要求的调整方案,明确向管理要求边际收敛的具体举措,并按。报告执行情况。A、月B、季度C、半年D、年答案:B.《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额超过项目总投资〇,应采用贷款人受托支付方式。A、10%B、5%C、15%D、30%答案:B.商业银行的ー笔关联交易被否决后,在()内不得就同一内容的关联交易进行审议。A、三个月B、六个月C、十二个月D、一个月答案：B.银行营业场所报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像ゝ声音复核等信息的存储时间应不小于30天,出入口控制信息存储时间应不小于()天。A、30B、60C、90D'180答案:D.商业银行内部控制评价应当由〇指定的部门组织实施。A、董事会B、监事会C'高级管理层D、职能委员会答案:A.项目融资贷款人从事项目融资业务,应当充分考虑〇等不确定因素对项目的影响,审慎预测项目的未来收益和现金流。A'政策变化、行业波动Bv金融风险ゝ市场波动C、政策变化、市场波动D、金融风险、行业波动答案：C.根据《商业银行业务连续性监管指引》规定,商业银行应当综合分析重要业务运营中断可能产生的损失与业务恢复成本,结合业务服务时效性、服务周期等运行特点,确定重要业务恢复时间目标（业务RTO）、业务恢复点目标（业务RP0）,原则上,重要业务恢复时间目标不得大于（）小时。A、2B、3C、4D、5答案:C.银行业金融机构0应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。A、股东大会B、董事会C、监事会D、高级管理人员答案:B.商业银行应按照〇的原则向委托人收取代理手续费。A、“谁受益谁付费”B、“谁委托谁付费”C、“谁担责谁付费”D、“谁发起谁付费”答案：B.按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少每（）对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行ー次评估，必要时进行修订。A、周B、月C、季D、年答案:D.银行保险机构应当按照。的原则,向银行保险监管机构报告突发事件信息。A、“谁监管、向谁报”B、“自上而下”C、“自下而上”D、“谁监管、谁负责”答案:A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由()部门制定。A、全国人大B、中国人民银行C、国务院有关部门D、中国人民银行会同国务院有关部门答案：D.银行保险机构对灾难备份等关键资源或重要业务功能至少每年开展〇突发事件应对预案的演练。B、三次c、一次D、四次答案:C.企业事业单位可以开立()个基本账户。A、1B、2C、没有限制D、最多2个答案:A.从业人员应规范操作,认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即报告给:A、银行监管部门B、上级C、上级和银行监管部门D、上级报告或越级报告答案：D.根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守()原则，承诺所提供材料真实、完整、有效。A、互利互惠C、真实性D、诚实守信答案:D.重要信息系统投产及变更包括影响全辖或ー个（含）以上分行系统服务、重要业务中断时间。小时（含）以上的重要信息系统以及支持其运行的基础设施变更。A、0.5B、1C、2D、3答案:D.〇指导行业协会完善行业内部信用信息采集、共享机制,将相关行为记入会员信用档案。A、中国人民银行及其分支机构B、银保监会及其派出机构C、各地方金融监督管理局D、金融消费者协会答案：B.单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的,应当对直接负责的主管人员和其他〇或者个人给予纪律处分;造成损失的,应当承担全部或者部分赔偿责任。A、直接主管领导B、主要负责领导C、主管人员D、直接责任人员答案:D.商业银行应当制定规范员エ行为的相关制度,明确对员エ的（）,加强对员工行为的监督和排查,建立员エ异常行为举报、查处机制。A、底线性规定B、禁止性规定C、红线规定D、强制性规定答案:B.商业银行违反《商业银行委托贷款管理办法》办理委托贷款业务的,由银监会或其派出机构责令限期改正。逾期未改正,或其行为严重危及商业银行稳健运行、损害客户合法权益的,银监会或其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取相应的ー;严重违反本办法的,可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定实施ー〇0A、现场检查行政处罚B、行政处罚监管措施C、行政处罚现场检查D、监管措施行政处罚答案：D415,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的是〇罪。A、破坏社会主义金融秩序罪B、非法集资罪C、非法吸收公众存款罪D、集资诈骗罪答案:C416.利率风险按照来源的不同,可以分为重新定价风险ゝ收益率曲线风险ゝ基准风险和〇风险。A、汇率B、股票C、商品价格D、期权性答案:D417.根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,经确认后的单位定期存单用于贷款质押时,其质押的贷款数额一般不超过确认数额的0。A、50%B、60%C、90%D、100%答案：C.银行业金融机构应配备()负责从业人员行为管理,该岗位的从业人员应品行端正、业务熟练，并具有与履职相匹配的经验和适当的职级,其联系方式应在全机构公开并可查询。A、合规人员B、专人C、人力资源部人员D、监察人员答案:B.我国《票据法》规定,票据的签发、取得和转让,应当遵循（）的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。A、诚实信用B、公平公正C、公开透明D、审慎答案:A.按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,当发生买方信用风险,保理银行履行垫付款义务后,应当将垫款计入（）,列为不良贷款进行管理。A、表内B、表外C、表内或者表外D、表内和表外答案：A.银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度,遵循（）的原则,针对不同客户、业务关系或者交易,采取有效措施。A、为客户保密B、了解你的客户C、了解业务关系D、客观公正答案:B.()可以根据商业银行的关联交易的风险状况,缩减商业银行对ー个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例。A、审计署B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、财政部答案:C.银行保险机构应完善第三方合作机构准入与。机制,全面评估业务合作双方权利义务的匹配性。A、长效激励B、联防联控C、全面审核D、限额管理答案：D.贷款人应落实具体的责任部门和岗位，对固定资产价款进行全面的风险评价,并形成〇。A、贷款评估报告B、风险评估报告C、可行性报告D、固定资产评估报告答案:B.对贷款进行分类时,要以评估〇为核心,把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源,贷款的担保作为次要还款来源。A、借款人的还款能力B、借款人的还款记录C、借款人的还款意愿D、贷款偿还的法律责任答案:A.商业银行因特殊原因不能按时披露流动性覆盖率信息的,应当至少提前〇向银监会申请延迟披露。A、5个工作日B、10个工作日C、15个工作日D、20个工作日答案：C427.商业银行总行〇应对全行集团客户授信风险作一次综合评估,同时应检查分支机构对相关制度的执行情况,对违反规定的行为应严肃查处。A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案:D428.加强款箱交接、流转跟踪管理,结合机构实际,探索利用0提高交接人员身份验证、款箱核实等环节的规范性、安全性和运转效率。A、科学方法B、技术手段C、内控管理D、风险防控措施答案:B429.商业银行不能支付到期债务,经国务院银行业监督管理机构同意,由人民法院依法宣告其破产。商业银行被宣告破产的,由〇组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组,进行清算。A、人民法院B、工商行政管理机构C、商业银行上级管理部门D、中国人民银行答案：A430.金融机构内部管理与控制制度不健全或执行监督不カ，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果,取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员〇任职资格。A、一年以上五年以下B、一年以上十年以下C、五年以上十年以下D、十年以上直至终身答案:A431.流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压カ情景下,通过变现这些资产满足未来至少〇天的流动性需求。A、60B、45C、30D、15答案:C432.()依法对金融机构的信贷资产证券化业务活动实施监督管理。A、银监会B、中国人民银行C、证监会D、事发当地人民政府答案：A433.根据《中国银保监会、工业和信息化部、发展改革委、财政部、人民银行、市场监管总局关于进ー步规范信贷融资收费降低企业融资综合成本的通知》要求,对于小微企业融资,以银行作为借款人意外保险第一受益人的,保险费用由〇承担。A、小微企业B、保险公司C、担保机构D、银行答案:D.商业银行应当按规定进行服务价格信息披露,公示的各类服务价格项目应当:A、分类编号B、统ー编号C、按年编号D、按季编号答案：B.《行政诉讼法》规定,被提起诉讼的主体是()。A、行政机关的上级机关B、行政机关其他工作人员C、行政机关和行政机关工作人员D、认为侵犯其合法权益的公民、法人或者其他组织答案：C.银行保险监督管理机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。自受理之日起。日内,对被举报的违法行为作出书面调查意见，并及时书面告知举报人,但不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。A、10B、30C、60D、90答案:c.储备资本要求为风险加权资产的:A、1.5%B、2.50%C、3.50%D、4.50%答案:B.根据我国《票据法》,下列付款方式中,适用于支票的付款方式是()。A、见票后定期付款B、定日付款C、出票后定期付款D、见票即付答案:D.下列情况下,可担任担任商业银行的董事、高级管理人员的是0。A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产ゝ挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长ゝ经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的D、个人虽所负数额较大的债务但到期清偿的.银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担0责任。Av直接Bv间接Cv实施Dv最终答案:D.下列可以担任公司的董事、监事、高级管理人员的是()。A、无民事行为能力或者限制民事行为能力B、担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,对该公司、企业的破产负有个人责任的,自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年C、个人所负数额较大的债务到期未清偿D、人大代表答案:D.《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员不包括0。A、信用合作社的主任、副主任B、信用合作社的理事长、副理事长C、财务公司的董事长、副董事长D、金融租赁公司的董事会秘书、总经理助理答案：D.商业银行为防止错误销售保险产品,应当充分了解客户风险认知能力、承受能力和〇〇A、年龄结构B、风险偏好C、消费习惯D、财务状况答案:B.关于业务回避程序,以下说法错误的是（）A、本人主动提出回避申请的,按照管理权限由所在部门负责人作出回避决定B、本人主动提出回避申请的,由上级人事部门作出回避决定C、本人未提出回避申请的,所在单位或部门负责人可直接作出回避决定D、因特殊情况不能及时履行有关程序的,员エ应先行回避,并在事后及时补齐相关手续答案:B.商业银行应真实、完整保存押品管理过程中产生的各类文档,包括押品调查文档、（）文档ゝ存续期管理记录等相关资料,并易于检索和查询。A、登记B、估值C、抵押D、评估答案：B.需要纳入员エ案防管理范畴的是:A、入职前背景考察B、职业操守C、八小时内外行为规范D、以上全部答案:D.商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负〇。A、主要责任B、管理责任C、领导责任D、首要责任答案:D.发现涉嫌违法犯罪的,应及时移送监察机关、公安机关和司法机关处理,积极配合有关部门查清犯罪事实,不得以〇或者解除劳动合同代替刑事责任追究A'警告B'纪律处分C'批评教育D'经济处罚答案：B.银行业金融机构贷款业务和存款业务应严格分离,不得以〇作为审批和发放贷款的前提条件。A'理财B'存款C'代发エ资D、同业存款.金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定,允许单位或者个人超限额提取现金的,给予警告,并处〇万元以上〇万元以下的罚款。A、5,30B、10,30C、5,50D、10,50答案:A.银行业金融机构应当合理确定各项业务活动和管理活动的。,采取适当的控制措施,执行标准统一的业务流程和管理流程,确保规范运作。A、盈利点B、收费点C、启动点D、风险控制点答案:D.银行保险机构应建立〇,在进行重大战略调整、参与重大项目、实施重大金融创新及展业、重大营销活动及媒体推广、披露重要信息等容易产生声誉风险的情形时,应进行声誉风险评估,根据评估结果制定应对预案。A、声誉风险事前评估机制B、声誉风险事后评估机制C、声誉风险事中评估机制D、声誉风险全流程评估机制答案：A.制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的不包括（）。A、规范监督管理行为B、防范和化解银行业风险C、保护银行股东的根本利益D、保护存款人和其他客户的合法权益答案:C.银行业监督管理的目标不包括（）。A、促进银行业的合法运行B、促进银行业的稳健运行C、维护公众对银行业的信心D、提高银行收益答案:D.严禁银行业金融机构和从业人员参与各类票据中介和。活动。A、帐户开户B、信贷业务C、资金划付D、资金扌肩客答案：D.商业银行应当按〇向银行业监管机构提供贷款损失准备相关信息。A、旬B、月C、季D、年答案:B.商业银行向关联方提供授信发生损失的,在()内不得再向该关联方提供授信,但为减少该授信的损失,经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。A'半年B、一年C、二年D、三年答案:C.商业银行及其工作人员对国务院银行业监督管理机构、中国人民银行的处罚决定不服的,可以依照〇的规定向人民法院提起诉讼。A、《中华人民共和国商业银行法法》B、《中华人民共和国公证法》C、《中华人民共和国公司法》D、《中华人民共和国行政诉讼法》答案：D.根据国务院《信访条例》,采用书信、电子邮件、传真、电话、走访等形式,向各级人民政府、县级以上人民政府工作部门反映情况,提出建议、意见或者投诉请求的公民、法人或者其他组织,称0。A、当事人B、受害人C、信访人D、原告答案:C.根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,办理单位定期存单质押贷款,贷款人和0应当订立书面质押合同。A、借款人B、出质人C、存款人D、担保人答案:B.银行业监管机构设置贷款拨备率和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。贷款拨备率基本标准为:A、2.50%B、3%G4.50%D、5%答案：A.根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币()金额以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过(含)以上处分。〇100万200万G500万D、1000万答案:A463.发卡银行应当严格执行资本充足率监管要求,将未使用的信用卡授信额度,纳入承诺项目中的“其他承诺”子项计算表外加权风险资产,使用（）的信用转换系数和根据信用卡交易主体确定的相应风险权重。A、70%B、30%C、40%D、50%答案:D464.2009年6月1日发布的《商业银行信息科技风险管理指引》规定，商业银行应制定相关策略和流程,管理所有生产系统的活动日志，其中系统日志保存期限按系统的风险等级确定,但不能少于0。A、一个月B、三个月C、六个月D、一年答案：D465.《金融违法行为处罚办法》规定,商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，应当进行以下处理（）。A、给予警告，没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款,没有违法所得的,处20万元以上50万元以下的罚款B、对该商业银行直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分C、情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证D、构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的,依法追究刑事责任答案:B466.事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于〇个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。A、1B、3C、5D、7答案:C467.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查ゝ调查职务的,由〇依法给予治安管理处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。A、银监会B、人民银行C、司法机关D、公安机关答案：D468.〇依法负责对银行业金融机构的绿色信贷业务及其环境和社会风险管理实施监督管理。A、中国人民银行B、中国银监会C、国务院D、发改委答案:B469.商业银行制定和调整实行市场调节价的服务价格,应当合理测算各项服务支出,充分考虑〇进行综合决策。A、地区因素B、市场因素C、利润因素D、竞争因素答案:B470.银行营业场所与外界地面ゝ平台或走道高差()以下的窗户应在内侧安装金属防护栏或在窗户玻璃内侧粘贴增强防爆膜(已安装防弹玻璃或防砸玻璃的除外)，并应安装入侵报警探测器。A、2mB、3mC、4mDv5m答案：D471.商业银行应当按照中国银监会及其派出机构的要求定期报送杠杆率报表。并表杠杆率报表每〇报送一次，未并表杠杆率报表每〇报送一次。A、季度、月度B、季度、半年C'半年、季度D、半年、月度答案:C472.针对借款人何种情况,贷款人可与其协商重组:〇A、丧失经营能力B、不可抗力C、家庭变故D、确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息答案:D473.《商业银行并表管理与监管指弓|》规定的可以不纳入银行并表管理范围的是:A、具有业务同质性的各类被投资机构,其资产规模占银行集团整体资产规模的比例较小,但加总的业务和风险足以对银行集团的财务状况及风险水平造成重大影响B、被投资机构所产生的风险和损失足以对银行集团造成重大影响,包括但不限于流动性风险、法律合规风险、声誉风险等C、由商业银行短期持有,且不会对银行集团产生重大风险影响的被投资机构,包括准备在ー个会计年度之内出售或清盘的、权益性资本在50%以上的被投资机构D、通过境内外附属机构、空壳公司等复杂股权设计成立的、有证据表明商业银行实际控制或对该机构的经营管理存在重大影响的其他被投资机构答案：C474.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的〇实行任职资格管理。A、董事和高级管理人员B、人事部门人员C、后勤人员D、投资部门人员答案:A.商业银行应定期分析委托贷款业务风险,并组织开展〇。A、业务检查B、内部审计C、行为排查D、飞行检查答案:A.贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件,并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制,监督贷款资金按()使用。A、经营需求B、单位财务规定C、约定用途D、行政许可答案：C.商业银行内部审计部门应至少每()年进行ー次数据中心内部审计。A、1B、2C、3D、5答案:C.股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的,应当在两个月内召开临时股东大会()。A、公司未弥补的亏损达实收股本总额三分之ニ时B、单独或者合计持有公司百分之五以上股份的股东请求时C、董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的三分之ニ时D、公司未弥补的亏损达实收股本总额二分之一时答案:C.根据《商业银行内部控制指引》规定,商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年〇前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。Ax1212122021年3月31日B、1212122021年4月30日C、1212122021年5月31日D、1212122021年6月30日答案：B.商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于〇。A、15%B、20%C、25%D、30%答案:C.银行业金融机构应当建立数据治理自我评估机制,评估内容应覆盖数据治理架构、数据管理、数据安全、数据质量和数据价值实现等方面,并按（）向银行业监督管理机构报送。A、月度B、季度C、年度D、半年答案:C.各级银行业监管部门发现银行业金融机构借吸收公款存款进行利益输送的,应当〇。A、通报工商行政管理部门B、移送同级司法机构C、通报同级财政部门和相关纪检监察机关D、移送金融机构纪检部门答案：C.马桂诉李雄侵权赔偿一案,李雄败诉。但判决生效后,李雄未如期履行判决。马桂依法向法院申请执行。法院受理案件后,查明李雄因病在家,已三个月没有收入,家中也没有可供执行的财产。马桂表示不撤回执行申请,但可以等一段时间再执行。在此情况下，法院应（）。A、裁定驳回马桂的申请B、裁定中止执行C、裁定终结执行D、裁定不予执行答案:B.银行保险机构要加强重点领域、机构、岗位和人员风险排查工作。依法合规建立从业人员异常行为排查机制,特别要加强〇及其经办业务的排查,Av柜员B、客户经理C、大堂经理D、拟离职人员答案:D.商业银行应在数据中心规划筹建阶段,以及在数据中心正式运营前至少〇个工作日，向中国银监会或其派出机构报告。A、10B、20C、30D、40答案：B.商业银行对账户与第三方支付机构建立业务关联的客户,应开通至少〇账户变动即时通知技术方式,不具备即时通知条件的客户,不得通过银行与第三方支付机构建立一次签约、多次支付的业务合作关系。A、ー种B、两种C、三种D、以上都不对答案:A.甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得信息转卖给第三人,造成该客户重大经济损失。对于以上信息,下列说法正确的是A、甲乙双方构成共同犯罪B、乙构成出售、非法提供个人信息罪C、甲构成出售、非法提供个人信息罪D、甲乙均不构成犯罪答案:C.《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当于每年度结束后〇内向银监会报送代销业务年度报告。Av15天B、1个月Cv40天Dv2个月答案：D.以下说法不正确的是（）。A、国务院银行业监督管理机构可依法随时对商业银行进行检查监督B、国务院银行业监督管理机构依照《中华人民共和国商业银行法》对商业银行进行检查监督C、中国人民银行依照《中华人民共和国商业银行法》对商业银行进行检查监督D、商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求,提供财务会计资料、业务合同和有关经营管理方面的其他信息答案:C.根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行每个网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于〇年。A、1B、2C、3D、5答案:A.金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是（）。A、办理存款、贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误,未及时在会计报表中反映B、办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记,或者不在会计报表中反映C、经营收入未列入会计帐册D、将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理.下列哪项不属于银行业金融机构的审慎经营规则内容0。A、内部控制B、资本充足率C、资本收益率D、资产质量答案:C.商业银行对申请贷款的房地产开发企业,应要求其开发项目资本金比例不低于0%。A、25B、30C、35D、45答案:C.下列向监管机构报告突发信息的做法,正确的是:A、某银行因客户利用虚假交易诈骗,损失1200万元,案发19小时后向监管机构报送信息。B、某银行发生挤兑事件,事发2小时后向监管机构报告信息。C、某银行省分行发生突发事件,向总行报告信息1小时后,向监管机构报告信息。D、某银行发生突发事件,可能造成重大声誉风险,2天后该行无法控制事件走向,向监管机构报告信息。.根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》,将银监会案件防控的工作要求、防范操作风险13条等内容作为落实年度内部审计工作重点、制定内部审计计划的重要内容,确保年内完成将内部控制和案件风险作为重要审计项目的审计活动,重点监督重要岗位员エ轮岗执行、综合柜员岗风险管控、对账工作要求落实ゝ严禁违规操作等监管要求的落实情况,审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的()，被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。A、1/2B、1/3C、1/4D、1/5答案:B.贷款人应在合同中与借款人约定对借款人()实施监控,必要时可约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。A、派生存款B、相关账户c、职エエ资总额D、业内声誉答案:B.对借款人确因。不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组。A、流动资金周转不畅B、产品积压C、购买原材料D、暂时经营困难答案:D.按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当加强保理业务IT系统建设。保理业务规模较大、复杂程度较高的银行应当建立电子化业务操作和管理系统,对授信额度、交易数据和业务流程等方面进行〇监控,并做好数据存储及备份工作。A、实时B、随机C、定期D、不定期答案:A.员エ之间严禁转让计算机信息系统的用户名或权限卡,员エ离岗后〇。A、应当及时更换密码和密码信息B、应当锁定屏幕或退出画面C、在空间与人员上的分离D、应当申请更换电脑答案：A.按《商业银行市场风险管理指引》要求,商业银行的内部审计部门应当定期〇对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。A、每三年一次B、每两年一次C、至少每年一次D、至少每年两次答案:C.商业银行披露的会计报表不包括()。A、资产负债表B、利润表(损益表)C、现金流量表D、业务状况表答案:D.银行保险机构应当加强日常管理与监测,将从业人员行为监测纳入〇监测系统。A、账户B、非法集资C、反恐融资D、反洗钱答案：D.商业银行操作风险包括〇。A、汇率风险B、法律风险C、策略风险D、声誉风险答案:B.银行业消费者权益保护工作的最终责任的承担者是:A、银行业金融机构董（理）事会B、银行业金融机构理事会C、银行业金融机构的高管层D、银行业金融机构相关分支机构负责人答案:A.《中国银监会办公厅关于进ー步加强银行业务和员エ行为管理的通知》要求,商业银行应加强业务全流程管理,不断完善内控制度并提高制度执行力。培育全员合规风险（）思想,建立有效的问责制度,严格责任追究。A、零容忍B、一票否决C、红线D、违规必究答案：A.商业银行与第三方支付机构合作开展的各项业务，凡涉及备付金存放和资金划转的,均应建立（）对账制度,严格执行备付金银行及备付金银行账户相关监管要求,不得使用或变相使用银行内部账户以待清算资金等名义为第三方支付机构存放客户备付金。A、每日B、每周C、每月D、每季度答案:A.贷款人应完善内部控制机制,实行贷款()管理,全面了解客户信息,建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。A、封闭式B、集中统ーC、全流程D、分级答案:C.经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的0。各行也可以根据存单质押担保的范围合理确定贷款金额,但存单金额应能覆盖贷款本息。A、90%B、70%C、60%D、50%答案:A.商业银行应当综合分析重要业务运营中断可能产生的损失与业务恢复成本，确定重要业务恢复时间目标、业务恢复点目标,原则上,重要业务恢复点目标不得大于()小时。A、0.5B、1C、1.5D、3答案:A.贷款人可以通过为项目提供〇服务,为项目设计综合金融服务方案,组合运用各种融资工具,拓宽项目资金来源渠道,有效分散风险。A、法律顾问B、财务顾问C、咨询顾问D、企业顾问答案:B.银行保险机构应强化高风险领域管控措施，防范〇利用专业知识和专业技能从事或协助不法分子从事洗钱等犯罪活动。Av内部人员B、外部人员C、其他人员D、从业人员答案：D.项目实际投资超过(),贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的,应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保。A、约定额度50%以上B、现有偿还能力C、固定资产总额D、原定投资金额答案:D.ATM设备要做到对客户密码的硬加密,并在加密通道内进行安全传输严禁以〇形式在ATM设备、交换网络'收单前置等系统中“落地”,禁止在日志和归档文件内保存;禁止制卡文件明文保存。A、密码B、密文C、明文D、暗文答案:C.按照我国刑法，管制的刑期,从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期()日。A、1B、2C、3D、4答案：B.银行业金融机构要完善〇治理架构，将同业业务、投资业务、托管业务ゝ理财业务等纳入〇监测范围,制定合理的流动性限额和管理方案。A、安全性、流动性B、效益性、安全性C、流动性风险、流动性风险D、市场风险、流动性风险答案:C.固定资产贷款形成不良贷款的,贷款人应对其进行专门管理,并及时制定。措施。A、核销B、清收或盘活C、持续注资D、展期答案:B.贷款人应建立与完善。制度，采用科学合理的评级与授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录。A、风险评价机制B、风险监测制度C、授信制度D、内部评级制度答案：D.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，所需要检查的文件、资料，银行业金融机构工作人员（）。A、不得拒绝ゝ阻碍和隐瞒B、涉及国家秘密的可以隐瞒C、涉及商业秘密的可以隐瞒D、涉及客户隐私的可以隐瞒答案:A.信息搜集、共享工作由〇组织实施。各成员银行应按照成员银行协议,提供相关信息。A、成员银行B、银行业协会C、牽头银行D、银保监局答案:C.负责及时对操作风险管理体系进行检查和修订的是:A、董事会B、高级管理层C、相关部门D、指定专人答案：B.银行保险机构营业网点受到100人以上围堵、冲击,或者连续一周受到〇人以上围堵、冲击。应当向银保监会报告信息。A、10B、15C、5D、20522.发卡行可以将哪项业务外包给发卡业务服务机构:A、授信审批B、交易监测C、资金结算D、欠款催收答案:D523.银行业金融机构要强化信贷纪律约束,聚焦受理与调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节,在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上,建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。防范高级管理人员强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务等行为。防范从业人员与外部人员共谋利用〇等骗取银行贷款。A、空壳主体和虚假资料B、存单C、票据D、对账单答案:A524.银行业从业人员应当恪守诚实信用原则,真诚对待客户,珍视声誉、信守承诺,践行“三严三实”的要求,发扬银行业〇精神,谋事要实,创业要实,做人要实,通过踏实劳动实现职业理想和人生价值。A、三铁B、勇于担当C、艰苦创业D、甘于奉献答案:A525.按照我国宪法,全国人民代表大会每届任期〇年。A、2B、3C、5D、10答案:C526.商业银行重大运营中断事件包括在业务服务时段导致单家金融机构两个（含）以上省业务无法正常开展达（）个小时（含）以上的事件。A、0.5B、1C、2D、4答案：A527.我国《票据法》所称票据权利,是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括〇。A、背书权与抗辩权B、背书权和支付请求权C、支付请求权和追索权D、拒绝承兑权和拒绝付款权528.申请人在申请行政复议时,ー并提出对金融规章以下的规定审查申请的,行政复议机关对该规定有权处理的，应当在受理之日起()日内依法处理。Ax10日Bx15日C、30日D、45日答案:C529.金融机构应定期对电子银行业务发展与管理情况进行自我评估，并应每年编制《电子银行年度评估报告》。金融机构的《电子银行年度评估报告》(一式两份)应于下一年度的0月底之前报送中国银监会。A、3B、4C、5D、6答案:A530.〇是消费者权益保护工作的最高决策机构,负责制定消费者权益保护工作战略、政策及目标，确保公平对待消费者,并将消费者权益保护纳入经营发展战略和企业文化建设中。A、董事会B、监事会C、股东会D、高级管理层答案:A531.金融机构收到高管任职资格核准文件后,应于（）内安排拟任人到任。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月答案:C532.根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,同业业务应由银行业金融机构总部。。A、统一管理、统ー审批B、统ー管理、集中审批C、统一管理、分级审批D、分级管理、分级审批答案：B533.银行业金融机构应严格执行有关重要岗位员エ轮岗制度，轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求（）A、50%B、70%C、90%D、100%.商业银行对单个主要股东及其控股股东ゝ实际控制人、关联方ゝ一致行动人、最终受益人的合计授信余额不得超过商业银行资本净额的百分之〇。A、二十B、五C、十D、十五答案:D.商业银行不得向关系人发放〇。A、质押贷款B、抵押贷款C、保证贷款D、信用贷款答案:D.质押存续期间如出质人死亡,其（）依法办理存款过户和继承手续,并继续履行原出质人签订的质押合同。A、合法继承人B、朋友C、亲友D、同乡答案：A.坚持0的原则,将债券投资纳入统ー授信。A、“穿透管理”和“实质重于形式”B、实质重于形式C、实事求是D、自担风险答案:A.以下关于关键人员任职回避说法错误的是〇。A、本人与亲属可以在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务B、本人与亲属不得在同一单位担任有直接上下级管理关系的职务C、不得在其中一方担任管理层成员的单位从事投资决策、投资交易工作D、不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务工作答案:A.以下说法错误的是（）。A、商业银行对集团客户授信应实行客户经理制B、商业银行对集团客户授信的主管机构,要指定专人负责集团客户授信的日常管理工作C、商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时应充分考虑集团客户的整体信用状况D、商业银行对集团客户的最高授信额度ー经确定不可改变答案：D.城市商业银行开办需要批准的个人理财业务,应由其。按照有关程序规定,报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。A、业务主管部门B、业务开办机构C、董事会D、法人答案:D.银行业金融机构应建立〇制度,鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。A、信访B、举报C、奖励D、排查答案:B.以下〇机构负责制定支付结算规则。A、中国人民银行B、中国银行保险监督管理委员会C、国务院D、中国人民银行会同国务院银行业监督管理机构答案：D.商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管期限届满,0可以决定延期,但接管期限最长不得超过二年。A、国务院银行业监督管理机构B、人民银行C、法院D、国务院答案:A.关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是〇。A、王某在银行上班之余,在外与朋友共同经营小额贷款公司。B、银行员エ李某向某担保公司提供客户贷款到期信息并收取咨询费C、丁某婉言谢绝其好友借用其名下客户的账户D、张某向其客户许诺某款理财产品的高收益答案:C.商业银行。对管理层制定的贷款损失准备管理制度及其重大变更进行审批,并对贷款损失准备管理负最终责任。A、董事会B、监事会C、总经理D、董事长答案：A.因聚众围堵、冲击银行保险机构，致使1个营业网点停业4小时以上、〇个以上营业网点停业。小时以上,或者造成重大社会影响。应当向银保监会报A、2,1B、2,2D、2,4答案:B.办理单位定期存单质押贷款,贷款人和出质人应当订立〇合同。在借款合同中订立质押条款的,质押条款应符合本章的规定。A、ロ头借款B、书面借款C、口头质押D、书面质押答案:D.银监会及其派出机构设立行政处罚委员会和行政处罚委员会办公室,实行调查、审理和决定相分离的行政处罚制度：()负责立案、调查取证、提出行政处罚建议。A、行政处罚委员会B、行政处罚委员会办公室C、监督检查部门D、法律部门答案：C.同一证券化风险暴露具有三个或者三个以上的评级结果时,商业银行应当从所对应的()风险权重中选用较高的ー个风险权重。A、两个较高的B、两个较低的C、三个较高的D、三个较低的答案:B.关键人员和重要岗位员エ轮岗轮岗期限原则上不得超过〇A、3年B、5年C、6年D、7年答案:D.商业银行应于取得金融许可证后〇内,设立生产中心。Av半年Bv一年Cv两年Dv三年答案：C.银行业金融机构应按照“一人一事ー报”的原则,于处罚决定生效后()个エ作日内向银监会或其派出机构报送。Av5Bv10Cv15Dv20答案：B553,下列行为违反了银行业金融机构从业人员应自觉抵制内幕交易有关规定的是()。A、及时报告大额交易和可疑交易B、在与家人交流中谈及内幕消息C、不将内幕信息告知他人D、不利用内幕信息牟取个人利益答案:B.贷款人应设立独立的责任部门或岗位,负责贷款()。A、合同审核B、发放和支付审核C、审批D、审批和清收答案:B.〇采取欺诈手段骗取贷款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。A、存款人B、担保人C、借款人D、贷款人答案：C.小微金融监管评价的实施主体是〇。A、银保监会及其派出机构Bゝ银保监会C、银保监会派出机构D、人民银行答案:A.《金融违法行为处罚办法》规定,信托投资公司不得以办理委托'信托业务名义吸收公众存款、发放贷款,不得违反国家规定办理委托、信托业务。信托投资公司违反前款规定的,下列处罚措施不正确的是（）。A、给予警告，没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款B、对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用察看直至开除的纪律处分C、情节严重的,暂停或者停止该项业务,对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分D、构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的,依法追究刑事责任答案:B.在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设和经营情况，以下哪项不是定期对项目风险进行评价的因素：（）A、宏观经济变动B、行业周期变动C、市场环境D、贷款担保答案：B.授信审查人员应对授信材料的合规性、（）和完整性进行审查。A、有效性B、真实性C、及时性D、全面性答案:A.商业银行〇承担杠杆率管理的最终责任。A、股东大会B、董事会C、监事会D、高级管理层答案:B.国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动〇。A、不得干预B、进行指导和监督C、进行发起和组织D、制定活动章程答案：B.机构应建立和实施基层主管（）和强制性休假制度,并确保这ー安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。A、轮岗轮调B、暂时休班C、病假代替D、3年调整答案：A.商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的,应当由总行统ー制定服务价格,并由()按照《商业银行服务价格管理办法》规定进行公示。A、分行B、总行C、银保监会D、国家发展和改革委员会答案:B.商业银行发现重大违规事件应按照0的规定向银监会报告。A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度答案:B.商业银行()负责执行董事会决策;负责根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施。A、监事会B、高级管理层C、内部审计部门D、内控管理职能部门答案：B.银保监会及其派出机构要将发生()案件的机构作为重点监管对象,加强日常监管カ度，提高随机抽查比例和频次。A、重大、恶性B、一般、较大C'重大、较大D、较大、恶性答案:A.银行保险机构已经掌握或者通过查询内部信息档案可以获得的材料,〇要求投诉人提供。A、不得B、可以C、同时D、必须答案:A.商业银行采用初级内部评级法,非零售风险暴露中没有合格抵质押品的高级债权和次级债权的违约损失率分别为0%和。%。A、30,60B、30,75C、45,60D、45,75答案：D.《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查应以(),采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。A、间接调查为主、实地调查为辅B、实地调查为主、间接调查为辅C、尽职调查为主、实地调查为辅D、实地调查为主、ロ头调查为辅答案:B.〇对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等应妥善保管,因保管不善造成其丢失、毁损或泄密的,由贷款人承担责任。A、质押人B、出质人C、贷款人D、借款人答案:C.中国人民银行的亏损由()弥补。A、中央财政拨款B、各商业银行、金融机构集资C、中国人民银行提高贷款利率D、发行国债答案：A.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,全国性商业银行《信用卡业务年度评估报告》应当于下一年度的〇月底之前报送中国银监会。A、1B、2C、3D、4答案:C.法院在审理一起赡养费案件时,在受理后两次依法传唤被告人,其根本置之不理,并没有向法院说明任何理由,此时法院可以采取的措施是（）。Aゝ决定罚款B、决定拘留C、决定拘传D、再次依法用传票传唤,仍不到庭的，方得拘传答案:C.商业银行应当建立科学的〇体系,合理设定内部控制考评标准，对考评对象在特定期间的内部控制管理活动进行评价，并根据考评结果改进内部控制管理。Aゝ战略实施B、业务连续性C、绩效考评D、信息沟通答案:C.《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行原则上应当由其〇承担代销产品的审批职责。A、总行B、ー级分支机构C、总行或ー级分支机构D、在总行备案的ー级分支机构答案:A.商业银行应严格按照监管部门的监管要