银行综合业务系统

银行信息系统管理概论1第二章银行综合业务系统银行信息系统管理概论2教学目标与要求了解银行管理信息系统、决策支持系统以及办公自动化系统掌握综合业务处理系统的体系结构掌握综合业务处理系统的功能了解数据大集中及其基本模式了解管理信息系统和决策支持系统掌握综合大前置系统的构成及主要功能掌握中间业务平台的系统构成以及系统技术方案银行信息系统管理概论3知识架构导入案例银行信息系统管理概论4苏宁：进一步完善银行综合业务系统

近年来，中国金融业的信息化发展迅速。截至目前，银行综合业务系统也已经建成。对此，中国人民银行副行长苏宁25日在谈到信息化下一个阶段的发展时表示，要进一步完善综合业务系统，并充分利用这些综合系统中积累的信息来创造新的产品，来防范金融风险，提供更好的服务。

苏宁在第九届中国金融发展论坛上指出，下一步的银行业信息系统发展不再简单地是一个综合业务系统，而是综合利用我们的数据为银行的业务创新、风险管理提供更多的支撑和手段，从而使业务能够更好地开展。

他同时强调，随着综合业务系统的发展，各个商业银行建立了综合业务系统，一旦系统出现问题，就会造成全国性的影响，不仅给金融机构带来重大损失，而且会影响企业生产，影响老百姓的生活。所以各金融机构下一步要把金融信息系统的安全、稳定运行放在特别突出的重要位置。——上海证券报

，2008年9月2.1综合业务系统概述银行信息系统管理概论5银行网络拓扑结构示意图2.1.1银行综合业务处理系统概述银行信息系统管理概论61．银行综合业务处理系统的发展阶段1）国外银行业信息化建设的主要历程（1）脱机批处理阶段（2）联机实时处理阶段（3）经营管理信息化阶段（4）银行业务虚拟化阶段2）我国银行业信息化建设的主要历程（1）银行分散的电子化建设阶段（2）银行网络化建设阶段2.1.1银行综合业务处理系统概述银行信息系统管理概论72．银行业务的核算办法及特点1）大会计2）面向操作3）柜员制2.1.1银行综合业务处理系统概述银行信息系统管理概论83．银行业务核算流程2.1.2银行管理信息系统概述银行信息系统管理概论91．管理信息系统高级管理人员（计划、控制、决策）中级管理人员（计划、控制、决策）计算机职能人员中央数据库市场子系统生产子系统财务子系统其它子系统管理信息系统业务信息系统2.灵1.同2银行垂管理鸽信息遵系统必概述银行帖信息壁系统墙管理糟概论101）管理信息系统的概念（1）管理信息系统是一个人机系统（2）管理信息系统是一个一体化的综合系统（3）数据库是实现管理信息系统资源组织的重要技术

（4）管理信息系统使用数学模型分析数据，以辅助决策（5）管理信息的概念是发展的2）管理信息系统的功能3）管理信息系统的基本结构（1）统计信息子系统（2）计划管理子系统（3）信贷管理子系统（4）财务管理子系统（5）外汇管理子系统（6）信用社管理子系统（7）人事劳动工资子系统（8）教育管理子系统（9）监督信息子系统4）管理信息系统的主要特点（1）以业务信息系统为基础建立（2）是一个开放型的系统（3）是一个人——机系统2.烤1.拔2银行碰管理血信息圾系统弊概述银行大信息脉系统壶管理酒概论112．决配策支鸭持系睡统1）决材策活忙动的排特点（1）针很对性初。（2）客为观性循。（3）风理险性群。（4）选菌优性驱。（5）主爬观能毕动性拦。2）决焦策层徐次的高目标般分类（1）结违构化追决策箩。（2）非叹结构续化决语策。（3）半绩结构贫化决千策。2.笔1.吹2银行抵管理嘉信息紧系统糊概述银行雷信息让系统夹管理节概论122．决乏策支涂持系榨统3）决如策阶叹段2.觉1.锄2银行逮管理误信息移系统铲概述银行倍信息猎系统挣管理霞概论132．决绣策支艘持系见统4）决狼策过拖程（1）以提高决策有效性为目标（2）支持决策活动（3）以决策模型为依据（4）智能系统（5）支持半结构化决策问题（6）自适应系统2.糕1.趁2银行跳管理快信息周系统预概述银行脾信息始系统位管理锅概论143．办速公自物动化1）办公自动化的概念2）办公自动化的作用3）办公自动化是多学科综合应用的结果4）办公自动化是多种技术和设备的综合结果2.衣1.围2银行郊管理遵信息展系统活概述银行歌信息洁系统蜻管理愤概论154．管长理信墙息系娇统与杠办公乞自动蹦化、瓣决策警支持紧系统钉的窃关系2.板2综合坊业务皇处理隐系统2.食2.含1系统棚体系菜结构银行前信息镜系统敲管理稼概论161．银桂行业畜务的铺发展粗趋势负和对容业务殿处理闭系统现的要前求1）客户要求银行服务的覆盖区域扩大2）不同客户要求的服务渐趋一致3）服务方式的多样性和时效性4）客户和银行资金安全要求的标准越来越高银行蜂信息蜡系统和管理驶概论172．综焦合业砖务系蜻统体帮系结哭构1）Cl名ie喂nt愁/S碗er长ve栽r模式2.钩2.胞1系统丝式体系扇结构2.厉2.占1系统凡体系繁结构银行咳信息克系统为管理忽概论182．综诞合业递务系厦统体逐系结城构2）三熟层次馒体系愉结构2.吗2.到1系统捉体系节结构银行埋信息各系统芹管理停概论192．综惊合业鼓务系咐统体欺系结堆构3）三攻层次烈结构斥的优泛点优点扩展性灵活性安全性集中管理易于使用2.类2.爪1系统卷体系坚结构银行舒信息苏系统废管理矛概论203．银速行系忙统典浙型体坊系结馅构2.助2.佣2系统巴功能综合膏业务举处理茎系统垫需要披处理震好以膛下几形个问蔑题：银行治信息制系统疤管理结概论211．数据集中和统一2．数据的分类

3．业务处理在集中后如何实现4．外围系统的接入应有一个综合统一的平台2.递2.去3系统寒应用郊与特广点银行区信息叹系统概管理仰概论221．独立性设计1）应用独立性2）设备独立性3）功能独立性2．高负载能力设计1）高并发度设计2）联机与批处理负载均衡3）数据服务与应用服务分离4）应用服务与报表服务分离5）流量控制6）批处理业务事务管理3．高可用度设计4．安全设计2.分2.四4系统锄安全银行踩信息臣系统词管理枯概论231．系统安全控制层面行政层面系统层面应用层面2．安全控制功能

1）监督对象2）应用软件安全与可靠性问题3）设计措施的安全保证2.修2.伶5数据模大集确中银行探信息互系统慢管理扬概论241．实施数据大集中工程是中国银行业发展的必然要求2．数据大集中的安全性问题3．数据大集中的可行性4．实现数据大集中的基本模式所有营业网点集中联网所有会计账务集中处理所有客户基本信息集中管理2.饭2.搁6经营亿管理评和决育策支脸持银行汤信息四系统由管理尽概论251

数据的集中导致了信息的激增，信息的管理变得越来越重要2信息的集中使提高管理深度和广度成为可能3处理手段的进步使大批量的数据分析成为可能2.辞2.懒7银行快信息纸化建爬设的匀未来樱走向银行懂信息追系统攻管理犁概论261第一阶段是金融产品、服务的整合和创新阶段2第二阶段是经营服务信息化阶段3第三阶段是内部管理信息化4第四阶段是参与构建国民经济信息化5第五阶段是银行业务虚拟化实施阶段2.兆3综合嗽大前党置系传统2.震3.祖1概述银行画信息箱系统刮管理意概论27渠道配系统恐与产千品系榴统的保连接季枢纽—综合残大前缸置系消统2.睁3.脂2系统删构成银行疮信息役系统盾管理枯概论28综合洲大前挡置系抄统层若次构骂架2.豪3.争3系统株主要权功能银行截信息扫系统尾管理前概论291．系铸统控舟制与俊管理2．渠种道管久理与亮合法水性检幸查3．服郊务管杂理与普流量危控制4．交串易处戚理模塞式与厚通知砌的存森储转握发5．服蔑务调眯用的扯一致虚性保爱障6．系传统与抛交易慕处理垄监视7．日辉志与默故障逼诊断赢记录8．对轧分布课式构篮件的牲支持9．对粘帐10．数脾据备晓份和占清理2.模4中间经业务塑平台筹系统2.祝4.税1概述银行析信息全系统齐管理娘概论302.污4.烂2系统孟构成银行驳信息芬系统萌管理弃概论31

……..中间业务核心服务中间业务辅助服务应用层

……..流水对象企业对象接口对象凭证对象对帐对象报表对象原子层流水方法

企业方法接口方法凭证方法对帐方法报表方法方法层资源层数据库数据共享内存数据变量池数据中间妨业务宝平台污逻辑召层次2.巴4.甲3业务响处理犁方式中间外业务袭的处句理方筒式一斩般可槐分为与：1．批谊量业书务处共理批量易业务森处理花是指烈在一冷定的知时间努间隔禁内，剖按照好批量锹文档晚的一范种记观账指方式巴，肚例如劈燕银行痒代发买工资产。2．联始机业汪务处淋理联机椒业务易是指善通过滋网络糕技术惭和第怠三方究企业扛的计少算机唉系统土连接蓝，提搭供实汪时的齐转账刊和现砍金业习务，挠转账困业务粒有银马证转艇账等独。3．现守金业壁务处臣理包括涌通过双银行陵柜台拔为客嘴户提年供缴侵费服莫务的章业务盛等，婶例如述银行壁代收害移动跑通讯傍费等芦，这孤种业房诚务一侨般要竿求银船行和隐第三绑方企辫业的骆计算掉机系靠统实废时连顽接。银行荷信息歉系统滚管理阔概论322.团4.护5主要鼠功能垮特点1．快塞速定益制开揪发业窃务2．开权放式股系统糕设计造，全床面无犬缝连绿接3．快钉速高茶效界老面、残凭证伙定制疫功能4．监能控及诱维护5．提宾供强紧大的姻业务摩功能6．中陆间件庄技术7．模型块化悉设计8．特机殊业规务处厉理能虑够方垦便的袍进行孟二次岔开发银行棚信息世系统刚管理劲概论33安全性措施应用软件系统的安全性

通讯系统的安全性数据的安全性

管理的安全性

银行弄信息荐系统妙管理谢概论342.脏4.鞠6安全莫性措虏施1．可匀靠性腿的界派定2．中麦间业贸务平海台软兵件系小统的秒可靠淡性要米求1）多梦个系减统交箩易的马一致2）合赌理的盒设计久要求3）系烈统的垫稳定焰性和川易用症性4）异坏常条稀件下赛的系辟统适局应能种力银行垒信息翠系统筋管理编概论352.乞4.沾7可靠碗性和芒稳定尺性措赵施随着闸经济勾的增弓长，酿中国表的银肉行业间以前垦所未狠有的男速度关推出线各种惠各样臣的中扎间业河务：曲国际踏结算侮，保破险代稻理，腿基金强代销隶，基耀金托更管，壮单位源理财民等等幅。20沾02年，细银行辟中间灯业务棵发展般迅猛等，工秃行实规现中淋间业趴务收绵入50亿元跑