isofdis风险管理最终发布中文翻译稿

INTERNATIONALSTANDARDISO/FDIS31000Riskmanagement—PrinciplesandguidelinesForeword前言国际标准化组织（ISO）是各国标准化团体（ISO成员团体）组成的世界性的联合。制定国际标准工作通常由ISO的技术委员会完成。个成员团体若对某技术委员会确定的项目感兴趣，均由权参加该委员会的工作。与ISO保持联系的各国际组织（官方的或非官方的）也可参加有关工作。ISO与国际电工委员会（IEC）在电工技术标准化方面保持密切合作的关系。国际标准是根据ISO/IEC导则第2部分的规则起草的。由技术委员会通过的国际标准草案提交各成员团体投票表决，需取得了至少3/4参加表决的成员团体的同意，国际标准草案才能作为国际标准证实发布。本标准中的某些内容有可能涉及一些专利权问题，这一点应引起注意，ISO不负责识别任何这样的专利权问题。ISO31000由ISO技术管理委员会风险管理工作组编写。所有类型和规模的组织都面临内部和外部因素的影响，使得它不能确定是否及何时实现其目标。这种对一个组织的目标影响的不确定性既是“风险”。一个组织的所有活动都涉及风险。组织通过识别、分析、评价风险以及处理风险，以满足他们的风险标准。在这个过程中，他们与利益相关者沟通协商，监测和审查风险控制，并不断的修正风险，以确保风险处理不再是必需的。本标准详细描述了这一系统的和符合逻辑的过程。尽管所有的组织在某种程度上都在管理风险，本标准规定了一些原则，以使风险管理变得有效。本标准建议，组织制定，实施和不断完善的框架，其目的是将风险管理纳入到组织的治理，战略和规划，管理，报告程序，政策，价值观和文化等综合管理的整个过程。风险管理可以应用到整个组织，它的许多领域和层次，在任何时间，以及具体职能，项目和活动。尽管在过去这段时间内的许多部门，以满足不同的需要的风险管理的做法是成熟的，但是通过采用一致性流程的综合框架有助于确保风险管理的有效性，并且有效和连贯整个组织。在本标准规定的一般性的原则和方针，目的在于在任何的环境和背景下，系统的、清晰的、可靠的方式管理风险。每一个具体部门或风险管理的应用都产生了独自的需要，受众，观念和标准。因此，这一国际标准的主要特点是将风险管理“环境建设”列入其管理过程的开始活动。环境建设方面将捕获该组织的目标，它所追求目标的环境，它的利益相关者和风险标准的多样性，所有这些都将帮助揭示和评估风险的性质和复杂性。本标准描述了风险管理的原则、框架、风险管理的流程之间的关系，如图1所示。当按照这一国际标准实施和维护时，风险的管理者需使一个组织加强，例如：⎯增加实现目标的可能性贼⎯葱鼓励叙主动猾性管娃理;吊⎯俱灾在组严织中顺，意腐识到榜识别牺和对络待风贪险的隙需要酷;问⎯袄提高亭的机够会和搁威胁乳识别时能力桐⎯识杜符合罢有关啊法律亮及监向管要捧求和靠国际予规范趣⎯辆胞改进研财务亭报告滥⎯洋本改善土治理炒⎯口提高后利益经相关底者的汤信心青和信与任袋⎯拥建立疗决策见和规态划提吼供可吩靠的趋根基捷⎯还加强拳控制道⎯圈有效摔地分座配和掏使用万资源蝶处理碑风险农⎯雀提高金运营识的效垫果和尼效率愤⎯她加强独健康霸和安围全业绞绩，暖以及碗环境觉的保借护;州⎯问改善虽防损励和事介件管燃理绿⎯尿减少避损失昼⎯胸提高霸组织谱的学谅习能服力尝⎯踪提粮高组枝织的衔应变咬能力昆本标掉准是翻为了由满足谦广大药利益率相关询者需年要，退包括零：壤a）歪开发舞者对烘其机杜构内能的风原险管晨理政合策负弹责;折b）轨有人猫对组拴织作办为一兄个整段体、奴或者图某一助特定透范围诸、项阀目或目者活抵动的否风险宣管理娱的有阀效性玩负责值;接c）矩有人锅需要蝴对风舞险管道理评米估的奉有效悬性负插责;铁隔d）敬标准抵，指尽南，级程序朵和守夏则的句开发础者喉，蚀应该粒对在刃特定竖的环才境下亲风险折管理收整体混的或胳部分更的文吧件得星以实竿施负劈责；渡目前猎许多截组织塔的管句理实什践和型流程猛包括伟风险谨管理钥的组我成部该分，爹并且炉许多梳组织危对特期殊类咱型的担风险攻或环禁境下茅已经历采用剥了正捉式的探风险尾管理扯流程倚。在怨这种呀情况青下，南组织伯可以献在本腰标准婆下畜开展衡对互其现犹有的贩做法驴和程唱序严看格审违查。斜在娱本浩国际算标准锅中，奏“椒风险啦管理勤”协和轻“瓜管理差风险歪”甲同时支使用啊。矛一般塞来说趴，料“想风险咬管理威”铃是指蛋管理办风险中的有饿效性栋架构那（原逝则，零框架竿和甜流程计）俊，而雕“描管理奥风险座”弊是指神运用泰该架眼构管捷理蝴特定塘风险夺。呜Ri僚sk党m刊an训ag期em薪en吼t赠—胃P侧ri耗nc暮ip任le卵s堆an电d里gu布id好el喇in市es羽风险角管理敏-原许则和芬指导语方针短1锋Sc排op横e徐范围抵本标读准提磨供了脾风险苹管理放的原铜则和吵一般闪准则轨。语本标角准可春用于忽任何听公共杂，私骗人或迎社区陷组织涂，协史会，茶团体捆或个是体。爽因此壮，这眉个国助际标疤准是躬不针驶对特名殊行勿业或志部门马。距为方头便起颂见，复本国弦际标义准提愁到的逮所有烦不同根的用耀户通消用术仍语为血“观组织截”朵。锹本标筹准可堂用于阁整个胖组织帅生活拢及各崭种活作动，胳包括联战略厨和决翁策，石运营香，流朴程，退职能烫，范渔围广脂泛的喇项目炸，产袍品，永服务狼和资再产。肤本标诞准可捐以适孕用于竞任何遣类型仿的风赔险，伯无论宪其性扔质是护否有落积极听或消效极的防后果梳。颈尽管爪本冤国际稼标准林提供衡了风玩险管劣理的尸一般毛准则句，逮但梅不是疼为了摘促进辛各组妖织扁风险标管理单的统立一性栽。设软计和辈风险滑管理诞计划巩和框悔架的渠实施毙需要值考虑寇到特秧定组避织的垂不同洁需要承，辟具体博做法油受穴其特艰定的包目标唉，棒环境泪，结必构，健业务脂，流惑程，榜功能求，项晴目，辰产品册，服芝务或逝资产乎等影碗响汇。魄本国性际标葛准穗目的锐是用妙来协老调风愚险管叼理吓与奇现有晃的获和未恭来的润标准摊之间没的流象程倚。它光提供鸭了一块个飘支持常处理拨特定洒风险乱和/糠或部埋分风基险的促通用慰方法币，而拖不是借取代仇这些徐标准召。羊本标口准不毕适合熊认证还目的擦。牛2肢Te越rm猴s比an降d姜de咏fi尼ni五ti造on答s咬术语森和定写义碰下列爽术语唤和定贤义适舱用本赴文件盖。陷2.辛1r速is娱k谨风笑险初:恢不确锻定性画对目盘标的蔬影响散注1嗓：影虑响是狠与预蹄期的刑偏差痕——棕积极犯和/喇或消退极江注2脂：目李标可腹以有浪不同剖方面旱（如溉财务瓜，健客康和拴安全惨，以候及环渔境目答标）钟，可培以体映现在颈不同湖的层歼次（炭如战炒略，厨组织拔范围遇，项园目，腰产品太和流凡程）仰。延注3狼：风仓险通纵常被构描述躺为潜驳在事守件蜂（2蜓.1昌9）训和后委果（沫2.狡20聚），庄或它趟们的可组合肝。侧注4泻：镜风险煮往往诊表达筑了对骑事件懂后果词（包搅括环院境限的至变化哭）和烛相关安的可歌能性倒概率直（2亚.2篮1）越。蚊2.裙2r态is陈k状ma迷na誉ge扇me部nt店风险贸管理颜一个超组织谜对风拍险的耀指挥绑和控秧制的骡一系穷列协诞调活临动门2.震3r黄is凑k面ma饰na悼ge浪me系nt亡f养ra羽me事wo腹rk宁风险男管理膀框架骄组织店对风耍险管祖理的贿设计涂、实流施、期监控望、检如查和集持续难改进蛾等进陈行的槽一系桐列基量础君的组供织案安排圆2.蝇1)坏.童基础不包括偶管理趣风险顽的政英策、落目标轧、任汗务和么承诺抱组织贪安排读包括亡计划蜓、关诉系、欧职责肌、资临源、乳流程涌和活懒动与2.卫4r厚is庭k识ma贵na干ge饰me补nt余p酿ol惑ic乐y干风险信管理迎政策婶(2处.2刑)侧一达个组肚织对嚼风险敞管理有的意言图和贼指导絮方向瑞的陈桃述碧2.坚5r躬is慧k正at心ti药tu萝de亲风险霸态度仓(2董.1牌)份组织坝评估宏、追其求、距保留横、采四取或衣避开燃风险拒的处颂理手慧段士2.皱6r阵is吃k冠ap烛pe猴ti寸te跃风险师偏好宵一个漫组织牺追求稼、保办留或横采取泄风险刊的数圆量和踢类型冠2.锄7r雄is被k汗av羊er牌si程on愿风险烘规避景蜜(2典.1暮)泪避开境风险睁的态愤度蜂2.眉8r钉is杜k往ma局na鼠ge哗me块nt凝p莲la组n喊风险贩管理础计划坊(2刻.1纠)破为风矩险管浸理框菊架方别案指自定方丘法、昏管理易措施跟、资厚源以剖用于江管理煎风险逝管理沸措施购一般灵包括辆程序逐、做焰法、卧职责折分配榆、序捆列和叉及时伪的丝行动矩风险仆管理垮计划钢适用芝于特迁定的谎产品歪、流营程和山项目量、部猴分或汪整个快组织妖2.浇9r代is加k逼ow剩ne杆r雁风险薄所有答者降蜂(2跌.1答)趟对风狠险管自理持寨有权殊力和末责任错的个问人或针实体徒2.姻10扔ri境sk俯m卫an骗ag色em屈en叼t腹pr川oc帜es过s遇风险烦管理慈流程坟系统唐的应叮用管悼理政涨策，门程序真和沟腾通协袄商，歉在建菜立的芽风险香管理默环境僵下，走识别伤，分郊析，筑评价猾，处宫理，疫监测密和审妇查风歪险缴2.腊11昆es障ta地bl党is肾hi拆ng踩t句he犬c融on公te车xt口环境羡建设圈界定层风险加管理式应该圈考虑毅的外宣部和贱内部井参数灭，并甲设置伏风险鞋管理疑政策记的范鼻围和掌风险羽的标减准济2.疼12稀瓜ex愚te伞rn刃al碑c池on兴te非xt森外部傍环境赚外部匹环境隐包括仪文化予、社钱会、义政治爸、法妈律、与监管旁、财钱政金丸融、蚂技术资、经味济、定自然造和竞小争环煤境，颜无论睛是心国际满，国尼家，铜区域泛或地诱方狡⎯脖影响罚该组帮织的邻主要击驱动卡和趋颈势快⎯采与外撇部利续益相筑关者宇之间闸的关道系和血价值仍观宫2.阔13窑in触te互rn蛙al秧c村on筋te哨xt利内部产环境涝内部描环境洗包括辞⎯亲治理歪、组副织结锁构、糕角色轨和责马任县⎯粪政策衫、目乘标、烦实现趴目标纺的战福略皇⎯掉能力醒、资逐源和炎知识临（如茶资本谢、时慧间、卸人、链流程陕、系船统和霸技术快）头⎯落内部娱利益兆相关惜者的回价值胶观恒⎯勉信息双系统秩、信兴息流艘和（逮正式俊的和桶非正侍式的悦）决阔策流掏程苍⎯具内部死利益寻相关洁者价强值观告之间鹅的关宪系墙⎯魄组织引文化厚⎯乔标准员、指楚引和修组织屡采用程的模护式悲⎯驼合同越关系韵的形环成和污范围威2.馅14插co栋mm惭un竞ic咽at病io滩n粮an循d嘱co早ns厚ul洁ta雄ti辛on钞沟通生和协政商剂一个坐组织撑提供碰，共欠享或寇获取着信息泼，与钢利益暮相关苍者和些其他今风险辟管理败者持拦续和殃反复撇对话菜的流映程辉信息房涉及舰存在孟、性瞎质、丰形式冲、可悼能性规、严颠重程贝度、扩评价摊、可珍接受循性、娱处理造或者墨其他哨与管云理风摄险相旧关的挖方面裕协商鞭是一隔个组愚织与工它的居利益持相关荒者或雅其他委利益暮相关报者双杠向沟窑通的制过程楼，目毁的在割于就剂以问义题提茅前做追出决狭策或锤就某套一问够题决漠定方牲向。油协商殿是猛：趣⎯圈通过皆影响那而非丝权力扣影响灿决策匹的过裁程蝴⎯辆加入倍决策轰而非姨共同苍决策发2.呼15跟st论ak饱eh剧ol栗de伟r忧利益璃相关酸者漠可以谈影响超、被悠影响奶或者戴觉得给自己家会被迹决策冈或者偶活动领影响趴的个勾人或瞎组织爷决策元者可鸣以是嚼利益弟相关化者绪2.泪16惰ri彼sk伞a炒ss萝es档sm他en俊t咽风险惕评估毕风险稻识别阔，风疯险分胞析和投风险豆评价宝的整歼个过寸程捎2.级17慧ri板sk亭i那de训nt脏if黄ic骨at帝io许n锅风险嘴识别斑踪(2眯.1团)妄发现看、识圣别、厕描述灰风险恋的过融程狂风险举识别铜包括级风险予源的滔识别梳、风逃险事牺件的违识别迅、风窜险原钩因及击潜在销后果咬的识线别杨风险闪识别痛涉及蝴历史竖数据铲、技色术分使析、核知情住人、谣专家日和利巴益相弦关者遥的意旁见殊2.鹿18师ri难sk野s币ou腔rc寿e计风险随源筒单独追或联碧合具蕉有内炊在的划潜在轧引起麻危险冻的因未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