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文档简介

2023年银行理财经理工作总结范文银行理财经理工作总结范文1

20xx年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,不断提高自身的思想政治素养和综合素养,切实充溢自我,提高自身的工作业务实力,得到了我行领导和同事们的一样好评与赞扬,当然也有很多须要改良和提升的地方。现将本年度工作状况总结汇报如下:

一、各项任务指标、学习和工作状况:

1、任务指标:

基金个人任务指标万,完成万,完成率xx%。理财产品个人任务指标万,完成万,完成率xx%。理财客户新增户,完成111%。贵金属任务指标万,销售万,完成率115%。白金卡任务指标张,完成张,完成率13%。贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率26%。

2、学习上:

20xx年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。

3、工作上:

1)、主动营销新客户。

有一次,一个客户向我询问我行办VIP卡的条件,我按阅历推8

断该客户有肯定潜力。接下我耐性营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且实惠。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元。

2)、细心维护老客户。

定期给老客户打号码,介绍我行新产品,把适合的产品卖给适合的客户。一个老客户,不情愿进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不情愿买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏,我以此为切入点,向其举荐贵金属,该客户对此特别感爱好,我先后陪其去市行屡次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。

3)、耐性解答客户问题。

常常会有客户向我询问基金方面的问题,每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的号码随时都有可能打进来,所以我根本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的.号码,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚刚给某银行客户经理打号码始终不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么阅历,但我知道客户给我打号码就是对我的信任。

4)帮助行领导主动营销。

在做好本岗的同时,帮助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的缺乏:

1、局部大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率须要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、明年的工作准备:

1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通实力,在处理麻烦问题上能够敏捷变通。

以上就是我个人20xx年的工作总结汇报,不当之处还请领导和同事们批判指正!

银行理财经理工作总结范文2

我于20xx年4月接到省分行的调令,调任支行客户经理。在支行8个月的工作中,我勤奋努力,注意创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作状况总结汇报如下:

20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关切指导下,用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中,我能够仔细学习各项金融法律法规,主动参与行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素养和业务技能。20xx年3月至6月,我参与了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参与afp认证考试资格,并于20xx年7月顺当通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探究新理论、新问题,创建性的开展工作。

到了新的岗位,自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来常见的对私对公客户都比较生疏,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必需先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财学问的专业性,胜利营销了支行的`优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担当客户经理以来,我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素养必需相当的高。从我第一天到任新岗位,从起先时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚起先时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,渐渐的,我变得成熟起来,我起先明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热忱、耐性地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财安排和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或惊慌,我已经可以用特别轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通实力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题:

一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品,这就须要提高自身的学习实力和学习主动性,刚好驾驭最新的财经信息和精确分析将来的经济走势,以提高自身金融专业学问水平;

二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,依据不同客户的需求和实际状况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成果而沾沾自喜,傲慢自大,而要保持醒悟的头脑,与时俱进,创建出更大的辉煌;

个人职业发展的愿景:

由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。

总结过去,是为了吸取阅历、完善不足。展望来年,我将会更有信念、更加努力、主动进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

银行理财经理工作总结范文3

结合年初制定的工作安排,今年我完成了以下各项工作。

1、在文明优质服务方面:以“以客户为中心”为指导思想,以六年多的业务学问积存为根底,我做到热忱,高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简洁业务到自助终端办理,提高自助终端的运用率。

2、在营销方面:“优质的服务是的营销手段”,在此根底上我坚持“一句话营销”,推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品。同时累积目标客户群,为平常的营销及今后营销做好预备。

3、在内控方面:以做好自身工作入手,保证以最低的过失率完成各项工作,做到真正的'高效。对新同事做好传、帮、带。帮助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上,以当面,号码提示、催收的方式来提高我行的对账率。

4、在自我学习与提高方面:以做好工作、提高自身素养为目的,主动参与各种培训,如:,个人理财,afp后续培训等等

过去一年各项工作还是较好的完成了,问题也还是存在的。在业务的积存与学习方面:学问不够全面,因为客户的需求是全方面的,以目前的学问面是不够的。今后应加强这方面的学习,通过培训,自我学习为主,班后向同事请教为辅,以“提高单兵作战实力”。

新的一年,我行的变更力度,考核的深度都将是前所未有的,我必需变更观念、跟上节奏,听从指挥,坚决执行,发挥优势,针对自身的缺乏,不断学习,努力工作。

回忆走过的一年,全部的经验都化作一段美妙的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得了局部成果,但也还存在肯定的缺乏。在我行进行网点转型,提升服务质量,加强网点营销。我们支行从人员配置进行了局部调整,支配了低柜销售人员,个人理财业务得到初步的开展,起先尝试向中高端客户供应专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是,在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下,建设队伍、培育人才、抓业务开展、以新产品拓展市场,加大营销工作,xx年我行理财工作中取得了一些成果。

银行理财经理工作总结范文4

时间如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担当支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将21年工作状况汇报如下:

一、20xx年,在支行行长和各位领导同时的关切指导下

我用较短的时间熟识了新的工作环境,在工作中,仔细学习各项金融法律法规,主动参与行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素养和业务技能,到了新的工作环境,工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,胜利营销贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担当客户经理以来,我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。

客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧,驾驭沟通方法,以“工作就是我的事业”的看法和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,刚好驾驭客户动态,探望客户中间桥梁,下到企业、机关,深化客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝愿与问候,均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐性地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料刚好提交审查及归档。21年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获得营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的平安。

三、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了肯定的成果,然而,我也清晰地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何驾驭最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的.贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研,改进工作方式方法,主动努力工作,增加服务宗旨意识,拿出非常的志气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种.种困难。

银行理财经理工作总结范文5

今年上半年我营业部转型以来,我在理财经理的岗位上,仔细学习业务学问,不断提高自身专业素养,严格根据支行和部门的有关要求,仔细做好本职工作,在部门领导和同事们的关怀、关切下,取得了肯定的成果,现将工作的详细状况总结如下:

一、酷爱本职工作,进一步提高工作水平

“做好一份工作,首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以来,我从生疏到熟识,渐渐的宠爱自己的这项工作,在工作中,爱岗敬业,有效利用工作时间,以高度的责任感和事业心去工作,仔细遵守好我行的每一条规章制度,执行好每一个工作流程,牢记好每一个标准用语,深化挖掘客户,理解客户需求,为每一位客户仔细登记工作日志,细心做好访问记录,刚好记载客户看法和建议,以此不断丰富自我,提高自己,综合运用贷款、存款、结算、中间业务等学问,制定专业化的理财方案,为客户供应全面化、特性化服务。

二、学习专业学问,进一步提高专业水平

作为基层服务人员,我们干脆面对客户,我们的专业技能和学问水平干脆关系到客户的中意度,理论学问的学习不仅是任务,而且是一种责任,更是一种境地。在工作中,除了自觉参与单位组织的集中学习外,我克服自身惰性,坚持个人自学,正确处理工作与学习的冲突,不因工作忙而轻视学习,并能够坚持主动主动的学习专业学问,虚心学习向领导和同事请教,在实践中摸索、总结,进一步熟识工作流程,不断提高自身的'工作实力,在详细的工作中,渐渐的形成了清晰的工作思路,确保了工作的顺当完成。

三、标准服务用语,进一步提高服务水平

我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象,所以在日常的工作中,我时刻以更高的要求标准自己,仔细遵守标准化服务要求,坚持微笑服务,做到“来有迎声,问有答声,去有送声”,为客户营造亲切和谐的服务气氛。正确仔细的对待每一项工作,全身心的投入到工作之中,热心为大家服务,从小事学起,从点滴做起,不断提高自身的服务水平,做到面带微笑,语气平和,语调轻松,用词标准,为客户提高标准、优质的理财服务。

四、主动推介营销,进一步提高自身奉献率

作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟识自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,明白了客户的需求,才能去创建条件满意。在与客户沟通的过程中,我不断开掘客户的爱好,爱好,特长,力争讲客户感爱好的话题,解决客户急需解决的问题。同时,仔细学习我行的理财、保险产品,充分驾驭产品特点,细心为客户制定特性化、专业化的财务规划方案,坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变,始终把客户的事情当自己的事来办,想客户之所想,及客户之所及,做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”,努力赢得客户的信任和支持。截至今年6月底,维护优质客户共x位,销售代理保险x万。在今后的工作中,我将接着做好本职工作,总结阅历教训,取长补短,不断完善自己,提高自己,同时,坚持以真情打动客户,用热忱感染客户,用友情联系客户,主动化解客户的埋怨,取得客户的信任,与客户建立深厚感情,为客户提高专业化、特性化的理财服务,努力维护我行良好的社会形象,推动支行持续、健康、快速开展。

银行理财经理工作总结范文6

首先,做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同时,也不能够对开发新客户的工作有所轻视,每天的宣扬工作仍旧得仔细对待。

其次,加强投资理财业务学习。

学习是胜利的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富学问,总结阅历与缺乏,是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,加强金融业其他行业学问的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特殊是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业学问及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行比照,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。当然,还需加强与同事之间的沟通与学习,把自己以前的工作阅历与同事们共享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与缺乏,到达整个团队的共同进步。

第三,工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有胜利的'根底。一个好的工作目标就是胜利的起先,对于今年,现拟定工作目标如下:

1.坚持每天出去发单,保证每天发单量到达100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个号码,保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他将来投资客户的缘由,是资金最近缺乏,还是觉得我们公司缘由,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的缘由都仔细分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20万的资金量。

4.每季度xx个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资金量。

通过以上目标的安排能够每天保持进步,一步一个台阶的开展业务,每年完成80个左有的客户,资金量能够到达400万左右。在其他同事的共同努力之下,在自己进步和获得收益的同事,使公司的业务能够蒸蒸日上

第四,值班。

把握好每一次值班时机,对每一个上门客户做到仔细对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切须要,仔细对待客户提出的建议和看法,客户遇到问题,不能束之高阁肯定要尽全力关切他们解决。要先做人再做生意,让客户信任我们的工作实力,才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时,在空余时间在门口发DM单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五,客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝愿等,对老客户进行再挖掘,尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发觉老客户身边的资源,做好“一带十,十传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司的宣扬方式。

第六,工作总结。

每天都要对工作有个简洁的安排支配,不能漫无目的的工作。每天根据安排,一步一步,踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结,思索自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点,优点接着发扬,缺点尽量改正,让其次天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结。看看有哪些工作上的失误,刚好改正,下次不要再犯。

银行理财经理工作总结范文7

大家好!我是来自**支行的**,特别荣幸能够参与这次理财经理的竞聘,首先,请允许我向大家介绍一下我的基本状况。

我今年28岁,**年毕业于吉林省经济管理学院会计专业,毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。**年通过聘请进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担当临柜柜员。这些工作经验增加了我的工作阅历同时也提高了各个方面的实力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作特别感爱好,同时也是一个工作勤勉和擅长学习的人,我有信念在银行理财岗位能够更好地呈现我的价值,并且为我行创建更多的价值。通过**年底起先的股市牛市以来,客户对个人理财方面起先有很大的需求,但是又凸现出个人理财学问的匮乏,这就须要有专业人士来进行正确的指导,来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时,树立交行个人理财的品牌,来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理,在此期间,主动做好优质客户的营销工作,培育了自身营销的实力;并且通过这段工作经验,使我具有肯定的公关实力和良好的社会关系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能精彩了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经验,接触的客户层面较多,能够了解各类客户的需求,依据不同类型的客户,而采纳有针对性的营销策略。努力做到客户须要什么,我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

四、假如这次能够竞聘胜利,我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财学问的学习。这是关键,不能够熟识个人理财业务学问和我们的各种理财产品,得不到客户的信服,任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务,我们的目的是要将我们的产品销售出去,为我行创建效益。我们每天都会面对很多形形色色的客户,要擅长和他们进行广泛的沟通与沟通,洞察客户的想法,为其供应满足的'服务。通过对学习和对市场行情的精确把握,为客户供应合理建议。()这种营销,既立足当前,更着眼于将来。善待客户,就是善待自己;提升客户价值,就是提升自我价值。

2、目前,银行理财主要以单一产品销售为主,什么在市场上卖得火,我们就一拥而上都卖这个,而忽视了必要的个人投资风险规避。只注意短期效应,比如在去年的基金销售中,个别行就存在这种状况。针对这种状况,我将着重于组合理财产品和手段,由对客户的深化了解起先,然后针对每一个目标客户的特点及风险承受实力,量身组合出恰当的理财产品或服务手段,让其获得更大的收益,从而提升客户对我个人,进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用,刚好将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来,从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习,不断丰富个人业务学问,并根据客户经理发展的方向,强化投资规划、保险、理财等多方面学问,今年内,争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平,适应新形势的须要。

各位领导,以上是我对个人理财经理岗位的一些相识,希望能够得到大家的认同,同时希望能够给我这个机会让我来展示自己,为我行创建更大的效益。

银行理财经理工作总结范文8

回忆立刻过去的一年,我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年,这一年我转行进入证券行业,对我来说,这是一个充溢机遇和挑战的行业,充溢了奇妙,新奇,时而豪气万丈,时而信念缺缺,这是一条布满荆棘的道路,只要你能迈过一个个坎,同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月,对于理财顾问这个岗位,没有我想象中的简洁,即须要对行情的了解,也须要对客户有耐性,同时还须要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多,不只是证券学问,更多的是对学习的方法,工作的看法,对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工特别感谢公司给我这个成长的平台,令我在工作中不断的学习,不断的进步,渐渐的提升自身的素养与才能,领导和同事对我的支持与关爱,令我明白到人间的温情,在此我向公司的领导以及全体同事表示最诚心的感谢,有你们的帮助才能使我在工作中更加的得心应手,也因为有你们,才能令到公司的开展更上一个台阶。

在这两个月的时间里,我也看到了我的业绩还狠不志向,之中也存在着诸多问题,经过自我反思,究其缘由主要有:第一、缺乏正确的时间观,总以为时间还有很多,

其次、工作还不够主动主动,可能是之前的工作性质确定了我不须要特殊主动,只要等着领导支配,自己仔细完成就好。但现在做为理财顾问,我须要自己去开拓客户,须要自己更加主动主动。第三、业务水平还有待提高,无论是客户沟通实力,还是市场分析实力都是我目前欠缺的。

因此,在接下来的时间里,我会从以下几个方面着手:第一、但凡预则立,不预则废,合理的规划有利于接下来工作的顺当张开,因此我要先仔细做好接下来3个月的安排,并按安排实行。抓紧把之间白费的时间补回去。

其次、虚心求教。做为一个新员工,我要向领导学习,向老同志学习,向书本、向网络学习,首先学习客户沟通技巧,和客户维护,取其之长,补己之短,夯实和提高自身业务实力。

第三、仔细做好客户维护。作为理财顾问,客户是我们一切工作开展的核心,在接下的时间,我会让真的做好客户私档性管理,尽可能的开掘客户有用的信息,加以整理归类。主动联系沟通客户,这也是我之前做得不够的,虽然是银行介绍的空户,可能他们有些人因为临时资金惊慌,或年底事情忙,临时不须要,但不代表他们以后也就不须要理财服务,因此对于有潜力的客户,我要坐好刚好的跟进。

第四、做好银行渠道的.维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时,首先先要认清银行的需求,同时注意技巧。像我刚起先只顾帮他们做事,以为只要帮他们做事,客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的,不是开了个户就完成任

务,对银行来说联了三方任务九完成了,可是对我来说这才刚起先,更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的支配时间,平衡银行与客户之间的时间安排。

在接下来的20xx年,我会在保证仔细对待、重视工作的根底上,不断完善和充溢自己,提高自身素养。充分利用现有的资源,更进一步扩大对客户的积存和维护。同时加强对分析实力的学习和提高,努力夯实和提高自能工作实力和业务水平。

银行理财经理工作总结范文9

迎来玉兔喜悦之时,回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满足银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充溢自己的工作实力,用专业学问赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力气。

一、各项任务指标、学习和工作状况

1、任务指标:

基金

个人任务指标万,完成万,完成率241%。

理财产品

个人任务指标万,完成万,完成率226%。

理财客户

新增户,完成111%。

贵金属

任务指标万,销售万,完成率115%。

白金卡

任务指标张,完成张,完成率130%。

贷记卡

个人任务指标张,完成张,完成率206%。

2、学习上:

20xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上:

1)、主动营销新客户

有一次,一个客户向我询问我行办vip卡的条件,我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我耐性营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且实惠。

后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xx-x万元。

2)、细心维护老客户

定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不情愿进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不情愿买,就买国债或存到银行。后来我得知

他本人爱好保藏,我以此为切入点,向其举荐贵金属,该客户对此特别感爱好,我先后陪其去市行多次,先后买了xx-x多万元的`贵金属,为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。

3)、耐性解答客户问题

常常会有客户向我询问基金方面的问题,每个客户我都进行具体讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么阅历,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。>在做好本岗的同时,帮助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足:

部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率须要进一步提高。营销力度有待提高。

三、20xx年的工作准备:

业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我

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