2020年内蒙古自治区《中级金融专业》考前练习(第991套)

2020年内蒙古自治区《中级金融专业》考前练习考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。5、答案与解析在最后。姓名: 考号: I得分I评卷人I一、单选题(共30题)1.一般而言中央银行货币政策的首要目标是()。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡2.我国国际储备的鲜明特征是()。A.总量增长迅速，结构变化显著B.结构变化显著，特别提款权占比提高C.结构变化显著，黄金储备占比提高D.结构变化显著，储备头寸占比提高3.收购公司通常事先与目标公司经营者接触，愿意给目标公司提出比较公道的价格，提供较好的条件，双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为( )。A.白衣骑士B.黑衣骑士C.要约收购D.杠杆收购4.下列金融工具中,属于金融衍生工具的是()。A.开放式基金B.商业票据C.封闭式基金D.股指期货5.信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。其中法律上的处分是指( )。A.消费信托财产B.转让信托财产C.赠予信托财产D.对信托财产设立抵押.两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行.我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是()。A.信托公司.财务公司C.小额贷款公司D.金融租赁公司8.在货币数量论的货币需求理论中,认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积特别重视货币支出的数量和速度的理论是( )。A.现金余额说B.费雪方程式C.剑桥方程式D.凯恩斯的货币需求函数9.2015年1月9日，中国证监会正式批准上海证券交易所开展( )交易试点。A.国债期货B.上证50ETF期权C.沪深300股指期货D.利率远期.费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异,费雪方程式强调的是货币的()。A.储藏手段功能B.交易手段功能C.资产功能D.价值尺度功能.下列属于商业银行风险产生的主观因素的是( )。A.同业竞争B.利率变化C.宏观金融政策变动D.风险控制环节出现问题12.中央银行通过减少货币供给量，使利率提高，从而抑制投资，压缩社会总需求，限制经济增长的政策是()。A.扩张的货币政策B.紧缩的货币政策C.调节的货币政策D.紧缩的财政政策13.商业银行跟踪借款人信用状况的变化属于()。A.信用风险的事前管理B.操作风险的流程管理C.信用风险的事中管理D.操作风险的制度管理14.为使资本充足率与商业银行面对的主要风险更加紧密地联系在一起，巴塞尔协议在最低资本要求中，提出()。A.外部评级法B.流动性状况评价法C.内部评级法D.资产安全状况评级法15.治理通货紧缩的举措中，一般不经常使用的政策措施是()。A.减税B.扩张性货币政策C.加快产业结构调整D.增加财政支出16.我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施“藏汇于民”政策D.遏制黄金储备过快增长17.根据《商业银行风险监管核心指标》。不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标。它是指( )。儿不良资产与资产总额之比8.不良资产与风险加权资产总额之比^不良贷款与贷款总额之比0.不良贷款与风险资产总额之比.巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2％提升至( )。A.3％B.4％C.4．5％D.5％.如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是()。A.主权风险B.政治风险C.转移风险D.社会风险20.自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8．2765变为2013年7月26日的1：6．1720，这表明人民币对美元已经较大幅度地( )。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(AppreCiation)D.贬值(DepreCiation)21.2007年3月，中国银行业监督管理委员会发布的( )施行，对信托公司市场准入、机构管理、经营规则和监督管理等做出了基本规定，并对信托公司的性质和经营提出了新要求。。A.《信托公司管理办法》B.《信托公司集合资金信托计划管理办法》C.《信托公司治理指引》D.《信托公司监管评级办法》22.出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务。这种租赁形式是( )。A.融资租赁B.经营租赁C.使用租赁D.权益租赁23.4R组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段。这种营销策略体现的是( )导向。A.市场需求B.价格促销C.竞争D.客户满意度24.经中国证监会批准经营证券自营的证券公司从事证券自营业务，其注册资本金要求不低于()。A.1000万人民币B.5000万人民币C.1亿人民币D.3亿人民币25.1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。1月1日，人民币官方利率与市场利率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的()汇率制。A.固定B.自由浮动C.有管理的浮动D.盯住26.目前我国凭证式国债发行采用的方式是()。A.询价推销方式B.余额包销方式C.承购包销方式D.公开招标方式.如果某证券是无风险的，则其风险系数」8为( )。A.10B.1C.-1D.0.某公司拟进行股票投资，计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合，已知三种股票的B系数分别为1.5、1.0和0.5,该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50%、20%和30%,该投资组合的B系数为( )。A.0.15B.0.8C.1.0D.1.1.金融机构可以利用各种金融风险合约的有效组合,以最低成本在不同参与者之间重新分配风险,达到管理风险的目的,这体现了金融机构的()职能。A.促进资金融通B.降低交易成本和风险C.减少信息成本D.便利支付结算30.我国在金融风险管理的技术层面,集中推出了系统的内部控制措施是在()管理上。A.信用率风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险二、多选题(共20题)31.金融工具的风险一般来源于( )。A.信用风险B.声誉风险C.操作风险D.政策风险E.市场风险32.分业经营银行制度的优点有()。A.有针对性地制定和实施风险防范措施B.有利于金融监管达到预期效果C.有利于优胜劣汰D.有利于形成信息共享、损益互补机制E.保护存款人利益.以下( )是商业银行中间业务的基本内容。A.不断提升中间业务的金融创新能力B.不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平C.重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系D.注重人才培养，提高专业人员素质E.逐渐增加中间业务收入在总收入中的比重.货币市场基金不得投资的金融工具有( )。A.股票B.现金C.可转换债券D.可交换债券E.信用等级在AA+以下的债券35.按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为( )。A.交换发盘B.现金购股C.要约收购D.管理层收购E.现金购资产36.政策性金融机构的经营原则有()。A.流动性原则B.政策性原则C.安全性原则D.盈利性原则E.保本微利原则37.下列属于商业银行利润总额的构成部分的是( )。A.赔偿金B.营业利润C.违约金D.营业外收支净额E.证券交易差错损失38.凯恩斯认为,流动性偏好的动机包括()。A.交易动机B.生产动机C.储蓄动机D.预防动机E.投机动机39.银行业并表监管包括( )。A.境内外业务B.表内外业务C.本外币业务D.证券发行业务E.证券经纪业务40.信托公司财务管理的内容主要包括()。A.筹资管理B.资产管理C.资金管理D.成本费用管理E.财务会计报告管理.在对客户进行市场营销时，商业银行采用的“4P”营销策略包括(A.价格B.产品C.便利D.渠道E.促销.管理层收购(MBO)价格确定方法有( )。A.成本加成定价法B.边际效益定价法C.贴现现金流量法(DCF)D.经济增加值法(EVA)E.市盈率法43.根据我国《信托法》，信托的定义中所包括的含义有()。A.信任和诚信是信托成立的前提和基础B.信托财产是信托关系的核心C.受托人以自己的名义管理或者处分信托财产D.信托行为是信托关系的核心)。E.受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务44.金融租赁公司主营的融资租赁业务可进一步分为(A.公司自担风险B.公司同其他机构分担风险C.公司不承担风险D.公司转嫁风险E.其他机构自担风险45.下列风险管理方法中，属于汇率风险管理的方法的有(A.进行远期外汇交易B.做利率衍生品交易C.做货币衍生品交易D.缺口管理E.选择有利的货币46.租赁的特点包括( )。A.所有权与使用权相分离B.分散风险C.租赁具有连续性D.融资与融物相结合E.租金分期支付47.作为一种投资工具，证券投资基金的特点是( )。A.集中投资，分散风险B.集合理财，专业管理C.投资对象单一D.组合投资，分散风险E.独立托管，保障安全)的融资租赁业务。)。.按照不同的标准，可以将金融机构划分为不同的类型。金融机构的类型主要有()。A.直接金融机构与间接金融机构B.存款性金融机构与非存款性金融机构C.银行与非银行金融机构D.政策性金融机构与商业性金融机构E.国有金融机构和非国有金融机构.普通股的特点有( )。A.具有投票权B.普通股的股利随公司盈利高低而变化C.普通股股东承担的风险高于优先股股东D.优先分配公司盈利和剩余财产E.普通股股东和优先股股东一样分享公司所有权50.下列职能中,属于综合类证券公司职能的是( )。A.承销政府债券B.组织监督证券交易C.代理买卖有价证券D.充当企业财务顾问E.办理证券资金清算三、判断题(共10题)四、简答题(共2题)单选题答案：1：A2：A3：A4：D5：B6：B7：B8：B9：B10：B11：D12：B13：C14：C15：A16：B17：A18：C19：A20：C21：A22：B23：C24：C25：C26：C27：D28：D29：B30：C多选题答案*：31：A,E32：A,B,E33：A,B,C,D34：A,C,D,E35：A,B,E36：B,C,E37：B,D38：A,D,E39：A,B,C40：B,C,D,E41：A,B,D,E42：C,D,E43：A,B,C,E44：A,B,C45：A,C,E46：A,D,E47：B,D,E48：A,C,D49：A,B,C,E50：A,C,D判断题答案：简答题答案：相关解析：1：本题考查中央银行货币政策的首要目标。稳定物价一般是中央银行货币政策的首要目标。2：我国国际储备的鲜明特征是总量增长迅速、结构变化显著。3：本题考查白衣骑士的概念。收购公司通常事先与目标公司经营者接触，愿意给目标公司提出比较公道的价格，提供较好的条件，双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为白衣骑士。4：本题考查金融衍生工具。按照衍生品合约类型的不同,目前市场中最为常见的金融衍生品有金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品等。主要的金融期货合约有货币期货、利率期货、股指期货等。5：本题考查信托财产的管理。信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。事实上的处分是指对信托财产进行消费（包括生产和生活的消费），法律上的处分是指对信托财产进行转让。6：本题考查连锁银行制度的知识。连锁银行制度又称为联合银行制度，指两家或更多家的银行由一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度。这些被控制的银行在法律上仍然保持其独立性，但其经营政策与业务要受控股方的控制。7：本题考查财务公司的概念。我国财务公司亦称为企业集团财务公司，是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。8：本题考查费雪方程式货币理论的相关知识。费雪方程式表明,名义收入等于货币存量和流通速度的乘积。费雪方程式把货币需求和支出流量联系在一起，重视货币支出的数量和速度，侧重于货币流量分析；而剑桥方程式则是从货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求，重视存量占收入的比例。9：本题考查我国的金融衍生品市场。2015年1月9日，中国证监会正式批准上海证券交易所开展上证50ETF交易试点。经证监会批准，上海证券交易所于2015年2月9日上市交易上证50ETF期权合约品种。10：费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是:对货币需求分析的侧重点不同。费雪方程式强调货币的交易手段功能，侧重于商品交易量对货币的需求；而剑桥方程式强调货币作为一种资产的功能，侧重于收入的需求。11：商业银行风险产生的主观原因在于，商业银行的每项业务都有一个为确定未来行为目标选择最优方案进行决策、实施管理的过程，在这个过程中任何一个环节出现问题就会形成银行风险．包括决策环节、管理环节和风险控制环节。同业竞争、利率变化与宏观金融政策变动都属于银行产生风险的客观原因。12：中央银行通过提高利率，紧缩信贷，减少货币供给，从而抑制投资，压缩总需求，防止经济过热的货币政策是紧缩的货币政策。13：本题考查信用风险管理的知识。信用风险的过程管理包括事前管理、事中管理和事后管理。在事中管理阶段中，商业银行关注的重点是贷款不要被挪用、贷款是否被有效使用、跟踪借款人信用状况的变化、出现异常及时采取应对措施。14：巴塞尔协议在最低资本要求中，提出内部评级法，使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起。15：本题考查治理通货紧缩的政策措施。治理通货紧缩的政策措施包括：(1)扩张性财政政策：减税和增加财政支出。减税涉及税法和税收制度的改变，不是一种经常性的调控手段，但在对付较严重的通货紧缩时也会被采用。(2)扩张性货币政策。(3)加快产业结构的调整。(4)其他措施。16：本题考查我国的国际储备及其管理。在外汇储备管理模式和机制上，我国引进和构建了积极的外汇储备管理模式和机制，先后成立了中央汇金公司和具有主权财富基金性质的中国投资公司。17：本题考查不良资产率的概念。不良资产率是不良资产与资产总额之比。18：本题考查巴塞尔协议。巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2％提升至4．5％。19：本题考查主权风险的概念。如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是主权风险。因此正确答案为A。20：本题考查升值的概念。升值与贬值是指市场汇率的变动，法定升值与法定贬值是指官方汇率的变动。升值是指在外汇市场上，一定量的一国货币可以兑换到比以前更多的外汇，相应是外汇汇率下跌，本币汇率上升。21：2007年3月，中国银行业监督管理委员会发布的《信托公司管理办法》施行，对信托公司市场准入、机构管理、经营规则和监督管理等做出了基本规定，并对信托公司的性质和经营提出了新要求。22：本题考查经营租赁的概念。经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。又称为服务性租赁。23：“4R”营销组合策略，即关联(RELATIVITY)、反应(REACTION)、关系(RELATION)和回报(RETRIBUTION)。这种营销策略的最大特点是以竞争为导向，根据市场不断成熟和竞争日趋激烈的形势，着眼于银行与顾客互动与双赢，不仅积极地适应顾客的需求，而且主动地创造需求，通过关联、关系、反应等形式与客户形成独特的关系．把企业与客户联系在一起，形成竞争优势。24：本题考查自营证券投资的知识。注册资本金不低于1亿人民币、净资本不低于5000万人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。25：1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。1月1日，人民币官方汇率与市场汇率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制，并轨时的人民币汇率为1美元等于8．70元人民币。26：本题考查我国国债发行的方式。目前我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式。27：如果证券无风险，则风险系数一定为0。28：本题考查投资组合市场风险的计算。投资组合的市场风险，即投资组合的P系数是个别股票的P系数的加权平均数，其权数都等于各种让券在投资组合中的比例。艮比1.5*50%+1.0*20%+0.5义30%=1.129：本题考查金融机构的职构具有规模化经营的特点,可以通过专业化、规模化、集中化的优势,为借贷双方牵线搭桥,从而有效地降低交易成本。同时也可以通过各种业务、技术来管理、分散、转移、控制、减轻各种风险,例如,利用各种金融风险合约的有效组合以最低成本在不同参与者之间重新分配风险,达到管理风险的目的。30：本题考查我国金融风险管理的主要举措。在操作风险管理上,集中推出了系统的内部控制措施。相关解析：31：本题考查金融工具的性质。金融工具的风险一般来源于两个方面：一是信用风险；二是市场风险。32：分业经营银行制度亦称为专业化银行制度或分离银行制度，指商业银行业务与证券、保险等业务相分离，商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务，不得经营证券保险等其他金融业务的制度安排。该模式的优点主要有：保护存款人利益．有利于商业银行稳健经营与经济的稳定发展。由于银行与企业在制度上被隔离．且银行收益被限于主要获取利差，这有利于商业银行以稳健经营为原则，把安全性放在第一位。同时这种制度也有利于金融监管达到预期效果。因为商业银行和投资银行的风险各有其特点和规律，两业分开经营、分别管理，可各自有针对性地制定和实施风险防范33：中间业务经营的基本内容包括：(1)不断提升中间业务的金融创新能力；(2)不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平；(3)重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系；(4)注重人才培养，提高专业人员素质。34：本题考查货币市场基金不得投资的金融工具。货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票；(2)可转换债券、可交换债券；(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。35：本题考查并购的分类。按并购的出资方式，并购分为用现金购买资产、用现金购买股票、用股票购买资产和用股票交换股票(又称交换发盘或换股)。36：本题考查政策性金融机构的经营原则。政策性金融机构的经营原则有：政策性原则、安全性原则和保本微利原则。37：商业银行利润总额由以下两部分构成：营业利润和营业外收支净额。38：本题考查流动性偏好理论的知识，货币需求的变动取决于公众的流动性偏好，其流动性偏好的动机包括交易动机、预防动机和投机动机。39：本题考查银行业并表监管知识。并表监管包括境内外业务、表内外业务和本外币业务。40：本题考查信托公司的财务管理。信托公司财务管理的内容主要包括资产管理、资金管理、成本费用管理、利润及其分配管理、财务会计报告管理等。41：本题考查商业银行的市场营销策略。商业银行在20世纪70年代之前采取“4P”营销组合策略，即产品(Product)、价格(Price)、渠道(Place)和促销(Promo-tion)。42：本题考查管理层收购(MBO)价格确定方法。管理层收购(MBO)价格确定方法有：(1)贴