经纪业务反洗钱工作操作细则

渤证股【2023】218号关于印发《渤海证券经纪业务反洗钱工作操作细则》的通知各总部、办公室、研究所，各营业部：为进一步做好反洗钱相关工作，公司特制定《渤海证券经纪业务反洗钱工作操作细则》，现印发给你们，请遵照执行。邮渤海君证券龄股份冬有限讯公司铃二茅〇〇析九年倡十二蹲月二蛮十二蔑日购主题赖词：价经纪双业务题辫反洗组钱坝细谈则赌通凡知抓共处印视：4星份棵渤海东证券患经纪常业务批反洗央钱工理作操沈作细义则总则脏根据秘《中酒华人石民共上和国笛反洗妈钱法瓦》贿、请《金欲融机伐构反鲜洗钱翁规定荒》、绕《金商融机尺构客巨户身翻份识掉别和连客户臭身份它资料寒及交奋易记甚录保士存管蔑理办畏法》沈、《丹金融曾机构冤大额迎交易逃和可晓疑交碑易报袭告管匆理办俩法》孕、条《金凑融机山构报兄告涉司嫌恐蛙怖融我资的赚可疑轧交易洪管理简办法脸》尾等相福关吉法律吼法慢规，悬并结筑合公票司吸《反罪洗钱夜工作麻管理里办法片》、姓《客啄户洗炭钱风等险等栗级划榜分管停理办壁法》吓等制淋度的易相落关规匀定，你制定袭本末操作昆细则授。骄一、秤反洗骡钱工帜作应烟遵循副“晃了解捉你的姨客户脾”暮的原向则亩来开奸展眉，成针对筒具有尽不同匆洗钱乌或者缺恐怖千融资故风险塔特征枕的客毫户、蛛业务锦关系雹或者舰交易垃，采剧取相望应的粉措施为，了长解客权户及竞其交巧易目盾的和织交易止性质记，了滚解实呆际控款制客肯户的帐自然乞人和眠交易吴的实渡际受数益人脑。皇二、屠客户捐身份物识别摆是钥反洗翼钱工痛作的龄基础河，在金实际屈工作市中应按确保虹客户陕身份倚资料茫的耳真实猪性、倾准确狮性、块完整解性戴。污三、洗营业壳部跑应当涂按照圆安全润、准荐确、染完整非、保谣密的终原则诵，妥个善保鸦存客坦户身笑份资悬料和扩交易醉记录染，确敬保能宋足以均重现吗每项荡交易货，以玻提供率识别害客户淡身份孤、监泊测分孙析交教易情睬况、伏调查舱可疑挖交易窗活动番和查默处洗田钱案兰件所弃需的诉信息节。渴四、蛇反洗必钱相书关桂名词狸解释逐1弹．耀“非洗钱跑”插是指棒将违沉法犯扫罪的府所得恶及其赠收益烘通过娘各种浅方式慨掩盖亿、隐剪瞒其做来源雾和性城质，阿使其稀在形幻式上因合法借化的地行为押。愁2吃．峡恐怖嫌融资桌是指劝下列和行为誉：圈（1咽）钻恐怖壁组织独、恐朽怖分受子募裂集、誓占有傻、使惠用资个金或杜者其恢他形棒式财灶产馒；蛙（2萌）第以资暂金或兵者其具他形闪式财早产协浸助恐俭怖组洲织、唯恐怖为分子巧以及践恐怖焦主义旺、恐恒怖活袄动犯株罪；加（3剃）缺为恐演怖主拥义和筹实施荷恐怖维活动需犯罪号占有脆、使积用以绕及募毁集资键金或爆者其疗他形触式财勤产；菌（4鼓）描为恐榜怖组返织、您恐怖输分子历占有据、使趋用以杜及募汽集资眨金或亲者其哪他形笨式财骨产。塘五触、反孔洗钱你工作吵重点妄集中巴在扑营业陶部的脑账户牙开户滤、资屡产浴转移岸、证隆券交株易睬等丝环节涛。营蛇业部锄需侍通过侄对这兄些环纤节的唤控制作、监烦控和学报告敬，但划分东并记竟录客笋户洗翁钱风孟险，荡有效励地做裹好反尝洗钱突工作役。栏第坊二秩章缝业胞务流伟程既控制循第一湿节柿抽账品户致业务铲身份容识别稼一余、袍个人零账购户等业务塑1．冬营业买部为苦个人饺客户泉开立斗证券填账户蜻（沪始A、厉B，六深A僻、B轮，基首金，滋代办验股份睬转让隐账户慰）凯、过资金煌账户郑（基观金账拌户）陪，办勉理密窜码后重置搅（资弹金密坚码修兵改）效、账睛户资绪料修冷改、辩增加悟委托韵方式航（备含饲网上锯交易刮、电励话委杏托等址非柜纸面业昼务陆）在、开鞭通新滨业务浑等账劈户业僻务特时，重应伐要求蕉客户蚁本人武持有释效身瞎份证录原件戏亲自恶到营剪业部吃办理芳开户色手续腾。至2．米要求萝客户绞填写叔业务贼申请谋表，库申请象表中沾客户哨的过“础身份宽基本腐信息唇”毁应包勾括客雄户的禽姓名图、性证别、卖国籍受、职抛业、您住所村地或遗者工阶作单睬位地程址、旬联系南方式穗，身县份证奇件或授者身忙份证证明文宋件的奔种类锹、号蚊码和训有效漠期限锻。客佣户的你住所复地与哗经常行居住摧地不绑一致眯的，竖登记贪客户炮的经佩常居惕住地畜等。该3站．四营业弦部柜欠员脏审核励其有忍效身套份橡证件炎，其捆中包锯括身朱份证休件菊的真浸伪鉴秆定拿（通介过身酸份证早鉴定炉仪器赶及公拉安部底联网桐的个沸人身乎份核局查系盯统皇）亲、有垒效期鸡鉴定替，并弯复印悬身份室证匹件的检全部闷内容良（包饥括有肺效期听限）响。咬4．滔柜员妻核对震无误旨后，逼为客略户怀办理匆业务撤，通留舌存申钳请表禽原件氏和身朵份证炒件浙复印败件，屿办理梳开户筋还要锹存留另客户盈本人搅及桌开户佣资料讯的电汉子影极像您。贪二甩、店法人伯、其帝他组稀织奸办理斜账户维业务崭1．吼营业陪部惩为素机构持客户挡开立稀证券览账户钓（沪纽A、凡B，颜深A巡、B加，基保金，肠代办遣股份门转让膛账户沟）惠、俭资金藏账户行（基晚金账税户）洲，办偏理三毅方存妻管、深密码散修改飞、账顶户资秀料修舰改、引变更蹦委托椒方式灿（遍含挠网上蚀交易类、电舌话委柳托等脸非柜孝面业叛务背）彩、开根通新谦业务近等账止户业胜务即时蛾，应垒要求壳客户脸出具涂有效撇营业错执照割、似组织孟机构腐代码英证、专税务着登记唤证、鸭法定剩代表险人证奥明书千、灿法人反代表彻身份中证件皂、侨法定蛾代表芹人授样权委嫩托书括、代利理逗经办烦人身喊份证致。绸2纽．柜著员要匙求客劈户填涉写堆业务脆申请宵表，添机构游客户猾的圈“驶身份也基本笔信息致”建应急包括获：塔账户芦的名剖称、牺住所突、经速营范廉围、寸组织净机构泄代码改、税导务登顿记证议号码说；可瓦证明茧该客冤户依巩法设每立或筒者可些依法裁开展无经营抄、社完会活练动的械执照揭、证侮件或负者文煌件的片名称平、号困码和纷有效欧期限至；控例股股丛东或碧者实顺际控糖制人驼、法堪定代乌表人对、负劣责人共和授厨权办边理业喜务人坦员的姥姓名流、身之份证觉件或穗者身惨份证蔑明文捷件的赔种类皇、号往码、割有效功期限足等。斤3母．岩营业杠部柜占员零审核狼机构吧客户饼证件善和身鲁份证课件的闪真实爹性、牵有效抬性，裳（通慨过国值家统呈一机拐构代揭码渔网站绑查询忠核实插），府审核圣复印己资料游；厉还须雀核实渠授权极经办桃人与窃企业舍之间罢的关梁系裤（法蛛人授搭权委饥托书趁中致须屡注蚁明）邪；软4．茅柜员龄核对彩无误爱后，孙为客朽户菠办理前账户咳业务斑，拍留存县全部跟开户北资料西（须踪加盖业公章凤和堆法定缠代表报人名垒章垫），茂办理夫开户牛还要贱存留跃开户添代理烤人本诊人及填开户胶资料妥的电叠子影革像。索5．签营业莫部姜对矮于泳机构嘱客户死应在珍开户代成功新15族日内右进行何回访乡，透发现雪可疑跳情况声应采哲取实峰地查京访、窝易查询尸、向坝公安伪、工洞商税洒务部朋门核兔实查曾阅登拔记资另料，什要求纵客户说提供合说明旁等方布式进链行调并查，锄以厨保证妄开户变资料稠的真焦实性比和合去法性进。洲三、循授权蝴代理侵人身院份识效别腔1．往授权冤代理浴的促建立暮客户查委托托代理啄人办帅理忍开立凳证券信账户爽（沪惊A、女B，胸深A猴、B悲，基临金，希代办驻股份迹转让撕账户话）朱、云资金点账户正（基睁金账致户）旗，办个理密伯码修伟改、氏账户述资料亏修改鸣、增协加委细托方抄式、设开通疏新业湾务、算账户传挂失碑等账坊户业缺务，冲办理博授权携代理哥需缎客户亚和代违理人秧持有峰效证臂件同今时到愈营业枪部办滥理，锹填写尘《授输权代涌理委班托书融》，拿其中销代理较人料“尺身份台基本绘信息脸”绑包括云代理当人本姓名典、性炎别、罢国籍亲、职帅业、罪经常遭住所假地或开者工膝作单锅位地瞎址、葛联系缸方式苗，身密份证都件或京者身横份证迟明文熄件的莫种类亡、号葵码和完有效遮期限鸦。趁代理缓事项杆应逐耽项选泽择标趣明。乓柜员涉审核睡代理腹人身继份信歪息无易误恳，筋其中阀包括讯身份及证件骡的真嚼伪鉴迹定（翁通过巧身份婶证鉴栋定仪词器及拍公安侍部联染网的枕个人箱身份撞核查婶系统拨），遥录入盆系统寸建立遍代理寄关系突，并是留存旨代理酸人相耻关资逗料薯和身任份证岛件啊复印胳件。想柜员醉办理材上述用授权换范围竿内业各务时播，应悼按规房定进帮行代贷理人摊身份魔识别映。浮2．宋授权贸代理阔的解饺除目取消键授权蚕代理慕需耗账写户本飞人持坏有效讯证件承和代福理协烟议葱原件阴到营渠业部卫办理圾。每柜员跪审核堆客户嚼资料晋（同往代理编关系播建立重中资做料）桂的有姐效性洞，将同时揭客户欠签署超《撤坛销胸授权你代理晓委托灵书》粥，址柜员键审核殃无误术后，邻为其词解除劈代理孝关系萄，并品收回麻授权断委托紧书冒。皇第讯二勾节好却资产童转移承身份舅识别繁一、广资金筹账围户销畏户化、撤额销指洪定交签易、签证券菜（基诞金）叔转托昨管扎1．煌营业扒部要嚼求拖本人封（机施构账列户授骨权经幸办人扭）毫亲自罚到营即业部陈办理桶，填浆写艘业务蝇申请比表仓；估机构尼客户皇须在段业务闲申请切表疑上加造盖泰公攻章及刷法定们代表赖人印育章。排2．惨柜员颗须距审核意个人估客户楼身份杰信息咏、循股东牙账刑户卡舞、资胞金伐账则户卡泄；奶机构滋客户气出具骆的蔬有效桶营业各执照斜、达组织定机构牵代码撒证、热税务联登记档证、蜘法定批代表惨人证深明书什、法简人代贸表身坝份证扯件、眉预留慨机构浓印鉴轮、燃法定婚代表锅人授们权委机托书团（加慈盖公叼章和李法定拒代表绍人印促章）箭、代殊理人泊或业哑务经帅办人遥身份妇证。昂必要彼时应饥将以授上客责户提吹供资这料与险营业勺部留裳存资角料进斯行念比导对，灰确保拔客户语资料遥的一客致性游和散真实页性僵。爬3．争柜员赢审核躲无误寒后，名进兵行操臭作并狐根据舱资产闯市值载情况吉逐级泉复核纲审批霸。倍4．新柜员嗽在客盯户金资产村转专出捡前应旺详细向询问鞋转出须原因崭，同项时还自应查瓦询客芬户开复户日蜂期，基资金软股份是流水糖等搞重要蒸信息际，确母定派客户潜在营游业部鞭交易林期间够不存绞在坐可疑撒事项岗（可已疑旱事项伍界定晕见钻第贡五瞎章除第铸二沟节)助，属索于合像规虽账户闸。沿二介、资挤金存陕取撒1．首公司给全面挪实行况三方括存管桌，现男已禁默止柜盆台人政民币激资金第存入改、现选金支还取和容资金厉内转载等操核作。肃外币律存取各款的乡身份轮识别引要求融与三杠方存全管相汽同。裹柜员刻须审东核个睡人客席户身压份信宴息、场股东饺账户谈卡、它资金约账户悦卡；挣机构谅客户枝出具酱的像有效骑营业抵执照玉、组旱织机宫构代迷码证份、税真务登害记证壳、法都定代敞表人加证明常书、茫法人衰代表醉身份民证件抹、预特留机安构印财鉴、骆法定彩代表奉人授出权委加托书档（加叹盖公湿章和吴法定蜡代表缘人印叨章）辣、代倡理人颗或业愁务经独办人饱身份咱证。装必要肤时应扭将以肆上客童户提葵供资均料与确营业液部留疗存资誓料进估行比淹对，蹄确保检客户熊资料鞠的一场致性文和真愿实性畜。屈2．蝴个人乎客户迁资金茅存取离须居选择厘指定赴存管务银行疫,椒办理竹三方免存管烛业务霞后，湾通过暮银证剃转伟账散的方纲式划师转草资金忧。壤3．锣机构肿客户稼存取号资金简须开绵立三姐方存匠管账压户,垒通过粉银证柳转账滥的方葱式进炮行资恋金的酸划转纷。惹4躁．对撑未办隐理三抽方存暮管凳签约汗客户盈，药公司看将兴对其行采取册“条证转撞银限验制画”恐、球“剧禁止念撤指酒定致、般转托讲管另”订等肺限制数性丽措施牵，签督促羊客户易尽快页办理敌三方催存管夹签约鞠，落游实码账户业身份砌重新御识别束工作紫。枕5葵．默对大救额资也金作划转蒙业务请，远营业践部泊应严传格按展照公菊司税规定声，实特行逐晌级复璃核审然批，于同时打留存强相关询凭证路备查呆。概6旁．营彻业部挨对大泰额资汤产转按移业播务等积重要重事项乒应按喉照公姑司要钳求及浮时上烧报《碎重要督事项创报告辽表》如。花第亭三灰节闲既重新帝、持食续身逼份识蚀别射在与好客户仙的业庭务关钓系存抹续期轮间，请营业垃部应掏当映采取成持续患的客刑户身茶份识右别措怖施，符关注毙重要陆客户呜的日具常交里易情叼况、乓资金逝变动淋情况猫等，着及时梨提示蜓客户领更新末资料拾信息交。贴一、黄出现滑以下滑情况挪时，痒应当团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